Melhores corretores de Forex com regulação FCA
Melhor Corretora Forex com regulação FCA - Tickmill
Os melhores corretores de Forex com regulamentação da FCA:
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Tickmill - Melhores oportunidades de negociação para principiantes (o depósito mínimo é de 100 dólares americanos)
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FxPro - Melhor para negociação PAMM/MAM
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Exness - Melhor para spreads baixos (a partir de 0 pips)
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Admiral Markets - O melhor para mais de 5.000 activos de negociação
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eToro - O melhor para negociação de acções
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) é uma agência que regula os corretores forex, autorizando e registando aqueles que cumprem determinados requisitos.
Este artigo irá explorar os melhores corretores forex da FCA (Reino Unido), as taxas dos corretores, as plataformas de negociação, as limitações e os activos suportados.
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Que plataforma é que os corretores de forex utilizam para negociar?
MetaTrader é uma das plataformas de negociação forex mais populares, com duas versões: MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). Esta plataforma está disponível para descarregar ou utilizar online.
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Quando é que o mercado forex está aberto e como funciona?
O mercado forex está aberto durante os cinco dias da semana, onde as moedas mundiais são transaccionadas em pares. Os comerciantes de Forex estudam estes pares para prever a direção em que o mercado se moverá a seguir. Podem fechar uma transação e obter um lucro se a sua previsão estiver correcta.
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Todos os corretores de forex cobram as mesmas taxas?
Não, não cobram. Em vez disso, as taxas dos corretores forex variam consoante as suas taxas de comissão e spreads. Os spreads referem-se à diferença entre a sua taxa de venda e a sua taxa de compra quando negoceiam pares.
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Qual é o risco que corro ao negociar com um corretor forex que não é regulado pela FCA?
Uma vez que nenhuma autoridade reguladora os responsabiliza, o corretor pode enganá-lo e tirar-lhe o seu dinheiro.
Regras e regulamentos
Licenciamento no Reino Unido
A atividade de corretagem no Reino Unido é licenciada e regulamentada pela FCA. A principal instituição jurídica pública do país impõe requisitos rigorosos aos candidatos:
- registo na Companies House
- pagamento de quotas a um banco britânico
- manutenção de um escritório na jurisdição
- preparação de um pacote de documentos para comprovar os objectivos da licença e o cumprimento de todos os requisitos regulamentares
Proteção dos investidores no Reino Unido
Os investidores no Reino Unido são protegidos pelo Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS). O objetivo do FSCS é pagar uma compensação aos comerciantes (até £85.000 por cliente) no caso de uma empresa financeira entrar em falência ou ser liquidada.
Tributação no Reino Unido
Se os lucros de um comerciante forem iguais ou superiores a £50.000, este deve pagar um imposto sobre o rendimento de 20%. Os lucros inferiores a £50.000 estão isentos de impostos.
Lista de Corretores Regulamentados pela FCA
Há uma miríade de escolhas quando se trata de corretores forex no mercado atual. Abaixo está uma compilação dos dez melhores corretores forex regulamentados pela FCA:
Tickmill
A corretora Tickmill introduz um novo padrão na prestação de serviços de corretagem. O foco na inovação é o motivo pelo qual a empresa se orgulha e por que os comerciantes a escolhem. As condições de negociação do corretor são apreciadas pelos fãs do scalping e da negociação passiva com a ajuda de robots, porque a Tickmill oferece spreads mínimos. A empresa ganhou muitos prémios. Assim, por dois anos consecutivos (2018 e 2019), foi premiado com o título de "Melhor Corretor de Execução", e também ganhou o título de "Corretor Mais Transparente" em 2019.
FxPro
O corretor FxPro foi registado em julho de 2006 em Chipre. As atividades da empresa são licenciadas por reguladores financeiros: CySEC (Chipre), Bahamas SCB, FCA (Reino Unido) e FSCA da África do Sul. A FxPro opera com sucesso em mais de 170 países para clientes de retalho e institucionais. O corretor recebeu mais de 85 prémios, incluindo "Melhor Plataforma de Negociação Forex" e "Melhor Plataforma de Negociação". A FxPro tornou-se conhecida por fornecer as melhores ferramentas de negociação. Com o corretor FxPro, os comerciantes podem negociar mais de 70 pares de moedas, futuros e acções (Twitter, Apple, Google). A empresa tem à sua disposição índices de acções, metais e recursos energéticos. A FxPro estabelece elevados padrões de segurança, com os fundos dos clientes a serem guardados em grandes bancos internacionais. Estão segurados e separados do capital do corretor.
Exness
A Exness Trading Company está a trabalhar no mercado Forex desde 2008. A atividade do corretor é gerida pela Nymstar Limited, uma empresa registada na República das Seychelles. O serviço é regulado por licenças da CySEC (Cyprus Securities Commission), FCA (Office of Financial Regulation and Supervision of Great Britain) e FSA (Office of Financial Regulation and Supervision of the Republic of Seychelles). O corretor detém a posição de liderança nas classificações Forex. O volume de negócios mensal da empresa totaliza $325,8 biliões de USD. O corretor tem atualmente CFDs disponíveis para criptomoedas, acções, mais de 120 pares de moedas, energia e metais. O serviço da Exness oferece condições de trabalho favoráveis para os comerciantes: baixa comissão, execução instantânea de ordens e retirada de fundos. Uma alavancagem infinita permite ganhar com pequenos depósitos até 999 dólares. Existem várias opções para abrir uma conta, dependendo das necessidades dos negociantes. Está disponível uma conta de demonstração - uma conta de treino que é útil tanto para negociadores principiantes como para negociadores profissionais.
Mercados Admiral
A empresa de corretagem Admiral Markets iniciou a sua atividade em 2001. As actividades do corretor estão registadas e licenciadas pela Australian Securities and Investments Commission(ASIC). A Admiral Markets opera atualmente em mais de 40 países, com um ciclo de tesouraria de até 40 mil milhões de dólares. O corretor possui uma licença vitalícia emitida pelo Serviço Federal de Mercados Financeiros. Também é regulado pela Autoridade de Conduta Financeira(FCA). O acesso ao projeto FX+ é uma das suas características específicas. Em 2002, a Admiral Markets foi galardoada com o prémio "Forex 2012" ("Best of the Best") pela revista The New Europe Magazine.
eToro
O corretor eToro foi fundado em 2007. A empresa promove-se como uma plataforma de negociação social que trabalha com comerciantes de mais de 140 países. O corretor tem várias divisões que operam em diferentes jurisdições e são licenciadas por diferentes reguladores. Por exemplo, o eToro (Europa) é licenciado pelo regulador cipriota CySEC e o eToro (Reino Unido) é licenciado pelo regulador britânico FCA. O corretor também tem um escritório de representação na Austrália e nos EUA.
Pepperstone
A Pepperstone (Pepperstone.com) foi fundada em 2010 em Melbourne, na Austrália, por comerciantes profissionais que não estavam satisfeitos com a qualidade dos serviços prestados pela maioria dos corretores. Os fundadores decidiram evitar muitas das desvantagens dos concorrentes, incluindo comissões elevadas, atrasos na execução das ordens, etc. Também se concentraram em melhorar a componente técnica. A empresa estabeleceu o objetivo de alterar as "regras do jogo" e de colocar a fasquia alta no comércio online. Atualmente, o corretor oferece aos clientes de todo o mundo algumas das melhores soluções tecnológicas e condições de negociação favoráveis. A empresa também fornece ferramentas profissionais que ajudam não só a dominar a negociação como um tipo de atividade, mas também a aumentar significativamente a eficiência das transacções. A Pepperstone é regulada por sete autoridades reguladoras, entre as quais a ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos) e a FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido). Os activos dos clientes são mantidos em contas agregadas nos principais bancos. Estes factos confirmam a fiabilidade da empresa e garantem a segurança do capital do cliente.
HFM
A HFM é uma corretora pertencente ao Grupo HF Markets, oferece uma grande variedade de tipos de contas e tem a mais ampla seleção de activos de negociação e software de alta qualidade. A HFM também tem condições de negociação favoráveis e execução instantânea de ordens. Além disso, uma lista sólida de ferramentas e serviços permite a todos escolher a melhor opção. A fiabilidade do corretor é confirmada pela licença de vários reguladores. A experiência de trabalho da empresa no mercado financeiro, de corretagem e outros serviços é de mais de 10 anos. Durante este período, a HFM recebeu 35 prémios de prestígio. Para a negociação, são utilizados os terminais de negociação MetaTrader 4 e MetaTrader 5.
Eightcap
A Eightcap é regulada pela Australian Securities and Investment Commission (AFSL 443670) e pela Vanuatu Financial Services Commission (reg. n.º 40377). A Eightcap foi constituída em Melbourne, Austrália, e oferece os seus serviços como uma organização de comércio financeiro em linha. A linha de negócios da Eightcap é Forex e serviços de negociação CFD oferecidos a clientes de retalho e institucionais. A Eightcap dá acesso a uma das plataformas de negociação mais populares - MetaTrader 4.
Oanda
O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e fornece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maioria dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. O principal regulador do corretor é a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A Oanda Canada é licenciada pelo IIROC. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Best Forex Trading Technologies" dos UK Forex Awards, "Best Trading Platform" da FX Week, bem como "Best Customer Service" do US Foreign Exchange Report.
AvaTrade
A AvaTrade foi fundada em 2006 em Dublin, Irlanda. A empresa tem escritórios em 10 países. Atualmente, tem mais de 300 000 utilizadores registados e processa mais de 2 milhões de transacções por mês. Estes factores contribuem para que a AvaTrade seja um corretor fiável e de confiança. Eles são credenciados em cinco continentes e são um dos líderes de mercado. O corretor é regulado pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), pela FSA japonesa e pela FSCA sul-africana. A AvaTrade é acreditada pelo Banco Central Irlandês, pela Autoridade Reguladora dos Serviços Financeiros de Abu Dhabi e pela Comissão dos Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas. A AvaTrade permite que os comerciantes negociem acções, títulos, índices, criptomoedas e pares de moedas. No total, oferece mais de 1.200 ferramentas aos clientes.
IG Markets
O corretor Forex IG Markets é uma subdivisão estrutural da corporação IG Group. Os seus títulos estão cotados na Bolsa de Valores de Londres e estão incluídos no índice FTSE 250. A IG Markets é uma empresa registada no Reino Unido criada em 1974, mas desde a sua criação, os seus escritórios de representação apareceram em alguns outros países europeus. Desde 2014, foi aberta uma linha de retalho de serviços de corretagem. A divisão internacional do corretor está registada nas Bermudas e licenciada pela Autoridade Monetária das Bermudas
Swissquote
A corretora Swissquote está a operar no mercado Forex desde 1996. A empresa é regulada pela Autoridade dos Mercados Financeiros da Suíça (FINMA), pela Comissão de Vigilância do Sector Financeiro do Luxemburgo (CSSF) e pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A empresa é membro da Swiss Bankers Association. Tem escritórios em muitas capitais financeiras do mundo: Zurique, Londres, Dubai, Hong Kong e é moderadamente popular entre os comerciantes. A Swissquote deu prioridade à fiabilidade, prestando menos atenção aos indicadores que são importantes para cada comerciante, tais como o tamanho do depósito mínimo, as condições de negociação, as condições de depósito e as suas regras de levantamento de fundos. A qualidade do apoio ao cliente do Swissquote Bank também se encontra a um nível satisfatório, mas inferior ao dos corretores de topo.
Como verificar o Regulamento da FCA
Visite o sítio Web oficial da FCA https://www.fca.org.uk/.
Utilize o Registo da FCA e procure o corretor. Introduza o nome ou o número de registo do corretor que pretende verificar. O registo fornece informações sobre empresas e indivíduos autorizados.
O Registo FCA
Verificar os detalhes. Reveja as informações fornecidas pela FCA (estatuto regulamentar, endereço comercial e quaisquer informações adicionais relevantes para a sua autorização).
Verificar os pormenores
Verificar se existem avisos ou alertas. A FCA pode emitir avisos sobre empresas envolvidas em actividades não autorizadas ou fraudes.
Limitações de Negociação dos Corretores Regulamentados no Reino Unido
A Financial Conduct Authority (Autoridade de Conduta Financeira) é uma das agências reguladoras mais fiáveis e dignas de confiança em todo o mundo. Esta entidade protege o capital dos negociadores forex, assegurando que os corretores afiliados a eles aderem aos requisitos e padrões do sistema regulatório do país.
Apesar dos benefícios de ser um corretor forex regulado pelo Reino Unido, existem três limitações a serem consideradas:
Proteção das contas dos operadores
A proteção da FCA garante que os negociadores não podem perder mais dinheiro do que aquele que têm nas suas contas de negociação. Esta limitação protege o comerciante independentemente do corretor forex que escolher.
Alavancagem limitada
Os negociadores de Forex devem ter um saldo mínimo específico na conta para abrir posições de negociação. Este saldo varia de um corretor forex para outro, dependendo do rácio de alavancagem, que é a quantidade de exposição que pode ganhar pelo capital investido.
O rácio de alavancagem pode variar entre 2:1 (duas vezes o depósito inicial) e é fixado em 30:1 (30 vezes o depósito inicial) pela FCA. Noutros países, este valor é muito superior.
Os melhores corretores de Forex com alavancagem elevada (até 1:2000)Transparência
É um requisito para os corretores de forex serem francos com os potenciais clientes sobre a extensão das perdas acumuladas pelas contas dos seus clientes.
Como escolher um corretor regulamentado pela FCA (Reino Unido)
Ao escolher um corretor forex regulado pela FCA, é crucial considerar o seguinte:
Fiabilidade
Certifique-se de que faz a sua devida diligência antes de se decidir por um corretor forex. A leitura de análises e de informações adicionais de clientes anteriores dar-lhe-á uma ideia do que pode acontecer ao negociar com esse corretor em particular.
Os seres humanos tendem a ter um apego emocional ao seu dinheiro. Assim, numa situação em que um investidor sinta que a segurança dos seus fundos não está assegurada, isso afectará as suas decisões. A negociação exige concentração, mas como é que pode negociar se não tiver a certeza de que as suas finanças estão seguras?
Por conseguinte, é vital envolver-se apenas com um corretor em que possa confiar.
Taxas de negociação
Ao procurar um corretor forex com quem trabalhar, deve considerar as margens de lucro que obterá com as suas transacções. Poderão existir custos adicionais por parte do seu corretor que afectarão o montante de dinheiro que recebe por transação.
Alguns corretores cobram uma comissão e um spread, enquanto outros afirmam facilitar a negociação sem comissões. No entanto, o corretor que não cobra uma comissão pode ter spreads mais elevados do que os seus homólogos. Por conseguinte, é essencial efetuar uma comparação detalhada antes de assumir que um corretor é mais barato do que o outro.
Activos suportados
Um aspeto essencial da negociação forex é efetuar depósitos e levantamentos de forma rápida e eficiente. Infelizmente, diferentes corretores de forex têm sistemas variados no que respeita ao manuseamento de dinheiro. Por isso, deve pesquisar antes de se comprometer com um corretor para evitar desilusões.
Outro ativo a ter em conta na escolha de um corretor forex é se este fornece uma conta virtual ou de demonstração que pode utilizar para praticar a negociação. Esta conta ajudá-lo-á a melhorar as suas capacidades e a analisar os mercados sem que tenha de gastar o seu dinheiro.
Plataformas de negociação
As duas principais plataformas de negociação que os corretores forex usam são MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). A versão mais popular é a MT5 porque permite o acesso a um âmbito mais alargado de mercados do que a MT4, o que se traduz em mais corretores e negociadores.
Para além disso, o maior alcance aumenta a capacidade dos negociadores forex nos mercados, tornando a MT5 uma plataforma mais rentável do que as outras.
No entanto, é fundamental notar que nem todos os corretores forex usam a plataforma MT5; portanto, você precisa esclarecer com eles antes de fazer uma escolha.
10 melhores corretores MetaTrader (MT4 e MT5)Serviço ao cliente
Como os mercados globais funcionam 24 horas seguidas nos dias úteis, é essencial usar um corretor forex que ofereça atendimento ao cliente 24 horas por dia. Se precisar de assistência do seu corretor enquanto negoceia a horas estranhas, conversar com uma pessoa real é melhor do que quaisquer respostas automáticas.
Uma vantagem adicional será o facto de o corretor forex que escolher ter um escritório físico acessível aos seus clientes. Este fator aumentaria os níveis de confiança e responsabilidade entre o corretor e os seus negociadores.
Formação
Um dos aspectos mais vitais para negociar forex com sucesso é a formação adequada. Esta competência requer trabalho e, com a mudança dinâmica nos mercados globais, há sempre mais para aprender. Alguns corretores de forex regulados pela FCA oferecem formação gratuita aos seus clientes, o que é um bónus.
Pode ser um novato na negociação forex com um grande interesse no negócio, mas precisa de adquirir conhecimentos de análise de mercado. Em vez de gastar muito dinheiro para receber formação para o equipar, encontre um corretor de confiança regulado pela FCA que o possa ajudar a começar com o básico.
Conclusão
A negociação em Forex é um negócio lucrativo que tem o potencial de melhorar drasticamente a sua situação financeira. No entanto, é fundamental garantir que se contrata o corretor forex correto.
Uma agência reguladora, como a Financial Conduct Authority (FCA), garante que os corretores de forex são responsabilizados e geridos de forma adequada, protegendo os interesses do comerciante. No entanto, nem todos os corretores estão registados em organismos de regulação semelhantes, o que representa um risco para a segurança dos seus clientes.
Por conseguinte, todos os negociadores devem pesquisar e encontrar os melhores corretores forex com regulamentos da FCA antes de fazerem uma escolha.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Oleg Tkachenko é um analista econômico e gestor de riscos com mais de 14 anos de experiência em bancos, empresas de investimento e plataformas analíticas. Desde 2018, atua como analista na Traders Union, especializando-se na análise e na previsão de tendências dos mercados de câmbio, ações, commodities e criptomoedas, além do desenvolvimento de estratégias de negociação e sistemas individuais de gerenciamento de risco. Analisa também mercados de investimento não convencionais e estuda a psicologia do trading.
Mirjan Hipólito é jornalista e editora de notícias na Traders Union. Ela é especialista em cripto com cinco anos de experiência nos mercados financeiros. Suas especialidades são notícias diárias do mercado, previsões de preços e ofertas iniciais de moedas (ICO).