Ifølge oss burde TU Total Poengsum svare på det viktigste spørsmålet av dem alle: «Kan jeg stole på denne megleren når det kommer til pengene mine?». Poengsummen går fra 0,01 til 9,99 (jo høyere tall, jo mer kan du stole på megleren). Flere detaljer.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Ikke tilbudt
- Størrelsen på forvaltningshonoraret avhenger av investeringsbeløpet og kundens bostedsland
Vår evaluering av Wealthsimple
Ifølge oss burde TU Total Poengsum svare på det viktigste spørsmålet av dem alle: «Kan jeg stole på denne megleren når det kommer til pengene mine?». Poengsummen går fra 0,01 til 9,99 (jo høyere tall, jo mer kan du stole på megleren). Flere detaljer.
Wealthsimple er en pålitelig megler med TU samlet poengsum på 7.39. Etter å ha gjennomgått handelsmuligheter som tilbys av selskapet og anmeldelser lagt ut av Wealthsimple-kunder på hjemmesiden vår, mener ekspert Anton Kharitonov at han kan anbefale selskapet, da de fleste anmeldelser viste at meglers kunder stort sett er fornøyd med selskapet.
Wealthsimple er en regulert megler hvis virksomhet kontrolleres av finansinstitusjoner: FCA, FSCS og CIPF. Selskapets kunder kan investere i porteføljer dannet av to typer fond - ETF-er og aksjefond. Porteføljen utvikles individuelt for hver klient for Premium-kontotypen. Minimumsbeløpet som kreves for å investere i Wealthsimple -porteføljer er 1 britisk pund eller kanadiske dollar. Wealthsimple er en megler for passiv investering hvis tjenester bare er tilgjengelige for innbyggere i Canada og Storbritannia.
Et kort overblikk over Wealthsimple
Wealthsimple er en robotrådgiver (algoritmisk handelsrobot) som ble grunnlagt i 2014 i Canada, og som også tilbyr tjenester i Storbritannia. Selskapet er regulert av britiske og kanadiske verdipapirtilsyn, inkludert FCA (747883) og IIROC, og deltar i Financial Services Compensation Scheme (FSCS) samt Canadian Investor Protection Fund (CIPF). Wealthsimple betjener over 1 million investorer og forvalter investeringer på 3 milliarder pund.
- Ingen krav til minimumsinnskudd for basiskontoen.
- Førsteklasses sikkerhet og regulering av anerkjente verdipapirkommisjoner og deltakelse i kompensasjonsordninger.
- Mulighet til å tjene penger passivt, dvs. uten å måtte handle aktivt selv.
- Ingen ekstra kostnader for kontovedlikehold, innskudd, uttak og bruk av mobilapplikasjon.
- Et enkelt prinsipp for å ta provisjon for porteføljeforvaltning er en fast prosentandel av det innskuddsbeløpet.
- Mulighet for å åpne kontoer ikke bare i britiske pund, men også i kanadiske dollar.
- Detaljert statistikk over provisjoner og rebalansering av de dannede porteføljene, som er tilgjengelig i det personlige skapet på nettstedet og i mobilapplikasjonen.
- Registrering er bare tilgjengelig for innbyggere i Storbritannia og Canada.
- Nettstedet har ikke en online chat for rask kommunikasjon med supportteamet.
- Dannelsen av en individuell portefølje av en investeringsspesialist er tilgjengelig når du setter inn £ 100,000 eller mer.
TU ekspertråd
Forfatter og finansekspert for Traders Union
Wealthsimple tilbyr en rekke investeringstjenester med fokus på porteføljeforvaltning via en nett- og mobilplattform. Kundene kan få tilgang til forvaltede porteføljer med minimumsinnskudd fra GBP 1/CAD 1. Selskapet bruker en enkel gebyrmodell og tar et årlig forvaltningsgebyr uten ekstra kostnader for vedlikehold av konto, innskudd eller uttak. Wealthsimple tilbyr en sømløs brukeropplevelse med detaljert porteføljestyringsstatistikk tilgjengelig på både nett- og mobilapplikasjoner, som støtter investering med enkel tilgang og GBP og CAD som basisvalutaer.
Wealthsimples tjenester er imidlertid begrenset til innbyggere i Storbritannia og Canada, og kundestøtte mangler live chat for øyeblikkelig hjelp. Individuell porteføljedannelse er tilgjengelig med innskudd på £ 100,000 XNUMX eller mer, noe som kan hindre mindre investorer som søker personlig rådgivning. På grunn av disse ulempene kan Wealthsimple være mer egnet for passive investorer i Storbritannia og Canada som er ute etter algoritmestyrt forvaltning, enn for dem som foretrekker aktiv handel eller trenger omfattende kundestøtte.
Wealthsimple oppsummering
Kapitalen din er i fare. Risikoen for tap ved netthandel med aksjer, opsjoner, futures, valutaer, utenlandske aksjer og rentepapirer kan være betydelig.
| 💻 Handelsplattform: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Kontoer: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Kontovaluta: | GBP, CAD |
| 💵 Innskudd/uttak: | Debetkort, bankoverføring, direkte debitering, kontooverføring |
| 🚀 Minimum innskudd: | Fra 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Giring: | Ikke tilbudt |
| 💼 PAMM-kontoer: | Nei |
| 📈️ Min. ordre: | Ikke angitt |
| 💱 Spread: | Ingen handelsgebyr; årlig provisjon for porteføljeforvaltning starter fra 0,4 % av investeringsbeløpet |
| 🔧 Instrumenter: | Forvaltede aktivaporteføljer |
| 💹 Sikkerhetsmargin/Stop Out: | Nei |
| 🏛 Likviditetsleverandør: | Ikke angitt |
| 📱 Mobil handel: | Ja |
| ➕ Affiliateprogram: | Ja |
| 📋 Ordreutførelse: | Nei |
| ⭐ Tradingfunksjoner: | Størrelsen på forvaltningshonoraret avhenger av investeringsbeløpet og kundens bostedsland |
| 🎁 Konkurranser og bonuser: | Ja |
Wealthsimple tilbyr porteføljeforvaltningstjenester til investorer. Alle transaksjoner og betalingsoperasjoner kan spores i den personlige kontoen på nettstedet og i mobilappen. Kunder kan bare investere sin kapital. Lånte midler (marginhandel) leveres ikke av megleren. Tre kontotyper er tilgjengelige: grunnleggende kontoer som lar deg starte med et hvilket som helst beløp; premiumkontoer fra £ 100,000 (svart konto) eller £ 500,000 (generasjonskonto).
Evaluering av viktige parametre hos Wealthsimple
Del din opplevelse
- Beste
- Nyeste
- Eldste
Åpning av tradingkonto
Følg disse instruksjonene for å opprette en personlig konto på Wealthsimple:
Besøk meglerens offisielle nettside og klikk på en av knappene på hjemmesiden for å starte registreringen.
I skjemaet som åpnes, oppgir du e-postadressen din, lager et sterkt passord og velger selskapets divisjon (britisk eller kanadisk) som betjener kunder fra ditt land.
Deretter skriver du inn fornavn, etternavn, fødselsdato, telefonnummer, samt statsborgerskap, fødeland og nåværende bostedsadresse.
Det siste trinnet i registreringen er å oppgi type arbeidsforhold og offisielt arbeidssted. Du må også oppgi ditt unike skattereferansenummer (UTR) eller trygdenummer (NINO).
Bruk e-postadressen og passordet du har angitt tidligere for å logge inn på din personlige konto.
Følgende handlinger er tilgjengelige i din personlige konto på Wealthsimple:
En næringsdrivende kan også utføre disse handlingene på sin personlige konto:
-
Bekreft kontoen.
-
Endre personlige opplysninger i profilen.
-
Tilknytte en bankkonto.
-
Be om uttak.
-
Overføre midler mellom egne kontoer.
-
Opprette en rapport for en spesifisert periode på aktive porteføljer.
-
Kopiere henvisningslenker og se statistikk for tilknyttede programmer.
-
Gå til Hjelpesenter-delen for raskt å finne svar på spørsmål.
Reguleringer og sikkerhet
Varemerket Wealthsimple eies av Wealthsimple UK Ltd og er registrert i England og Wales under nummer 747883. Tilsynsmyndighet for virksomheten er Financial Conduct Authority (FCA). Kunder i Storbritannia er dekket av Financial Services Compensation Scheme (FSCS), slik at deres midler er beskyttet opp til £ 85 000 og investeringer opp til £ 50 000.
Canada-baserte Wealthsimple Inc. er registrert hos verdipapirkommisjonene i Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) og hos Autorité des Marchés Financiers som porteføljeforvalter. Selskapet er også medlem av Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) og Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Fordelene
- De anerkjente reguleringsmyndighetene i England og Canada kontrollerer de finansielle aktivitetene
- To-faktor autentisering (2FA) og datakryptering brukes
- FSCS og CIPF beskytter innskudd og eiendeler
Ulemper
- Du må ikke bare oppgi personopplysninger, men også skatteinformasjon for å åpne en konto
- Bare innbyggere i Storbritannia og Canada kan åpne en konto
- Uttak er bare mulig via bankoverføringer
Provisjoner og gebyrer
| Kontotype | Spread (minimumsverdi) | Uttaksgebyr |
|---|---|---|
| Basic | Fra 0,5 % av porteføljeverdien per år = 5 GBP for en investering på 1 000 GBP | Nei |
| Black | Til 0,4 % av porteføljeverdien per år = 400 GBP i investeringer på 100 000 GBP | Nei |
| Generation | Ved 0,4 % av porteføljeverdien per år = £2 000 ved investering av £500 000 | Nei |
Det finnes også to typer tredjepartsgebyrer. Disse er et årlig forvaltningshonorar for ETF-fond på 0,16 % til 0,33 % og et markedshonorar på opptil 0,02 % av porteføljeverdien, som beholdes av megleren eller marketmakeren som utfører ordren om å kjøpe eller selge eiendelen.
Tabellen viser en sammenligning av gjennomsnittlig provisjon for tre aksjemeglere: Wealthsimple Charles Schwab, Charles Schwab og Ally Bank. Dens størrelse ble bestemt av Traders Union spesialister under analyse av handelsforhold på ulike typer kontoer.
Kontoer
Wealthsimple tilbyr grunnleggende og premiumkontoer til handelsmenn som er interessert i å gjøre porteføljeinvesteringer. De er forskjellige i prinsippet om å danne en portefølje, størrelsen på minimumsinnskuddet og administrasjonsgebyrene.
Kontotyper:
Wealthsimple Black tilbyr også populære sparekontoer (GIA, ISA, JISA) og en pensjons-SIPP med investeringsalternativer for britiske kunder. Kanadiere kan åpne RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, Personal-, Lira-, Joint- og Business-kontoer.
Innskudd og uttak
-
En kunde kan bare ta ut penger fra handelskontoer via bankoverføring.
-
Det kan ta 7-10 virkedager fra forespørselen om uttak til pengene er kreditert bankkontoen. Dette skyldes at etter å ha plassert handelsordrer hos megleren, tar den faktiske pengeoverføringen opptil 3 ekstra virkedager.
-
Innskutte midler kan ikke tas ut innen 5 dager etter at de er kreditert kontosaldoen.
Investeringsalternativer
Wealthsimple tilbyr passive investeringer gjennom investeringer i forvaltede porteføljer. De dannes på grunnlag av data som spesifiseres av investoren, for eksempel mål, tidshorisont og kundens holdning til risiko.
Investering på autopilot: En perfekt måte å få passiv inntekt på aksjemarkedet på
Wealthsimple tilbyr sine kunder velbalanserte porteføljer med ulike risikonivåer. Hver av dem er diversifisert og inneholder fra 10 til 15 fond i et bestemt segment. Hvis markedssituasjonen endrer seg, rebalanseres porteføljene automatisk. Investoren investor deltar ikke i denne prosessen. Wealthsimple tilbyr følgende porteføljetyper:
-
Sosialt ansvarlige (SRI) og ikke-sosialt ansvarlige investeringsporteføljer. Gebyrene som ETF-forvaltere av SRI-porteføljer krever, varierer fra 0,22 % til 0,32 %. Minimumsinvesteringen i SRI-fond er 5 000 GBP. Forvaltningshonorarene for ikke-sosialt ansvarlige investeringer ETF-er er 0,18-0,2 %, og investoren kan investere et hvilket som helst beløp.
-
Konservativ, Balansert, Vekst. Dette er klassifiseringer av porteføljer basert på grad av risiko. Investoren bestemmer selv det tillatte nivået. Hver investor kan ha flere porteføljer med ulik risikoprofil.
For å investere i Wealthsimple forvaltede porteføljer, må du svare på flere spørsmål i registreringsskjemaet. Basert på disse dataene vil algoritmen foreslå den optimale porteføljen for deg. Investoren kan godta å investere i den, søke om en annen portefølje eller kontakte selskapets spesialist for å lage en personlig portefølje.
Hvis du er en stor investor og planlegger å investere mer enn 10 000 dollar, kan du kontakte oss på vip-invest@tradersunion.com eller via tilbakemeldingsskjemaet på nettstedet vårt. Vårt profesjonelle team vil ta deg gjennom alle detaljene i transaksjonen og alle trinnene fra du registrerer deg opp til uttak av fortjeneste.
Wealthsimple's tilknyttede program:
-
Henvisningsprogram. For hver venn som åpner og setter inn 5 000 GBP eller mer gjennom en henvisningslenke, får den eksisterende kunden gratis kapitalforvaltning på 5 000 GBP. Henvisningen mottar samme godtgjørelse.
Megleren tar dermed ingen gebyrer for sine tjenester til deltakerne i henvisningsprogrammet i 12 måneder.
Kundestøtte
Åpningstidene for kundestøtten er kl. 08.00-20.00 (mandag til torsdag) og kl. 08.00-17.30 (fredag) EST.
Fordeler
- Support på flere språk: Engelsk og fransk
Ulemper
- Ingen nettprat
- Kan ikke kontaktes 24/7
- Svar på e-post kommer innen 24-48 timer etter at du har sendt inn et spørsmål
For å kontakte en supportrepresentant kan en investor:
-
Ringe telefonnummeret som er oppført på nettstedet;
-
Fylle ut et skjema for e-postforespørsel (tilgjengelig i Hjelpesenter-delen);
-
Sende en forespørsel på e-post;
-
skrive til Facebook Messenger, Twitter eller Instagram.
Det finnes også en virtuell chatbot på nettstedet for kanadiere.
Contacts
| Stiftelsesdato | 2014 |
|---|---|
| Registreringsadresse | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulering | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Offisiell side | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontakter |
Utdanning
Opplæringsdelen på nettstedet Wealthsimple heter Learn. Den har tre blokker: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. De gir informasjon for nykommere i aksjemarkedet, samt beskriver fordelene ved å investere ved hjelp av en robotrådgiver.
Forvaltede porteføljer sørger for automatisk rebalansering, noe som sparer investorer for behovet for detaljerte markedsundersøkelser og stadige dybdeanalyser.
Detaljert gjennomgang av Wealthsimple
Wealthsimple har hovedkontor i Toronto, men megleren har også kontorer i New York og London. For øyeblikket samarbeider selskapet bare med investorer fra Canada og Storbritannia. Det britiske kontoret tilbyr kun investeringstjenester for forvaltet aktivaportefølje. Den Toronto-baserte divisjonen tillater også sine kunder å handle verdipapirer og kryptovalutaer uavhengig av hverandre.
Wealthsimple etter tallene:
-
Tilbyr investeringstjenester i mer enn 7 år.
-
Betjener mer enn 1 million kunder.
-
Forvalter over 3 milliarder pund i kundekapital.
-
Forvalter investeringer for mer enn 380 millioner dollar fra de største finansinstitusjonene i verden.
Wealthsimple er en megler for passive investeringer i forvaltede aktivaporteføljer
Wealthsimple tilbyr kundene porteføljer bestående av børshandlede fond (ETF-er) og aksjefond. Selskapets spesialister mener at disse finansielle instrumentene er den beste beste måten å redusere forvaltningskostnadene og forenkle porteføljen på. Basisporteføljene er dannet av en spesiell algoritme. Den analyserer investorenes svar som de gir når de åpner en ny handelskonto. Potensielle kunder angir sitt nivå av akseptabel risiko, økonomiske mål, alder, yrke og inntekt. Personlige porteføljer for premiumkontoinnehavere utarbeides av selskapets interne investeringsspesialister.
Wealthsimple gjør det mulig å danne en portefølje og se statistikk over den i webterminalen (tilgjengelig i den personlige kontoen på nettstedet) og mobilapplikasjonen. Funksjonaliteten til begge versjonene inkluderer ikke tekniske indikatorer, da passive investorer ikke trenger dem.
Nyttige tjenester av Wealthsimple:
-
Gratis investeringskonsultasjon fra en Wealthsimple spesialist. I løpet av en telefonsamtale finner konsulenten ut din holdning til risiko, hjelper deg med å sette investeringsmål, snakker om måter å redusere økonomiske utgifter og skatter på.
-
Hjelpesenter. En seksjon med detaljerte beskrivelser av handelsbetingelser, en forklaring av de grunnleggende begrepene i aksjemarkedet og tips om økonomisk planlegging.
-
Nyheter og webinarer. En seksjon med en feed av aktuelle nyheter og opptak av webinarer som allerede er gjennomført av Wealthsimple spesialister.
Fordeler:
Porteføljen av aktiva settes sammen individuelt - basert på investorens mål, akseptable vilkår for kapitalplassering og holdning til risiko.
Det er mulig å åpne en konto og bestå verifisering online, uten personlig opptreden på selskapets kontor.
Grunnleggende tjenester for å opprette og forvalte porteføljer er tilgjengelige for investorer som har satt inn mellom 1 og 99 999 GBP.
På premiumkontoer er forvaltningsgebyret redusert med 0,1-0,2 % sammenlignet med gebyrene på basiskontoer.
I tillegg til investeringskontoer kan meglerens kunder også åpne spare- og pensjonskontoer.
Mobilappen og det personlige kabinettet støtter totrinnsautentisering.
Megleren tilbyr investeringer i SRI-fond (Socially Responsible Investing) samt porteføljer med ulike risikonivåer, for eksempel lav, balansert og aggressiv.
Kundene kan sette opp direkte debitering - en tjeneste for automatisk månedlig innskudd av det beløpet investoren har spesifisert.
Artikler som kan hjelpe deg
Se våre anmeldelser av andre selskaper også
Brukertilfredshet i