Socialt ansvarlige investeringer (SRI): Fuld guide

Plus500 - Beste Forex broker for 2026 (USA)

Til broker

80% af CFD-konti i detailhandlen taber penge.

Din placering er USA

Vi har valgt den bedste broker i dit land. For at lære om den bedste broker i en anden region, vælg et land fra listen nedenfor:

vælg dit land Algeriet Argentina Armenien Australien Østrig Aserbajdsjan Bangladesh Belgien Brasilien Bulgarien Canada Chile Kina Colombia Cypern Tjekkiet Danmark Egypten Estland Finland Frankrig Georgien Tyskland Ghana Grækenland Ungarn Indien Indonesien Iran, islamisk republik Irland Israel Italien Japan Kasakhstan Kenya Korea Kirgisistan Letland Litauen Malaysia Mexico Moldova Marokko Holland Nigeria Norge Pakistan Peru Filippinerne Polen Portugal Rumænien Rusland Saudi-Arabien Singapore Slovakiet Sydafrika Spanien Sri Lanka Sverige Schweiz Tadsjikistan Thailand Tyrkiet Uganda Ukraine Forenede Arabiske Emirater Storbritannien USA Usbekistan Venezuela Vietnam

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) er ved at blive en af de fremtrædende måder at investere på, især i dagens verden, hvor folk er mere bevidste om en virksomheds påvirkning af samfundet og miljøet. I denne artikel diskuterer vi principperne og praksisserne for SRI, samt hvordan investorer kan tilpasse deres porteføljer til de værdier, de sætter højt. Derudover understreger vi vigtigheden af at overvåge investeringsporteføljer for at sikre etisk overensstemmelse i samspil med optimal performance.

Hvad er Socialt Ansvarlige Investeringer (SRI)?

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) er en af de investeringsstrategier, der vinder popularitet i den moderne finanssektor. Det er et interessant koncept, hvor investorer søger finansielle afkast ved at investere i værdipapirer fra virksomheder, der fremmer samfundsmæssige og miljøvenlige praksisser. Denne investeringsmetode fremmer på diskret vis positive samfundsforandringer, da investeringsbeslutninger udelukkende påvirkes af finansielle afkast og virksomhedens overensstemmelse med etiske og bæredygtige principper.

Derfor søger investorer at opnå finansielle afkast ved at investere i virksomheder med positive miljømæssige og sociale politikker, samtidig med at de undgår værdipapirer fra virksomheder, der ikke overholder sådanne politikker. For eksempel giver investering i vedvarende energisektorer som sol-, vind- og vandkraft både finansielle afkast og fremmer miljøvenlige praksisser.

Desuden er det værd at bemærke, at flere indeks er designet til at spore investeringsafkastet for et selskabs værdipapirer baseret på miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) kriterier. Eksempler på SRI-indeks omfatter MSCI Global bæredygtighedsindeks, Dow Jones bæredygtighedsindeks, S&P 500 ESG-indeks, NASDAQ OMX CRD Global bæredygtighedsindeks osv.

Bedste socialt ansvarlige investeringer

Som tidligere nævnt er ansvarlige investeringer en af de mere diskrete måder at fremme sociale forandringer for et mere sikkert miljø. Derfor bliver socialt ansvarlige fonde stadig mere populære i moderne investeringspraksis, især blandt investorer der går op i sikre og bedre miljømæssige tiltag.

J.P. Morgan bemærkede, at “ESG-investering vokser hurtigt i alle geografiske områder, og aktiver, der følger ESG-principper, kan snart udgøre 44% af de globale aktiver under forvaltning (AUM).” En undersøgelse viser også, at “70% af amerikanerne mener, det er enten “noget” eller “meget vigtigt”, at virksomheder gør verden til et bedre sted.” Disse tendenser antyder, at SRI har stort potentiale for investorer, da den globale økonomi favoriserer miljøvenlige produkter.

Lad os nu se nærmere på nogle af de førende fonde for socialt ansvarlige investeringer, der muliggør SRI-investering.

Sammenligning af SRI-fonde

Billede fra Invesco.com

Ovenstående billede viser den hypotetiske udvikling af en investering på $10.000 i Invesco Solar ETF fra 2015 til 31. marts 2024, forudsat at kontanter og aktiver ikke blev trukket ud af indekset.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) er også en børsnoteret fond (ETF), der følger udviklingen i MSCI USA Extended ESG Focus Index og samtidig opretholder lignende risiko og afkast som moderindekset. Den giver investorer eksponering mod aktier på U.S.-markedet, især aktier med stærke miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) karakteristika.

ESGU er et godt valg for investorer, hvis interesser stemmer overens med at opbygge en langsigtet portefølje af aktiver, der er understøttet af etiske og sociale hensyn. Pr. maj 2024 har ESGU en samlet formue under forvaltning på $12,71 mia., et nettoomkostningsforhold på 0,15, et administrationsgebyr på 0,155 og et samlet afkast på 28,97%.

Billede fra ishares.com

Ovenstående diagram viser en hypotetisk vækst af en investering på $10.000 i ESGU fra 1. december 2016 til 7. maj 2024, under antagelse af at udbytter og kapital blev geninvesteret.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) er en investeringsforening etableret i 2009 med hovedkontor i Boston, Massachusetts, USA. Selskabet har til formål at tilbyde investorer bæredygtige investeringsmuligheder med potentiale for langsigtet kapitalvækst. PNOPX har en samlet formue under forvaltning på 6,3 mia., et omkostningsforhold på 0,92% og et udbytte for de seneste tolv måneder på 0,16% pr. 8. maj 2024. Derudover har fonden haft en omsætningshastighed (regnskabsårets afslutning) på 25%.

Billede fra Putnam.com

Ovenstående billede viser den hypotetiske vækst af en investering på $10.000, forudsat at kontanter og aktiver ikke blev trukket ud af indekset.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity er en anden anbefalet fond for investorer, der er interesserede i socialt ansvarlige investeringer. TICRX blev lanceret den 31. marts 2006 og investerer op til 80% af sine aktiver i large cap-aktier, hvis aktiviteter er i overensstemmelse med miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) kriterier. Fonden har en samlet formue under forvaltning på 6,0 mia. dollars, et nettoomkostningsforhold på 0,46%, et bruttoomkostningsforhold på 0,46%, i alt 65 beholdninger og en omsætningshastighed på 15% pr. 30. april 2024.

Billede fra nuveen.com

Ovenstående billede viser afkastdataene for investeringen siden fondens oprettelse.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund blev etableret den 29. april 2005. Fonden investerer op til 80% af sine nettoaktiver i små og mellemstore virksomheder med potentiale for kapitalvækst. PARMX kræver en minimumsinvestering på $2.000 og et minimum på $50 for efterfølgende investeringer. Pr. 8. maj 2024 har fonden $3,359 mio. i samlede aktiver under forvaltning, et omkostningsforhold på 0,96%, et bruttoomkostningsforhold på 0,98% og en omsætningshastighed på 42%.

Billede fra Parnassus.com

Ovenstående diagram viser den hypotetiske vækst af 10.000 dollars siden fondens oprettelse fra 29. april 2005 til 30. april 2024, forudsat at udbytter og kapitalgevinster blev geninvesteret.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF søger at følge udviklingen for MSCI EAFE ETF index, som består af store og mellemstore aktier. Den investerer i aktier med positive miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige praksisser fra udviklede markeder, typisk uden for U.S. og Canada. ESGD har en samlet formue under forvaltning på 8,2 mia. USD, et omkostningsforhold på 0,20 % og et dagligt handelsvolumen på 213.384,00 pr. 8. maj 2024.

Billede fra ishares.com

Ovenstående diagram viser en hypotetisk vækst af en investering på $10.000 i fonden fra den 28. juni 2016 til den 8. maj 2024, forudsat at kapitalgevinst og udbytte blev geninvesteret.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF giver investorer adgang til globale virksomheder, der arbejder med produktion af ren energi fra sol, vind og andre miljøvenlige teknologier. ICLN har til formål at følge investeringsafkastet for indekset inden for den globale sektor for ren energi. Fonden har en samlet formue under forvaltning på 2,2 mia. USD, et omkostningsforhold på 0,41 %, en daglig volumen på 3,2 mio. og en lukkekurs på 13,91 pr. 8. maj 2024.

Billede fra ishares.com

Ovenstående diagram viser den hypotetiske vækst af en investering på $10.000 fra 24. juni 2008 til 9. maj 2024, forudsat at udbytter og kapitalgevinster blev geninvesteret.

At vælge den rette socialt ansvarlige investering er kun halvdelen af ligningen. For faktisk at opbygge og administrere en SRI-portefølje har investorer også brug for en pålidelig mægler, der giver adgang til fonde med fokus på ESG, gennemsigtige gebyrer og stærk regulatorisk beskyttelse. Nedenfor er en sammenligning af de bedste mæglere, der understøtter socialt ansvarlige investeringer og tilbyder nem adgang til ESG ETFs, investeringsforeninger og globale markeder.

Hvordan opbygger man en SRI-portefølje?

Følg trinene nedenfor for at opbygge en SRI-portefølje:

• Identificér dine værdier: Det første skridt mod at opbygge en SRI-portefølje er at identificere virksomheder, der stemmer overens med dine værdier (f.eks. klimaændringer, menneskerettigheder osv.)

• Undersøg SRI-investeringsmuligheder: Undersøg og investér i en virksomheds SRI-fonde, ETFs (børshandlede fonde), individuelle aktier eller obligationer, der stemmer overens med dine værdier. Vurder virksomheder baseret på deres omdømme, mission og resultater over tid

• Diversificér din portefølje: Oprethold en diversificeret SRI-portefølje for at reducere risikoen

• Overvåg ydeevne og påvirkning: Overvåg løbende ydeevnen af dine SRI-investeringer. Hold også øje med virksomhedens sociale og miljømæssige påvirkning

Er socialt ansvarlige investeringer rentable?

Ja, socialt ansvarlige investeringer kan være en profitabel investering. Forskellige undersøgelser har vist, at investering med etiske hensyn er en smart måde at støtte en god sag og opnå økonomisk afkast. For eksempel afslørede en rapport fra BlackRock i 2022, at bæredygtige investeringer ikke kun stemmer overens med investorers værdier, men også giver højere økonomiske afkast. Derudover viser en undersøgelse fra MSCI i 2023, der blev udført på over 3.000 virksomheder, at dem med ESG-vurderinger klarer sig bedre end deres modparter.

Husk, at investering indebærer risici

Ivan Andriyenko Forfatter hos Traders Union

Aktiemarkedet kan være ustabilt, og værdien af dine investeringer kan svinge. Hold dig opdateret om de virksomheder, du har investeret i, og følg med i markedstendenserne. Husk, at investering er en langsigtet proces, og det er vigtigt løbende at gennemgå og justere din portefølje i forhold til dine økonomiske mål og din risikovillighed.

Ved at følge disse trin og holde dig informeret kan du begynde din rejse ind i online aktieinvestering. Husk, at investering indebærer risici, og det er afgørende at lave grundig research og søge professionel rådgivning, hvis det er nødvendigt. God investeringslyst!

Konklusion

Kunne du lide artiklen?

Tak for din feedback!

Hvad kunne vi forbedre?

send

Redaktionens Bedste Valg og Indsigter

9 timer siden Mikhail Vnuchkov

Bitcoin prisprognose og Bollinger Bands: Kan BTC komme sig efter faldet til $63.000?

#crypto #prediction #Bitcoin

1 dag siden Oleg Tkachenko

FIFA World Cup på blockchain: Hvor fodbold møder krypto

#crypto #Avalanche

2 dage siden Pavlo Kot

Rumvæsner, Satoshi og Bitcoin: Hvordan teorien om udenjordisk oprindelse opstod

#crypto #Bitcoin

3 dage siden Pavlo Kot

Blockchain-nation i krise: Hvordan en magtkamp splittede Liberland

#crypto #Justin Sun Latest News

4 dage siden Eugene Komchuk

Skiftende prioriteter: Regeringer støtter mining, mens virksomheder satser på AI

#crypto #Bitcoin

5 dage siden Mikhail Vnuchkov

Intels comeback: Apple, Trump og AI-satsningen

#Apple #Intel

Alle nyheder

Relaterede artikler

Ray Dalios investeringsfilosofi

Peter Emmanuel Chijioke

20 timer siden

De bedste investeringsfirmaer i 2026

Maxim Nechiporenko

20 timer siden

De bedste halal-investeringsmuligheder i 2026

Mikhail Vnuchkov

20 timer siden

Grundlæggende om tematisk investering | Fuld guide

Oleg Tkachenko

20 timer siden

Kina bringer verden tættere på en Gold-understøttet valuta

Johnathan Maverick

1 uge siden

Teamet som arbejdede på denne artikel

Andrey Mastykin

Leder af virksomhedsanmeldelser og vurderinger

Andrey Mastykin er en erfaren forfatter, redaktør og indholdsstrateg, der har været hos Traders Union siden 2020. Som redaktør er han omhyggelig med at verificere fakta og sikre nøjagtigheden af al information, der offentliggøres på Traders Union-platformen.

Bliv klogere på vores redaktionelle principper

Ordliste for nybegynnere

Ray Dalio

Ray Dalio er grundlægger af Bridgewater Associates, et af verdens største og mest succesfulde hedgefondfirmaer. Hans investeringsprincipper, som er beskrevet i hans bog "Principles: Life and Work", har haft stor indflydelse på hans investeringsstrategi og firmaets kultur. Dalio er også kendt for sin økonomiske forskning og sine forudsigelser, som har fået stor opmærksomhed i finansbranchen.

CFD

CFD er en kontrakt mellem en investor/handler og en sælger, der viser, at handleren skal betale prisforskellen mellem aktivets aktuelle værdi og dets værdi på kontrakttidspunktet til sælgeren.

Udbytte

Udbytte refererer til den indtjening eller indkomst, der stammer fra en investering. Det afspejler det afkast, der genereres ved at eje aktiver som aktier, obligationer eller andre finansielle instrumenter.

Bitcoin

Bitcoin er en decentral digital kryptovaluta, som blev skabt i 2009 af en anonym person eller gruppe under pseudonymet Satoshi Nakamoto. Den fungerer på en teknologi kaldet blockchain, som er en distribueret hovedbog, der registrerer alle transaktioner på tværs af et netværk af computere.

Investor

En investor er en person, som investerer penge i et aktiv i forventning om, at dets værdi vil stige i fremtiden. Aktivet kan være hvad som helst, herunder en obligation, et gældsbevis, en investeringsforening, en aktie, guld, sølv, børshandlede fonde (ETF'er) og fast ejendom.