Forex Meglerlisens

I dag har det internasjonale valutamarkedet tusenvis av regulære deltakere. Forex meglere som fungerer som mellommenn mellom private tradere/investorer og interbankmarkedet, er en spesiell gruppe deltakere. Meglere er lisensiert av kompetente organisasjoner for å ivareta sikkerheten, den juridiske og økonomiske beskyttelsen av tradere. Nedenfor vil vi diskutere hovedtypene av lisenser i Forex markedet, liste og gjennomgå de populære regulatorene mens vi identifiserer deres respektive funksjoner, fordeler og ulemper.

Nødvendigheten av en Forex-lisens

Valutamarkedet har ikke en sentralisert regulator. Med andre ord er det ingen internasjonal myndighet eller organisasjon som kontrollerer aktivitetene til alle deltakerne i Forex markedet. En slik regulator finnes ikke fordi transaksjonene i valutamarkedet er basert på de enkelte aktørenes uavhengighet og deres gjensidige avhengighet av andre aktører som de gjør forretninger med.

Likevel er aktivitetene til individuelle Forex markedsaktører og meglere nøye kontrollert. Meglerens algoritmer blir stadig justert og forbedret, og de gir mye automatisk, sømløs kontroll over markedsaktørene. Det finnes lokale regulatorer for de enkelte landene og globale regulatorer for aktører som opererer i flere jurisdiksjoner på Forex markedet.

I dag streber de fleste legitime meglere etter å skaffe seg lisens som en garanti for at de er pålitelige overfor potensielle kunder. Slike lisenser utstedes av ulike finansmyndigheter som verifiserer gyldigheten av meglerens virksomhet, gjennomfører revisjoner og regulerer meglerens aktiviteter etter å ha utstedt en lisens.

Forex Meglere trenger en lisens for å bekrefte at de opererer legitimt og for å kunne vise tradernes transaksjoner på interbankmarkedet.

Hvordan reguleres Forex-markedet og hvem regulerer det?

En meglers aktiviteter kontrolleres av Forex markedsregulatorer. Regulatorene kan være lokale (kompetente offentlige myndigheter) eller internasjonale (uavhengige finanskommisjoner). Tilsynsmyndigheter utfører tre funksjoner angående Forex megler. Disse er

1. Verifisere at megleren overholder lisenskravene;

2. Overvåke samsvar under handel og andre transaksjoner;

3. Tilbakekalle lisensen når megleren bryter alvorlig med regelverket.

Hovedoppgaven til regulatoren som utsteder en lisens er å forhindre en situasjon der megleren ikke er i stand til å oppfylle sine forpliktelser overfor handelsmenn. Regulatoren gir rettslig beskyttelse til tradere og investorer i tilfelle en tvist, undersøker klagene deres og gjennomfører inspeksjoner av meglere. Tilsynsmyndighetene reviderer også meglerens aktiviteter for å avdekke uoverensstemmelser med lisensvilkårene.

Et annet viktig spørsmål er at meglere i noen land ikke er pålagt å ha lisens. Derfor kan en megler være registrert som en juridisk enhet som tilbyr noen finansielle tjenester og kan jobbe over hele verden via Internett. Dette betyr selvfølgelig ikke at en slik megler er upålitelig eller svindel. Det er bare det at tradere og investorer ikke har noen garantier når de jobber med en slik megler.

De mest populære Forex Regulatorer

Noen ganger er regulatorene som lisensierer Forex meglere delt inn i anerkjente og ikke-anerkjente grupper. En slik klassifisering er feil. Faktisk er det forskjell på hvilke krav som stilles for at en megler skal få utstedt lisens, og i hvilken grad tilsynsmyndighetene fører kontroll med meglerens virksomhet. Derfor er det ofte graden av kontroll fra tilsynsmyndighetenes side som avgjør hvor pålitelig en lisensiert megler er.

• I USA finnes det for eksempel to store reguleringsmyndigheter - Commodity Futures Trading Commission og National Futures Association. Japan har sitt eget motstykke, Financial Regulatory Authority. Disse organisasjonene skal refereres til det første nivået ettersom de er de mest krevende for sine meglere.

• UK Financial Regulatory Authority og Australian Securities and Investments Commission utgjør det andre nivået. Det er også svært vanskelig for en Forex-megler å få lisens hos disse organisasjonene, og virksomheten hans overvåkes omfattende.

• Cyprus Securities and Exchange Commission og Malta Financial Services Department har også strenge krav som må oppfylles før en Forex meglerlisens utstedes. Men deres rapportering og overvåking er generelt enklere. Derfor er de plassert i det tredje nivået.

• Financial Services Commission BVO og Belize International Financial Services Commission er tilsynsmyndigheter som utgjør det fjerde nivået. Registreringen deres er mye enklere, og revisjonen er ikke særlig detaljert.

• Det femte og sjette nivået omfatter alle andre offshore-kommisjoner. De kontrollerer og overvåker også Forex meglere, men de utsteder ikke lisenser, og det er ikke påkrevd. Seychellenes finansdepartement og Saint Vincent og Grenadinene Islands Financial Regulatory Authority er medlemmer av disse nivåene.

I løpet av de siste ett til to årene har mange nybegynnermeglere blitt registrert i Latvia, ettersom dette landet er medlem av EU med et stabilt finansielt system. Dette er også en offshore-type av det femte eller sjette nivået. Det er viktig å forstå at en regulator på alle nivåer fortsatt er en offisiell organisasjon. Den kontrollerer Forex meglerhus og beskytter interessene til handelsmenn og investorer. Det er også fornuftig å vurdere følgende aspekter:

1. 95% av nybegynnere Forex meglere er lisensiert av regulatorer på femte eller sjette nivå;

2. Forex meglere som har jobbet i flere år, forsøker å få lisens hos en regulator på fjerde nivå eller høyere;

3. Regulatorene på fjerde nivå eller høyere stiller omfattende krav. Kostnaden for en slik lisens er også 5-6 ganger dyrere enn hos offshore-regulatorer;

4. Søknadsprosessen og undersøkelsesperioden for å få en lisens på nivå 1-4 kan ta fra 6 til 12 måneder, mens den samme prosessen hos regulatorer på nivå 5-6 kan ta bare noen få uker.

Den viktigste forskjellen mellom tilsynsmyndighetene på nivå 1-4 er at de krever at Forex-megleren har et lokalt (dvs. fysisk) representasjonskontor, samt at det er avsatt midler (unntatt traderes og investorers midler) på kontoen. Det kreves 20 millioner dollar for det første nivået, men bare 100 000 dollar for det andre nivået.

I løpet av lisensieringsprosessen, som kan ta opptil ett år, vil det påløpe ytterligere kostnader på 30-50 000 dollar. I tillegg kreves det en årlig medlemsavgift på 125 000 dollar av regulatorer på første nivå.

Tilsynsmyndigheter på nivå 3-4 har mindre strenge krav, men de krever også at meglere har et lokalt representasjonskontor, kapitalreserver og årlige medlemsavgifter for å få og opprettholde en gjeldende lisens.

Tilsynsmyndigheter på nivå 5-6 tilbyr det mest forenklede registreringssystemet, for eksempel krever de ikke et lokalt representasjonskontor.

Topp Forex Regulatorer

Europeiske Forex Tilsynsmyndigheter

Følgende regulatorer er de mest populære blant europeiske regulatorer:

• UK Financial Regulatory Authority (FCA) er et av de tidligste reguleringsmyndighetene i verdensklasse. Det ble opprettet i 2001 og kjennetegnes ved å ha de strengeste kravene til meglerorganisasjoner;

• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) er et europeisk reguleringsorgan som ble grunnlagt i 1934, og som har fungert som tilsynsmyndighet for valutameglere siden 2001;

• Malta Financial Services Department (MFSA) sammenlignes ofte med Cyprus Commission når det gjelder kravnivå og organisasjonsstruktur. MFSA har vært i drift siden 2002;

• Financial Services Commission BVO (FSC BVI) har vært i drift siden 2001. Den tilhører det fjerde nivået av regulatorer.

Offshore Forex Tilsynsmyndigheter

Konseptet med "offshore-regulatorer" er veletablert. Noen eksperter på valutamarkedet er også klassifisert som offshore-regulatorer på fjerde nivå. I henhold til de generelle egenskapene blir internasjonale organisasjoner vanligvis referert til som å være i denne gruppen. De tillater Forex megleren å bli lisensiert med minimumskrav. De mest populære regulatorene på 5-6. nivå er:

• Seychellene Financial Services Department (SFSA). Det er en relativt ung regulator som opererer siden 2013. Til tross for dette anses lisensen som tilstrekkelig troverdig, og den gir handelsmenn og investorer garantier for beskyttelse;

• Saint Vincent and the Grenadines Islands Financial Regulatory Authority (SVG FSA) er også en ung, men populær tilsynsmyndighet. Det ble opprettet i 2012 og har vist seg å være en pålitelig organisasjon med høy faglig kompetanse;

• Financial and Capital Markets Commission of Latvia (FCMC) ble grunnlagt i 1997 og opererer på grunnlag av latvisk lovgivning og EU-lovgivningen.

Selv om offshore-regulatorer kan tilby enklere lisensiering for meglere, er det viktige fordeler og ulemper for handelsmenn å vurdere.

Offshoremeglere henvender seg også i større grad til erfarne tradere som har høyere risikotoleranse og bedre forståelse for nyansene i det regulatoriske tilsynet, enn til uerfarne eller nybegynnere. Mindre erfarne tradere er ofte fortsatt i ferd med å utvikle sine ferdigheter og risikostyringsstrategier, noe som gjør dem til mer sårbare mål for potensielle problemer med underregulerte meglere. Det kan være vanskeligere for nybegynnere å vurdere aktsomhetsvurderinger på riktig måte. Offshoremeglere tilbyr også vanligvis mer avanserte og belåningstunge handelsinstrumenter som uansett er upassende for nybegynnere. For tradere som er nye i bransjen, er det derfor generelt sett bedre å starte utdanningen og erfaringen sin hos regulerte meglere under anerkjente myndigheter før de vurderer offshore-alternativer senere, om de i det hele tatt gjør det.

Sammenligning av Forex Regulatorer

Første nivå regulatorer er de dyreste regulatorene for lisensiering. Ingen nybegynnermegler har råd til en slik lisens, men mange meglere får den etter flere års meglervirksomhet. Offshore regulatorer er de billigste. For å lære mer om meglere med lav provisjon, sjekk ut Traders Union's beste offshore Forex meglere vurdering.

Generelt sett er lisensene fra regulatorer innen alle seks nivåer rangert og gyldige på det internasjonale markedet, men det er åpenbart at jo høyere nivået på regulatoren er, desto mer prestisjefylt er lisensen og pålitelig megleren. Nybegynnermeglere kan imidlertid også være pålitelige med høyt potensial og og ha gunstige vilkår, men har kanskje ikke kapitalreserver på 20 millioner dollar.

Bare det å ha en lisens, uansett hvilken type, viser at selskapet har som mål å jobbe gjennomsiktig og offisielt. På den annen side handler du på egen risiko når du samarbeider med meglere uten lisens. Deres garantier og løfter er uberettigede og har ingen rettsvirkning. Derfor anbefaler Traders Union at du kun samarbeider med meglere som er lisensiert av en av tilsynsmyndighetene på nivå 1-6.

TOPP 10 mest populære lisensierte meglere

Tilsynsmyndigheter overvåker kontinuerlig Forex meglere. Derfor får flere meglere hvert år tilbakekalt lisensene sine. Derimot er det hvert år flere meglere som får lisens fra regulatorer på høyere nivå. Derfor er relevansen av dataene veldig viktig når du velger en megler. Her er vår siste liste over de mest pålitelige Forex meglerne, som regelmessig justeres av våre eksperter.

Er det verdt å gi opp gunstigere forhold for en lisens skyld? Ekspertens mening

Anton Kharitonov Finansekspert og analytiker for Traders Union

"Nybegynnerhandlere og investorer favoriserer noen ganger ulisensierte Forex meglere fordi de tilsynelatende tilbyr de gunstigste forholdene ved første øyekast. En megler uten lisens kan faktisk tilby deg hva som helst, for eksempel 3000 % avkastning på en transaksjon eller 100 % avkastning på investeringen ved en mislykket transaksjon. Men slike garantier fra en megler uten lisens er verdiløse fordi virksomheten ikke er regulert og fordi den ikke har en reservekonto som kontrolleres av en tredjepart. Det vil si at megleren kan gå konkurs i morgen, og traderen/investoren vil miste innskuddet uten mulighet til å få det tilbake.

Lisensierte Forex-meglere står i sterk kontrast. Uansett lisensnivå er en slik megler økonomisk og juridisk ansvarlig overfor sine kunder. Hvis megleren går konkurs eller en annen ugunstig situasjon oppstår, beskytter tilsynsmyndighetene og loven traderen/investoren og bidrar til å tilbakeføre de tapte innskuddene fra meglerens reservefond. Derfor anbefales det at alle tradere og investorer samarbeider med meglere som har gyldig lisens."

Vanlige spørsmål

Relaterte artikler

Beste scalping Forex meglere

Johnathan Maverick

1 dag siden

Lær og handle som "Forex Gud"

Rinat Gismatullin

1 dag siden

Beste CFD-meglere for byttefri handel

Mikhail Vnuchkov

1 dag siden

MT4 Gjennomgang: Funksjoner, fordeler og ulemper

Maxim Nechiporenko

1 dag siden

Beste CFD-meglere i 2025

Andrey Mastykin

1 dag siden

Team som har jobbet med artikkelen

Oleg Tkachenko

Forfatter og ekspert for Traders Union

Oleg Tkachenko er økonomisk analytiker og risikostyrer og har mer enn 14 års erfaring med systemviktige banker, investeringsselskaper og analyseplattformer. Han har vært analytiker i Traders Union siden 2018. Hans primære spesialiteter er analyse og prediksjon av pristendenser i valuta-, aksje-, råvare- og kryptovalutamarkedene, samt utvikling av handelsstrategier og individuelle risikostyringssystemer. Han analyserer også ikke-standardiserte investeringsmarkeder og studerer handelspsykologi.

I tillegg ble Oleg medlem av Ukrainas nasjonale journalistforbund (medlemskort nr. 4575, internasjonalt sertifikat UKR4494).

Lær om våre redaksjonelle retningslinjer

Ordliste for nybegynnere

Risikostyring

Risikostyring er en risikostyringsmodell som innebærer å kontrollere potensielle tap og samtidig maksimere fortjenesten. De viktigste risikostyringsverktøyene er stop loss, take profit, beregning av posisjonsvolum med hensyn til gearing og pip-verdi.

MFSA

MFSA ble etablert 23. juli 2002. MFSA består av en gruppe statlige og ikke-statlige tilsynsmyndigheter som gir lisenser til og kontrollerer meglere og deres finansielle aktiviteter.

Megler

En megler er en juridisk eller fysisk person som fungerer som mellommann ved handel i finansmarkedene. Private investorer kan ikke handle uten megler, siden det bare er meglere som kan utføre handler på børsene.

Kryptovaluta

Kryptovaluta er en type digital eller virtuell valuta som baserer seg på kryptografi for sikkerhet. I motsetning til tradisjonelle valutaer utstedt av myndigheter (fiat-valutaer), opererer kryptovalutaer i desentraliserte nettverk, vanligvis basert på blokkjedeteknologi.

CFTC

CFTC beskytter publikum mot svindel, manipulasjon og misbruk i forbindelse med salg av futures og opsjoner på råvarer og finansielle instrumenter, og fremmer åpne, konkurransedyktige og finansielt sunne futures- og opsjonsmarkeder.