L’opinion exprimée par l’auteur de Traders Union est son opinion subjective.
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Table des matières
Qu'est-ce que le trading sur CFD ?
Comment fonctionne le CFD ?
Avantages des CFD
Risque des CFD
Exemple de trading de CFD
5 conseils pour une négociation réussie des CFD
Limites de la négociation des CFD
Coûts typiques du trading de CFD
Les meilleurs courtiers en CFD en 2024
eToro
XM
IG Markets
Comparaison des courtiers en CFD
Résumé
FAQs
Le CFD (Contract for Difference) est un contrat (généralement à court terme) entre un investisseur (acheteur) et une société de spread betting ou une banque d'investissement (vendeur). Il permet aux investisseurs et aux traders de gagner de l'argent sans posséder l'actif en question, mais en profitant des fluctuations de son prix.
La négociation de CFD présente de nombreux avantages, dont les plus importants sont les suivants :
Il vous permet de négocier sur les marges.
Vous pouvez prendre une position longue si vous estimez que les prix d'un certain actif vont augmenter.
Vous pouvez opter pour une position courte si vos mesures vous indiquent qu'il y a de fortes chances que les prix d'un actif donné baissent.
Vous pouvez utiliser les contrats de différence pour couvrir votre portefeuille existant. Si vous souhaitez en savoir plus sur le trading de CFD, continuez à lire cet article jusqu'à la fin. Il contient tout ce que vous devez savoir sur les CFD.
Ce texte a été traduit en utilisant le modèle GPT4 d'OpenAI et n'a pas encore été vérifié par notre éditeur. Vous pouvez trouver l'article original en anglais ici.
Si vous découvrez des inexactitudes ou si vous avez des idées pour améliorer la traduction, n'hésitez pas à nous envoyer un message.
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Qu'est-ce que la négociation de CFD ?
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui démontre que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat. Il est important de garder à l'esprit qu'au lieu de prendre en compte la valeur de l'actif, les CFD ne traitent que de la différence de prix entre les points d'entrée et de sortie de la transaction. Les deux parties échangent la différence de prix de l'actif à la fin du contrat. Négocier des CFD Comme tout autre style de négociation, cela signifie également que vous réaliserez des bénéfices ou subirez des pertes en fonction de la direction de l'évolution de l'actif que vous avez choisi.
Comment fonctionnent les CFD ?
Maintenant que vous avez compris ce qu'est le trading sur CFD, il est temps de parler de son fonctionnement.
Le trading des CFD comporte quatre éléments de base, à savoir
le spread
Taille de l'opération
la durée
Profit et perte
Comme indiqué précédemment, le CFD (Contract for Difference) est un contrat conclu entre deux parties, l'acheteur ou le trader et le vendeur, qui peut être la société de courtage de votre choix.
Spreads
Les CFD impliquent deux prix différents :
Le prix d'achat/d'offre : Le prix d'achat/offre permet au trader ou à l'investisseur d'ouvrir un CFD long.
Prix de vente/offre : Le prix de vente/offre est le prix auquel le trader peut ouvrir un contrat de différence court.
Les prix de vente sont légèrement inférieurs et les prix d'achat sont légèrement supérieurs au prix du marché actuellement disponible pour un certain actif. La différence entre ces prix est connue sous le nom de spread, qui couvre la plupart du temps le coût d'ouverture d'un CFD. En d'autres termes, les prix d'achat et de vente sont ajustés en conséquence afin de refléter le coût de la négociation. Les CFDs sur actions de la société de courtage avec lesquels le trader travaille font exception à cette règle. Il est important de garder à l'esprit que presque tous les courtiers facturent leur part par le biais d'une commission au lieu d'un spread
.
Profits et pertes
Vous pouvez calculer votre profit/perte en multipliant le nombre total de contrats par la valeur de chaque contrat, puis en multipliant le résultat par la différence entre le cours d'ouverture et le cours de clôture de l'actif. Vous pouvez également utiliser la formule suivante.
Profit/perte = (nombre de contrats) x (valeur de chaque contrat) x (cours de clôture de l'actif - cours d'ouverture de l'actif)
Vous devrez également soustraire les frais que vous avez payés à la société de courtage afin de calculer le bénéfice ou la perte total(e) d'une opération donnée.
Comment les CFDs peuvent-ils améliorer votre trading ?
Les CFD présentent de nombreux aspects positifs, comme un seuil d'entrée bas, des exigences de marge peu élevées et une large gamme d'instruments de trading facilement accessibles. Voici comment les CFDs améliorent votre expérience de trading.
L'effet de levier
Les CFD vous permettent d'investir une petite somme d'argent et de réaliser des gains importants en augmentant considérablement la taille des transactions. En d'autres termes, vous pouvez opter pour les CFD afin d'utiliser votre capital disponible de manière plus efficace et efficiente que d'autres types de transactions. Les CFD permettent en effet d'obtenir des rendements plus rapides et plus élevés que d'autres investissements.
La similitude des actions avec le marché sous-jacent
Comme nous l'avons mentionné, les CFD imitent assez fidèlement les tendances du marché. L'achat d'une action réelle de la société est très similaire à l'achat d'un CFD sur action. Par exemple, l'achat de 500 CFDs sur actions équivaut à l'achat de 500 actions. Votre position est ajustée lorsque vous négociez vos CFD, ce qui compense l'effet des paiements de dividendes. Il est également important de garder à l'esprit que vous ne possédez pas les privilèges de l'actionnaire car, avec les CFD, vous ne possédez pas l'action.
Portefeuille de couverture
Supposons que vous possédiez 500 actions d'une certaine société et que vous souhaitiez les conserver à long terme. Toutefois, vous estimez qu'à court terme, l'entreprise est sur une trajectoire descendante. Dans un tel scénario, les CFD vous permettent d'ouvrir une position courte afin de compenser vos pertes potentielles. Si vos calculs sont corrects, vous réaliserez un bénéfice et le CFD compensera également vos pertes. En revanche, si vous vous êtes trompé, vos pertes seront compensées à l'avenir et vous pourrez clôturer la position immédiatement.
Les CFD offrent une grande flexibilité par rapport à d'autres types de transactions. Vous avez non seulement la possibilité de négocier sur un marché à la hausse, mais aussi sur un marché à la baisse. Vous pouvez négocier sur le prix d'achat si vous pensez que le marché est à la hausse et vice versa.
Gamme de marchés
Vous pouvez négocier des CFD sur plus de 16 000 marchés qui proposent des matières premières, des devises, des crypto-monnaies, des indices, etc. Les CFD vous permettent d'effectuer des transactions même en dehors des heures de bureau, et vous n'avez pas besoin d'accéder à diverses plateformes. En outre, les frais de négociation sont également moins élevés que sur le marché traditionnel.
Ce sont là quelques-unes des principales raisons pour lesquelles le trading sur CFD est l'un des meilleurs types de trading.
Pourquoi la négociation des CFD est-elle risquée ?
Outre ses avantages considérables, la négociation de CFD présente également des inconvénients, tels que l'absence de propriété des actifs sous-jacents et un effet de levier excessif. En outre, ce type de négociation comporte un niveau de risque élevé. Par conséquent, les CFD ne conviennent pas à tout le monde. Sur les CFD, vos pertes potentielles peuvent être illimitées, ce qui signifie que vous pouvez perdre plus que ce que vous avez déposé au départ.
Comme nous l'avons déjà mentionné, les opérations sur CFD sont assorties d'un effet de levier, ce qui signifie qu'en plus d'un rendement plus élevé, elles peuvent également entraîner des pertes plus importantes. Il est certainement possible d'attribuer des stop loss à chaque transaction. Mais le fait est qu'ils ne sont pas garantis et qu'ils ne fonctionneront pas comme vous l'espérez en raison du dérapage du marché et du gapping.
Les CFD, en tant que type de trading à effet de levier, impliquent un risque par nature. Il est important de garder à l'esprit que vous ne devez investir votre argent dans les CFD que si cela correspond à votre situation et à vos objectifs financiers et d'investissement. Si vous ne comprenez pas parfaitement le contrat de différence, nous vous recommandons de ne pas investir tant que vous n'avez pas tout compris. Il n'est pas possible de garantir la performance et le comportement futur d'un produit financier. Vous pouvez gagner ou perdre plus d'argent que vous n'en avez investi.
La diversification de votre portefeuille est également une décision judicieuse, et nous vous recommandons de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Envisagez de répartir votre argent entre différents types d'investissement afin de minimiser le risque de tout perdre.
Le prix de vente de BHP est de 27,59 dollars US, et le prix d'achat est de 27,60 dollars US. Vous pensez que le prix de l'action BHP va augmenter, et vous décidez d'acheter 2000 CFDs sur actions, ce qui équivaut à acheter 2000 actions BHP. En outre, vous ne devez couvrir que la marge au lieu d'investir la valeur totale des actions. Ainsi, si le facteur de marge de BHP est de 5 %, votre marge sera également de 5 % de l'exposition totale de votre transaction (2000 CFDs sur actions x 27,60 dollars US = 55 200 dollars US), soit 2760 dollars US.
Acheter un CFD sur l'action BHP sur IG Markets
En cas de prédiction correcte
Si votre prédiction est correcte et que le prix de l'action BHP augmente effectivement, vous clôturez votre position à 29,60 dollars US (avec le prix de vente de 29,60 dollars US et le prix d'achat de 29,61 dollars US). Pour calculer le bénéfice, vous devez multiplier la différence entre le cours d'ouverture et le cours de clôture de l'actif par la taille de votre position, qui sera dans ce cas de figure de 29,60 dollars US - 27,61 dollars US :
29,60 dollars US - 27,60 dollars US = 2 dollars US
Vous devez ensuite multiplier la réponse (2 dollars US) par 2 000 CFD pour obtenir le bénéfice final, qui sera de :
2 dollars US x 2000 CFDs = 4000 dollars US
N'oubliez pas que vous devrez soustraire les frais de financement au jour le jour et les frais de commission.
En cas de prédiction correcte
En cas de mauvaise prédiction
Si votre prédiction est erronée et que le cours de l'action BHP chute, vous prévoyez de vendre 2000 CFD à 26,60 dollars US et de réduire vos pertes. Dans ce cas, votre position a évolué de 1 dollar US, ce qui signifie que la perte sera de 2000 dollars US. De plus, les frais de nuit et les frais de commission seront également ajoutés à votre perte.
En cas de mauvaise prédiction
5 conseils pour une négociation réussie des CFD
Développez une stratégie de trading basée sur des règles claires
N'utilisez pas un effet de levier supérieur à 1:10
Utiliser le stop loss pour limiter les pertes
Commencez par négocier les instruments les plus liquides, tels que les blue chips et les indices.
Effectuez toujours une étude de marché approfondie.
Limitations de la négociation des CFD dans votre pays
N'oubliez pas que le trading des CFD n'est pas légalisé dans tous les pays. Il est donc important de vérifier si votre pays l'autorise ou non. En outre, si vous pouvez légalement effectuer des opérations sur CFD dans votre pays, vous devrez également comprendre parfaitement les règles et réglementations en vigueur afin de vous prémunir contre toute situation indésirable.
Le trading de CFD aux États-Unis
Si vous ne le savez pas encore, les personnes résidant aux États-Unis ne peuvent pas négocier des CFD, car cela est strictement contraire à la législation sur les valeurs mobilières du pays. Les CFD et autres instruments financiers de gré à gré sont fortement contrôlés par la SEC (Securities and Exchange Commission) et réglementés par la législation (Dodd-Frank Act).
Négociation de CFD dans l'UE
Le trading des CFD en Europe est légal, et les courtiers qui permettent aux utilisateurs d'effectuer ce type de trading doivent être régulés par la CySEC (The Cyprus Securities and Exchange Commission). En outre, les courtiers en ligne qui proposent leurs services au Royaume-Uni doivent également être réglementés par la FCA (Financial Conduct Authority) pour proposer des opérations sur CFD.
Les réglementations imposées par ces autorités de régulation n'ont pas seulement pour effet d'accroître les connaissances et la prise de conscience des traders. Elles protègent également la vie privée et les fonds des traders en réduisant la nature hautement risquée du trading de CFD.
Les courtiers qui proposent des fonctionnalités de négociation de CFD doivent également répondre à des exigences strictes en matière de fiscalité et de capital. Ils doivent également conserver les fonds de leurs clients sur des comptes séparés et travailler avec les meilleures autorités financières.
Coûts typiques du trading de CFD
Comme nous l'avons déjà mentionné, pour effectuer des opérations sur CFD, vous devez payer à la société de courtage une commission basée sur le volume, qui est généralement de l'ordre de 0,1 %. Dans certains cas, les courtiers facturent des frais pour chaque contrat, et il arrive même qu'ils proposent la négociation de CFD sans commission. Pour obtenir des informations plus précises, contactez le courtier qui vous intéresse. Outre la commission, les CFD sont également soumis à des frais financiers. Gardez à l'esprit que vous ne devrez payer ces frais qu'au moment de la transaction.
La commission
La commission est facturée lorsque vous ouvrez et fermez une position sur CFD. Quel que soit le côté acheteur ou vendeur, la commission est prélevée sur le même guichet au cours de la même journée, au lieu d'être prélevée quotidiennement.
Frais de financement
Les frais de financement reflètent le coût que vous devez payer pour conserver une position sous-jacente pendant la nuit. Ils dépendent de la valeur totale de la position du contrat, qui correspond au prix de clôture du jour. Si vous clôturez votre position achetée le jour même, vous n'aurez pas à payer de frais financiers. Cela signifie que ce type de coût n'existe pas dans le day trading des CFD.
Les meilleurs courtiers en CFD en 2024
L'un des facteurs les plus importants qui peut faire ou défaire votre expérience de trading CFD est la sélection de la société de courtage. Non seulement vous devez choisir la plateforme de trading en ligne fiable et réglementée pour le trading de CFD, mais vous devez également vous assurer qu'elle répond à tous vos besoins et à vos objectifs d'investissement et financiers. C'est pourquoi nous avons sélectionné pour vous trois des meilleurs courtiers en CFD en 2023.
eToro is primarily designed for CFD trading, and it's one of the biggest online brokerages that you can use for social investment. It's your best choice if you are interested in CFD trading. Currently, this platform has more than 4 million active users from 140 different countries all around the globe.
While dealing with this brokerage, you can rest easy knowing that your investments are in safe hands. eToro is regulated by both CySEC and FCA that makes it a trusted and reliable online trading platform for CFDs.
XM est un autre grand courtier en ligne qui sert les traders CFD et Forex depuis 2009. Actuellement, ce courtier en ligne compte plus d'un million d'utilisateurs actifs dans le monde entier. Il n'est pas seulement considéré comme l'un des meilleurs courtiers en ligne pour les CFD, mais il est également populaire pour sa fiabilité et son intégrité.
XM est régulé par la CySEC, l'ASIC (Australian Securities and Investments Commission) et l'IFSC (Financial Services Commission of Belize), et il peut être votre meilleur choix pour le trading des CFD en 2023.
IG Markets est également un excellent choix et prétend être la meilleure plateforme de trading de CFD. La vérité est qu'il n'est pas facile de trouver des commentaires en ligne d'experts et de traders qui ne soient pas d'accord avec cette affirmation. Il sert également des millions d'utilisateurs actifs dans le monde entier, et il est réglementé par la FCA, la BaFin allemande, qui est une autorité fédérale de surveillance financière, la NFA, et ainsi de suite.
2,5 % pour les contrats CFD standard et 3 % pour les minis.
CFDs sur actions
1,240
Marchés boursiers
8
Résumé
La négociation de CFD offre un certain nombre d'avantages distincts et potentiellement lucratifs aux investisseurs et aux traders. Outre les avantages potentiels considérables, les CFD représentent également un risque important que vous devez prendre en compte avant d'ouvrir une position. Vous devez effectuer des recherches approfondies sur les investissements, suivre les meilleures pratiques en matière de négociation de CFD et faire preuve de prudence avant d'investir votre capital dans ce type d'opérations. Il est tout aussi important de choisir la bonne société de courtage, qui propose des fonctions de limitation des risques, sans oublier de comprendre la structure des commissions et des frais. De cette manière, les chances de maximiser vos profits grâce au trading des CFDs peuvent augmenter de manière substantielle.
FAQs
Y a-t-il des frais pour effectuer des opérations sur CFD ?
Oui, vous devez payer une commission et des frais de transaction à votre courtier lorsque vous effectuez des opérations sur CFD. Gardez à l'esprit que la commission est prélevée sur chaque transaction, et que l'ouverture et la clôture sont considérées comme deux transactions différentes.
Le trading ou l'investissement sur CFD est-il sûr ?
Les CFD sont essentiellement un produit dérivé qui suit le prix d'un certain actif, et vous, en tant que négociant ou investisseur, ne possédez pas réellement l'actif en question. C'est pourquoi il est essentiel de choisir le bon courtier en CFD.
Puis-je devenir riche en négociant des CFD ?
Cela dépend uniquement de la manière dont vous gérez vos fonds. Le trading de CFD peut sans aucun doute vous aider à maximiser vos gains, car la plupart des courtiers en CFD proposent un effet de levier élevé et une politique de marge faible. En même temps, le trading de CFD peut aussi être très dangereux, car vous pouvez perdre plus que ce que vous avez déposé.
Pourquoi les traders de CFD perdent-ils de l'argent ?
Dans tous les types de transactions, il n'y a que deux possibilités. Soit vous gagnez des bénéfices, soit vous perdez de l'argent et toutes sortes de raisons jouent un rôle dans les pertes, notamment une mauvaise stratégie de trading, un manque de connaissances, un mauvais timing, une mauvaise gestion de l'argent et des risques, etc.
Glossaire pour les traders débutants
1
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
2
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
3
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
4
Index
L'indice est la mesure de la performance d'un groupe d'actions, qui peut inclure les actifs et les titres qu'il contient.
5
Rendement
Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.
Chinmay Soni est un analyste financier avec plus de 5 ans d'expérience dans le domaine des actions, du Forex, des produits dérivés et d'autres actifs. Fondateur d'une société de recherche spécialisée et chercheur actif, il couvre divers secteurs et domaines, fournissant des informations étayées par des données statistiques. Il est également formateur dans le domaine de la finance et de la technologie.
En tant qu'auteur pour Traders Union, il apporte ses idées analytiques profondes sur divers sujets, en tenant compte de différents aspects.
