Investiții Social Responsabile (SRI): Definiție, Cum Funcționează

Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.

Plus500 - Cel mai bun broker Forex pentru 2026 (SUA)

La broker

82% din conturile de retail CFD pierd bani.

Am selectat cel mai bun broker din țara ta. Pentru a afla despre cel mai bun broker din altă regiune, selectează un țară din lista de mai jos:

Investițiile Social Responsabile (SRI) reprezintă o strategie de investiții care se concentrează pe selectarea valorilor mobiliare de investiții pe baza unor criterii etice, sociale și de mediu, alături de considerentele financiare.

Investițiile social responsabile (SRI) devin una dintre cele mai importante modalități de investi, mai ales în lumea de astăzi, unde oamenii sunt mai conștienți de impactul activităților unei companii asupra societății și mediului. În acest articol, discutăm principiile și practicile SRI și modul în care investitorii își pot alinia portofoliile cu valorile pe care le prețuiesc. În plus, subliniem importanța monitorizării portofoliilor de investiții pentru a asigura o aliniere etică în simbioză cu performanța optimă.

Ce este Investiția Social Responsabilă (SRI)?

Investițiile Social Responsabile (SRI) reprezintă una dintre strategiile de investiții care câștigă popularitate în industria financiară modernă. Este un concept interesant în care investitorii urmăresc obținerea de randamente financiare investind în titluri ale companiilor care promovează practici favorabile societății și mediului. Această tehnică de investiții promovează subtil schimbări pozitive în societate, deoarece deciziile de investiții sunt influențate strict atât de randamentele financiare, cât și de alinierea companiei la practici etice și sustenabile.

Prin urmare, investitorii urmăresc să obțină randamente financiare investind în companii cu politici pozitive de mediu și sociale, evitând în același timp titlurile de valoare ale companiilor care nu respectă astfel de politici. De exemplu, investiția în industria energiei regenerabile, precum energia solară, eoliană și hidroelectrică, oferă atât randamente financiare, cât și încurajează practicile prietenoase cu mediul.

În plus, merită menționat că mai mulți indici sunt concepuți pentru a urmări performanța investițională a valorilor mobiliare ale unei companii pe baza criteriilor de mediu, sociale și de guvernanță (ESG). Exemple de indici SRI includ indicii globali de sustenabilitate MSCI, indicii de sustenabilitate Dow Jones, indicele S&P 500 ESG, indicele global de sustenabilitate NASDAQ OMX CRD etc.

Cele mai bune investiții social responsabile

După cum s-a menționat anterior, investițiile responsabile reprezintă una dintre modalitățile subtile de a promova schimbări sociale pentru un mediu mai sigur. Prin urmare, fondurile social responsabile devin tot mai populare în practicile moderne de investiții, în special în rândul investitorilor preocupați de practici de mediu sigure și mai bune.

J.P. Morgan a menționat că „investițiile ESG cresc rapid în toate regiunile, iar activele indicate ca urmând principiile ESG ar putea reprezenta în curând 44% din activele globale administrate (AUM).” De asemenea, un sondaj arată că „70% dintre americani consideră că este „oarecum” sau „foarte important” ca firmele să facă lumea un loc mai bun.” Aceste tendințe sugerează că SRI are un potențial semnificativ pentru investitori, pe măsură ce economia globală favorizează produsele prietenoase cu mediul.

Acum, să explorăm câteva dintre cele mai importante fonduri de investiții responsabile social care permit investiții SRI.

Comparație între fondurile SRI

Imagine de la Invesco.com

Imaginea de mai sus arată performanța ipotetică a unei investiții de 10.000 USD în Invesco Solar ETF din 2015 până la 31 martie 2024, presupunând că numerarul și activele nu au fost retrase din indice.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) este, de asemenea, un fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește performanța MSCI USA Extended ESG Focus Index menținând un nivel similar de risc și randament ca indicele principal. Acesta oferă investitorilor expunere la acțiuni din piața U.S., în special la acțiuni susținute de metrici favorabile de mediu, sociale și de guvernanță (ESG).

ESGU este o alegere bună pentru investitorii al căror interes se aliniază cu construirea unui portofoliu pe termen lung de active susținute de considerente etice și sociale. În mai 2024, ESGU are active totale în administrare de 12,71 miliarde USD, un raport net al cheltuielilor de 0,15, o taxă de administrare de 0,155 și un randament total de 28,97%.

Imagine de la ishares.com

Graficul de mai sus ilustrează o creștere ipotetică a unei investiții de 10.000 $ în ESGU din 1 decembrie 2016 până la 7 mai 2024, presupunând că dividendele și capitalul au fost reinvestite.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) este un fond mutual înființat în 2009, cu sediul în Boston, Massachusetts, USA. Compania își propune să ofere investitorilor oportunități de investiții sustenabile cu potențial de apreciere a capitalului pe termen lung. PNOPX are active totale în administrare de 6,3 miliarde, un raport al cheltuielilor de 0,92% și un randament pe ultimele douăsprezece luni de 0,16% la data de 8 mai 2024. În plus, fondul a avut o rată de rotație (sfârșit de an fiscal) de 25%.

Imagine de la Putnam.com

Imaginea de mai sus arată creșterea ipotetică a unei investiții de 10.000 de dolari, presupunând că numerarul și activele nu au fost retrase din indice.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity este un alt fond recomandat pentru investitorii interesați de investiții social responsabile. Data de lansare a TICRX a fost 31 martie 2006; investește până la 80% din activele sale în titluri de capital cu capitalizare mare ale căror activități sunt aliniate cu criteriile de mediu, sociale și de guvernanță (ESG). Are active totale în administrare de 6,0 miliarde USD, un raport net al cheltuielilor de 0,46%, un raport brut al cheltuielilor de 0,46%, un total de 65 de dețineri și o rată de rotație de 15%, la data de 30 aprilie 2024.

Imagine de la nuveen.com

Imaginea de mai sus prezintă datele privind performanța randamentelor investiției de la lansarea fondului.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund a fost înființat la 29 aprilie 2005. Investește până la 80% din activele sale nete în companii mici și mijlocii cu potențial de apreciere a capitalului. PARMX necesită o investiție inițială minimă de 2.000 USD și o sumă minimă de 50 USD pentru investițiile ulterioare. La data de 8 mai 2024, fondul are active totale administrate de 3,359 milioane USD, un raport al cheltuielilor de 0,96%, un raport brut al cheltuielilor de 0,98% și o rată de rotație de 42%.

Imagine de la Parnassus.com

Graficul de mai sus ilustrează creșterea ipotetică a 10.000 de dolari de la lansarea fondului, din 29 aprilie 2005 până la 30 aprilie 2024, presupunând că dividendele și câștigurile de capital au fost reinvestite.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF urmărește să reflecte performanța MSCI EAFE ETF index compus din acțiuni cu capitalizare mare și medie. Investește în acțiuni cu practici pozitive de mediu, sociale și de guvernanță din piețele dezvoltate, de obicei din afara U.S. și Canadei. ESGD are active totale în administrare de 8,2 miliarde USD, un raport de cheltuieli de 0,20% și un volum zilnic de 213.384,00, la data de 8 mai 2024.

Imagine de la ishares.com

Graficul de mai sus ilustrează creșterea ipotetică a unei investiții de 10.000 USD în fond, din 28 iunie 2016 până la 8 mai 2024, presupunând că câștigurile de capital și dividendele au fost reinvestite.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF oferă investitorilor expunere la companii globale implicate în producția de energie curată din surse solare, eoliene și alte tehnologii ecologice. ICLN urmărește să reflecte performanța investițiilor indicelui din sectorul energiei curate la nivel mondial. Are active totale în administrare de 2,2 miliarde de dolari, un raport al cheltuielilor de 0,41%, un volum zilnic de 3,2 milioane și un preț de închidere de 13,91, la data de 8 mai 2024.

Imagine de la ishares.com

Graficul de mai sus arată creșterea ipotetică a unei investiții de 10.000 USD din 24 iunie 2008 până la 09 mai 2024, presupunând că dividendele și câștigurile de capital au fost reinvestite.

Comparație a fondurilor SRI
ETF	Active gestionate	Cost	Rată a cheltuielilor
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71B	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3B	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0B	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359M	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2B	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2,2B	$13,85	0,41%

Alegerea investiției social responsabile potrivite este doar jumătate din ecuație. Pentru a construi și gestiona efectiv un portofoliu SRI, investitorii au nevoie și de un broker de încredere care oferă acces la fonduri axate pe ESG, comisioane transparente și o protecție solidă din partea reglementatorilor. Mai jos este o comparație a principalilor brokeri care susțin investițiile social responsabile și oferă acces facil la ESG ETFs, fonduri mutuale și piețe globale.

Cei mai buni brokeri Forex
	Plus500	OANDA	IG Markets	Interactive Brokers	Blackbird
Depozit min., $	100		1		1
Active tranzacționabile	2800	129	20000	30000
Standard spread EUR/USD	0.7	0.3	0.9	0.5	0.3
Max. levier	1:300	1:200	1:200	1:30	1:30
Nivel maxim de reglementare	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
Scor general TU	8.8	6.66	6.61	6.88	6.06
Deschide un cont	La broker 82% din conturile de retail CFD pierd bani.	La broker Capitalul dumneavoastră poate fi în pericol.	Recenzie studiu	Recenzie studiu	Recenzie studiu

Cum să construiești un portofoliu SRI?

Urmați pașii de mai jos pentru a construi un portofoliu SRI:

Identifică-ți valorile: Primul pas pentru construirea unui portofoliu SRI este identificarea companiilor care se aliniază cu valorile tale (de exemplu, schimbările climatice, drepturile omului etc.)
Cercetează opțiunile de investiții SRI: Cercetează și investește în fondurile SRI ale unei companii, ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă), acțiuni individuale sau obligațiuni care se aliniază cu valorile tale. Evaluează companiile pe baza reputației, misiunii și performanței lor în timp
Diversifică-ți portofoliul: Menține un portofoliu SRI diversificat pentru a reduce riscul
Monitorizează performanța și impactul: Monitorizează în mod constant performanța investițiilor tale SRI. De asemenea, urmărește impactul social și de mediu al companiei

Este investiția social responsabilă profitabilă?

Da, investițiile social responsabile pot fi investiții profitabile. Diferite studii au arătat că investițiile cu considerații etice reprezintă o modalitate inteligentă de a susține o cauză bună și de a obține randamente financiare. De exemplu, un raport realizat de BlackRock în 2022 a evidențiat că investițiile sustenabile nu doar că sunt în concordanță cu valorile investitorilor, ci generează și randamente financiare mai mari. În plus, în 2023, un studiu realizat de MSCI pe peste 3.000 de companii arată că cele cu ratinguri ESG au performanțe superioare față de celelalte.

Rețineți că investițiile implică riscuri

Piața de acțiuni poate fi volatilă, iar valoarea deținerilor tale poate fluctua. Rămâi informat despre companiile în care ai investit și urmărește tendințele pieței. Amintește-ți că investițiile sunt un demers pe termen lung și este esențial să îți revizuiești și să îți ajustezi portofoliul periodic, în funcție de obiectivele tale financiare și toleranța la risc.

Urmând acești pași și rămânând informat, poți începe călătoria ta în lumea investițiilor online în acțiuni. Amintește-ți că investițiile implică riscuri și este crucial să faci cercetări amănunțite și să ceri sfatul unui specialist, dacă este necesar. Investiții reușite!

Concluzie

Investițiile social responsabile (SRI) oferă investitorilor șansa de a genera impact pozitiv în lume fără a compromite potențialul de câștig financiar. Prin adoptarea unor criterii ESG – de mediu, sociale și de guvernanță – investitorii pot sprijini companii cu practici etice și sustenabile, cum ar fi firmele care reduc emisiile de carbon sau promovează egalitatea în rândul angajaților. Acest demers nu doar reflectă valorile personale, ci stimulează și transparența și inovația pe piață. Alegând SRI, investiți în viitorul pe care doriți să-l vedeți, demonstrând că profitul și responsabilitatea pot merge mână în mână. Puterea de a schimba lumea începe cu deciziile pe care le luați astăzi ca investitor.

Întrebări frecvente

Cum aleg criteriile etice potrivite pentru un portofoliu SRI?

Criteriile etice pentru un portofoliu SRI se stabilesc în funcție de valorile personale, precum protejarea mediului, respectarea drepturilor omului sau buna guvernanță corporativă. Este important ca investitorul să identifice domeniile de impact pe care le consideră prioritare și să selecteze doar acele investiții și companii care răspund acestor standarde.

Ce tipuri de instrumente financiare sunt disponibile pentru investiții social responsabile?

Investitorii pot alege între diverse instrumente financiare pentru SRI, precum fonduri mutuale, ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă), acțiuni individuale și obligațiuni. Aceste opțiuni permit diversificarea portofoliului și o expunere adaptată la criteriile ESG și la nivelul de risc dorit.

Există avantaje fiscale pentru investițiile social responsabile?

Articolul nu menționează existența unor avantaje fiscale specifice pentru SRI. Beneficiile investițiilor social responsabile prezentate sunt de natură etică, socială și de mediu, alături de potențialul randament financiar.

Cum poate un investitor evalua transparența și responsabilitatea companiilor din portofoliul SRI?

Transparența și responsabilitatea companiilor pot fi evaluate analizând indicatorii de mediu, sociali și de guvernanță (ESG), reputația, misiunea publică și modul de raportare a practicilor sustenabile. O evaluare atentă ajută la selectarea companiilor care aderă la standarde ridicate de etică și responsabilitate.

Ți-a plăcut articolul?

Cele mai bune selecții și informații ale editorilor

12 ore în urmă Oleg Tkachenko

Tranzacționarea de aer: De ce își închide Binance piața NFT

#NFT #Binance

1 zi în urmă Eugene Komchuk

Bitcoin fără investitori: De ce IPO-urile câștigă atenția

#OpenAI #SpaceX #Anthropic #Bitcoin

2 zile în urmă Anastasiia Chabaniuk

Previziune preț bitcoin pe baza MACD: Momentum-ul bearish se intensifică

#prediction #Bitcoin

3 zile în urmă Kyle Torpey

Criza de identitate a Ethereum: Între Wall Street și cypherpunk

# #Ethereum

3 zile în urmă Eugene Komchuk

Europa și SUA pregătesc taxe pe cripto: Cum diferă abordările lor

#crypto

4 zile în urmă Mira Kyivska

Faucete, testnet-uri și airdrop-uri: Există cu adevărat criptomonede gratuite?

#crypto #Tether #Bitcoin

Toate știrile

Echipa care a lucrat la acest articol

Andrey Mastykin este un experimentat autor, editor și strateg de conținut, care colaborează cu Traders Union din 2020. În calitate de editor, este riguros cu verificarea și asigurarea acurateței tuturor informațiilor publicate pe platforma Traders Union.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale

Index

Indicele în tranzacționare este măsurarea performanței unui grup de acțiuni, care poate include activele și titlurile de valoare din acesta.

CFD

CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.

Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.

Ethereum

Ethereum este o platformă blockchain descentralizată și o criptomonedă care a fost propusă de Vitalik Buterin la sfârșitul anului 2013, iar dezvoltarea a început la începutul anului 2014. A fost concepută ca o platformă versatilă pentru crearea de aplicații descentralizate (DApps) și contracte inteligente.

Randament

Randamentul se referă la câștigurile sau veniturile obținute dintr-o investiție. Acesta reflectă randamentul generat de deținerea de active precum acțiuni, obligațiuni sau alte instrumente financiare.

Cei mai buni 5 brokeri

SUA