Metodologie pentru Baza de Date cu Avertismente Financiare și Escrocherii
Scopul proiectului
Scopul acestui proiect este de a oferi o bază de date transparentă și accesibilă publicului cu avertismente oficiale ale autorităților de reglementare, notificări de măsuri și cazuri de conduită necorespunzătoare identificate în sectorul financiar.
Obiectivele noastre sunt:
- Pentru a îmbunătăți accesul utilizatorilor de retail la alertele emise de autoritățile de reglementare;
- Pentru a reduce confuzia dintre firmele legitime și entitățile frauduloase;
- Pentru a crește transparența în industria serviciilor financiare;
- Pentru a sprijini conștientizarea publică a activităților financiare neautorizate.
Domeniul de acoperire
Baza de date acoperă în principal entități care activează în sectorul financiar, inclusiv:
- Platforme de investiții
- Furnizori de Forex și CFD
- Servicii legate de criptomonede
- Entități de opțiuni binare
- Intermediari financiari neautorizați
- Firme semnalate pentru uzurpare de identitate sau comportament neadecvat
În unele cazuri, companiile pot apărea în bazele de date ale autorităților de reglementare din motive altele decât frauda directă (de exemplu, marketing neautorizat, lipsa autorizației sau activitate de tip clonă). Astfel de înregistrări sunt incluse strict așa cum au fost publicate de autoritățile de reglementare.
Surse principale de informații
Toate înregistrările se bazează exclusiv pe informații disponibile public, publicate de autorități de reglementare oficiale și baze de date internaționale recunoscute.
Surse de reglementare (site-uri oficiale)
- Comisia Elenă a Pieței de Capital (Grecia)
- Autoritatea Piețelor Financiare (Noua Zeelandă)
- Financial Supervisory Authority (Norvegia)
- Financial Market Authority (Liechtenstein)
- Comisia de Valori Mobiliare (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (Franța)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (Spania)
- Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC)
- Olandeză Authority for the Financial Markets (AFM)
- Securities and Commodities Authority (UAE)
- Financial Conduct Authority (Regatul Unit)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburg)
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
- Comisia pentru Valori Mobiliare din Columbia Britanică (Canada)
- Securities and Futures Commission (Hong Kong)
- Guernsey Financial Services Commission
- Autoritatea Daneză de Supraveghere Financiară
- Banca Centrală a Irlandei
- Comisia pentru Piața Financiară (Chile)
- Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin, Germania)
- Comisia de Valori Mobiliare și Burse din Cipru (CySEC)
- Comisia Națională a Valorilor Mobiliare și a Pieței de Capital (Ucraina)
- Comisia pentru Servicii Financiare din Insulele Virgine Britanice
- Financial Services and Markets Authority (Belgia)
- Alți autorități oficiale de reglementare financiară
Sursă internațională agregată
IOSCO consolidează avertismentele publicate de autoritățile de reglementare din întreaga lume.
Procesul de colectare și revizuire a datelor
Pasul 1 — Monitorizare și preluare a datelor
Monitorizăm continuu listele oficiale de avertismente ale autorităților de reglementare, notificările de aplicare a legii și alertele IOSCO.
O parte din informații este colectată prin extragere automată din bazele de date ale autorităților de reglementare.
Pasul 2 — Verificare editorială
Toate înregistrările, inclusiv cele colectate automat, sunt revizuite și aprobate de editori responsabili cu mulți ani de experiență pe piețele financiare și o înțelegere solidă a standardelor internaționale de conformitate înainte de publicare.
Nicio înregistrare nu este publicată fără o verificare umană amănunțită.
Pasul 3 — Publicarea linkurilor sursă
Ori de câte ori autoritățile de reglementare furnizează un anunț oficial sau un link către o publicație, îl includem direct pentru a asigura transparența și trasabilitatea.
Gestionarea denumirilor companiilor, domeniilor și firmelor clonă
Domenii Oficiale
Dacă un organism de reglementare identifică un anumit site web sau domeniu, acesta este inclus în înregistrare pentru clarificare.
Avertismente privind firmele clonă
Dacă un organism de reglementare declară că o entitate se dă drept o firmă licențiată legitimă, aplicăm o etichetă vizibilă precum:
„Avertisment privind o firmă clonă — care se dă drept o entitate reglementată”
Această etichetă este utilizată doar atunci când este susținută în mod explicit de limbajul autorității de reglementare.
Note de clarificare
Dacă denumirile companiilor sunt similare cu cele ale unor firme licențiate bine cunoscute, putem adăuga clarificări factuale pentru a preveni confuzia utilizatorilor.
Politica de eliminare și corectare
Eliminarea înregistrărilor
Dacă o companie este eliminată oficial din lista de avertismente a unui regulator sau este exclusă din baza de date a acestuia, eliminăm și înregistrarea corespunzătoare din baza noastră de date.
Cereri de corectare sau depuneri de contestații
Dacă o companie furnizează o solicitare justificată care demonstrează că numele său a fost inclus din greșeală sau că avertismentul nu se aplică entității corecte, analizăm astfel de cereri individual.
Ne angajăm să corectăm inexactitățile atunci când sunt furnizate documente credibile.
Declinarea responsabilității pentru conținutul autorităților de reglementare
Nu creăm și nu influențăm avertismentele de reglementare.
Toate notificările de reglementare rămân responsabilitatea autorităților emitente.
Rolul nostru se limitează la furnizarea unei prezentări independente, structurate și accesibile a informațiilor disponibile public.
Nu putem fi trași la răspundere pentru acuratețea sau formularea publicațiilor emise de autorități de reglementare terțe, deoarece nu controlăm conținutul acestora.
De ce publicăm acest conținut
Publicarea avertismentelor și a informațiilor legate de riscuri de către autoritățile de reglementare este o practică obișnuită în rândul serviciilor axate pe protecția investitorilor și conformitate la nivel mondial.
Baze de date publice similare de alerte sunt menținute de autorități de reglementare, organizații de protecție a consumatorilor și platforme de transparență financiară.
Echipa noastră editorială are o vastă experiență pe piețele financiare, în analiza brokerilor și evaluarea riscurilor, asigurând că informațiile sunt procesate responsabil și prezentate cu prudența corespunzătoare.
Baza de date este destinată să servească drept instrument de transparență și resursă educațională pentru utilizatori.
Angajament pentru acuratețe și actualizări
Revizuim regulat:
- Actualizări în listele de avertismente ale autorităților de reglementare
- Alerte IOSCO noi
- Eliminarea sau revizuirea notificărilor oficiale
- Cereri de corectare depuse de părțile afectate
Înregistrările sunt actualizate sau eliminate prompt atunci când statutul oficial se modifică.
Limitări
- Avertismentele de reglementare pot fi valabile doar în anumite jurisdicții
- Includerea nu implică o condamnare penală
- Scheme frauduloase pot schimba frecvent domeniile sau denumirile
- Utilizatorii ar trebui întotdeauna să verifice direct statutul de licențiere la autoritățile de reglementare
Obiectivul proiectului
Această bază de date are ca scop:
- Îmbunătățiți accesul public la avertismentele autorităților de reglementare
- Reduce expunerea la servicii financiare neautorizate
- Sprijiniți transparența în sectorul financiar
- Ajutați utilizatorii să identifice potențiale riscuri prin surse oficiale
Nu oferim recomandări financiare. Utilizatorii ar trebui să efectueze propria lor verificare independentă înainte de a colabora cu orice furnizor de servicii financiare.
