Cei mai buni brokeri Forex reglementați de FCA (UK)

Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.

CĂTRE SITE-UL BROKERULUI Rezumat Pepperstone

Dacă nu aveți timp să citiți întregul articol și doriți un răspuns rapid, cel mai bun broker reglementat de FCA (UK) este Pepperstone. De ce? Iată principalele sale avantaje:

Este legal în țara dvs (identificat drept Statele Unite )
Deține un scor bun al satisfacției utilizatorilor 8.06/10
O gamă largă de instrumente
Viteză de execuție rapidă

CĂTRE SITE-UL BROKERULUI Rezumat Pepperstone

Vom explica mai jos, mai detaliat, de ce credem acest lucru și modul în care au fost evaluați brokerii.

Cei mai buni brokeri reglementați de FCA (UK) sunt:

Pepperstone - Ideal pentru strategiile de scalping (se distribuie de la 0 pips)
OANDA - Ideal pentru trading cu instrumente avansate de analiză tehnică (diagrame TradingView)
Interactive Brokers - Cel mai bun broker pentru investitorii internaționali (active din 33 de țări, peste 150 de piețe)
FxPro - Cele mai numeroase perechi valutare (70+ CFD-uri FX)
eToro - Cea mai vastă comunitate de copy-trading din lume (peste 3.000 de investitori verificați cu copiers)

Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) este o agenție care reglementează brokerii Forex prin autorizarea și înregistrarea celor care îndeplinesc anumite cerințe. Acest articol va explora cei mai buni FCA (UK) Forex brokeri, comisioanele brokerilor, platformele de tranzacționare, limitările și activele acceptate.

Cei mai buni brokeri reglementați FCA

Am selectat o listă de brokeri FCA-reglementați Forex pentru a oferi o experiență de tranzacționare sigură și de încredere. Acești brokeri respectă standarde stricte de reglementare pentru transparență și fiabilitate.

Cei mai buni brokeri reglementați de FCA
	Depozit min., $	Max. levier	Min. spread EUR/USD, pips	Max. spread GBP/USD, pips	Protecția investitorilor	Deschideți un cont
Pepperstone		1:500	0,5	1,4	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.
OANDA		1:200	0,1	0,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.
Interactive Brokers		1:30	0,2	1,5	$500,000 £85,000	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dvs este supus riscului.
FxPro	100	1:500	0,9	1,4	€20,000	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.
eToro	50	1:30	0,3	1,1	£85,000 €20,000	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.

Cum să alegeți un broker reglementat FCA (UK)

Atunci când alegeți un broker FCA-reglementat Forex, este esențial să luați în considerare următoarele:

Fiabilitatea

Asigurați-vă că vă faceți diligențele necesare înainte de a vă decide pentru un broker Forex. Citirea recenziilor și a informațiilor suplimentare de la foștii clienți vă va oferi o imagine a ceea ce ați putea experimenta în timp ce tranzacționați cu brokerul respectiv.

Ființele umane tind să aibă un atașament emoțional față de banii lor. Astfel, într-o situație în care un trader simte că securitatea fondurilor sale nu este asigurată, acest lucru îi va afecta deciziile. Tranzacționarea necesită concentrare, dar cum ați putea tranzacționa dacă nu sunteți încrezător că finanțele dumneavoastră sunt în siguranță?

Comisioanele de tranzacționare

Atunci când căutați un broker Forex cu care să lucrați, trebuie să luați în considerare marjele de profit pe care le veți obține din tranzacțiile dumneavoastră. Este posibil să existe costuri suplimentare din partea brokerului dvs. care vor afecta suma de bani pe care o primiți pe tranzacție.

Unii brokeri percep atât un comision, cât și un spread, în timp ce alții pretind că facilitează tranzacționarea fără comision. Cu toate acestea, brokerul care nu percepe un comision poate avea spread-uri mai mari decât omologii săi. Prin urmare, este esențial să faceți o comparație detaliată înainte de a presupune că un broker este mai ieftin decât altul.

Platforme de tranzacționare

Cele două platforme de tranzacționare principale utilizate de brokerii Forex sunt MetaTrader 4 (MT4) și MetaTrader 5 (MT5). Cea mai populară versiune este MT5, deoarece permite accesul la o gamă mai largă de piețe decât MT4, ceea ce se traduce prin mai mulți brokeri și comercianți.

În plus, raza de acțiune mai mare crește capacitatea comercianților Forex pe piețe, făcând din MT5 o platformă mai profitabilă decât celelalte.

Serviciul clienți

Deoarece piețele globale funcționează 24 de ore din 24 în zilele lucrătoare, este esențial să utilizați un broker Forex care oferă servicii pentru clienți 24 de ore din 24. Dacă aveți nevoie de asistență din partea brokerului în timp ce tranzacționați la ore ciudate, conversația cu o persoană reală bate orice răspuns automat.

Un avantaj suplimentar va fi dacă brokerul Forex ales de dvs. are un birou fizic accesibil clienților săi. Acest factor ar crește nivelul de încredere și de responsabilitate între broker și comercianții săi.

Formarea profesională

Unul dintre cele mai vitale aspecte ale tranzacționării cu succes a Forex este formarea corespunzătoare. Această abilitate necesită muncă, iar odată cu schimbarea dinamică a piețelor globale, există întotdeauna mai multe de învățat. Unii brokeri FCA-reglementați Forex oferă instruire gratuită clienților lor, ceea ce este un bonus.

Este posibil să fiți un novice în tranzacționarea Forex, cu un interes deosebit pentru această activitate, dar care trebuie să dobândească cunoștințe de analiză a pieței. Mai degrabă decât să spargeți banca pentru a primi instruire care să vă echipeze, găsiți un broker de încredere FCA-reglementat care vă poate ajuta să începeți cu elementele de bază.

Norme și reglementări în UK

Licențierea în UK

Pentru a opera legal în UK, Forex brokerii trebuie să fie autorizați de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA). FCA se asigură că brokerii aderă la standarde financiare și operaționale stricte, oferind un mediu sigur pentru comercianți. Pentru comercianții Forex, această autorizare garantează că fondurile lor sunt segregate și protejate și că brokerul operează transparent. Verificați întotdeauna înregistrarea unui broker FCA prin intermediul Registrului serviciilor financiare pentru a evita platformele nereglementate sau frauduloase.

Protecția investitorilor în UK

Forex comercianții din Regatul Unit beneficiază de o protecție solidă a investitorilor în cadrul Financial Services Compensation Scheme (FSCS). În cazul în care un broker reglementat de FCA devine insolvabil, comercianții sunt eligibili pentru despăgubiri de până la 85 000 de lire sterline per persoană. În plus, reglementările FCA impun separarea fondurilor clienților, asigurându-se că fondurile traderilor nu sunt utilizate pentru operațiunile brokerilor. Acest cadru juridic minimizează riscurile, oferind comercianților liniște sufletească atunci când tranzacționează pe piața volatilă Forex.

Impozitarea în UK pentru comercianții de pe Forex

Forex Comercianții de pe UK sunt impozitați în mod diferit în funcție de tipul de tranzacționare în care sunt implicați și de statutul lor comercial. Pentru comercianții cu amănuntul care se angajează în pariuri pe spread, profiturile sunt, în general, scutite de impozit, deoarece pariurile pe spread sunt clasificate drept jocuri de noroc în conformitate cu legislația fiscală UK. Cu toate acestea, pierderile din pariuri pe spread nu pot fi compensate cu alte venituri sau câștiguri impozabile.

Pentru cei care tranzacționează prin contracte pentru diferență (CFDs) sau direct pe piața Forex, profiturile sunt supuse impozitului pe câștigurile de capital (CGT). Ratele CGT pentru anul fiscal 2024/25 sunt de 10 % pentru contribuabilii cu rata de bază și de 20 % pentru contribuabilii cu rata mai mare. Comercianții beneficiază, de asemenea, de o deducere anuală neimpozabilă CGT de 3 000 GBP, ceea ce înseamnă că câștigurile până la această sumă sunt scutite de impozit. Pierderile suferite pot fi compensate cu câștigurile, iar orice pierderi neutilizate pot fi reportate pentru a reduce viitoarele câștiguri impozabile.

Comercianții profesioniști, pentru care tranzacționareaForex este principala sursă de venit, sunt tratați diferit. Profiturile lor sunt supuse impozitului pe venit și nu CGT. Pentru anul fiscal 2024/25, veniturile de până la 12 570 £ sunt scutite de impozit în cadrul deducerii personale. Veniturile cuprinse între 12 571 £ și 50 270 £ sunt impozitate cu 20%, între 50 271 £ și 125 140 £ cu 40%, iar veniturile de peste 125 140 £ cu 45%.

Impozitarea în Regatul Unit pentru comercianții Forex
Tip de tranzacționare	Tip de impozitare	Rata de impozitare	Puncte cheie
Pariuri pe spread	Fără	Fără impozit	Profiturile sunt scutite de impozit; pierderile nu pot fi compensate.
CFDs și Forex Trading	Impozit pe câștigurile de capital (CGT)	10% (rata de bază) / 20% (rata superioară)	3 000 £ scutite de impozit; pierderile pot compensa câștigurile.
Tranzacționare profesională	Impozitul pe venit	20%-45% în funcție de tranșele de venit	Tratate ca venituri din muncă; se aplică indemnizația personală.

Forex comercianții trebuie să țină o evidență exactă a tuturor tranzacțiilor, inclusiv datele, profiturile și pierderile, pentru a asigura conformitatea cu reglementările HMRC. Se recomandă consultarea unui profesionist în domeniul fiscal pentru a optimiza strategiile fiscale și a respecta cerințele legale.

Cum să verificați reglementările FCA

Vizitați site-ul oficial al FCA.
Utilizați registrul FCA și căutați brokerul. Introduceți numele sau numărul de înregistrare al brokerului pe care doriți să îl verificați. Registrul oferă informații despre firmele și persoanele fizice autorizate.

The <span translate="no">FCA</span> Register

Registrul FCA

3. Verificați detaliile. Verificați informațiile furnizate de FCA (statutul de reglementare, adresa de afaceri și orice informații suplimentare relevante pentru autorizarea lor).

Verificarea detaliilor

4. Verificați dacă există avertismente sau alerte. FCA poate emite avertismente cu privire la firmele care se angajează în activități neautorizate sau escrocherii.

UK-limitele de tranzacționare ale brokerilor reglementați

În UK, Forex brokerii reglementați de Autoritatea de conduită financiară (FCA) trebuie să respecte reguli specifice menite să protejeze comercianții cu amănuntul și să promoveze transparența pieței. Principalele limitări includ:

Restricții privind efectul de levier

FCA limitează efectul de levier pentru a reduce riscul de pierderi excesive:

30:1 pentru perechile valutare majore.
20:1 pentru perechi care nu sunt majore, aur și indici majori.
10:1 pentru mărfuri, altele decât aurul și indicii non-majoritari.
5:1 pentru acțiuni individuale.
2:1 pentru criptomonede.

Aceste plafoane au scopul de a împiedica comercianții cu amănuntul să își asume riscuri nesustenabile care pot amplifica pierderile.

Protecția soldului negativ

Brokerii trebuie să se asigure că traderii nu pot pierde mai mulți bani decât au în conturi. Această regulă îi protejează pe clienți împotriva datoriilor mai mari decât depozitele lor inițiale.

Regula închiderii marjei

Dacă capitalul contului unui trader scade sub 50% din marja necesară, brokerul trebuie să închidă una sau mai multe poziții pentru a limita pierderile ulterioare. Această regulă contribuie la protejarea traderilor de epuizarea completă a contului.

Interzicerea stimulentelor

Brokerilor le este interzis să ofere bonusuri, cadouri sau alte stimulente pentru a încuraja tranzacționarea. Această regulă este menită să împiedice clienții să fie atrași în tranzacții riscante sau frecvente.

Avertizări de risc

Brokerii trebuie să afișeze avertismente clare privind riscurile, care să indice procentul de conturi de retail care pierd bani la tranzacționare. Acest lucru asigură înțelegerea de către comercianți a riscurilor potențiale implicate.

Alegerea unui broker cu un NDD vă poate oferi tranzacții mai fiabile

Atunci când alegeți un broker FCA-reglementat Forex, este o idee bună să vă uitați la modul în care se ocupă de executarea ordinelor. Unii brokeri folosesc o configurație "No Dealing Desk" (NDD), care poate duce la tranzacții mai rapide și la mai puține șanse de modificare a prețului după ce ați plasat un ordin. Acest lucru este util mai ales în timpul publicării unor știri economice importante, când piețele pot fi imprevizibile. Alegerea unui broker cu un model NDD vă poate oferi tranzacții mai sigure, ceea ce este important dacă lucrați cu strategii care se bazează pe o sincronizare precisă.

De asemenea, verificați regulile brokerului privind apelurile în marjă. Unii brokeri au un sistem de "marjă diferențiată", ceea ce înseamnă că suma de bani pe care trebuie să o păstrați în cont se poate schimba în funcție de mărimea tranzacțiilor. Pe măsură ce tranzacțiile dvs. devin mai mari, s-ar putea să fie nevoie să aveți mai multe fonduri disponibile, ceea ce ar putea reduce efectul de levier.

Cunoașterea acestor detalii vă poate ajuta să vă gestionați mai bine riscurile și să evitați surprizele care v-ar putea da peste cap planurile de tranzacționare. Întotdeauna este bine să citiți politicile brokerului cu privire la cerințele de marjă pentru a vă asigura că acestea se potrivesc cu modul în care doriți să tranzacționați și cu gradul de risc pe care îl suportați.

Metodologia de formare a clasamentelor noastre pentru brokerii Forex

Traders Union aplică o metodologie strictă pentru a evalua brokerii, folosind peste 100 de criterii cantitative și calitative. Multe dintre criterii primesc punctaje individuale, care sunt incluse în clasamentul general.

Aspectele cheie ale evaluării includ:

Reglementare și siguranță. Brokerii sunt evaluați pe baza nivelului/reputației licențelor și reglementărilor sub care operează.
Recenzii ale utilizatorilor. Opiniile clienților sunt analizate pentru a determina nivelul de satisfacție față de servicii. Recenziile sunt verificate pentru autenticitate.
Instrumente de tranzacționare. Brokerii sunt evaluați pe baza diversității activelor oferite și a profunzimii și amplitudinii piețelor disponibile.
Taxe și comisioane. Toate costurile și comisioanele de tranzacționare sunt analizate pentru a determina costurile totale pentru clienți.
Platforme de tranzacționare. Brokerii sunt evaluați în funcție de diversitatea, calitatea și funcționalitatea platformelor oferite clienților.
Alți factori. Popularitatea brandului, suportul clienților și resursele educaționale.

Aflați mai multe despre metodologia de evaluare a brokerilor, dezvoltată de experții Traders Union.

Concluzie

Forex tranzacționarea oferă oportunități semnificative de a vă îmbunătăți poziția financiară, dar alegerea brokerului potrivit este esențială. Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) joacă un rol esențial în asigurarea faptului că brokerii operează transparent și protejează interesele traderilor.

Nu toți brokerii sunt reglementați de organisme de renume precum FCA, ceea ce poate expune comercianții la riscuri inutile. Pentru o experiență de tranzacționare sigură, este esențial să efectuați cercetări amănunțite și să selectați FCA-brokeri reglementați Forex care aderă la standardele stricte ale industriei. Acordarea priorității brokerilor reglementați contribuie la protejarea investițiilor dvs. și creează încredere în parcursul dvs. de tranzacționare.

Întrebări frecvente

Ce platformă folosesc brokerii Forex pentru tranzacționare?

MetaTrader este una dintre cele mai populare platforme de tranzacționare Forex, cu două versiuni: MetaTrader 4 (MT4) și MetaTrader 5 (MT5). Această platformă este disponibilă pentru descărcare sau utilizare online.

Când este deschisă piața Forex și cum funcționează aceasta?

Piața Forex este deschisă în cele cinci zile ale săptămânii, unde monedele lumii sunt tranzacționate în perechi. Traderii Forex studiază aceste perechi pentru a prezice direcția în care piața se va mișca în continuare. Ei pot încheia o tranzacție și pot obține un profit dacă predicția lor este corectă.

Toți brokerii Forex percep aceleași tarife?

Nu, nu este așa. În schimb, tarifele brokerilor Forex variază în funcție de comisioanele lor și de spread-uri. Spread-urile se referă la diferența dintre rata de vânzare și rata de cumpărare la tranzacționarea perechilor.

La ce risc mă expun tranzacționând cu un broker Forex care nu este reglementat FCA?

Deoarece nicio autoritate de reglementare nu îi trage la răspundere, brokerul vă poate înșela cu banii dumneavoastră.

Echipa care a lucrat la acest articol

Parshwa este un expert în conținut și un profesionist în domeniul finanțelor care posedă cunoștințe aprofundate despre tranzacționarea acțiunilor și a opțiunilor, analiza tehnică și fundamentală și cercetarea acțiunilor. În calitate de finalist al Chartered Accountant, Parshwa are, de asemenea, expertiză în Forex, cripto tranzacționare și impozitare personală. Experiența sa este evidențiată de un volum prolific de peste 100 de articole despre Forex, criptografie, acțiuni și finanțe personale, alături de roluri de consiliere personalizate în consultanță fiscală.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale

Scalping

Scalping-ul în tranzacționare este o strategie prin care comercianții urmăresc să obțină profituri mici și rapide prin executarea a numeroase tranzacții pe termen scurt în câteva secunde sau minute, valorificând fluctuațiile minore ale prețurilor.

Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.

Broker

Un broker este o entitate juridică sau o persoană fizică care acționează ca intermediar atunci când efectuează tranzacții pe piețele financiare. Investitorii privați nu pot tranzacționa fără un broker, deoarece numai brokerii pot efectua tranzacții pe burse.

CFD

CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.

Forex Dumnezeu

Termenul informal "Zeii Forex" se referă la comercianți de mare succes și renumiți, cum ar fi George Soros, Bruce Kovner și Paul Tudor Jones, care au demonstrat abilități excepționale și profitabilitate pe piețele Forex.