Melhores corretores de Forex com regulamentação ASIC
ASIC é a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos, que é o regulador financeiro na Austrália. A regulamentação da ASIC exige que os corretores cumpram determinados padrões de estabilidade financeira, proteção do cliente e conduta. Isto significa que os investidores podem ter a certeza de que o seu dinheiro está seguro com um corretor regulado pela ASIC. Além disso, os corretores forex regulados pela ASIC devem fornecer aos clientes acesso a um processo de resolução de litígios. Isto dá aos investidores outra camada de proteção se tiverem problemas com o seu corretor.
Por estas razões, é geralmente aconselhável escolher um corretor forex regulado pela ASIC. Este artigo irá analisar os principais corretores de Forex com regulamentos ASIC. Todos os corretores da nossa lista são licenciados pela ASIC e têm um historial comprovado de fornecer um excelente serviço ao cliente e oferecer uma vasta gama de activos negociáveis.
O que é o Regulamento ASIC?
A ASIC é um organismo governamental independente da Commonwealth que regula os mercados e serviços financeiros. O papel da ASIC é fazer cumprir e defender a lei para proteger os consumidores, investidores e credores. A ASIC também promove a participação confiante e informada no sistema financeiro, incentivando a negociação justa e prevenindo a fraude e os comerciantes desonestos.
Todos os prestadores de serviços financeiros, incluindo os corretores, devem cumprir os regulamentos da ASIC. Para os clientes de retalho de um corretor, isto significa que o corretor deve possuir uma Australian Financial Services Licence (AFSL), emitida pela ASIC.
A AFSL impõe obrigações ao titular da licença, incluindo a manutenção de níveis mínimos de capital, a existência de sistemas adequados de gestão de riscos e o cumprimento de determinadas normas de conduta. A ASIC tem o poder de tomar medidas contra as empresas que adoptem uma conduta enganosa ou que violem as suas obrigações ao abrigo da Corporations Act ou de outras leis.
Além disso, os titulares de licenças são obrigados a divulgar informações importantes sobre os seus produtos e serviços. Por conseguinte, a regulamentação da ASIC relativa aos corretores ajuda a garantir a responsabilidade destes prestadores de serviços, obrigando-os a respeitar elevados padrões de conduta e de divulgação. Isto, por sua vez, proporciona uma maior proteção aos investidores, que podem ter a certeza de que o seu corretor está a cumprir as suas obrigações ao abrigo da legislação australiana.
Regras e Regulamentação
Regulamentação Forex na Austrália
A Australian Securities and Investments Commission (ASIC) é a principal autoridade reguladora que supervisiona as actividades de Forex no país. O seu mandato envolve assegurar o cumprimento dos regulamentos, manter a integridade do mercado e proteger os investidores.
Para obter uma licença Forex na Austrália, as empresas devem:
- cumprir os requisitos de capital da ASIC
- implementar determinados protocolos de gestão de risco
- aderir aos regulamentos anti-lavagem de dinheiro (AML).
Proteção dos investidores na Austrália
A Austrália tem fortes mecanismos de proteção dos investidores, com a ASIC a desempenhar um papel fundamental na salvaguarda dos interesses dos investidores. Através da vigilância do mercado, de acções de execução e de iniciativas de educação dos investidores, a ASIC promove práticas comerciais justas e transparentes.
Além disso, a Australian Financial Complaints Authority (AFCA) oferece recursos aos investidores em caso de litígio com os prestadores de serviços financeiros, reforçando ainda mais a confiança dos investidores no mercado.
Tributação na Austrália
Os lucros das transacções de Forex na Austrália estão normalmente sujeitos a tributação ao abrigo do sistema fiscal australiano. As pessoas envolvidas em transacções de Forex podem estar sujeitas ao imposto sobre as mais-valias ou ao imposto sobre o rendimento, dependendo de vários factores, como a frequência, a duração e a intenção da transação. No entanto, podem aplicar-se certas isenções ou deduções fiscais, e é essencial que os investidores consultem profissionais da área fiscal para garantir o cumprimento das leis fiscais aplicáveis.
Os 10 melhores corretores regulados pelo ASIC
A escolha de corretores ASIC é um dos passos mais importantes para os australianos que querem começar a negociar forex, CFDs ou qualquer outro ativo. É por isso que preparámos uma classificação dos melhores corretores regulados pela ASIC com base em critérios como fiabilidade, taxas baixas, grandes volumes de negociação, activos suportados, plataforma de negociação e software de negociação extra. Todos estes factores são importantes na escolha de um corretor regulado pela ASIC, e acreditamos que a nossa lista reflecte os melhores.
Mercados IC
A IC Markets Trading Company foi fundada em 2007 em Sydney, Austrália. O corretor está licenciado sob a Australian Financial Services License (AFSL) Financial Services Authority (FSA) e a Australian Securities and Investment Commission(ASIC). A corretora também é membro da Australian Financial Complaint Authority (AFCA), o órgão regulador que define o padrão do setor para a resolução de disputas entre consumidores e provedores de serviços financeiros, e realiza auditorias regularmente.
XM
A XM Broker foi fundada em 2009. Inicialmente, a empresa cobria um nicho restrito do mercado de negociantes, especializando-se exclusivamente em serviços de intermediação no mercado cambial. Desde então, tem registado um sucesso e crescimento consideráveis. A XM é fiável e segura. Diversificou-se e é atualmente um corretor internacional que opera em quase 190 países em todo o mundo. Durante mais de uma década, a XM Broker atraiu mais de 5 milhões de negociantes, oferecendo soluções tecnológicas únicas. A empresa está agora a ser reconhecida como o Corretor de Crescimento Mais Rápido, o Melhor Prestador de Serviços de Forex e várias outras conquistas. A equipa da XM Broker está empenhada em trabalhar continuamente para melhorar a qualidade dos serviços prestados todos os anos, uma vez que está empenhada em fornecer continuamente o melhor serviço aos seus negociadores.
Admiral Markets
A empresa de corretagem Admiral Markets iniciou a sua atividade em 2001. As actividades do corretor estão registadas e licenciadas pela Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Atualmente, a Admiral Markets opera em mais de 40 países com um ciclo de caixa de até 40 mil milhões de dólares. O acesso ao projeto FX+ é uma das suas características específicas. Em 2002, a Admiral Markets foi galardoada com o prémio "Forex 2012" ("Best of the Best") pela revista The New Europe Magazine.
Tickmill
A corretora Tickmill introduz um novo padrão na prestação de serviços de corretagem. O foco na inovação é o motivo de orgulho da empresa e a razão pela qual os comerciantes a escolhem. As condições de negociação do corretor são apreciadas pelos fãs do scalping e da negociação passiva com a ajuda de robots, porque a Tickmill oferece spreads mínimos. A empresa ganhou muitos prémios. Assim, por dois anos consecutivos (2018 e 2019), foi premiado com o título de "Melhor Corretor de Execução", e também ganhou o título de "Corretor Mais Transparente" em 2019.
Pepperstone
A Pepperstone (Pepperstone.com) foi fundada em 2010 em Melbourne, na Austrália, por traders profissionais que não estavam satisfeitos com a qualidade dos serviços prestados pela maioria dos corretores. Os fundadores decidiram evitar muitas das desvantagens dos concorrentes, incluindo comissões elevadas, atrasos na execução das ordens, etc. Também se concentraram em melhorar a componente técnica. A empresa estabeleceu o objetivo de alterar as "regras do jogo" e de colocar a fasquia alta no comércio online. Atualmente, o corretor oferece aos clientes de todo o mundo algumas das melhores soluções tecnológicas e condições de negociação favoráveis. A empresa também fornece ferramentas profissionais que ajudam não só a dominar a negociação como um tipo de atividade, mas também a aumentar significativamente a eficiência das transacções. A Pepperstone é regulada por sete autoridades reguladoras, entre as quais a ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos) e a FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido). Os activos dos clientes são mantidos em contas agregadas nos principais bancos. Estes factos confirmam a fiabilidade da empresa e garantem a segurança do capital do cliente.
eToro
O corretor eToro foi fundado em 2007. A empresa promove-se como uma plataforma de negociação social que trabalha com comerciantes de mais de 140 países. O corretor tem várias divisões que operam em diferentes jurisdições e são licenciadas por diferentes reguladores. O corretor tem um escritório de representação na Austrália e nos EUA.
Eightcap
A Eightcap é regulada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (AFSL 443670) e pela Comissão de Serviços Financeiros de Vanuatu (reg. n.º 40377). A Eightcap foi constituída em Melbourne, Austrália, e oferece os seus serviços como uma organização de comércio financeiro em linha. A linha de negócios da Eightcap é Forex e serviços de negociação CFD oferecidos a clientes de retalho e institucionais. A Eightcap dá acesso a uma das plataformas de negociação mais populares - MetaTrader 4.
FP Markets
A FP Markets tem fornecido aos clientes acesso à negociação no mercado Forex desde 2005. Mais de 10.000 instrumentos de negociação estão disponíveis para os negociadores. O corretor é atrativo devido às suas condições de negociação favoráveis, execução super-rápida de ordens, terminais de negociação populares e spreads baixos. A FP Markets é monitorizada por reguladores respeitados que inspiram confiança aos clientes. A transparência e a fiabilidade da empresa são garantidas pela supervisão da Australian Securities and Investments Commission - ASIC (número de licença 286354) e da Cyprus Securities and Exchange Commission - CySEC (número de licença 371/18). A empresa também tem um registo e um escritório no estado de São Vicente e Granadinas (SVG FSA). O sítio Web oficial da FP Markets contém muitas informações úteis sobre a empresa, a negociação em Forex, a formação, a análise, as respostas às perguntas mais frequentes, o blogue de um operador e muito mais. Este tesouro de formação ajudá-lo-á a melhorar o seu nível de conhecimentos.
FBS
A FBS (fbs.com) é uma corretora internacional que opera em 190 países. A empresa de corretagem está no mercado há mais de 10 anos e, durante este período, ganhou cerca de 40 prémios internacionais. É regulada pela CySEC sob o número de licença 331/17, ASIC e FSCA. O corretor oferece condições flexíveis para a negociação em Forex. Para além dos pares de moedas clássicos, os clientes da empresa podem negociar índices, contratos de futuros, moedas exóticas e metais. A FBS é especialmente popular em países asiáticos como a Índia, Malásia e Indonésia.
Oanda
O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e oferece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maior parte dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Best Forex Trading Technologies" dos UK Forex Awards, "Best Trading Platform" da FX Week, bem como "Best Customer Service" do US Foreign Exchange Report.
AvaTrade
A AvaTrade foi fundada em 2006 em Dublin, Irlanda. A empresa tem escritórios em 10 países. Atualmente, tem mais de 300 000 utilizadores registados e processa mais de 2 milhões de transacções por mês. Estes factores contribuem para que a AvaTrade seja um corretor fiável e de confiança. Eles são credenciados em cinco continentes e são um dos líderes de mercado. O corretor é regulado pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), pela FSA japonesa e pela FSCA sul-africana. A AvaTrade é acreditada pelo Banco Central Irlandês, pela Autoridade Reguladora dos Serviços Financeiros de Abu Dhabi e pela Comissão dos Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas. A AvaTrade permite que os comerciantes negociem acções, títulos, índices, criptomoedas e pares de moedas. No total, oferece mais de 1.200 ferramentas aos clientes.
Capital.com
A Capital.com (Capital) é uma corretora britânica de Forex que fornece seus serviços a comerciantes e investidores em todo o mundo. As actividades da empresa são reguladas por dois organismos: CySEC - Comissão de Valores Mobiliários do Chipre, e FCA - Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. A empresa é auditada pela Deloitte e coopera com dois grandes bancos europeus (Raiffeisen, RBS).
A Capital está disposta a cooperar com operadores activos, independentemente da sua experiência, bem como com investidores activos que utilizam acções de várias empresas para o seu trabalho.
Como verificar os regulamentos ASIC para corretores
Existem algumas maneiras diferentes de verificar os regulamentos ASIC. Uma maneira é usar um corretor de informações. Os corretores de informação podem ajudá-lo a aceder aos registos da ASIC, dando-lhe uma grande quantidade de informação sobre os corretores regulados pela ASIC. Outra forma de verificar os regulamentos da ASIC é ir diretamente ao website da ASIC e utilizar a sua função de pesquisa.
Além disso, muitos corretores listarão o seu número de regulamento ASIC nos seus sítios Web. Para este exemplo, usaremos o corretor IС Markets. Quando você visitar o site deles, role para baixo até a seção "Regulamento". Você encontrará links para seus órgãos reguladores e o número da licença do corretor aqui. Se não conseguir encontrar esta informação facilmente, pode considerar outro corretor.
Limitações de Negociação dos Corretores Regulamentados pela ASIC (Austrália)
Activos Tangíveis: Apenas um corretor de Forex com pelo menos 10% das suas receitas como activos tangíveis líquidos (NTA) está autorizado a operar na Austrália. Desse valor, pelo menos 50% em dinheiro ou equivalente. O limite de NTA é calculado após a aplicação de todos os passivos pendentes da licença, incluindo quaisquer contratos e opções de forex.
Deve ter um escritório físico: Um corretor deve obrigatoriamente ter um escritório físico na Austrália. O escritório deve ter pessoal e recursos adequados para lidar com as consultas e reclamações dos clientes.
Contas segregadas: Os corretores ASIC não podem utilizar o dinheiro dos clientes como capital de exploração. Devem manter contas separadas para o dinheiro dos clientes e assegurar que estes fundos são utilizados apenas para os fins para que foram recebidos e mantidos num fundo fiduciário.
Deve ser um membro da AFCA: Todos os corretores forex regulados pela ASIC devem tornar-se membros da Australian Financial Complaints Authority (AFCA). Este órgão independente resolve disputas entre provedores de serviços financeiros e seus clientes.
Mitigação de segurança cibernética: A ASIC também dá importância aos riscos de segurança cibernética quando se trata de investir. Os titulares de licenças devem dispor de sistemas e controlos para proteger os dados dos clientes contra o acesso ou divulgação não autorizados e para evitar ciberataques que possam pôr em causa a estabilidade dos mercados ou a negociação justa com os clientes.
Menor alavancagem: Como parte dos seus esforços para proteger os pequenos investidores, a ASIC impôs limitações rigorosas ao montante de alavancagem que os corretores podem oferecer. De acordo com as novas regras, os corretores só podem oferecer uma alavancagem máxima de 30:1 para pares de moedas principais e 20:1 para pares de moedas exóticas e secundárias.
Os melhores corretores de Forex com alavancagem elevada (até 1:2000)Sem bónus promocionais e de adesão: A ASIC proibiu os corretores de oferecerem quaisquer prémios, presentes, abatimentos ou descontos para induzir os clientes a abrirem ou financiarem uma conta de negociação. Estas alterações destinam-se a ajudar a proteger os pequenos investidores de assumirem mais riscos do que podem suportar e de perderem dinheiro no processo.
Como escolher um corretor regulado pela ASIC?
Quando se trata de negociação online, a escolha de um corretor é uma das suas decisões mais importantes. Afinal de contas, o seu corretor será responsável pela execução das suas transacções e pela gestão da sua conta. Com tantos corretores para escolher, pode ser difícil saber por onde começar. No entanto, ao considerar alguns factores-chave, pode reduzir as suas opções e encontrar os melhores corretores regulados pela ASIC.
Regulamentação
Um fator crucial a considerar é a regulamentação. Quando a ASIC regula um corretor, isso significa que ele cumpriu determinados padrões e está sujeito a uma supervisão rigorosa. Isto proporciona um nível mais elevado de proteção para os negociadores. Verifique as avaliações dos clientes para avaliar a sua credibilidade e o que os negociadores têm a dizer sobre eles. Terá uma visão dos seus serviços ao cliente, questões de depósito e levantamento e se têm um historial sólido.
Taxas
Outro fator importante a considerar são as comissões. Embora todos os corretores cobrem taxas pelos seus serviços, o montante pode variar significativamente de um corretor para outro. Certifique-se de que compara as taxas cobradas por diferentes tipos de transacções, bem como quaisquer taxas de manutenção de conta ou de inatividade.
Activos suportados
Quando se trata de activos suportados, deve certificar-se de que o seu corretor oferece acesso aos mercados que está interessado em negociar. Por exemplo, se estiver interessado em negociação forex, certifique-se de que escolhe um corretor que ofereça pares de moedas que satisfaçam as suas necessidades. Além disso, alguns corretores oferecem funcionalidades adicionais, como a negociação de CFD, por isso, certifique-se de que verifica o que está disponível antes de tomar a sua decisão.
Plataforma de negociação
A plataforma de negociação é outra consideração importante. A maioria dos corretores oferece uma plataforma baseada na Web que pode ser acedida a partir de qualquer dispositivo ligado à Internet. No entanto, alguns também oferecem aplicações móveis ou software de secretária para aqueles que preferem uma experiência de negociação mais tradicional. Certifique-se de que testa a plataforma antes de se comprometer com um determinado corretor.
As suas opções
Por último, mas não menos importante, não se esqueça de considerar as suas opções no que diz respeito ao serviço ao cliente e à formação. Alguns corretores oferecem apoio 24 horas por dia, 7 dias por semana, enquanto outros têm horários mais limitados. Para além disso, alguns corretores oferecem recursos educativos, como análises de mercado e tutoriais de negociação, que podem ser úteis para quem é novo na negociação online. Considerando todos estes factores, pode reduzir as suas opções e encontrar um corretor regulado pela ASIC que melhor satisfaça as suas necessidades.
Conclusão
A regulamentação ASIC é importante para os corretores forex australianos porque proporciona aos negociantes paz de espírito, sabendo que uma autoridade respeitável está a monitorizar o seu corretor. Os corretores regulamentados pela ASIC devem aderir a padrões financeiros e operacionais rígidos, o que ajuda a proteger os comerciantes contra fraudes e outros riscos.
Além disso, os corretores forex regulados pela ASIC devem manter fundos de clientes segregados, protegendo ainda mais os fundos dos negociadores. Em geral, escolher um corretor regulado pela ASIC é uma das melhores formas de garantir uma experiência de negociação segura e protegida.
FAQs
O que é a ASIC?
ASIC é a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos, que é o regulador financeiro na Austrália.
Porque é que preciso de um corretor forex regulado pelo ASIC?
Se quiser negociar Forex na Austrália, terá de abrir uma conta com um corretor regulado pela ASIC. Isto deve-se ao facto de a ASIC regular todos os fornecedores de serviços financeiros na Austrália, incluindo os corretores de Forex.
Quais são os benefícios de negociar com um corretor regulado pela ASIC?
Primeiro, pode ter a certeza de que o seu corretor é supervisionado e monitorizado por um regulador respeitável. Isto significa que eles serão obrigados a aderir a regulamentos financeiros rigorosos, o que lhe dá a tranquilidade de saber que os seus fundos estão seguros.
Em segundo lugar, os corretores forex regulados pela ASIC são geralmente corretores grandes e bem estabelecidos que oferecem uma gama de recursos e serviços. Isto significa que pode encontrar um corretor que se adapte às suas necessidades e que lhe proporcione a melhor experiência de negociação possível.
Como é que sei se um corretor é regulado pela ASIC?
Pode verificar esta informação no sítio Web do corretor, pesquisando o sítio Web do ASIC ou verificando os corretores de informação.
Artigos Relacionados
Equipe que trabalhou neste artigo
Oleg Tkachenko é um analista econômico e gestor de riscos com mais de 14 anos de experiência em bancos, empresas de investimento e plataformas analíticas. Desde 2018, atua como analista na Traders Union, especializando-se na análise e na previsão de tendências dos mercados de câmbio, ações, commodities e criptomoedas, além do desenvolvimento de estratégias de negociação e sistemas individuais de gerenciamento de risco. Analisa também mercados de investimento não convencionais e estuda a psicologia do trading.
Mirjan Hipólito é jornalista e editora de notícias na Traders Union. Ela é especialista em cripto com cinco anos de experiência nos mercados financeiros. Suas especialidades são notícias diárias do mercado, previsões de preços e ofertas iniciais de moedas (ICO).