Tranzacționarea online începe aici
RO /ro/forex-license-types/finra/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
HY Armenian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SQ Albanian
SV Swedish
TG Tajik
TH Thai
TL Tagalog
TR Turkish
UA Ukrainian
UR Urdu
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese
layout.navigation.burger.desc
Dezvăluirea agentului de publicitate

FINRA | Regulator financiar U.S.

Andrey Mastykin
Scris:
Andrey Mastykin
Actualizat:
Iunie 09, 2026

Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, este o organizație neguvernamentală care reglementează piețele de valori mobiliare și firmele de brokeraj din SUA. Asigură transparența și conformitatea în industria financiară prin supravegherea brokerilor și aplicarea regulilor.

​​Sistemul financiar al fiecărei țări este reglementat de una sau mai multe autorități, care pot fi organizații guvernamentale sau private. Acestea includ băncile naționale și organismele de reglementare private. Brokerii trebuie adesea să fie membri ai organizațiilor de autoreglementare (SRO).

În acest articol vom descrie în detaliu ce este FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) și care sunt funcțiile acestei organizații. De asemenea, veți afla cum să verificați dacă un broker este autorizat de către FINRA

Descriere și funcții ale FINRA

FINRA (NASD până în 2007) este o organizație non-guvernamentală de autoreglementare (SRO) care supraveghează piața valorilor mobiliare OTC în teorie și influențează semnificativ piața bursieră în practică.

Puncte cheie despre FINRA:

  • Înființare: 2007 (înlocuind NASD)

  • Tip: organizație non-guvernamentală de autoreglementare (SRO)

  • Calitatea de membru: obligatorie pentru brokerii de pe piețele de schimb din U.S.

  • Dimensiune: aproximativ 3.600 de angajați și 20 de birouri regionale

  • Acoperire: aproximativ 704.000 de membri, inclusiv 4.000 de organizații financiare și 700.000 de brokeri

  • Activitate: procesează aproximativ 42 de miliarde de tranzacții financiare zilnic

FINRA joacă un rol crucial în asigurarea transparenței și conformității brokerilor pe piețele financiare din U.S..

Iată funcțiile cheie ale FINRA:

  • 1. Supraveghere reglementară - creează și aplică reguli și reglementări care guvernează activitățile brokerilor-dealeri și ale persoanelor asociate acestora. FINRA supraveghează licențierea și înregistrarea persoanelor și firmelor din industria valorilor mobiliare, asigurându-se că acestea îndeplinesc standardele și calificările profesionale.

  • 2. Supravegherea pieței - monitorizează activitățile de tranzacționare pe diverse piețe pentru a detecta și preveni practicile frauduloase și manipulative, cum ar fi tranzacționarea cu informații privilegiate și manipularea pieței. De asemenea, FINRA efectuează supravegherea pentru a se asigura că brokerii-dealeri respectă legile federale privind valorile mobiliare și regulile FINRA.

  • 3. Arbitraj și mediere - FINRA oferă servicii de arbitraj și mediere pentru a rezolva disputele dintre investitori și brokeri-dealeri. Acest lucru ajută la evitarea proceselor judiciare îndelungate și costisitoare.

  • 4. Educație și formare - FINRA oferă resurse educaționale pentru a ajuta investitorii să înțeleagă piețele de valori mobiliare, drepturile lor și cum să se protejeze împotriva fraudelor.

  • 5. Înregistrare și divulgare - FINRA operează BrokerCheck, un instrument online gratuit care permite investitorilor să cerceteze istoricul și antecedentele disciplinare ale broker-dealerilor și ale reprezentanților lor înregistrați.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Pentru a obține o licență FINRA, un broker trebuie să:

  • 1. Partajeze informații despre conducere: CEO trebuie să furnizeze informații detaliate despre proprietățile familiei sale.

  • 2. Depună planuri de afaceri: acestea includ un plan de afaceri, o strategie de dezvoltare și planuri de urgență.

  • 3. Furnizeze situații financiare: trebuie depus un bilanț de încercare.

  • 4. Depună documente suplimentare: în funcție de activitățile brokerului, FINRA poate solicita peste 30 de alte documente.

Un certificat FINRA arată că un broker îndeplinește cerințele SEC și este membru al unei organizații independente de autoreglementare (SRO). FINRA este finanțată prin contribuțiile membrilor săi și amenzi.

Cum să confirmați licența unui broker pe site-ul FINRA

FINRA emite certificate esențiale pentru ca brokerii să obțină o licență de la SEC. Puteți căuta numele legal al unui broker pe site-ul FINRA pentru a găsi articole, recenzii și comunicate oficiale despre companie. Aceste informații sunt utile pentru analizarea brokerului înainte de a deschide un cont.

Pentru a găsi licența unui broker pe site-ul FINRA, urmați pașii următori:

1. Pe site-ul brokerului, găsiți confirmarea că compania este membră FINRA. Dacă această informație nu este pe site, nu înseamnă că brokerul nu este înregistrat. Dacă intenționați să tranzacționați pe piața U.S., vă recomandăm să verificați fiecare broker pe site-ul FINRA pentru a evita să lucrați cu companii aflate pe lista neagră.

FINRA License InformationInformații despre Licența FINRA

2. În meniul superior de pe pagina principală a site-ului FINRA, selectați „Brokercheck”. Acesta este un instrument separat (bază de date) al regulatorului. Aici puteți găsi orice informație despre brokeri și companii ale căror acțiuni sunt tranzacționate pe piața OTC.

FINRA site-ul webFINRA site-ul web

3. Deschideți fila „Firmă”. În câmpul „Nume sau CRD”, introduceți numele complet legal al brokerului. Cel mai bine este să-l preluați de pe site-ul companiei.

FINRA site-ul webFINRA site-ul web

4. Analizați rezultatele.

FINRA site-ul webFINRA site-ul web

5. Deschide pagina brokerului. În acest caz, ai nevoie de prima pagină. A doua este despre compensare, iar a treia despre investiții.

FINRA site-ul webFINRA site-ul web

Aici veți găsi toate informațiile despre broker, cum ar fi înregistrarea la alți reglementatori, statele în care licența este valabilă, tipurile de servicii permise și multe altele.

Vă recomandăm să vă familiarizați cu brokerii autorizați de FINRA în tabelul de mai jos:

Tabel comparativ al celor mai buni brokeri licențiați de FINRA
licență FINRA Reglementarea Forex Depozit min., $ Levier, 1: Min. spread EUR/USD, pips Platformă de tranzacționare Deschide cont

Plus500

Da CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Până la 1:200 0.5 WebTrader, aplicație mobilă La broker
82% din conturile de retail CFD pierd bani.

OANDA

Da FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Nu Până la 1:200 0.1 fxTrade, MetaTrader4, MT5, WebTerminal MT4 La broker
Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.

IG Markets

Da FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 În funcție de activ 0.6 IG Trading Platform, MT4, Browser platform, L2 dealer Recenzie studiu

Interactive Brokers

Da SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA Nu Până la 1:30 sau până la 1:300 0.2 IBKR API, IBKR Mobile, Portal of clients, Trader Workstation Recenzie studiu

Blackbird

Da CNMV, FINRA, SIPC 1 Până la 1:30 0.1 BlackTrader Recenzie studiu

Avantaje și dezavantaje ale licenței FINRA

FINRA este o organizație privată de autoreglementare (SRO) foarte respectată în S.U.A. Inițial, brokerii au format SRO pentru a-și proteja interesele în relația cu organismele guvernamentale și bursele. În timp, aderarea la un SRO precum FINRA a devenit obligatorie pentru brokeri pentru a opera pe piața de capital din S.U.A. Deși SRO sunt organizații private, ele sunt responsabile în fața autorităților guvernamentale de reglementare.

  • Avantaje
  • Dezavantaje
  • Protecție pentru investitori: spre deosebire de autoritățile guvernamentale care aplică în principal amenzi, FINRA se concentrează pe protejarea intereselor clienților privați.
  • Securitatea tranzacțiilor: asigură siguranța tranzacțiilor pe piața U.S. OTC.
  • Primul punct de contact: comercianții ar trebui să depună plângeri la FINRA înainte de a se adresa autorităților guvernamentale.
  • Costuri: deși brokerii plătesc taxe anuale către FINRA, nu există dovezi directe că aceste costuri sunt transferate comercianților.

De ce este important să cunoașteți despre FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Editor la Departamentul de Criptomonede și Blockchain

Conform statisticilor autorităților de reglementare, mai puțin de 50% din valorile mobiliare U.S. sunt tranzacționate pe burse, în timp ce restul valorilor mobiliare sunt cumpărate și vândute prin OTC Markets Group și OTC Bulletin Board. Aceste piețe sunt, de asemenea, reglementate de FINRA, dar, comparativ cu bursele, oferă condiții mai flexibile pentru listarea valorilor mobiliare.

Sarcina FINRA este de a asista SEC în reglementarea pieței OTC prin exercitarea funcțiilor judiciare. Unul dintre motivele creării FINRA a fost necesitatea unei agenții care să fie împuternicită să soluționeze cazurile de arbitraj pe piața de capital în locul instanțelor, care nu au cunoștințe aprofundate despre piețele financiare.

Ca expert financiar, cred cu tărie că colaborarea cu brokeri reglementați de FINRA este un pas crucial pentru asigurarea siguranței și încrederii în procesul de investiții. FINRA stabilește standarde și reguli stricte pe care toate firmele înregistrate și reprezentanții lor trebuie să le respecte. Acest lucru reduce semnificativ riscul de a întâlni fraude sau practici neetice, deoarece fiecare companie și angajații săi sunt supuși unor inspecții și supravegheri regulate.

Brokerii reglementați de FINRA sunt obligați să mențină standarde profesionale și etice ridicate, asigurând că interesele dumneavoastră ca investitor sunt întotdeauna prioritare. FINRA oferă, de asemenea, investitorilor acces la resurse și instrumente extinse, cum ar fi BrokerCheck, care vă permite să verificați istoricul și reputația brokerilor cu care intenționați să colaborați. Acest lucru adaugă un nivel suplimentar de transparență și încredere, permițându-vă să luați decizii informate.

Concluzie

FINRA joacă un rol esențial în menținerea transparenței și a corectitudinii pe piața financiară americană. Prin cerințele stricte pentru brokeri și procesul riguros de obținere a licenței, asigură un nivel ridicat de profesionalism și protecție pentru investitori. De exemplu, analiza atentă a plângerilor traderilor și sancționarea abaterilor contribuie la creșterea încrederii publicului în sistemul financiar. Așadar, oricine dorește să navigheze cu succes pe piețele din SUA trebuie să fie conștient de importanța reglementărilor FINRA. În esență, un sistem financiar solid nu poate exista fără supravegherea constantă a unei instituții dedicate precum FINRA.

Întrebări frecvente

Ce documente sunt necesare pentru ca un broker să obțină licența de la FINRA?

Pentru obținerea licenței FINRA, un broker trebuie să furnizeze informații despre conducere, inclusiv detalii despre proprietățile familiei CEO-ului, să depună planuri de afaceri, situații financiare, precum și alte documente suplimentare solicitate de FINRA, în funcție de activitățile desfășurate.

Cum influențează FINRA condițiile de tranzacționare pe piețele OTC din S.U.A.?

FINRA supraveghează și reglementează piețele OTC din S.U.A., asigurând respectarea regulilor și prevenind practicile frauduloase. De asemenea, stabilește standarde pentru listarea valorilor mobiliare, ceea ce contribuie la furnizarea unor condiții mai flexibile față de bursele tradiționale.

Care sunt principalele responsabilități ale unui broker reglementat de FINRA?

Un broker reglementat de FINRA trebuie să respecte regulamente stricte, să mențină standarde profesionale și etice ridicate, să se supună inspecțiilor periodice și să ofere clienților transparență privind serviciile și istoricul propriu. De asemenea, are obligația de a coopera la soluționarea disputelor prin arbitraj sau mediere.

Ce avantaje oferă investitorilor utilizarea instrumentelor puse la dispoziție de FINRA?

Instrumentele FINRA, precum BrokerCheck, permit investitorilor să verifice rapid istoricul brokerilor, licențierea, jurisidcțiile acoperite și eventualele sancțiuni, facilitând luarea unor decizii informate și creșterea nivelului de siguranță în relația cu intermediarii financiari.

Cele mai bune selecții și informații ale editorilor

Toate știrile
Folosesc traderii profesioniști ordine de stop loss?
Jason Law
1 zi acum
Cum să folosești indicatorul Alligator pentru a identifica tendințele reale ale pieței
Oleg Tkachenko
1 zi acum
Ghidul indicatorului CCI: cele mai bune setări, formulă și sfaturi de utilizare
Alamin Morshed
1 zi acum
Cele mai bune conturi Swap Free Forex
Rinat Gismatullin
1 zi acum
Cum funcționează escrocheriile Forex Telegram? Exemple de top
Alamin Morshed
1 zi acum

Echipa care a lucrat la acest articol

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
Șeful Departamentului Recenzii și Evaluări Companii

Andrey Mastykin este un experimentat autor, editor și strateg de conținut, care colaborează cu Traders Union din 2020. În calitate de editor, este riguros cu verificarea și asigurarea acurateței tuturor informațiilor publicate pe platforma Traders Union.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale
Glosar pentru comercianții începători
Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.

Bitcoin

Bitcoin este o criptomonedă digitală descentralizată care a fost creată în 2009 de către o persoană sau un grup anonim care a folosit pseudonimul Satoshi Nakamoto. Aceasta funcționează pe baza unei tehnologii numite blockchain, care este un registru distribuit care înregistrează toate tranzacțiile dintr-o rețea de calculatoare.

Index

Indicele în tranzacționare este măsurarea performanței unui grup de acțiuni, care poate include activele și titlurile de valoare din acesta.

Broker

Un broker este o entitate juridică sau o persoană fizică care acționează ca intermediar atunci când efectuează tranzacții pe piețele financiare. Investitorii privați nu pot tranzacționa fără un broker, deoarece numai brokerii pot efectua tranzacții pe burse.

CFD

CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.

Cuprins
Cine Suntem
Soluții de Afaceri
Pentru Utilizatori
Știri TU
Secțiuni Populare
Divulgări
Contactează-ne
Legal
Suntem pe rețelele sociale
© IAFT Ltd., 2010-2026 Toate drepturile asupra site-ului sunt deținute de IAFT Ltd.,
Număr de înregistrare - HE 336186
  • Declinare de responsabilitate privind riscurile:

    Informațiile de pe site-ul TradersUnion.com sunt doar în scop informativ și nu constituie niciun motiv sau sugestie pentru vizitatori de a investi bani. Mai mult, vă avertizăm că tranzacționarea pe piețele Forex și CFD implică întotdeauna un risc ridicat. Conform statisticilor, 75-89% dintre clienți pierd fondurile investite și doar 11-25% dintre traderi obțin un profit. Tranzacționarea în futures și opțiuni implică un risc substanțial de pierdere și nu este potrivită pentru fiecare investitor.

    De aceea, ar trebui să investiți doar bani pe care sunteți pregătit — sau vă puteți permite — să îi pierdeți la astfel de riscuri ridicate. Tradersunion.com nu oferă niciun serviciu financiar, inclusiv servicii de consultanță în investiții sau financiare. De asemenea, Traders Union nu este un broker și nu primește bani pentru tranzacționarea pe piețele Forex sau CFD. Site-ul nostru oferă doar informații despre brokeri și piețe și ajută utilizatorii să selecteze cea mai bună companie de brokeraj pe baza informațiilor detaliate și a analizei obiective a brokerilor.

  • Declinare de responsabilitate:

    Traders Union (TradersUnion.com) nu va fi responsabil pentru consecințele deciziilor de tranzacționare luate de Client și pentru posibila pierdere a capitalului său rezultată din utilizarea acestui site web și a informațiilor publicate pe acesta.

    Tranzacționarea pe piața Forex, CFD și a criptomonedelor implică riscuri ridicate și nu este potrivită pentru toată lumea. Înainte de a investi bani, trebuie să evaluați în mod adecvat nivelul de expertiză și să fiți conștient de riscuri, în special în contextul tranzacționării cu efect de levier. Informațiile de pe acest site web nu sunt destinate distribuirii sau utilizării de către orice persoană din orice țară sau jurisdicție, unde o astfel de distribuire sau utilizare ar încălca legislația sau reglementările locale. Orice plăți efectuate de Traders Union (TradersUnion.com) către utilizatorii site-ului nostru vor fi interpretate din punct de vedere juridic doar ca un stimulent din partea noastră pentru activitatea pe site, sub forma unei deduceri a unei părți din veniturile din publicitate; acestea nu vor face obiectul unor pretenții ale utilizatorilor noștri sau al obligațiilor noastre, nu vor face obiectul unor litigii, precum și nu pot fi considerate în legătură cu serviciile furnizate utilizatorilor de către brokeri, atât în fapt, cât și în integralitatea și volumul lor. Administrația site-ului nu este responsabilă pentru conținutul comentariilor și recenziilor utilizatorilor despre companii și nu verifică dacă autorii recenziilor sunt într-adevăr clienți reali ai unei anumite companii. Toate recenziile, atât cele negative, cât și cele pozitive, sunt publicate pe site-ul web fără verificarea fiabilității lor; sunt moderate și eliminate doar recenziile ofensatoare care îndeamnă la violență sau la orice fel de discriminare, precum și recenziile publicate de la un grup de adrese IP. Autorii materialelor sunt pe deplin răspunzători pentru acuratețea, caracterul complet și imparțialitatea oricăror informații din articole și recenzii, inclusiv în contextul utilizării sau menționării de către acestea a unor nume de marcă sau mărci comerciale. Toate menționările numelor companiilor și mărcilor acestora în orice materiale de pe site se fac în contextul comunicării către populație a unor informații importante din punct de vedere social despre activitățile acestora de către jurnaliști independenți, care sunt autorii. Toate evaluările și indicatorii de pe site-ul web exprimă opinia subiectivă a autorilor recenziilor (articolelor) și nu vor fi considerate declarații exacte și nu vor face obiectul unor litigii și reclamații împotriva Traders Union.

  • Dezvăluirea Advertiserilor:

    Toate serviciile de pe site-ul Tradersunion.com sunt gratuite pentru utilizare. Echipa noastră petrece mii de ore pe an cercetând brokeri și adunând informații despre ei pentru a ajuta investitorii din întreaga lume să aleagă companii de încredere și să evite escrocii.

    Într-adevăr, curatoria, căutarea și organizarea acestui proces necesită o investiție financiară substanțială din partea Tradersunion.com, pe care site-ul o câștigă sub formă de plăți pentru publicitate. Există două tipuri de servicii de publicitate pe site - publicitate directă sau programe de participare a partenerilor (brokerilor). Cu toate acestea, niciun serviciu achiziționat de către partenerii noștri nu va afecta recomandările de pe site-ul nostru web, nici opiniile noastre, nici ratingurile. Evaluările noastre se bazează pe criteriile și metodologia noastră de evaluare obiectivă; iar rezultatele sunt întotdeauna aplicate în mod egal și corect fiecărui broker. Munca autorilor noștri de conținut și a grupurilor de cercetare nu implică nicio interacțiune cu agenții noștri de publicitate și nu au acces la datele referitoare la volumul de publicitate achiziționat. De peste 10 ani, considerăm că independența, deschiderea absolută și obiectivitatea noastră reprezintă principala noastră prioritate. Vă rugăm să urmați linkurile către site-urile web ale fiecărui broker afiliat al nostru. Acest lucru va ajuta Tradersunion.com să continue să vă ofere serviciile noastre în mod gratuit.

onepercentfortheplanet.org World Association of News Publishers https://gdpr.eu/ GDPR