Block, Inc. a fost amendată cu 40 de milioane de dolari după ce NYDFS a constatat încălcări AML
Block, Inc. a fost sancționată cu 40 de milioane de dolari
Block, Inc., firma de tehnologie financiară condusă de Jack Dorsey, a fost de acord să plătească 40 de milioane de dolari pentru a soluționa acuzațiile aduse de Departamentul de Servicii Financiare din New York (NYDFS) cu privire la lacune semnificative în programul său de combatere a spălării banilor (AML).
Încheierea concluzionează o investigație privind platforma Cash App a Block, care oferă consumatorilor atât servicii fiat, cât și bitcoin. Autoritățile de reglementare au constatat că societatea nu a reușit să își adapteze sistemele de conformitate AML în funcție de expansiunea rapidă a aplicației și de profilul de risc crescut, potrivit Block.
Riscul a depășit controalele
NYDFS a declarat că firma nu a implementat suficiente controale bazate pe risc sau nu a efectuat o due diligence adecvată a clienților, permițând tranzacțiilor bitcoin cu risc ridicat și anonime să continue fără revizuirea corespunzătoare. Autoritatea de reglementare a subliniat că conformitatea trebuie să evolueze odată cu creșterea companiei, în special în sectoarele cu risc ridicat, cum ar fi activele digitale.
"Programul de conformitate al Block nu a reușit să ia în considerare în mod adecvat riscurile substanțiale pe care le prezintă o entitate de noua sa dimensiune și complexitate", a declarat superintendentul Adrienne Harris. "Creșterea rapidă a Block's Cash App în absența unei funcții robuste de conformitate a creat vulnerabilități care au încălcat reglementările financiare ale New York-ului."
Deși societatea nu a recunoscut comiterea de infracțiuni, aceasta a cooperat pe deplin cu ancheta și a luat de atunci măsuri pentru a-și îmbunătăți cadrul de conformitate. Ca parte a înțelegerii, Block va numi un monitor independent pentru a supraveghea eforturile de remediere.
Un purtător de cuvânt al Block a declarat că acordul "marchează rezolvarea tuturor chestiunilor legate de licențele de stat pentru transferul de bani" și a subliniat angajamentul companiei de a-și consolida infrastructura de conformitate.
NYDFS, care a fost în fruntea reglementării criptografice de la lansarea cadrului său BitLicense în 2015, continuă să sporească controlul asupra firmelor financiare digitale care operează în stat.
Între timp, Jack Dorsey, fostul CEO al Twitter și susținător de lungă durată al Bitcoin, a solicitat Signal Messenger să integreze Bitcoin pentru plățile peer-to-peer (P2P), o mișcare care ar putea reforma strategia criptografică actuală a aplicației criptate.
