I 5 maggiori rischi del Bitcoin e come attenuarli

Qual è il problema principale del Bitcoin?

Investire in Bitcoin, la pionieristica criptovaluta, introduce gli investitori in un regno di potenziali guadagni e rischi significativi. Il fascino dei rendimenti elevati è mitigato da diversi pericoli intrinseci di cui ogni investitore deve essere consapevole.

Di seguito illustriamo i cinque rischi più significativi associati agli investimenti in Bitcoin:

1. Volatilità: Il prezzo del Bitcoin è notoriamente volatile e subisce fluttuazioni drammatiche in tempi molto brevi. Questa volatilità è determinata da vari fattori, tra cui il sentimento del mercato, il trading speculativo e gli eventi di cronaca, rendendo il valore del Bitcoin imprevedibile e facendo assomigliare l'investimento al gioco d'azzardo più che all'investimento tradizionale.

2. Rischi della tecnologia: La tecnologia blockchain alla base del Bitcoin è complessa e non immune da difetti. Problemi come la possibilità di alterare il tetto dei 21 milioni di Bitcoin o le vulnerabilità all'interno della rete potrebbero rappresentare rischi significativi per la stabilità e la sicurezza dell'ecosistema Bitcoin.

3. Rischi di hacker: La natura digitale del Bitcoin lo rende un obiettivo per gli hacker e i criminali informatici. Incidenti di hacking di alto profilo hanno portato a perdite sostanziali per gli investitori, sottolineando l'importanza di solide misure di sicurezza per i portafogli e le transazioni Bitcoin.

4. Rischi normativi: Il panorama legale per il Bitcoin e le criptovalute è ancora in evoluzione, con il potenziale di repressioni e regolamentazioni governative. I cambiamenti di politica possono avere effetti immediati sul valore e sulla legalità del Bitcoin, con un impatto sugli investitori di tutto il mondo.

5. Errori umani: La natura decentralizzata e digitale del Bitcoin significa che gli errori degli utenti possono portare a perdite irreversibili. Errori come la perdita dell'accesso al portafoglio, la dimenticanza della password o l'invio di Bitcoin a indirizzi errati non sono rari e possono portare alla perdita totale dell'investimento.

Comprendere questi rischi è fondamentale per chiunque voglia investire in Bitcoin. Se da un lato esiste il potenziale per ottenere rendimenti elevati, dall'altro esiste anche la possibilità di subire perdite significative, a causa di fattori unici nello spazio delle valute digitali.

1 Volatilità

La natura volatile del Bitcoin è una delle sue caratteristiche più importanti e, allo stesso tempo, più snervanti per gli investitori. Le oscillazioni dei prezzi possono essere brusche e profonde, con variazioni percentuali a due cifre nell'arco di un solo giorno.

Questa volatilità è in parte dovuta alla natura speculativa del Bitcoin, dove gli investitori acquistano in previsione di futuri aumenti di prezzo piuttosto che del valore intrinseco dell'asset stesso, rispecchiando i livelli di rischio associati al gioco d'azzardo più che agli investimenti tradizionali. Il sentiment del mercato può cambiare drasticamente in base a eventi di cronaca, aggiornamenti normativi o tweet influenti, causando rapide variazioni di prezzo.

Per mitigare questa volatilità, gli investitori possono adottare diverse strategie. Un approccio efficace è il dollar-cost averaging, in cui gli investimenti vengono distribuiti nel tempo anziché eseguiti in un'unica soluzione, riducendo l'impatto della volatilità dei prezzi sull'investimento complessivo.

Inoltre, stabilire obiettivi di investimento chiari e avere una prospettiva a lungo termine può aiutare gli investitori a superare gli alti e bassi, evitando il panic selling nei periodi di ribasso e gli acquisti speculativi nei momenti di picco.

L'estrema volatilità è il rischio maggiore del bitcoin

l più significativo aumento giornaliero del prezzo del Bitcoin si è verificato il 26 ottobre 2019, quando è salito del 42% a 10.500 dollari, segnando il più grande aumento giornaliero dal 2011. Sul fronte orario, il movimento più significativo è stato osservato il 22 febbraio 2021, quando il Bitcoin ha creato la più grande candela oraria della sua storia, crollando a 7.000 dollari e poi recuperando completamente, il tutto in un'ora (esempio sopra).

Questi eventi evidenziano gli alti livelli di volatilità e i rischi associati che esistono nel mercato delle criptovalute.

2 Rischi della tecnologia

La tecnologia blockchain su cui si basa il Bitcoin è rivoluzionaria e offre una sicurezza e una trasparenza senza precedenti rispetto ai sistemi finanziari tradizionali. Tuttavia, questa tecnologia non è priva di rischi.

La possibilità teorica di alterare l'hard cap di Bitcoin di 21 milioni di monete attraverso il consenso dei partecipanti alla rete, o il potenziale downtime della rete a causa di un attacco massiccio e coordinato, evidenziano le vulnerabilità tecnologiche insite nel sistema.

Frammento di codice della rete Bitcoin che influisce sul limite massimo = 21 milioni di monete

La mitigazione di questi rischi comporta un approccio su più fronti. La diversificazione tra diverse criptovalute e reti blockchain può ridurre l'impatto di un singolo punto di guasto, distribuendo il rischio su vari asset. Anche fare ricerche approfondite e tenersi informati sugli sviluppi tecnologici nello spazio blockchain può aiutare gli investitori a identificare tempestivamente le potenziali vulnerabilità.

Inoltre, sostenere e investire in piattaforme che danno priorità alla sicurezza e ai progressi tecnologici garantisce la solidità dell'infrastruttura alla base degli investimenti in Bitcoin.

3 Rischi degli hacker

La natura digitale del Bitcoin lo rende un bersaglio privilegiato per gli hacker, e diversi incidenti di alto profilo nel corso degli anni hanno scosso la fiducia degli investitori nella sicurezza della criptovaluta. Dalle violazioni degli scambi alle violazioni dei portafogli, questi eventi hanno messo in evidenza le vulnerabilità esistenti nell'ecosistema. L'impatto sulla percezione del Bitcoin è significativo, e ogni incidente rinnova le preoccupazioni sulla sicurezza degli asset digitali.

Per migliorare la sicurezza e proteggersi dagli hacker, considerate i seguenti suggerimenti:

• Utilizzare portafogli hardware: Questi dispositivi fisici memorizzano le chiavi private offline, rendendole immuni ai tentativi di hacking online.

• Attivare l'autenticazione a due fattori (2FA): L'aggiunta di un ulteriore livello di sicurezza ai portafogli digitali e agli account di scambio può ridurre significativamente il rischio di accesso non autorizzato.

• Aggiornare regolarmente il software: Assicuratevi che il software del vostro portafoglio e tutte le applicazioni correlate siano aggiornate con le ultime patch di sicurezza. Fate attenzione: le informazioni per le modifiche e gli aggiornamenti del software devono provenire da una fonte affidabile, in modo da non sostituire la vostra versione funzionante con un software per hacker.

• Gestione delle chiavi private: Non condividete mai le vostre chiavi private e prendete in considerazione l'utilizzo di un portafoglio multi-firma per una maggiore sicurezza.

4 Rischi normativi

L'ambiente normativo per il Bitcoin e le criptovalute rimane un mosaico di politiche a livello globale, con alcuni Paesi che abbracciano le valute digitali e altri che impongono regolamenti severi o veri e propri divieti. La possibilità di un giro di vite da parte dei governi rappresenta un rischio considerevole, che potrebbe influenzare il valore e la legalità del Bitcoin. Ad esempio, gli annunci di una maggiore regolamentazione o di indagini sulle operazioni di criptovaluta possono portare alla volatilità del mercato.

Le considerazioni per i trader includono:

• Rimanere informati: Tenersi aggiornati sui cambiamenti normativi nel proprio Paese e a livello globale.

• Diversificare geograficamente: Investire in criptovalute in diverse giurisdizioni normative può mitigare il rischio di normative avverse in un singolo Paese.

• Utilizzare gli exchange regolamentati: Usare gli exchange che rispettano gli standard normativi offre un livello di protezione.

L'approvazione delle domande di ETF Bitcoin Spot ha aumentato notevolmente il livello di fiducia nel bitcoin in tutto il mondo, ma la questione della piena accettazione da parte delle autorità sarà sempre aperta a causa della potenziale concorrenza che il bitcoin potrebbe porre alla moneta fiat.

5 Errori umani

L'errore umano rappresenta un rischio significativo nella gestione degli investimenti in Bitcoin. Gli errori più comuni includono la perdita dell'accesso ai portafogli, la dimenticanza delle password, l'invio di Bitcoin a indirizzi errati o la caduta in truffe di phishing.

Le strategie di mitigazione includono:

• Backup del portafoglio: Eseguire regolarmente il backup del portafoglio per recuperare i fondi in caso di guasto o perdita del dispositivo.

• Utilizzare gestori di password: Per evitare di dimenticare le password, utilizzare un gestore di password affidabile per memorizzare le credenziali di accesso in modo sicuro.

• Controllare l'accesso ai dati chiave del portafoglio, compresi i backup. Avere più copie delle password memorizzate su supporti diversi aumenta notevolmente il rischio di hacking.

• Ricontrollare gli indirizzi: Controllare sempre due volte gli indirizzi dei destinatari prima di inviare Bitcoin. Considerate di inviare prima un piccolo importo di prova

• Informarsi sulle truffe: Rimanete informati sulle tattiche di phishing e sulle truffe più comuni nell'ambito delle criptovalute per evitare di cadere vittime.

Esempi famosi:

• James Howells: Ha perso 7.500 bitcoin quando ha accidentalmente gettato via un disco rigido che li conteneva nel 2013. La perdita è significativa perché aveva acquistato questi bitcoin nel 2010.

• Stefan Thomas: Uno sviluppatore di software che ha perso l'accesso a 7.002 bitcoin per aver dimenticato la password della sua chiavetta crittografata IronKey, che richiede la password corretta entro dieci tentativi prima di bloccarsi definitivamente.

• Gabriel Abed: Un imprenditore delle Barbados, che ha perso 800 bitcoin nel 2011 dopo che il suo computer portatile è stato riformattato.

I migliori scambi di criptovalute

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9.4/10

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Deposito minimo:

1$

Recensione

Binance Exchange è una delle più grandi borse di criptovalute al mondo, con sede a Hong Kong. Secondo il portale di criptovalute CoinMarketCap, Binance è al primo posto per un insieme dei numeri della rotazione giornaliera della piattaforma, numero di utenti nuovi e attivi, liquidità, traffico web (classifica stilata sulle base delle statistiche dei motori di ricerca, ecc.). La borsa è anche una startup di criptovaluta che ha il proprio "asset nativo" utilizzato nell'ecosistema Binance come "propellente principale" (unità interna di pagamento).

Pro/Contro

•basse commissioni dovute alla liquidità e ai volumi di negoziazione. Elevate prestazioni della piattaforma;

•la presenza della propria moneta BNB, con la quale è possibile ridurre l'entità della commissione;

•la presenza del così detto “ portafoglio freddo” come garanzia della sicurezza della conservazione delle risorse crittografiche.

•complessa procedura di verifica;

•nessuna negoziazione a margine;

•mancanza di regolamentazione. Completa insicurezza del trader;

•la presenza di problemi tecnici. La piattaforma può andare offline per un tempo indefinito nel momento più inopportuno;

•ci sono reclami sul funzionamento della operatività tecnica della piattaforma;

•meccanismo poco chiaro per il calcolo delle provvigioni e dei compensi (sistema a griglia Maker/Taker);

•nessun supporto in lingua russa.

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9.2/10

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Recensione

L’exchange di criptovalute BitGet offre ai trader l'opportunità di fare trading con spot, futures e criptovaluta. La criptovaluta viene utilizzata esclusivamente come strumento di scambio: BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) e altri. Le operazioni vengono effettuate sulla piattaforma dell'exchange di criptovalute, disponibile come terminale web e applicazione per dispositivi mobili. Le commissioni di BitGet sono più bassi rispetto ai suoi concorrenti nel mercato, con tasse maker dello 0,02% e taker dello 0,06%. La commissione può anche essere pagata con fondi bonus che ogni cliente BitGet riceve al momento della registrazione, della verifica e del deposito del conto di trading. Non ci sono commissioni per mantenere il conto, ma al momento del prelievo viene addebitata una commissione, l’importo della quale dipende dalla criptovaluta in cui viene effettuato il prelievo. Per gli investitori, BitGet offre il proprio servizio di copy trading ed è disponibile all’exchange e a un programma di affiliazione. I trader alle prime armi possono utilizzare conti demo per testare le proprie capacità di trading, ma non ci sono materiali didattici sul sito. L’exchange di criptovalute BitGet fornisce servizi a livello internazionale e collabora con trader di diversi paesi.

Pro/Contro

•disponibilità di conti demo;

•modi comodi per contattare il servizio di assistenza;

•vasta gamma di criptovalute per il deposito del conto;

•servizio di copy trading per avere il reddito passivo;

•possibilità di ridurre le commissioni utilizzando i crediti guadagnati nel programma bonus;

•capacità di fare il trading algoritmico;

•exchange utilizza hot and cold wallet di criptovaluta per conservare i fondi dei clienti.

•Deposito e prelievo in valute fiat non è disponibile.

•Non ci sono materiali didattici per i trader alle prime armi sul sito di exchange.

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Bitcoin e azioni: un'analisi comparativa dei rischi

Il panorama degli investimenti in Bitcoin e quello delle azioni tradizionali differiscono notevolmente, non solo per la loro natura ma anche per i rischi che comportano per gli investitori. Un'analisi comparativa rivela le differenze fondamentali in termini di volatilità, influenza di fattori esterni e fattori che determinano le variazioni di valore.

Volatilità:

• IlBitcoin è noto per la sua elevata volatilità, con oscillazioni di prezzo che spesso si verificano in tempi molto brevi. Questa volatilità è attribuita alle dimensioni relativamente ridotte del mercato rispetto ai mercati tradizionali, che lo rendono più suscettibile a movimenti di prezzo significativi basati sull'attività di trading.

• Leazioni, pur essendo anch'esse soggette a volatilità, registrano in genere variazioni meno drastiche. La volatilità del mercato azionario è spesso legata a indicatori economici più ampi, alle performance delle società e al sentiment del mercato, fornendo un ambiente in qualche modo più prevedibile basato sui fondamentali.

Influenza di fattori esterni:

• IlBitcoin può vedere il suo valore influenzato in modo drammatico dalle dichiarazioni di personaggi influenti o da eventi di cronaca. Un singolo tweet di un magnate della tecnologia o la notizia di modifiche normative possono portare a variazioni di prezzo rapide e significative.

• Leazioni sono influenzate da una gamma più ampia di fattori esterni, tra cui i dati economici, le relazioni sugli utili e gli eventi geopolitici. Tuttavia, l'impatto dei commenti di figure influenti non provoca in genere reazioni immediate o volatili come quelle osservate con il Bitcoin, grazie alla natura diversificata degli investimenti azionari e alla base dei fondamentali specifici dell'azienda.

Fattori di variazione del valore:

• Bitcoin:

  • Sentimento di mercato e trading speculativo

  • Notizie e cambiamenti normativi

  • Progressi tecnologici e problemi di sicurezza

• Azioni:

  • Performance e guadagni delle società

  • Indicatori economici (ad es. tassi di interesse, inflazione)

  • Eventi geopolitici e notizie specifiche del settore.

L'analisi rivela che sia il Bitcoin che le azioni offrono possibilità di investimento, ma presentano profili di rischio diversi. La volatilità e la sensibilità del Bitcoin ai fattori esterni rappresentano una serie di sfide uniche, in contrasto con il mercato azionario, più stabile e basato sui fondamentali.

Poiché i bitcoin sono considerati un investimento più rischioso rispetto alle azioni, si ritiene che la quota di bitcoin in portafoglio non dovrebbe superare il 10%. Per maggiori dettagli, consultare l'articolo: Quanto dovrei investire in Bitcoin per iniziare?

Ulteriori consigli per ridurre i rischi quando si investe in Bitcoin

Investire in Bitcoin comporta una serie di sfide, ma esistono strategie che possono aiutare a mitigare questi rischi. Di seguito sono riportati ulteriori consigli che mirano a fornire agli investitori un approccio più sicuro per navigare nel panorama volatile degli investimenti in Bitcoin.

1. Ricerca approfondita: Prima di effettuare qualsiasi investimento, è fondamentale condurre una ricerca completa. Comprendete la tecnologia che sta alla base del Bitcoin, le sue tendenze di mercato e i fattori che influenzano i suoi movimenti di prezzo. Tenersi informati attraverso fonti affidabili può aiutare a prendere decisioni più consapevoli.

2. Utilizzare una strategia di gestione del rischio: L'implementazione di strategie di gestione del rischio, come l'impostazione di ordini di stop-loss, può aiutare a proteggere l'investimento da perdite significative. Stabilite l'ammontare del capitale che siete disposti a rischiare e attenetevi ad esso, assicurandovi di non esporvi a indebite tensioni finanziarie.

3. Diversificare il portafoglio: Non mettete tutte le vostre uova in un solo paniere. La diversificazione è fondamentale per gestire il rischio in modo efficace. Considerate la possibilità di distribuire i vostri investimenti su diverse criptovalute e su altre classi di attività come azioni, obbligazioni e immobili. Questa strategia può aiutare a contrastare la volatilità insita nel mercato delle criptovalute.

4. Evitare il trading emotivo: Il mercato delle criptovalute può essere emotivamente impegnativo, con le sue rapide fluttuazioni di prezzo che portano a decisioni dettate dalla paura o dall'avidità. È essenziale mantenere la calma e attenersi al proprio piano di investimento. Evitare di prendere decisioni impulsive basate sui movimenti di mercato a breve termine.

Seguendo questi consigli, gli investitori possono adottare un approccio più disciplinato e informato all'investimento in Bitcoin. Se da un lato esiste il potenziale di alti rendimenti, dall'altro esiste anche il rischio di perdite significative. Una strategia prudente e ben studiata, combinata con una sana gestione del rischio, può aiutare a mitigare questi rischi, consentendo un percorso di investimento più stabile e potenzialmente gratificante.

Per ulteriori approfondimenti sugli investimenti in Bitcoin, leggete la nostra guida su Come acquistare Bitcoin online - Guida per principianti.