Qu'est-ce que le copy trading ? Découvrez comment cela fonctionne
Apprenez ce qu'est le trading social et comment il fonctionne à l'aide d'exemples. Découvrez une définition du copy trading qui peut vous aider à gagner de l'argent sur le Forex et d'autres marchés financiers.
Ce texte a été traduit en utilisant le modèle GPT4 d'OpenAI et n'a pas encore été vérifié par notre éditeur. Vous pouvez trouver l'article original en anglais ici.
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ОКQu'est-ce que le copy trading ? Définition
Le copy trading est une forme de trading social qui gagne en popularité. Cette méthode de trading est principalement conçue pour les traders débutants, leur permettant de copier automatiquement ou manuellement les transactions de traders plus expérimentés sur le Forex et d'autres marchés financiers.
eToro a été le premier grand courtier à lancer une plateforme de copiage en 2010. Les développeurs ont fusionné les caractéristiques d'un réseau social pour les traders et d'une plateforme permettant de copier des transactions.
L'ensemble des fonctionnalités des plateformes de copy trading actuelles permet aux utilisateurs de s'abonner à des traders et de commencer à copier leurs transactions, en utilisant une partie ou la totalité de leur capital. Chaque ouverture de position, l'attribution d'ordres Stop Loss et Take Profit, ouverts par le trader copié, sont également exécutés automatiquement sur le compte du copieur. Il est également possible de créer un certain type de portefeuille à partir de différents fournisseurs de signaux.
Sur la plupart des plateformes, le copieur peut se désabonner d'un trader à tout moment et commencer à négocier de manière indépendante ou s'abonner à un autre gestionnaire.
Avantages et inconvénients du copy trading
Le principal avantage du copy trading pour le trader débutant est qu'il lui permet d'entrer plus facilement sur le marché financier. En copiant les transactions des traders experts, vous pouvez gagner autant qu'eux sans être distrait de votre travail.
En outre, les plateformes de copy trading ont généralement un seuil d'entrée bas. Le montant minimum requis pour le copy trading est de 200 USD. Cela permet même aux investisseurs disposant d'une petite somme d'argent d'essayer ce service.
Le plus grand inconvénient du copy trading est que les excellents résultats financiers obtenus par les traders copiés dans le passé ne garantissent pas toujours qu'ils se reproduiront à l'avenir. Cela signifie que les risques sont en grande partie similaires à ceux du trading classique. En outre, sur certaines plateformes, les traders les plus performants facturent des frais de gestion élevés, qui atteignent parfois 30 à 40 %. Sur d'autres plateformes, comme eToro, les frais de l'investisseur se limitent uniquement à la commission du courtier.
👍 Avantages
•Faible seuil d'entrée
•Possibilité d'investir sans connaissances ni expérience
•Ensemble de fonctionnalités conviviales pour la copie
•Possibilité de se désinscrire du service de copie à tout moment
•Apprentissage des stratégies d'investissement à l'aide d'exemples réels
👎 Inconvénients
•Les résultats obtenus par les traders copiés dans le passé ne garantissent pas toujours qu'ils se reproduiront à l'avenir.
•La commission des traders qui réussissent atteint parfois 30 à 40 %.
Comment fonctionne le copy trading ? Un exemple concret
Prenons un exemple simple de la vie réelle. Une ingénieure en informatique, que nous appellerons Alice, dispose de 1 000 dollars qu'elle aimerait investir. Le problème est qu'Alice n'a pas le temps d'essayer de comprendre les subtilités de l'investissement. Elle n'aime pas l'option des dépôts bancaires car le niveau de profit est souvent inférieur à l'inflation.
8 meilleures plateformes de copy trading pour 2024En guise d'alternative, Alice a envisagé de faire du copy trading sur le Forex auprès de l'un des courtiers. Elle a décidé d'essayer avec 1 000 $, qu'elle a répartis entre 5 gestionnaires ayant des stratégies différentes.
En utilisant les filtres de recherche de la plateforme de trading social, elle a sélectionné 5 traders copiés avec des stratégies et des taux de rendement différents au cours de l'année écoulée. Dans ce cas, le modèle de travail entre Alice et les traders sera le suivant :
| Alice | ||
|---|---|---|
|
$200 |
Copie des transactions |
Trader 1 |
|
$200 |
Copie des transactions |
Trader 2 |
|
$200 |
Copie des transactions |
Trader 3 |
|
$200 |
Copie des transactions |
Trader 4 |
|
$200 |
Copie des transactions |
Trader 5 |
La flexibilité des paramètres permet à Alice d'effectuer les opérations suivantes à tout moment :
Puis-je gagner de l'argent avec le copy trading ?
Le copy trading peut vous apporter à la fois un rendement supérieur à la moyenne et des pertes. L'efficacité dépend de nombreux facteurs, dont les principaux sont les suivants :
Le taux de rendement dépend en grande partie du courtier et de la plateforme de trading social qu'il propose.
Les traders que vous choisissez de copier.
Les commissions et les frais facturés par les courtiers et les traders.
Situation du marché.
Selon eToro, en 2019, le taux de rendement moyen des 50 traders copiés les plus performants était de 29 %. Cependant, il faut toujours garder à l'esprit que la rentabilité dans le passé ne garantit jamais le même résultat dans le présent.
Les experts recommandent également de traiter avec un certain scepticisme les courtiers qui promettent des taux de rendement faramineux sur leurs plateformes de trading social avec de faibles risques.
Lisez notre article pour plus de détails sur la manière de sélectionner un courtier pour le copy trading, le mécanisme de sélection des traders et les spécificités du copy trading.
Copy Trading est-il sûr ?
Cela dépend en grande partie du courtier que vous choisissez. Il est souhaitable de ne choisir que des courtiers réputés et réglementés dans l'un des pays développés : Royaume-Uni (FCA), Chypre (CySec), Australie (ASIC).
Les experts de Traders Union recommandent d'examiner les courtiers du Top 20 Best Copy Trading Platforms, que nous avons compilé en utilisant des critères de sélection stricts.
Consultez le classement ici.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 68 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et ne peut servir de base à une décision d'investissement.
Copy trading est un service de gestion de portefeuille fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission.
L'investissement dans les crypto-actifs n'est pas réglementé dans certains pays de l'UE et au Royaume-Uni. Aucune protection des consommateurs. Votre capital est en danger.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n'assume aucune responsabilité quant à l'exactitude ou à l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l'aide d'informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.
Par où commencer ?
Pour commencer à travailler, vous devez d'abord suivre ces cinq étapes :
Recherchez le courtier qui offre le service
Recherche des traders appropriés pour le copiage
Composition d'un portefeuille de traders copiés
Mise en place des critères de copiage et de gestion des risques
Suivi des résultats financiers et rééquilibrage du portefeuille.
Commentaires
FAQs
Comment choisir un trader pour le copier ?
Vous devez aborder cette question avec beaucoup de prudence, car le potentiel de rendement dépend directement du trader que vous choisissez. Nous vous recommandons d'examiner les résultats financiers du fournisseur de signaux sur une longue période, plus elle est longue, mieux c'est, et de voir si ses bénéfices ont été stables ou s'il y a eu des dérapages importants.
Le Copy Trading est-il légal ?
Le copy trading est légal dans la majorité des pays. Cependant, certains régulateurs soulignent que les courtiers ne divulguent pas toujours aux investisseurs la liste complète des informations concernant les particularités importantes du copy trading. Nous vous recommandons de choisir des courtiers dont la réglementation en matière de copy trading est fiable. De cette manière, vous avez toutes les chances de choisir une option entièrement légale.
Où commencer ?
Pour commencer à travailler, vous devez d'abord suivre les cinq étapes suivantes :
- Rechercher le courtier qui offre le service
- Recherche des traders appropriés pour la copie
- Constitution d'un portefeuille de traders copiés
- Définition des critères de copiage et de gestion des risques
- Suivi des résultats financiers et rééquilibrage du portefeuille.
Glossaire pour les traders débutants
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1
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
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2
Investisseur
Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.
-
3
Rendement
Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.
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4
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
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5
Gestion des risques
La gestion des risques est un modèle de gestion des risques qui consiste à contrôler les pertes potentielles tout en maximisant les profits. Les principaux outils de gestion du risque sont le stop loss, le take profit, le calcul du volume de la position en tenant compte de l'effet de levier et de la valeur du pip.
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L'équipe qui a travaillé sur l'article
Ivan est un expert financier et un analyste spécialisé dans le Forex, la crypto et le trading des actions. Il préfère les stratégies de trading conservatrices avec des risques faibles et moyens, ainsi que les investissements à moyen et long terme. Il travaille sur les marchés financiers depuis 8 ans. Ivan prépare des supports de texte pour les traders débutants. Il se spécialise dans les revues et l'évaluation des brokers, analysant leur fiabilité, leurs conditions de trading et leurs caractéristiques.
Ahmad Hakim, 35, London, Investisseur
Le copy trading est une chose géniale qui m'a permis de commencer à gagner 40% par an. Auparavant, j'ai essayé de faire du trading moi-même, j'ai perdu beaucoup de temps et je n'ai fait que perdre de l'argent. Puis j'ai décidé d'essayer le copy trading et les choses se sont accélérées. Je copie les trades de 5 traders sur eToro. J'ai investi entre 500 et 1500 dollars pour chacun d'entre eux. J'augmente mes investissements pour ceux qui affichent un bon taux de rendement et si le trader subit des pertes, j'attends jusqu'à un mois et je change ensuite.
Stella Harris, 24 ans, St. Louis, enseignante
Mon expérience s'est révélée mitigée. J'ai réalisé des bénéfices, mais seulement 20 % en un an. En réalité, j'ai encore dû passer du temps. Il faut contrôler la gestion des risques, mélanger le portefeuille de temps en temps, sinon les traders peuvent commencer à déraper. Il faut tout de même en savoir un peu sur tout cela. J'apprends au fur et à mesure.
Roger Dean, 48 ans, New York, Manager
Ma première expérience a été un échec. J'ai choisi un trader qui facturait 30 % de frais de gestion. De plus, le courtier facturait aux copieurs une commission spécifique plus élevée. En conséquence, le trader a réalisé un bénéfice, mais je n'ai fait que glisser ou, dans le meilleur des cas, j'ai atteint le seuil de rentabilité. Cette situation a perduré pendant deux mois. Le moment où le trader a glissé a été la dernière goutte d'eau. J'ai arrêté de copier et j'ai retiré tout mon argent.