Forex Mægler licens

I dag har det internationale valutamarked tusindvis af almindelige deltagere.Forex mæglere, der fungerer som mellemmænd mellem private handlere/investorer og interbankmarkedet, er en særlig gruppe af deltagere. Mæglere har licens fra kompetente organisationer for at sikre de handlendes sikkerhed, juridiske og finansielle beskyttelse. Nedenfor vil vi diskutere de vigtigste typer af licenser på Forex markedet, liste og gennemgå de populære regulatorer, mens vi identificerer deres respektive funktioner, fordele og ulemper.

Nødvendigheden af en Forex licens

Valutamarkedet har ikke en centraliseret regulator. Med andre ord er der ingen enkelt international myndighed eller organisation, der kontrollerer aktiviteterne hos alle deltagere på Forex markedet. En sådan regulator findes ikke, fordi transaktionerne på valutamarkedet er baseret på de enkelte operatørers uafhængighed og deres indbyrdes afhængighed af andre operatører, som de gør forretninger med.

Ikke desto mindre er de enkelte Forex markedsaktørers og mægleres aktiviteter nøje kontrolleret. En mæglers algoritmer bliver konstant justeret og forbedret, og de giver en masse automatisk, problemfri kontrol over markedsaktørerne. Der er lokale regulatorer for de enkelte lande og globale regulatorer for aktører med flere jurisdiktioner på Forex markedet.

I dag stræber de fleste legitime mæglere efter at få en licens som en garanti for deres pålidelighed over for potentielle kunder. Sådanne licenser udstedes af forskellige finansielle myndigheder, der kontrollerer gyldigheden af mæglerens aktiviteter, gennemfører revisioner og regulerer mæglerens aktiviteter efter at have udstedt en licens.

Forex Mæglere har brug for en licens for at bekræfte, at de opererer lovligt, og for at vise handlernes transaktioner på interbankmarkedet.

Hvordan reguleres Forex markedet, og hvem regulerer det?

En mæglers aktiviteter kontrolleres af Forex markedsregulatorer. Regulatoren kan være lokal (kompetente offentlige myndigheder) eller international (uafhængige finansielle kommissioner). Tilsynsmyndighederne udfører tre funktioner vedrørende Forex mægleren. De er

1. Verificere, at mægleren overholder licenskravene;

2. Overvåge overholdelse under handel og andre transaktioner;

3. Tilbagekalde licensen, når mægleren i alvorlig grad overtræder reglerne.

Hovedopgaven for den regulator, der udsteder en licens, er at forhindre en situation, hvor mægleren ikke er i stand til at opfylde sine forpligtelser over for de handlende. Tilsynsmyndigheden yder juridisk beskyttelse til handlere og investorer i tilfælde af en tvist, undersøger deres klager og gennemfører inspektioner af mæglere. Tilsynsmyndighederne reviderer også mæglerens aktiviteter for at identificere uoverensstemmelser med licenskravene.

Et andet vigtigt spørgsmål er, at mæglere i nogle lande ikke er forpligtet til at have en licens. Derfor kan en mægler være registreret som en juridisk enhed, der leverer nogle finansielle tjenester og kan arbejde over hele verden via internettet. Det betyder selvfølgelig ikke, at en sådan mægler er upålidelig eller svindler. Det er bare det, at tradere og investorer ikke har nogen garantier, når de arbejder med sådan en mægler.

De mest populære Forex regulatorer

Nogle gange opdeles de myndigheder, der udsteder licenser til Forex mæglere, i velrenommerede og ikke-velrenommerede grupper. En sådan klassificering er forkert. Faktisk er der forskel på, hvilke krav der stilles til mægleren for at få udstedt en licens, og hvilken grad af kontrol myndigheden udøver over mæglerens aktiviteter. Derfor afgøres pålideligheden af en mægler med licens ofte af den grad af kontrol, som den regulerende myndighed udøver.

• For eksempel er der to store tilsynsmyndigheder i USA - Commodity Futures Trading Commission og National Futures Association. Japan har sit eget modstykke, som er Financial Regulatory Authority. Disse organisationer betegnes som det første niveau, da de er de mest krævende over for deres mæglere.

• Den britiske finanstilsynsmyndighed og den australske værdipapir- og investeringskommission udgør det andet niveau. Det er også meget vanskeligt for en Forex mægler at få en licens hos disse organisationer, og hans aktiviteter overvåges grundigt.

• Cyperns Securities and Exchange Commission og Maltas Financial Services Department har også alvorlige krav, der skal opfyldes, før en Forex mæglerlicens udstedes. Men deres rapportering og overvågning er generelt enklere. Derfor er de placeret på tredje niveau.

• Financial Services Commission BVO og Belize International Financial Services Commission er tilsynsmyndigheder, der udgør det fjerde niveau. Deres registrering er meget enklere, og revisionen er ikke særlig detaljeret.

• Det femte og sjette niveau omfatter alle andre offshore-kommissioner. De kontrollerer og overvåger også Forex mæglere, men de udsteder ikke licenser, og det er ikke påkrævet. Seychellernes Financial Services Department og Saint Vincent and the Grenadines Islands Financial Regulatory Authority er medlemmer af disse niveauer.

I løbet af de sidste et til to år er mange nye mæglere blevet registreret i Letland, da dette land er medlem af EU med et stabilt finansielt system. Dette er også en offshore-type på femte eller sjette niveau. Det er vigtigt at forstå, at en regulator på ethvert niveau stadig er en officiel organisation. Den kontrollerer Forex mæglervirksomheder og beskytter de handlendes og investorernes interesser. Det giver også mening at overveje følgende aspekter:

1. 95 % af de nye Forex mæglere har licens fra tilsynsmyndigheder på femte eller sjette niveau;

2. Forex mæglere, der har arbejdet i flere år, stræber efter at få licenser hos en regulator på fjerde niveau eller derover;

3. Regulatorernes krav på fjerde niveau eller derover er omfattende. Omkostningerne ved en sådan licens er også 5-6 gange dyrere end offshore-regulatorer;

4. Ansøgningsprocessen og undersøgelsesperioden for at opnå en licens inden for 1-4 niveauer kan tage fra 6 til 12 måneder, mens den samme proces hos regulatorer, der udgør 5-6 niveauer, kun kan tage et par uger.

Den største forskel mellem tilsynsmyndighederne på niveau 1-4 er, at de kræver, at Forex mægleren har et lokalt (dvs. fysisk) repræsentationskontor samt reservefonde (eksklusive traderes og investorers midler) på sin konto. Der kræves 20 millioner dollars for det første niveau, men kun 100.000 dollars for det andet niveau.

I løbet af licensprocessen, som kan tage op til et år, vil der være yderligere omkostninger på 30-50.000 dollars. Der kræves også et årligt medlemsgebyr på 125.000 dollars af regulatorer på første niveau.

Tilsynsmyndigheder på 3-4 niveau har mindre strenge krav, men de kræver også, at mæglerne har et lokalt repræsentationskontor, kapitalreserver og årlige medlemsgebyrer for at få og opretholde en nuværende licens.

Tilsynsmyndigheder på 5-6 niveau tilbyder det mest forenklede registreringssystem, f.eks. kræver de ikke et lokalt repræsentationskontor.

Top Forex Regulatorer

Europæiske Forex tilsynsmyndigheder

Følgende regulatorer er de mest populære blandt de europæiske regulatorer:

• UK Financial Regulatory Authority (FCA ) er en af de tidligste regulatorer i verdensklasse. Den blev oprettet i 2001 og er kendetegnet ved at have de strengeste krav til mæglerorganisationer;

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC ) er en europæisk tilsynsmyndighed, der blev grundlagt i 1934 og har fungeret som tilsynsmyndighed for Forex-mæglere siden 2001;

• Maltas Financial Services Department (MFSA ) sammenlignes ofte med Cyperns kommission med hensyn til kravniveau og organisationsstruktur. MFSA har været i drift siden 2002;

• Financial Services Commission BVO (FSC BVI ) har været i drift siden 2001. Den hører til det fjerde niveau af tilsynsmyndigheder.

Offshore Forex Tilsynsmyndigheder

Begrebet "offshore-regulatorer" er veletableret. Nogle eksperter på valutamarkedet er også klassificeret som offshore-regulatorer på fjerde niveau. I henhold til de overordnede karakteristika omtales internationale organisationer normalt som værende i denne gruppe. De tillader, at Forex mægleren får licens med minimumskrav. De mest populære regulatorer på 5-6. niveau er:

• Seychellernes Financial Services Department (SFSA). Det er en relativt ung regulator, der har fungeret siden 2013. Ikke desto mindre betragtes dens licens som tilstrækkelig troværdig, og den giver handlende og investorer garantier for beskyttelse;

• Saint Vincent and the Grenadines Islands Financial Regulatory Authority (SVG FSA ) er også en ung, men populær tilsynsmyndighed. Den blev oprettet i 2012 og har vist sig at være en pålidelig organisation med et højt niveau af faglig kompetence;

• Letlands finans- og kapitalmarkedskommission (FCMC ) blev grundlagt i 1997 og arbejder på grundlag af lettisk lovgivning og EU-lovgivningen.

Selv om offshore-regulatorer kan tilbyde enklere licenser til mæglere, er der vigtige fordele og ulemper for handlende at overveje.

Offshore-mæglere har også en tendens til at henvende sig mere til erfarne tradere, som har en højere risikotolerance og bedre forstår nuancerne i det lovgivningsmæssige tilsyn, snarere end nybegyndere. Mindre erfarne handlere er ofte stadig ved at udvikle deres færdigheder og risikostyringsstrategier, hvilket gør dem til mere sårbare mål for potentielle problemer med underregulerede mæglere. Due diligence kan være mere udfordrende for nybegyndere at vurdere korrekt. Offshore-mæglere tilbyder også typisk mere avancerede og gearingstunge handelsinstrumenter, som alligevel er upassende for begyndere. Som sådan er det generelt bedre for nye handlere at starte deres uddannelse og erfaring med korrekt regulerede mæglere under velrenommerede myndigheder, før de overvejer offshore-muligheder senere, hvis de overhovedet gør det.

Sammenligning af Forex Regulatorer

Regulatorerne på første niveau er de dyreste regulatorer til licensering. Ingen nybegyndermægler har råd til en sådan licens, men mange mæglere får den efter flere års mæglervirksomhed. Offshore-regulatorer er de billigste. Hvis du vil vide mere om mæglere med lav provision, kan du tjekke Traders Union's bedste offshore Forex mæglere rating.

Generelt er licenserne fra regulatorer inden for alle seks niveauer rangeret og gyldige på det internationale marked, men det er indlysende, at jo højere regulatorens niveau er, jo mere prestigefyldt er licensen og pålidelig er mægleren. Nybegyndermæglere kan dog også være pålidelige med stort potentiale og have gunstige vilkår, men har måske ikke kapitalreserver på 20 millioner dollars.

Bare det at have en licens, uanset hvilken type, viser, at virksomheden sigter mod at arbejde gennemsigtigt og officielt. På den anden side handler du på egen risiko, når du arbejder med mæglere uden licens. Deres garantier og løfter er uberettigede og har ingen retsvirkning. Derfor anbefaler Traders Union, at man kun samarbejder med mæglere, der har licens fra en af tilsynsmyndighederne på niveau 1-6.

TOP 10 mest populære licenserede mæglere

Tilsynsmyndighederne overvåger konstant Forex mæglere. Derfor får flere mæglere hvert år tilbagekaldt deres licenser. I modsætning hertil får flere mæglere hvert år licenser fra myndigheder på højere niveauer. Derfor er relevansen af data meget vigtig, når man vælger en mægler. Her er vores seneste liste over de mest pålidelige Forex mæglere, som regelmæssigt justeres af vores eksperter.

Er det værd at give afkald på gunstigere betingelser for at få en licens? Ekspertens mening

Anton Kharitonov Finansiel ekspert og analytiker hos Traders Union

"Nye handlere og investorer foretrækker nogle gange ulicenserede Forex mæglere, fordi de tilsyneladende tilbyder de mest gunstige betingelser ved første øjekast. En mægler uden licens kan faktisk tilbyde dig hvad som helst, f.eks. et afkast på 3000 % på en transaktion eller et investeringsafkast på 100 % ved en mislykket transaktion. Men sådanne garantier fra en mægler uden licens er værdiløse, fordi dens aktiviteter ikke er reguleret, og fordi den ikke har en reservekonto, der kontrolleres af en tredjepart. Det vil sige, at den kan erklære sig konkurs i morgen, og den handlende/investoren vil miste sit indskud uden mulighed for at få det tilbage.

Licenserede Forex mæglere står i skarp kontrast. Uanset licensniveauet er en sådan mægler økonomisk og juridisk ansvarlig over for sine kunder. Hvis mægleren går konkurs, eller der opstår en anden ugunstig situation, beskytter tilsynsmyndigheden og loven traderen/investoren og hjælper med at returnere de tabte indskud fra mæglerens reservefond. Derfor anbefales det, at alle handlende og investorer arbejder med mæglere, der har gyldige licenser."

Ofte stillede spørgsmål

Relaterede artikler

Swing Trading - Definition, Strategier og Regler

Vuk Martin

1 dag siden

Bedste scalperende Forex-mæglere

Johnathan Maverick

2 dage siden

Lær og handl som "Forex Gud"

Rinat Gismatullin

2 dage siden

Bedste CFD-mæglere til swap-fri handel

Mikhail Vnuchkov

2 dage siden

MT4 Anmeldelse: Funktioner, Fordele og Ulemper

Maxim Nechiporenko

2 dage siden

Teamet som arbejdede på denne artikel

Oleg Tkachenko

Forfatter og ekspert hos Traders Union

Oleg Tkachenko er økonomisk analytiker og risikomanager og har mere end 14 års erfaring med at arbejde med systemisk vigtige banker, investeringsselskaber og analyseplatforme. Han har været analytiker hos Traders Union siden 2018. Hans primære specialer er analyse og forudsigelse af pristendenser på markederne for valuta, aktier, råvarer og kryptovaluta samt udvikling af handelsstrategier og individuelle risikostyringssystemer. Han analyserer også ikke-standardiserede investeringsmarkeder og studerer handelspsykologi.

Derudover blev Oleg medlem af Ukraines Nationale Journalistforbund (medlemskort nr. 4575, internationalt certifikat UKR4494).

Bliv klogere på vores redaktionelle principper

Ordliste for nybegynnere

Mægler

En mægler er en juridisk enhed eller en person, der fungerer som mellemmand, når der handles på de finansielle markeder. Private investorer kan ikke handle uden en mægler, da det kun er mæglere, der kan udføre handler på børserne.

Risikostyring

Risikostyring er en risikostyringsmodel, der indebærer kontrol af potentielle tab, samtidig med at overskuddet maksimeres. De vigtigste risikostyringsværktøjer er stop loss, take profit, beregning af positionsvolumen under hensyntagen til gearing og pip-værdi.

CFD

CFD er en kontrakt mellem en investor/handler og en sælger, der viser, at handleren skal betale prisforskellen mellem aktivets aktuelle værdi og dets værdi på kontrakttidspunktet til sælgeren.

Investor

En investor er en person, som investerer penge i et aktiv i forventning om, at dets værdi vil stige i fremtiden. Aktivet kan være hvad som helst, herunder en obligation, et gældsbevis, en investeringsforening, en aktie, guld, sølv, børshandlede fonde (ETF'er) og fast ejendom.

Pyramidespil

Et pyramidespil kan defineres som et bedragerisk system, hvor gerningsmændene tiltrækker investorer og betaler dem en relativt lille fortjeneste fra nye investorer, lige før de kriminelle stikker af med den overvældende del af midlerne.