Инвестиции в акции: что это такое и как правильно инвестировать?
Сегодня многие задумываются о том, как сберечь часть текущего заработка, создать капитал и получать в будущем доход от финансовых вложений. Одним из наиболее привлекательных направлений для инвестиций служат акции российских и зарубежных предприятий. Частные инвесторы могут вкладывать средства в акции десятков тысяч компаний, действующих в России, США, странах Азии и т.д. Вы можете не только наращивать капитал за счет роста стоимости ценных бумаг, но и получать часть прибыли компании в формате дивидендов. В этом руководстве мы разберем стратегии инвестирования в акции, расскажем о способах заработка на ценных бумагах и сравним условия сотрудничества с крупнейшими брокерскими площадками.
Начните инвестировать в акции прямо сейчас вместе с Interactive Brokers!Инвестиции в акции и ценные бумаги: термины
Для эффективной деятельности в области финансов нужно знать основные термины инвестора. В понятие инвестиций входит вложение денежных средств в различные активы с целью получения дохода через определенное время. Вкладывать капитал можно как в реальный бизнес, так и в покупку ценных бумаг. Частным или неквалифицированным инвестором может стать любой житель России или стран СНГ, для этого не требуется специальное образование или опыт торговли биржевыми активами. Но для вложений в более прибыльные активы с повышенным уровнем риска иногда требуется получить пройти обучение, получить практический опыт биржевых сделок и оформить статус квалифицированного инвестора.
Акции относятся к ценным бумагам, подтверждающим право собственности их владельца на долю в бизнесе компании - эмитента акций. Если предприятие получает прибыль по итогам финансового периода, часть дохода может распределяться между акционерами в формате дивидендов. Также инвестор может получить прибыль, приобретая акции по текущей цене и продавая через определенный срок по более высокой цене.
Акции бывают двух видов - обычные и привилегированные, крупные акционеры имеют право голоса и могут влиять на деятельность организации.
Еще один вид ценных бумаг, привлекательных для инвесторов - облигации. Вкладывая средства в покупку облигаций, вы занимаете деньги государству или компании на указанный срок. Держатели облигаций получают фиксированный купонный доход за размещение своих средств, в момент погашения ценной бумаги средства возвращаются инвестору.
Каждая ценная бумага имеет стоимость, которая может меняться в зависимости от спроса и предложения на рынке.
Для современного инвестора покупка акций - это возможность стать совладельцем бизнеса и получать дополнительный доход от роста котировок ценных бумаг или выплаченных дивидендов. Самым эффективным способом приумножения капитала считается покупка портфеля акций - ценных бумаг предприятий, действующих в разных отраслях. В этом случае даже уменьшение стоимости одного или нескольких позиций не приведет к “просадкам” депозита.
Как работают инвестиции в акции?
Акции российских и зарубежных торгуются на фондовых биржах - специальных площадках для торговли ценными бумагами и другими биржевыми активами. Биржа обеспечивает безопасность финансовых транзакций и следит за соблюдением правил всеми участниками рынка.
Для инвестирования в акции пользователю необходимо открыть счет в брокерский компании. Согласно правилам, участниками торгов на бирже выступают только уполномоченные компании - брокеры. После регистрации брокерского счета и внесения средств на депозит вы получаете доступ к покупке акций и других ценных бумаг на российском или американском фондовом рынке. Брокер дает возможность инвесторам покупать и продавать ценные бумаги, предоставляет актуальные на текущий момент котировки инструментов. Для хранения акций инвесторы используют специальный депозитарный счет.
Существует две основные стратегии инвестиций в акции:
-
1
Покупка с целью перепродажи в будущем по более высокой стоимости. Доход инвестора заключается в разнице между ценой актива в моменты покупки и продажи. Например, вы покупаете 100 акций по 10 долларов, ваш капитал составляет 1000$. Через год котировки акций выросли, теперь каждая бумага стоит 12$. Продав пакет акций по этой стоимости, вы получаете 1200 долларов, из них 200 долларов составит ваш инвестиционный доход.
-
2
Покупка акций предприятий с целью получения дивидендов. Многие компании периодически выплачивают держателям акций часть прибыли в виде дивидендов, их размер и периодичность выплат определяется руководством организаций. Приобретая дивидендные акции, вы получаете пассивный доход, при этом котировки ценных бумаг также могут увеличиваться со временем.
Инвестируя в акции, нужно учитывать, что этот вид инвестирования связан с риском. Фондовый рынок отличается высокой волатильностью - котировки ценных бумаг могут как расти, так и снижаться. Если акции дешевеют, капитал их держателей также “проседает”. Вы можете держать активы на счету, ожидая роста цен, или продать ценные бумаги и зафиксировать убыток.
От чего зависит цена акций
Приобретая акции предприятия, вы становитесь его совладельцем - на ваш доход влияет финансовый результат деятельности компании. При выборе компании нужно учитывать ряд фундаментальных факторов - сфера деятельности, количество персонала, число филиалов, финансовые показатели за предыдущий год и другое. Нередко в момент подведения итогов и публикации годовых отчетов стоимость акций резко растет или снижается, в зависимости от эффективности работы компании за отчетный период.
Какие факторы влияют на рост котировок акций?
-
Заявления об открытии новых филиалов, запуске новых продуктов, увеличения присутствия компании на рынке;
-
Увеличение спроса на продукцию определенной отрасли - например, во время пандемии резко выросла стоимость акций фармацевтических компаний и предприятий, выпускающих вакцины от гриппа;
-
Информирование акционеров о выплате дивидендов;
-
Принятие решения о выкупе акций компанией-эмитентом;
-
Правовое регулирование - например, сейчас наблюдается рост котировок акций компаний, работающих в сфере альтернативной энергетики и “зеленых” технологий.
Если коротко, любые позитивные новости о функционировании компании способствуют росту курса ценных бумаг, а негативная информация способна “обвалить” котировки за несколько минут.
Как акции появляются на бирже?
Любой бизнес требует капиталовложений для роста и развития. На этапе становления у владельцев бизнеса нередко возникают трудности с поиском инвесторов, готовых вложить средства в стартап. Выпуск и продажа акций позволяет привлечь финансирование для организации производства, закупки необходимого оборудования, построения системы сбыта продукции. Инвестирование в акции компаний-стартапов считается рискованным, но может принести значительную прибыль в долгосрочной перспективе.
Если компания успешно стартовала в выбранном сегменте и завоевала прочное положение на рынке, бизнесу требуется капитал для дальнейшего развития. Альтернативой банковскому кредитованию становится выпуск акций и выход на фондовый рынок - выпуск ценных бумаг позволяет привлечь многомиллионные инвестиции и вывести бизнес на новый уровень.
Первичное размещение акций на бирже(IPO) - публичный вывод ценных бумаг компании на фондовый рынок. В этот момент компания размещает свои акции на бирже, где их могут приобрести инвестиционные фонды или частные инвесторы.
IPO проходит в несколько этапов и требует значительных затрат, но выход на фондовый рынок дает возможность привлечь в свой проект достаточный объем финансирования.
Во время IPO участники рынка приобретают ценные бумаги непосредственно у предприятия-эмитента. Затем они могут перепродать их другим инвесторам, а цена актива будет определяться положением дел в компании и соотношением спроса и предложения.
На текущий момент пользователям доступны инвестиции в акции сотен тысяч компаний из самых разных отраслей. Стоимость ценных бумаг может варьироваться от нескольких центов до десятков тысяч долларов за единицу.
Краткосрочные и долгосрочные инвестиции в акции
По продолжительности хранения ценных бумаг и других активов выделяют три вида инвестиций:
Краткосрочные - акции и другие инструменты приобретаются на срок до года;
Среднесрочные - вы покупаете активы на срок от одного до трех лет;
Долгосрочные - составляете портфель ценных бумаг и удерживаете приобретенные инструменты на счетах три года и более.
Выбор стратегии инвестирования зависит от целей пользователя, но максимального результата от инвестиций можно достичь при долгосрочном планировании. При долгосрочной стратегии депозит на брокерском счете периодически пополняется, в портфель приобретаются новые активы или наращиваются позиции по действующим инструментам с высокой доходностью. Реинвестируя доход от дивидендов в покупку новых инструментов вы запускаете механизм сложного процента, наращивая темпы роста инвестиционного капитала.
Одна из долгосрочных стратегий инвестиций в акции получила название “купи и держи”. В этом случае приобретаются акции компаний, имеющих потенциал к росту. Перед покупкой проводится оценка фундаментальных данных и анализ текущих позиций компаний на рынке. При этой стратегии активы приобретаются на длительный срок, краткосрочные колебания курса не влияют на инвестиционные решения.
Достаточно рискованная стратегия для опытных инвесторов - покупка акций начинающих компаний, на стадии IPO. Если компания продемонстрирует рост, инвестор получит высокую прибыль от перепродажи ценных бумаг. Но если бизнес обанкротится, держатели акций могут потерять значительную часть капитала.
Популярные решения для краткосрочных инвестиций в акции - торговля на новостях. Чаще всего эту стратегию применяют профессиональные трейдеры или квалифицированные инвесторы на основании аналитических данных, полученных до выхода официальных отчетов. Ожидая падения котировок акций выбранной компании, трейдер может занять у брокера определенное количество акций и открыть короткую позицию, то есть выставить актив на продажу. После выхода новостей и снижения котировок актив выкупается по более низкой цене, обеспечивая прибыль трейдеру. Это достаточно рискованный вариант, поскольку в момент выхода новостей на рынке наблюдается повышенная волатильность и можно получить убыток вместо ожидаемой прибыли.
Что такое дивидендные акции?
Ряд компаний периодически выплачивает своим акционерам дивиденды - часть прибыли предприятия. Ценные бумаги, по которым производятся регулярные выплаты, получили название дивидендных акций. Инвестиции в дивидендные акции позволяют получать доход в пассивном режиме, полученные выплаты можно вывести на карту или приобрести на них новые инвестиционные активы. Объем дивидендных выплат устанавливается советом директоров предприятия, после чего решение должен одобрить совет акционеров. Чаще всего выплата дивидендов производится в денежном эквиваленте, но в некоторых случаях акционерам передаются дополнительные пакеты ценных бумаг или материальные ценности. Начисление дивидендов производится раз в год или ежеквартально.
Величина дивидендов может варьироваться в пределах 1-10% от стоимости акции в год. Наиболее привлекательные варианты для частных инвесторов - покупка дивидендных акций американских компаний с выплатой дивидендов в долларах.
Информацию о размере и периодичности дивидендных выплат можно найти в отчетах о финансовой деятельности предприятий, которые публикуются на сайтах рейтинговых агентств.
Инвестиции в дешевые акции: что такое Penny Stocks?
Часть инвесторов использует для приумножения капитала стратегию покупки дешевых акций. В категорию Penny Stocks входят акции начинающих компаний, не обладающих достаточной капитализацией для выхода на международные биржи. Чаще всего стоимость таких активов колеблется в промежутке от нескольких центов до 5 долларов.
Приобрести дешевые акции можно через своего брокера, но основная часть транзакций с этими инструментами совершается на площадках OTC Markets и электронных досках объявлений внебиржевого рынка США (OTCBB).
Преимуществом инвестиций в акции Penny Stocks считается быстрый рост активов в случае поглощения или слияния компании с крупной корпорацией. Наиболее привлекательны для инвесторов дешевые акции компаний-стартапов, работающих в сфере высоких технологий, медицины, 3D-печати и т.д.
Принимая решение о вложении средств в ценные бумаги Penny Stocks, нужно грамотно оценивать риски. При торговле такими активами могут наблюдаться проблемы с ликвидностью, то есть невозможностью реализовать выкупленные акции.
Деятельность начинающих компаний всегда связана с риском банкротства. Кроме того, в эту категорию попадают акции фиктивных компаний, которые по факту не ведут коммерческой деятельности. Интерес к таким активам может подогреваться мошенниками с целью искусственной накрутки стоимости. Еще одна сложность - для компаний-эмитентов центовых акций трудно найти отчеты с достоверной информацией об их капитализации и финансовых результатах.
Схема инвестирования в покупку дешевых акций больше подходит для опытных игроков, готовых рисковать и трезво оценивающих соотношение риска и доходности ценных бумаг.
Как начать инвестиции в акции
Создание инвестиционного капитала - длительный и непростой процесс. Для стабильного роста дохода от инвестиций в акции нужно соблюдать определенную последовательность действий. Также инвестиционная деятельность требует от пользователя дисциплины и ответственности, чтобы не потерять мотивацию при первых сложностях или неожиданных “просадках” депозита.
Что нужно для успешного старта в инвестициях?
Создайте финансовую подушку безопасности
Прежде чем искать выгодные способы приумножения капитала, следует позаботиться о создании финансового резерва - “подушки безопасности”. Денежный запас можно хранить в иностранной валюте или банковском депозите. Это позволит использовать депозит на брокерском счете для покупки инвестиционных активов, а не латания финансовых дыр при необходимости незапланированных расходов.
Разработайте личный финансовый план
Определите для себя, какой уровень пассивного дохода вас устроит и какая примерно сумма базового капитала для этого потребуется. Посчитайте, какую сумму вы готовы вложить на старте и на сколько сможете ежемесячно пополнять депозит на брокерском счете. Для примерного расчета размера инвестиционного капитала и сроков инвестирования можно воспользоваться онлайн-калькулятором.
Продумайте торговую стратегию
После того, как вы определились с финансовыми целями, следует детально разработать стратегию их достижения. В торговой стратегии следует прописать перечень инвестиционных инструментов, допустимый уровень риска, сроки коррекции портфеля, основания для покупки того или иного актива и другие действия по достижению запланированного результата. Наличие стратегии позволит выстроить систему действий, а не совершать хаотичные сделки.
Зарегистрируйте счет в брокерской компании
Любые сделки на фондовом рынке совершаются через брокера - компанию, имеющую лицензию на проведение финансовых транзакций.
При выборе брокера обращайте внимание на следующие данные:
Наличие лицензии;
Дата регистрации, давно ли работает в сфере финансовых услуг;
Размер комиссий за совершение транзакций, пополнение счета и вывод средств;
Удобство торговой платформы;
Сумма минимального стартового депозита;
Возможность предоставления кредитного плеча для маржинальной торговли;
Количество доступных инвестиционных инструментов;
График работы службы поддержки клиентов;
Отзывы реальных пользователей и другое.
После открытия счета вам следует пополнить депозит любым удобным для вас способом. Далее вы устанавливаете программу для торговли и можете совершать сделки по купле-продаже финансовых инструментов.
Покупайте акции российских или зарубежных компаний
Большинство брокеров предоставляет доступ к аналитическим материалам для выбора акций для инвестиций. После выбора интересующего актива вы выставляете лот (объем сделки) и даете поручение брокеру на покупку инструмента. Это можно сделать по телефону или в режиме онлайн в торговом терминале или через мобильное приложение.
Регулярно пополняйте брокерский счет и наращивайте инвестиционный портфель
Для достижения финансового результата следует ежемесячно переводить часть полученного дохода на брокерский счет и направлять средства на покупку новых активов. Со временем вы начнете получать выплаты в виде купонного дохода или дивидендов, которые также можно использовать для покупки акций или доли в индексных фондах.
Только регулярные последовательные действия позволят создать собственный капитал и получать дополнительный доход от инвестиций.
Как получать стабильный доход от инвестиций в акции - советы экспертов
По статистике, почти половина начинающих инвесторов не достигает целей и останавливается на полпути. Для формирования персонального капитала и достижения финансового процветания придерживайтесь рекомендаций от экспертов:
Поставьте четкий финансовый план и подготовьте пошаговый план по его выполнению;
Создайте торговую стратегию и придерживайтесь ее на всех этапах инвестиционной деятельности;
Установите приемлемый лимит потерь при снижении котировок акций;
Диверсифицируйте риски - вкладывайте средства в акции предприятий, действующих в разных отраслях;
Храните часть капитала в защитных активах, например, в золоте;
Не вкладывайте средства в рискованные проекты с обещаниями быстрой и высокой доходности;
Зарегистрируйте индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) для получения налогового вычета;
Периодически пересматривайте свои активы, избавляйтесь от неприбыльных позиций и наращивайте пул инструментов с наилучшим сочетанием доходности и риска.
Наилучшие результаты в долгосрочной перспективе наблюдаются при использовании стратегии портфельного инвестирования. Этот метод заключается в покупке различных ценных бумаг и защитных активов, чтобы снизить риск потери капитала и обеспечить стабильную доходность даже при падении котировок одного-двух активов.
На что обратить внимание при выборе акций для инвестиций?
Современным инвесторам доступны акции десятков тысяч компаний, работающих в различных направлениях экономики. При выборе ценных бумаг для инвестирования необходимо опираться на свои финансовые цели и придерживаться торговой стратегии. Если вас интересует возможность получать в будущем пассивный доход, выбирайте дивидендные акции надежных компаний с устойчивой репутацией. Если стоит задача быстро нарастить депозит, подбирайте акции с высоким потенциалом роста в будущем.
Выбирая лучшие акции для инвестиций сейчас, предварительно нужно изучить аналитические данные о компании.
При анализе следует обращать внимание на следующие данные:
Сколько лет компания на рынке;
В каком сегменте представлена;
Степень капитализации бизнеса;
Состав бизнеса, количество филиалов;
Динамика по торговому обороту и прибыли за предыдущие годы;
Размер и периодичность выплаты дивидендов;
Репутация компании и другое.
Только после изучения аналитических материалов и оценки перспектив выбранной компании можно инвестировать в покупку акций.
Лучшие брокеры для инвестиций в акции
Успех в инвестировании и скорость роста капитала зависит не только от торговой стратегии, но и от грамотного выбора брокера. Перед открытием счета эксперты рекомендуют сравнить условия сотрудничества с разными брокерскими площадками, чтобы выбрать брокерскую компанию под свои требования. В этом разделе мы рассмотрим условия работы трех ведущих сервисов для инвестиций в акции - RoboForex, Interactive Brokers и eToro.
RoboForex
Компания Робофорекс - одна из самых популярных инвестиционных площадок для жителей России и стран СНГ. Брокер работает в сфере финансовых услуг с 2009 года, его деятельность регулируется международными стандартами FSC Belize. На начало 2023 года на площадке зарегистрировано свыше 3,5 миллиона счетов, ежедневно пользователи совершают сотни тысяч транзакций.
Клиентам RoboForex доступны различные инструменты для инвестирования - акции, облигации, валютные пары, биржевые индексы, металлы, энергоресурсы и многое другое. Владельцы торговых счетов имеют возможность инвестировать в покупку ценных бумаг на международных фондовых биржах - NASDAQ, NYSE, XETRA и других. Брокер разработал современное программное решение для торговли акциями - терминал R Trader. К плюсам системы можно отнести прозрачное исполнение сделок, иметь право голоса при распределении акций, влиять на размер дивидендов, участвовать в корпоративной жизни предприятий.
Кроме инвестиций в акции, клиенты РобоФорекс могут получать пассивный доход на разнице курсов валютных пар, копируя сделки профессиональных трейдеров. Также компания дает возможность заработка в партнерской программе - каждый партнер получает процент от комиссии привлеченного пользователя. Для всех участников сервиса действует бонусная программа - владельцы счетов получают бонусы при пополнении депозита и частичный возврат комиссии при высокой торговой активности.
Условия работы:
-
Минимальная сумма стартового депозита- от 10$;
-
Валюта счета - EUR, USD, GOLD;
-
Кредитное плечо - до 1:2000;
-
Современное техническое решение для торговли акциями - программа R Trader;
-
Возможность получения пассивного дохода через сервис копирования сделок CopyFX;
-
График работы техподдержки 24/7;
-
Узкие спреды;
-
Оперативный вывод средств на карту или банковский счет.
Interactive Brokers
Компания Interactive Brokers является одним из крупнейших международных брокеров, предоставляет услуги в области инвестирования с 1977 года, главный офис находится в США. Деятельность брокера контролируется финансовыми регуляторами SEC, FINRA, FCA и другими. Пользователям доступны инвестиции в покупку акций, индексов, ETF, металлов, CFD-контрактов и других инструментов фондового рынка. Также брокер предоставляет доступ к торговле валютными парами на рынке Forex.
Для поиска перспективных акций клиенты могут воспользоваться аналитическим сервисом Global Analyst. Этот инструмент позволяет оперативно оценить акции по различным показателям, чтобы выбрать компании с перспективой роста в ближайшее время. Несмотря на наличие обучающих материалов, площадка больше подходит для опытных инвесторов, которым важен широкий выбор инструментов и доступ к ведущим мировым фондовым рынкам.
Условия работы:
-
Требования к стартовому депозиту- от 1$;
-
Кредитное плечо - до 1:100, в зависимости от актива;
-
Спред от 0 пунктов;
-
Техподдержка работает круглосуточно в будние дни;
-
Доступ к 135 рынкам из 33 стран;
-
Большой выбор инвестиционных инструментов.
eToro
Брокер eToro является ведущей площадкой для социального трейдинга и предоставляет выгодные условия для начинающих и профессиональных инвесторов. Компания зарегистрирована в 2007 году, имеет лицензии на право предоставления финансовых услуг международных регулирующих организаций FCA и CySEC. На начало 2023 года на брокерской площадке действует более 10 миллионов активных счетов.
Пользователям доступен широкий выбор инвестиционных активов - ценные бумаги, биржевые индексы, валютные пары, сырьевые контракты, криптовалюты и другое. Покупка и продажа финансовых инструментов ведется через платформу Web Trader. Брокер дает возможность вкладывать средства в приобретение свыше 2000 наименований акций на 17 ведущих фондовых рынках мира. Особенность площадки - пользователям доступны инвестиции в дробные акции, что дает возможность зарабатывать даже при небольшом стартовом депозите. Инвесторы высоко оценили широкий выбор инструментов, нулевые комиссии при покупке акций, отсутствие ограничений на объемы покупок.
Условия работы:
-
Размер стартового депозита - от 200$;
-
Кредитное плечо - до 1:30;
-
Валюта счета USD;
-
Спред от 0,1 пункта;
-
График работы техподдержки 24/5;
-
Широкий выбор активов для инвестирования;
-
Можно инвестировать в покупку дробных акций.
Резюме
Инвестиции в акции являются одним из наиболее перспективных методов для приумножения капитала. После регистрации счета в брокерской компании вы можете инвестировать в покупку ценных бумаг тысяч российских и зарубежных предприятий.
Вкладывая средства в покупку акций, инвесторы могут получать доход в виде дивидендных выплат и зарабатывать на росте котировок ценных бумаг выбранной компании. Для уменьшения риска эксперты рекомендуют добавлять в инвестиционный портфель акции компаний, работающих в различных отраслях.
Задумались о создании личного капитала и хотите научиться инвестициям в акции - приглашаем посетить портал МОФТ. Здесь вы найдете множество полезных материалов для начинающих инвесторов - обзоры рынка, сравнение условий работы брокеров, прогнозы экспертов, информационные статьи о трейдинге и другое. Сделайте первый шаг к финансовой свободе вместе с нами!
FAQs
Гарантирован ли доход при инвестициях в акции?
В отличие от банковского депозита, при инвестировании в акции доход не гарантирован. Котировки на фондовом рынке могут как расти, так и снижаться, в зависимости от эффективности деятельности компании и состояния рынка.
Сколько можно заработать, вкладывая в покупку акций?
Уровень заработка зависит от выбора актива, объема сделки и правильной оценки перспектив компании. При покупке акций зарубежных компаний уровень дохода может составить 20% и более в долларах.
Как уменьшить риск потери капитала при инвестировании в акции?
Для снижения риска нужно вкладывать средства в покупку ценных бумаг предприятий из различных отраслей. Перед покупкой внимательно изучите финансовые отчеты компании за предыдущий год и другие аналитические материалы. Не используйте кредитное плечо при инвестировании в акции, часть капитала храните в защитных активах и инструментах с гарантированной доходностью.
Нужно ли платить налог с дохода от инвестиций?
Доход, полученный от торговли ценными бумагами, облагается НДФЛ в размере 13% от суммы дохода. Вы можете получить налоговый вычет до 52 тысяч рублей в год, зарегистрировав индивидуальный инвестиционный счет(ИИС)
