أفضل بورصات العملات الرقمية في أوروبا لـ أبريل ٢٠٢٥

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

Bybit - الأفضل للمتداولين النشطين (رسوم التداول تبدأ من 0، سيولة قوية للعقود الآجلة)
MEXC - الأفضل لفرص تداول العقود الآجلة الإضافية (العديد من الأحداث والمسابقات المنتظمة)
Binance - احسن سيولة لافضل العملات (أعلى حجم BTC وETH، بالإضافة إلى متوسط السيولة)
Bitget - الأفضل للتداول الاجتماعي المتنوع (التداول الفوري والعقود الآجلة ونسخ الروبوتات برسوم منخفضة)
KuCoin - الأفضل للمتداولين الفوريين النشطين (أكثر من 700 عملة مدعومة، ورسوم إضافية منخفضة)

في Traders Union، نقوم بتقييم بورصات العملات الرقمية في أوروبا لمساعدة المتداولين في العثور على منصات آمنة وموثوقة وغنية بالميزات مع تجنب الخيارات غير المنظمة.

وللتوصية بأفضل البورصات أوروبا ، قمنا بتحليل أكثر من 100 منصة باستخدام 140 نقطة بيانات قابلة للقياس، مع التركيز على الأمان والرسوم والتنظيم وسهولة الاستخدام وأدوات التداول المتقدمة.

تضمن منهجيتنا الشفافة تقديم توصيات قائمة على البيانات، مما يساعد كلاً من المبتدئين والمحترفين على حد سواء على اختيار أفضل منصات تداول العملات الرقمية في أوروبا

تحذير المخاطر: أسواق العملات المشفرة متقلبة للغاية، مع تقلبات حادة في الأسعار وعدم اليقين من التنظيم. تشير الأبحاث إلى أن 75-90% من المتداولين يواجهون خسائر. استثمر فقط الأموال التقديرية واستشر مستشارًا ماليًا متمرسًا.

مقارنة بين منصات تداول العملات المشفرة الرائدة في أوروبا

لقد قارنا بين بورصات العملات الرقمية بناءً على عوامل رئيسية:

مدعومة في معظم بلدان أوروبا
الحد الأدنى للإيداع
مجموعة من العملات الرقمية المدعومة
معدلات رسوم الصانع الفوري

يسلط هذا التحليل الضوء على أفضل البورصات في أوروبا ، مما يضمن أنها تلبي احتياجات كل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة.

	Bybit
يقبل المقيمين في أوروبا	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم
الحد الأدنى للإيداع, USD	1	1 لا يوجد 10 EUR 1	1 لا يوجد 10 EUR 1
العملات المدعومة	638	2276 415 831 799	2276 415 831 799
رسوم صانع البقعة	0,1	لا يوجد 0,1 0,1 0,10	لا يوجد 0,1 0,1 0,10
مراجعة الدراسة	مراجعة الدراسة	مراجعة الدراسة مراجعة الدراسة مراجعة الدراسة مراجعة الدراسة	مراجعة الدراسة مراجعة الدراسة مراجعة الدراسة مراجعة الدراسة

لقد أجرينا تقييمًا شاملاً لنقاط القوة والضعف في أفضل بورصات العملات الرقمية في أوروبا ، وقدمنا تقييمات شاملة استنادًا إلى منهجيتنا الخاصة القائمة على البيانات.

متوفر في أوروبا

زيارة التبادل

رأس مالك في خطر

النتيجة الإجمالية لجامعة TU 9.2 /10
درجة رضا المستخدم تجربة المستخدم الإجمالية وملاحظاته بناءً على سهولة الاستخدام، ودعم العملاء، وموثوقية المنصة.	9.7 /10
درجة العمولات والرسوم تحليل هيكل التكلفة بما في ذلك عمولات التداول، والحد الأدنى للرسوم لكل صفقة، ورسوم السحب.	9.3 /10
درجة التنظيم والسلامة تقييم الامتثال التنظيمي، وتدابير الأمن المالي، والسلامة العامة لأموال العملاء.	9.8 /10

وهي تحتوي على منصة تداول مريحة وبديهية مملوكة ملكية خاصة يتم تقديمها في إصدار المتصفح، مما يلغي التعارض مع نظام التشغيل والكبح عند إرسال الأوامر;
الجمع بين تداول العقود الآجلة والعقود الدائمة;
يوجد دفتر أوامر يتيح لك تقييم عمق السوق وأحجام التداول الحالية;
لديها حد أدنى للدخول. تبلغ تكلفة العقد الآجل للبيتكوين/الدولار الأمريكي 1 دولار أمريكي;
من الممكن فتح صفقات طويلة وقصيرة الأجل مع إعادة الحساب المتبادل اللاحق.

لديها شروط لتداول العقود الآجلة صعبة بالنسبة للمبتدئين، مثل معادلة حساب الرافعة المالية، ومصطلحات حجم التمويل ومؤشر القسط، ومعدلات التمويل، وما إلى ذلك;
تفتقر إلى آلية لحماية مصالح المتداولين في حالة وجود مشكلات مثيرة للجدل;

متوفر في أوروبا

زيارة التبادل

رأس مالك في خطر

النتيجة الإجمالية لجامعة TU 6.4 /10
درجة رضا المستخدم تجربة المستخدم الإجمالية وملاحظاته بناءً على سهولة الاستخدام، ودعم العملاء، وموثوقية المنصة.	7.6 /10
درجة العمولات والرسوم تحليل هيكل التكلفة بما في ذلك عمولات التداول، والحد الأدنى للرسوم لكل صفقة، ورسوم السحب.	8.5 /10
درجة التنظيم والسلامة تقييم الامتثال التنظيمي، وتدابير الأمن المالي، والسلامة العامة لأموال العملاء.	5.3 /10

أكثر من 120 عملة رقمية للتداول;
الحصول على دخل إضافي من خلال الرهان والاحتفاظ
برنامج الإحالة مع دخل يصل إلى 80% من إيداع المتداول المدعو.

عمولات بنسبة 0.2% لكل عملية تداول
رسوم السحب (0.0005 بيتكوين للبيتكوين);
عدم وجود دعم للعملات الورقية للتداول;
عدم وجود حسابات MAM أو PAMM;
التحقق الإلزامي.

متوفر في أوروبا

زيارة التبادل

رأس مالك في خطر

النتيجة الإجمالية لجامعة TU 8.2 /10
درجة رضا المستخدم تجربة المستخدم الإجمالية وملاحظاته بناءً على سهولة الاستخدام، ودعم العملاء، وموثوقية المنصة.	7.8 /10
درجة العمولات والرسوم تحليل هيكل التكلفة بما في ذلك عمولات التداول، والحد الأدنى للرسوم لكل صفقة، ورسوم السحب.	8.5 /10
درجة التنظيم والسلامة تقييم الامتثال التنظيمي، وتدابير الأمن المالي، والسلامة العامة لأموال العملاء.	9.8 /10

عمولات منخفضة بسبب السيولة وأحجام التداول.
أداء عالي للمنصة;
عملة BNB المملوكة التي تسمح Binance بتقليل حجم العمولة;
محفظة باردة مملوكة تضمن أمان أصولك المشفرة من خلال تخزينها.

إجراءات التحقق المعقدة;
التداول بالهامش غير مسموح به;
البورصة غير مرخصة من قبل جهة تنظيمية;
يمكن أن تتوقف المنصة عن العمل دون سابق إنذار
هناك شكاوى بشأن الوظائف الفنية للمنصة;
هناك آلية معقدة لحساب العمولات والمكافآت (نظام الشبكة صانع/آخذ الشبكة).

متوفر في أوروبا

زيارة التبادل

رأس مالك في خطر

النتيجة الإجمالية لجامعة TU 7.1 /10
درجة رضا المستخدم تجربة المستخدم الإجمالية وملاحظاته بناءً على سهولة الاستخدام، ودعم العملاء، وموثوقية المنصة.	6.7 /10
درجة العمولات والرسوم تحليل هيكل التكلفة بما في ذلك عمولات التداول، والحد الأدنى للرسوم لكل صفقة، ورسوم السحب.	7.5 /10
درجة التنظيم والسلامة تقييم الامتثال التنظيمي، وتدابير الأمن المالي، والسلامة العامة لأموال العملاء.	10 /10

توافر الحسابات التجريبية;
طرق ملائمة للاتصال بخدمة الدعم;
مجموعة واسعة من العملات المشفرة لتجديد الحساب;
خدمة نسخ الصفقات لتلقي الدخل السلبي;
القدرة على تقليل العمولات باستخدام الأرصدة المكتسبة في برنامج المكافآت;
القدرة على المشاركة في التداول الخوارزمي;
تستخدم البورصة محافظ العملات الرقمية الساخنة والباردة لتخزين أموال العملاء.

لا تتوفر عمليات الإيداع والسحب بالعملات الورقية.
لا توجد مواد تعليمية للمتداولين المبتدئين على الموقع الإلكتروني للصرافة.

متوفر في أوروبا

زيارة التبادل

رأس مالك في خطر

النتيجة الإجمالية لجامعة TU 9.3 /10
درجة رضا المستخدم تجربة المستخدم الإجمالية وملاحظاته بناءً على سهولة الاستخدام، ودعم العملاء، وموثوقية المنصة.	7 /10
درجة العمولات والرسوم تحليل هيكل التكلفة بما في ذلك عمولات التداول، والحد الأدنى للرسوم لكل صفقة، ورسوم السحب.	8.3 /10
درجة التنظيم والسلامة تقييم الامتثال التنظيمي، وتدابير الأمن المالي، والسلامة العامة لأموال العملاء.	5 /10

العملات الرقمية والتوكنات الأكثر شيوعًا في البورصة;
يتم تقديم تداول العملات الرقمية والتداول الفوري والهامش والعقود الآجلة;
رافعة مالية تصل إلى x100 في الإصدار الاحترافي;
أحجام تداول كبيرة;
دليل مفصّل لمتداولي العملات الرقمية المبتدئين
الحساب التكيفي للعمولة اعتمادًا على حجم التداول;
يمكنك وضع عملتك الرمزية في البورصة.

عدم اكتمال توطين بورصة العملات الرقمية;
نقص برامج الاستثمار.

تتمتع Traders Union بخبرة تزيد عن 14 عامًا في الأسواق المالية، حيث تقوم بتقييم بورصات العملات المشفرة استنادًا إلى أكثر من 140 معيارًا قابلًا للقياس. يقوم فريقنا المكون من 50 خبيرًا بتحديث قائمة مراقبة تضم أكثر من 200 بورصة بانتظام، مما يوفر للمتداولين رؤى موثوقة ومستندة إلى البيانات. نقوم بتقييم البورصات من حيث الأمان والموثوقية والعمولات وظروف التداول، مما يمكّن المستخدمين من اتخاذ قرارات مستنيرة. قبل اختيار منصة، نشجع المستخدمين على التحقق من شرعيتها من خلال التراخيص الرسمية ومراجعة تعليقات المستخدمين وضمان ميزات الأمان القوية (على سبيل المثال، HTTPS و2FA). قم دائمًا بإجراء بحث مستقل واستشر المصادر التنظيمية الرسمية قبل اتخاذ أي قرارات مالية.

تعرف على المزيد حول منهجيتنا وسياساتنا التحريرية.

ما هي أرخص بورصات العملات الرقمية في أوروبا

لتحديد أرخص بورصات العملات الرقمية في أوروبا ، قمنا بتحليل رسوم التداول للمنصات الرائدة في المنطقة. على وجه التحديد، قمنا بتقييم رسوم الصانع والآخذ لكل من التداول الفوري والعقود الآجلة وقارنا هذه القيم بمتوسطات السوق بناءً على تحليل أكثر من 100 بورصة.

بالإضافة إلى ذلك، قمنا بمراجعة رسوم الإيداع والسحب لتقديم تقييم شامل للخيارات الأكثر فعالية من حيث التكلفة لتداول العملات الرقمية في أوروبا.

رسوم التداول:

قمنا بمقارنة الرسوم على المستوى الأساسي للتداول الفوري والعقود الآجلة، بما في ذلك رسوم الصانع والآخذ. ومع ذلك، تقدم البورصات في أوروبا خصومات كبيرة للمتداولين مع زيادة حجم تداولهم.

	Bybit		متوسط السوق استنادًا إلى مقارنة الرسوم في أكثر من 200 بورصة عملات رقمية.
رسوم الصانع الفوري، %	0,1	لا يوجد 0,1 0,1 0,10	0.194
رسوم الحجز الفوري، %	0,1	0,05 0,1 0,1 0,12	0.157
رسوم صانع العقود الآجلة، %	0,02	لا يوجد 0,02 0,02 0,02	0.024
رسوم الآجل، %	0,055	0,02 0,05 0,06 0,06	0.053

رسوم الإيداع والسحب وخيارات الدفع

كما قمنا أيضًا بمقارنة رسوم الإيداع والسحب في بورصات العملات الرقمية، بالإضافة إلى طرق الدفع المتاحة في أوروبا.

	Bybit
رسوم الإيداع	لا يوجد	لا يوجد لا يوجد لا يوجد لا يوجد	لا يوجد لا يوجد لا يوجد لا يوجد
رسوم السحب	0,000111 ВТС 0,0015 ETH (ERC20)	0,0003 BTC 0-3,5% 0,00005 BTC 0,00064 ETH 0,0004 BTC 0,003 ETH	0,0003 BTC 0-3,5% 0,00005 BTC 0,00064 ETH 0,0004 BTC 0,003 ETH
الأسلاك المصرفية	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم
البطاقات المصرفية	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم
خدمات الدفع	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم
P2P	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم

ما هي المبادلات الأكثر أمانًا في أوروبا

تم تقييم سلامة البورصات في أوروبا استنادًا إلى لائحةTier-1 Tier-1 يشير التنظيم إلى أعلى مستوى من الرقابة المالية التي توفرها السلطات التنظيمية المعترف بها عالميًا، مما يضمن الامتثال الصارم لمعايير الأمن والشفافية وحماية المستخدم. ، والتدابير الأمنية (على سبيل المثال، المصادقة الثنائية والمحافظ الباردة)، وعدم وجود حوادث قرصنة ناجحة. تُعد البورصات ذات التنظيمTier-1 هي الأكثر موثوقية، لأنها تمتثل للمعايير الدولية الصارمة.

	Bybit
Tier-1 التنظيم	نعم	لا يوجد نعم نعم لا يوجد	لا يوجد نعم نعم لا يوجد
خاضع للتنظيم الحكومي	نعم	لا يوجد نعم نعم لا يوجد	لا يوجد نعم نعم لا يوجد
2FA	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم
تخزين المحفظة الباردة	نعم	نعم نعم نعم نعم	نعم نعم نعم نعم
صندوق حماية المستثمر	نعم	لا يوجد نعم نعم نعم	لا يوجد نعم نعم نعم

هل سوق العملات الرقمية منظم وخاضع للضريبة في أوروبا

تنظيم العملات الرقمية في أوروبا

اعتبارًا من يناير 2025، نفذ الاتحاد الأوروبي (EU) لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، التي تضع إطار عمل شامل للأصول المشفرة. يوفر MiCA قواعد موحدة لجهات الإصدار ومقدمي الخدمات، بهدف تعزيز حماية المستهلك ونزاهة السوق. وتشرف هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) على تنفيذ هذه اللوائح وإنفاذها. وبموجب قانون MiCA، يجب على مقدمي خدمات الأصول المشفرة التسجيل لدى السلطات الوطنية المختصة والامتثال للمتطلبات الصارمة، بما في ذلك الضمانات الاحترازية ومعايير الحوكمة وتدابير مكافحة غسيل الأموال (AML). تتناول اللائحة أيضًا العملات المستقرة، وتفرض على جهات الإصدار الاحتفاظ باحتياطيات كافية ومنح حامليها الحق في استرداد قيمتها الاسمية. في حين أن قانون MiCA ينسق اللوائح بين الدول الأعضاء، قد تفرض الدول الفردية قيودًا إضافية، مثل القيود المفروضة على الرافعة المالية أو التفويضات للعمل حصريًا مع البورصات المحلية. في الوقت الحالي، لا يوفر الاتحاد الأوروبي تأمينًا على الودائع لمقتنيات العملات الرقمية، مما يترك المستثمرين دون حماية مماثلة للودائع المصرفية التقليدية.

فرض الضرائب على العملات الرقمية في أوروبا

تختلف الضرائب المفروضة على العملات الرقمية المشفرة داخل الاتحاد الأوروبي باختلاف الدول الأعضاء، حيث تظل السياسات الضريبية خاضعة للولاية القضائية الوطنية. وبوجه عام، تخضع الأرباح من معاملات العملات الرقمية لضريبة الأرباح الرأسمالية، مع اختلاف المعدلات بين الدول. على سبيل المثال، تُعفي ألمانيا أرباح العُملات الرقمية إذا تم الاحتفاظ بالأصول لأكثر من عام واحد، بينما تفرض فرنسا معدل ضريبة ثابت على الأرباح الرأسمالية. في مايو 2023، استحدث الاتحاد الأوروبي قواعد جديدة للشفافية الضريبية، مما يتطلب من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الإبلاغ عن معاملات عملاء الاتحاد الأوروبي إلى السلطات الضريبية، بهدف مكافحة التهرب الضريبي. يعمل هذا الإطار على تعزيز تبادل المعلومات وضمان الامتثال بين الدول الأعضاء. على الرغم من هذه الجهود، يؤدي عدم وجود سياسة ضريبية موحدة إلى وجود تباينات في كيفية فرض الضرائب على العملات الرقمية المشفرة في جميع أنحاء أوروبا. ويُنصح المستثمرون بالرجوع إلى اللوائح الضريبية المحلية وطلب التوجيه المهني لضمان الامتثال لالتزاماتهم الخاصة.

مهم!

يتم توفير المعلومات المتعلقة بضرائب العملات الرقمية في أوروبا لأغراض إعلامية فقط. تأكد من استشارة متخصص للحصول على إرشادات دقيقة.

هل يمكنني الإيداع والسحب باليورو في بورصات العملات الرقمية؟

نعم، تدعم العديد من بورصات العملات الرقمية عمليات الإيداع والسحب باليورو، مما يساعد المستخدمين على تجنب رسوم تحويل العملات. بالإضافة إلى ذلك، تتوفر منصات الند للند (P2P) ذات الإصدارات المحلية المريحة، مما يتيح لك استبدال البيتكوين باليورو باستخدام طرق الدفع الشائعة في جميع أنحاء منطقة اليورو، مما يجعل المعاملات سلسة وفعالة من حيث التكلفة.

	Bybit	MEXC	Binance
EUR	نعم	نعم	نعم
P2P الحساب	نعم	نعم	نعم
SEPA التحويلات	نعم	نعم	نعم

ما هي أفضل بورصات العملات الرقمية للمبتدئين في أوروبا ؟

تقدم أفضل بورصات العملات الرقمية للمبتدئين في أوروبا:

درجات تعليمية عالية، توفر إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من المواد التعليمية للمبتدئين.
P2P تداول مع مجموعة واسعة من طرق الدفع ودعم العملة المحلية، مما يجعل من السهل البدء في التداول.
حساب تجريبي للممارسة الخالية من المخاطر قبل التداول بأموال حقيقية.
خيارات الدخل السلبي مثل الرهان ونسخ التداولات لكسب المال دون معرفة واسعة بالسوق.

	Bybit	MEXC	Binance
التعليم	9.2	7	8.2
P2P الحساب	نعم	نعم	نعم
الحساب التجريبي	نعم	لا يوجد	نعم
الرهان	نعم	نعم	نعم
نسخ التداول	نعم	نعم	نعم
تطبيق سهل الاستخدام للمبتدئين	نعم	نعم	نعم

كيف تختار أفضل بورصة عملات رقمية في أوروبا ؟

عند اختيار بورصة عملات رقمية في أوروبا ، ضع في اعتبارك هذه العوامل الأساسية:

العملات المشفرة المدعومة

تأكد من أن البورصة تدعم مجموعة واسعة من العملات، بما في ذلك العملات البديلة والعملات المستقرة، خاصة إذا كنت تخطط لتنويع العملات خارج نطاق البيتكوين. يوفر الاختيار الأوسع نطاقًا مرونة أكبر للتداول والاستثمار على حد سواء.
خيارات الدفع المحلية

اختر المنصات التي تدعم طرق الدفع المحلية في أوروبا ، مثل التحويلات البنكية أو الأموال عبر الهاتف المحمول أو المحافظ الإلكترونية المحلية. يعمل ذلك على تبسيط عمليات الإيداع والسحب مع تقليل رسوم تحويل العملات.
رسوم شفافة

قارن بين رسوم التداول ورسوم السحب وأي تكاليف خفية. الرسوم المنخفضة تعني أرباحًا أعلى، لذلك ابحث عن البورصات ذات هياكل التسعير التنافسية التي تعرض بوضوح جميع التكاليف مقدمًا.
الأمان القوي

أعط الأولوية للبورصات ذات التدابير الأمنية القوية، بما في ذلك المصادقة الثنائية (أوروبا)، والتخزين البارد للأموال، وعمليات التدقيق المنتظمة. راجع تاريخ المنصة لضمان عدم وقوع حوادث اختراق كبيرة.
الموارد التعليمية

بالنسبة للمبتدئين، يمكن أن تساعدك البورصات التي لديها حسابات تجريبية، ودروس تعليمية، وقسم تعليمي قوي على تعلم استراتيجيات التداول وتقليل المخاطر.
دعم العملاء

خدمة العملاء الموثوقة ضرورية، خاصةً لاستكشاف المشكلات الفنية أو مشكلات الحساب وإصلاحها. اختر المنصات التي توفر دعمًا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وطرق اتصال متعددة.

نصائح الخبراء للمتداولين في أوروبا

على مر السنين، رأيت كيف تلتهم الرسوم الخفية الأرباح. يجب أن تُقدم البورصة الجيدة رسوم تداول شفافة، بما في ذلك معدلات منخفضة للصانع/المتداولين وتكاليف سحب قليلة. توفر بعض المنصات خصومات على الرسوم للمتداولين ذوي الحجم الكبير أو أولئك الذين يحتفظون بالرموز الأصلية، مما قد يقلل من النفقات. حتى فروق الرسوم الصغيرة تتراكم بمرور الوقت، خاصة للمتداولين النشطين. قبل الالتزام ببورصة ما، تحقق دائمًا من رسوم الإيداع ورسوم عدم النشاط وتكاليف السحب من الشبكة لتجنب الخسائر غير المتوقعة.

الفريق الذي عمل على المقال

أوليغ تكاتشينكو هو محلل اقتصادي ومدير مخاطر يتمتع بخبرة تزيد عن 14 عامًا في العمل مع البنوك ذات الأهمية النظامية وشركات الاستثمار والمنصات التحليلية. وهو محلل في اتحاد المتداولين منذ عام 2018. وتتمثل تخصصاته الأساسية في تحليل اتجاهات الأسعار والتنبؤ بها في أسواق الفوركس والأسهم والسلع والعملات المشفرة، بالإضافة إلى تطوير استراتيجيات التداول وأنظمة إدارة المخاطر الفردية. كما أنه يحلل أسواق الاستثمار غير القياسية ويدرس سيكولوجية التداول.

بالإضافة إلى ذلك، أصبح أوليغ عضوًا في الاتحاد الوطني للصحفيين في أوكرانيا (بطاقة العضوية رقم 4575، الشهادة الدولية UKR4494).

تعرّف على سياساتنا التحريرية