Krakens australske operatør får bøde på 8 millioner australske dollars for lovbrud
Kraken-operatør får bøde på AUD 8 mio. for regelbrud
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) har lagt sag an mod Bit Trade Pty Ltd, den australske operatør af Kraken-kryptobørsen, hvilket har resulteret i en bøde på 8 millioner AUD.
Virksomheden blev fundet skyldig i ulovligt at have tilbudt en kreditfacilitet uden de nødvendige compliance-foranstaltninger til over 1.100 australske kunder.
Ulovlig marginforlængelse
Mellem oktober 2021 og august 2023 tilbød Bit Trade et "margin extension"-produkt, der gjorde det muligt for kunder at låne penge til handel, som kunne tilbagebetales enten i digitale aktiver som Bitcoin eller i nationale valutaer som f.eks. amerikanske dollars. Virksomheden undlod dog at levere en målmarkedsbestemmelse (TMD) som krævet i henhold til Australiens design- og distributionsforpligtelser (DDO). Dette tilsyn udgjorde en overtrædelse af reglerne for finansielle produkter, hver gang marginproduktet blev tilbudt, ifølge ASIC's officielle erklæring.
I august 2023 afgjorde den føderale domstol, at Bit Trades marginudvidelse var en kreditfacilitet i henhold til loven, hvilket krævede en TMD for at sikre, at produktet blev markedsført korrekt til egnede kunder.
Kundetab og regulatorisk kritik
ASIC's formand Joe Longo understregede overtrædelsens alvor og den skade, som australske investorer har lidt. "Bit Trade udstedte sit margin extension-produkt til over 1.100 australiere og opkrævede gebyrer og renter på over 7 millioner AUD uden at vurdere, om produktet var passende for dem," sagde Longo.
Tilsynsmyndigheden rapporterede om handelstab på mere end 5 millioner USD, herunder en kunde, som led tab på næsten 4 millioner AUD. Longo tilføjede: "Dette er ASIC's første straf for ikke at have leveret en TMD. Den tjener som en skarp påmindelse til firmaer med digitale aktiver om deres forpligtelser til at overholde lovgivningen."
Rettens konklusioner
Dommer Nicholas kritiserede i sin afgørelse Bit Trade for at have forsømt sine juridiske forpligtelser i henhold til DDO-reglerne indtil ASIC's indgriben. "Den manglende overholdelse af DDO-regimet indikerer et alvorligt mangelfuldt compliance-system," sagde han.
Retten fandt, at Bit Trade fortsatte med at tilbyde det ikke-kompatible produkt, selv efter at være blevet opmærksom på dets juridiske mangler. Dommer Nicholas konkluderede: "Bit Trades overtrædelser var alvorlige og drevet af et ønske om at maksimere indtægterne."
Konsekvenser for branchen
Straffen fremhæver ASIC's stigende fokus på sektoren for digitale aktiver. Tilsynsmyndigheden indledte for nylig en høring af branchen for at præcisere retningslinjerne for, hvornår produkter, der tilbydes af virksomheder med digitale aktiver, kan falde ind under eksisterende finansielle love.
Ud over bøden på 8 millioner AUD blev Bit Trade dømt til at dække ASIC's sagsomkostninger, hvilket styrker afgørelsen som en skelsættende sag om overholdelse af lovgivningen inden for kryptovalutaindustrien.
På trods af udfordringerne i Australien har Kraken tidligere udmærket sig ved Customer Centricity World Series (CCWS) 2024-priserne, hvor de fremhævede deres innovation og kundeorienterede tilgang.
