Profitto giornaliero nel Forex Trading: Quanto si può guadagnare

Quanto guadagnano i trader Forex?

L'ammontare del reddito dei trader Forex è un range incerto e chiaro, che può arrivare a somme di milioni di dollari all'anno e scendere sotto lo zero. Tutto dipende da un gran numero di fattori che influenzano direttamente la cifra finale.

Il primo fattore è il tipo di impiego. I trader hanno 3 opzioni principali:

1. Fare trading su un conto personale. In questo caso, il trader apre un conto presso un broker Forex a proprio nome, lo finanzia con il proprio denaro e negozia valute (nonché CFD e altri strumenti) per capitalizzare le fluttuazioni dei prezzi.

2. Trading attraverso una società di trading proprietaria. In questa opzione, il trader formalizza una partnership con una società che gli mette a disposizione un capitale (di solito tra i 5.000 e i 100.000 dollari, ma in caso di risultati positivi il capitale può essere aumentato fino a un milione o più) per operare secondo la strategia disponibile.

3. Trading dopo l'impiego. In questo caso, il trader diventa un dipendente a pagamento, ricevendo uno stipendio e dei bonus.

Qual è il reddito di un trader Forex in ciascuna delle opzioni? Consideriamole in sequenza.

Quanto guadagna un trader privato nel Forex?

Lavorare come trader privato indipendente offre la massima libertà decisionale:

• quali valute negoziare e quando,

• quale volume,

• quali drawdown sono accettabili,

• e così via.

La massima libertà ha un rovescio della medaglia: una gamma illimitata di possibili guadagni: da milioni di dollari all'anno a valori negativi. L'influenza maggiore l'avranno 1) la performance del trader e 2) il capitale di partenza.

Cosa si considera un buon rendimento? Prendiamo i risultati noti dei migliori trader del World Trading Championship:

Sulla base di queste statistiche per il 2024, la capacità di aumentare il conto del 20% in 1 mese può essere considerata un livello professionale mondiale.

Costruiamo ora una tabella dei possibili valori del reddito del trader privato in funzione del capitale di trading.

Dalla tabella si può trarre la conclusione oggettiva che, senza un capitale di trading sufficiente, anche i migliori trader del mondo non possono ottenere un reddito superiore allo stipendio medio.

Per risolvere questo problema, si stanno diffondendo sempre più i servizi delle società di trading proprietario, che danno ai trader l'accesso a quantità sufficienti di capitale a condizione di ricevere in cambio una parte dei profitti.

Quanto guadagnano i prop trader?

Per maggiori dettagli sul funzionamento delle società di prop trading, consultate l'articolo: Come guadagnano i Prop Trader?

Di solito, le società di proprietary trading addebitano il 15% dei profitti ottenuti dal trader per i loro servizi (a condizione che il trader sia in grado di rimanere all'interno della tolleranza al rischio).

I margini di profitto delle società di proprietary trading non sono rigidi, ma alcune stabiliscono un benchmark del 10% al mese. Utilizzeremo questo valore nei calcoli che seguono:

Pertanto, è accettabile ipotizzare che se un trader Forex raggiunge l'obiettivo di profitto desiderato ogni mese, allora, operando su un conto = 100K$, guadagnerà = 102K$ in 1 anno.

Il rovescio della medaglia della collaborazione con le società di prop trading può essere che:

• I trader devono rientrare in norme rigorose di rischi accettabili. In caso contrario, il loro conto verrà chiuso e le loro entrate saranno pari a zero.

• Per ricevere il capitale per la gestione, i trader devono solitamente dimostrare le loro qualifiche completando una sfida.

Se siete interessati a guadagnare sul Forex in questo modo, prestate attenzione alle istruzioni riportate nell'articolo: Come diventare un Prop Trader? Una guida per i principianti

Qual è lo stipendio dei trader Forex?

Come in ogni professione, i guadagni dei trader Forex dipendono da molti fattori:

• Dimensione del capitale. Più alto è il volume con cui un trader entra in un'operazione, più alti sono i guadagni potenziali.

• Esperienza. Una grande esperienza significa la capacità del trader di adattarsi con successo alla natura mutevole dei mercati.

• La strategia utilizzata. Ad esempio, le strategie di scalping hanno il potenziale di generare i profitti più elevati per il trader, ma comportano anche il rischio maggiore

• La volatilità del mercato. Se i mercati sono in uno stato di stretto consolidamento, il potenziale di profitto dalle differenze di prezzo sarà notevolmente limitato.

• Il Paese del trader. I trader degli Stati Uniti guadagneranno di più rispetto a quelli di altri Paesi, ma i requisiti sono relativamente più elevati. Ad esempio, il possesso di una licenza FINRA è uno standard.

• Tipo di impiego. Un trader può operare per conto proprio, presso una società proprietaria, o ricevere uno stipendio fisso (più un bonus), oppure avere un altro tipo di impiego che influisce sul suo stipendio.

Di seguito sono riportati i risultati di uno studio che riguarda i dati relativi agli stipendi dei trader negli Stati Uniti nel 2024. Anche se vi trovate in un altro Paese, queste cifre possono essere un punto di riferimento per voi, poiché il Forex è un mercato internazionale,

Glassdoor, un portale per l'occupazione, mostra che, secondo i dati in suo possesso, un trader forex guadagna in media 154.000 dollari all'anno, ovvero 12,8.000 dollari al mese.

Quanto guadagna un trader?

A sua volta, il portale Comparably fornisce cifre più impressionanti, secondo le quali il guadagno di un trader è di 230 mila dollari all'anno, bonus inclusi, o più di 19 mila dollari al mese.

Stipendio medio del trader

Secondo Comparably, i bonus costituiscono un'importante voce di reddito perché:

• l'entità dei bonus è pari a circa 3/4 dello stipendio;

• il 100% dei trader conferma di ricevere bonus ogni anno.

Ciò che è notevole è che i migliori rappresentanti della loro professione hanno livelli di reddito diverse volte superiori alla media (il che è vero non solo per il trading sul Forex).

Tra i migliori lavori trovati da Indeed.com, i trader possono aspettarsi di guadagnare fino a 163 mila dollari all'anno.

E i dati di talent.com indicano che trasferirsi dalla regione a una delle capitali finanziarie del mondo, New York, può aumentare il reddito del 50%, poiché è a New York che gli stipendi dei trader sono i più alti.

D'altro canto, se ci si allontana da New York (e dagli Stati Uniti in generale), il reddito può diminuire. Secondo i dati di CryptoJobList, che includono i valori salariali raccolti in tutto il mondo, lo stipendio di un trader è di quasi 90.000 dollari all'anno.

Stipendio del trader

Concludendo la rassegna dei dati attuali sugli stipendi dei trader per il 2024, notiamo i dati di ZipRecruiter, che mostrano che gli specialisti che hanno familiarità con le strategie quantitative hanno un alto potenziale di guadagno - dato che questo lavoro richiede non solo la conoscenza dei mercati finanziari, ma anche la statistica, la modellazione matematica e altri campi correlati.

Calcolando una semplice media, si ottiene che lo stipendio di un trader (con riferimento ai dati degli Stati Uniti) è di circa 13 mila dollari al mese.

È molto o poco? Sì, molto. Considerando che secondo il Dipartimento del Lavoro degli Stati Uniti, lo stipendio medio nel 2023 era di 4650 dollari al mese.

In altre parole, lo stipendio di un trader Forex è 2,8 volte superiore allo stipendio medio, il che può valere non solo per gli Stati Uniti, ma anche per altri Paesi, e riflette quindi le elevate esigenze che vengono poste a coloro che prendono decisioni di trading nei mercati finanziari globali altamente competitivi.

Quanto guadagna in media un trader al giorno?

Come risulta dai dati raccolti sopra, un trader Forex (che lavora negli Stati Uniti) guadagna circa 590 dollari al giorno. Tuttavia, questo livello di reddito è dovuto alla tariffa fissa che il trader riceve per il suo lavoro come professionista assunto.

Un trader professionista che lavora sul proprio conto personale può fornire un tale livello di reddito? La risposta è sì, ma con un capitale di trading sufficiente.

Supponiamo che la strategia utilizzata da un trader privato gli permetta di contare su un +1% sul conto per un giorno lavorativo. Quindi, per raggiungere il livello di 590 dollari al giorno, il trader deve avere un conto di 59.000 dollari. Requisiti piuttosto elevati, soprattutto per i principianti che vogliono aumentare il proprio livello.

Ma se si dispone di una strategia comprovata che dà un +1% al giorno, ottenere 50.000 dollari o più in gestione non è un problema straordinario, grazie alla collaborazione con una società di prop trading. L'idea è che i trader Forex qualificati a bassa capitalizzazione possano effettuare transazioni utilizzando il denaro della società. In questo modo, la società di trading proprietario prende una piccola parte dei profitti del trader Forex e stabilisce anche i termini di rischio.

Il funzionamento di questo schema, che consente di raggiungere il livello di reddito di un trader professionista, è descritto nell'articolo: Cos'è il Prop Trading? Pro e contro principali

Per concludere l'argomento dei guadagni dei trader Forex in 1 giorno, dobbiamo notare che possono variare notevolmente a seconda del giorno della settimana.

Volatilità giornaliera di EUR/USD

Le statistiche di cui sopra mostrano che la volatilità dell'EUR/USD diminuisce fortemente il lunedì, il che rende difficile stabilire un tasso di rendimento medio per quel giorno.

Quanto può guadagnare in media un trader al mese?

Secondo uno studio condotto su siti di reclutamento specializzati e focalizzati sul pubblico statunitense, ai trader Forex viene offerto uno stipendio medio di 13 mila USD al mese, che è circa il 180% in più rispetto allo stipendio medio nazionale.

Quanto guadagnano in media i Forex trader all'anno?

Una ricerca di lavoro effettuata utilizzando una rete sociale di contatti commerciali conferma gli elevati stipendi dei trader Forex negli Stati Uniti.

Stipendio dei trader negli USA

I trader possono quindi aspettarsi di guadagnare: secondo i risultati della ricerca, ai trader vengono offerti più di 100.000 dollari al mese, con più di 40 posti di lavoro per gli Stati Uniti trovati in totale. Ma i requisiti per i candidati sono elevati:

• una laurea in finanza, matematica o scienze affini;

• capacità analitiche;

• esperienza di trading di oltre 5 anni;

• capacità di programmazione.

Va notato che i migliori rappresentanti della professione possono aspettarsi di guadagnare 500.000 dollari all'anno e oltre, compresi i bonus. Alla luce di questi dati, i trader Forex alle prime armi hanno tutte le ragioni per considerare promettenti le loro aspirazioni.

Top-3 broker Forex

1

9.4/10

VISITA IL BROKER

Deposito minimo:

$100

Bonus per il deposito:

0%

Regolamento:

CySEC, FCA, ASIC

Recensione

Il broker eToro è stato fondato nel 2007. La società si posiziona come piattaforma di social trading che opera con trader da oltre 140 paesi. Il broker ha diverse divisioni che operano in diverse giurisdizioni e sono autorizzate da diversi regolatori. Ad esempio, eToro (Europe) ha la licenza dal regolatore cipriota CySEC mentre eToro (UK) ha la licenza dal regolatore britannico FCA. Il broker ha anche un ufficio di rappresentanza in Australia e negli Stati Uniti.

Pro/Contro

•l'importo minimo della transazione per il copying è di $ 1;

•regolamentato dalle autorità di controllo indipendenti;

•è possibile acquistare contratti per azioni frazionate (ovvero investire importi inferiori al costo di un'azione), trading di criptovalute;

•è possibile acquistare subito azioni sulle borse statunitensi.

•spread elevati;

•guasti tecnici periodici nell'esecuzione degli ordini;

•mancanza delle piattaforme più popolari come MetaTrader 4 e MetaTrader 5 in Europa e nella CSI;

•nessun accesso ai sistemi ECN, gli ordini vengono elaborati solo secondo lo schema STP (Straight Through Processing) con accesso a specifici fornitori di liquidità;

•c'è una commissione per il prelievo di fondi;

•personale di assistenza scortese;

•sito web scomodo.

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2

9.2/10

VISITA IL BROKER

Deposito minimo:

No minimum

Bonus per il deposito:

0%

Regolamento:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Recensione

Il nome OANDA è l'acronimo di "Olsen & Associates" o "Olsen AND Associates". È registrata negli Stati Uniti e fornisce ai propri clienti un'ampia gamma di servizi finanziari nella maggior parte dei Paesi del mondo. La società è stata fondata nel 1996 ed è attualmente regolamentata in quattro giurisdizioni. Il principale regolatore del broker è la Financial Conduct Authority(FCA) del Regno Unito. Oanda Canada è autorizzata dall'IIROC. La società ha al suo attivo numerosi riconoscimenti significativi, tra cui la vittoria nella categoria "Best Forex Trading Technologies" degli UK Forex Awards, "Best Trading Platform" di FX Week e "Best Customer Service" dello US Foreign Exchange Report.

Pro/Contro

•Deposito minimo a partire da 1 dollaro.

•Un'ampia selezione degli strumenti di trading più popolari.

•Diversi regolatori finanziari affidabili e rispettabili.

•Sito scomodo e mal funzionante.

•Mancanza di conti in centesimi.

•Mancanza di programmi di bonus.

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3

9.1/10

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Deposito minimo:

450$

Bonus per il deposito:

0%

Regolamento:

FCA, BaFin, CySec, FINMA, DFSA, FSCA, MAS, JFSA, ASIC, NFA, BMA, CFTC

Recensione

Il broker Forex IG Markets è una suddivisione strutturale della società del Gruppo IG. I suoi titoli sono quotati alla Borsa di Londra e sono inclusi nell'indice FTSE 250. IG Markets è una società registrata nel Regno Unito fondata nel 1974, ma sin dalla sua nascita ha anche creato uffici in diversi altri paesi europei. Dal 2014 è stata aperta una linea di vendita al dettaglio di servizi di broker. La divisione internazionale del broker è registrata alle Bermuda e autorizzata dalla Bermuda Monetary Authority. L'attività principale del broker è la fornitura di servizi per il trading di derivati ​​(CFD).

Pro/Contro

•affidabilità. IG Markets fa parte del Gruppo IG, fondato nel 1974. Le sue filiali sono inoltre autorizzate dal regolatore britannico FCA, dalla Monetary Authority of Singapore (MAS) e dai regolatori americani CFTC e NFA;

•16.000 strumenti di trading, investimenti in IPO e fondi presenti in borsa;

•spread relativamente buoni, da 0,6-1 pip in base al tipo di strumento;

•l'assistenza clienti è disponibile h24, 7 giorni a settimana.

•soglia di ingresso alta, che non è conveniente per i trader privati ​​alle prime armi;

•procedura di verifica complessa. Ci sono casi di rifiuto di apertura di un conto a causa di reddito non confermato o basso;

•ci sono problemi tecnici con l'esecuzione degli ordini (secondo le recensioni dei trader);

•non ci sono i prodotti di investimento passivo, non esiste un sistema di bonus;

•una serie limitata di opzioni per depositare e prelevare denaro, il che non è molto conveniente per i trader Forex globali;

•viene addebitata una commissione per un conto inattivo;

•il sito è scomodo. Nessuna informazione sul conto di trading, nessuna offerta e nessuna informazione sui contratti.

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Come guadagnano i trader?

I trader professionisti possono guadagnare somme significative e ci sono molti esempi di trader di successo che hanno ottenuto risultati eccezionali sul mercato.

Ad esempio, George Soros è famoso per le sue operazioni di successo nel mercato valutario, tra cui il Martedì Nero del 1992, quando fece crollare la sterlina britannica e guadagnò oltre 1 miliardo di dollari. Le sue operazioni sul Forex gli hanno fatto guadagnare la reputazione di uno dei trader di maggior successo al mondo.

Soros e il suo Quantum Fund aumentarono significativamente le loro posizioni corte contro la sterlina britannica da 1,5 a 10 miliardi di dollari. Si trattava di una strategia altamente redditizia, con un rischio minimo e un potenziale illimitato. La mossa poteva essere paragonata al gioco d'azzardo, dove il risultato era altrettanto casuale: se la sterlina si svalutava con successo, i trader ottenevano enormi profitti, mentre se il tasso di cambio era stabile, perdevano solo una piccola somma per il pagamento degli interessi sul prestito.

Stanley Druckenmiller ha lavorato al fianco di George Soros al Quantum Fund ed è considerato uno dei trader più talentuosi del settore. È stato attivo anche nel mercato delle valute e ha ottenuto un notevole successo.

Paul Tudor Jones è famoso per le sue operazioni di successo sui mercati finanziari, tra cui le scommesse sul crollo del mercato azionario del 1987, quando ottenne enormi profitti.

Questi trader sono solo alcuni dei molti professionisti che guadagnano somme significative sul mercato. I loro successi dimostrano il potenziale di guadagno del Forex per chi ha esperienza, conoscenza e capacità di trading.

Come iniziare a fare trading sul Forex

Per i trader principianti che non hanno alcuna esperienza precedente nel trading, ma che desiderano entrare nel variegato, eccitante e redditizio mondo del Forex, gli esperti di Traders Union raccomandano di seguire il seguente algoritmo:

1. Imparare le basi del mercato Forex:

   
   

   Prima di iniziare a fare trading, imparate le basi del mercato Forex, compresa la sua struttura, i concetti fondamentali (coppie di valute, pip, lotti, ecc.) e i principi di base del trading Forex.

2. Scegliere un broker affidabile:

   
   

   Fate una ricerca su diverse società di brokeraggio e scegliete un broker Forex affidabile e autorizzato.

   Rispondete alla domanda "Qual è il miglior broker Forex per il trading a basso rischio?". I criteri principali per la scelta di un broker sono l'affidabilità, la reputazione, le condizioni di trading (spread, leva, commissioni), gli strumenti disponibili e il supporto tecnico.

3. Aprire un conto di trading:

   
   

   Dopo aver scelto un broker, procedete all'apertura di un conto di trading. Questo processo si svolge solitamente online e prevede la compilazione di un modulo di richiesta, la presentazione di un documento di identità e la selezione di un tipo di conto. Il broker può offrire diversi tipi di conti, tra cui conti demo per la formazione e conti live.

4. Preparate i documenti necessari:

   
   

   La maggior parte dei broker richiede alcuni documenti per dimostrare la vostra identità e la vostra residenza. Di solito si tratta di scansioni del passaporto o della carta d'identità, nonché di bollette o estratti conto bancari.

5. Effettuare un deposito:

   
   

   Dopo l'apertura del conto, vi sarà richiesto di effettuare un deposito sul vostro conto di trading. Il broker vi fornirà diversi modi per depositare il vostro conto, come bonifico bancario, carte di credito/debito, sistemi di pagamento elettronico, ecc. Scegliete il metodo più conveniente e sicuro per voi.

6. Selezionare una piattaforma di trading:

   
   

   La maggior parte dei broker fornisce ai propri clienti l'accesso alle piattaforme di trading per eseguire le operazioni. Scegliete la piattaforma più comoda e adatta alle vostre esigenze. Le piattaforme di trading più diffuse sono MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5).

7. Esercitatevi su un conto demo:

   
   

   Prima di iniziare a fare trading su un conto reale, è consigliabile fare pratica su un conto demo. Un conto demo vi aiuterà a familiarizzare con la piattaforma di trading, a testare le vostre strategie senza il rischio di perdere fondi reali e ad acquisire esperienza.

8. Sviluppate la vostra strategia di trading:

   
   

   Create il vostro piano di trading e la vostra strategia che comprende le regole per entrare e uscire dalle operazioni, la gestione del rischio, l'impostazione dei livelli di stop loss e take profit e altri aspetti importanti del vostro trading.

9. Iniziare a fare trading su un conto reale:

   
   

   Quando siete pronti per iniziare a fare trading su un conto reale, iniziate con piccole somme e attenetevi al vostro piano di trading. È importante monitorare il mercato, analizzare le operazioni e aumentare gradualmente il volume di trading man mano che l'esperienza e la fiducia aumentano.

10. Imparare e crescere:

    
    

    Il Forex è un mercato dinamico, quindi è importante imparare e crescere costantemente come trader. Leggete la letteratura, studiate le analisi, partecipate alle comunità di trading e comunicate con trader esperti per condividere esperienze e consigli. Non dimenticate di analizzare le vostre operazioni e di imparare dalla vostra esperienza.

11. Controllare le emozioni:

    
    

    Nel trading sul Forex è importante saper controllare le proprie emozioni, come la paura e l'avidità, che possono influenzare negativamente il processo decisionale e i risultati del trading. La paura può indurvi a chiudere una posizione troppo presto o a evitare operazioni ad alto rischio, mentre l'avidità può spingervi a essere troppo aggressivi e a correre rischi irragionevoli. Sviluppate un piano di gestione delle emozioni, utilizzate tecniche di rilassamento e di fiducia e attenetevi al vostro piano di trading per ridurre al minimo l'influenza delle emozioni sulle vostre decisioni.

Il reddito del Forex è tassabile?

Sì, il reddito ottenuto dal trading sul Forex può essere soggetto a tassazione a seconda delle leggi del Paese di residenza del trader. La tassazione del reddito Forex può variare da Paese a Paese e dipende da diversi fattori, quali lo status del trader (persona fisica o società), la durata della detenzione delle attività, l'ammontare del profitto ottenuto e altri fattori.

Ad esempio, in alcuni Paesi il reddito da Forex è tassato come reddito da capitale, mentre in altri Paesi può essere applicata l'imposta sul reddito o sul fatturato. Possono inoltre esistere speciali incentivi o esenzioni fiscali per i Forex trader.

Pertanto, è importante fare riferimento alle leggi fiscali del proprio Paese o consultare un consulente fiscale professionale per ottenere informazioni sulla tassazione del reddito da trading sul Forex e adempiere a tutti gli obblighi fiscali necessari.

U.S.A:

• Negli Stati Uniti, il reddito da trading sul Forex è generalmente tassato come guadagno in conto capitale. I trader possono essere tenuti a pagare l'imposta sulle plusvalenze a un'aliquota che dipende dal periodo di tempo in cui detengono le attività (di solito 0%, 15% o 20%).

• I trader sono inoltre tenuti a presentare la dichiarazione dei redditi e a riportare tutti i redditi da trading sul Forex su moduli fiscali quali il modulo 1099 e il modulo 8949.

Russia:

• In Russia, anche il reddito da Forex trading è tassato come reddito da capitale. L'aliquota fiscale può essere diversa e dipende dall'ammontare del reddito percepito.

• I trader devono dichiarare il loro reddito e pagare le tasse secondo la legislazione fiscale russa.

Ucraina:

• In Ucraina, il reddito da trading sul Forex è soggetto all'imposta sul reddito, pari al 18%.

• I trader devono includere il reddito da trading sul Forex nella loro dichiarazione dei redditi e pagare le tasse entro i termini previsti.

Paesi europei:

• La tassazione del reddito da Forex trading in Europa può variare da Paese a Paese. In generale, le plusvalenze sono tassate con un'aliquota che può variare anche in base all'ammontare del reddito e alla durata della detenzione delle attività.

• I trader devono rispettare le leggi fiscali locali e dichiarare il proprio reddito.

Paesi asiatici:

• Anche nei Paesi asiatici la tassazione del reddito da trading sul Forex può variare. In genere, il reddito è soggetto all'imposta sul reddito o all'imposta sul reddito delle persone fisiche.

• I trader devono familiarizzare con le leggi fiscali locali e adempiere a tutti gli obblighi fiscali necessari, compresi il pagamento e la dichiarazione delle imposte.

Lavorare come trader dipendente Vs. Trading individuale

Un trader individuale lavora per se stesso, operando con il proprio capitale. Un trader assunto è una persona che opera sui mercati finanziari utilizzando fondi o capitali di altre persone o organizzazioni, ricevendo per questo una remunerazione sotto forma di commissioni, percentuali di profitto o altri compensi contrattuali.

La categoria dei trader a pagamento comprende anche i dipendenti a tempo pieno che lavorano nei reparti di competenza (proprietary trading) e che operano in borsa per conto e a spese del capitale della società.

Il lavoro come trader dipendente e il trading individuale presentano vantaggi e svantaggi che devono essere presi in considerazione quando si sceglie un approccio al trading sul Forex:

Lavorare come trader dipendente

Commercio individuale

Pertanto, la scelta tra diventare un trader professionista su commissione o fare trading in modo indipendente dipende dalle preferenze individuali, dagli obiettivi e dal grado di preparazione al rischio finanziario e alla responsabilità.