TOP 5 najlepszych aplikacji do handlu papierami wartościowymi w Polsce
Maj 02, 2024
Wielu traderów w Polsce korzysta z aplikacji mobilnych do tradingu. W tym kraju działa wielu brokerów, z których każdy oferuje własną platformę. Przed dokonaniem wyboru ważne jest, aby ocenić aplikacje i znaleźć tę, która idealnie pasuje do Twoich celów i strategii. Analitycy TU porównali 5 najlepszych aplikacji mobilnych. Na podstawie naszych ocen będziesz mógł wybrać najlepszą aplikację do handlu papierami wartościowymi w Polsce w 2023 roku.
eToro to międzynarodowy broker do handlu i inwestowania w aktywa, kopiowania transakcji doświadczonych graczy rynkowych i zarabiania na oferowaniu własnej skutecznej strategii. Działalność eToro jest kontrolowana przez europejskie organy nadzoru finansowego: CySEC i FCA. Broker oferuje swoim klientom możliwość handlu indeksami z maksymalną dźwignią 1:20 oraz instrumentami ETF z dźwignią 1:5. Wielkość dźwigni w eToro może się również różnić w zależności od regulacji działu brokera, z którym współpracujesz.
DEGIRO cieszy się wysoką reputacją i jest zaufanym brokerem akcji, obligacji, funduszy, opcji i funduszy ETF. DEGIRO zapewnia swoim klientom dostęp do ponad czterech największych giełd na świecie. Handel odbywa się za pośrednictwem wygodnej platformy, która pozwala śledzić notowania interesujących nas instrumentów handlowych w czasie rzeczywistym. Opłaty prowizyjne w DEGIRO są niskie w porównaniu do konkurencji. DEGIRO jest regulowanym brokerem odpowiednim dla doświadczonych i profesjonalnych traderów w strefie euro, którzy wolą inwestować w aktywa giełdowe.
Fidelity jest regulowany przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych (SEC). Minimalna kwota do rozpoczęcia współpracy z brokerem wynosi 1 USD. Fidelity nie zapewnia dźwigni finansowej, więc klient firmy musi handlować wyłącznie zdeponowanymi środkami. Opłaty transakcyjne firmy są niskie i nie ma opłaty za wypłatę. Platforma transakcyjna dla transakcji - Active Trader Pro, ma prosty i wygodny interfejs, działa stabilnie i pozwala na tworzenie do 50 zleceń handlowych jednocześnie. Fidelity Investments oferuje korzystne warunki dla inwestorów i handlowców na wszystkich poziomach umiejętności, ale koncentruje się bardziej na dużych inwestorach.
Tastytrade jest odpowiedni dla użytkowników na wszystkich poziomach doświadczenia: profesjonalistów i początkujących. Należy jednak pamiętać, że klient musi posiadać konto w amerykańskim banku, aby móc swobodnie handlować.
Collective2 to niezawodna firma brokerska zapewniająca profesjonalne możliwości handlowe na rynkach akcji. Darmowe filmy szkoleniowe i artykuły są dostępne dla początkujących traderów.
1 Najlepsze aplikacje do handlu papierami wartościowymi w Polsce - eToro
Broker eToro został założony w 2007 roku. Firma promuje się jako platforma social tradingu współpracująca z traderami z ponad 140 krajów. Broker ma kilka oddziałów działających w różnych jurysdykcjach i licencjonowanych przez różne organy regulacyjne. Na przykład eToro (Europa) jest licencjonowane przez cypryjski organ regulacyjny CySEC (109/10), a eToro (Wielka Brytania) jest licencjonowane przez brytyjski organ regulacyjny FCA (583263). Broker posiada również przedstawicielstwo w Australii i USA.
👍 Zalety inwestowania z eToro dla inwestorów w Polsce:
•Wysoki poziom niezawodności zapewniony przez licencje szanowanych organów regulacyjnych i udział w funduszach kompensacyjnych;
•Szeroki wybór aktywów notowanych na giełdach w Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych, Australii i Azji;
•Możliwość połączenia aktywnego handlu z handlem społecznościowym i inwestowaniem pasywnym;
•Handel wieloma akcjami bez opłat;
•Dostęp do gotowych zdywersyfikowanych portfeli aktywów o różnych poziomach ryzyka;
•Zapewnienie dźwigni finansowej, materiałów edukacyjnych na temat różnych rynków i przyjaznych dla użytkownika platform transakcyjnych, które można uruchomić na dowolnym urządzeniu;
•Zero opłat za zarządzanie portfelem, deponowanie środków i prowadzenie konta.
👎 Wady eToro dla inwestorów w Polsce:
•Wysoki minimalny depozyt dla użytkowników z wielu krajów;
•Brak czatu na żywo na stronie internetowej w celu szybkiego połączenia z obsługą klienta.
2 Najlepsze aplikacje do handlu papierami wartościowymi w Polsce - DEGIRO
DEGIRO to holenderska firma inwestycyjna działająca od 2008 roku. Broker świadczy usługi online od 2013 roku. Obecnie DEGIRO ma siedzibę w Amsterdamie i biura w 18 krajach europejskich. Jego działalność jest kontrolowana przez Financial Conduct Authority (FCA, 574048), a także organy regulacyjne w Holandii: Financial Markets Authority (AFM, 12048408) i Bank Centralny (DNB, R128868). DEGIRO otrzymało ponad 86 międzynarodowych nagród: publikacje finansowe z Niemiec, Francji, Danii i Holandii wielokrotnie uznawały firmę za najlepszego brokera giełdowego.
👍 Zalety handlu z DEGIRO dla inwestorów w Polsce:
•Niskie opłaty maklerskie za handel aktywami giełdowymi;
•Możliwość otwierania transakcji na giełdach europejskich i amerykańskich;
•Prosta funkcjonalność platformy transakcyjnej.
👎 Wady DEGIRO dla traderów w Polsce:
•Na stronie internetowej firmy nie ma czatu online.
3 Najlepsze aplikacje do handlu papierami wartościowymi w Polsce - Fidelity
Fidelity Investments to duża amerykańska firma świadcząca usługi finansowe. Została założona w 1946 roku przez amerykańskiego biznesmena i prawnika Edwarda Crosby'ego Johnsona II. Świadczy usługi dla traderów w zakresie obrotu papierami wartościowymi i aktywami towarowymi oraz umożliwia inwestorom inwestowanie w fundusze inwestycyjne, tworząc portfele dla różnych instrumentów, w tym obligacji i rent o stałym dochodzie. Firma otrzymała kilka nagród. Przez Barron's, Investors Business Daily, Kiplinger i Stock Brokers, firma Fidelity Investments została uznana za najlepszego brokera internetowego 2020 roku.
👍 Zalety handlu z Fidelity dla inwestorów w Polsce:
•Dostępność własnego terminala handlowego do aktywnego handlu, Active Trader Pro, z zaawansowaną analityką ekspertów i szeroką gamą narzędzi analizy technicznej;
•Brak opłaty maklerskiej za usługi konsultingowe przy saldzie konta do 10 000 USD i tylko 3 USD w przypadku dokonania większego depozytu;
•Istnieje możliwość indywidualnego planowania dla inwestorów, a koszt usługi wynosi 0,5% wielkości depozytu za każdy miesiąc użytkowania.
👎 Wady Fidelity dla traderów w Polsce:
•Brak lokalizacji;
•Nie ma aktywnych programów bonusowych; nie ma też możliwości uzyskania dodatkowego dochodu za przyciągnięcie nowych klientów;
•Handel z depozytem zabezpieczającym jest możliwy, jeśli saldo konta przekracza 250 tysięcy dolarów;
•Konto demo ma ograniczoną funkcjonalność i obejmuje pracę wyłącznie z portfelami inwestycyjnymi.
4 Najlepsze aplikacje do handlu papierami wartościowymi w Polsce - Tastyworks
Tastyworks to firma brokerska, która stara się umożliwić swoim klientom samodzielny handel, bez zarządzania kontem lub kopiowania transakcji innych traderów. Aby samodzielne inwestowanie stało się rzeczywistością, firma stworzyła oddzielną platformę z ogromną biblioteką materiałów edukacyjnych. Tastyworks jest kontrolowany przez organy takie jak Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, CRD#: 277027/SEC#: 8-69649), National Futures Association (NFA, 0492333) oraz Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
👍 Zalety handlu z Tastyworks dla traderów w Polsce:
•Brak minimalnego depozytu. Klient samodzielnie wybiera kwotę, jaką chce wpłacić na rachunek handlowy;
•Szeroki wachlarz materiałów edukacyjnych, dla których broker przeznaczył specjalną platformę, którą nazywa Tastytrade;
•Firma oferuje klientom elastyczne konta handlowe z różnymi funkcjami. Każdy z trzech oferowanych rachunków ma różne odmiany, więc trader może wybrać opcję, która najbardziej mu odpowiada.
👎 Wady Tastyworks dla handlowców w Polsce:
•Aby uzyskać dostęp do handlu, użytkownik musi przejść przez ślimaczą procedurę rejestracji i dostarczyć listę dokumentów, o które prosi broker;
•Aby otworzyć konto handlowe i rozpocząć pracę, klient musi mieć otwarte konto w amerykańskim banku;
•Broker nie zezwala klientom na testowanie handlu na rachunku demo; można otworzyć tylko prawdziwy rachunek handlowy.
5 Najlepsze aplikacje do handlu papierami wartościowymi w Polsce - Collective2
Firma brokerska Collective2 rozpoczęła swoją działalność w 2001 roku. Została założona przez amerykańskiego biznesmena Matthew Kleina. Jest członkiem NFA 0401602 (National Futures Association) i jest regulowana przez CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Siedziba firmy znajduje się w Nowym Jorku. Obecnie Collective2 jest globalną platformą, która łączy odnoszących sukcesy traderów i inwestorów, którzy wolą zarabiać na dzieleniu się strategiami handlowymi. Broker świadczy usługi dla ponad 100 000 aktywnych i pasywnych klientów na rynku akcji.
👍 Zalety handlu z Collective2 dla traderów w Polsce:
•Broker jest zarejestrowany w Commodity Futures Trading Commission, która regularnie monitoruje jego transakcje biznesowe dotyczące klientów;
•Prowizja wypłacana traderom zarządzającym za ich strategie handlowe wynosi 50%;
•W razie potrzeby można dokonywać transakcji telefonicznie;
•Technologia Collective2 jest kompatybilna z 16 brokerami;
•Zgodnie z popularnym zapotrzebowaniem, broker zintegrował wiele platform transakcyjnych;
•Cotygodniowe webinaria dotyczą bardzo aktualnych kwestii związanych z rynkiem Forex.
👎 Wady Collective2 dla przedsiębiorców w Polsce:
•Brak kont centowych;
•Nie można wypłacać środków za pomocą systemów płatności elektronicznych;
•Czasami trzeba długo czekać na odpowiedź od zespołu wsparcia.
Najlepsza aplikacja do handlu papierami wartościowymi w Polsce 2024: Edukacja dla inwestorów
Wybierając aplikację, warto wziąć pod uwagę narzędzia edukacyjne oferowane przez brokerów. Analitycy TU przygotowali porównanie programów edukacyjnych.
eToro - Edukacja dla inwestorów
Edukacja inwestycyjna online
eToro zwraca szczególną uwagę na edukację traderów. Strona internetowa brokera zawiera informacje o tym, czym jest copy trading, dźwignia finansowa i depozyt zabezpieczający. Znajdują się tam również opisy, jak kupować i sprzedawać różne rodzaje instrumentów finansowych.
Po zakończeniu rejestracji każdy inwestor może utworzyć bezpłatne konto demo z wirtualnym depozytem w wysokości 100 000 USD i ćwiczyć handel w całkowicie wolnym od ryzyka środowisku.
DEGIRO - Edukacja dla inwestorów
Edukacja inwestycyjna online
Na stronie internetowej DEGIRO powstała obszerna sekcja "WIEDZA", która ma pomóc początkującym inwestorom. Znajdują się tam pełne informacje na temat podstaw handlu na giełdzie, różnych rodzajów analiz i wykresów światowych giełd.
Broker nie oferuje konta demo, ponieważ wiedza teoretyczna może być natychmiast zastosowana na prawdziwym rynku.
Fidelity - Edukacja dla inwestorów
Edukacja inwestycyjna online
Aby nauczyć podstaw handlu akcjami, na stronie internetowej Fidelity Investments utworzono specjalne centrum szkoleniowe. Obejmuje ono webinaria online, przeglądy analityczne i pięciostopniowy przewodnik dla początkujących inwestorów. Wszystkie te usługi są bezpłatne i dostępne dla każdego bez rejestracji.
Zdobytą wiedzę można przetestować na rachunku demo, na którym dostępne jest tworzenie portfela inwestycyjnego.
Tastyworks - Edukacja dla inwestorów
Edukacja inwestycyjna online
Broker Tastyworks jest otwarty na współpracę z początkującymi użytkownikami i tymi traderami, którzy mają już doświadczenie w handlu. Oprócz korzystnych warunków handlowych, firma stworzyła specjalną platformę Tastytrade, na której traderzy i inwestorzy mogą się uczyć, inspirować przykładami innych traderów, studiować dane historyczne i omawiać sytuację rynkową w sesjach czatu na żywo. Na platformie Tastytrade znajduje się wiele materiałów edukacyjnych, a trader z dowolnym doświadczeniem może znaleźć coś interesującego i przydatnego dla siebie.
Tastyworks nie pozwala swoim klientom na otwarcie rachunku demo i przetestowanie warunków handlowych, zdobytej wiedzy i różnych strategii handlowych bez ryzyka.
Collective2 - Edukacja dla inwestorów
Edukacja inwestycyjna online
Strona internetowa firmy zapewnia początkującym traderom i inwestorom serię filmów szkoleniowych, profesjonalne analizy i regularnie zaplanowane webinaria. Istnieje również forum, na którym można uzyskać porady od doświadczonych traderów.
Wszystkie prezentowane materiały można przetestować na koncie demo.
Podsumowanie
W tej recenzji miałeś okazję poznać cechy 5 brokerów, których traderzy w Polsce wybierają najczęściej. Teraz jednak musisz wybrać najlepszego z nich. Możesz to zrobić korzystając z punktacji przyznanej przez Traders Union. Sprawdź tabelę wyników, która pomoże Ci wybrać najlepszą aplikację do handlu papierami wartościowymi w Polsce 2023.
| eToro | DEGIRO | Fidelity | Tastyworks | Collective2 | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Ogólny wynik |
9.4 |
9.6 |
8.7 |
7.5 |
7.2 |
|
Realizacja zamówień |
9.1 |
9.3 |
8.4 |
7.29 |
6.99 |
|
Instrumenty inwestycyjne |
9.7 |
9.9 |
9 |
7.71 |
7.41 |
|
Szybkość wycofywania |
9.5 |
9.7 |
8.8 |
7.35 |
7.05 |
|
Praca w dziale obsługi klienta |
9.3 |
9.5 |
8.6 |
7.65 |
7.35 |
|
Różnorodność instrumentów |
9 |
9.2 |
8.3 |
7.13 |
6.83 |
|
Platforma handlowa |
9.8 |
10 |
9.1 |
7.87 |
7.57 |
|
|
|||||
|
|
Często zadawane pytania
Czy można zarejestrować się u brokera za pomocą aplikacji mobilnej?
Tak. Brokerzy zapewniają możliwość otwarcia konta i przejścia weryfikacji bezpośrednio w aplikacji mobilnej.
Czy muszę płacić za pobranie aplikacji?
Brokerzy nie pobierają opłat za ściąganie aplikacji mobilnych. Są one udostępniane za darmo.
Czy platforma może działać mniej efektywnie w aplikacji niż w wersji internetowej?
Platformy niezawodnych brokerów z dobrymi aplikacjami działają tak płynnie, jak wersja internetowa. Dlatego prawie nie ma przypadków, gdy aplikacja działa słabo, a wersja internetowa działa dobrze. Może się to zdarzyć tylko w przypadku awarii technicznych, które również zdarzają się rzadko, jeśli aplikacja jest dobra.
Czy istnieją wersje aplikacji na tablety?
W niektórych przypadkach brokerzy Forex opracowują oddzielne wersje aplikacji na smartfony, tablety, a nawet telewizory.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
-
2
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
3
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
4
SIPC
SIPC to korporacja non-profit utworzona na mocy ustawy Kongresu w celu ochrony klientów firm maklerskich, które zostały zmuszone do bankructwa.
-
5
Dźwignia
Dźwignia Forex jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kontrolowanie większych pozycji przy stosunkowo niewielkiej ilości kapitału, zwiększając potencjalne zyski i straty w oparciu o wybrany wskaźnik dźwigni.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Ivan jest ekspertem finansowym i analitykiem specjalizującym się w Forex, kryptowalutach i handlu akcjami. Preferuje konserwatywne strategie handlowe o niskim i średnim ryzyku, a także inwestycje średnio- i długoterminowe. Z rynkami finansowymi związany jest od 8 lat. Ivan przygotowuje materiały tekstowe dla początkujących traderów. Specjalizuje się w recenzjach i ocenie brokerów, analizując ich niezawodność, warunki handlowe i funkcje.
Mateusz Wawrzynowicz jest zawodowym pisarzem i tłumaczem. Posiada duże doświadczenie w zakresie tłumaczenia tekstów o tematyce finansowej i hwndlowej, współtworząc polską wersję serwisu Traders Union. „Jestem pasjonatem świata kryptowalut. Uwielbiam podróżować i uczyć się nowych rzeczy. Zgłębianie zawiłości świata kryptowalut jest bez wątpienia jedną z nich – dodaje.
Mirjan Hipolito to dziennikarka i redaktor wiadomości w Traders Union. Jest ekspertem ds. kryptowalut z pięcioletnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Jej specjalizacje to codzienne wiadomości rynkowe, prognozy cen i Oferty Pierwotne Monet (ICO).