Sosialt ansvarlige investeringer (SRI): Definisjon, hvordan det fungerer

Redaksjonell merknad: Selv om vi overholder strenge redaksjonelle retningslinjer, kan dette innlegget inneholde referanser til produkter fra våre partnere. Her er en forklaring på hvordan vi tjener penger. Ingen av dataene og informasjonen på denne nettsiden utgjør investeringsrådgivning i henhold til vårt ansvarsfraskrivelse.

zForex - Beste Forex broker for 2026 (USA)

Til broker

Kapitalen din er i fare.

Vi har valgt den beste brokeren i ditt land. For å lære om den beste brokeren i en annen region, vennligst velg et land fra listen nedenfor:

Sosialt ansvarlige investeringer (SRI) er en investeringsstrategi som fokuserer på å velge investeringspapirer basert på etiske, sosiale og miljømessige kriterier, i tillegg til finansielle hensyn.

Sosialt ansvarlige investeringer (SRI) blir en av de fremtredende måtene å investere på, spesielt i dagens verden, hvor folk er mer bevisste på hvilken påvirkning et selskaps aktiviteter har på samfunnet og miljøet. I denne artikkelen diskuterer vi prinsippene og praksisene for SRI og hvordan investorer kan tilpasse porteføljene sine til verdiene de setter høyt. I tillegg understreker vi viktigheten av å overvåke investeringsporteføljer for å sikre etisk samsvar i samspill med optimal ytelse.

Hva er sosialt ansvarlig investering (SRI)?

Sosialt ansvarlige investeringer (SRI) er en av investeringsstrategiene som blir stadig mer populære i dagens finansindustri. Det er et interessant konsept der investorer søker finansiell avkastning ved å investere i verdipapirer fra selskaper som fremmer samfunns-og miljøvennlige praksiser. Denne investeringsmetoden fremmer på en subtil måte positive samfunnsendringer, ettersom investeringsbeslutninger er strengt påvirket av både finansiell avkastning og selskapets tilpasning til etiske og bærekraftige prinsipper.

Derfor søker investorer å oppnå økonomisk avkastning ved å investere i selskaper med positive miljø-og sosiale retningslinjer, samtidig som de unngår verdipapirer fra selskaper som ikke følger slike retningslinjer. For eksempel gir investering i fornybar energi som sol-, vind-og vannkraft både økonomisk avkastning og fremmer miljøvennlige praksiser.

Videre er det verdt å merke seg at flere indekser er utformet for å spore investeringsresultatene til et selskaps verdipapirer basert på miljømessige, sosiale og styringsmessige (ESG) kriterier. Eksempler på SRI-indekser inkluderer MSCI Global bærekraftsindekser, Dow Jones bærekraftsindekser, S&P 500 ESG-indeks, NASDAQ OMX CRD Global bærekraftsindeks, osv.

Beste samfunnsansvarlige investeringer

Som tidligere nevnt, er ansvarlige investeringer en av de subtile måtene å fremme sosiale endringer for et tryggere miljø. Derfor blir sosialt ansvarlige fond stadig mer populære i moderne investeringspraksis, spesielt blant investorer som er opptatt av trygge og bedre miljøpraksiser.

J.P. Morgan bemerket at «ESG-investering vokser raskt i alle geografiske områder, og eiendeler som følger ESG-prinsipper kan snart utgjøre 44 % av den globale kapitalen under forvaltning (AUM).» En undersøkelse viser også at «70 % av amerikanere mener det er enten “noe” eller “svært viktig” at selskaper bidrar til å gjøre verden til et bedre sted.» Disse trendene tyder på at SRI har stort potensial for investorer ettersom verdensøkonomien favoriserer miljøvennlige produkter.

La oss nå se på noen av de beste fondene for sosialt ansvarlige investeringer som muliggjør SRI-investering.

Sammenligning av SRI-fond

Bilde fra Invesco.com

Bildet ovenfor viser den hypotetiske utviklingen av en investering på 10 000 dollar i Invesco Solar ETF fra 2015 til 31. mars 2024, forutsatt at kontanter og eiendeler ikke ble trukket ut fra indeksen.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) er også et børsnotert fond (ETF) som følger utviklingen til MSCI USA Extended ESG Focus Index samtidig som det opprettholder lignende risiko og avkastning som hovedindeksen. Det gir investorer eksponering mot aksjer i U.S.-markedet, spesielt aksjer med gode miljømessige, sosiale og styringsmessige (ESG) kriterier.

ESGU er et godt valg for investorer som ønsker å bygge en langsiktig portefølje av eiendeler støttet av etiske og sosiale hensyn. Per mai 2024 har ESGU totale forvaltede midler på 12,71 milliarder dollar, et netto forvaltningshonorar på 0,15, et forvaltningsgebyr på 0,155 og en totalavkastning på 28,97 %.

Bilde fra ishares.com

Diagrammet ovenfor viser en hypotetisk vekst av en investering på $10 000 i ESGU fra 1. desember 2016 til 7. mai 2024, forutsatt at utbytte og kapital ble reinvestert.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) er et aksjefond etablert i 2009 med hovedkontor i Boston, Massachusetts, USA. Selskapet har som mål å tilby investorer bærekraftige investeringsmuligheter med potensial for langsiktig kapitalvekst. PNOPX har en forvaltningskapital på 6,3 milliarder, et kostnadsforhold på 0,92 %, og en løpende tolv måneders avkastning på 0,16 % per 8. mai 2024. I tillegg har fondet hatt en porteføljeomsetning (regnskapsårsslutt) på 25 %.

Bilde fra Putnam.com

Bildet ovenfor viser den hypotetiske veksten av en investering på 10 000 dollar, forutsatt at kontanter og eiendeler ikke ble tatt ut fra indeksen.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity er et annet anbefalt fond for investorer som er interessert i sosialt ansvarlige investeringer. TICRX ble etablert 31. mars 2006, og investerer opptil 80 % av sine eiendeler i store selskapsaksjer hvis virksomhet er i samsvar med miljømessige, sosiale og styringsmessige (ESG) kriterier. Fondet har en total forvaltningskapital på 6,0 milliarder dollar, en netto forvaltningskostnad på 0,46 %, en brutto forvaltningskostnad på 0,46 %, totalt 65 beholdninger og en porteføljeomsetning på 15 %, per 30. april 2024.

Bilde fra nuveen.com

Bildet ovenfor viser avkastningsdataene for investeringen siden fondets oppstart.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund ble etablert 29. april 2005. Den investerer opptil 80 % av netto eiendeler i små og mellomstore selskaper med potensial for kapitalvekst. PARMX krever en minimum førstegangsinvestering på 2 000 dollar og et minimum på 50 dollar for påfølgende investeringer. Per 8. mai 2024 har fondet 3,359 millioner dollar i forvaltet kapital, en forvaltningskostnad på 0,96 %, en brutto forvaltningskostnad på 0,98 % og en porteføljeomsetning på 42 %.

Bilde fra Parnassus.com

Diagrammet ovenfor viser den hypotetiske veksten av 10 000 dollar siden fondets oppstart fra 29. april 2005 til 30. april 2024, forutsatt at utbytte og gevinst er reinvestert.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF søker å følge utviklingen til MSCI EAFE ETF index som består av store og mellomstore aksjer. Den investerer i aksjer med positive miljømessige, sosiale og styringsmessige praksiser fra utviklede markeder, vanligvis utenfor U.S. og Canada. ESGD har en forvaltningskapital på 8,2 milliarder dollar, et forvaltningshonorar på 0,20 %, og et daglig volum på 213 384, per 8. mai 2024.

Bilde fra ishares.com

Diagrammet ovenfor viser en hypotetisk vekst av en investering på 10 000 dollar i fondet fra 28. juni 2016 til 8. mai 2024, forutsatt at kapitalgevinst og utbytte ble reinvestert.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF gir investorer eksponering mot globale selskaper som driver med produksjon av ren energi fra sol, vind og andre miljøvennlige teknologier. ICLN har som mål å følge investeringsavkastningen til indeksen innenfor ren energisektoren over hele verden. Den har en total forvaltningskapital på 2,2 milliarder dollar, en forvaltningskostnad på 0,41 %, et daglig volum på 3,2 millioner og en sluttkurs på 13,91 per 8. mai 2024.

Bilde fra ishares.com

Diagrammet ovenfor viser den hypotetiske veksten av en investering på $10 000 fra 24. juni 2008 til 9. mai 2024, forutsatt at utbytte og kapitalgevinster ble reinvestert.

Sammenligning av SRI-fond
ETF	Forvaltet kapital	Kostnad	Forvaltningshonorar
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71B	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3B	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0B	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359M	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2B	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2,2B	$13,85	0,41%

Å velge den riktige sosialt ansvarlige investeringen er bare halve oppgaven. For å faktisk bygge og forvalte en SRI-portefølje, trenger investorer også en pålitelig megler som gir tilgang til fond med fokus på ESG, transparente gebyrer og sterk regulatorisk beskyttelse. Nedenfor finner du en sammenligning av ledende meglere som støtter sosialt ansvarlige investeringer og tilbyr enkel tilgang til ESG-ETFs, aksjefond og globale markeder.

Beste Forex-meglere
	zForex	Plus500	OANDA	IG Markets	Interactive Brokers
Min. innskudd, $	10	100		1
Ombare eiendeler	80	2800	129	20000	30000
Standard EUR/USD-spread	0.3	0.7	0.3	0.9	0.5
Max. giring	1:1000	1:300	1:200	1:200	1:30
Maksimalt reguleringsnivå	Ikke regulert	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU totalpoeng	7.89	8.8	6.66	6.61	6.88
Åpne en konto	Til broker Kapitalen din er i fare.	Til broker 82 % av CFD-kontoene for privatpersoner taper penger.	Til broker Kapitalen din er i fare.	Studie-anmeldelse	Studie-anmeldelse

Hvordan bygge en SRI-portefølje?

Følg trinnene nedenfor for å bygge en SRI-portefølje:

Identifiser dine verdier: Det første steget mot å bygge en SRI-portefølje er å identifisere selskaper som samsvarer med dine verdier (f.eks. klimaendringer, menneskerettigheter osv.)
Undersøk SRI-investeringsmuligheter: Undersøk og invester i et selskaps SRI-fond, ETFs (børshandlede fond), individuelle aksjer eller obligasjoner som samsvarer med dine verdier. Vurder selskaper basert på deres omdømme, mål og resultater over tid
Diversifiser porteføljen din: Oppretthold en diversifisert SRI-portefølje for å redusere risiko
Overvåk ytelse og påvirkning: Overvåk kontinuerlig ytelsen til dine SRI-investeringer. Følg også med på selskapets sosiale og miljømessige påvirkning

Er sosialt ansvarlige investeringer lønnsomme?

Ja, sosialt ansvarlige investeringer kan være lønnsomme investeringer. Ulike studier har vist at investeringer med etiske hensyn er en smart måte å støtte en god sak på og samtidig oppnå økonomisk avkastning. For eksempel avslørte en rapport fra BlackRock i 2022 at bærekraftige investeringer ikke bare samsvarer med investorers verdier, men også gir høyere økonomisk avkastning. I tillegg viste en studie fra MSCI i 2023, gjennomført på over 3 000 selskaper, at de med ESG-vurderinger presterer bedre enn sine motparter.

Husk at investering innebærer risiko

Aksjemarkedet kan være volatilt, og verdien av dine beholdninger kan svinge. Hold deg oppdatert på selskapene du har investert i, og følg med på markedstrender. Husk at investering er en langsiktig prosess, og det er viktig å gjennomgå og justere porteføljen din jevnlig basert på dine økonomiske mål og risikotoleranse.

Ved å følge disse stegene og holde deg informert, kan du starte din reise inn i verden av aksjeinvesteringer på nett. Husk at investering innebærer risiko, og det er avgjørende å gjøre grundige undersøkelser og søke profesjonell rådgivning ved behov. Lykke til med investeringene!

Konklusjon

Sosialt ansvarlige investeringer (SRI) representerer en voksende trend der investorer søker både økonomisk gevinst og positiv samfunnspåvirkning. Ved å velge selskaper som prioriterer miljø, etikk og god selskapsstyring, kan man bidra til en bærekraftig framtid uten å kompromisse med avkastningspotensialet. For eksempel har investeringer i grønn energi eller selskaper med sterke rettferdige arbeidspraksiser vist seg å gi konkurransedyktig avkastning, samtidig som de støtter viktige samfunnsmål. Den viktigste lærdommen er at kapital og verdier kan gå hånd i hånd – dine investeringer kan bli et kraftfullt verktøy for positiv endring.

Ofte stilte spørsmål

Hva er de vanligste utfordringene ved å investere i sosialt ansvarlige investeringer (SRI)?

Blant de vanligste utfordringene er begrenset utvalg av investeringsmuligheter innen SRI, varierende rapporteringsstandarder for ESG-kriterier mellom selskaper, og vanskeligheter med å måle faktisk samfunns- og miljøpåvirkning. Det kan også være utfordrende å balansere ønsket om etisk investering med avkastningsmål og risikoprofil.

Hvordan måles resultatene av SRI-investeringer sammenlignet med tradisjonelle investeringer?

Resultatene av SRI-investeringer måles både på finansiell avkastning og på hvor godt selskapene oppfyller miljømessige, sosiale og styringsmessige (ESG) kriterier. Flere studier og rapporter har vist at SRI-investeringer kan gi like god eller bedre avkastning enn tradisjonelle investeringer, samtidig som de fremmer positive samfunnsendringer.

Kan SRI-investeringer tilpasses personlige verdier og prioriteringer?

Ja, SRI-investeringer kan tilpasses individuelle verdier ved å velge fond, ETF-er eller aksjer som fokuserer på spesifikke temaer, slik som klima, menneskerettigheter eller bærekraftig teknologi. Investorer kan vurdere selskapenes praksis og velge investeringer som best samsvarer med egne etiske prioriteringer.

Hvilke risikoer bør vurderes spesielt ved sosialt ansvarlige investeringer?

Sosialt ansvarlige investeringer har de samme markedsrisikoene som andre investeringer, men kan også være utsatt for ekstra risiko dersom det er få selskaper som møter strenge ESG-kriterier, eller hvis regulatoriske endringer påvirker utvalget. Det er viktig å følge opp selskapenes praksis og være klar over at SRI-fond kan ha mindre diversifisering enn bredere markedsfond.

Likte du artikkelen?

Redaktørens valg og innsikter

11 timer siden Andrey Mastykin

Jakt på kryptoeiere: Hvorfor kriminelle har gått offline

#crypto

1 dag siden Eugene Komchuk

BitMEX stenger ned: Hvorfor Trump ikke kunne redde børsen

#Arthur Hayes #crypto #BitMEX

1 dag siden Anastasiia Chabaniuk

Trenger regjeringer kryptoarbeidere?

#crypto

2 dager siden Mikhail Vnuchkov

Brent nærmer seg $100: Hvorfor oljeprisene stiger

#Oil #Iran war #Brent

2 dager siden Oleg Tkachenko

Lansering av Gram Wallet: Kan Telegram bringe krypto til massene?

#Pavel Durov #crypto #GRAM

3 dager siden Eugene Komchuk

AI uten grenser: Hvor farlige er nevrale nettverk?

#AI #OpenAI

Alle nyheter

Team som har jobbet med artikkelen

Andrey Mastykin er en erfaren forfatter, redaktør og innholdsstrateg som har vært hos Traders Union siden 2020. Som redaktør er han nøye med å faktasjekke og sikre nøyaktigheten av all informasjon som publiseres hos Traders Union.

Lær om våre redaksjonelle retningslinjer

CFD

CFD er en kontrakt mellom en investor/trader og selger som viser at traderen må betale prisforskjellen mellom den nåværende verdien av eiendelen og dens verdi på kontraktstidspunktet til selgeren.

Utbytte

Avkastning refererer til inntjeningen eller inntekten fra en investering. Det gjenspeiler avkastningen som genereres ved å eie eiendeler som aksjer, obligasjoner eller andre finansielle instrumenter.

Investor

En investor er en person som investerer penger i et aktivum med en forventning om at verdien vil øke i fremtiden. Det kan være hva som helst, inkludert obligasjoner, obligasjonslån, aksjefond, aksjer, gull, sølv, børshandlede fond (ETF-er) og fast eiendom.

Indeks

Indeks i handel er et mål på resultatene til en gruppe aksjer, som kan omfatte eiendeler og verdipapirer i den.

Megler

En megler er en juridisk eller fysisk person som fungerer som mellommann ved handel i finansmarkedene. Private investorer kan ikke handle uten megler, siden det bare er meglere som kan utføre handler på børsene.

De 5 beste meglerne for deg

USA