Beste Crypto Tax Software i 2025
For den beste programvaren for kryptoskatt i [inneværende år], bør du vurdere følgende alternativer:
-
Koinly: Forenklet skatterapportering for kryptotransaksjoner
-
TurboTax Premium: Sømløs integrering med selvangivelsen
-
CoinTracker: Omfattende sporing og skatterapportering
-
ZenLedger: Enkel skatteberegning og TurboTax-integrasjon
-
TokenTax: Nøyaktige skatteberegninger og flere integrasjoner
-
TaxSlayer: Minimal hjelp med effektiv skatteinnlevering
-
H&R Block: Forenklet skatteforberedelse med eksperthjelp
Kryptovalutaer blir stadig mer utbredt, og det kan føles overveldende å forstå de skattemessige konsekvensene. Med et økende antall transaksjoner, lommebøker og DeFi-protokoller å ta hensyn til, er det avgjørende å finne den beste kryptoprogramvaren for skatt i 2024. Denne programvaren kan spare deg for tid og frustrasjon ved å automatisere dataimport, sikre nøyaktige beregninger og til og med hjelpe deg med å optimalisere skatteregningen din. La oss utforske noen av de beste konkurrentene på kryptoprogramvarearenaen og finne den som passer perfekt for dine behov.
Beste kryptoskatt programvare gjennomgang
Koinly
Koinly tilbyr et brukervennlig grensesnitt som passer for nybegynnere. Den omfattende gratisversjonen inneholder skatterapporter og støtter opptil 10 000 transaksjoner. Med generiske skatterapporter tilgjengelig for 34 land og støtte for ulike kostnadsbasemetoder, henvender Koinly seg til et globalt publikum. Amerikanske kunder drar nytte av sømløs integrasjon med programvare for selvangivelse som TurboTax og TaxACT. Koinly støtter over 20 000 kryptovalutaer, flere børser, lommebøker og blokkjeder, inkludert kompatibilitet med DeFi og futures-handel. Bemerkelsesverdige funksjoner inkluderer verktøy for feilavstemming og grunnleggende NFT-støtte for populære blokkjeder. De årlige abonnementskostnadene varierer fra $ 49 for 100 transaksjoner til $ 279 for mer enn 10 000, noe som gjør det tilgjengelig for brukere med forskjellige transaksjonsvolumer.
Best for: Nybegynnervennlig grensesnitt og sømløs skatterapportering for globale brukere.
Koinly dashbord kilde: app.koinly.io
TurboTax Premium
TurboTax Premium er en programvare for skatteforberedelse som tilbys av et ledende selskap i bransjen. Den henvender seg til personer som ønsker å rapportere sine kryptovaluta-transaksjoner, spesielt de med komplekse skattesituasjoner. Programvaren har et brukervennlig grensesnitt, nyttige verktøytips, enkel navigering og tilgang til kundesupporttjenester. TurboTax Premium lar brukerne importere sine kryptosalgsdata direkte inn i programvaren fra tredjeparts kryptokontoer for nøyaktig skatterapportering. Det er det eneste kryptoskattproduktet som tilbyr innlevering av hele selvangivelsen direkte gjennom plattformen. Kostnaden for denne plattformen er $ 129, inkludert skatteregistreringstjenester.
Best for: Personer med komplekse skattesituasjoner som ønsker enkel innlevering av selvangivelsen.
CoinTracker
CoinTracker er en allsidig kryptoprogramvare som lar brukerne spore sine kryptovaluta-transaksjoner på tvers av flere plattformer på ett praktisk sted. Med et brukervennlig grensesnitt tilbyr den skatterapportering av handler, som kan lastes opp i populære skatteprogrammer som TurboTax og TaxAct. CoinTracker skiller seg ut med sin gratisversjon, som tilbyr viktige funksjoner som skatterapporter, automatisk synkronisering med et ubegrenset antall børser og lommebøker, og grunnleggende porteføljesporing for brukere med opptil 25 transaksjoner. Den støtter over 300 børser og 8000 kryptovalutaer, og har mulighet til å koble seg til skatteinnleveringsplattformer for sømløs e-innsending i USA. Landspesifikk skattestøtte er tilgjengelig for flere land, og brukerne kan dele skatterapportene sine med fagfolk for ytterligere veiledning. Prisene er transaksjonsbaserte, og starter på 59 dollar årlig for opptil 100 transaksjoner, med høyere nivåer tilgjengelig for større transaksjonsvolumer.
Best for: Privatpersoner med opptil 25 transaksjoner som ønsker et gratisalternativ for grunnleggende skatterapportering.
CoinTracker dashbord kilde: cointracker.io
ZenLedger
ZenLedger er en enkel og effektiv plattform for beregning av kryptovaluta-, DeFi- og NFT-relaterte skatter. Den integreres sømløst med TurboTax, noe som gjør det til et passende valg for personer som er kjent med plattformen. ZenLedger støttes av betydelig finansiering og positive anmeldelser, og tilbyr robust støtte for over 400 børser, 50 blokkjeder og 100 DeFi- og NFT-protokoller. Den importerer transaksjonshistorikk fra børser og fyller automatisk ut skattedokumenter, inkludert kapitalgevinster, donasjoner og inntekter fra kryptovalutaer. ZenLedgers IRS-vennlige rapporter kan sendes inn direkte eller brukes sammen med andre skatterapporteringsløsninger. Den tilbyr ulike prisnivåer basert på transaksjonsvolum, fra $ 49 til $ 999 per skatteår.
Best for: Brukere som ønsker sømløs integrasjon med TurboTax og støtte for et bredt spekter av børser og protokoller.
Tilgjengelige kryptovaluta-lommebøker i ZenLedger kilde: www.zenledger.io
TokenTax
TokenTax er en omfattende programvare for kryptoskatt som henvender seg til et bredt spekter av brukere, fra nybegynnere til avanserte tradere. Den synkroniseres med alle lommebøker og kontoer, noe som effektiviserer dataregistrering og analyse. Med støtte for DeFi, NFT, margin og futures trading, tilbyr TokenTax FIFO, LIFO, minimering og gjennomsnittlig kostnadsberegning av skatteplikt, sammen med funksjoner for innhøsting av skattetap og tilpassede bedriftsrapporter. Selv om det ikke finnes en gratis prøveperiode, tilbyr TokenTax et intuitivt grensesnitt og muligheten til å sende inn skatt uavhengig eller med hjelp fra kryptokyndige skatteprofessorer. Prisene starter på $ 65 per skatteår for opptil 500 transaksjoner, med høyere nivåer som tilbyr tilleggsfunksjoner og transaksjonsgrenser.
Best for: Privatpersoner og bedrifter som trenger omfattende skatterapportering og støtte for avanserte handelsstrategier.
TokenTax dashbord kilde: tokentax.co
TaxSlayer
TaxSlayer tilbyr en enkel tilnærming til selvangivelsen, og henvender seg til personer som foretrekker minimal assistanse. Programvaren strømlinjeformer prosessen, slik at brukerne får tilgang til relevante seksjoner direkte uten unødvendige intervjuskjermer. Selv om det mangler synkronisering med bank- og meglerkontoer, gir TaxSlayer personlig skatteveiledning og er et av de rimeligste alternativene for komplekse skattesituasjoner. Militært personell i aktiv tjeneste kan levere selvangivelsen gratis, og det er mulig å oppgradere til profesjonell skatterådgiverassistanse. Ytterligere funksjoner inkluderer tjenester for forsvar mot revisjon og identitetsbeskyttelse for ekstra trygghet. Classic-pakken koster $ 37,95, med ytterligere $ 44,95 for statlige selvangivelser.
Best for: Enkeltpersoner som søker rimelige skatteregistreringsløsninger med minimal assistanse.
H&R Block
H&R Block forenkler skatteforberedelsene med sitt brukervennlige grensesnitt, og gir klare instruksjoner og forklaringer gjennom spørsmål i intervjustil. De tilbyr ulike alternativer, fra gjør-det-selv-klargjøring med ekspertgjennomgang til fullservice-innlevering av en virtuell skatteproff. Denne fleksibiliteten gjør programmet egnet for brukere som foretrekker å fylle ut selv, men som ønsker tilgang til profesjonell hjelp ved behov. Deluxe-pakken, priset til $ 54,99 for føderal avkastning og $ 44,99 per stat, gir mulighet for spesifiserte fradrag, bidrag til helsesparekontoer og frilansinntektsrapportering.
Best for: Personer som er på utkikk etter et brukervennlig skatteprogram med alternativer for både gjør-det-selv og profesjonell assistanse.
Sammenligning av de beste skatteprogrammene for kryptoskatt: nøkkeltall og funksjoner
| Programvare for kryptoskatt | Kostnad | Kan hjelpe deg med (selvangivelse, personlig analyse osv.) | Tilgjengelig i land |
|---|---|---|---|
|
Koinly |
$49 |
Nybegynnervennlig grensesnitt og sømløs skatterapportering for globale brukere |
Over 20 land, inkludert USA, Australia og Canada |
|
TurboTax Premium |
$129 |
Personer med komplekse skattesituasjoner som ønsker omfattende funksjoner for selvangivelse |
Tilgjengelig i USA, Australia, Canada og Storbritannia |
|
CoinTracker |
$59 |
Privatpersoner med opptil 25 transaksjoner som ønsker et gratis alternativ for grunnleggende skatterapportering |
Tilgjengelig i over 100 land over hele verden |
|
ZenLedger |
$49 |
Brukere som ønsker sømløs integrasjon med TurboTax og støtte for et bredt spekter av børser og protokoller |
Tilgjengelig globalt med støtte for nesten 150 valutaer |
|
TokenTax |
$65 |
Privatpersoner og bedrifter som trenger omfattende skatterapportering og støtte for avanserte handelsstrategier |
Tilgjengelig i mange land, inkludert USA |
|
TaxSlayer |
$37.95 |
Privatpersoner som ønsker rimelige løsninger for selvangivelse med minimal assistanse |
Tilgjengelig i flere land, inkludert USA |
|
H&R Block |
$44.99 |
Privatpersoner som ønsker en brukervennlig skatteprogramvare med muligheter for både gjør-det-selv og profesjonell hjelp |
Tilgjengelig i flere land, inkludert USA |
Hva er kryptoskattprogramvare?
En programvare for kryptoskatt forenkler prosessen med å beregne og innlevere skatt knyttet til kryptovaluta-transaksjoner for privatpersoner og bedrifter. Disse transaksjonene inkluderer kjøp og salg av kryptovalutaer, mottak av belønninger fra staking eller mining, kjøp med kryptovalutaer og veksling av én kryptovaluta mot en annen. Programvaren integreres vanligvis med populære kryptovalutabørser og lommebøker for å importere transaksjonsdata automatisk, spore ytelse og generere skatterapporter. Den kan også identifisere muligheter for skatteoptimalisering, for eksempel ved å høste skattetap.
Etter hvert som myndigheter verden over øker kontrollen av kryptorelaterte inntekter, må tradere nå fokusere mer på å velge riktig programvare for å overholde skattereglene og unngå kostbare feil eller revisjoner. Skattereglene varierer mye fra land til land, der noen har detaljerte rammeverk for ulike aktivaklasser, mens andre har en bredere tilnærming. Det er viktig for både tradere, utvinnere og entusiaster å føre nøyaktige registreringer og holde seg informert om skattelovgivningen.
Topp 3 kryptobørser
Hvorfor bruke programvare for skatt på kryptovaluta?
Å bruke et program for skatt på kryptovaluta gir flere viktige fordeler som gjør det til et verdifullt verktøy for å håndtere kryptovaluta-skatter effektivt. Her er de viktigste fordelene: tidsbesparende, effektivitet, kostnadseffektivitet og redusert risiko for straff.
Tidsbesparende
Krypto-skatteprogramvare automatiserer mange kjedelige og tidkrevende oppgaver knyttet til skatteforberedelser, for eksempel import av transaksjonsdata, beregning av gevinster og tap og generering av skatteskjemaer. Denne automatiseringen sparer brukerne for mye tid og krefter.
Redusert risiko for bøter
TU-ekspert Oleg Pylypenko har observert at kryptoprogramvare hjelper brukerne med å minimere feil som kan føre til bøter, ved å beregne skatten nøyaktig, identifisere fradrag og sikre at skattelovgivningen overholdes. De gir nøyaktige og oppdaterte skatteberegninger, noe som reduserer risikoen for feil som kan føre til bøter eller revisjon.
Effektivitet
Kryptoskatteprogramvare er utviklet for å være konsekvent og nøyaktig, og bruker algoritmer til å beregne skatteforpliktelser basert på de nyeste skattelovene. Denne konsistensen reduserer risikoen for menneskelige feil, noe som gjør det spesielt fordelaktig for de som har store transaksjonsvolumer eller hyppige handelsaktiviteter.
Kostnadseffektivt
Sammenlignet med å ansette en regnskapsfører er det generelt mer kostnadseffektivt å bruke en kryptoprogramvare. Det kan spare brukerne penger i det lange løp ved å hjelpe dem med å unngå kostbare feil, bøter og de høye gebyrene som er forbundet med å ansette en profesjonell regnskapsfører.
Nøyaktighet
Selv en enkelt feil i skatteberegningen kan føre til problemer med skatteetaten. Programvare for kryptoskatt bidrar til å minimere feil ved å automatisere beregningene og sørge for at kryptoskatterapportene dine er nøyaktige.
Skatteoptimaliserende funksjoner
Noen kryptoprogrammer tilbyr funksjoner som identifisering av skattetap. Dette kan hjelpe deg med å selge krypto med tap for å utligne kapitalgevinster og potensielt redusere den totale skatteforpliktelsen din.
Hvordan beskattes krypto rundt om i verden i 2024?
I USA klassifiseres kryptovalutaer som eiendom av skattemyndighetene (IRS), noe som innebærer at de beskattes som enten kapitalgevinstskatt eller inntektsskatt. Når en person kjøper, selger eller bytter kryptovaluta, utløser det skattepliktige hendelser, men det påløper ingen skatt når man bare oppbevarer eller overfører kryptovaluta mellom lommebøker. Gaver av kryptovaluta er generelt skattefrie, selv om det kan kreves ekstra rapportering ved overskridelse av visse terskler.
Skattesatsene på kryptogevinster i USA avhenger av ulike faktorer, blant annet varigheten av beholdningen og den enkeltes skatteklasse. Kortsiktige kapitalgevinster, som genereres av eiendeler som har vært eid i mindre enn ett år, beskattes med satser som er i tråd med skattebetalerens ordinære inntektsskattesats, fra 10 % til 37 %. Langsiktige kapitalgevinster, som stammer fra eiendeler som har vært eid i mer enn ett år, er derimot underlagt reduserte skattesatser på 0 %, 15 % eller 20 %, avhengig av skatteyterens inntektsnivå.
Australia, i likhet med USA, behandler kryptovalutaer som eiendom og underlegger dem kapitalgevinstskatt eller inntektsskatt. Enkeltpersoner i Australia beskattes basert på hvor lenge de har eid eiendelen og hvilken skatteklasse de tilhører. Kapitalgevinster fra kryptovalutaer er berettiget til 50 % rabatt hvis de holdes i over ett år. Tap kan fremføres på ubestemt tid for å utligne fremtidige gevinster, noe som gir skattebetalerne en mulighet til å redusere skatteforpliktelsene sine over tid.
I Storbritannia er beskatningen av kryptovaluta i tråd med behandlingen av eiendom, med kapitalgevinstskatt eller inntektsskatt på gevinster fra digitale eiendeler. Storbritannia tilbyr skattefrie fradrag for kapitalgevinster opp til bestemte terskelverdier, med satser som varierer basert på skattebetalerens inntektsnivå. Canada ser på kryptovalutaer som varer, og beskatter dem med kapitalgevinstskatt eller inntektsskatt basert på den enkeltes skatteklasse og varigheten på beholdningen av eiendelen.
Hvordan velge den beste programvaren for kryptoskatt?
For å velge den beste kryptoprogramvaren må du følge disse trinnene:
Identifiser dine behov
For det første bør du ta deg tid til å vurdere nøyaktig hva du trenger fra en kryptoprogramvare. Tenk på hvor kompleks kryptoporteføljen din er, og hvor mange forskjellige børser, lommebøker og blokkjedeadresser du bruker. En forståelse av dine spesifikke krav vil hjelpe deg med å begrense alternativene og finne den programvaren som passer best til dine behov.
Bestem hvor kompleks porteføljen din er, og hvor mange børser, lommebøker og blokkjedeadresser du trenger å spore. Jo mer omfattende porteføljen din er, desto mer robust programvare trenger du for å administrere den effektivt.
Sjekk kompatibilitet
Før du tar en beslutning, er det viktig å forsikre deg om at kryptoprogramvaren du vurderer, er kompatibel med skattereglene i landet ditt. Ulike land har ulike skattelover når det gjelder kryptovaluta, så du bør forsikre deg om at programvaren du velger kan generere rapporter som er i tråd med de spesifikke kravene til skattemyndighetene i ditt land.
Importfunksjoner
En av de viktigste funksjonene du bør se etter i et skatteprogram for kryptovaluta, er muligheten til å automatisk importere transaksjonsdata fra børser, lommebøker og blokkjeder. Det kan være tidkrevende og feilutsatt å legge inn alle transaksjonene dine manuelt, så hvis du velger en programvare som kan effektivisere denne prosessen for deg, vil du spare mye tid og problemer i det lange løp.
Dedikert kundestøtte
Selv med den mest brukervennlige programvaren kan du likevel støte på spørsmål eller problemer underveis. Derfor er det viktig å velge et kryptoprogram som tilbyr dedikert kundestøtte. Enten du har et teknisk spørsmål eller trenger hjelp med en bestemt funksjon, kan det utgjøre en stor forskjell å ha tilgang til kyndige supportmedarbeidere.
Gjennomgå funksjoner
Ikke alle kryptoprogrammer er like gode, så det er viktig å gå nøye gjennom funksjonene som tilbys av hvert alternativ før du tar en beslutning. Noen viktige funksjoner du bør se etter, er muligheten til å beregne gevinster, rapportere skattefrie mynter og komme med forslag til skatteoptimalisering.
Integrasjonsmuligheter
Hvis du bruker selvangivelsestjenester som TurboTax, bør du også vurdere om kryptoprogramvaren du vurderer, kan integreres med disse tjenestene. Integrasjonsfunksjoner kan effektivisere selvangivelsesprosessen ved at du enkelt kan overføre data fra kryptoprogramvaren til selvangivelsesprogrammet.
Sikkerhet og databeskyttelse
Når du håndterer sensitiv finansiell informasjon som kryptovaluta-transaksjoner, er sikkerhet et ufravikelig krav. Sørg for å velge en kryptoprogramvare som benytter robuste sikkerhetstiltak for å beskytte dataene dine mot hackere og andre trusler.
Verdi for pengene
Vurder prismodellen til kryptoprogramvaren du vurderer, og om den gir god valuta for pengene. Selv om det er viktig å velge programvare som oppfyller dine behov når det gjelder funksjoner og funksjonalitet, vil du også sørge for at du får en rimelig pris for det du får.
Brukervennlighet
Til slutt bør du vurdere brukervennligheten til alternativene for kryptoprogramvare. Skatterapportering kan være komplisert nok uten å måtte navigere gjennom et klumpete eller forvirrende grensesnitt, så velg programvare som tilbyr en intuitiv brukeropplevelse og enkle arbeidsflyter.
Ekspertuttalelse
Jeg er sikker på at skatteprogramvare for kryptovaluta er en enkel løsning for enkeltpersoner og bedrifter som arbeider med kryptobeskatning. Utover de grunnleggende funksjonene for sporing av transaksjoner og generering av skatterapporter, tilbyr disse plattformene avanserte funksjoner som gjør dem enda mer nyttige. En slik funksjon er scenariomodellering, som lar brukerne simulere ulike skattescenarioer basert på deres økonomiske aktiviteter. Ved å legge inn ulike parametere som kjøps-, salgs- og beholdningsstrategier kan brukerne vurdere de skattemessige konsekvensene av ulike scenarier før de foretar faktiske transaksjoner. I tillegg tilbyr noen plattformer skatteplanleggingsverktøy som gir personlige anbefalinger for å minimere skatteforpliktelser. Disse verktøyene analyserer historiske data og gjeldende skattelover for å tilby proaktive skattebesparende strategier som er skreddersydd til individuelle forhold. Integrering med programvare for økonomisk planlegging gjør det dessuten mulig for brukere å innlemme kryptoaktiva i sin overordnede økonomiske strategi på en sømløs måte.
Konklusjon
Konklusjonen er at valg av riktig kryptoprogramvare hjelper deg med å håndtere kryptovaluta-skatt på en effektiv måte. Med den økende kompleksiteten i skattereglene og den økende populariteten til kryptovalutaer, tilbyr disse plattformene uvurderlig hjelp til å spore transaksjoner nøyaktig, beregne skatteforpliktelser og sikre overholdelse av skattelovgivningen. CoinTracker, ZenLedger og TokenTax er blant de beste på dette området, og tilbyr en rekke funksjoner som automatisk transaksjonsimport, verktøy for skatteoptimalisering og integrasjon med populære tjenester for innrapportering av skatt. Ved å følge en trinnvis veiledning for å velge den beste programvaren og ta hensyn til faktorer som kompatibilitet, funksjoner, sikkerhet og verdi for pengene, kan enkeltpersoner og bedrifter effektivisere skatterapporteringsprosessen og redusere risikoen for kostbare feil eller revisjoner.
Vanlige spørsmål
Hva er en programvare for kryptoskatt?
Programvare for kryptoskatt er et verktøy som er utviklet for å hjelpe privatpersoner og bedrifter med å beregne og rapportere skatt knyttet til kryptovaluta-transaksjoner.
Kan jeg selv skattlegge kryptovaluta?
Ja, du kan bruke kryptoprogramvare til å beregne og rapportere skatten din på egen hånd, men det kan også være en fordel å søke profesjonell rådgivning, avhengig av situasjonen din.
Hvordan får jeg informasjon om skatt på krypto?
Du kan få skatteinformasjon om krypto ved å bruke spesialisert kryptoprogramvare, som automatisk kan importere transaksjonsdata fra børser og lommebøker, beregne gevinster og tap og generere skatterapporter.
Er det skattepliktig å sende krypto til en annen lommebok?
Å sende krypto til en annen lommebok er vanligvis ikke skattepliktig, ettersom det anses som en overføring mellom dine egne lommebøker og ikke innebærer et salg eller bytte av kryptovaluta.
Ordliste for nybegynnere
-
1
Indeks
Indeks i handel er et mål på resultatene til en gruppe aksjer, som kan omfatte eiendeler og verdipapirer i den.
-
2
Kryptovaluta
Kryptovaluta er en type digital eller virtuell valuta som baserer seg på kryptografi for sikkerhet. I motsetning til tradisjonelle valutaer utstedt av myndigheter (fiat-valutaer), opererer kryptovalutaer i desentraliserte nettverk, vanligvis basert på blokkjedeteknologi.
-
3
Ekstra
Xetra er et tysk børshandelssystem som Frankfurt-børsen driver. Deutsche Börse er morselskapet til Frankfurt-børsen.
-
4
Bitcoin
Bitcoin er en desentralisert digital kryptovaluta som ble opprettet i 2009 av en anonym person eller gruppe under pseudonymet Satoshi Nakamoto. Den opererer på en teknologi som kalles blockchain, som er en distribuert hovedbok som registrerer alle transaksjoner på tvers av et nettverk av datamaskiner.
-
5
Megler
En megler er en juridisk eller fysisk person som fungerer som mellommann ved handel i finansmarkedene. Private investorer kan ikke handle uten megler, siden det bare er meglere som kan utføre handler på børsene.
Team som har jobbet med artikkelen
Andrey Mastykin er en erfaren forfatter, redaktør og innholdsstrateg som har vært hos Traders Union siden 2020. Som redaktør er han nøye med å faktasjekke og sikre nøyaktigheten av all informasjon som publiseres hos Traders Union. Andrey fokuserer på å opplyse leserne om de potensielle fordelene og risikoene ved å handle på finansmarkedene.
Han har stor tro på at passiv investering er en mer egnet strategi for de fleste enkeltpersoner. Andreys konservative tilnærming og fokus på risikostyring resonerer med mange lesere, noe som gjør ham til en pålitelig kilde til finansiell informasjon.
I tillegg er Andrey medlem av Ukrainas nasjonale journalistforbund (medlemskort nr. 4574, internasjonalt sertifikat UKR4492).