Socialt ansvarlige investeringer (SRI): Definition, hvordan det fungerer

Redaktionel bemærkning: Selvom vi overholder strenge redaktionelle retningslinjer, kan dette indlæg indeholde referencer til produkter fra vores partnere. Her er en forklaring på, hvordan vi tjener penge. Ingen af dataene og informationerne på denne webside udgør investeringsrådgivning i henhold til vores ansvarsfraskrivelse.

Plus500 - Beste Forex broker for 2026 (USA)

Til broker

80% af CFD-konti i detailhandlen taber penge.

Vi har valgt den bedste broker i dit land. For at lære om den bedste broker i en anden region, vælg et land fra listen nedenfor:

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) er en investeringsstrategi, der fokuserer på at udvælge investeringspapirer baseret på etiske, sociale og miljømæssige kriterier, sammen med finansielle overvejelser.

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) er ved at blive en af de fremtrædende måder at investere på, især i dagens verden, hvor folk er mere bevidste om en virksomheds påvirkning af samfundet og miljøet. I denne artikel diskuterer vi principperne og praksisserne for SRI, samt hvordan investorer kan tilpasse deres porteføljer til de værdier, de sætter højt. Derudover understreger vi vigtigheden af at overvåge investeringsporteføljer for at sikre etisk overensstemmelse i samspil med optimal performance.

Hvad er Socialt Ansvarlige Investeringer (SRI)?

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) er en af de investeringsstrategier, der vinder popularitet i den moderne finanssektor. Det er et interessant koncept, hvor investorer søger finansielle afkast ved at investere i værdipapirer fra virksomheder, der fremmer samfundsmæssige og miljøvenlige praksisser. Denne investeringsmetode fremmer på diskret vis positive samfundsforandringer, da investeringsbeslutninger udelukkende påvirkes af finansielle afkast og virksomhedens overensstemmelse med etiske og bæredygtige principper.

Derfor søger investorer at opnå finansielle afkast ved at investere i virksomheder med positive miljømæssige og sociale politikker, samtidig med at de undgår værdipapirer fra virksomheder, der ikke overholder sådanne politikker. For eksempel giver investering i vedvarende energisektorer som sol-, vind- og vandkraft både finansielle afkast og fremmer miljøvenlige praksisser.

Desuden er det værd at bemærke, at flere indeks er designet til at spore investeringsafkastet for et selskabs værdipapirer baseret på miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) kriterier. Eksempler på SRI-indeks omfatter MSCI Global bæredygtighedsindeks, Dow Jones bæredygtighedsindeks, S&P 500 ESG-indeks, NASDAQ OMX CRD Global bæredygtighedsindeks osv.

Bedste socialt ansvarlige investeringer

Som tidligere nævnt er ansvarlige investeringer en af de mere diskrete måder at fremme sociale forandringer for et mere sikkert miljø. Derfor bliver socialt ansvarlige fonde stadig mere populære i moderne investeringspraksis, især blandt investorer der går op i sikre og bedre miljømæssige tiltag.

J.P. Morgan bemærkede, at “ESG-investering vokser hurtigt i alle geografiske områder, og aktiver, der følger ESG-principper, kan snart udgøre 44% af de globale aktiver under forvaltning (AUM).” En undersøgelse viser også, at “70% af amerikanerne mener, det er enten “noget” eller “meget vigtigt”, at virksomheder gør verden til et bedre sted.” Disse tendenser antyder, at SRI har stort potentiale for investorer, da den globale økonomi favoriserer miljøvenlige produkter.

Lad os nu se nærmere på nogle af de førende fonde for socialt ansvarlige investeringer, der muliggør SRI-investering.

Sammenligning af SRI-fonde

Billede fra Invesco.com

Ovenstående billede viser den hypotetiske udvikling af en investering på $10.000 i Invesco Solar ETF fra 2015 til 31. marts 2024, forudsat at kontanter og aktiver ikke blev trukket ud af indekset.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) er også en børsnoteret fond (ETF), der følger udviklingen i MSCI USA Extended ESG Focus Index og samtidig opretholder lignende risiko og afkast som moderindekset. Den giver investorer eksponering mod aktier på U.S.-markedet, især aktier med stærke miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) karakteristika.

ESGU er et godt valg for investorer, hvis interesser stemmer overens med at opbygge en langsigtet portefølje af aktiver, der er understøttet af etiske og sociale hensyn. Pr. maj 2024 har ESGU en samlet formue under forvaltning på $12,71 mia., et nettoomkostningsforhold på 0,15, et administrationsgebyr på 0,155 og et samlet afkast på 28,97%.

Billede fra ishares.com

Ovenstående diagram viser en hypotetisk vækst af en investering på $10.000 i ESGU fra 1. december 2016 til 7. maj 2024, under antagelse af at udbytter og kapital blev geninvesteret.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) er en investeringsforening etableret i 2009 med hovedkontor i Boston, Massachusetts, USA. Selskabet har til formål at tilbyde investorer bæredygtige investeringsmuligheder med potentiale for langsigtet kapitalvækst. PNOPX har en samlet formue under forvaltning på 6,3 mia., et omkostningsforhold på 0,92% og et udbytte for de seneste tolv måneder på 0,16% pr. 8. maj 2024. Derudover har fonden haft en omsætningshastighed (regnskabsårets afslutning) på 25%.

Billede fra Putnam.com

Ovenstående billede viser den hypotetiske vækst af en investering på $10.000, forudsat at kontanter og aktiver ikke blev trukket ud af indekset.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity er en anden anbefalet fond for investorer, der er interesserede i socialt ansvarlige investeringer. TICRX blev lanceret den 31. marts 2006 og investerer op til 80% af sine aktiver i large cap-aktier, hvis aktiviteter er i overensstemmelse med miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige (ESG) kriterier. Fonden har en samlet formue under forvaltning på 6,0 mia. dollars, et nettoomkostningsforhold på 0,46%, et bruttoomkostningsforhold på 0,46%, i alt 65 beholdninger og en omsætningshastighed på 15% pr. 30. april 2024.

Billede fra nuveen.com

Ovenstående billede viser afkastdataene for investeringen siden fondens oprettelse.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund blev etableret den 29. april 2005. Fonden investerer op til 80% af sine nettoaktiver i små og mellemstore virksomheder med potentiale for kapitalvækst. PARMX kræver en minimumsinvestering på $2.000 og et minimum på $50 for efterfølgende investeringer. Pr. 8. maj 2024 har fonden $3,359 mio. i samlede aktiver under forvaltning, et omkostningsforhold på 0,96%, et bruttoomkostningsforhold på 0,98% og en omsætningshastighed på 42%.

Billede fra Parnassus.com

Ovenstående diagram viser den hypotetiske vækst af 10.000 dollars siden fondens oprettelse fra 29. april 2005 til 30. april 2024, forudsat at udbytter og kapitalgevinster blev geninvesteret.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF søger at følge udviklingen for MSCI EAFE ETF index, som består af store og mellemstore aktier. Den investerer i aktier med positive miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige praksisser fra udviklede markeder, typisk uden for U.S. og Canada. ESGD har en samlet formue under forvaltning på 8,2 mia. USD, et omkostningsforhold på 0,20 % og et dagligt handelsvolumen på 213.384,00 pr. 8. maj 2024.

Billede fra ishares.com

Ovenstående diagram viser en hypotetisk vækst af en investering på $10.000 i fonden fra den 28. juni 2016 til den 8. maj 2024, forudsat at kapitalgevinst og udbytte blev geninvesteret.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF giver investorer adgang til globale virksomheder, der arbejder med produktion af ren energi fra sol, vind og andre miljøvenlige teknologier. ICLN har til formål at følge investeringsafkastet for indekset inden for den globale sektor for ren energi. Fonden har en samlet formue under forvaltning på 2,2 mia. USD, et omkostningsforhold på 0,41 %, en daglig volumen på 3,2 mio. og en lukkekurs på 13,91 pr. 8. maj 2024.

Billede fra ishares.com

Ovenstående diagram viser den hypotetiske vækst af en investering på $10.000 fra 24. juni 2008 til 9. maj 2024, forudsat at udbytter og kapitalgevinster blev geninvesteret.

Sammenligning af SRI-fonde
ETF	Forvaltede aktiver	Omkostning	Omkostningsprocent
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040 mia.	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71 mia.	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3 mia.	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0 mia.	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359 mio.	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2 mia.	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$2,2 mia.	$13,85	0,41%

At vælge den rette socialt ansvarlige investering er kun halvdelen af ligningen. For faktisk at opbygge og administrere en SRI-portefølje har investorer også brug for en pålidelig mægler, der giver adgang til fonde med fokus på ESG, gennemsigtige gebyrer og stærk regulatorisk beskyttelse. Nedenfor er en sammenligning af de bedste mæglere, der understøtter socialt ansvarlige investeringer og tilbyder nem adgang til ESG ETFs, investeringsforeninger og globale markeder.

Bedste Forex mæglere
	Plus500	zForex	OANDA	IG Markets	Interactive Brokers
Min. indbetaling, $	100	10		1
Omsættelige aktiver	2800	80	129	20000	30000
Standard EUR/USD-spænd	0.7	0.3	0.3	0.9	0.5
Max. gearing	1:300	1:1000	1:200	1:200	1:30
Maks. reguleringsniveau	Tier-1	Ikke reguleret	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU samlet score	8.8	7.89	6.66	6.61	6.88
Åbn en konto	Til broker 80% af CFD-konti i detailhandlen taber penge.	Til broker Din kapital er i fare.	Til broker Din kapital er i fare.	Check anmeldelse	Check anmeldelse

Hvordan opbygger man en SRI-portefølje?

Følg trinene nedenfor for at opbygge en SRI-portefølje:

Identificér dine værdier: Det første skridt mod at opbygge en SRI-portefølje er at identificere virksomheder, der stemmer overens med dine værdier (f.eks. klimaændringer, menneskerettigheder osv.)
Undersøg SRI-investeringsmuligheder: Undersøg og investér i en virksomheds SRI-fonde, ETFs (børshandlede fonde), individuelle aktier eller obligationer, der stemmer overens med dine værdier. Vurder virksomheder baseret på deres omdømme, mission og resultater over tid
Diversificér din portefølje: Oprethold en diversificeret SRI-portefølje for at reducere risikoen
Overvåg ydeevne og påvirkning: Overvåg løbende ydeevnen af dine SRI-investeringer. Hold også øje med virksomhedens sociale og miljømæssige påvirkning

Er socialt ansvarlige investeringer rentable?

Ja, socialt ansvarlige investeringer kan være en profitabel investering. Forskellige undersøgelser har vist, at investering med etiske hensyn er en smart måde at støtte en god sag og opnå økonomisk afkast. For eksempel afslørede en rapport fra BlackRock i 2022, at bæredygtige investeringer ikke kun stemmer overens med investorers værdier, men også giver højere økonomiske afkast. Derudover viser en undersøgelse fra MSCI i 2023, der blev udført på over 3.000 virksomheder, at dem med ESG-vurderinger klarer sig bedre end deres modparter.

Husk, at investering indebærer risici

Aktiemarkedet kan være ustabilt, og værdien af dine investeringer kan svinge. Hold dig opdateret om de virksomheder, du har investeret i, og følg med i markedstendenserne. Husk, at investering er en langsigtet proces, og det er vigtigt løbende at gennemgå og justere din portefølje i forhold til dine økonomiske mål og din risikovillighed.

Ved at følge disse trin og holde dig informeret kan du begynde din rejse ind i online aktieinvestering. Husk, at investering indebærer risici, og det er afgørende at lave grundig research og søge professionel rådgivning, hvis det er nødvendigt. God investeringslyst!

Konklusion

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) giver investorer mulighed for at skabe en positiv forskel i samfundet uden at gå på kompromis med deres økonomiske mål. Ved at vælge investeringer, der tager hensyn til miljø, sociale forhold og god selskabsledelse, kan du støtte virksomheder, der arbejder ansvarligt – eksempelvis ved at investere i grøn energi eller virksomheder med inkluderende arbejdspladser. Det centrale takeaway er, at dine penge kan arbejde for både dig og verden omkring dig. Ved at tilpasse din investeringsstrategi til dine værdier kan du således opnå en balanceret portefølje, hvor profit og principper går hånd i hånd. Husk: I sidste ende kan social bevidsthed og økonomisk gevinst sagtens følges ad.

Ofte stille spørgsmål

Hvad er de vigtigste fordele og ulemper ved socialt ansvarlige investeringer (SRI)?

Fordelene ved SRI inkluderer muligheden for at støtte sociale og miljømæssige formål samt potentielt konkurrencedygtige økonomiske afkast. Ulemper kan være begrænsede investeringsmuligheder, hvis man vil opretholde strenge etiske krav, og risikoen for lavere afkast i perioder, hvor SRI-sektorer klarer sig dårligere end markedet generelt.

Hvordan påvirker globale tendenser og regulering udviklingen inden for socialt ansvarlige investeringer?

Stigende global bevidsthed om miljø og sociale forhold samt nye regler for virksomheders rapportering har fremmet væksten i SRI-sektoren. Efterspørgslen efter gennemsigtighed og ansvarlighed presser virksomheder til at forbedre deres ESG-praksis, hvilket øger mulighederne for investorer, der prioriterer SRI.

Hvilke risici bør man være opmærksom på, hvis man ønsker at investere socialt ansvarligt?

Risici omfatter markedsvolatilitet, hvor SRI-relaterede brancher som grøn energi kan opleve store udsving. Desuden kan streng udvælgelse på baggrund af ESG-kriterier betyde, at porteføljen ikke er lige så bredt diversificeret som ved traditionelle investeringer, hvilket kan øge risikoen.

Hvordan kan investorer selv skræddersy deres SRI-portefølje efter personlige værdier?

Investorer kan skræddersy en SRI-portefølje ved først at fastlægge deres personlige prioriteter, fx klima, sociale forhold eller ledelse. Derefter kan de vælge fonde eller aktier, der fokuserer på netop disse områder, og løbende evaluere om deres investeringer fortsat stemmer overens med deres værdier og mål.

Kunne du lide artiklen?

Redaktionens Bedste Valg og Indsigter

16 timer siden Mikhail Vnuchkov

Hvordan Lindsey Graham vil blive husket af krypto-industrienCenter for krypto-industrien

#Cryptoreg #crypto

1 dag siden Pavlo Kot

Tether under pres: USDT i Europa, spørgsmål om revision og kampen for tillid

#Cryptoreg #USDT #crypto

2 dage siden Pavlo Kot

Lean Ethereum: Hvorfor Buterin ønsker at genopbygge netværket

#crypto #Ethereum

3 dage siden Mikhail Vnuchkov

SK Hynix debuterer på Nasdaq: Største amerikanske udbud af en udenlandsk virksomhed

#AI #Nasdaq #SK Hynix

4 dage siden Oleg Tkachenko

SpaceX falder ud af kredsløb: Er der stadig nogen, der vil have Musks aktie?

#SpaceX #IPO #stocks

5 dage siden Eugene Komchuk

Problemet med krypto-IPO'er: Hvordan profilerede børsnoteringer blev en fælde for investorer

#Gemini #IPO #crypto #Circle #Coinbase

Alle nyheder

Teamet som arbejdede på denne artikel

Andrey Mastykin er en erfaren forfatter, redaktør og indholdsstrateg, der har været hos Traders Union siden 2020. Som redaktør er han omhyggelig med at verificere fakta og sikre nøjagtigheden af al information, der offentliggøres på Traders Union-platformen.

Bliv klogere på vores redaktionelle principper

Ray Dalio

Ray Dalio er grundlægger af Bridgewater Associates, et af verdens største og mest succesfulde hedgefondfirmaer. Hans investeringsprincipper, som er beskrevet i hans bog "Principles: Life and Work", har haft stor indflydelse på hans investeringsstrategi og firmaets kultur. Dalio er også kendt for sin økonomiske forskning og sine forudsigelser, som har fået stor opmærksomhed i finansbranchen.

Ethereum

Ethereum er en decentral blockchain-platform og kryptovaluta, som blev foreslået af Vitalik Buterin i slutningen af 2013, og udviklingen begyndte i begyndelsen af 2014. Den blev designet som en alsidig platform til at skabe decentrale applikationer (DApps) og smarte kontrakter.

Udbytte

Udbytte refererer til den indtjening eller indkomst, der stammer fra en investering. Det afspejler det afkast, der genereres ved at eje aktiver som aktier, obligationer eller andre finansielle instrumenter.

CFD

CFD er en kontrakt mellem en investor/handler og en sælger, der viser, at handleren skal betale prisforskellen mellem aktivets aktuelle værdi og dets værdi på kontrakttidspunktet til sælgeren.

Investor

En investor er en person, som investerer penge i et aktiv i forventning om, at dets værdi vil stige i fremtiden. Aktivet kan være hvad som helst, herunder en obligation, et gældsbevis, en investeringsforening, en aktie, guld, sølv, børshandlede fonde (ETF'er) og fast ejendom.

De 5 bedste mæglere for dig

USA