Traders Union: Metoda de evaluare online a brokerilor
La Traders Union, am dezvoltat un sistem de evaluare obiectiv și minuțios pentru brokerii Forex pentru a ajuta comercianții să ia decizii în cunoștință de cauză. Acest document detaliază parametrii cheie pe care îi folosim în evaluările noastre și rolul lor în scorul general.
Analizăm fiecare parametru pentru a oferi evaluări transparente și corecte. În prezent, brokerii sunt evaluați pe baza a 250 de puncte de date specifice măsurabile, iar această listă este în continuă extindere pentru a asigura cea mai cuprinzătoare analiză posibilă.
Sistem cuprinzător de evaluare a brokerilor
Pentru a oferi comercianților o evaluare transparentă și echitabilă a brokerilor Forex, am conceput un sistem sofisticat de notare bazat pe parametrii noștri esențiali de evaluare. Fiecărui parametru i se atribuie o pondere diferită în scorul general, reflectând importanța sa în domeniul tranzacțiilor Forex. Cel mai mare punctaj posibil pe care îl poate obține un broker este de 10 puncte.
Compoziția scorului general
| Parametru | Pondere | Descriere | Factori cheie |
|---|---|---|---|
| 20% | Asigură credibilitatea brokerului și aderarea la standardele de reglementare | Prezența unei reglementări de nivel 1, participarea la un fond de protecție a investitorilor | |
| 15% | Reflectă reputația brokerului și satisfacția clienților pe baza recenziilor utilizatorilor și a scorurilor de feedback | Recenzii ale utilizatorilor, scoruri de feedback | |
| 15% | Impact direct asupra profitabilității traderului | Spread mediu pentru perechile principale, structuri de comisioane, absența taxelor ascunse | |
| 12.5% | Evaluează calitatea și varietatea platformelor de tranzacționare oferite | Caracteristicile platformei, stabilitatea, compatibilitatea cu dispozitivele | |
| 10% | Evaluează ușurința și rapiditatea deschiderii unui cont de tranzacționare, precum și varietatea și flexibilitatea tipurilor de cont oferite de broker. | Evaluează procesul de deschidere a contului, inclusiv simplitatea, rapiditatea și cerințele de verificare, precum și gama și flexibilitatea tipurilor de cont oferite pentru a răspunde diferitelor nevoi de tranzacționare. | |
| 10% | Evaluează ușurința, viteza și costul proceselor de depunere și retragere | Metode de depunere, metode de retragere, timpi de procesare, comisioane | |
| 10% | Indică varietatea și calitatea opțiunilor de tranzacționare, inclusiv perechi Forex, metale, indici, mărfuri, acțiuni și criptomonede | Gama de instrumente și piețe oferite | |
| 7.5% | Evaluează disponibilitatea, ușurința de utilizare și securitatea aplicațiilor de tranzacționare mobilă | Platforme (iOS/Android), suport Forex, 2FA, evaluări ale utilizatorilor, descărcări, funcții în aplicație (alerte, indicatori) | |
| 100% |
Înțelegerea fiecărui parametru de evaluare
Evaluările brokerilor noștri sunt ancorate în mai mulți parametri critici pentru a garanta o evaluare cuprinzătoare și imparțială. Această secțiune aprofundează fiecare parametru, oferind o înțelegere detaliată a rolurilor și semnificației acestora.
Comisioane și taxe
Evaluăm comisioanele și spread-urile brokerilor prin evaluarea costurilor asociate conturilor Standard și ECN/Raw spread, inclusiv comisioanele și spread-urile. În plus, evaluarea noastră ia în considerare comisioanele suplimentare, cum ar fi taxele de depunere/retragere și taxele de inactivitate.
Fiecărui parametru din secțiunea "Comisioane și taxe" i se atribuie un scor specific pe baza unor criterii definite.
| Spread flotant EUR/USD, medie | ||
|---|---|---|
| Floating Spread EUR/USD, avg |
Criterii
< 1 pip 1 - 1.5 pips > 1.6 pips |
Punctaj
3 2 1 |
| ECN/Raw/Zero Spread și comision | ||
| ECN/Raw/Zero Spread și comision |
Criterii
< 3$ pe lot ≤ 0.2 pips < 3$ per lot > 0,2 pips > 3$ pe lot ≤ 0.2 pips > 3$ pe lot > 0,2 pips |
Punctaj
42 2 1 |
| Taxă de depozit | ||
| Taxă de depozit |
Criterii
Nu |
Punctaj
1
|
| Taxă de retragere | ||
| Taxă de retragere |
Criterii
Nu |
Punctaj
1
|
| Taxă de inactivitate ($ pe lună) | ||
| Taxă de inactivitate ($ pe lună) |
Criterii
Nu |
Punctaj
1
|
| Punctaj total | ||
| 10 puncte | ||
| Punctaj total |
Punctaj
10 puncte
|
|
Reglementare și siguranță
Punctajul pentru acest parametru depinde de licențele pe care le deține o companie, iar licențele de nivel superior primesc punctaje mai mari. Licențele în mai multe jurisdicții cresc și mai mult scorul unui broker. Factorii cheie includ reglementarea de nivel 1 și participarea la un fond de protecție a investitorilor, în timp ce o istorie îndelungată a pieței este luată în considerare, dar mai puțin evidențiată.
| Punctaj de bază | ||
|---|---|---|
| Punctaj de bază |
Condiție
Prezența unei licențe de nivel 1 Prezența unei licențe de nivel 2 Prezența unei licențe de nivel 3 Nereglementat |
Puncte
7 5 3 1 |
| Licențe suplimentare în alte jurisdicții | ||
| Licențe suplimentare în alte jurisdicții |
Condiții
Fiecare licență suplimentară de la o autoritate de reglementare de nivel 1 Fiecare licență suplimentară de la o autoritate de reglementare de nivel 2 Fiecare licență suplimentară de la o autoritate de reglementare de nivel 3 |
Puncte
0.5 0.3 0.2 |
| Experiența pieței | ||
| Experiența de piață |
Condiții
10 ani pe piață 5-10 ani pe piață 3-5 ani pe piață |
Puncte
1.5 1 0.5 |
| Punctaj total maxim | ||
| 10 puncte | ||
| Punctaj total maxim |
Puncte
10
|
|
În reglementarea financiară, autoritățile sunt clasificate în trei niveluri în funcție de rigurozitatea respectării normelor și de măsurile de protecție a investitorilor. Acest sistem ajută la distingerea celor mai stricte autorități de reglementare de cele cu standarde mai permisive.
Autoritățile de reglementare de nivel 1
Acestea sunt cele mai de încredere autorități de reglementare, cu cerințe stricte de conformitate și măsuri puternice de protecție a investitorilor.
| Autoritatea de reglementare | Țara | Nume complet | Fondul de protecție a investitorilor |
|---|---|---|---|
FCA
|
Regatul Unit | Autoritatea de conduită financiară | Până la 85.000 £ |
BaFin
|
Germania | Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară | Până la 100.000 euro |
CySec
|
Cipru | Comisia pentru valori mobiliare și schimburi din Cipru | Până la 20.000 EUR |
ASIC
|
Australia | Comisia australiană pentru valori mobiliare și investiții | Nu există un fond specific, dar are o protecție strictă a consumatorilor |
NFA
|
Statele Unite ale Americii | Asociația Națională a Futures | Niciun fond specific |
JFSA
|
Japonia | Agenția japoneză pentru servicii financiare | Niciun fond specific |
CFTC
|
Statele Unite ale Americii | Commodity Futures Trading Commission | Niciun fond specific |
FINMA
|
Elveția | Autoritatea elvețiană de supraveghere a pieței financiare | 100.000 CHF |
CIRO
|
Canada | Organizația de reglementare a industriei de investiții din Canada | CAD 1,000,000 |
MAS
|
Singapore | Autoritatea Monetară din Singapore | Niciun fond specific |
SFC
|
Hong Kong | Comisia pentru valori mobiliare și contracte futures din Hong Kong | Niciun fond specific |
SEC
|
Statele Unite ale Americii | Comisia pentru valori mobiliare și bursă | Până la 500 000 $ pentru membrii SIPA |
FINRA
|
Statele Unite ale Americii | Autoritatea de reglementare a industriei financiare | Niciun fond specific |
CNMV
|
Spania | Comisión Nacional del Mercado de Valores | Până la 100.000 EUR |
FFAJ
|
Spania | Comisia Națională a Pieței de Valori | Până la 100.000 EUR |
CBI
|
Irlanda | Banca Centrală a Irlandei | Până la 20.000 EUR |
Autoritățile de reglementare de nivel 2
Aceste autorități de reglementare sunt renumite, dar au cerințe și măsuri de protecție a investitorilor moderat de stricte.
| Autoritate de reglementare | Țara | Nume complet | Fondul de protecție a investitorilor |
|---|---|---|---|
FSC
|
Insulele Virgine Britanice | Comisia pentru servicii financiare din Insulele Virgine Britanice | Niciun fond specific |
MFSA
|
Malta | Malta Autoritatea pentru servicii financiare | Niciun fond specific |
DFSA
|
Dubai | Autoritatea pentru servicii financiare din Dubai | Niciun fond specific |
FSCA
|
Africa de Sud | Autoritatea de Conduită a Sectorului Financiar din Africa de Sud | Niciun fond specific |
FMA
|
Noua Zeelandă | Autoritatea piețelor financiare din Noua Zeelandă | Niciun fond specific |
SCB
|
Bahamas | Comisia pentru valori mobiliare din Bahamas | Niciun fond specific |
FSC
|
Mauritius | Comisia pentru servicii financiare din Mauritius | Niciun fond specific |
FCMC
|
Letonia | Comisia pentru piața financiară și de capital | Niciun fond specific |
Autoritățile de reglementare de nivel 3
Acestea sunt autorități de reglementare mai puțin stricte, cu mai puține cerințe și măsuri de protecție a investitorilor.
| Autoritate de reglementare | Țara | Nume complet | Fondul de protecție a investitorilor |
|---|---|---|---|
VFSC
|
Vanuatu | Comisia pentru servicii financiare din Vanuatu | Niciun fond specific |
FSC
|
Belize | Comisia pentru servicii financiare din Belize | Niciun fond specific |
FSC
|
Insulele Cook | Comisia de supraveghere financiară, Insulele Cook | Niciun fond specific |
FSA
|
Seychelles | Autoritatea pentru servicii financiare din Seychelles | Niciun fond specific |
FSA
|
St. Vincent și Grenadine | Autoritatea pentru servicii financiare din St. Vincent și Grenadine | Niciun fond specific |
Comisia financiară
|
Internațională | Comisia financiară | Niciun fond specific |
Satisfacția utilizatorului
La Traders Union, folosim scorul de satisfacție a clienților (CSAT) ca o măsură unică pentru a evalua satisfacția utilizatorilor. Acest scor se bazează pe analiza recenziilor postate de comunitatea noastră globală pe pagina de profil a fiecărui broker. Cu peste 13 ani de recenzii colectate, am dezvoltat o înțelegere profundă a satisfacției clienților în cadrul diferitelor companii de brokeraj.
În cazul în care:
ni = numărul de recenzii cu i stele
pi = punctele asociate cu i stele
i variază de la 1 la 5, reprezentând ratingul stelelor
Utilizând maparea stele-puncte dată:
- 1 stea = 1 punct
- 2 stele = 3 puncte
- 3 stele = 5 puncte
- 4 stele = 8 puncte
- 5 stele = 10 puncte
Depozit și retragere
Acest parametru evaluează ușurința, viteza și eficiența costurilor proceselor de depunere și retragere. Acesta ia în considerare factori-cheie precum diversitatea metodelor de plată oferite, disponibilitatea mai multor monede de bază pentru a reduce costurile de conversie, timpii de procesare și orice taxe asociate tranzacțiilor. Această evaluare cuprinzătoare le permite clienților să aprecieze cât de eficient și accesibil pot gestiona fondurile lor cu fiecare broker.
Opțiuni de depunere și retragere
| Criterii | Puncte | |
|---|---|---|
| Card bancar | Da | 1 |
| Transfer bancar | Da | 1 |
| PayPal | Da | 1 |
| Wise | Da | 1 |
| Payoneer | Da | 1 |
| Skrill | Da | 1 |
| Neteller | Da | 1 |
| M-Pesa | Da | 1 |
| BTC | Da | 1 |
| USDT | Da | 1 |
| Ethereum | Da | 1 |
| Maxim | 5 |
Moneda de bază a contului
| Criterii | Puncte | |
|---|---|---|
| USD | Da | 0,5 |
| EUR | Da | 0,5 |
| GBP | Da | 0,25 |
| JPY | Da | 0,25 |
| AUD | Da | 0,25 |
| CAD | Da | 0,25 |
| CHF | Da | 0,25 |
| NGN | Da | 0,2 |
| ZAR | Da | 0,2 |
| NZD | Da | 0,2 |
| INR | Da | 0,2 |
| XAU | Da | 0,2 |
| BTC | Da | 0,2 |
| Alte monede de bază | Da | 0,5 |
| Maxim | 3 |
Taxe de depunere și retragere
| Criterii | Puncte | |
|---|---|---|
| Taxă de depunere, % | Nu | 1 |
| Taxă de retragere, % | Nu | 0,5 |
| Taxă de retragere, USD | Nu | 0,5 |
| Maxim | 2 |
Platforme și instrumente de tranzacționare
În această secțiune a metodologiei de evaluare a brokerului, am evaluat extinderea și calitatea platformelor și instrumentelor de tranzacționare. Analiza noastră s-a concentrat pe patru domenii cheie:
-
Disponibilitatea platformei – Am examinat gama de platforme de tranzacționare
acceptate de broker, inclusiv soluții standard din industrie precum MT4, MT5, cTrader,
NinjaTrader. De asemenea, am evaluat platformele proprii, integrarea cu TradingView și
accesibilitatea prin WebTrader.
-
Instrumente analitice și de automatizare – Această categorie acoperă
disponibilitatea indicatorilor încorporați, funcțiile de tranzacționare automată (cum ar fi
advisorii experți și constructorii de strategii), instrumentele terțe precum Autochartist și
Trading Central, precum și funcții de comoditate precum tranzacționarea cu un singur clic,
alertele și accesul API.
- Funcții de securitate și utilitate – Am evaluat implementarea măsurilor de securitate, inclusiv autentificarea cu doi factori (2FA), și am analizat suportul pentru infrastructura avansată de tranzacționare, cum ar fi găzduirea VPS gratuită.
| Parametru | Criterii | Scor | |
|---|---|---|---|
| Platforme de tranzacționare acceptate | MT4 | Da | 1 |
| MT5 | Da | 1 | |
| Platformă proprietară | Da | 1 | |
| Integrare TradingView | Da | 0.6 | |
| cTrader | Da | 0.5 | |
| NinjaTrader | Da | 0.25 | |
| WebTrader | Da | 0.25 | |
| Instrumente și servicii suplimentare | 2FA | Da | 1 |
| Număr de indicatori | 0 | 0 | |
| 1-10 | 0.4 | ||
| 10-30 | 0.8 | ||
| >30 | 1.5 | ||
| Roboți de tranzacționare (EA) | Da | 1.25 | |
| Alerte avansate | Da | 0.5 | |
| Tranzacționare cu un clic | Da | 0.5 | |
| Autochartist | Da | 0.35 | |
| Constructor de strategii (EA) | Da | 0.4 | |
| VPS gratuit | Da | 0.5 | |
| API | Da | 0.5 | |
| Trading Central | Da | 0.4 | |
| Maximum — 10 puncte | |||
Instrumente și piețe de tranzacționare
Acest parametru evaluează numărul de active de tranzacționare pe care le oferă un broker pentru diferite instrumente financiare. Acestea includ perechi Forex, metale, indici, mărfuri, acțiuni și criptomonede. De asemenea, evaluează programele de investiții ale brokerului, cum ar fi accesul la copy trading.
| Criteriu | Puncte | |
|---|---|---|
| Active tranzacționabile | ≥2.000 | 2 |
| ≤2.000, dar >500 | 1,5 | |
| ≤500, dar >200 | 1 | |
| ≤200 | 0 | |
| Perechi valutare | ≥70 | 2 |
| ≤70, dar >50 | 1,5 | |
| ≤50, dar >30 | 1 | |
| ≤30 | 0 | |
| Acțiuni | Da | 1 |
| Mărfuri | Da | 1 |
| Indici | Da | 0,5 |
| Criptomonede | Da | 0,25 |
| Opțiuni | Da | 0,25 |
| ETF-uri | Da | 0,5 |
| Obligațiuni | Da | 0,5 |
| Copy trading | Da | 1 |
| PAMM | Da | 1 |
| Punctaj maxim | 10 |
Deschiderea contului de tranzacționare
Am evaluat ușurința deschiderii unui cont de tranzacționare la fiecare broker prin analizarea unor factori esențiali precum depozitul minim, disponibilitatea înregistrării online, timpul mediu de înregistrare și de procesare KYC, precum și varietatea tipurilor de cont oferite. Această evaluare a avut ca scop determinarea accesibilității pentru începători și flexibilitatea opțiunilor de cont disponibile.
Durata și ușurința deschiderii contului
| Criterii | Punctaj | |
|---|---|---|
| Depozit minim (USD) | ≤200 | 1.5 |
| ≤1000, dar >200 | 0.5 | |
| >1000 | 0 | |
| Procesul este complet online? | Da | 1.5 |
| Timp de înregistrare (minute) | ≤15 | 1 |
| ≤30, dar >15 | 0.5 | |
| >30 | 0 | |
| Timp KYC (zile lucrătoare) | ≤1 | 1 |
| 2–3 | 0.5 | |
| >3 | 0 | |
| Scor maxim | 5 |
Tipuri de cont
| Criterii | Punctaj | |
|---|---|---|
| ECN / Spread brut | Da | 1.5 |
| Standard | Da | 1 |
| Fără swap (sau Islamic) | Da | 1 |
| Demo | Da | 1 |
| Cent | Da | 0.25 |
| Micro lot | Da | 0.25 |
| VIP | Da | 0.25 |
| Administrat | Da | 0.25 |
| Scor maxim | 5 |
Aplicații mobile
Evaluăm disponibilitatea și funcționalitatea aplicațiilor mobile de tranzacționare ale brokerului pentru iOS și Android. Evaluarea include suport pentru tranzacționarea Forex pe ambele platforme, prezența autentificării mobile 2FA, evaluările utilizatorilor din magazinele de aplicații, numărul total de descărcări și funcționalități esențiale în aplicație, cum ar fi alertele și indicatorii tehnici.
| Criteria | Points | |
|---|---|---|
| Android | Da | 1 |
| iOS | Da | 1 |
| 2FA | Da | 1 |
| Scor App Store | 0,05 pentru fiecare 0,1 punct | 0–2 puncte |
| Scor Google Play | 0,05 pentru fiecare 0,1 punct | 0–2 puncte |
| Total descărcări | 0,1 pentru fiecare 10.000 descărcări | 0–2 puncte |
| Alerte mobile | Da | 0,5 |
| Indicatori mobili | Da | 0,5 |
| Max. = 10 puncte | ||
Principiile noastre de bază
Transparență: Ne asigurăm că structura noastră de evaluare este clară și accesibilă tuturor. Transparența este vitală pentru a crea încredere și a oferi claritate în procesele noastre de evaluare.
Analiză bazată pe date: Evaluările noastre se bazează pe date ample colectate de la sute de brokeri, asigurând acuratețea și fiabilitatea. În prezent, evaluăm peste 250 de puncte de date specifice, iar această listă este în continuă extindere pentru a spori exhaustivitatea evaluărilor noastre.
Criterii obiective: Utilizăm criterii imparțiale și corecte pentru toate evaluările noastre, evitând orice prejudecăți. Această obiectivitate contribuie la menținerea integrității evaluărilor noastre.
Concentrarea pe interesele investitorilor și ale comercianților: Scopul nostru principal este de a servi nevoile și interesele investitorilor și traderilor. De-a lungul anilor, am acumulat o bază de date vastă de recenzii ale brokerilor, care joacă un rol semnificativ în evaluările noastre.
Îmbunătățire continuă: Ne angajăm să îmbunătățim și să perfecționăm constant informațiile pe care le oferim. Acest lucru include rămânerea la curent cu modificările pieței și integrarea feedback-ului pentru a îmbunătăți metodele noastre de evaluare.
Echipa de analiști
Echipa noastră de analiști lucrează constant pentru a îmbunătăți și a rafina informațiile pe care le furnizăm. Cu o bogată experiență și expertiză în domeniul piețelor financiare, ei se asigură că evaluările noastre sunt complete și actualizate. Puteți afla mai multe despre analiștii noștri și alți membri ai echipei implicați în această activitate vizitând profilurile acestora:
Analiști
Experți invitați
La Traders Union, aducem adesea experți și redactori externi pentru a evalua brokerii, asigurând o calitate superioară și o evaluare mai cuprinzătoare. Această abordare valorifică perspective diverse pentru a spori acuratețea și fiabilitatea evaluărilor brokerilor noștri.
Experții și angajații care nu sunt menționați în această secțiune pot participa, de asemenea, la lucrări.
Cum se obține analiza rezultatelor?
Pentru a obține un scor de evaluare comun pentru fiecare broker, experții noștri de la Traders Union au creat un script unic care procesează date meticulos clasificate. Acest script analizează parametri precum fiabilitatea brokerului, condițiile de tranzacționare, asistența pentru clienți și conformitatea cu reglementările utilizând algoritmi avansați. Scorul rezultat determină rangul fiecărui broker în sistemul nostru de evaluare, asigurând evaluări imparțiale, transparente și consecvente, oferind astfel comercianților o resursă fiabilă pentru luarea deciziilor în cunoștință de cauză.
Întrebări frecvente
Câte persoane lucrează la verificarea performanței companiilor de brokeraj și la formarea unui rating al brokerilor Forex?
Personalul departamentului analitic al Traders Union are 15 angajați care, pe baza rezultatelor fiecărei perioade de raportare, inspectează companiile și formează ratingul actual al brokerilor Forex.
Cât timp durează calcularea rezultatelor pentru un broker?
O analiză detaliată a tuturor categoriilor de criterii pentru un broker durează trei ore. Efectuăm această verificare în mod regulat pe mai mult de 200 de companii - acest lucru reprezintă o economie de timp valoroasă pentru care ne străduim să vă economisim.
Cât de des verifică și actualizează brokerii ratingul Traders Union?
Acest proces este efectuat în mod regulat în fiecare lună.
