Мажорные (основные) пары. Самые ликвидные, как следствие – самые популярные. Сюда относятся все пары с участием американского доллара и, в тандеме с ним, наиболее востребованных мировых валют – евро, британского фунта, канадского доллара, японской иены и швейцарского франка. Пример – пара USD/JPY.
Узнайте больше о лучших валютных парахИнвестиции в Украине: Топ-9 вариантов, куда вложить $5000
Обновлено: Июнь 19, 2023
Иван Андриенко
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
Фондовый рынок, заработок на изменении курсов валют, вклады в драгоценные металлы – есть много вариантов получения дохода. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки, и все востребованы, особенно на фоне непростой экономической ситуации в стране и мире.
При этом инвестирование в Украине имеет свои нюансы. Некоторые виды вкладов определенно перспективнее, чем другие. Но не владея теоретической базой в сфере пассивного дохода, многие люди просто не знают, как правильно распорядиться своими накоплениями. Чтобы деньги приносили доход, их нужно не просто вложить, а вложить выгодно.
В данной статье эксперты МОФТ подробно рассматривают основные варианты выгодных инвестиций в Украине. Каждый метод всесторонне проанализирован, разные подходы сравниваются между собой, делается экспертная аналитическая оценка. По итогам прочтения статьи вы будете точно знать, какой вариант инвестирования лучше подойдет именно вам.
Начните инвестировать на финансовых рынках с РобофорексСтарые методы инвестиций в Украине неэффективны. Почему?
Под «старыми методами» мы подразумеваем решения, которые считались традиционными на протяжении многих лет. В первую очередь, это покупка недвижимости. Во вторую – открытие малого бизнеса. Дальше идет приобретение автомобилей и дорогой техники. Наконец, многие просто хранят накопления «под подушкой», даже не пытаясь их использовать. Это уже не инвестирование, а «закапывание» средств.
Недвижимость уже нельзя относить к выгодному инвестированию в Украине, потому что рынок нестабилен. Индекс цен на первичном и вторичном рынке недвижимости закономерно растет. Но повышение стоимости весьма незначительно, и не может перекрыть даже инфляцию. Динамику показателя сложно спрогнозировать в будущем, и еще сложнее получить гарантии того, что, вложив средства в недвижимость, вы хотя бы сохраните имеющийся на данный момент финансовый актив.
Это касается любого недвижимого и движимого имущества – сегодня такое инвестирование в Украине не признается экспертами как перспективное. С малым бизнесом еще сложнее. Купить автомобильную заправку или кафе несложно. Сложно сделать так, чтобы вложение оказалось эффективным – окупилось, и начало приносить прибыль. В этом аспекте сейчас по всему СНГ наблюдается кризис, в Западной Европе дела обстоят немногим лучше.
Короновирусная инфекция тоже внесла свои коррективы в региональную экономику. Ограничения ударили в первую очередь по малому бизнесу, поэтому сейчас даже опытным акулам рынка крайне непросто хотя бы элементарно поддерживать рентабельность своих объектов. С начала года задолженности по зарплатам в стране выросли на 50%.
В таких условиях люди закономерно ищут новые способы выгодного инвестирования в Украине. К счастью, существуют методы пассивного дохода, которые в минимальной степени зависят от экономических и политических кризисов.
ТОП методов, куда вложить $5000: сравнительная таблица
Эксперты МОФТ определили 9 вариантов выгодного инвестирования в Украине. В таблице ниже представлены все эти методы с краткой характеристикой. После таблицы каждый метод получения пассивного дохода рассмотрен подробнее. Сама таблица призвана дать общее представление о том, как сегодня можно эффективно зарабатывать, вкладывая свои накопления.
| Способ | Преимущества | Минимальная сумма (рекомендуемая) | Подходит для новичков? |
|---|---|---|---|
Валюты |
Хороший заработок в любой перспективе; |
От 1000 $ |
Да |
Банковский депозит |
Минимум действий; |
От 5000 $ |
Да |
Ценные металлы |
Не зависит от инфляции; |
От 3000 $ |
Да |
Акции |
Высокая долгосрочная перспектива; |
От 3000 $ |
Нет |
Облигации |
Предсказуемость дохода; |
От 3000 $ |
Нет |
ETF |
Требуется небольшой капитал; |
От 1000 $ |
Нет |
Криптовалюты |
Высокая доходность в минимальное время; |
От 1000 $ |
Да |
Доверительное управление |
Низкий порог входа; |
От 2000 $ |
Да |
Копи-трейдинг |
Не нужны специальные знания; |
От 500 $ |
Да |
Обратите внимание, что перечисленные преимущества – не единственные. Кроме того, у каждого метода инвестирования в Украине есть недостатки и особенности. Данные в колонке «Минимальная сумма» условны, так как зависят от множества факторов. То же касается третьей колонки – всему можно обучиться и экономическое образование здесь не требуется, хотя будет явным преимуществом в любом случае.
Форекс: инвестиции в Украине в валюты
Пассивный доход на рынке Форекс подразумевает заработок на изменении курса валют. Грубо говоря, вы покупаете валюту, а затем продаете ее, когда котировки вырастают. Это упрощенная схема, в действительности есть множество вариантов торговли на Форекс. Например, маржинальная торговля с кредитным плечом, которая позволяет вам с 10$ участвовать в сделках, которые требуют 1000$ (это обуславливается кредитным плечом 1:100, оно бывает и выше). Соответственно, доход вы получаете, как если бы вложили в сделку 1000$.
Торговля на Форекс ведется через брокеров, это компании-посредники, которые выводят сделки трейдеров на межбанковский рынок. Брокер нужен потому, что физическое лицо не может стать участником межбанковских сделок. Инвестирование в Украине с Форексом предполагает куплю-продажу валюты по определенным парам. Они называются валютными парами, их перечень зависит от условий брокера. Есть валютные пары трех типов:
-
-
Кросс-пары. Уступают мажорным по ликвидности, но тоже популярны и массово торгуются. Сюда относится большинство валютных пар, в которых нет доллара США. Примеры – CAD/JPY, AUD/CAD, EUR/AUD.
-
Экзотические пары. Это наименее популярные валютные пары, большинство второстепенных валют здесь – валюты развивающихся стран и небольших европейских государств, которые не ввели евро. Примеры – USD/SEK, USD/HKD, USD/NOK. Кстати, пара USD/RUB тоже относится к экзотическим.
динамика изменения USD/JPY за 5 лет
👍 Преимущества инвестиций в Forex
• можно начать торговлю с минимальным капиталом;
• высокий потенциал заработка в короткий срок;
•много инструментов для торговли валютой;
•большое количество вариантов диверсификации рисков;
•техническая простота и интуитивность торговли;
•изобилие обучающих материалов;
•широкая палитра возможностей пассивного дохода.
👎 Недостатки инвестиций в Forex
• высокая ликвидность ведет не только к высокому потенциалу заработка, но также к высоким рискам, которые нельзя исключить;
•чтобы получать стабильный доход, нужно на высоком уровне овладеть техническим и фундаментальным анализом;
•существует вероятность больших потерь при несоблюдении правил мани-менеджмента (особенно на маржинальном рынке).
Для каких инвестиций подходит Forex
Форекс позволяет выгодно инвестировать в Украине и в любой другой точке земного шара, потому что речь идет о международном рынке. У него в целом нет локальных ограничений, хотя они имеются у некоторых отдельных брокеров. В Украине можно использовать все методы торговли на Форекс. С точки зрения перспективности, инвестирование в валютные пары может дать хороший доход в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе. Это зависит от вашей стратегии и подхода к торговле.
Большинство брокеров не ограничивает своих трейдеров в стратегиях. У некоторых запрещен скальпинг – открытие множества коротких сделок. Но это не критическая проблема. Во-первых, скальпинг – далеко не единственный метод торговли. Во-вторых, всегда можно найти хорошего брокера, у которого таких ограничений нет. Резюмируя – инвестирование в Украине с вложением в валюту на Форекс является одним из оптимальных вариантов получения дохода, в том числе и в условиях военного положения в стране.
Банковский депозит
Банковский депозит – один из традиционных вариантов инвестирования в Украине, который в отличие от уже упомянутых вкладов в недвижимость и малый бизнес может приносить гарантированный пассивный доход. Технически всё просто: человек предоставляет банку на хранение определенную сумму и разрешает ему использовать эти средства в собственных целях. Банк задействует деньги клиента в различных финансовых операциях и за это выплачивает клиенту процент, исходя из суммы вклада.
Для клиента это выглядит следующим образом – он внес на депозитный счет 1000$, а через 12 месяцев снял 1100$ (приведено в качестве примера). Период размещения и процент прибыли с депозита клиент выбирает сам, исходя из доступных программ. Некоторые банки позволяют снять средства со счета в любой момент (но процент уменьшится). Другие не позволяют этого сделать до истечения срока депозита. Условия могут сильно меняться в зависимости от банка. Средняя процентная ставка по депозитам на сегодняшний день в банках Украины составляет около 8% годовых при вкладах на срок 12 месяцев.
У большинства банков процент по депозиту зависит от срока хранения, то есть процент с двухлетнего депозита будет выше, чем с шестимесячного. Главный плюс этого метода инвестирования в Украине – банк дает гарантию на сохранение средств клиента, его деятельность прозрачна и законодательно регулируется. Однако для существенного заработка требуется весомый депозит и значительное время.
График изменения депозитных ставок по всем банкам
👍 Преимущества инвестиций в банковский депозит
• много программ на выбор с разными сроками и процентами;
•банк дает гарантии, он действует официально в рамках закона;
•банки дополнительно страхуют депозиты своих вкладчиков;
•некоторые банки позволяют в любой момент снять депозит;
•при существенном депозите можно получать неплохой доход;
•зачастую доступно онлайн оформление.
👎 Недостатки инвестиций в банковский депозит
• процент по вкладам объективно невысокий, чтобы хорошо заработать нужен действительно большой депозит;
•реальный пассивный доход с депозита будет ниже с учетом инфляции (в 2023 году в Украине ее рост значительно ускорился)
•это не сиюминутная прибыль, в большинстве случаев для получения дохода требуется длительный срок.
Для каких инвестиций подходит банковский депозит
Банковский депозит – популярный способ инвестирования в Украине. Многие считают данный вариант самым надежным за счет страхования и государственных гарантий. Это справедливое мнение. Проблема депозита в том, что он дает хороший пассивный доход в долгосрочной перспективе и только при существенном капитале. Нет особого смысла класть на депозит 1000$ даже при 10% годового дохода. Или вносить на него достаточно большую сумму, но на незначительный срок. Доход будет весьма скромным.
Ценные металлы: инвестирование в Украине в золото или серебро
Ценные металлы тоже рассматриваются как вариант инвестирования в Украине. На золото и серебро не влияет инфляция, но у рынка низкая ликвидность. Получить значимый пассивный доход с такого вложения можно лишь спустя длительный срок. В среднем, это 10 лет, если не происходит каких-то фундаментальных экономических метаморфоз. Тут многое зависит от того, как именно вы собираетесь инвестировать в драгметаллы:
-
Купить слитки. Сделать это можно только через банк. Но куда потом девать металл? Банки легко продают слитки, но редко их покупают и обычно по сильно заниженному курсу.
-
Купить монеты. С монетами проще, потому что их стоимость с течением времени может только вырасти за счет коллекционности. Приобрести монеты реально не только в банке, но также в нумизматических ассоциациях.
-
Обезличенный металлический счет. Наиболее эффективный вариант. Вы покупаете металл, но физически его не получаете. На вашем счете хранится сумма в фиатных деньгах, эквивалентная текущей стоимости металла и привязанная к нему.
Чаще всего банки предлагают вклады в четыре вида драгоценных металлов – золото, серебро, палладий и платина. Золото – самое востребованное, на втором месте серебро, потом остальные металлы.
Обезличенный металлический счет (ОМС) не требует уплаты налога, как при покупке слитков. Идея в том, чтобы купить металл, а затем продать его, когда стоимость актива вырастет. Хотя в целом у драгметаллов волатильность гораздо ниже, чем у валют и акций, на графике ниже вы можете видеть, что изменение цен присутствует, и оно достаточно значительное. Поэтому, вкладываясь в металлы, всё же можно получить пассивный доход.
график цен на золото в течении 5 лет в гривнах
👍 Преимущества инвестиций в ценные металлы
• на стоимость ценных металлов не влияет инфляция и многие другие факторы, отражающиеся на валютах;
•даже в случае с ОМС без покупки слитков это вложение в материальный актив, который есть физически;
•открыть обезличенный металлический счет можно в любом банке, нужен только паспорт;
•чтобы вовремя продать металл с выгодой необходимо лишь следить за котировками, тут не нужны специальные знания;
•если проанализировать курсы на драгметаллы у разных банков, можно легко отыскать более выгодные условия.
👎 Недостатки инвестиций в ценные металлы
• покупать слитки с целью обретения пассивного дохода бессмысленно, реально заработать только на монетах (не всегда) и обезличенном металлическом счете;
•открывать счет ОСМ на срок меньше 3-5 лет нерентабельно, как минимум по причине высокого спреда у банков;
•адекватный доход можно получить лишь спустя 5-10 лет при условии существенной суммы вклада.
Для каких инвестиций подходят ценные металлы
На бирже вы можете купить не сами металлы, а контракты на них, например фьючерсы или CFD. Идея контрактов в том, чтобы купить их по более низкой цене, а продать по более высокой. Например, в случае с CFD вы не покупаете сам металл, а заключаете сделку на разницу цены в момент покупки и в момент продажи. Это спекулятивный заработок, сопряженный с высоким риском, однако он дает доход здесь и сейчас. Тогда как открытие счета ОМС – это гарантия пассивного дохода в долгосрочной перспективе.
Акции: инвестиции в Украине в иностранный бизнес
Акции – это ценные бумаги, подтверждающие право владения частью компании. Акции также обеспечивают возможность получения дивидендов – процента от прибыли компании. Процент зависит от количества акций, имеющегося в наличии у держателя.
Как вариант выгодного инвестирования в Украине акции помимо дивидендов могут приносить пассивный доход в случае положительного изменения котировок. В зависимости от прибыльности компании, ее позиции в своем сегменте и на мировом рынке, ее акции постоянно меняются в цене. И если вы купите 5 акций по 1000$ каждую, а через месяц продадите их уже по 1100$, ваша прибыль за это время составит 500$. Это условный пример, однако он наглядно показывает, как можно заработать на акциях помимо получения дивидендов.
Узнайте больше о лучших валютных парахРазличают два типа акций:
-
Обыкновенные («обычка»). Составляют, как правило, 75-100% всех акций компании. Имеют низкую дивидендную доходность или вообще ее не имеют. Ликвидность бумаг высокая. Если дивиденды предусмотрены, они выплачиваются после выплат по привилегированным акциям.
-
Привилегированные («префы»). Составляют не более 25% всех акций компании (их вообще может не быть). Имеют высокую дивидендную доходность, дивиденды выплачиваются приоритетно префам. Есть своя градация акций на кумулятивные и конвертируемые.
Невыплаченные дивиденды по кумулятивным акциям накапливаются, по конвертируемым могут быть обменены на право голоса в правлении компании. Иностранным инвесторам всегда проще покупать обычные акции. Таких акций больше в свободном обращении, они чаще торгуются, у них выше ликвидность.
график изменения цен на акции
👍 Преимущества инвестиций в акции
• сегодня каждый может купить акции любой крупной компании и заработать на изменении их стоимости;
•риск можно диверсифицировать, сформировав инвестиционный портфель из акций разных компаний;
•спекулятивная покупка-продажа акций способна принести существенный доход в краткосрочной перспективе;
•долгосрочные вклады в акции при грамотном прогнозировании обеспечивают значительный пассивный доход;
•в зависимости от условий покупки акции также позволяют получить доход в виде дивидендов (процента от прибыли компании);
•для инвестирования в акции не нужны специальные знания, хотя они будут плюсом.
👎 Недостатки инвестиций в акции
• у акций нет реальной вещественной стоимости, вы не владеете финансовыми активами, только их производными;
•зачастую даже при грамотном планировании курс акций компании может стремительно рухнуть, и вы потеряете часть капитала;
•в большинстве случаев рост стоимости акций медленный, глобальная политика и экономика сильно влияют на них.
Для каких инвестиций подходят акции
Как и в случае с драгоценными металлами, инвестирование в Украине с использованием акций может предполагать покупку CFD и фьючерсных контрактов. То есть вы покупаете не сами акции, а контракт на изменение их цены. Это исключает обязательства, которые накладываются на держателей реальных акций. Цена может измениться в считанные дни на десятки процентов, поэтому торговля контрактами на акции сопряжена с высоким риском, но может дать высокий доход в минимальный срок.
Традиционное приобретение акций – это прибыль в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Наличие дивидендов само по себе обеспечивает постоянный пассивный доход. Все акции или их часть можно в любой момент продать. И если курс выше, чем при покупке, это позволит получить мгновенную прибыль.
Облигации: инвестирование в Украине с низкими рисками
Облигация – это ценная бумага, которая дает владельцу право получить ее номинальную стоимость в установленный срок. Отличие от акции в том, что акция – долевой актив, а облигация – долговой. С точки зрения закона владелец облигации – кредитор (инвестор), выдающий средства в кредит компании, и по истечении указанного срока получающий их обратно плюс проценты.
Срок действия облигаций, процентные выплаты, подкрепленность и прочие условия указываются в договоре на покупку облигаций. Облигации бывают разных видов:
-
По типу должника есть облигации корпоративные и государственные. В первом случае вашим должником (эмитентом облигации) становится частная компания, во втором же – государство. Тип должника ни на что не влияет.
-
По срокам погашения облигации могут быть краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (до 5 лет) и долгосрочные (до 10 лет). Также есть бессрочные облигации, средства за которые вы имеете возможность получить в любой момент – хоть завтра, хоть через 20 лет.
-
По виду дохода есть облигации с фиксированной процентной ставкой, с плавающей процентной ставкой и дисконтные. Прибыль по дисконтным облигациям представляет собой разницу в цене облигации на момент приобретения и на момент продажи.
С точки зрения пассивного дохода акции могут быть купонными (та самая процентная ставка) и бескупонными (они выставляются по заниженной цене, чтобы кредитор мог их впоследствии дороже продать). Классические облигации ничем не обеспечиваются, только кредитным рейтингом компании. Обеспеченные подкрепляются собственностью фирмы.
доходность 10-летних облигаций США
👍 Преимущества инвестиций в облигации
• облигации с фиксированной ставкой – это предсказуемый пассивный доход, вы точно знаете, сколько получите прибыли, и когда;
•в сравнении с акциями облигации меньше колеблются в цене, соответственно риск при их приобретении ниже;
•есть высокодоходные облигации, они имеют повышенный кредитный риск, но позволяют заработать быстро и достаточно много;
•облигации слабо коррелируют с другими активами, поэтому их добавление в инвестиционный портфель – эффективный метод диверсификации рисков;
•облигации слабее проседают в кризис, их проще продать с минимальными потерями.
👎 Недостатки инвестиций в облигации
• реальная доходность облигаций надежных компаний зачастую даже меньше, чем по банковским депозитам, и редко на 1-2% превышает инфляцию;
•если у вас в портфеле имеются корпоративные акции и эмитент разорится (станет банкротом), вернуть средства будет крайне непросто или даже невозможно;
•много рисков – инфляционный, ликвидный, кредитный, валютный и реинвестиционный.
Для каких инвестиций подходят облигации
Инвестирование в Украине с использованием облигаций довольно популярно. Если выбрать государственного эмитента или крупного корпоративного, можно не опасаться по поводу банкротства и дефолтных рисков. Но пассивный доход будет объективно низким. Если же вкладываться в небольшие малоизвестные компании, их облигации нередко способны дать неплохой доход в срок менее 1 года, но с ними связан значительный риск. В целом, инвестирование в облигации – это долгосрочная перспектива.
ETF: как инвестировать в Украине в крупные компании и банки
Фонды ETF как средство инвестирования в Украине обрели широкую популярность за счет структуры с высоким уровнем диверсификации рисков. Речь идет об инвестиционных биржевых фондах, которые формируются управляющей компанией на основании базового актива. В роли этого актива может выступать что угодно – валюта, акции, облигации, сырье, драгоценные металлы. Инвестор приобретает акции такого фонда, а затем продает их, когда они вырастут в цене. Некоторые ETF фонды также предполагают выплату инвесторам дивидендов.
Риск при покупке акций фонда изначально снижен, потому что его портфель включает целый ряд активов. Например, отраслевой фонд FXIT – это ценные бумаги более 90 американских IT-компаний. И если курс акций нескольких компаний упал, проседание нивелируется за счет роста акций других компаний, и инвестор остается в плюсе. ETF активно торгуются на фондовом рынке, они обладают низким порогом входа и доступны каждому.
👍 Преимущества инвестиций в ETF
• низкий порог входа, для старта достаточно небольшого капитала;
•есть возможность инвестировать в любой сегмент мировой экономики;
•ETF можно продавать и покупать в течение всего биржевого дня;
•инвестор имеет полную информацию о структуре фонда;
•величина комиссии на управление в среднем составляет 1%;
•покупка ETF производится онлайн, нужен только счет у брокера.
👎 Недостатки инвестиций в ETF
• как правило, прямых выплат по дивидендам нет, они реинвестируются в фонд;
•на ETF фонды влияют валютные курсы, инфляция, мировая политика, отраслевые факторы;
•юридически инвестор не выступает собственником ценных бумаг ETF фонда.
Для каких инвестиций подходят ETF
На данный момент в Украине нет своих ETF фондов, так что предстоит покупать портфели зарубежных компаний и открывать счета у зарубежных брокеров. Это не составляет технической сложности, но нужно знать язык брокера (обычно английский) и обязательно ознакомиться с особенностями налогообложения в стране, где брокер зарегистрирован.
Вкладываясь в ETF, можно выгодно инвестировать в Украине. Вполне реально начать с небольшого капитала, но важно проанализировать условия ведущих брокеров и скрупулезно оценить предлагаемые ими фонды, выбрав подходящий. В этом случае будет обеспечен небольшой, но стабильный пассивный доход в любой перспективе в соответствие с вашей стратегией.
Криптовалюты: выгодные инвестиции в Украине с большими рисками
Задумавшись об инвестициях в Украине, многие смотрят в сторону криптовалют. Это закономерно, потому что рынок криптовалют разрастается год от года, появляются новые активы, увеличиваются объемы добычи и торговли, всё больше стран законодательно признают криптовалюты. В Украине 8 сентября 2023 года во втором чтении принят закон «О виртуальных валютах», фактически легализовавший криптовалюту.
Если вам интересны выгодные инвестиции в Украине с использованием криптовалюты, нужно понимать, что это такое и чем криптовалюта отличается от токена. Криптовалюта – цифровая валюта, в основе которой лежат математические алгоритмы, ее учет и оборот обеспечивается автоматизированной децентрализованной платежной системой. Токен – производная криптовалюты, выпускается конкретной организацией. По сути, токен – аналог ценных бумаг на фондовом рынке. Примеры – криптовалюта Bitcoin и токен BNB, выпускаемый биржей Binance.
Читайте больше о лучшей криптовалюте для инвестированияНа стоимость криптовалют и токенов влияет множество факторов – эмиссия, капитализация и количество в обращении, особенности применения, политические и экономические события. Популярные криптовалюты крайне волатильны и на этом можно зарабатывать, покупая их дешевле и продавая дороже.
Есть много вариантов заработка на криптовалюте, включая покупку-продажу за фиатные средства и маржинальную торговлю с кредитным плечом на бирже. Плюс лендинг, стекинг и другие варианты долгосрочного инвестирования, когда вы предоставляете свою криптовалюту в пользование самому брокеру или проверенному блокчейн-проекту, и они за это выплачивают вам проценты.
график курса Ethereum за всю историю
👍 Преимущества инвестиций в криптовалюты
• огромный выбор криптовалют и токенов для инвестирования;
•торговлю криптовалютой и возможность пассивных инвестиций в нее предлагают многие проверенные биржи;
•новичок может получить большую прибыль уже на старте;
•чтобы начать торговать, не нужны специальные знания;
•маржа с кредитным плечом обеспечивает колоссальную доходность;
•есть много методов диверсификации торговых рисков;
•в наличии большое число проверенных и отработанных торговых стратегий.
👎 Недостатки инвестиций в криптовалюты
• высокий риск, особенно при маржинальной торговле с кредитным плечом;
•многие криптовалютные биржи действуют без регуляторов;
•в дальнейшем, для стабильной успешной торговли потребуется изучение технического и фундаментального анализа.
Для каких инвестиций подходят криптовалюты
Криптовалюты могут стать объектом для выгодного инвестирования в Украине. Насколько оперативно будет извлечена прибыль – зависит от типа торговли и выбранной стратегии. Можно скальпировать внутри дня и получать перманентный доход, что называется, не отходя от кассы. Или покупать криптовалюту и производные активы с прицелом на средний срок, чтобы продать их по более выгодному курсу через несколько месяцев. Для долгосрочного инвестирования подходят программы пассивного дохода вроде стекинга, некоторые из них предполагают вклады криптовалюты под проценты на год и больше.
Доверительное управление: инвестиции в Украине под управлением профессионалов
Обычно термин «доверительное управление» используют применительно к ценным бумагам. В действительности, данный вид инвестирования присутствует не только на фондовом рынке, но и в других сферах, включая Форекс.
Технически это выглядит так – вы предоставляете свои активы в управление организации или частному лицу (например, успешному трейдеру). Выбранный управляющий использует ваши активы в торговых операциях и выплачивает вам процент с прибыли, исходя из внесенного депозита. Чем больше вы вложили, тем больше получите. Существуют следующие виды доверительного управления:
-
МАМ. В такой системе трейдер получает торговый контроль над счетами инвесторов. Он управляет счетами только для торговли, то есть не может вводить, выводить и иным образом использовать средства. Инвестор знает всё о трейдере и о действиях, которые он совершает на его счете. И может в любой момент скорректировать сделку трейдера или вывести свои средства из управления.
-
PAMM. В этом случае трейдер не имеет прямого доступа к счетам инвесторов. Он совершает сделки на своем счете, используя общий пул, в который помимо его средств входят средства инвесторов. Прибыль с успешных сделок инвесторы получают пропорционально суммам, которые они выделили под управление трейдеру. Трейдер автоматически получает процент от успешных сделок. В отличие от системы МАМ инвесторам не раскрывается подробная информация о трейдере.
-
LAMM. Такой счет не обеспечивает общей аккумуляции средств инвесторов. Инвесторы подключают свои счета к LAMM-счету трейдера, и когда тот совершает сделку, она автоматические копируется на счетах инвесторов. Инвесторы могут задавать условия, например, что участвуют в сделке не на полный лот, а на определенную его часть. Прибыль они получают пропорционально своей ставке, торговля осуществляется с их счета. Трейдер, управляющий LAMM-счетом, получает процент с удачных сделок.
Решив инвестировать в Украине на рынке Форекс или на криптовалютном рынке, вы можете использовать PAMM, MAM, или LAMM счета по своему выбору. Все они востребованы и есть много бирж, которые предлагают услугу доверительного управления.
рейтинг PAMM счетов
👍 Преимущества инвестиций под доверительное управление
• не нужны специальные знания, достаточно выбрать проверенную биржу и успешного трейдера;
•подключение к счету с доверительным управлением осуществляется технически просто;
•не нужен большой капитал на старте, можно участвовать в сделках управляющего с меньшими ставками;
•большой выбор бирж и трейдеров-управляющих, много типов счетов с разными условиями;
•значительная диверсификация рисков, особенно актуальная для новичков, с хорошим потенциалом прибыли.
👎 Недостатки инвестиций под доверительное управление
• успешность ваших сделок на 100% зависит от решений другого человека;
•вы не можете полностью диверсифицировать торговые риски;
•есть дополнительные расходы (комиссия трейдера плюс комиссия биржи).
Для каких инвестиций подойдет доверительное управление
Как метод эффективного инвестирования в Украине доверительное управление может дать высокий пассивный доход уже на старте. Здесь всё зависит от условий биржи, с которой вы решите работать, и от профессионализма трейдера, управляющего вашими активами. По срокам доходность также зависит от стратегии трейдера – он может торговать внутри дня или заключать сделки на длительный срок.
Копи-трейдинг: опыт лучших трейдеров, как плацдарм для инвестиций в Украине
Копи-трейдинг – это вид автоторговли, при котором с помощью специального сервиса или приложения вы автоматически дублируете сделки другого трейдера.
Отличие от LAMM счетов с доверительным управлением в том, что вы не заключаете с другим трейдером договор. Соответственно, нет никаких обязательств. Вы лишь дублируете его сделку (сами или это делает сервис) и в случае успеха выплачиваете процент от прибыли или фиксированную сумму. Данную комиссию обычно берет сервис и уже сам направляет трейдеру его заработок с копирования.
С точки зрения инвестирования в Украине копи-трейдинг выгоден тем, что вы полностью контролируете свои инвестиции, никому их не передавая. По сути, вы лишь используете опыт успешных трейдеров, которые называются в данном случае провайдерами сигналов.
лучшие трейдеры для копи-трейдинга
👍 Преимущества инвестиций в копи-трейдинг
• не нужны специальные знания, важно выбрать биржу с выгодными условиями и успешного провайдера сигналов;
•у сервисов копи-трейдинга низкий порог входа, вы копируете сделки с учетом своего капитала;
•огромный выбор сервисов копирования сделок и множество провайдеров с разными условиями;
•можно копировать сделки нескольких провайдеров для диверсификации рисков;
•провайдер сигналов заинтересован в успехе, потому что в сделках участвуют его собственные активы.
👎 Недостатки инвестиций в копи-трейдинг
• ваша прибыль полностью зависит от успешности выбранного трейдера;
•за копирование сделок сервисы взимают с инвесторов комиссии;
•нет никаких гарантий по отдельно взятой сделке, даже топовый провайдер сигналов может ошибиться.
Для каких инвестиций подойдет копи-трейдинг
Копи-трейдинг как метод инвестирования в Украине не подходит для долгосрочной перспективы. Как правило, речь идет о провайдерах сигналов, которые торгуют внутри дня и редко переносят сделки на другой торговый день. Копи-трейдинг может приносить хороший пассивный доход, но нужно постоянно уделять сервису время, выбирая, какие сделки каких провайдеров вы будете копировать.
5 правил для начинающего инвестора
-
Правило 1. Если вас интересует выгодное инвестирование в Украине, оцените все доступные варианты. Фондовые рынки, Форекс, криптовалюты и тд. – есть много возможностей, но не все подойдут лично вам по условиям. Сравнивайте, читайте отзывы, никогда не принимайте поспешных решений. Комбинируйте разные виды инвестирования для диверсификации рисков.
-
Правило 2. Соблюдайте правила мани-менеджмента. Например, никогда не инвестируйте средства, которые не можете позволить себе потерять. Объем сделки не должен превышать 1-2% от вашего капитала. Размер долгосрочного вклада зависит от типа инвестирования, его потенциала и ваших целей. Иногда выгоднее длительные инвестиционные программы.
-
Правило 3. Если есть возможность проверить метод на практике без вложений – сделайте это. Например, многие Форекс брокеры и брокеры криптовалют предлагают открыть демонстрационный счет. Такие счета полностью дублируют реальные, но вы используете виртуальные активы. Это шанс как протестировать саму биржу, так и отладить выбранную стратегию.
-
Правило 4. Используйте все возможности по диверсификации рисков. Если есть такой вариант – инвестируйте в целые портфели, а не в отдельные пакеты акций. Не торгуйте одной валютной парой, используйте разные пары и разные стратегии. Применяйте дополнительные возможности, например, некоторые компании имеют свои страховые фонды.
-
Правило 5. Инвестирование не равно формуле «покупай и держи». Постоянно отслеживайте рыночную ситуацию, вне зависимости от выбранного типа инвестирования. Реагируйте на новости, корректируйте свой инвестиционный портфель, и, если нужно, – переориентируйте линию инвестирования без каких-либо сожалений.
Стоит ли делать инвестиции в Украине в финансовые рынки?
Инвестирование в Украине может быть эффективным и доходным в 2023 году, несмотря на сложную экономическую ситуацию в стране и мире. Фондовые рынки, драгоценные металлы, Форекс и другие варианты инвестирования позволяют зарабатывать в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе. Выбор метода определяется доступным капиталом, имеющимися знаниями и личными предпочтениями инвестора.
Некоторые методы, вроде копи-трейдинга, имеют низкий порог входа и не требуют большого капитала на старте. Для получения высокого дохода с акций и облигаций необходимо использовать существенный капитал, и это долгосрочная перспектива. ETF фонды дают среднесрочную перспективу, а торговля на курсах валют и PAMM-счета – подразумевают доход с инвестиций здесь и сейчас.
Обратите внимание, что любые инвестиции связаны с риском. Некоторые варианты предполагают сниженный риск, например, банковский депозит и государственные облигации. Но и доходность по ним ниже. Доход (пассивный и активный) всегда растет с увеличением риска. Об этом не должен забывать ни один инвестор, выбирая оптимальный для себя вариант.
Лучшие брокеры
Если вопрос инвестирования в Украине для вас актуален, необходимо не ошибиться с выбором брокера. Потому что от брокера во многом зависит успешность торговли. Важно всё – комфортность торговых условий, поддерживаемые терминалы, скорость исполнения ордеров, доступные торговые и инвестиционные инструменты, размер кредитного плеча для маржинальной торговли и множество других параметров.
Ниже мы приводим ТОП Форекс брокеров по версии экспертов МОФТ. Это лучшие представители своего сегмента, выбранные на основании сравнительного анализа динамических показателей и пользовательских оценок.
Roboforex – лучший брокер для инвестиций в Forex и металлы
Один из ведущих Форекс брокеров на мировом рынке, его деятельность регулируется FSC Belize и CySEC. Предлагается несколько типов торговых счетов со множеством инструментов – валютные пары, драгоценные металлы, CFD на акции, индексы и ресурсы. Есть центовые и демонстрационные счета.
Доступны все основные варианты ввода и вывода средств, включая банковские переводы (SEPA) и банковские карты (VISA/MasterCard/JCB). Можно использовать электронные платежные системы, например, Perfect Money. У биржи имеется собственный сервис автоматизированного копирования сделок CopyFX с обширным перечнем настроек для индивидуализации.
Комиссий за ввод средств нет, комиссии за вывод зависят от используемого канала. Например, для банковских карт комиссия равна 2,6% от суммы вывода + 1 USD/EUR. Спред у брокера плавающий, от 0 пунктов. Пользовательские оценки исключительно высокие.
Interactive Brokers – лучший брокер для инвестиций в акции, облигации и ETF
Решив инвестировать в Украине с акцентом на ценные бумаги, вы вполне можете выбрать этого британского брокера, деятельность которого регулируется сразу тремя организациями – SEC, FINRA и FCA. Брокер позволяет инвестировать в валютные пары (спот), криптовалюты, драгоценные металлы. Но основная часть услуг сфокусирована на акциях, облигациях и ETF контрактах, в этих сегментах у Interactive Brokers больше всего инструментов. Есть паевые инвестиционные фонды и хедж-фонды.
С целью ввода и вывода средств можно использовать банковские переводы, сервис электронных платежей ATON, переводы ценных бумаг FOP. Для пользователей из Украины доступен только один вариант – банковские переводы. Комиссий за ввод средств нет, комиссии за вывод зависят от банка и рассчитываются в момент вывода. Торговые комиссии определяются инструментом. Например, для сделок с золотом комиссия составляет 1,5 базового пункта х стоимость сделки. При повышении объема торгов комиссии снижаются.
Binance – лучшая биржа для инвестиций в криптовалюты
Одна из ведущих бирж мира, ее сайт полностью переведен в том числе на украинский язык, есть украиноязычная служба технической поддержки. Биржа предлагает колоссальный выбор инструментов – спот и маржа, торговля бессрочными и квартальными контрактами, классические опционы, токены с кредитным плечом. Площадка сфокусирована на торговле криптовалютой, есть комплексное инвестиционное решение Binance Earn.
Доступны все стандартные варианты ввода и вывода средств, включая банковские переводы, банковские карты, системы электронных платежей. Средства можно завести и с другого криптокошелька. Предоставляется возможность купить криптовалюту в несколько кликов напрямую с банковской карты. Есть встроенный конвертер и сервис P2P-торговли с ордерами крипто-крипто и крипто-фиат. Комиссий за ввод нет, за вывод – они зависят от выбранной системы.
Если вы решили инвестировать в Украине, вкладываясь в криптовалюту, у Binance для этого одни из самых выгодных условий. Например, торговые комиссии на споте составляют 0,1% для тейкера/мейкера на первом торговом уровне. Применительно к торговле фьючерсами COIN-M комиссия мейкера равна 0,01%, комиссия тейкера 0,05%. Если вы удерживаете токен биржи BNB, то получаете скидку 10-25% на торговые комиссии.
eToro – лучший брокер для копи-трейдинга
У этого брокера отличные условия – низкие комиссии, много инструментов, есть все основные варианты ввода и вывода средств. Представлены валюты, криптовалюты, акции, сырьевые товары. eToro широко известен благодаря своему сервису копи-трейдинга, который называется CopyTrader. Сервис доступен в браузере и мобильном приложении, имеет простой интуитивный интерфейс. Вы просто выбираете трейдера и подключаетесь к его счету, впоследствии сделки выбранного провайдера сигналов автоматически копируются.
Возможна тонкая настройка условий копирования. Различные стратегии можно объединять в портфели. Что важно – брокер не берет комиссию за управление, она всегда 0%. Начать можно с 200$, нет никаких дополнительных сборов. Минимальная сумма по каждой скопированной сделке – 1$. Брокер предлагает большой выбор готовых интеллектуальных портфелей. То, что нужно для инвестирования в Украине, если вы слабо знакомы с финансовыми рынками.
Резюме
Выгодные инвестиции в Украине – это реально. По состоянию на 2023 год традиционные методы инвестирования (недвижимость, малый бизнес) теряют актуальность. Им на смену приходят современные варианты – фондовые рынки, драгоценные металлы, вклады в акции и облигации, инвестирование в валюту на Форексе и в криптовалюту на криптобиржах. Топовые брокеры предлагают множество инструментов и разные варианты пассивного заработка.
Многие методы имеют низкий порог входа, например, ПАММ-счета и копи-трейдинг практически не требуют никаких знаний. Каждый вариант предполагает возможность диверсификации рисков, но полностью исключить риски невозможно. Четко прослеживается закономерность – чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль. По срокам есть инвестирование краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное.
FAQ
Какие способы инвестирования в Украине имеют наименьший риск?
С наименьшим риском можно инвестировать в банковские депозиты и государственные облигации. Но это долгосрочные вложения, которые требуют больших депозитов для получения существенной прибыли. В среднем, реальный доход будет 1-2% с учетом инфляции.
Какие способы инвестирования в Украине самые доходные?
Инвестирование в криптовалюты и рынок Форекс позволяет в минимальный срок с небольшими вложениями получить хороший доход. Это касается преимущественно активной торговли, но она сопряжена со значительным риском и для успеха потребуется изучение методов технического и фундаментального анализа.
Во что проще инвестировать новичку без финансового образования?
Вы можете получать пассивный доход, используя доверительное управление и сервисы копирования сделок. В этом случае сделки будет совершать профессионал, вы их просто дублируете. У криптобирж есть выгодные инвестиционные программы, например, стекинг.
Какого брокера лучше выбрать?
Это зависит от типа инвестирования. Фондовый рынок, драгоценные металлы, криптовалюты, Форекс-торговля на разнице курсов валют – у каждого брокера свои условия по данным направлениям. Разумнее всего просмотреть ТОП брокеров МОФТ и выбрать того, который подойдет под ваши требования.
