Ouro vs. Bitcoin: Qual é o melhor para investir?

Nota: a volatilidade do ouro e da Bitcoin tem uma estrutura de mercado diferente.

A componente especulativa no movimento acentuado do ouro é baixa, sendo normalmente o resultado das acções de participantes institucionais com volumes de negociação reais. É por isso que as fortes subidas do preço do ouro são passíveis de uma análise técnica e fundamental razoável, e o comerciante tem a oportunidade de reduzir ou, pelo menos, controlar as perdas potenciais.

A especulação sobre o BTC, bem como sobre qualquer criptoactivo, é muitas vezes criada para o efeito de pico, sem injetar volumes reais no mercado, para forçar os pequenos comerciantes a fazer negócios injustificados. Este pico é então rapidamente revertido e recolhe o nosso StopLoss. É extremamente difícil calcular e preparar-se para estes picos a tempo.

Quais são as semelhanças e diferenças entre o ouro e a Bitcoin?

Os investidores traçam frequentemente paralelos entre o ouro e a Bitcoin como activos alternativos, mas uma exploração mais profunda revela uma complexa tapeçaria de semelhanças e diferenças.

• Regulamentos: o panorama regulamentar da Bitcoin é uma manta de retalhos de políticas nacionais. Em algumas jurisdições, goza do estatuto de moeda com curso legal, enquanto noutras é fortemente regulamentada ou proibida. O ouro, universalmente aceite há séculos, também é regulamentado, mas dentro de um quadro muito mais estável e estabelecido.

• Utilidade: A utilidade da Bitcoin é uma narrativa em curso, com o seu papel a expandir-se de um ativo especulativo para um meio de pagamento e como base para aplicações financeiras descentralizadas (DeFi). O ouro, por outro lado, possui uma carteira de utilidades testada pelo tempo. Não é apenas a base da indústria da joalharia, mas também tem aplicações significativas em eletrónica, medicina e, claro, finanças.

• Liquidez: A liquidez é uma faca de dois gumes para ambos os activos. A liquidez da Bitcoin está intimamente ligada ao sentimento do mercado e às notícias regulamentares, levando a mudanças rápidas. O ouro, tradicionalmente líquido, pode por vezes enfrentar desafios logísticos na forma física, afectando a sua capacidade imediata de conversão.

• Volatilidade: A volatilidade destaca-se claramente no panorama comparativo. A trajetória de preços da Bitcoin em 2024 exemplificou a sua natureza de alto risco e alta recompensa, com enormes picos e depressões num único ano. Os movimentos de preços do ouro no mesmo período foram modestos em comparação, reforçando a sua reputação como um ativo estabilizador durante períodos de turbulência financeira.

Os investidores podem considerar a Bitcoin como um ativo dinâmico mas arriscado, adequado para quem tem um apetite de alto risco, enquanto o ouro continua a ser o tradicional porto seguro, atraindo investidores que procuram estabilidade e preservação de valor a longo prazo.

Melhores corretores para negociar ouro

1

9.4/10

Ir para corretora

Depósito mínimo:

Sem mínimo

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Análise

O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e fornece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maior parte dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. O principal regulador do corretor é a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A Oanda Canada é licenciada pelo IIROC. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Melhores Tecnologias de Negociação Forex" dos Prémios Forex do Reino Unido, "Melhor Plataforma de Negociação" da FX Week, bem como "Melhor Serviço ao Cliente" do US Foreign Exchange Report.

Prós/Contras

•Depósito mínimo a partir de 1 dólar.

•Uma grande seleção dos instrumentos de negociação mais populares.

•Vários reguladores financeiros fiáveis e reputados.

•Sítio inconveniente e pouco funcional.

•Falta de contas de cêntimos.

•Falta de programas de bónus.

RevisÃo Do Estudo

2

9.2/10

RevisÃo Do Estudo

Depósito mínimo:

450$

Bônus por Depósito:

0%

Regulamento:

FCA, BaFin, CySec, FINMA, DFSA, FSCA, MAS, JFSA, ASIC, NFA, BMA, CFTC

Análise

A corretora Forex IG Markets é uma subdivisão estrutural da corporação IG Group. Seus títulos estão listados na Bolsa de Valores de Londres e incluídos no índice FTSE 250. A IG Markets é uma empresa registada no Reino Unido, criada em 1974, mas desde a sua criação, os seus escritórios hoje já se encontram em alguns outros países europeus. Desde 2014, foi inaugurada uma linha de serviços de corretagem. A divisão internacional da corretora está registrada nas Bermudas e licenciada pela Bermuda Monetary Authority. A principal atividade da corretora é a prestação de serviços de negociação de derivativos financeiros (CFDs).

Prós/Contras

•Confiabilidade. A IG Markets faz parte do IG Group, fundado em 1974. As suas subsidiárias também são licenciadas pelo regulador britânico FCA, pela Monetary Authority of Singapore (MAS) e pelos reguladores americanos CFTC e NFA;

•Disponibilidade de 16 mil instrumentos de negociação, investimentos em IPOs e fundos negociados na bolsa;

•Spreads relativamente bons, de 0,6-1 pips dependendo do tipo de instrumento;

•O suporte ao cliente funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana.

•Alto requisito de entrada que desencoraja traders novatos;

•Procedimento de verificação complicado e desagradável. Há casos de recusa de abertura de conta por renda baixa ou não confirmada;

•Existem problemas técnicos com a execução de ordens (de acordo com o feedback dos traders);

•Não existem produtos para investimento passivo, não é fornecido nenhum sistema de bônus;

•Um conjunto limitado de opções para depositar e retirar dinheiro, o que não é muito conveniente para os traders de Forex;

•É cobrada uma taxa por uma conta inativa;

•O site não é muito prático. Nenhuma informação sobre contas de negociação, nenhuma oferta e nenhuma especificação de contrato.

RevisÃo Do Estudo

Ouro vs BTC: qual é o melhor investimento para si?

O gráfico abaixo mostra que, com o passar dos anos, cada vez mais ouro está a ser dado por um bitcoin. Este é um argumento válido, mas não permite concluir definitivamente que a bitcoin é melhor do que o ouro.

Bitcoin vs Ouro: Um gráfico de longo prazo

O debate entre investir em ouro versus Bitcoin é uma decisão que deve estar alinhada com os objectivos de investimento individuais e casos de utilização.

Casos de utilização e objectivos

O ouro tem resistido ao teste do tempo como um símbolo universal de riqueza. Os seus casos de utilização vão desde uma proteção contra a inflação e a desvalorização da moeda até um ativo tangível que pode ser herdado ao longo de gerações. Para os investidores que procuram estabilidade e uma abordagem de investimento conservadora, a longa história do ouro oferece conforto.

A Bitcoin, sendo uma classe de activos relativamente nova, atrai aqueles que têm uma perspetiva de investimento mais progressista. É vista como uma proteção contra os mesmos factores macroeconómicos, mas também é aceite por aqueles que procuram diversificar os activos digitais com potencial de crescimento significativo.

Rendimentos a longo prazo

O ouro tem proporcionado rendimentos estáveis, embora não espectaculares, ao longo das décadas. A valorização do seu preço reflecte a perceção do seu valor como recurso finito e um recurso de recurso em caso de incertezas geopolíticas. Em contrapartida, os retornos históricos da Bitcoin têm sido, por vezes, meteóricos, mas apresentam uma volatilidade e um risco substanciais. O potencial para retornos elevados é equilibrado pela possibilidade de declínios dramáticos.

Formas de o possuir

O ouro pode ser detido fisicamente, sob a forma de barras de ouro ou moedas, e virtualmente, através de certificados de ouro, ETF ou acções de empresas de extração de ouro. Cada método tem implicações diferentes em termos de liquidez, segurança e facilidade de transação.

A propriedade da Bitcoin é inteiramente digital, mantida através de carteiras e transaccionada em bolsas. Também pode ser investida através de fundos fiduciários Bitcoin, ETFs, ou através da posse de acções de empresas com grandes participações em Bitcoin. A propriedade digital tem preocupações de segurança, como os riscos de pirataria informática, mas oferece grande mobilidade e facilidade de transferência.

É uma boa ideia investir em Bitcoin?

Para perceber se a Bitcoin se alinha com a sua estratégia de investimento, considere os seguintes prós e contras.

Vantagens explicadas:

• Potencial para retornos elevados: A Bitcoin é conhecida pela sua rápida valorização do preço em períodos curtos. Os primeiros utilizadores têm assistido a um crescimento exponencial dos seus investimentos, o que o torna um ativo atrativo para quem procura rendimentos elevados e está disposto a suportar a volatilidade.

• Descentralização: Uma das principais vantagens do Bitcoin é a sua natureza descentralizada. Opera independentemente dos sistemas bancários centrais, tornando-o menos suscetível à manipulação governamental ou a políticas inflacionistas.

• Liquidez Apesar da sua volatilidade, a Bitcoin é um dos activos de investimento mais líquidos. Pode ser facilmente transaccionada 24 horas por dia, 7 dias por semana, em várias bolsas, e a crescente aceitação da Bitcoin como método de pagamento apenas aumentou a sua liquidez.

• Transparência e segurança: A tecnologia blockchain que sustenta o Bitcoin é transparente e segura. Todas as transacções são registadas publicamente e imutáveis, o que reduz o risco de fraude e fornece um histórico de transacções claro.

• Oferta limitada: A oferta da Bitcoin está limitada a 21 milhões de moedas, o que a torna um ativo deflacionário por definição. Esta escassez pode potencialmente levar à valorização do preço à medida que a procura aumenta, particularmente quando as políticas económicas globais tendem para a inflação.

Desvantagens explicadas:

• Volatilidade: O preço do Bitcoin é altamente volátil. Embora possa levar a retornos elevados, também pode resultar em perdas significativas. O mercado das criptomoedas é conhecido pelas suas rápidas oscilações de preços, que podem ser desencadeadas por vários factores, desde notícias regulamentares ao sentimento do mercado.

• Incerteza regulamentar: O ambiente regulamentar da Bitcoin ainda está a evoluir. Alterações regulamentares repentinas ou repressões podem causar flutuações de preços e afetar a facilidade de utilização da Bitcoin como um ativo.

• Exigência de conhecimentos técnicos: Para investir e gerir de forma segura a Bitcoin, é necessário um certo nível de conhecimentos técnicos. Compreender as carteiras tecnológicas, as trocas e os princípios da cadeia de blocos pode ser uma barreira à entrada para alguns investidores.

• Falta de recurso: As transacções de Bitcoin são irreversíveis. Se as bitcoins forem enviadas para o endereço errado ou se um utilizador for vítima de uma fraude, não há recurso para recuperar os fundos, o que constitui um risco significativo para os investidores.

• Preocupações ambientais: A extração de Bitcoin consome muita energia, o que suscita preocupações quanto ao seu impacto ambiental. Os investidores que têm consciência ambiental podem considerar este aspeto do investimento em Bitcoin problemático.

Investir em Bitcoin requer uma compreensão diferenciada tanto dos seus fundamentos tecnológicos como da dinâmica do mercado em jogo. Trata-se de um investimento especulativo que oferece o potencial de elevados retornos, mas com os riscos que o acompanham e que não devem ser negligenciados.

Para mais informações, leia o nosso guia sobre Quanto dinheiro preciso para começar a investir em Bitcoin?

Será uma boa ideia investir em ouro?

Considere os seguintes prós e contras para avaliar se o ouro se adequa aos seus critérios de investimento.

Vantagens explicadas:

• Preservação da riqueza: O ouro é um forte contra a inflação, mantendo frequentemente o seu valor melhor do que a moeda fiduciária a longo prazo.

• Ativo de refúgio seguro:É um ativo de eleição em tempos turbulentos, potencialmente valorizando-se ou mantendo-se estável quando outros activos vacilam.

• Diversificação: A adição de ouro pode diversificar uma carteira, geralmente movendo-se inversamente às acções e obrigações.

• Ativo tangível: A fisicalidade do ouro pode ser apelativa, oferecendo uma sensação de segurança como um bem tangível.

• Mercado global: A sua liquidez é reforçada pela aceitação universal e por um vasto mercado global.

Desvantagens explicadas:

• Custos de armazenamento: O ouro físico requer um armazenamento seguro e um seguro, o que implica despesas adicionais.

• Rendimentos mais baixos a curto prazo: Em comparação com as acções, o ouro não oferece normalmente o mesmo potencial de crescimento a curto prazo.

• Sem rendimento: O ouro não produz rendimentos como dividendos ou juros, o lucro é apenas através da valorização do preço.

• Sensibilidade do mercado: Os preços do ouro podem ainda flutuar devido a factores como as taxas de juro e a produção mineira.

• Custo de oportunidade: A afetação de fundos ao ouro pode significar a perda de rendimentos mais elevados de outros activos durante as subidas do mercado.

O ouro é uma opção de investimento conservadora, adequada à mitigação de riscos e à preservação do património. Pode servir como um estabilizador de carteira, mas não promete o rendimento ou as elevadas rendibilidades que outras classes de activos podem prometer.

Interessado em investir em ouro? Veja isto: Melhores maneiras de investir em ouro para iniciantes em 2024

Qual a quantidade de criptomoedas e ouro que deve fazer parte da sua carteira

Determinar a combinação certa de criptomoedas e ouro na sua carteira de investimentos depende da sua tolerância ao risco, horizonte de investimento e objectivos financeiros. Regra geral, uma carteira diversificada é concebida para mitigar o risco e, ao mesmo tempo, captar o crescimento.

Os consultores financeiros sugerem frequentemente a atribuição de uma parte modesta a activos de alto risco como as criptomoedas, normalmente entre 1% e 5% da sua carteira total. O ouro, considerado um investimento mais seguro, pode representar uma parte ligeiramente maior, frequentemente recomendada entre 5% e 10%, servindo de contrapeso à volatilidade do mercado de acções e de outros investimentos de alto risco.

Em última análise, a afetação deve estar de acordo com o seu nível de conforto face à incerteza e com o montante de capital que se pode dar ao luxo de expor a investimentos mais voláteis. É também essencial rever e ajustar regularmente estas afectações em resposta à evolução das condições do mercado e das circunstâncias financeiras pessoais.

De acordo com Oleg Tkachenko, um dos especialistas da TradersUnion:
Faz sentido aumentar a percentagem de Bitcoins na carteira se o horizonte de investimento for muito longo. Quanto mais curto for o horizonte de investimento, menos activos de risco devem fazer parte da carteira.

Para mais informações sobre o ouro e a Bitcoin, leia as nossas previsões sobre:

• Previsão do preço do ouro (XAU) para 2024, 2025, 2030

• Previsão de Bitcoin para 2024, 2025, 2030