Кто такой инвестор? Понятие и виды инвесторов
В течение 2023 года количество инвестиционных счетов, открытых гражданами России, выросло в два раза. Согласно информации Центробанка, в середине 2020 года аудитория брокерских компаний составляла 6 миллионов человек. А через год эта цифра достигла отметки 17 миллионов - жители России, Украины и стран СНГ активно изучают инвестиционную деятельность, открывают счета на брокерских площадках и создают источники дополнительного дохода. Конечно, не у каждого есть ресурсы для создания капитала в 109,5 миллиардов долларов, как у ведущего мирового инвестора Уоррена Баффета. Но практически любой работающий человек может создать себе капитал в несколько миллионов рублей и получать ежемесячную прибыль в 100 и более тысяч рублей, вкладывая часть дохода в покупку валют, акций или сырьевых активов.
Учитывая рост интереса к инвестициям на фондовом и валютном рынке, эксперты портала МОФТ создали подробное руководство, где вы найдете ответы на вопросы:
Кто такой инвестор и какой доход можно получать от инвестиционной деятельности?
В чем различие между частным и институциональным инвестором;
Какие категории выделяют среди инвесторов;
Есть ли разница между трейдером и инвестором.
Также мы разберем популярные ошибки начинающих инвесторов и рассмотрим три лучших брокерских компании для быстрого старта в инвестировании.
Начните инвестировать в акции прямо сейчас с Interactive Brokers!Кто такой инвестор?
Инвестор — это физическое лицо, которое вкладывает деньги в актив с расчетом на увеличение его стоимости в будущем. Активом может быть что угодно, включая облигации, долговые обязательства, взаимные фонды, акции и другие ценные бумаги, золото, серебро, биржевые фонды (ETF) и недвижимость. Инвесторы тратят много времени на подробный анализ активов и оценку их потенциальной прибыльности, прежде чем вкладывать в них деньги. Основная задача инвестора — вложить средства в надежный актив, который обеспечивает максимальную прибыль в долгосрочной перспективе. Рациональные покупки позволяют получать стабильный доход с минимальным риском. Инвесторы создают портфель из разных активов, чтобы уменьшить риск и получить доход выше, чем банковский депозит.
Частные и институциональные инвесторы
В зависимости от различных факторов, включая устойчивость к риску, доступность капитала, стиль инвестирования и сроки, инвесторы делятся на два типа:
Частные;
Институциональные.
Частный инвестор — это физическое лицо или организация, которые вкладывают собственные деньги, чтобы получить стабильный доход от инвестирования. Они являются основным источником стартового капитала для предприятий. Лучшим примером частного инвестора является бизнес-консультант.
Институциональный инвестор — это юридическое лицо, которое объединяет средства индивидуальных инвесторов и инвестирует их в различные финансовые инструменты, включая акции и облигации. Полученный доход распределяется между вкладчиками согласно объему вложенных денег.
Типы частных инвесторов
Прединвестор
Прединвестор — человек, который только готовится инвестировать. Он может изучать различные инвестиционные стратегии с помощью бумажных инвестиционных платформ. Обычно в их распоряжении находится небольшой капитал, они готовы вкладывать время и средства, чтобы освоить методику и построить систему получения дополнительного дохода от инвестирования. На подготовительном этапе начинающий инвестор получает общее представление о финансовых рынках и выбирает оптимальную стратегию инвестирования, чтобы сберечь и приумножить стартовый капитал.
Пассивный инвестор
Пассивный инвестор — это физическое лицо или фирма, которые вкладывают деньги в актив и оставляют его на длительный срок. Эта категория инвесторов не принимает частых решений о покупке и продаже. Они проводят большую подготовительную работу, анализируя ключевые показатели рынка и компаний, прежде чем принимать решение о покупке актива. Пассивные инвесторы могут получить огромную прибыль в долгосрочной перспективе, если они начнут формировать портфель взаимных фондов, ETF, акций и недвижимости на ранней стадии своей карьеры. Инвесторы этого типа применяют стратегию «Купи и держи».
Как заработать на акциях?Активный инвестор
Активный инвестор — это сотрудник фирмы, который часто принимает решения о покупке и продаже. Активные инвесторы внимательно следят за движениями фондового рынка и колебаниями стоимости финансовых инструментов. Они пользуются краткосрочными колебаниями акций для получения прибыли. Большинство активных инвесторов создают уникальную инвестиционную стратегию, которая сочетает в себе пассивные и активные методы инвестирования. Они получают не только рыночную пассивную прибыль, но и зарабатывают на краткосрочных колебаниях стоимости активов на фондовых рынках. Инвесторы этой категории используют в работе стратегию «купи-продай»..
Типы институциональных инвесторов
На рынке действуют несколько типов институциональных инвесторов. Некоторые из них включают страховые компании, банки, хедж-фонды, спекулятивные фонды, пенсионные фонды, взаимные фонды и другие. Институциональные инвесторы могут влиять на движение отдельных акций или фондового рынка за счет огромного объема сделок, которые они совершают. Именно поэтому институциональных инвесторов называют маркет-мейкерами.
Инвесторы и трейдеры - в чем различия?
Инвесторы и трейдеры — это не одно и то же. Между двумя этими категориями есть масса различий. Инвестор стремится приобретать активы, приносящих доход, и получать прибыль на долгосрочной основе. Трейдер — это человек, который получает доход в результате рыночных колебаний цен индексов фондового рынка, акций, валют или CFD-активов.
Различия между инвесторами и трейдерами собраны в таблице:
| Инвестор | Трейдер |
|---|---|
Удерживает актив на длительный срок. |
Стремится извлечь выгоду из краткосрочных ценовых движений. |
Принимает инвестиционные решения на основе данных, полученных в результате фундаментального анализа рынка. |
Использует в работе инструменты технического анализа, который помогает определить зоны поддержки и сопротивления, а также точки входа и выхода акции. |
Деятельность направлена на приумножение стартового капитала. |
Стремится накопить капитал. |
Не использует в сделках кредитное плечо для получения прибыли. |
Использует кредитное плечо, предлагаемое биржевым маклером для увеличения прибыли в одной сделке. |
В целом бывает непросто провести границу между трейдингом и инвестированием - трейдинг может быть частью глобальной инвестиционной стратегии пользователя. Нет никакой разницы между активным инвестором и трейдером, если не принимать во внимание кредитное плечо.
Какой тип инвестирования мне подходит?
Методика инвестирования - индивидуальный выбор каждого человека. То, что подходит одному инвестору, может стать критичной ошибкой для другого пользователя. Уникальный метод формируется с учетом опыта финансовых операций, ожидания по доходности, размера стартового капитала, терпимости к риску, темперамента и других факторов. Большинство инвесторов использует в работе одну или несколько стратегий инвестирования:
Долгосрочное пассивное инвестирование в акции;
Активное инвестирование в акции;
ETF и индексные фонды;
Паевые инвестиционные фонды;
Недвижимость;
Криптовалюты и другое.
Молодые люди на старте карьеры чаще выбирают стратегию активного инвестирования в акции, начиная с небольших сумм. Это не только помогает накопить капитал, но и дает возможность разобраться в тонкостях работы на фондовом рынке. Эта стратегия инвестирования больше подходит для лиц, готовых рисковать с целью максимально быстро накопить капитал и начать получать пассивный доход.
Люди постарше, менее склонные к риску, обычно останавливают выбор на методиках долгосрочного пассивного инвестирования в акции. В этом случае инвестор разрабатывает систематическую инвестиционную стратегию, вкладывая каждый месяц определенную сумму в покупку финансовых инструментов. Эта стратегия идеальна для создания пенсионных накоплений, формирования капитала для приобретения недвижимости или оплаты образования детей.
Если в вашем распоряжении находится солидный капитал, необходимо позаботиться о создании диверсифицированного портфеля недвижимости, акций и взносов в инвестиционные фонды. Метод покупки разноплановых активов позволяет инвесторам пользоваться достаточной ликвидностью за счет инвестиций на фондовом рынке и планомерно наращивать счет в долгосрочной перспективе. Инвесторы с большим капиталом нередко вкладывают часть денег в покупку криптовалют - биткоин, эфириум, лайткойн и догекоин.
Доходность инвестора: сколько можно заработать?
Прибыль инвестора во многом зависит от торговой стратегии, готовности рисковать и выбора инструмента. Например, банковский депозит позволяет получить доходность в 3-5%, держатели облигаций могут рассчитывать на доход в размере 6-9%. Покупка акций может обеспечить доходность в 15-25% годовых, но для выбора перспективных компаний нужно научиться анализировать фондовый рынок. Максимальную прибыль можно получить за счет покупки криптовалютных токенов - до 100% годовых и выше. Но тут стоит учитывать, что вложения в криптовалюту связаны со значительным риском - эксперты рекомендуют использовать для таких покупок не более 5-10% основного капитала.
Еще один перспективный способ активного инвестирования - освоить методы торговли валютами на рынке Forex. Трейдеры зарабатывают как на росте, так и на падении валют, могут использовать стратегии долгосрочного и краткосрочного инвестирования, а также ограничивать риск путем грамотного выбора торгового лота.
В целом, нормальная доходность при консервативных стратегиях составляет 15-20% годовых, а при методах с более высоким риском - 25-30% в год и более. Для получения прибыли на постоянной основе стоит приобретать различные активы, следить за трендами на фондовом и валютном рынке, а также соблюдать правила управления капиталом и не вкладывать все средства в один финансовый инструмент.
Риски инвестора: что нужно учесть?
Осваивая тонкости инвестирования, нужно быть готовым к потере некоторой части капитала. Даже не вкладывая средства в покупку активов, вы теряете часть их стоимости из-за инфляции. Доходность по банковским вкладам позволяет частично компенсировать влияние инфляции, но здесь есть риск банкротства или отзыва лицензии у банка. Совершая сделки по покупке акций, вы не можете быть уверены, что они вырастут в долгосрочной перспективе. Нередко экономический кризис или банкротство компаний приводят к снижению котировок, падает спрос на акции определенных компаний, что приводит к уменьшению их стоимости.
С высоким риском связаны торговые операции на рынке форекс - ежеминутно цена валют меняется, при сильных движениях можно за несколько минут потерять всю сумму на торговом счете. Для уменьшения риска трейдеры могут использовать систему закрывающих ордеров - тейк-профит и стоп-лосс при достижении ценой определенного значения. Такая предосторожность позволяет сохранить депозит и контролировать риск в каждой сделке.
Действенным инструментом для снижения риска является обдуманный выбор лота и грамотное использование кредитного плеча при совершении сделок. Для управления рисками эксперты рекомендуют начинающим трейдерам регистрировать счет в надежной брокерской компании и практиковаться на сделках с небольшим лотом. По мере приобретения опыта и освоения навыков совершения сделок можно увеличивать лот и задействовать в торговле более крупные суммы.
Для планомерного роста капитала и контроля рисков необходимо диверсифицировать портфель - частично покупать защитные активы с небольшим уровнем доходности и минимальным риском, часть выделять на покупку акций, а небольшой процент вкладывать в более рискованные активы с потенциально высокой доходностью. При этом способе возможные потери в одном сегменте будут компенсированы увеличением стоимости других активов.
Три лучших брокерских счета для инвесторов
Первым шагом к получению стабильного дохода от инвестиций становится открытие инвестиционного счета у одного из крупнейших брокеров. Клиенты этих компаний получают доступ к десяткам инструментов для приумножения капитала, включая торговлю валютами, фондовыми индексами, акциями, покупку криптовалют и других перспективных активов для заработка.
Сравнительная таблица параметров трех брокерских компаний - Робофорекс, Interactive Brokers и eToro:
| Минимальный депозит | Опции пассивного инвестирования | Опции активного инвестирования | Комиссии за торговлю акциями | ||
|---|---|---|---|---|---|
от 10$ |
Автоторговля, копи трейдинг, ETF |
Forex, Акции, Индексы, ETF, Продуктовые товары, Энергосырьевые товары, Металлы |
От $0 |
||
$1 |
Торговые роботы, ETFs, and IRA |
Акции и взаимные фонды |
$0 за сделку для аккаунта IBKR Lite. |
||
$200 |
Копи трейдинг, ETF |
Валюты, активы фондовых и товарно-сырьевых рынков, криптовалюты |
От $0 |
RoboForex
Брокерская компания RoboForex основана в 2009 году, деятельность брокера лицензирована международным регулятором FSC Belize и европейской организацией CySEC (лицензия № 191/13). На платформе зарегистрировано свыше 3.5 миллионов счетов. Платформа предоставляет трейдерам передовое программное обеспечение для совершения транзакций на валютном, фондовом рынках, а также торговли сырьевыми активами CFD.
Среди преимуществ брокера можно выделить низкий стартовый депозит, минимальный спред, быстрое исполнение ордеров, быстрый вывод средств со счета. Компания предлагает удобный инструмент для получения пассивного дохода - программу CopyFx, позволяющую копировать сделки успешных трейдеров. Для активных пользователей разработана партнерская программа - ее участники получают дополнительный доход от активности привлеченных клиентов. Также для всех владельцев инвестиционных счетов действует система бонусов за пополнение счета и возврата комиссий при достижении определенного объема сделок. На все вопросы отвечает доброжелательная техподдержка в режиме 24/7.
Interactive Brokers
Одна из наиболее признанных брокерских компаний во всем мире, работающая на рынке финансовых операций с 1977 года. Штаб-квартира находится в США, компания имеет лицензию американских регулирующих организаций SEC и FINRA, а также управления по финансовому регулированию Великобритании (FCA). Брокерская площадка ориентируется на опытных трейдеров, желающих приумножить капитал и получать прибыль от торговых операций. Пользователи могут выбрать один или несколько торговых инструментов - валютные пары, акции, индексы, фьючерсы, ETF, золото, металлы, CFD-активы и другое.
У пользователей есть возможность открывать торговый счет с минимальным депозитом, использовать торговых роботов для совершения сделок, совершать транзакции с минимальным депозитом. Также компания предоставляет обучение новым клиентам. Брокер предоставляет услугу автоматизированного управления портфелем - команда профессиональных управляющих создает и наращивает портфель активов для своих клиентов.
.Обратите внимание - на этой платформе нет возможности зарегистрировать центовый счет. В целом, брокер подходит для инвесторов с опытом работы на финансовых рынках, которым необходим широкий выбор инструментов и быстрое исполнение ордеров.
eToro
Компания работает в сфере финансовых услуг с 2007 года и объединяет трейдеров из 140 стран мира. У брокера есть подразделения на разных континентах, деятельность лицензирована регулирующими органами FCA и CySES. Основная валюта торгового счета - доллар США, минимальный размер депозита - $200. Кроме торговли валютными парами, сырьевыми активами и индексами, у клиентов еТоро есть возможность приобретать акции компаний на американском фондовом рынке.
Площадка обладает широким функционалом для пассивного инвестирования - можно копировать сделки успешных трейдеров с минимальной суммой лота. Сделки совершаются через торговый терминал eTrader. Также компания предоставляет инструмент для покупки дробных пакетов акций - клиенты могут инвестировать небольшие суммы в покупку акций популярных компаний. Компания eToro - рациональный выбор для пользователей, желающих получать инвестиционный доход с минимальным личным участием.
Резюме
Подведем итог - при использовании проверенных стратегий и контроля рисков инвестирование может приносить стабильный доход в долгосрочном масштабе.Любой взрослый человек при желании может освоить популярные инструменты и получать дополнительный или основной доход от финансовых операций. Вы можете выбрать стратегию активного или пассивного инвестирования в зависимости от своих задач, размера стартового капитала, уровня среднемесячного дохода и готовности к риску.
Начинающие инвесторы могут стартовать в торговле на фондовых или валютных рынках, зарегистрировав счет в надежной брокерской компании. Начинать следует с небольших объемов, постепенно наращивая лот в каждой сделке и соблюдая правила управления капиталом. На портале МОФТ вы найдете большой выбор обучающих материалов, обзоры ведущих брокерских компаний, аналитику рынка и другие полезные материалы для успешного старта в инвестировании.
FAQ
Какие выбрать инструменты для начинающего инвестора?
Выбор инструмента определяется торговой стратегией - какую ожидаете доходность от инвестиций, сколько можете уделять времени и готовы ли рисковать. Можно освоить навыки торговли на рынке форекс и копировать сделки успешных трейдеров, пока не наработали собственный опыт и не обкатали свою стратегию. Инвесторы, не склонные к риску, предпочитают вкладывать средства в покупку корпоративных облигаций или облигаций общего займа. При любой стратегии можно часть капитала вложить в покупку акций известных компаний с положительной репутацией. Если готовы к рискам, можно рассмотреть вложений я криптовалютные активы. Перед покупкой изучите аналитические материалы и приобретайте активы с оптимальным соотношением доходности и риска.
Отдельные акции или ETF, что лучше?
Если вы работаете полный рабочий день и у вас нет времени анализировать отдельные акции перед принятием инвестиционного решения, вам лучше использовать ETF. Поскольку ETF управляются профессиональным управляющим фондом и включают в себя акции, включенные в индексы, они могут приносить достаточно хорошую прибыль. Если у вас есть терпимость к высокому риску и время для анализа отдельных акций, вы можете выбрать фундаментально сильные отдельные акции, которые могут принести солидную прибыль в долгосрочной перспективе.
Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать?
Путь инвестирования нередко начинается со стартового капитала в сто долларов США. Вы можете зарегистрировать центовый счет у надежного брокера и совершать реальные сделки с минимальным лотом, не рискуя значительными суммами на счету. Для роста капитала рекомендуется выделять ежемесячно часть дохода для покупки активов и постепенно наращивать портфель.
Является ли торговля рискованной?
Торговля может быть рискованной, если совершать сделки без знаний и опыта работы на финансовых рынках. Эксперты МОФТ рекомендуют начинающим инвесторам изучить теорию, затем поработать на центовом счете, прежде чем выходить на значительные обороты. Трейдинг может стать прибыльной профессией, если вы научитесь проводить технический анализ, эффективно применять торговые стратегии и придерживаться правил управления капиталом.
