Daghandel på Robinhood - Gennemgang og top eksperttips:
start med et minimumsindskud;
Udvikl og test en strategi;
Følg reglerne for risikostyring;
definer, hvad succes er for dig;
lær ikke at handle ved lejlighed.
Daytrading
er blevet mere og mere populært i de senere år, efterhånden som online-mæglere har gjort markederne mere tilgængelige for private investorer. En af de mest udbredte platforme for daytradere er Robinhood, takket være dens intuitivt designede app og handler uden kommission.
Daytrading indebærer dog også betydelige risici, som investorer skal håndtere omhyggeligt. Denne artikel giver et omfattende overblik over, hvordan man daytrader med succes på Robinhood. Vi forklarer de forskellige tilgængelige kontotyper og gennemgår de vigtige regler og begrænsninger, som mæglervirksomheden og tilsynsmyndighederne pålægger. Artiklen tilbyder også ekspertrådgivning og strategier fra erfarne tradere, herunder hvordan man udvikler en handelsplan, anvender risikostyringsteknikker og undgår almindelige faldgruber for begyndere.
Nøglepunkter fra artiklen
Robinhood tilbyder nem adgang til handel med tusindvis af amerikanske aktier og ETF'er via sin app, sammen med gratis aktier for tilmelding og henvisninger. Den fungerer dog kun i USA i øjeblikket.
Platformen er praktisk for begyndere, men mangler nogle avancerede mæglerfunktioner som papirhandel og dedikeret desktop-app. Den genererer også indtægter fra kontroversiel betaling for ordreflow.
PDT-reglen (pattern day trading) foreskriver, at Robinhood-brugere ikke kan udføre mere end 3 dagshandler inden for 5 arbejdsdage, medmindre deres kontosaldo er over $ 25.000. Overtrædelse af dette kan begrænse kontoen fra yderligere dagshandler i 90 dage.
Mulighederne for at styre daytrades omfatter brug af daytrade-tælleren i appen og aktivering af advarsler om beskyttelse af pattern daytrades.
Risikostyringsstrategier som 1%-reglen og fastsættelse af stop-loss/take profit-niveauer er vigtige for succes med daytrading på Robinhood.
Eksperter anbefaler, at man starter med et lille indskud, udvikler en strategi med backtesting og lærer, hvornår man ikke skal handle, hvis mulighederne ikke er til stede.
Robinhood Instant- og Robinhood Cash-konti er de to vigtigste kontotyper til daytrading, hvor Instant tillader handel i længere tid, men er underlagt PDT-regler.
Gebyrerne er hovedsageligt regulatoriske transaktionsgebyrer fra FINRA, som frafaldes for små handler.
Over 2.100 tilgængelige aktiver og pålidelig investorbeskyttelse!
Gratis VPS - stabil ydelse for rådgivere og platforme.
Regulering i Storbritannien og EU - din kapital er sikkert beskyttet.
Vælg din foretrukne platform - MT4, MT5 eller cTrader
Ordreudførelse på under 12 ms - til hurtig handel.
Private investorer kan vælge mellem mange handelsplatforme. Robinhood er en af de mest kendte og vellidte muligheder.
Fordele ved Robinhood
Let at bruge
Robinhood er utroligt ligetil at bruge. Det er hurtigt og nemt at åbne en konto, så du kan downloade appen og begynde at handle på mindre end en time. Selve appen er meget brugervenlig. Den er overskuelig og intuitiv, og det er meget nemt at overvåge aktiekurser og din portefølje. Det er enkelt at udføre handler, og platformen er integreret med TurboTax, så du kan lave din selvangivelse effektivt.
Nul gebyrer for handler
Robinhood var den første mægler, der tilbød nul gebyrer for handler. Denne funktion var så attraktiv for nye brugere, at de fleste andre aktører i branchen har fulgt trop. Robinhood opkræver ikke gebyrer for at åbne en konto, vedligeholde en konto eller overføre penge til din konto.
Værter for tusindvis af aktier og kryptovalutaer
Robinhood tillader handel med over 5.000 aktier, herunder størstedelen af de amerikanske aktier og ETF'er (børshandlede fonde), der er noteret på de amerikanske børser. Derudover tilbyder de også handel med optioner og giver adgang til over 650 globale aktier gennem ADR'er (American Depository Receipts).
Stærkt reguleret
Alle mæglerfirmaer, der håndterer værdipapirer, er reguleret af SEC (Securities and Exchange Commission). Dette reguleringsorgan fører tilsyn med værdipapirmarkederne for at sikre fair handel og gennemsigtighed.
Gratis aktier ved tilmelding og for henvisning
Når brugere tilmelder sig, giver Robinhood dem gratis aktier. De garanterer, at 1% af disse gratis aktier vil være mellem $50 og $200 værd. Hvis du er blandt de heldige 1%, kan det være et godt boost til din handelsportefølje. Derudover, hvis du henviser nogen, og de åbner en konto, vil Robinhood også sende dig en gratis aktie.
Ulemper ved Robinhood
Geografiske begrænsninger
En ulempe ved Robinhood er, at det kun er tilgængeligt i USA. For at åbne en Robinhood-konto skal du være over 18 år, være amerikansk statsborger og have et gyldigt personnummer. Hvis du ikke opfylder disse kriterier, kan du ikke åbne en konto.
Firmaet havde planer om at udvide til flere regioner, men de vanskeligheder, de oplevede under COVID-19-pandemien, fik dem til at skrinlægge disse planer i juli 2020. I øjeblikket er der ingen meldinger om, hvornår Robinhood vil ophæve disse regionale restriktioner.
Mangel på gennemsigtighed i gebyrer
Mange mæglere genererer indtægter ved at acceptere betaling fra market makers for PFOF (betaling for ordreflow.) Denne proces indebærer, at en mægler (i dette tilfælde Robinhood) modtager kompensation for at dirigere handler til udførelse. PFOF er blevet kritiseret i nogle kredse, fordi det skaber uretfærdige forhold, der favoriserer store virksomheder frem for detailhandlere og investorer.
Ingen desktop-app
Robinhood er kun tilgængelig som en app. Det passer mange detailhandlere, som har adgang til platformen på smartphones eller tablets, men mange af Robinhoods konkurrenter tilbyder adgang via en desktop-app eller en cloud-baseret tjeneste.
Er Robinhood-appen god til daytrading?
Robinhood-platformen
Selvom Robinhood-appen ikke ligefrem er bygget til daytrading, er der mange, der bruger den til det formål. I praksis fungerer daytrading på Robinhood på samme måde som investering. Man køber en aktie i appen og sælger den videre (forhåbentlig med fortjeneste) samme dag.
Sikkerhed
Robinhood beskytter brugerkonti med en industristandard BCrypt hashing-algoritme og en TLS-protokol (Transport Layer Security) til kommunikation mellem internetenheder og servere. Det er et godt beskyttelsesniveau, som er standard på tværs af de fleste fintech-applikationer.
Robinhood-app
Typer af ordrer
For daytradere, der handler med aktier, understøtter Robinhood disse ordretyper:
Markedsordrer
Stop-ordrer
Limit-ordrer
Stop limit-ordrer
Trailing stop-ordrer
Understøttelse af applikationer
Endelig understøttes appen af Android- og Apple-enheder.
Gebyrer for Robinhood
Et af de vigtigste salgsargumenter for Robinhood er, at det er kommissionsfrit. Platformen opkræver ikke gebyrer for at åbne eller vedligeholde en konto eller for at indsætte penge på din konto.
SRO'er (selvregulerende organisationer) som FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) opkræver dog Robinhood et mindre gebyr for eventuelle salgsordrer. Disse gebyrer gælder for enhver mæglerkonto og ikke specifikt for Robinhood. Som et resultat videregiver Robinhood disse gebyrer til sine brugere og videresender dem til de relevante SRO'er.
Nogle af de gebyrer, der er forbundet med handel på Robinhood, er:
Regulatorisk transaktionsgebyr
FINRA er ved lov forpligtet til at betale dette gebyr til SEC. FINRA sender dette gebyr videre til sine medlemmer, som Robinhood, der har tendens til at sende dette gebyr videre til sine brugere. Disse gebyrer er beregnet til at dække regeringens og SEC's omkostninger ved at regulere og føre tilsyn med værdipapirmarkeder og professionelle.
SEC's gebyrer er 5,10 USD pr. 1 mio. USD i hovedstol, kun for salg. For brugere med salg på mindre end 500 dollars håndhæver Robinhood ikke dette gebyr.
Gebyr for handelsaktivitet
FINRA opkræver mæglerfirmaer for regulering og tilsyn. Robinhood sender disse gebyrer videre til brugerne, men ikke i tilfælde af salg af 50 aktier eller mindre. Disse gebyrer er 0,000119 USD pr. aktie for aktiesalg og 0,002 USD pr. kontrakt for salg af optioner.
Hvilken kontotype skal jeg vælge?
Der er tre forskellige typer konti at bruge på Robinhood. Hver af dem har sine fordele og ulemper. De tre kontotyper er:
Robinhood Instant
Hvis du åbner en Robinhood-konto, er Robinhood Instant standardindstillingen. Instant-kontoen er en marginkonto. En af funktionerne ved denne konto er, at den giver dig adgang til handel i de udvidede åbningstider.
Den vigtigste funktion ved kontoen er, at du har adgang til øjeblikkelige indskud. Denne funktion betyder, at du ikke behøver at vente på, at pengene behandles, når du indbetaler eller sælger, så længe du handler for under $1000.
Robinhood Guld
Robinhood Gold er en opgraderet konto, der kræver et månedligt gebyr på 5 USD for at opretholde. Dette ekstra gebyr giver dig mere købekraft og adgang til mere omfattende indskud. Derudover giver det brugerne adgang til aktiemarkedsundersøgelser fra det velkendte investerings- og forskningsfirma Morning Star og også niveau II-data.
Robinhood Kontanter
Robinhood Cash er en skrabet basiskonto. Brugere har ikke adgang til øjeblikkelige indskud og afregninger. Kontantkontoen giver dig dog stadig mulighed for at foretage kommissionsfrie handler i både udvidede og almindelige markedstimer. Du kan til enhver tid ændre din kontotype fra Robinhood Instant eller Robinhood Gold.
Regler og begrænsninger for Robinhood Day Trading
Nu hvor du forstår dine kontomuligheder, lad os se på nogle af de regler og begrænsninger, du skal overholde, når du handler på Robinhood-platformen. Alle platforme, der tilbyder daytrading, er strengt reguleret af forskellige finansielle tilsynsmyndigheder.
Hvor mange penge har jeg brug for til daytrading?
Robinhood har specifikke regler, som de bruger til at beskytte investorer. En af de vigtigste er reglen om pattern day trading (PDT). Hvis du daytrader, er du måske allerede bekendt med denne regel. Reglen dikterer, at Robinhood-brugere ikke kan foretage fire eller flere dagshandler inden for en periode på fem dage - medmindre de har mere end 25.000 dollars på deres konto. Hvis du overskrider grænsen på tre dages handel, begrænser Robinhood din konto fra at placere yderligere dagshandler i 90 dage.
Denne regel gælder ikke for handler fra dag til dag. Den henviser kun til køb og salg af aktier eller optionskontrakter i løbet af en enkelt dag, ikke mere end tre gange på fem arbejdsdage. Denne regel gælder for tradere, der bruger et hvilket som helst mæglerfirma, og blev indført af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) for at beskytte investorer.
For daytradere, der bruger Robinhood, er der dog nogle undtagelser.
Hvis disse tre dagshandler er mindre end de samlede handler med din marginkonto, gælder restriktionerne ikke. Det er dog relativt usandsynligt, at det scenarie opstår.
En anden måde at omgå dette problem på er at nedgradere til en Robinhood Cash-konto, fordi brugere af Cash-konti ikke har adgang til marginer. Ved ikke at bruge marginhandel vil denne FINRA-regel ikke gælde.
Hvis du ønsker at udføre fire eller flere handler og beslutter dig for at øge din kontosaldo til mere end 25.000 dollars, er der visse ting, du skal overveje. For det første er din kontosaldo ikke officielt over $25.000, før indbetalingen er clearet. For det andet tæller den margin, der tilbydes i Robinhood Instant-konti, ikke med i det samlede beløb.
Hvis du f.eks. har 20.000 dollars på din Robinhood-konto og fylder den op til over 25.000 dollars, skal du vente, indtil indskuddet er betalt, før du frit kan handle. Det tager typisk omkring fem dage.
Gælder disse regler for handel med optioner?
Hvis du køber og sælger den samme optionskontrakt på samme dag, tæller det som en daytrade, ligesom ved aktiehandel. Du ved, at det er den samme optionskontrakt, hvis tickersymbol, udløbsdato, strike-pris og type (call eller put) er identiske.
Påvirker reglerne short selling?
Ja, PDT-reglerne påvirker også short-salg. Robinhood tilbyder dog ikke direkte sine brugere muligheden for short selling.
Hvordan administrerer du din daytrading-konto?
Hvis du har en daytrading-konto hos Robinhood, er der flere trin, du kan tage for at sikre, at du administrerer din konto korrekt.
Først og fremmest har du brug for en god risikostyringsstrategi. En af de bedste regler, du kan følge, er 1%-reglen. Ideen er ret enkel: Du må ikke risikere mere end 1% af din kapital på en enkelt handel. Hvis du har en underkapitaliseret konto, kan det reducere dine potentielle gevinster. Men det begrænser også i høj grad dine tab.
Markederne kan være ustabile, og varians er også en væsentlig faktor. Daytradere vil have gode dage og dårlige dage. En af de vigtigste forskelle mellem vindende og tabende tradere er at holde tabene på et minimum. Hvis kun 50% af dine handler er succesfulde, kan du stadig være en vindende trader, hvis din gennemsnitlige gevinst opvejer dit gennemsnitlige tab.
Hvis du er en trader med utilstrækkelige kapitalkrav (dvs. under 25.000 dollars), kan du stadig daytrade på Robinhood. Som nævnt ovenfor skal du gøre dette via en marginfri kontantkonto. Eller også skal du holde dine daytrades under fire om ugen.
Robinhood har et par værktøjer, der hjælper dig med at overvåge dine handler.
Sådan bruger du Robinhood Day Trade Counter
Robinhood daghandelstæller
Hvis du ikke ønsker, at din konto skal markeres som en mønsterdaghandler, er der flere måder at overvåge din aktivitet på.
En af de nemmeste måder at holde styr på det på er ved at bruge Robinhood Day Trade Counter.
Du kan få adgang til Day Trade Counter ved at:
1
Vælge kontoikonet i nederste højre hjørne af appen
2
Vælg Investering
3
Rul ned for at vælge Day Trades
Herfra kan du se, hvilke og hvor mange dagshandler du i øjeblikket har aktive på din konto.
Hvad er Robinhoods Pattern Day Trade Protection?
Pattern Day Trade Protection er en facilitet i Robinhood-appen, der sender dig advarsler, når du har foretaget tre dagshandler og er ved at foretage den fjerde.
Når du har modtaget din advarsel, har du to muligheder:
a
Fortsæt med din handel
b
Annuller handlen for at undgå at blive identificeret som en pattern day trader.
Du kan aktivere eller deaktivere denne funktion i appen:
1
Vælg kontoikonet i nederste højre hjørne
2
Vælg Kontooversigt
3
Rul ned, og vælg Indstillinger for dagshandel
4
Slå Day Trade Protection enten til eller fra.
Sådan daghandler du på Robinhood. Top 5 eksperttips
Start med et minimumsindskud
Der er ingen minimumsindbetaling på Robinhood, hvilket er en god nyhed for nye tradere. At blive komfortabel som daytrader indebærer, at man lærer et par ting undervejs. Hold din første indbetaling lille, så ingen af disse lektioner bliver for dyre.
Udvikl og test en strategi
Succesfuld daytrading kræver en disciplineret strategi. De finansielle markeder er fulde af op- og nedture, så du har brug for en solid plan at følge. Uden en god plan vil du højst sandsynligt træffe følelsesmæssige beslutninger. Og følelsesmæssige beslutninger er sjældent vindende.
Så gå ind i hver handel med en klar plan og en defineret exit-strategi. Ligeledes må du aldrig bryde dine regler for money management.
Følg reglerne for risikostyring
Risikostyring vil påvirke din bundlinje mere end de fleste strategier. Der er flere aspekter af risikostyring, som du bør følge, f.eks. 1%-reglen. Som tidligere nævnt indebærer det, at du ikke må bruge mere end 1 % af din kapital på én handel.
Andre risikostyringsstrategier, som du bør følge, er at planlægge handler ved at sætte stop-loss (S/L) og take-profit (T/P) punkter. Hav en plan, når du åbner handlen, og vid, hvornår du skal trække dig ud.
Endelig er diversificering af dine beholdninger en anden gammelkendt strategi. Hvis du har for meget af din investering i én aktie - eller sektor - kan det være katastrofalt, hvis markedet bevæger sig imod dig.
Definér, hvad succes er for dig
Et andet vigtigt tip til nye daytradere er at definere, hvad en succesfuld strategi er. Så kig på din kapital og beslut, hvor meget du vil tjene på den pr. dag, uge, måned eller år.
Når du evaluerer en bestemt strategi, skal du desuden tænke på alternativomkostninger. Ved slutningen af en bestemt periode skal du beregne dit afkast. Hvis du kunne have opnået den fortjeneste, du har gjort, med en mere passiv investering, så skal du spørge dig selv, hvad du håber at få ud af daytrading.
Lær ikke at handle lejlighedsvis
Når mange daytradere starter, sætter de sig et mål om at tjene X beløb om dagen. Det er en fornuftig tilgang, men det er en vigtig færdighed at lære, hvornår man ikke skal handle.
Nogle dage er mulighederne for at tjene penge der ikke. I stedet for at forcere handlingen (og tage tab), er det nogle gange klogest at træde væk fra computeren og prøve igen i morgen. Hvis der ikke er noget, der ser ud til at være en mulighed, er der ingen skam i ikke at involvere sig.
Er Robinhood den bedste mægler for begyndere?
Robinhood er en god mægler for nyere handlende; den har dog et par ulemper sammenlignet med andre platforme. I modsætning til Webull tilbyder Robinhood for eksempel ikke papirhandel. Papirhandel er en god mulighed for nyere tradere, fordi det giver dem mulighed for at øve sig i at handle uden at miste penge.
Derudover tilbyder Robinhood ikke en desktop-applikation. Selvom dette måske ikke er et stort problem for nogle mennesker, er det rarere at have valget om at handle på din foretrukne enhed. Endelig mangler Robinhood den avancerede tekniske analyse, som er tilgængelig på andre apps.
Resumé
Robinhood er en god platform for nye tradere. Men nu, hvor de fleste mæglervirksomheder tilbyder nul provision, er deres konkurrencefordel blevet mindre.
Der er nogle gode ting ved Robinhood, såsom en god brugergrænseflade og brugervenlighed. Men hvis du er seriøs omkring daytrading, er der flere ulemper. For det første har tradere brug for screenere og diagrammer af høj kvalitet, men Robinhood tilbyder ikke disse funktioner i modsætning til nogle af sine konkurrenter.
Så hvis du lige er begyndt at handle, er Robinhood et godt sted at starte. Men for avancerede tradere er det højst sandsynligt lidt for grundlæggende i øjeblikket.
Spørgsmål og svar
Er daytrading rentabelt?
Daytrading kan være profitabelt for dem, der har den rette strategi, risikostyring og markedsdisciplin. De fleste daytradere opnår dog ikke en konstant fortjeneste.
Kan jeg handle før og efter markedet på Robinhood?
Ja, Robinhood tillader handel mellem kl. 4-9:30 EST og 4-6:15 EST på de fleste værdipapirer, der er underlagt almindelige markedshandelsregler.
Hvor mange penge skal jeg bruge for at starte daytrading på Robinhood?
Der kræves ingen minimumsindbetaling.
Hvordan fungerer skatterapportering for daytrading på Robinhood?
Robinhood leverer de nødvendige skattedokumenter, herunder en 1099-formular, der afspejler alle transaktioner. Det tilrådes at konsultere en skatteekspert for detaljeret rådgivning.
Ordliste for nybegynnere
1
Take-Profit
Take-Profit-ordre er en type handelsordre, der instruerer en mægler om at lukke en position, når markedet når et bestemt profitniveau.
2
Mægler
En mægler er en juridisk enhed eller en person, der fungerer som mellemmand, når der handles på de finansielle markeder. Private investorer kan ikke handle uden en mægler, da det kun er mæglere, der kan udføre handler på børserne.
3
Ekstra
Xetra er et tysk børshandelssystem, som Frankfurt-børsen driver. Deutsche Börse er moderselskab for Frankfurt-børsen.
4
Papirhandel
Papirhandel, også kendt som virtuel handel eller simuleret handel, er en praksis, hvor enkeltpersoner eller handlende simulerer virkelige handelsscenarier uden at bruge rigtige penge. I stedet for at placere faktiske handler med rigtig kapital bruger deltagerne en simuleret handelsplatform eller holder styr på deres handler på papir eller elektronisk for at registrere deres købs- og salgsbeslutninger.
5
Diversificering
Diversificering er en investeringsstrategi, der indebærer spredning af investeringer på tværs af forskellige aktivklasser, brancher og geografiske regioner for at reducere den samlede risiko.
Oleg Tkachenko er økonomisk analytiker og risikomanager og har mere end 14 års erfaring med at arbejde med systemisk vigtige banker, investeringsselskaber og analyseplatforme. Han har været analytiker hos Traders Union siden 2018. Hans primære specialer er analyse og forudsigelse af pristendenser på markederne for valuta, aktier, råvarer og kryptovaluta samt udvikling af handelsstrategier og individuelle risikostyringssystemer. Han analyserer også ikke-standardiserede investeringsmarkeder og studerer handelspsykologi.
Derudover blev Oleg medlem af Ukraines Nationale Journalistforbund (medlemskort nr. 4575, internationalt certifikat UKR4494).
