Cum să verifici dacă un broker este reglementat și legitim în 5 pași

Alegerea unui broker forex de încredere și legitim este crucială pentru traderii care doresc să participe în siguranță și legal pe piața globală de schimb valutar. Cu toate acestea, odată cu posibilitatea de a tranzacționa valute online, au apărut și mai multe operațiuni de înșelătorie care caută să profite de investitorii neavizați.

Acest articol oferă un proces în cinci pași pe care orice trader îl poate urma pentru a evalua corect un potențial broker forex și a evita capcanele schemelor nelegitime. Zonele cheie de concentrare includ validarea statutului de înregistrare a reglementării unui broker, examinarea calității site-ului și a dezvăluirilor acestuia, identificarea promisiunilor de rentabilitate nerealiste, evaluarea receptivității serviciului pentru clienți și revizuirea feedback-ului independent al clienților. Urmând aceste verificări de bază privind supravegherea, transparența și tratamentul traderilor, se poate distinge cu încredere între brokerii care sunt acolo pentru a facilita în mod fiabil tranzacționarea și cei care sunt acolo doar pentru a fura fonduri.

Este Forex legitim?

Da, forex este un model de afaceri și investiții legitim. Cu toate acestea, la fel ca în orice activitate comercială, există și o parte echitabilă de escroci.

Cum funcționează brokerii Forex

Brokerii Forex sunt platforme care permit oamenilor să tranzacționeze în siguranță valute prin facilitarea tranzacțiilor, depunerea fondurilor și retragerea profiturilor.

Unde nu este permisă brokerajul Forex?

Brokerajul Forex este ilegal în următoarele țări:

• Belgia

• India

• Coreea de Nord

• Malaysia

• Franța

• Bosnia și Herțegovina

• Israel

• Țări cu legi stricte Sharia precum Pakistan

Cum să verifici dacă un broker Forex este legitim în 5 pași

Brokerajul Forex există de câteva decenii, oferind escrocilor timp suficient pentru a-și perfecționa schemele. Există trei tipuri majore de scheme de brokeraj forex care sunt utilizate frecvent:

Brokeri de tip Fly-By-Night

În această metodă, o persoană sau un grup de persoane creează un site de calitate scăzută care îndeamnă oamenii să investească cu ei. Ei colectează câteva mii de dolari în depozite, apoi dispar fără urmă. De asemenea, s-a raportat că pretind faliment fals înainte de a dispărea.

Magazine de tip Forex Bucket

Magazinele de tip Forex bucket sunt un tip mai rafinat de înșelătorie, ceea ce înseamnă că investitorii neavizați au mai mult de pierdut, în timp ce escrocii au mai mult de câștigat. Este, de asemenea, mai greu de detectat. Principalul motiv este că escrocii creează o platformă completă care imită aproape perfect aspectul și funcționalitatea unui broker consacrat. Traderul nu joacă pe piața interbancară mondială, ci cu alți traderi falși înregistrați exclusiv pe site-ul fals de tip bucket shop. De exemplu, o organizație frauduloasă precum Trade Union, unde atacatorii copiază elemente ale unui brand bine-cunoscut (logo, schemă de culori, stil de mesaj) pentru a păcăli oamenii să ofere informații confidențiale sau bani.

Scheme piramidale

Sunt printre cele mai răspândite escrocherii din lume. Pe piața forex, găsești companii care se poziționează ca brokeri, doar pentru a colecta depozite de la persoane neavizate. În acest tip de înșelătorie, compania nu trebuie nici măcar să simuleze activitatea pe piața interbancară. În schimb, se bazează pe reputația sa stabilită în desfășurarea altor tipuri de afaceri.

Să analizăm 5 indicatori ai unei escrocherii de broker forex care te vor ajuta să identifici aceste tehnici comune de înșelătorie:

1. Verifică informațiile de reglementare ale brokerului tău

Primul și cel mai de încredere lucru de căutat este reglementarea. Un broker reglementat este înregistrat și reglementat de un organism de reglementare internațional sau regional. Nu există un singur organism de reglementare pentru toate tranzacțiile forex la nivel global. În schimb, guvernele și grupurile regionale se reunesc pentru a forma aceste organisme pentru a proteja interesele traderilor.

În SUA, organismele de reglementare în care ar trebui să ai încredere sunt:

• Asociația Națională a Futures (NFA)

• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)

• Comisia pentru Tranzacționarea Mărfurilor și a Contractelor Futures (CFTC)

• Corporația de Protecție a Investitorilor în Valori Mobiliare (SIPC)

• Consiliul de Comerț din Chicago (CBT)

Verificarea acestui lucru îți va economisi mult timp și bani! Reglementarea este, de asemenea, cel mai dificil de falsificat, deși nu trebuie să subestimezi niciodată un escroc determinat.

Pentru a confirma reglementarea unui broker, verifică dacă brokerul este înregistrat sub oricare dintre aceste organisme vizitând site-urile lor, în special FINRA. Vizitează FINRABrokerCheck sau sună la (800) 289-9999 pentru a confirma dacă un broker este înregistrat la ei.

Orice broker înregistrat ar trebui să afișeze, de asemenea, înregistrarea BSE, NSE sau SEBI ID pe site-urile lor. Dacă nu este afișat un astfel de ID, sunt suspecte. Cu toate acestea, aceste numere pot fi, de asemenea, falsificate. Confirmă numerele de înregistrare ID vizitând unul dintre site-uri și verificându-le. În concluzie, orice broker cu care ai de-a face trebuie să aibă o legătură legitimă cu un organism de reglementare regional. De asemenea, învață despre numerele de identificare ale brokerilor, inclusiv CRD și UID, și importanța lor în reglementarea financiară.

2. Verifică baza de date și calitatea site-ului web al autorității de reglementare

Un alt indicator al unui comportament suspect este un site web dubios. Niciun broker forex nu își poate permite un site de calitate scăzută fără toate informațiile relevante necesare. Să vedem exact ce ar trebui să cauți.

Așa cum s-a discutat în punctul anterior, trebuie să confirmi că site-ul este înregistrat. Unele site-uri frauduloase pot imita brokeri existenți, legitimi.

În al doilea rând, îți oferă toate informațiile necesare? Un site de încredere ar trebui să aibă informații despre:

• Cu ce organism de reglementare este afiliat? ID-ul de înregistrare ar trebui să fie afișat.

• Dezvăluirea riscurilor. Nu ar trebui să existe promisiuni false sau marketing fals. Toate riscurile ar trebui să fie explicit menționate pe site.

• Informații legale. Site-ul ar trebui să dezvăluie toate politicile fiscale, regulile de tranzacționare și alte măsuri de conformitate pe care traderii ar trebui să le urmeze, pe lângă modul în care brokerul respectă aceste cerințe.

• Informații de fundal. Cu cine au lucrat anterior? Mulți brokeri consacrați lucrează cu companii mari, bine-cunoscute. De asemenea, au un istoric care datează de cel puțin 5 ani. Caută orice declarații oficiale de profit și pierdere.

• Informații de contact. Un broker legitim are adresa și informațiile de contact listate pe site-ul lor. Nu este normal ca aceste detalii să lipsească.

Site-ul ar trebui să aibă, de asemenea, articole de calitate superioară, bine scrise și de lungime adecvată. Ar trebui să aibă și articole de conținut suplimentar, nu doar o pagină de destinație.

3. Brokerul garantează randamente imediate mari

Acum că știm ce ar trebui să fie pe un site legitim, ce nu ar trebui să fie?

Primul semn al unei escrocherii este atunci când un broker îți garantează randamente imediate mari. Forex nu este un tip de afacere de îmbogățire rapidă, nici măcar pentru profesioniști. Niciun broker de pe planetă nu îți poate garanta astfel de randamente.

Ei folosesc această tehnică pentru a atrage traderii începători sau persoanele care au nevoie de bani și se luptă să găsească orice. Este una dintre cele mai insidioase escrocherii, deoarece capitalizează pe nevoi reale.

Un alt lucru este marketingul nesolicitat. Acest lucru poate să nu fie neapărat pe site-ul în sine, ci ca rezultat al informațiilor cookie de pe alte site-uri forex pe care le-ai vizitat. Orice broker care apare brusc astfel și îți solicită insistent să te alături platformei lor este suspect. Este și mai rău dacă îți cer informații personale în timp ce limitează informațiile despre ei înșiși. Brokerii legitimi solicită informații personale doar atunci când deschizi un cont cu ei.

4. Brokerul nu răspunde la întrebări

Nu scuza niciodată răspunsul lent la întrebări ca un serviciu pentru clienți lent; este adesea un semn al unui broker fraudulos.

Orice broker autentic are întotdeauna o echipă de servicii pentru clienți receptivă. Mulți merg adesea mai departe și utilizează roboți AI pentru a răspunde cât mai rapid posibil la întrebări. De asemenea, au o linie de asistență eficientă.

Escrocii nu doresc să investească în servicii pentru clienți, deoarece mulți vor dispărea în câteva zile sau încearcă să-și păstreze activitățile ilegale cât mai secrete posibil. Nu au nevoie ca oamenii să pună întrebări.

5. Citește recenziile clienților

Ca în orice afacere, una dintre cele mai bune modalități de a evalua calitatea este să te uiți la recenziile clienților.

Nu te baza pe recenziile pe care le găsești pe site-urile brokerilor, totuși. În schimb, caută recenzii pe forumuri și site-uri forex respectate. Vei găsi recenzii legitime despre companii înregistrate și chiar liste negre ale escrocilor cunoscuți.

Exemplu de broker Forex complet legitim

Așadar, cum ar arăta când evaluăm un broker conform tuturor acestor criterii? Să ne uităm la eToro, un lider în evaluările de legitimitate și un broker de încredere în întreaga lume:

1. Informații de reglementare verificate

Informații de reglementare verificate

2. Baza de date și calitatea site-ului web adecvate

Baza de date și calitatea site-ului web adecvate

3. Așteptări realiste

În această imagine, poți vedea declinarea responsabilității în partea de sus a site-ului.

Așteptări realiste

4. Răspuns rapid la întrebări

eToro are o pagină de servicii pentru clienți funcțională și ușor accesibilă.

Pagina de servicii pentru clienți

5. Recenzii pozitive ale clienților

eToro are o recenzie pozitivă de la forumul principal al traderilor forex, Traders Union.

Recenzii ale clienților

Exemplu de broker Forex escroc

Există un număr nesfârșit de escroci de brokeri forex, dar odată identificați, aceștia își schimbă adesea site-urile. Verifică evaluarea noastră a brokerilor escroci. Folosește informațiile furnizate aici pentru a identifica orice brokeri suspecți.

Concluzie

Majoritatea oamenilor nu au luxul de a-și pierde investițiile. Chiar dacă ai suficient pentru a-ți reveni în câteva zile sau pentru a nu fi afectat deloc, nimeni nu merită să fie înșelat de bani. Cu toate acestea, eliminarea escrocilor din scena tranzacțiilor forex este aproape imposibilă. Când unul este închis, sute de alții vor fi deschise.

Prin urmare, cea mai bună soluție este să știi cum arată o escrocherie și să te protejezi de aceste pierderi dureroase. Rămâi la brokerii forex consacrați. Nu cădea în tentația de a face profituri rapide și masive: nu există niciodată o astfel de garanție în tranzacționarea forex.

În cele din urmă, orice broker care merită atenția va investi întotdeauna într-un site decent, informativ și în servicii pentru clienți receptive. Tranzacționarea este o afacere grozavă, dar necesită răbdare, abilități și adesea mulți bani pentru a decola. Nu permite ca munca ta grea să fie furată de la tine.

Întrebări frecvente

Articole similare

Echipa care a lucrat la acest articol

Andrey Mastykin

Autor, Expert financiar la Traders Union

Andrey Mastykin este un experimentat autor, editor și strateg de conținut, care colaborează cu Traders Union din 2020. În calitate de editor, este riguros cu verificarea și asigurarea acurateței tuturor informațiilor publicate pe platforma Traders Union. Andrey se concentrează pe educarea cititorilor despre potențialele recompense și riscuri implicate în tranzacționarea pe piețele financiare.

El este de părere că investiția pasivă este o strategie mai potrivită pentru majoritatea persoanelor. Multor cititori le place abordarea conservatoare a lui Andrey și concentrarea pe managementul riscurilor, ceea ce îl face o sursă de încredere privind informații financiare.

În plus, Andrey este membru al Uniunii Naționale a Jurnaliștilor din Ucraina (carnet de membru nr. 4574, certificat internațional UKR4492).

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale