Cele mai bune locuri pentru a cumpăra aur în 2025

Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.

Unde să cumpărați aur în 2025:

Dealeri de aur (bănci, dealeri specializați în aur, licitații) - aici puteți cumpăra aur fizic.
Brokers online - investiți în Gold ETFs și fonduri mutuale, acțiuni în mineritul aurului, contracte futures pe aur.
Platformele peer-to-peer - ei conectează direct cumpărătorii și vânzătorii de aur.

Pentru a cumpăra aur în 2025, începe prin a decide dacă vrei să achiziționezi aur fizic, cum ar fi monede sau lingouri, sau dacă preferi să investești prin opțiuni precum acțiuni în companii miniere de aur sau ETF-uri de aur. Caută un dealer de încredere și ține cont de costurile suplimentare de stocare și asigurare a aurului fizic. Acest ghid acoperă diferite modalități de a investi în aur, cum ar fi cumpărarea de aur fizic, investițiile în ETF-uri, cumpărarea de acțiuni în companii miniere de aur și tranzacționarea de contracte futures pe aur. Vei învăța, de asemenea, despre avantajele și dezavantajele fiecărei metode și cum să alegi un dealer de încredere pentru a valorifica la maxim investițiile tale.

Cum și unde să cumperi aur?

Aurul a fost considerat mult timp un activ de refugiu și un mijloc eficient de păstrare a valorii, mai ales în perioade de instabilitate economică și inflație. Aurul atrage investitorii prin capacitatea de a menține valoarea pe parcursul crizelor economice. Când piețele de acțiuni sunt volatile și inflația subminează puterea de cumpărare a banilor, aurul servește ca un mijloc eficient de protecție a capitalului, deoarece valoarea sa nu este supusă acelorași fluctuații ca alte instrumente financiare.

În 2024, prețul aurului a atins noi cote, depășind $2790 pe uncie. Această creștere a fost condusă de așteptările de relaxare monetară de către Rezerva Federală a SUA, care în mod tradițional susține prețurile aurului. Achiziționarea de aur în 2025 este o decizie strategică pentru investitorii care doresc să-și protejeze economiile și să-și diversifice portofoliul de investiții într-un mediu economic instabil.

Dealerii de aur

Aurul fizic poate fi achiziționat de la furnizori precum bănci, dealeri specializați de aur și chiar licitații. Unii dintre cei mai cunoscuți dealeri online includ APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange și alții. Atunci când alegeți un vânzător, este important să luați în considerare reputația acestuia, recenziile clienților și certificările.

Un aspect de reținut cu aceste investiții este că achiziționarea de aur fizic vine cu probleme de stocare și securitate. Aurul trebuie depozitat într-un loc sigur, cum ar fi un seif de acasă sau o cutie de valori bancară. De asemenea, este important să asigurați aurul împotriva furtului sau deteriorării, ceea ce adaugă costuri suplimentare.

Tangibilitate. Aurul fizic poate fi ținut în mâini, ceea ce oferă un sentiment de siguranță.
Fără contraparte. Spre deosebire de instrumentele financiare, aurul fizic nu depinde de puterea financiară a unei alte părți.

Lichiditate. Vânzarea de aur fizic durează mai mult și necesită un efort suplimentar.
Securitate. Necesitatea de a-l depozita într-un loc sigur, care este asociată cu riscul de furt.
Costuri suplimentare. Costul depozitării și asigurării aurului poate fi semnificativ.

Brokers online

Puteți selecta o platformă de brokeraj care oferă investiții în aur (cum ar fi ETF-uri de aur, contracte futures pe aur sau acțiuni ale companiilor miniere de aur).

1. ETF-uri de aur și fonduri mutuale

Gold ETFs (Exchange-Traded Funds) și fondurile mutuale de aur sunt vehicule de investiții care permit investitorilor să obțină expunere la aur fără a deține metalul fizic. Ele sunt concepute pentru a urmări prețul aurului sau performanța companiilor implicate în mineritul de aur.

Aurul ETFs sunt ca acțiunile pe care le poți cumpăra și vinde. Ele își propun să urmeze îndeaproape prețul aurului prin deținerea de lingouri de aur sau contracte futures. Acest lucru oferă investitorilor flexibilitatea de a tranzacționa pe parcursul zilei, la fel ca o acțiune obișnuită.
Fonduri mutuale de aur investesc într-un portofoliu diversificat care poate include acțiuni de minerit de aur, aur fizic și, uneori, futures pe aur. Gestionate de profesioniști, aceste fonduri oferă o expunere mai largă la sectorul aurului, beneficiind potențial de profitabilitatea companiilor miniere.

Tranzacționare ușoară. ETFs se tranzacționează pe burse, oferind flexibilitate și lichiditate. Fondurile mutuale pot fi cumpărate și vândute prin companii de fonduri.
Expunere diversificată. Fondurile mutuale oferă diversificare în diferite active legate de aur, ceea ce poate ajuta la reducerea riscului.
Fără bătăi de cap cu stocarea. Ambele opțiuni elimină necesitatea depozitării fizice și costurile asociate.
Rentabil. ETFs au în general taxe mai mici comparativ cu fondurile mutuale, făcându-le o alegere rentabilă pentru mulți investitori.
Beneficii fiscale. ETFs au adesea mai puține evenimente impozitabile, ceea ce poate fi avantajos pentru investitori.

Taxe și cheltuieli. Taxele de gestionare și cheltuielile suplimentare reduc rentabilitatea totală a investiției.
Lipsă de control. Investitorii nu pot influența direct compoziția fondului și gestionarea acestuia.
Lichiditate și spread-uri. Unele ETFs pot avea lichiditate scăzută și diferențe mari între prețul de ofertă și prețul de cerere.
Taxe. Implicații fiscale mai complexe decât acțiunile individuale sau aurul fizic.

2. Acțiuni ale companiilor miniere de aur

Acțiunile companiilor miniere de aur îți permit să investești în companii care extrag aur. Poți face asta și pe platformele brokerilor de acțiuni populari. Când cumperi aceste acțiuni, pariezi pe abilitatea companiei de a găsi și produce aur eficient. Dacă prețurile aurului cresc, aceste acțiuni pot crește și mai mult, deoarece companiile pot obține profituri mai mari din vânzarea aurului. Unele dintre aceste companii plătesc și dividende, ceea ce înseamnă că ai putea primi niște bani în plus doar pentru deținerea acțiunii.

Cu toate acestea, deținerea de acțiuni ale companiilor miniere de aur nu este lipsită de provocări. Aceste companii pot întâmpina probleme precum accidente miniere, probleme politice în locurile unde sunt situate minele și costuri ridicate. De asemenea, prețul acestor acțiuni poate fluctua mai mult decât cel al aurului în sine, deoarece depind de mulți factori, inclusiv de modul în care este condusă compania. Așadar, deși oferă șansa unor recompense mari, vin și cu propriul set de riscuri.

Potential de creștere. Acțiunile pot plăti dividende și pot crește în valoare pe măsură ce prețul aurului crește.
Diversificare. Investiția în companii miniere de aur adaugă diversificare unui portofoliu, reducând riscurile de concentrare.

Riscuri de piață. Valoarea acțiunilor depinde nu numai de prețurile aurului, ci și de performanța operațională a companiilor.
Riscuri de management. Riscurile asociate cu managementul și operațiunile unei companii pot afecta rentabilitatea investiției.

3. Contracte futures pe aur

Contractele futures pe aur sunt contracte de a cumpăra sau vinde o cantitate specificată de aur în viitor la un preț prestabilit. Acestea sunt instrumente extrem de speculative care pot genera profituri semnificative, dar vin și cu riscuri ridicate.

Urmărire directă a prețului. Contractele futures vă permit să urmăriți direct schimbările în prețul aurului, ceea ce le face atractive pentru speculatori.
Lichiditate ridicată. Contractele futures sunt tranzacționate pe burse majore, oferind o lichiditate ridicată și capacitatea de a cumpăra și vinde rapid.

Volatilitate ridicată. Futures sunt investiții cu risc ridicat și pot duce la pierderi semnificative care depășesc investiția inițială.
Complexitate. Tranzacționarea futures necesită o înțelegere profundă a pieței și a modului în care funcționează contractele, ceea ce le face mai puțin potrivite pentru investitorii fără experiență.

Pentru a investi în instrumente de investiții „aur”, trebuie să alegeți un broker de încredere. Principalele criterii la alegerea unui broker sunt comisioanele scăzute, conveniența platformei, calitatea instrumentelor analitice, precum și reputația și fiabilitatea companiei. Mai jos este un tabel care prezintă o selecție de brokeri care excelează în aceste domenii, ajutându-vă să luați decizii informate.

Best brokers for investing in gold
	Depozit min., $	ECN Commission	Investor protection	Open an account
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.
OANDA		3,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.
Interactive Brokers		2	$500,000 £85,000	DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dvs este supus riscului.
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Recenzie studiu
VT Markets	100	3		DESCHIDEȚI UN CONT Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.

Platforme P2P (peer-to-peer)

Platformele peer-to-peer conectează direct cumpărătorii și vânzătorii de aur. Aceste platforme pot oferi uneori prețuri mai bune, deoarece tranzacțiile se desfășoară fără intermediari. Totuși, cumpărarea de aur prin platformele P2P necesită un nivel ridicat de precauție. Este important să utilizați platforme care oferă protecția cumpărătorului și să verificați temeinic reputația vânzătorului înainte de a efectua o achiziție.

Potential pentru prețuri mai bune datorită lipsei intermediarilor.
Tranzacții directe între cumpărători și vânzători.

Risc mai mare, necesitând o examinare atentă a reputației vânzătorului.
Protecție limitată a cumpărătorului comparativ cu platformele mai reglementate.

Combinarea aurului fizic cu ETF și acțiuni reduce riscul

Când investiți în aur, există câteva aspecte suplimentare de luat în considerare pentru a asigura siguranța investiției dumneavoastră. În primul rând, acordați atenție tendințelor macroeconomice actuale. Impactul inflației, schimbările ratei dobânzii și condițiile geopolitice globale sunt factorii care au cel mai mare impact asupra prețului aurului. De exemplu, când ratele dobânzilor scad, prețurile aurului tind să crească, pe măsură ce investitorii caută active mai sigure.

Al doilea punct important este alegerea momentului potrivit pentru cumpărare. Analizați datele sezoniere și istorice pentru a determina momentele optime de intrare pe piață. Aurul prezintă adesea fluctuații sezoniere.cum ar fi cererea crescută în timpul festivalurilor din India sau înainte de sărbători în țările occidentale. Folosiți aceste tipare pentru a maximiza profiturile.

În cele din urmă, diversificați-vă investițiile în aur. Nu vă limitați la un singur tip de vehicul de investiții. Combinarea activelor fizice de aur, cum ar fi monedele și lingourile, cu instrumente financiare, cum ar fi ETF-urile și acțiunile companiilor miniere de aur, poate reduce riscurile și creșteți randamentele portofoliului dumneavoastră de investiții.

Concluzie

Investiția în aur este o strategie testată de-a lungul timpului pentru protejarea capitalului și diversificarea portofoliului. Totuși, alegerea între aur fizic și instrumente financiare depinde exclusiv de obiectivele tale de investiție și toleranța la risc. De asemenea, ia în considerare tendințele macroeconomice, fluctuațiile sezoniere și o varietate de instrumente de investiții pentru a maximiza randamentele și a minimiza riscurile. Prin luarea deciziilor informate și consultarea cu experți financiari, poți folosi eficient aurul ca parte a strategiei tale de investiții. Amintește-ți că doar o analiză atentă a pieței și diversificarea portofoliului joacă un rol cheie în investițiile profitabile.

Întrebări frecvente

Ce factori ar trebui să iei în considerare când investești în aur?

Pe lângă instabilitatea economică și inflație, ar trebui să iei în considerare riscurile geopolitice, schimbările din politica băncilor centrale și tendințele pieței valutare. De exemplu, un dolar puternic poate deprecia prețul aurului, deoarece devine mai scump pentru deținătorii altor monede.

Care sunt alternativele pentru stocarea aurului fizic, în afara casetelor de depozit?

Opțiunile alternative de stocare includ utilizarea facilităților private de stocare specializate, precum și a seifurilor de înaltă securitate de acasă. De asemenea, este important să iei în considerare posibilitatea asigurării aurului când îl stochezi acasă.

Cum să alegi un broker de încredere pentru cumpărarea de aur?

Când alegi un broker, este important să verifici reputația prin recenziile și evaluările clienților pe site-uri specializate. De asemenea, ar trebui să te asiguri că brokerul este licențiat.

Ce tehnologii inovatoare sunt folosite pentru a asigura siguranța depozitării aurului?

Tehnologiile moderne includ utilizarea sistemelor de acces biometric, trackere GPS pentru mișcarea aurului și tehnologia blockchain pentru a urmări autenticitatea și originea lingourilor și monedelor de aur. Aceste tehnologii ajută la creșterea semnificativă a nivelului de securitate și transparență a depozitării aurului.

Echipa care a lucrat la acest articol

Maxim Nechiporenko contribuie la Traders Union din 2023. Și-a început cariera profesională în mass-media în 2006. Are expertiză în finanțe și investiții, iar domeniul său de interes acoperă toate aspectele geoeconomiei. Maxim oferă informații actualizate despre tranzacționare, criptomonede și alte instrumente financiare. El își actualizează în mod regulat cunoștințele pentru a fi la curent cu cele mai recente inovații și tendințe de pe piață.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale

Volatilitate

Volatilitatea se referă la gradul de variație sau de fluctuație a prețului sau a valorii unui activ financiar, cum ar fi acțiunile, obligațiunile sau criptomonedele, pe parcursul unei perioade de timp. O volatilitate mai mare indică faptul că prețul unui activ se confruntă cu oscilații de preț mai semnificative și mai rapide, în timp ce o volatilitate mai mică sugerează mișcări de preț relativ stabile și graduale.

Extra

Xetra este un sistem de tranzacționare al bursei germane, operat de Bursa de Valori din Frankfurt. Deutsche Börse este compania-mamă a Bursei de Valori din Frankfurt.

Diversificare

Diversificarea este o strategie de investiții care presupune distribuirea investițiilor între diferite clase de active, sectoare și regiuni geografice pentru a reduce riscul global.

Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.

ECN

O ECN, sau rețea de comunicații electronice, este o tehnologie care conectează comercianții direct cu participanții pe piață, facilitând accesul transparent și direct la piețele financiare.