Înțelegerea regulilor cheie ale conturilor de tranzacționare finanțate
Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.
Conturile finanțate au reguli unice, iar înțelegerea acestora vă poate ajuta să evitați capcanele comune pe care le întâmpină traderii. Aceste reguli specifică parametrii de gestionare a riscurilor, împărțirea profitului, practicile de tranzacționare și altele. Continuați să citiți pentru a afla tot ce trebuie să știți.
În domeniul finanțelor, conturile de tranzacționare finanțate oferă traderilor o oportunitate unică. Imaginează-ți acest scenariu: ai acces la un capital substanțial oferit de o firmă de tranzacționare, dar acesta vine cu reguli care sunt esențiale pentru succes și protecție. Aceste reguli sunt ca o sfoară pe care traderii trebuie să meargă, echilibrând riscul și oportunitatea.
În acest articol, vom explora regulile cheie care stau la baza conturilor de tranzacționare finanțate, echipându-vă cu cunoștințele necesare pentru a începe o călătorie de tranzacționare profitabilă.
Managementul riscului
Gestionarea eficientă a riscurilor este coloana vertebrală a succesului pentru traderii din cadrul firmelor de trading proprietar (prop firms). Aceste firme impun cerințe specifice de gestionare a riscurilor pentru a-și proteja capitalul și a menține integritatea programelor lor de tranzacționare.
Pe conturile de provocare, Funded Trader oferă de obicei linii directoare stricte de risc, cu o reducere maximă de 10% și o limită de 5% pentru pierderile potențiale într-o zi de tranzacționare. În contrast, firmele de propunere de top, cum ar fi FTMO și Fidelcrest, au prevederi comparabile de management al riscului, stabilind limitele de pierdere zilnică la până la 5% și reducerea maximă la 10%. Majoritatea firmelor de propunere au reguli similare de management al riscului atât pe conturile finanțate, cât și pe cele de provocare, facilitând tranziția fără probleme a traderilor de la faza de provocare la tranzacționarea live.
Aceste restricții sunt implementate pentru a preveni pierderile catastrofale și pentru a asigura că traderii operează în limite de risc gestionabile. Desigur, încălcarea acestor limite poate duce la suspendarea sau încetarea unui cont de tranzacționare finanțat.
Profit targets
Țintele de profit stabilite de firmele de prop trading variază în funcție de tipul de cont, iar cele cu provocări în două etape au de obicei ținte de profit diferite pentru fiecare etapă. Firmele de trading proprietar stabilesc ținte de profit pentru traderii care acceptă provocările lor pentru a se asigura că traderii demonstrează profitabilitate constantă și gestionarea riscurilor. Această abordare ajută la evaluarea capacității unui trader de a genera randamente în timp ce gestionează eficient riscul, ceea ce este esențial atât pentru trader, cât și pentru firmă pentru a menține o relație de trading de succes.
Cu Funded Trader, prima etapă a contului de provocare are un obiectiv de profit de 8%, în timp ce a doua etapă are un obiectiv de 5%. Pe de altă parte, FTMO și Fidelcrest sunt mai descurajante, cu un obiectiv impresionant de 10% în prima etapă și un obiectiv de 5% în a doua etapă.
Pentru firmele cu mai multe oferte de conturi, obiectivele de tranzacționare ar putea varia în funcție de tipul de cont. De exemplu, cu o firmă precum Fidelcrest, este posibil să aveți acces la conturi de tranzacționare agresive care vin cu cerințe mai permisive de reducere și ținte de profit mai mari de până la 15%. În cele din urmă, doriți să comparați aceste oferte și să alegeți cele mai bune conturi de tranzacționare finanțate pentru stilul dumneavoastră de tranzacționare.
Cele mai bine finanțate firme de trading prop
Când vine vorba de conturi de tranzacționare finanțate, cea mai importantă întrebare este dacă acestea merită. Firmele de tranzacționare finanțate oferă traderilor oportunitatea de a tranzacționa cu capitalul firmei și de a câștiga potențial profituri, dar există câteva considerații importante de făcut înainte de a se înscrie. Am cercetat câteva dintre cele mai bune firme de tranzacționare prop finanțate, și mai jos vom oferi o prezentare generală a trei dintre cele mai bune firme de tranzacționare prop finanțate.
Topstep
Topstep este o alegere excelentă pentru traderii care doresc să acceseze un cont de tranzacționare finanțat fără a-și pune propriul capital în pericol. Retragerile sunt procesate rapid, iar traderii pot accesa diverse servicii de dezvoltare a traderilor, inclusiv traderi profesioniști, instrumente, videoclipuri live, analize personalizate și altele. Prețurile la Topstep încep de la 165 USD pe lună pentru un cont de 50k. Conturile de 100k costă 325 USD pe lună, iar conturile de 150k costă 375 USD. Este disponibil și un trial gratuit pentru 14 zile.
- Avantaje
- Dezavantaje
- Topstep oferă politici generoase de retragere, permițând traderilor să retragă în întregime primele 5.000 de dolari din profituri.
- Oferă o gamă largă de platforme de tranzacționare din care traderii pot alege.
- Topstep oferă servicii profesionale de dezvoltare și trader pentru a ajuta traderii să devină traderi profitabili și constanți.
- Oferă o perioadă de probă gratuită de 14 zile, astfel încât traderii să se familiarizeze cu programul înainte de a investi.
- Fără acces la platformele de tranzacționare sau materialele educaționale fără un abonament plătit.
- Retragere limitată a profiturilor: doar 5.000 de dolari pot fi retrași în întregime și 90% din profiturile care depășesc această sumă pot fi retrase.
FTMO
FTMO este o firmă de tranzacționare prop premiată, specializată în tranzacționarea Forex. Ei oferă o gamă de dimensiuni de conturi de la 10.000$ la 400.000$ după ce treci de procesul de evaluare în două etape. Traderii păstrează 80% din profiturile lor pentru retragere conform împărțirii profitului 80:20, cu opțiunea de a crește împărțirea profitului până la 90:10 pentru conturi de 2.000.000$ sau mai mari. FTMO oferă, de asemenea, 44 de perechi valutare, 10 criptomonede, CFD-uri pe acțiuni, mărfuri și indici de numerar.
- Avantaje
- Dezavantaje
- Sume generoase de finanțare de până la 400.000 USD.
- Platforme și instrumente de tranzacționare la nivel profesional.
- Acces la 44 de perechi valutare și 10 criptomonede.
- Împărțirea profitului 80:20 sau 90:10 cu planul de scalare.
- Serviciu și suport pentru clienți 24/7.
- Cerință ridicată de depozit inițial de 155 EUR pentru contul de 10k.
- Instrumente de tranzacționare limitate disponibile comparativ cu alte firme de tranzacționare prop.
- Nu există acces la software de tranzacționare automatizată sau strategii de tranzacționare algoritmică.
Reguli și restricții de tranzacționare
Firmele de tranzacționare proprietare oferă un spectru de reguli și restricții de tranzacționare adaptate programelor lor specifice. De exemplu, programul Funded Trader permite traderilor să utilizeze o gamă largă de strategii de tranzacționare, inclusiv EAs, scalping și tranzacționare pe baza știrilor. Cu un efect de levier de până la 1:200, oferă traderilor o flexibilitate amplă. În plus, taxa de înregistrare rambursabilă, care este o plată unică, ușurează procesul de intrare.
Pe de altă parte, Fidelcrest oferă caracteristici distincte, cum ar fi permiterea tranzacționării pe baza știrilor și permiterea traderilor să mențină poziții peste noapte și în weekend. Deși Expert Advisors (EAs) pot fi utilizați, aceștia necesită autorizare.
FTMO permite tranzacționarea peste noapte și în weekend pe conturile de provocare, dar nu pe conturile finanțate. Totuși, contul swing FTMO permite tranzacționarea peste noapte și în weekend și poate fi o opțiune excelentă pentru traderii swing și traderii de poziție. Firma restricționează, de asemenea, tranzacționarea cu 2 minute înainte și după evenimentele de știri cu impact mare, făcând-o nepotrivită pentru cei care doresc să profite de volatilitatea cauzată de comunicatele de presă.
Aceste reguli și restricții evidențiază diversitatea în firmele de tranzacționare proprietare, adaptându-se la diferite stiluri și preferințe de tranzacționare. Tranzacționarii pot selecta programul care se aliniază cel mai bine cu strategiile și obiectivele lor.
Împărțirea profitului și comisioanele
Dacă te întrebi cât de mult ai putea obține de la un program de trader finanțat, iată o scurtă prezentare generală.
Împărțirea profitului în conturile de tranzacționare finanțate
Când vine vorba de împărțirea profitului în tranzacționarea cu firme de prop, diferite companii oferă termeni variați.
Funded Trader se remarcă printr-un punct de plecare atractiv, oferind o împărțire a profitului de 80%, care poate crește până la un impresionant 90% cu scalarea, făcându-l o alegere convingătoare pentru traderii care doresc să-și maximizeze câștigurile în timp. Pe de altă parte, Fidelcrest oferă traderilor o împărțire a profitului de 80%, care poate ajunge potențial la 90% în Modul Agresiv. Abordarea unică a Topstep permite traderilor să păstreze în întregime primele 10.000 de dolari din profituri, o caracteristică care îl diferențiază de restul. Dincolo de acest prag inițial, ei oferă o împărțire a profitului de 90%, făcându-l o opțiune atrăgătoare pentru traderii ambițioși.
FTMO menține o împărțire solidă a profitului de 80%, iar ceea ce este deosebit de avantajos este că nu există o cerință minimă de profit înainte de retragere, atâta timp cât traderul poate acoperi taxa de retragere. În cele din urmă, alegerea între aceste firme de prop depinde în mare măsură de preferințele și toleranța la risc ale traderului, fiecare oferind avantaje distincte.
Taxe pentru contul de tranzacționare finanțat
Majoritatea firmelor de tranzacționare proprietare precum Funded Trader, Fidelcrest și FTMO oferă o taxă unică fără costuri recurente, iar unicitatea constă în faptul că taxa este rambursabilă odată cu prima plată a traderului. Această caracteristică aliniază interesele lor cu cele ale traderilor, deoarece leagă practic taxa de succesul traderului.
Notă:
Dacă nu folosiți un cont de provocare și optați pentru o opțiune de finanțare directă, este posibil să trebuiască să plătiți o taxă lunară sau săptămânală pentru a menține accesul la contul dumneavoastră.
Reguli de finanțare și retragere a contului
În general, poți accesa un cont de tranzacționare finanțat trecând un test (un cont de tranzacționare simulat cu un pas sau două) sau optând pentru finanțare directă. Cu un cont de test, ai acces la fondurile firmei de prop trading doar după ce ai trecut de faza de test. Acest proces strict explică de ce conturile finanțate tind să ofere traderilor un procent mai mare din profit decât finanțarea directă - care nu implică teste.
Procesele de finanțare și retragere în firmele de tranzacționare prop joacă un rol esențial în parcursul traderului. Aceste firme oferă de obicei diverse metode de plată pentru finanțarea contului, inclusiv transferuri bancare, carduri de credit și portofele electronice, oferind flexibilitate traderilor. Cu toate acestea, este crucial de menționat că metodele de retragere ar putea fi mai limitate și sunt adesea adaptate pentru a prioritiza securitatea și transparența.
Pe de altă parte, procedurile de retragere tind să fie mai stricte pentru a preveni frauda și a proteja atât comerciantul, cât și firma. Metodele comune de retragere includ criptomonede, transferuri bancare și portofele electronice, dar aceste procese necesită adesea o verificare amănunțită, ceea ce poate duce la timpi de procesare mai lungi. De obicei, vi se permite să retrageți câștigurile la date specifice dacă soldul contului dvs. îndeplinește pragul minim de retragere al firmei.
Notă:
Dacă nu reușești să atingi ținta de profit în intervalul de timp stabilit, unele firme îți permit să reîncepi provocarea fără costuri suplimentare. Pot exista condiții atașate acestor oferte, deoarece majoritatea firmelor cer să fii în profit atunci când expiră timpul tău.
Întrebări frecvente
Pot folosi efectul de levier cu conturi de tranzacționare finanțate?
Politicile de efect de levier pot varia între firmele de tranzacționare proprietare, dar multe permit traderilor să folosească efectul de levier în limite specificate. Cantitatea de efect de levier depinde adesea de liniile directoare de gestionare a riscului ale firmei și de nivelul de experiență al traderului. În general, aceasta poate varia de la 1:30 la 1:200 și este de obicei mai mare pentru tranzacționarea Forex comparativ cu acțiunile.
Care este suma tipică de finanțare oferită?
Suma tipică de finanțare oferită de firmele de tranzacționare proprietare variază foarte mult, deoarece unele firme oferă sume relativ mici, în timp ce altele pot oferi capital substanțial. Sumele de finanțare pot varia de la câteva mii de dolari la sute de mii, sau chiar mai mult, în funcție de firmă și de programul specific de tranzacționare sau provocarea pe care o alege un trader. Fidelcrest oferă până la 2 milioane de dolari în finanțare.
Cât timp au traderii acces la finanțare?
Durata accesului la conturile de tranzacționare finanțate variază în funcție de firma de tranzacționare și de programul specific. În unele cazuri, traderii pot avea acces la contul finanțat pe termen nelimitat, atâta timp cât îndeplinesc cerințele firmei. În alte scenarii, accesul poate fi limitat în timp, iar traderii trebuie să îndeplinească anumite obiective sau termene pentru a menține accesul. Termenii specifici sunt de obicei detaliați în acordul de tranzacționare.
Pot pierderile să depășească limita de retragere?
În conturile de tranzacționare finanțate, depășirea limitei de retragere este în general descurajată și poate duce la suspendarea sau încetarea contului. Limitele de retragere sunt concepute pentru a atenua riscul și a proteja capitalul oferit de firma de tranzacționare. Respectarea liniilor directoare de gestionare a riscului este crucială pentru a menține o relație de tranzacționare de succes cu firma.
Articole similare
Echipa care a lucrat la acest articol
Vuk este un experimentat scriitor de conținut, cu un portofoliu divers, care cuprinde tematici de la comerțul electronic și tehnologie la jocuri și finanțe. Absolvent de limba engleză, călătoria sa l-a dus de la coaching cu SayABC Teaching Company până la producerea de conținut pentru diverse publicații. Competențele sale lingvistice, combinate cu experiența în investiții, i-a consolidat reputația pe nișa financiară, creând articole în care dovedește precizie și vaste cunoștințe de piață.
La Valor Media, a scris comunicate de presă convingătoare, prezentate pe platforme apreciate precum Forbes și CEO Weekly. Îmbinând perspicacitatea tehnică cu expertiza financiară, Vuk este acum gata să livreze conținut concis și captivant în sectorul Forex și financiar pentru site-ul web al Traders Union, asigurând cititorilor articole inteligente și precise.
Tranzacționarea pe cont propriu (prop trading) este o strategie de tranzacționare financiară prin care o firmă sau o instituție financiară își folosește propriul capital pentru a tranzacționa pe diverse piețe financiare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, mărfuri sau instrumente derivate, cu scopul de a genera profituri pentru companie. În mod normal, comercianții de tip prop nu tranzacționează în numele clienților, ci tranzacționează cu banii firmei, asumându-și riscurile și recompensele asociate.
Randamentul se referă la câștigurile sau veniturile obținute dintr-o investiție. Acesta reflectă randamentul generat de deținerea de active precum acțiuni, obligațiuni sau alte instrumente financiare.
Managementul riscurilor este un model de gestionare a riscurilor care presupune controlul pierderilor potențiale, maximizând în același timp profiturile. Principalele instrumente de gestionare a riscului sunt stop loss, take profit, calcularea volumului poziției ținând cont de efectul de levier și valoarea pip-urilor.
CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.
Volatilitatea se referă la gradul de variație sau de fluctuație a prețului sau a valorii unui activ financiar, cum ar fi acțiunile, obligațiunile sau criptomonedele, pe parcursul unei perioade de timp. O volatilitate mai mare indică faptul că prețul unui activ se confruntă cu oscilații de preț mai semnificative și mai rapide, în timp ce o volatilitate mai mică sugerează mișcări de preț relativ stabile și graduale.
