Як дізнатися, чи є Форекс-брокер законним

Як перевірити легальність форекс-брокера за 5 кроків

Як перевірити легальність форекс-брокера? Ось кілька індикаторів, які допоможуть розпізнати шахрая.

Перевірка ліцензії

Перше, на що слід звернути увагу, — це наявність дозвільних документів. У надійних брокерів завжди є реєстрація, і їхню діяльність контролюють міжнародні або регіональні наглядові органи. У світі не існує єдиного регулятора, який би ліцензував усіх форекс-брокерів. Місцеві уряди та регіональні групи самі створюють їх для захисту інтересів трейдерів.

Перевірка ліцензії дає змогу заощадити час і гроші. Її складно підробити, хоча деякі шахраї розміщують на своїх сайтах фейкові документи. Як дізнатися, чи є форекс-брокер законним у такому разі? Усе просто: необхідно перейти на сайт регулятора та пошукати дані в онлайн-реєстрі.

На своїх сайтах брокери повинні вказувати ідентифікатори ліцензії. Якщо їх немає, то це підозріло. Іноді шахраї підробляють ідентифікатори. Щоб розвіяти сумніви або підтвердити побоювання, можна відвідати офіційний сайт організації, яка їх видає.

Перевірка якості сайту

Сумнівний сайт — це ще один показник шахрайства. Надійні брокери завжди створюють високоякісні майданчики та наповнюють їх корисною для користувачів інформацією. Як перевірити легальність форекс-брокера, спираючись на його сайт? Ось кілька способів:

• Перевірити реєстрацію, про яку ми говорили в попередньому розділі. Також варто пам'ятати, що деякі шахраї створюють майданчики, схожі на сайти реальних брокерів, тому варто зберігати пильність.

• З'ясувати, який наглядовий орган контролює роботу компанії. Реальні брокери завжди публікують дані про ліцензії.

• Вивчити юридичні документи. На сайті має бути відображена податкова політика, а також опубліковані правила трейдингу. Важливим документом є "Умови та положення", де зафіксовані права та обов'язки як користувача, так і брокера.

• Перевірити контактну інформацію. На сайтах легальних компаній легко можна знайти адресу та контакти. Їхня відсутність — показник того, що брокер веде діяльність незаконно.

• Вивчити документи про розкриття ризиків. У них не повинно бути жодних неправдивих обіцянок або маркетингових прийомів.

• Перевірити історичні дані. Багато відомих брокерів працюють з великими компаніями, відомими в усьому світі. У них також є послужний список, який налічує не менше 5 років. Також варто пошукати будь-які офіційні звіти про прибутки та збитки.

Також на сайті також мають бути добре написані експертні статті. На майданчиках надійних компаній завжди багато розділів, а не тільки цільова сторінка.

Відсутність гарантій миттєвого високого прибутку

Гарантії миттєвого високого прибутку — одна з ознак шахрайства. Навіть професіонали не зможуть зі 100%-ю ймовірністю швидко розбагатіти, торгуючи на Форексі. З цієї причини реальні брокери не гарантують, що користувач зможе заробити тисячі доларів за короткий строк.

Шахраї ж готові пообіцяти все, що завгодно, щоб привабити трейдерів-новачків або людей, яким потрібні гроші. Ця схема заснована на реальних потребах користувачів, тому вони легко повірять аферистам.

Ще один важливий момент, після якого варто насторожитися, — небажаний маркетинг. Якщо брокер з'являється несподівано та починає пропонувати співпрацю, то це викликає підозри. Також варто ігнорувати компанії, які запитують особисту інформацію, коли користувач ще не відкрив рахунок.

Перевірка якості робити технічної підтримки

Як перевірити легальність форекс-брокера? Обов'язково варто звернути увагу на те, наскільки швидко техпідтримка готова відповідати на запитання, та наскільки повну інформацію вона надає. Гідні довіри компанії стежать за тим, щоб клієнти могли швидко отримувати відповіді. Вони навіть використовують ботів, щоб прискорити процес.

Шахраї ж не хочуть вкладати кошти в обслуговування клієнтів. На це є дві причини. Перша полягає в тому, що вони чудово розуміють, що незабаром нелегальну діяльність доведеться припинити. Друга — це бажання зберегти інкогніто, адже найчастіше на аферистів надходять скарги до правоохоронних органів. Відповідати на запитання в обох випадках вони не мають наміру.

Перевірка відгуків

Як і в будь-якому бізнесі, один з найкращих способів оцінки якості — вивчення відгуків клієнтів. Не варто вірити тому, що написано на сайтах самих брокерів. Замість цього варто пошукати огляди на авторитетних форумах і сайтах, присвячених форекс-трейдингу. Там ви знайдете реальні відгуки, а також чорні списки, де фігурують найвідоміші шахраї.

Найнадійніші форекс-брокери

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

200$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

CySEC, FCA

Review

Брокер eToro (вимовляється як «еТоро») заснований у 2007 році. Компанія позиціонує себе як платформу соціального трейдингу, її клієнтами є трейдери з більш ніж 140 країн світу. Брокер має кілька підрозділів, що працюють у різних юрисдикціях та мають різні ліцензії регуляторів. Наприклад, eToro (Europe) має ліцензію кіпрського регулятора CySEC (109/10), eToro (UK) – британського регулятора FCA (583263). Також брокер має представництва в Австралії та США.

Pros/Cons

•мінімальна сума угоди при копіюванні – 1 дол. США;

•зручний функціонал для пасивного інвестування;

•регулювання у надійних юрисдикціях;

•є можливість купівлі контрактів на дробові акції (тобто інвестувати суми менші, ніж вартість однієї акції);

•існує можливість купівлі безпосередньо акцій (не CFD) на фондових біржах США.

•високі спреди;

•періодичні технічні збої під час виконання ордерів;

•відсутність найбільш популярних у Європі та СНД платформ МТ4 та МТ5;

•відсутність виходу на ECN-системи, ордери обробляються лише за схемою STP з виходом на конкретних постачальників ліквідності;

•наявність комісії за виведення коштів;

•посередня робота підтримки;

•незручний сайт.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1000$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

CIMA, FCA, CFTC

Review

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Pros/Cons

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA

Review

Interactive Brokers (вимовляється як «Інтерактив Брокерс») – одна з найвідоміших інвестиційних компаній у США, яка надає свої послуги з 1977 року. Брокер дозволяє торгувати валютними парами, але основними інструментами є акції, CFD, індекси, метали, ETF, ф'ючерси та інші активи фондового ринку. В якості регуляторів компанії виступають такі органи, як Комісія з бірж та фондових ринків США (SEC), Служба регулювання галузі фінансових послуг США (FINRA), Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA) та інші міжнародні комісії з фінансового нагляду. Тільки в 2020 році брокер отримав звання «Найкращого онлайн-брокера» (Barron's), «Найкращого брокера для економічних інвестицій» (NerdWallet) і отримав п'ять зірок у категорії «онлайн-торгівля акціями для трейдерів» (Canstar).

Pros/Cons

•широкий асортимент навчальних матеріалів;

•доступ до 135 ринків із 33 країн;

•велика кількість торгових інструментів.

•інтерфейс сайту перекладено іншими мовами лише частково;

•є плата за неактивний рахунок;

•служба підтримки не працює в суботу та неділю;

•довга та складна процедура реєстрації;

•відсутність центових рахунків для трейдерів-початківців.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Чи легальна торгівля на Форексі?

Так, Форекс працює абсолютно легально. Однак, як і в будь-якій комерційній сфері, тут промишляє чимало шахраїв, тому користувачам варто бути обережними. Для того щоб зробити правильний вибір, потрібно знати, як перевірити легальність форекс-брокера.

Як працюють форекс-брокери

Форекс-брокери — це компанії, які отримали ліцензію на роботу на міжнародному валютному ринку. Вони забезпечують безпечний трейдинг для клієнтів. Користувачі проводять угоди від імені брокера, але гроші отримують на свій рахунок.

Де заборонена брокерська діяльність на ринку Форекс?

Діяльність форекс-брокерів нелегальна в таких країнах:

• Бельгія;

• Індія;

• Північна Корея;

• Малайзія;

• Франція;

• Боснія і Герцеговина;

• Ізраїль;

• Країни із суворими законами шаріату, зокрема Пакистан.

В Україні діяльність форекс-брокерів законна та легальна. В країні регуляцією займається Національна комісія з цінних паперів та фондових ринків (НКЦПФР).

Схеми шахрайства форекс-брокеров

Форекс-брокери почали надавати послуги користувачам кілька десятків років тому. З цієї причини у шахраїв було достатньо часу, щоб довести до досконалості вже існуючі методи шахрайства та придумати нові. Існує три основні схеми, якими найчастіше користуються аферисти.

Брокери-одноденки

Для використання цієї схеми достатньо однієї людини, хоча найчастіше шахраї діють групами. Вони створюють низькоякісний сайт, на який заманюють трейдерів, закликаючи їх співпрацювати. Зібравши кілька тисяч доларів, такі аферисти одразу розчиняються в повітрі. Іноді вони повідомляють про банкрутство, щоб ввести користувачів в оману. Щоб не попастися на їхню вудку, трейдерам варто знати, як перевірити легальність форекс-брокера.

Форекс-"кухні"

Створення форекс-”кухні” — це вид шахрайства, який вимагає від аферистів великих витрат часу. Вони набагато краще підготовлені, а отже, легко можуть виманити більше грошей у трейдера, який нічого не підозрює. Щоб провернути шахрайську схему, аферисти створюють повноцінну платформу. Вона практично повністю повторює зовнішній вигляд майданчиків надійних брокерів. Однак є різниця в можливостях.

Співпрацюючи з реальною компанією, користувач здійснює угоди на світовому валютному ринку. Жертви форекс-"кухонь" торгують тільки з іншими фейковими трейдерами, зареєстрованими тільки на шахрайському сайті.

Фінансові піраміди

Створення фінансових пірамід — одна з найпоширеніших світових схем шахрайства. На ринку Форекс можна знайти компанії, що збирають депозити з користувачів, які нічого не підозрюють. У цьому випадку аферистам не потрібно навіть імітувати активність на валютному ринку. Замість цього вони покладаються на свою репутацію в інших видах бізнесу.

Також сучасні шахраї на Форекс нерідко використовують соцмережі та месенджери. Скамери назвали Instagram, Facebook, Telegram і WhatsApp благодатним підґрунтям для реалізації своїх шахрайських схем, які часто націлені на користувачів, що нічого не підозрюють, відволікаючи їх від додатка і перенаправляючи на небезпечні сторонні сайти.

Де знайти інформацію про брокерів-шахраїв

Серед форекс-брокерів існує безліч шахраїв. Після того, як аферистів виводять на чисту воду, вони часто змінюють сайти. Ознайомтеся з нашим переліком брокерів-шахраїв. Представлена в ньому інформація допоможе виявити підозрілі компанії.

Висновок експерта

Втрата коштів для інвестування — це недозволена розкіш практично для всіх. Навіть якщо у трейдера достатньо грошей, він не заслуговує на обман. На жаль, повністю впоратися з шахрайством, що процвітає на Форексі, нереально. Щойно одні аферисти припинять діяльність, їхнє місце займуть інші.

Убезпечити себе можна з'ясувавши, як перевірити легальність форекс-брокера. Варто співпрацювати тільки з перевіреними компаніями, які не гарантують швидке отримання прибутку. Це просто неможливо, адже трейдинг — ризиковане заняття. Також варто пам'ятати, що надійні брокери вкладають кошти у свої сайти, тому вони не тільки мають гарний вигляд, а й надають усю необхідну інформацію. Слід звернути увагу на службу підтримки клієнтів; вона має вчасно реагувати на запити.

Трейдинг може перетворитися на чудовий бізнес, але для того, щоб досягти успіху, потрібні навички, праця, багато часу та грошей. Не варто дозволяти шахраям вкрасти чесно зароблені кошти.