FCA-rapport: 83% af de igangværende egnethedsvurderinger er gennemført
FCA vil gennemgå reglerne for løbende rådgivning
I sin seneste rapport afslørede Financial Conduct Authority (FCA), at finansielle rådgivere leverer løbende egnethedsvurderinger i langt de fleste tilfælde.
Data indsamlet fra virksomheder viser, at 83% af sagerne modtog en egnethedsvurdering som tilbudt. I yderligere 15 % af tilfældene afviste eller reagerede kunderne ikke på invitationen til gennemgangen, mens færre end 2 % af tilfældene involverede virksomheder, der ikke gjorde en indsats for at levere gennemgangen.
Kontekst og indvirkning på branchen
Rapporten understreger vigtigheden af løbende finansiel rådgivning for at hjælpe kunderne med at træffe informerede beslutninger.
Simon Walls, midlertidig administrerende direktør for markeder i FCA, udtaler: "Løbende finansiel rådgivning og støtte kan være en fantastisk service og kan være vigtig for at hjælpe folk med at få mest muligt ud af deres penge. Forholdet mellem rådgivere og kunder kan vare i mange år og kan antage forskellige former."
Walls' bemærkninger fremhæver rådgivernes vedvarende rolle i forvaltningen af langsigtede kundeforhold, selv når markedsforholdene og de lovgivningsmæssige krav udvikler sig.
Dataene afspejler FCA's løbende forpligtelse til at sikre, at finansielle rådgivere yder kontinuerlig støtte og opretholder en høj servicestandard. Det høje antal gennemførte anmeldelser tyder på, at virksomhederne i vid udstrækning opfylder deres forpligtelser i henhold til de nuværende lovgivningsmæssige rammer. Rapporten bemærker dog også, at FCA vil gennemgå reglerne for løbende rådgivning for at sikre, at de fortsat er egnede til fremtiden. Denne gennemgang forventes at afhjælpe eventuelle huller og hjælpe så mange forbrugere som muligt med at få adgang til økonomisk vejledning af høj kvalitet.
Mens FCA overvejer potentielle regulatoriske justeringer, vil brancheobservatører holde nøje øje med ændringer, der yderligere kan forbedre leveringen af løbende rådgivning. Den kommende gennemgang kan omforme praksis inden for den finansielle rådgivningssektor og potentielt gavne både rådgivere og kunder ved at styrke gennemsigtighed og ansvarlighed. I et hurtigt skiftende finansielt landskab ses FCA's proaktive holdning som afgørende for at opretholde en robust forbrugerbeskyttelse.
Tidligere skrev vi, at den britiske tilsynsmyndighed FCA giver Mako en bøde på 1,66 mio. pund for cum-ex-handler på 92 mia. pund.
