Este Forex o schemă Ponzi? Cum să identificați o înșelătorie

Există diverse mituri care implică Forex. Unul dintre ele este că întregul conglomerat Forex este doar o înșelătorie uriașă; și că este imposibil să faci bani prin intermediul brokerilor. Merită să admitem că există escroci printre companii, într-adevăr, iar comercianții îi întâlnesc adesea.

După o astfel de "cooperare" deplasată, comercianții rămân cu impresii neplăcute, care alimentează mitul că Forex este ilegal și fraudulos. Prin urmare, înainte de a începe să tranzacționeze, mulți oameni își pun întrebarea: Este Forex o schemă piramidală?

Cu toate acestea, este adevărat mitul că toate piețele financiare sunt păcăleli și scheme piramidale? De fapt, majoritatea brokerilor lucrează bine în cadrul legilor și reglementărilor, dar cu toate acestea, trebuie să știți cum să identificați o escrocherie Forex. Să ne dăm seama ce Forex scheme piramidale de tranzacționare există, cum să recunoaștem o înșelătorie și ce trebuie să luați în considerare atunci când alegeți un broker autentic.

Forex tranzacționarea nu este o schemă piramidală, dar există mulți escroci pe piața financiară internațională.

Este Forex o schemă piramidală?

Există mulți brokeri și proiecte de investiții în lume care sunt de fapt piramide. Acestea pot fi împărțite în două tipuri:

• Piramida clasică. Este construită în așa fel încât fiecare utilizator ulterior finanțează venitul victimei anterioare. Profitul este plătit din depozitele nou atrase. De îndată ce afluxul de depozite se oprește, piramida pur și simplu se prăbușește, iar fondurile neplătite rămân la organizatori.

• Proiecte frauduloase. Astfel de companii funcționează mai ușor - pur și simplu nu plătesc nimic nimănui, dar stabilesc cerințe nerealiste, cum ar fi "trage de timp", și creează scuze pentru care retragerile nu pot avea loc "în acest moment", sub pretexte alambicate.

De regulă, ambele tipuri de proiecte sunt destinate investitorilor neexperimentați care caută să obțină beneficii foarte mari.

Cum să depistezi o piramidă pe Forex?

Există mai multe semne ale schemei piramidale Forex care merită o inspecție mai atentă, deoarece sunt utilizate în mod activ de infractorii cibernetici. Luați în considerare primele 5 opțiuni.

Forex înșelătoria promite o profitabilitate foarte mare

Una dintre cele mai populare opțiuni pentru ademenirea clienților este randamentul ultra-înalt. Companiile promit că veți putea obține profituri fantastice care merg până la câteva mii de procente pe an.

În acest caz, escrocul se bazează direct pe lăcomia clientului. Poate fi greu să reziști atunci când sunt promise profituri uriașe. Prin urmare, mulți clienți sunt de acord cu propunerea companiei, care este totuși o escrocherie Forex.

Forex piramidele care oferă un mecanism opac de câștig

"Trebuie doar să investești bani și să obții un profit". Acesta este sloganul folosit adesea de promotorii piramidelor Forex. În același timp, nu există nicio explicație specifică a provenienței banilor.

Pe site-ul piramidei, ei scriu fraze comune - de exemplu:

• "Primiți dividende din investiții în Forex";

• "Vă mărim depozitul prin tranzacționarea cu diverse active";

• "Managerii experimentați vă investesc banii în acțiuni" etc.

Dacă site-ul este lipsit de detalii cu privire la locul în care sunt investite fondurile dumneavoastră, probabil că vă aflați în fața unei piramide obișnuite Forex.

Simplitatea înșelătoare a obținerii de venituri

Un alt truc important folosit de escroci este jocul pe lipsa de experiență a investitorului sau pe dorința de a face bani "leneș". Principalul apel, în acest caz, este: "investiți, iar specialiștii noștri vor face totul pentru noi, iar dumneavoastră veți primi doar profituri colosale".

Pentru ca astfel de "declarații" să inspire cel puțin o anumită încredere, ele trebuie să fie confirmate. De exemplu, acestea ar trebui să fie confirmate prin dezvăluirea identității managerului și a statisticilor sale reale. Adesea, piramidele Forex nu indică nici măcar numele membrilor echipei lor. Dacă orice statistici sunt pur și simplu scrise pe site, dar nu există linkuri sau confirmări, nu ar trebui să aveți încredere în ele.

Companii fără documente legale

Orice instituție financiară trebuie să funcționeze în conformitate cu legile statului sau țării în care furnizează servicii. Iar legalitatea activității este confirmată doar de documente. Dacă compania nu are un set complet de documente juridice și de altă natură, refuzați să cooperați cu ea.

Programe de afiliere pe mai multe niveluri foarte bine recompensate

Un alt semn clar al piramidei Forex este reprezentat de programele pe mai multe niveluri cu bonusuri solide. Nu contează dacă compania este o schemă piramidală clasică (plătește recompense clienților vechi prin depozite noi) sau o înșelătorie obișnuită (nu plătește nimic nimănui). Dar scopul său principal este de a atrage cât mai mulți bani posibil. Pentru aceste scopuri, există programe de afiliere pe mai multe niveluri.

De obicei, astfel de companii operează programe pe mai multe niveluri. Nivelurile sunt după cum urmează:

• Nivelul 1. Afiliații dvs. direcți;

• Nivelul 2. Participanți invitați de afiliații dumneavoastră;

• Nivelul 3. Utilizatori invitați de partenerii afiliaților dvs.

Pentru fiecare astfel de înregistrare, piramida invită clienții să primească o recompensă. Acestea pot varia.

Să luăm în considerare un exemplu al unei astfel de scheme de afiliere mai jos.

• Nivelul 1 - 10%;

• Nivelul 2 - 5%;

• Nivelul 3 - 2%.

Cinci sfaturi pentru a evita escrocheriile Forex

Este destul de ușor să identificați o schemă piramidală Forex. Înainte de a începe să lucrați cu un broker sau cu o piramidă de investiții, trebuie mai întâi să faceți o mică verificare de fond. Vă oferim 5 sfaturi despre cum să nu vă confruntați cu proiecte sau piramide frauduloase.

Verificați documentele

Pentru a nu vă confrunta cu o schemă piramidală Forex, în primul rând, este necesar să efectuați o verificare detaliată a documentelor companiei.

În special, înainte de înregistrare, verificați următoarele:

• Certificatul de înregistrare de stat;

• Adresa juridică;

• Licența financiară.

Certificatul de înregistrare și licența, în mod ideal, ar trebui să fie prezentate pe site-ul web sub formă de copii scanate sau linkuri către site-urile autorității de reglementare. De regulă, piramidele acestor documente nu sunt publicate. Compania ar trebui să aibă licențe de la autorități de reglementare de renume, cum ar fi Marea Britanie, SUA și țările Uniunii Europene.

Există recenzii?

Recenziile clienților sunt o parte esențială a oricărui audit al companiei financiare. Utilizatorii nu numai că își pot descrie experiența cu platforma, dar pot, de asemenea, să acorde atenție unor aspecte care s-ar putea să vă fi scăpat. De exemplu, acestea pot fi dispoziții discutabile din acordul de utilizare.

Cu toate acestea, dacă nu există recenzii despre o platformă care se poziționează ca fiind "testată în timp", nu ar trebui să credeți informațiile de pe site.

Schema de generare a veniturilor este transparentă?

Piramidele promit randamente uriașe, dar nimic nu le susține. Astfel de companii ascund date despre cum anume cresc capitalul primit și cum fac bani din el. Înainte de a investi, asigurați-vă că aflați metodele de generare a veniturilor în cadrul companiei.

Asigurați-vă că societatea are contacte

Adesea, schemele piramidale nu lasă nicio informație de contact pentru comunicare. În schimb, brokerul sau platforma de investiții oferă doar un formular de e-mail și un formular de apel înapoi.

Înainte de a începe să lucrați cu platforma, este recomandat să verificați următoarele informații:

• adresa biroului fizic;

• adresa de e-mail;

• număr de telefon;

• disponibilitatea comunităților în rețelele sociale și a contactelor în mesagerie.

Analizați documentele interne ale companiei

Principalele documente interne ale brokerilor și ale platformelor de investiții pot avea următoarele denumiri:

• Acord de utilizare;

• Termeni și condiții.

Aceste documente pot conține o mulțime de date valoroase. În special, următoarele puncte pot fi descrise în acordul de utilizare:

• blocarea unui cont fără înștiințarea utilizatorului;

• interzicerea retragerii de fonduri fără motive justificate;

• anularea rezultatelor licitațiilor.

Dacă documentele conțin astfel de prevederi, este periculos să cooperați cu o astfel de companie.

Forex exemple de scheme piramidale de tranzacționare

Brokerii și platformele de investiții dubioase vin cu tot felul de scheme piramidale. Ca exemplu, luați în considerare platforma 770Capital, care a fost trecută pe lista neagră de către Traders Union Forex brokeri. Astăzi piramida a încetat să mai existe și site-ul său nu mai este disponibil.

Forex exemple de scheme piramidale de tranzacționare

Brokerul era deținut de organizația de management 770 INVESTMENTS LLC, înregistrată în Saint Vincent și Grenadine. Aceasta este o jurisdicție offshore care nu dezvăluie informații despre companie. Societatea nu avea licență pentru activități financiare.

Din informațiile de contact, erau cunoscute doar numărul de telefon internațional și adresa juridică presupusă a fi în Bulgaria. Compania ascundea datele de e-mail și nu existau pagini sau canale pe rețelele sociale.

Piramida 770 Capital a fost construită în jurul unui program de afiliere foarte profitabil. Brokerul promitea 15% din suma de top-up a afiliatului. Compania a existat atâta timp cât au existat deduceri din parteneriat. Cu toate acestea, după prăbușirea piramidei, toți cei care au fost clienți și-au pierdut banii. Comercianții în recenziile lor s-au plâns frecvent că brokerul lor a refuzat să permită comercianților să retragă fondurile.

Pot obține profituri într-o schemă piramidală Forex?

În teorie, piramidele Forex pot aduce unele profituri clienților foarte rar. Ocazional, o companie frauduloasă plătește câțiva dolari pentru a dovedi că oferă într-adevăr profitabilitatea promisă și pentru a atrage clientul să crească și mai mult valoarea depozitului. Dar este doar un truc. Chiar merită să vă riscați toți banii în speranța de a obține un profit infim? Nu recomandăm colaborarea cu piramidele Forex. Punct și de la capăt.

Probabilitatea de a face bani reali cu o escrocherie Forex este extrem de scăzută. Chiar dacă obțineți un profit temporar, este puțin probabil ca acesta să fie mare. Iată care sunt modalitățile prin care vă puteți proteja de o schemă piramidală Forex:

• Recunoașteți structura. Dacă societatea pare mai interesată de înscrieri decât de tranzacționarea efectivă, probabil că aveți de-a face cu o schemă piramidală Forex.

• Verificați promisiunile nerealiste. Forex tranzacționarea are întotdeauna riscuri. Feriți-vă de promisiuni precum "profituri fără risc" sau "randamente lunare garantate".

• Cercetați istoricul de tranzacționare al companiei. Solicitați dovezi ale rezultatelor tranzacțiilor din surse de încredere. Dacă nu pot oferi performanțe reale de tranzacționare, probabil că profiturile provin din comisioanele membrilor.

• Evitați recrutarea obligatorie. Dacă trebuie să recrutați pe alții pentru a face bani, este un mare semn de avertizare. Brokerii adevărați nu fac din recrutare o cerință pentru a obține profituri.

• Fiți atenți la restricțiile de retragere. Retragerile întârziate sau blocate cu scuze precum "actualizări ale sistemului" semnalează adesea probleme. Companiile legitime procesează plățile fără întârzieri inutile.

Top 5 brokeri legitimi pe care îi puteți lua în considerare

Este posibil să tranzacționați Forex sau să faceți investiții numai prin intermediul brokerilor de încredere cu o bună reputație. În acest caz, veți evita cu siguranță schema piramidală. Vă aducem în atenție cinci companii care și-au dovedit fiabilitatea, siguranța și oportunitățile favorabile pentru comercianți.

Verificați întotdeauna singur licența brokerului pe site-ul oficial al autorității de reglementare

Anastasiia Chabaniuk Autor, expert financiar la Traders Union

Traderii noi verifică de obicei doar dacă un broker Forex este reglementat, dar escrocheriile devin din ce în ce mai inteligente. Verificați singur licența brokerului pe site-ul oficial al autorității de reglementare, nu prin intermediul linkurilor oferite de acestea. Escrocii creează adesea licențe false sau copiază site-urile reale ale brokerilor. Asigurați-vă că numele companiei și numărul de înregistrare corespund exact. De asemenea, verificați de cât timp funcționează site-ul web al brokerului - site-urile noi cu istoric scurt sunt un semnal de alarmă uriaș.

Uitați-vă mai întâi la regulile de retragere. Multe escrocherii implică "oferte bonus" care vă prind fondurile cu termeni secreți. Brokerii legitimi explică clar politicile de retragere și nu impun condiții de tranzacționare inechitabile. Încercați să contactați echipa de asistență a brokerului după orele de program. Dacă primiți răspunsuri vagi sau niciun răspuns, este un semn să stați departe.

Concluzia

Forex în sine nu este o piramidă financiară, dar datorită popularității sale, atrage adesea escrocii. Pentru a evita frauda, trebuie să verificați cu atenție brokerii, să le analizați licențele și reputația. Nu cădeți în promisiuni de profituri mari fără riscuri și condiții prea "atractive" - acesta este semnul principal al unei scheme frauduloase. Utilizarea platformelor dovedite și evaluarea atentă a informațiilor vă vor ajuta să vă protejați investițiile. Rămâneți vigilenți, împărtășiți-vă experiența pe platforme independente și ajutați-i pe alții să evite greșelile. În cele din urmă, succesul în Forex depinde de cunoștințele, experiența și prudența traderului.

Întrebări frecvente

Articole similare

Cele mai bune platforme de copy trading în 2025

Alamin Morshed

15 ore acum

Cei mai buni brokeri Forex Scalping

Johnathan Maverick

1 zi acum

Învață și tranzacționează ca "Forex Dumnezeu"

Rinat Gismatullin

1 zi acum

Cei mai buni brokeri CFD pentru tranzacționarea fără swap

Mikhail Vnuchkov

1 zi acum

Cei mai buni brokeri CFD în 2025

Andrey Mastykin

1 zi acum

Echipa care a lucrat la acest articol

Maxim Nechiporenko

Autor, expert financiar la Traders Union

Maxim Nechiporenko contribuie la Traders Union din 2023. Și-a început cariera profesională în mass-media în 2006. Are expertiză în finanțe și investiții, iar domeniul său de interes acoperă toate aspectele geoeconomiei. Maxim oferă informații actualizate despre tranzacționare, criptomonede și alte instrumente financiare. El își actualizează în mod regulat cunoștințele pentru a fi la curent cu cele mai recente inovații și tendințe de pe piață.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale

Glosar pentru comercianții începători

CFD

CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.

Randament

Randamentul se referă la câștigurile sau veniturile obținute dintr-o investiție. Acesta reflectă randamentul generat de deținerea de active precum acțiuni, obligațiuni sau alte instrumente financiare.

Scalping

Scalping-ul în tranzacționare este o strategie prin care comercianții urmăresc să obțină profituri mici și rapide prin executarea a numeroase tranzacții pe termen scurt în câteva secunde sau minute, valorificând fluctuațiile minore ale prețurilor.

Forex Dumnezeu

Termenul informal "Zeii Forex" se referă la comercianți de mare succes și renumiți, cum ar fi George Soros, Bruce Kovner și Paul Tudor Jones, care au demonstrat abilități excepționale și profitabilitate pe piețele Forex.

Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.