Meningen geuit door de medewerkers van Traders Union zijn persoonlijk
Deel dit:
Inhoudsopgave
Wat is CFD-handelen?
Hoe werkt CFD?
Voordelen van CFD's
CFD-risico
Voorbeeld van CFD-handelen
5 tips voor succesvol handelen in CFD's
Beperkingen van CFD-handelen
Typische kosten van CFD-handel
Beste CFD-makelaars in 2024
eToro
XM
IG Markten
CFD Brokers Vergelijking
Samenvatting
Verwante Artikelen
FAQs
CFD of Contract for Difference is een contract (meestal op korte termijn) tussen een belegger (koper) en een spread betting bedrijf of een investeringsbank (verkoper). Het biedt beleggers en traders de mogelijkheid om geld te verdienen zonder de activa te bezitten, maar door de prijsbewegingen.
De handel in CFD's heeft veel voordelen, waarvan enkele de belangrijkste zijn:
Het stelt je in staat om met marges te handelen.
Je kunt long gaan als je berekent dat de prijzen van een bepaald activum zullen stijgen.
Je kunt short gaan als je metingen je vertellen dat er een grote kans is dat de prijzen van een bepaald activum zullen dalen.
Je kunt contracts for difference gebruiken om je bestaande portefeuille af te dekken. Als je meer wilt leren over CFD's, lees dan dit artikel tot het einde. Het bevat alles wat je moet weten over CFD trading.
Deze tekst werd vertaald met behulp van OpenAI's GPT4-model en is nog niet gecontroleerd door onze redacteur. U kunt het originele artikel in het Engels hier vinden.
Stuur ons een bericht als u onnauwkeurigheden ontdekt of ideeën hebt om de vertaling te verbeteren.
Bericht
Verzenden
Uw bericht is verzonden.
Bedankt voor uw hulp bij het verbeteren van de kwaliteit van onze artikelen.
ОК
Wat is CFD-handel?
CFD is een contract tussen een belegger/trader en een verkoper dat aantoont dat de handelaar het prijsverschil tussen de huidige waarde van het actief en de waarde op het moment van het contract aan de verkoper moet betalen. Het is belangrijk om in gedachten te houden dat CFD's, in plaats van rekening te houden met de waarde van de activa, alleen het prijsverschil tussen het instap- en uitstappunt van de handel behandelen. Beide partijen ruilen het prijsverschil van de activa aan het einde van het contract. CFD's verhandelen Net als elke andere handelsstijl betekent het ook dat je winst maakt of verlies lijdt, afhankelijk van de bewegingsrichting van je gekozen activa.
Hoe werkt CFD?
Nu je begrijpt wat CFD-handelen is, is het tijd om te bespreken hoe het eigenlijk werkt.
Er zijn vier basiscomponenten van CFD-handel en dat zijn:
Spread
Dealgrootte
Looptijd
Winst en verlies
Zoals eerder vermeld, is een CFD (Contract for Difference) een contract dat plaatsvindt tussen twee partijen, namelijk de koper of handelaar en de verkoper, die uw gewenste makelaardij kan zijn.
Spreads
Er zijn twee verschillende prijzen betrokken bij CFD's:
Koop-/aanbiedingsprijs: Met de koop-/aanbiedingsprijs kan de handelaar of belegger een lang CFD openen
Verkoop/Biedprijs: De verkoop/biedprijs is de prijs waartegen de handelaar een kort contract voor verschil kan openen.
De verkoopprijzen zijn iets lager en de aankoopprijzen zijn iets hoger dan de huidige marktprijs van een bepaald actief. Het verschil tussen deze prijzen staat bekend als een spread die meestal de kosten dekt om een CFD te openen. Met andere woorden, de koop-/verkoopprijzen worden overeenkomstig aangepast om de handelskosten weer te geven. De uitzondering hierop zijn de aandelen-CFD's van de broker waarmee de handelaar werkt. Het is belangrijk om in gedachten te houden dat bijna alle brokers hun aandeel in rekening brengen via commissie in plaats van spread .
Winst en verlies
Je kunt je winst/verlies berekenen door het totale aantal contracten te vermenigvuldigen met de waarde van elk contract en vervolgens het antwoord te vermenigvuldigen met het verschil tussen de openingsprijs en de sluitingsprijs van de activa. Je kunt ook de volgende formule gebruiken.
Winst/Verlies = (Aantal contracten) x (Waarde van elk contract) x (Slotkoers van de activa - Openingskoers van de activa)
Je moet ook de vergoedingen of kosten aftrekken die je aan de broker hebt betaald om je volledige winst of verlies van een bepaalde transactie te berekenen.
Hoe versterken CFD's uw handel?
Er zijn veel positieve aspecten aan CFD's, zoals een lage instapdrempel, lage margevereisten en een breed scala aan gemakkelijk toegankelijke handelsinstrumenten. Hier leest u hoe CFD's uw handelservaring verbeteren.
Hefboom
CFD's bieden u de mogelijkheid om een klein bedrag te investeren om grote winsten te behalen door de transactiegroottes aanzienlijk te vergroten. Met andere woorden, u kunt kiezen voor CFD's om effectiever en efficiënter te werken met uw beschikbare kapitaal in vergelijking met andere handelstypen. CFD's kunnen daadwerkelijk snellere en hogere rendementen opleveren dan andere beleggingen.
De gelijkenis van de aandelen met de onderliggende markt
Zoals gezegd bootsen CFD's de trends van de markt vrij nauwkeurig na. Het kopen van het echte aandeel in het bedrijf lijkt erg op het kopen van een aandeel CFD. Bijvoorbeeld, het kopen van 500 CFD's is gelijk aan het kopen van 500 aandelen. Je positie wordt aangepast wanneer je je CFD-aandelen verhandelt, wat het effect van de dividenduitkeringen compenseert. Het is ook belangrijk om in gedachten te houden dat je niet de privileges van de aandeelhouder hebt, omdat je met CFD's het aandeel niet bezit.
Portefeuille afdekken
Stel dat je 500 aandelen van een bepaald bedrijf bezit en je wilt deze voor de lange termijn houden. Op korte termijn bereken je echter dat het bedrijf een neerwaartse duik maakt. In zo'n scenario kunt u met CFD's een shortpositie openen om uw potentiële verliezen te compenseren. Als je berekeningen juist waren, dan zul je winst maken en CFD zal ook je verliezen compenseren. Maar als u het mis had, dan worden uw verliezen in de toekomst gecompenseerd en kunt u de positie ook meteen sluiten.
Je kunt short gaan
CFD biedt u veel flexibiliteit in vergelijking met andere handelstypes. Je hebt niet alleen de optie om te handelen op de stijgende markt, maar je kunt ook handelen op de dalende markt. Je kunt handelen op de aankoopprijs als je denkt dat de markt stijgt en vice versa.
Bereik van markten
Je kunt CFD's verhandelen op meer dan 16.000 markten met grondstoffen, forex, crypto, indices, enzovoort. Met CFD's kun je zelfs buiten kantooruren handelen, en je hebt ook geen toegang tot verschillende platforms nodig. Bovendien zijn de handelskosten ook goedkoper in vergelijking met de traditionele markt.
Dit zijn enkele van de belangrijkste redenen waarom de handel in CFD's een van de beste handelstypen is.
Waarom is CFD-handel riskant?
Naast de enorme voordelen en voordelen heeft CFD's ook nadelen, zoals het gebrek aan eigendom van de onderliggende activa en een buitensporige hefboomwerking. Bovendien brengt deze vorm van handel ook een hoog risico met zich mee. Daarom is CFD's niet voor iedereen geschikt. Bij CFD's kunnen je potentiële verliezen onbeperkt zijn, wat betekent dat je meer kunt verliezen dan wat je in eerste instantie hebt ingelegd.
Zoals eerder vermeld, is CFD's handelen met een hefboom, wat betekent dat het samen met grotere rendementen ook tot grotere verliezen kan leiden. Het is zeker mogelijk om stopverliezen toe te wijzen aan elke transactie. Maar het is een feit dat deze niet gegarandeerd zijn en niet zullen werken zoals je verwacht vanwege slippage en gapping van de markt.
CFD's, die een handelstype met hefboomwerking zijn, brengen van nature risico's met zich mee. Het is belangrijk om in gedachten te houden dat je je geld alleen in CFD's moet investeren als het past bij je omstandigheden en voldoet aan je investerings- en financiële doelen. Als je het contract for difference niet helemaal begrijpt, dan raden we je aan om niet te investeren tenzij je alles begrijpt. Het is niet mogelijk om de prestaties en het toekomstige gedrag van een financieel product te garanderen. Je kunt meer geld verdienen of verliezen dan je hebt geïnvesteerd.
Je portefeuille spreiden is ook een verstandige beslissing, en we raden je niet aan om al je eieren in één mandje te stoppen. Overweeg om je geld te verdelen over verschillende soorten beleggingen om het risico te minimaliseren dat je alles verliest.
CFD-handelen Voorbeeld
Een aandeel CFD kopen: BHP op IG Markets
De verkoopprijs van BHP is 27,59 US dollar en de aankoopprijs is 27,60 US dollar. U verwacht dat de koers van het aandeel BHP zal stijgen en u besluit 2000 aandelen CFD's te kopen, wat gelijk staat aan het kopen van 2000 aandelen BHP. Bovendien hoef je alleen de marge te dekken in plaats van de volledige waarde van de aandelen in te zetten. Dus, als de margofactor van BHP 5 procent is, dan is jouw marge ook 5 procent van de totale blootstelling van je transactie (2000 CFD's x 27,60 US dollar = 55.200 US dollar), wat neerkomt op 2760 US dollar.
Een aandeel CFD kopen: BHP op IG Markets
In het geval van een juiste voorspelling
Als je voorspelling juist is en de koers van het aandeel BHP daadwerkelijk stijgt, sluit je je positie op 29,60 US dollar (met de verkoopprijs van 29,60 US dollar en de aankoopprijs van 29,61 US dollar). Om de winst te berekenen, moet je het verschil tussen de openingsprijs en de sluitingsprijs van het aandeel vermenigvuldigen met de grootte van je positie, wat in dit geval zal zijn:
29,60 US dollar - 27,60 US dollar = 2 US dollar
Vervolgens moet je het antwoord (2 US dollar) vermenigvuldigen met 2000 CFD's om de uiteindelijke winst te krijgen:
2 US dollar x 2000 CFD's = 4000 US dollar
Houd er rekening mee dat u de overnight financieringskosten en de provisie moet aftrekken.
In het geval van de juiste voorspelling
In het geval van de verkeerde voorspelling
Als je voorspelling fout is en de koers van het BHP-aandeel daalt, ben je van plan 2000 CFD's te verkopen tegen 26,60 US dollar en je verlies te beperken. Hier is je positie 1 US dollar gedaald, wat betekent dat het verlies 2000 US dollar zal zijn. Bovendien komen er overnight kosten en commissiekosten bij je verlies.
In het geval van een verkeerde voorspelling
5 tips voor succesvol handelen in CFD's
Ontwikkel een handelsstrategie die gebaseerd is op duidelijke regels
Gebruik niet meer dan 1:10 hefboom
Gebruik stop loss om verliezen te beperken
Begin met handelen in de meest liquide instrumenten zoals blue chips en indices
Doe altijd grondig marktonderzoek
CFD-handelsbeperkingen in uw land
Houd er rekening mee dat de handel in CFD's niet in alle landen is gelegaliseerd. Daarom is het belangrijk om te controleren of uw land het toestaat of niet. Bovendien, als u legaal kunt handelen in CFD's in uw land, moet u ook de regels en voorschriften volledig begrijpen om uzelf te behoeden voor ongewenste situaties.
CFD-handelen in de VS
Als je het nog niet weet, mensen uit de VS kunnen geen CFD's verhandelen omdat het strikt in strijd is met de effectenwetgeving van het land. CFD's en andere over-the-counter financiële instrumenten worden streng gehandhaafd door de SEC (Securities and Exchange Commission) en gereguleerd door wetgeving (Dodd-Frank Act).
CFD's verhandelen in de EU
CFD's verhandelen in Europa is legaal en makelaars die gebruikers toestaan om dit type handel uit te voeren, moeten gereguleerd zijn door CySEC (The Cyprus Securities and Exchange Commission). Bovendien moeten online makelaars die hun diensten aanbieden in het Verenigd Koninkrijk ook gereguleerd zijn door de FCA (Financial Conduct Authority) om CFD-trading aan te bieden.
De regels die deze regelgevende instanties opleggen vergroten niet alleen de kennis en het bewustzijn onder handelaren. Maar ze beschermen ook de privacy en fondsen van handelaren door het zeer risicovolle karakter van CFD-handel te verminderen.
Brokers die CFD-handelsfuncties aanbieden, moeten ook voldoen aan strenge fiscale en kapitaalvereisten. Ze moeten ook het geld van hun klanten op aparte rekeningen bewaren en samenwerken met de hoogste financiële autoriteiten.
Typische kosten voor CFD-handel
Zoals eerder vermeld, moet u om CFD's te kunnen verhandelen een op volume gebaseerde commissie betalen aan de effectenmakelaar, die meestal in de buurt van 0,1 procent ligt. In sommige gevallen vragen brokers een vergoeding voor elk contract en in sommige gevallen bieden ze zelfs CFD's aan zonder commissies. Neem voor meer accurate informatie contact op met de broker waarin u geïnteresseerd bent. Naast de commissie zijn er ook financieringskosten verbonden aan CFD's. Houd er rekening mee dat u de kosten alleen hoeft te betalen wanneer de transactie plaatsvindt.
Commissie
De commissie wordt in rekening gebracht wanneer u een CFD-positie opent en sluit. Ongeacht of u een positie koopt of verkoopt, de commissie wordt in rekening gebracht op dezelfde toonbank op dezelfde dag in plaats van de commissie dagelijks in rekening te brengen.
Financieringskosten
De financieringskosten geven de kosten weer die u moet betalen om een onderliggende positie 's nachts vast te houden. Het is afhankelijk van de waarde van de volledige positie van het contract, die wordt gemarkeerd als de slotkoers van de dag. Als je je gekochte positie binnen dezelfde dag sluit, dan hoef je geen financieringskosten te betalen. Dit betekent dat dit type kosten niet bestaat bij CFD day trading.
Beste CFD-makelaars in 2024
Een van de belangrijkste factoren die uw CFD-handelservaring kunnen maken of breken is de keuze van de brokerage. Je moet niet alleen het vertrouwde en gereguleerde online handelsplatform voor CFD's kiezen, maar je moet er ook voor zorgen dat het aan al je behoeften en investerings- en financiële doelen voldoet. Daarom hebben we drie van de beste CFD brokers in 2023 voor je op een rijtje gezet.
eToro is voornamelijk ontworpen voor CFD trading, en het is een van de grootste online brokerages die je kunt gebruiken voor sociale investeringen. Het is je beste keuze als je geïnteresseerd bent in CFD trading. Momenteel heeft dit platform meer dan 4 miljoen actieve gebruikers uit 140 verschillende landen over de hele wereld.
Als u met deze makelaardij handelt, kunt u gerust zijn in de wetenschap dat uw beleggingen in veilige handen zijn. eToro wordt gereguleerd door zowel CySEC als FCA, waardoor het een vertrouwd en betrouwbaar online handelsplatform voor CFD's is.
XM is weer zo'n geweldige online broker die al sinds 2009 CFD- en Forextraders bedient. Op dit moment heeft deze online broker meer dan een miljoen actieve gebruikers van over de hele wereld. Het wordt niet alleen beschouwd als een van de beste online brokers voor CFD, maar het is ook populair vanwege zijn betrouwbaarheid en integriteit.
XM wordt gereguleerd door CySEC, ASIC (Australian Securities and Investments Commission) en IFSC (Financial Services Commission of Belize) en kan uw beste keuze zijn voor CFD-handel in 2023.
CFD-profiel
Valutaparen
57
Aandelenindex CFD's
28
CFD's op aandelen
1,240
Grondstoffen CFD's
15
IG Markten
IG Markets is ook een goede keuze en beweert het beste CFD-handelsplatform te zijn dat er is. De waarheid is dat het niet makkelijk is om online reviews te vinden van zowel experts als handelaren die het niet eens zijn met deze claim. Het bedient ook miljoenen actieve gebruikers van over de hele wereld en het wordt gereguleerd door de FCA, de Duitse BaFin, een federale financiële toezichthouder, de NFA, enzovoort.
$3,5 commissie per lot per transactie op Zero accounts
Aandelen CFD's
10,500
Aandelenmarkten
3
Broker
IG Markten
Handelsplatformen
MT4, eigen IG
Commissie
2,5 procent voor standaard CFD-contracten en 3 procent voor minicontracten
Aandelen CFD's
1,240
Aandelenmarkten
8
Samenvatting
De handel in CFD's biedt beleggers en handelaren een aantal potentieel lucratieve en duidelijke voordelen. Naast de aanzienlijke potentiële beloningen, vertegenwoordigen CFD's ook een aanzienlijk risico dat u moet overwegen voordat u een positie opent. U moet beleggingen uitgebreid onderzoeken, de beste CFD-handelspraktijken volgen en voorzichtig zijn voordat u uw kapitaal in de CFD-handel steekt. Het is ook net zo belangrijk om de juiste brokerage te kiezen met risicobeperkende functies en vergeet niet om de commissie- en vergoedingsstructuur te begrijpen. Op deze manier kunnen de kansen om uw winst te maximaliseren door CFD's te verhandelen aanzienlijk toenemen.
FAQ
Zijn er kosten verbonden aan het handelen in CFD's?
Ja, u moet commissie en overnight kosten betalen aan uw effectenmakelaar terwijl u CFD's verhandelt. Houd er rekening mee dat er commissie in rekening wordt gebracht voor elke transactie en dat het openen en sluiten van een transactie worden beschouwd als twee verschillende transacties.
Is CFD's handelen of beleggen veilig?
CFD's zijn in feite afgeleide producten die de prijs van een bepaald activum volgen, en u als handelaar of belegger bezit het activum niet echt. Daarom is het belangrijk om de juiste CFD-brokerage te kiezen.
Kan ik rijk worden met CFD's handelen?
Dat hangt alleen af van de manier waarop u uw fondsen beheert. CFD's verhandelen kan u ongetwijfeld helpen om uw inkomsten te maximaliseren, omdat de meeste CFD-makelaars een hoge hefboom hebben en een beleid met lage marges. Tegelijkertijd kan CFD-handel ook erg gevaarlijk zijn, omdat u meer kunt verliezen dan u heeft ingelegd.
Waarom verliezen CFD-handelaren geld?
Er zijn slechts twee mogelijkheden bij alle soorten handel. Je maakt winst of je verliest geld en allerlei redenen spelen een rol bij de verliezen, zoals een slechte handelsstrategie, gebrek aan kennis, slechte timing, slecht geld- en risicomanagement, enzovoort.
Woordenlijst voor beginnende handelaars
1
CFD
Een CFD is een contract tussen een belegger/trader en een verkoper waaruit blijkt dat de handelaar het prijsverschil tussen de huidige waarde van het actief en de waarde op het moment van het contract aan de verkoper moet betalen.
2
Handel
Handelen is het kopen en verkopen van financiële activa zoals aandelen, valuta of grondstoffen met de bedoeling te profiteren van prijsschommelingen op de markt. Handelaren maken gebruik van verschillende strategieën, analysetechnieken en risicobeheerpraktijken om weloverwogen beslissingen te nemen en hun kansen op succes op de financiële markten te optimaliseren.
3
Makelaar
Een broker is een rechtspersoon of individu die optreedt als tussenpersoon bij het uitvoeren van transacties op de financiële markten. Particuliere beleggers kunnen niet handelen zonder een makelaar, omdat alleen makelaars transacties kunnen uitvoeren op de beurzen.
4
Markten
Schommelende markten zijn een type markt dat wordt gekenmerkt door kortetermijnbewegingen tussen schijnbare hoogte- en dieptepunten van activaprijzen.
5
Hefboom
Forex leverage is een hulpmiddel waarmee handelaren grotere posities kunnen controleren met een relatief klein kapitaal, waarbij potentiële winsten en verliezen worden vergroot op basis van de gekozen leverage ratio.
Chinmay Soni is een financieel analist met meer dan 5 jaar ervaring op het gebied van aandelen, Forex, derivaten en andere activa. Als oprichter van een onderzoeksbureau en actief onderzoeker bestudeert hij verschillende bedrijfstakken en gebieden, waarbij hij inzichten opdoet op basis van statistische gegevens. Hij is ook een docent op het gebied van financiën en technologie.
Als auteur voor Traders Union geeft hij zijn diepgaande analytische inzichten over verschillende onderwerpen, waarbij hij rekening houdt met verschillende aspecten.
