ASIC acuză Binance Australia de clasificarea eronată a clienților de retail
ASIC dă în judecată Binance Australia pentru clasificarea eronată a clienților
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a intentat un proces împotriva Oztures Trading Pty Ltd, care operează sub denumirea Binance Australia Derivatives, susținând că peste 500 de clienți cu amănuntul au fost clasificați greșit drept clienți cu ridicata între 7 iulie 2022 și 21 aprilie 2023.
Această clasificare eronată i-ar fi privat pe acești clienți de protecția esențială a consumatorilor prevăzută de legislația australiană privind serviciile financiare.
Protecția consumatorilor ar fi fost refuzată
ASIC susține că 83% din baza de clienți a Binance Australia, adică 505 investitori de retail, au fost clasificați drept clienți en-gros. Acest lucru a permis platformei să le ofere produse derivate criptografice fără a adera la măsurile necesare de protecție a consumatorilor.
"Cazul nostru susține că sistemele de conformitate ale Binance au fost extrem de inadecvate, expunând mai mult de 500 de clienți la produse speculative cu risc ridicat, fără protecția adecvată a consumatorilor. Mulți dintre acești clienți au suferit pierderi financiare semnificative", a declarat Sarah Court, vicepreședinte ASIC.
ASIC a arătat, de asemenea, că clienții afectați au suferit pierderi financiare substanțiale, Binance urmând să despăgubească aceste persoane cu aproximativ 13 milioane de dolari în 2023.
Acuzațiile ASIC împotriva Binance
ASIC acuză Binance că nu a reușit să:
Furnizarea declarațiilor de informare necesare clienților cu amănuntul.
Să determine o piață țintă pentru ofertele sale.
Să respecte cerințele interne de soluționare a litigiilor.
Să se asigure că serviciile financiare au fost furnizate în mod eficient, onest și corect.
instruirea adecvată a angajaților pentru a le asigura competența.
Organismul de reglementare solicită sancțiuni și ordine de publicitate negativă împotriva Binance.
Riscurile instrumentelor derivate cripto
Instrumentele derivate cripto sunt în mod inerent riscante și complexe, ceea ce face ca clasificarea exactă a clienților să fie esențială pentru a permite luarea unor decizii de investiții în cunoștință de cauză. ASIC subliniază nevoia de conformitate strictă în sectorul activelor digitale, în special pe măsură ce produsele financiare legate de cripto câștigă popularitate.
Schimbări în reglementarea activelor digitale
La începutul acestei luni, ASIC a publicat Documentul de consultare 381, cu scopul de a actualiza Fișa informativă 225 privind activele digitale și produsele financiare conexe. Inițiativa urmărește să clarifice modul în care definițiile produselor financiare existente se aplică activelor criptografice, îmbunătățind transparența reglementărilor și protejând consumatorii.
"ASIC va continua să utilizeze toate instrumentele de reglementare și de aplicare a legii pentru a proteja consumatorii și a susține integritatea pieței în sectorul activelor digitale", a adăugat Court.
Cazul împotriva Binance evidențiază creșterea controlului de reglementare în spațiul criptomonedelor, în timp ce autoritățile globale depun eforturi pentru a asigura conformitatea și pentru a proteja investitorii pe această piață în evoluție rapidă.
Între timp, potrivit DefiLlama, 2024 a fost un an record pentru Binance, utilizatorii depunând peste 24 de miliarde de dolari pe bursa de criptomonede.
