يبدأ تداول الفوركس هنا
AR /ar/best-forex-brokers/fca-regulated-brokers/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SV Swedish
TH Thai
TR Turkish
UA Ukrainian
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese

أفضل وسطاء Forex مع تنظيم FCA في التنظيم في 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

إذا كنت مشغولاً للغاية بحيث لا يمكنك قراءة المقال بأكمله وتريد إجابة سريعة، فإنأفضل وسيط خاضع لرقابة FCA (UK) هو Plus500. لماذا؟ وهنا مزاياها الرئيسية:

  • شرعي في بلدك (المحدد الولايات المتحدة علم الدولة الخاص بـ الولايات المتحدة)
  • 10/6.34 حصل على درجة جيدة لرضا المستخدمين
  • مجموعة واسعة من الأدوات
  • سرعة التنفيذ السريع
فيما يلي، سنشرح بمزيد من التفصيل سبب اعتقادنا هذا وكيف تم تقييم الوسطاء.

أفضل الوسطاء الخاضعين لرقابة هيئة السلوك المالي (UK) هم

  • Plus500 - أفضل دعم متميز للعملاء (مدير شخصي، تحليل حصري، ندوات عبر الإنترنت)
  • Pepperstone - الأفضل لاستراتيجيات السكالبينج او المضاربه (سبريد يبدأ من 0 نقطة)
  • IG Markets - مجموعة كبيرة من عقود الفروقات CFDs المدعومة (أكثر من 17000 سوق)
  • Exness - أفضل حساب فروق أسعار سبريد (متوسط ​​السبريد لأزواج العملات الأجنبية الرئيسية 0.1-0.2 نقطة)
  • FxPro - أكبر خيار لأزواج العملات (+70 من عقود الفروقات CFDs على العملات الأجنبية)

هيئة السلوك المالي (FCA) هي وكالة تنظم Forex الوسطاء من خلال ترخيص وتسجيل الوسطاء الذين يستوفون متطلبات معينة. ستستكشف هذه المقالة أفضل FCA (المملكة المتحدة) Forex الوسطاء ورسوم الوسطاء ومنصات التداول والقيود والأصول المدعومة.

أفضل FCA الوسطاء الخاضعين للتنظيم

لقد قمنا باختيار قائمة من FCA الوسطاء Forex الخاضعين للرقابة على لتوفير تجربة تداول آمنة وجديرة بالثقة. ويتبع هؤلاء الوسطاء معايير تنظيمية صارمة للشفافية والموثوقية.

أفضل الوسطاء الخاضعين لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA)
هيئة الرقابة المالية الحد الأدنى للإيداع،, $ الحد الأقصى للرافعة الحد الأدنى للسبريد EUR/USD، نقاط الحد الأقصى للسبريد GBP/USD، نقاط حماية المستثمر افتح حساب

Plus500

نعم 100 1:300 0,5 1,0 €20,000 £85,000 SGD 75,000 فتح حساب

Pepperstone

نعم كلا 1:500 0,5 1,4 £85,000 €20,000 €100,000 (DE) فتح حساب
رأس مالك في خطر.

IG Markets

نعم 1 1:200 0,6 1,5 £85,000 €100,000 SGD 75,000 دراسة الملف الخاص

Exness

نعم 10 1:2000 0,6 1,2 €20,000 £85,000 فتح حساب
رأس مالك في خطر.

FxPro

نعم 100 1:500 0,9 1,4 €20,000 فتح حساب
رأس مالك في خطر.

كيف تختار وسيطًا FCA (المملكة المتحدة) خاضعًا للتنظيم

عند اختيار وسيط FCA- منظم Forex ، من الضروري مراعاة ما يلي:

الموثوقية

تأكد من بذل العناية الواجبة قبل أن تختار وسيطاً Forex. إن قراءة المراجعات والمعلومات الإضافية من العملاء السابقين سترسم صورة لما قد تواجهه أثناء التداول مع هذا الوسيط المعين.

يميل البشر إلى الارتباط العاطفي بأموالهم. لذلك في الحالة التي يشعر فيها المتداول بأن أمان أمواله غير مضمون، سيؤثر ذلك على قراراته. يتطلب التداول التركيز، ولكن كيف ستتمكن من التداول إذا لم تكن واثقًا من أن أموالك آمنة؟

رسوم التداول

عند البحث عن وسيط Forex للعمل معه، يجب أن تضع في اعتبارك هوامش الربح التي ستجنيها من صفقاتك. قد تكون هناك تكاليف إضافية من جانب الوسيط الذي تتعامل معه من شأنها أن تؤثر على المبلغ المالي الذي ستحصل عليه من كل صفقة.

يتقاضى بعض الوسطاء عمولة وفروق أسعار، في حين يدعي البعض الآخر تسهيل التداول بدون عمولة. ومع ذلك، قد يكون لدى الوسيط الذي لا يتقاضى عمولة فروق أسعار أعلى من نظرائه. لذلك، من الضروري إجراء مقارنة مفصلة قبل افتراض أن أحد الوسطاء أرخص من الآخر.

منصات التداول

منصتا التداول الرائدتان اللتان يستخدمهما وسطاء Forex هما MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5). الإصدار الأكثر شعبية هو MT5 لأنه يسمح بالوصول إلى نطاق أوسع من الأسواق من MT4 ، وهو ما يترجم إلى عدد أكبر من الوسطاء والمتداولين.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن الانتشار الأكبر يزيد من قدرة المتداولين Forex في الأسواق، مما يجعل MT5 منصة أكثر ربحية من المنصات الأخرى.

خدمة العملاء

نظرًا لأن الأسواق العالمية تعمل على مدار 24 ساعة متواصلة خلال أيام الأسبوع، فمن الضروري استخدام وسيط Forex يقدم خدمة العملاء على مدار الساعة. إذا كنت بحاجة إلى مساعدة من وسيطك أثناء التداول في ساعات غريبة، فإن التحدث مع شخص حقيقي يتفوق على أي ردود آلية.

ستكون هناك ميزة إضافية إذا كان الوسيط الذي تختاره Forex لديه مكتب فعلي يمكن لعملائه الوصول إليه. ومن شأن هذا العامل أن يزيد من مستويات الثقة والمساءلة بين الوسيط والمتداولين.

التدريب

أحد أهم جوانب التداول الناجح Forex هو التدريب المناسب. وتتطلب هذه المهارة عملاً، ومع التحول الديناميكي في الأسواق العالمية، هناك دائمًا المزيد لتتعلمه. يقدم بعض وسطاء Forex المنظمين على الموقع الإلكتروني FCA تدريبًا مجانيًا لعملائهم، وهي مكافأة إضافية.

قد تكون مبتدئًا في التداول على Forex مع اهتمام شديد بالتداول ولكنك تحتاج إلى اكتساب معرفة بتحليل السوق. فبدلاً من أن تنفق أموالاً طائلة لتلقي التدريب لتجهيزك، ابحث عن وسيط موثوق به FCA منظم يمكنه أن يجعلك تبدأ بالأساسيات.

القواعد والتنظيم في UK

الترخيص في UK

للعمل بشكل قانوني في UK ، يجب أن يكون الوسطاء Forex مرخصين من قبل هيئة السلوك المالي (FCA). ويضمن FCA التزام الوسطاء بالمعايير المالية والتشغيلية الصارمة، مما يوفر بيئة آمنة للمتداولين. وبالنسبة إلى المتداولين على Forex ، يضمن هذا الترخيص للمتداولين أن أموالهم منفصلة ومحمية وأن الوسيط يعمل بشفافية. تحقق دائمًا من تسجيل الوسيط FCA من خلال سجل الخدمات المالية لتجنب المنصات غير المنظمة أو الاحتيالية.

حماية المستثمر في UK

Forex يستفيد المتداولون في المملكة المتحدة من حماية قوية للمستثمرين بموجب خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS). إذا أصبح وسيط خاضع لرقابة هيئة السلوكيات المالية (FCA) معسراً، يكون المتداولون مؤهلين للحصول على تعويض يصل إلى 85,000 جنيه إسترليني لكل فرد. وبالإضافة إلى ذلك، تنص لوائح FCA على فصل أموال العملاء، مما يضمن عدم استخدام أموال المتداولين في عمليات الوسيط. ويقلل هذا الإطار القانوني من المخاطر، مما يمنح المتداولين راحة البال عند التداول في سوق Forex المتقلب.

فرض الضرائب في UK للمتداولين على Forex

Forex تُفرض الضرائب على المتداولين في UK بشكل مختلف وفقًا لنوع التداول الذي ينخرطون فيه ووضعهم التجاري. بالنسبة لمتداولي التجزئة الذين ينخرطون في المراهنة على فروق الأسعار، تكون الأرباح معفاة من الضرائب بشكل عام، حيث أن المراهنة على فروق الأسعار تُصنف على أنها مقامرة بموجب قوانين الضرائب UK. ومع ذلك، لا يمكن تعويض الخسائر الناجمة عن المراهنة على فروق الأسعار مقابل الدخل أو المكاسب الأخرى الخاضعة للضريبة.

بالنسبة لأولئك الذين يتداولون من خلال العقود مقابل الفروقات (CFDs) أو مباشرة في سوق Forex ، تخضع الأرباح لضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT). معدلات CGT للسنة الضريبية 2024/25 هي 10% لدافعي الضرائب بالمعدل الأساسي و20% لدافعي الضرائب بالمعدل الأعلى. يستفيد المتداولون أيضًا من بدل الإعفاء الضريبي السنوي CGT المعفى من الضرائب البالغ 3000 جنيه إسترليني، مما يعني أن المكاسب التي تصل إلى هذا المبلغ معفاة من الضرائب. يمكن تعويض الخسائر المتكبدة مقابل المكاسب، ويمكن ترحيل أي خسائر غير مستخدمة لتقليل المكاسب المستقبلية الخاضعة للضريبة.

يعامل المتداولون المحترفون، الذين يعتبر تداول Forex هو المصدر الرئيسي للدخل، معاملة مختلفة. وتخضع أرباحهم لضريبة الدخل بدلاً من CGT. بالنسبة للسنة الضريبية 2024/25، فإن الدخل الذي يصل إلى 12570 جنيهًا إسترلينيًا معفى من الضرائب بموجب البدل الشخصي. يخضع الدخل بين 12,571 جنيهًا إسترلينيًا و50,270 جنيهًا إسترلينيًا للضريبة بنسبة 20%، وبين 50,271 جنيهًا إسترلينيًا و125,140 جنيهًا إسترلينيًا بنسبة 40%، والدخل الذي يزيد عن 125,140 جنيهًا إسترلينيًا بنسبة 45%.

الضرائب في المملكة المتحدة على Forex المتداولين في المملكة المتحدة
نوع التداولنوع الضريبةمعدل الضريبةالنقاط الرئيسية
الرهان على فروق الأسعارلا يوجدمعفاة من الضرائبالأرباح معفاة من الضرائب؛ ولا يمكن تعويض الخسائر.
CFDs و Forex التداولضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT)10% (المعدل الأساسي) / 20% (المعدل الأعلى)3,000 جنيه إسترليني معفاة من الضرائب؛ يمكن للخسائر تعويض الأرباح
التداول الاحترافيضريبة الدخل20٪ - 45٪ على أساس شرائح الدخليتم التعامل معه كدخل مكتسب؛ ويطبق البدل الشخصي.

Forex يجب على المتداولين الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع الصفقات، بما في ذلك التواريخ والأرباح والخسائر، لضمان الامتثال للوائح HMRC. يوصى باستشارة خبير ضرائب لتحسين الاستراتيجيات الضريبية والالتزام بالمتطلبات القانونية.

كيفية التحقق من اللوائح FCA

  1. قم بزيارة الموقع الإلكتروني الرسمي FCA.

  2. استخدم السجل FCA وابحث عن الوسيط. أدخل اسم أو رقم تسجيل الوسيط الذي تريد التحقق منه. يوفر السجل معلومات عن الشركات والأفراد المعتمدين.

The <span translate="no">FCA</span> Registerالسجل FCA

3. تحقق من التفاصيل. راجع المعلومات التي يقدمها FCA (الحالة التنظيمية، وعنوان العمل، وأي معلومات إضافية ذات صلة بتفويضهم).

Verifying the detailsالتحقق من التفاصيل

4. التحقق من وجود تحذيرات أو تنبيهات. قد يصدر FCA تحذيرات بشأن الشركات المنخرطة في أنشطة غير مصرح بها أو عمليات احتيال.

UK-قيود تداول الوسطاء المنظمين

في UK ، Forex يجب على الوسطاء الذين تنظمهم هيئة السلوك المالي (FCA) اتباع قواعد محددة مصممة لحماية متداولي التجزئة وتعزيز شفافية السوق. تشمل القيود الرئيسية ما يلي:

قيود الرافعة المالية

FCA وضع حد أقصى للرافعة المالية للحد من مخاطر الخسائر المفرطة:

  • 30:1 لأزواج العملات الرئيسية.

  • 20:1 للأزواج غير الرئيسية والذهب والمؤشرات الرئيسية.

  • 10:1 للسلع بخلاف الذهب والمؤشرات غير الرئيسية.

  • 5:1 للأسهم الفردية.

  • 2:1 للعملات المشفرة.

تهدف هذه الحدود القصوى إلى منع متداولي التجزئة من تحمل مخاطر غير مستدامة يمكن أن تؤدي إلى تضخيم الخسائر.

الحماية من الرصيد السلبي

يجب على الوسطاء التأكد من أن المتداولين لا يمكنهم خسارة أموال أكثر مما لديهم في حساباتهم. تحمي هذه القاعدة العملاء من تكبد ديون تتجاوز إيداعاتهم الأولية.

قاعدة إغلاق الهامش

في حالة انخفاض رصيد حساب المتداول إلى أقل من 50% من الهامش المطلوب، يجب على الوسيط إغلاق صفقة أو أكثر للحد من المزيد من الخسائر. يساعد ذلك على حماية المتداولين من استنفاد الحساب بالكامل.

حظر الحوافز

يُحظر على الوسطاء تقديم مكافآت أو هدايا أو حوافز أخرى لتشجيع التداول. تهدف هذه القاعدة إلى منع استدراج العملاء إلى التداول المحفوف بالمخاطر أو المتكرر.

تحذيرات المخاطر

يجب على الوسطاء عرض تحذيرات واضحة بشأن المخاطر التي تكشف عن النسبة المئوية لحسابات التجزئة التي تخسر الأموال عند التداول. وهذا يضمن فهم المتداولين للمخاطر المحتملة التي ينطوي عليها الأمر.

قد يمنحك اختيار وسيط مع NDD المزيد من الصفقات التي يمكن الاعتماد عليها

Anastasiia Chabaniuk المؤلف والخبير المالي في Traders Union

عندما تختار وسيطًا FCA- منظم Forex ، فمن الجيد أن تنظر في كيفية تعامله مع تنفيذ الأوامر. يستخدم بعض الوسطاء إعداد "عدم وجود مكتب تداول" (NDD)، والذي يمكن أن يؤدي إلى صفقات أسرع وفرص أقل لتغيرات الأسعار بعد وضع الأمر. هذا مفيد بشكل خاص أثناء النشرات الإخبارية الاقتصادية الكبيرة عندما لا يمكن التنبؤ بالأسواق. قد يمنحك اختيار وسيط مع نموذج NDD صفقات يمكن الاعتماد عليها بشكل أكبر، وهو أمر مهم إذا كنت تعمل مع استراتيجيات تعتمد على التوقيت الدقيق.

تحقق أيضًا من قواعد الوسيط بشأن نداءات الهامش. بعض الوسطاء لديهم نظام "هوامش متدرج"، مما يعني أن مبلغ المال الذي تحتاج إلى الاحتفاظ به في حسابك يمكن أن يتغير بناءً على حجم صفقاتك. كلما زادت تداولاتك، قد تحتاج إلى توفير المزيد من الأموال، مما قد يؤدي إلى خفض الرافعة المالية.

يمكن أن تساعدك معرفة هذه التفاصيل على التعامل مع المخاطر بشكل أفضل وتجنب المفاجآت التي قد تفسد خطط التداول الخاصة بك. من الجيد دائمًا أن تقرأ سياسات الوسيط بشأن متطلبات الهامش للتأكد من أنها تتناسب مع الطريقة التي تريد أن تتداول بها ومقدار المخاطرة التي تشعر بالراحة في تحملها.

منهجية تجميع تقييماتنا للوسطاء Forex

يطبق Traders Union منهجية صارمة لتقييم الوسطاء باستخدام أكثر من 100 معيار كمي ونوعي. تُمنح العديد من المعايير درجات فردية تُحسب في التقييم العام.

الجوانب الرئيسية للتقييم تشمل:

  • التنظيم والأمان. يتم تقييم الوسطاء بناءً على مستوى / سمعة التراخيص واللوائح التي يعملون بموجبها.

  • مراجعات المستخدمين. يتم تحليل تعليقات العملاء لتحديد مستوى الرضا عن الخدمات. يتم التحقق من صحة المراجعات.

  • الأدوات التجارية. يتم تقييم الوسطاء بناءً على نطاق الأصول المتاحة وعمق الأسواق المتاحة.

  • الرسوم والعمولات. يتم تحليل جميع الرسوم والعمولات التجارية بدقة لتحديد التكاليف الإجمالية للعملاء.

  • منصات التداول. يتم تقييم الوسطاء بناءً على تنوع وجودة ووظائف المنصات المقدمة للعملاء.

  • عوامل أخرى. شهرة العلامة التجارية، دعم العملاء، والموارد التعليمية.

اكتشف المزيد عن المنهجية المستخدمة لتقييم الوسطاء التي تم تطويرها من قبل خبراء Traders Union.

الخلاصة

Forex يوفر التداول فرصًا كبيرة لتعزيز مركزك المالي، ولكن اختيار الوسيط المناسب أمر ضروري. تلعب هيئة السلوك المالي (FCA) دورًا رئيسيًا في ضمان عمل الوسطاء بشفافية وحماية مصالح المتداولين.

لا يخضع جميع الوسطاء للرقابة من قبل هيئات مرموقة مثل FCA ، مما قد يعرض المتداولين لمخاطر غير ضرورية. ومن أجل الحصول على تجربة تداول آمنة، من الضروري إجراء بحث شامل واختيار FCA- المنظمين Forex الوسطاء الذين يلتزمون بمعايير صارمة في هذا المجال. يساعد إعطاء الأولوية للوسطاء الخاضعين للرقابة على حماية استثماراتك وبناء الثقة في رحلة التداول الخاصة بك.

الأسئلة الشائعة

ما هي المنصة التي يستخدمها الوسطاء Forex للتداول؟

MetaTrader هي واحدة من أشهر منصات التداول Forex ، ولها نسختان: MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5). هذه المنصة متاحة للتحميل أو للاستخدام عبر الإنترنت.

متى يكون سوق Forexمفتوحًا، وكيف يعمل؟

السوق Forex مفتوح طوال أيام الأسبوع الخمسة، حيث يتم تداول العملات العالمية في أزواج. Forex يدرس المتداولون هذه الأزواج للتنبؤ بالاتجاه الذي سيتحرك فيه السوق بعد ذلك. ويمكنهم إغلاق الصفقة وتحقيق ربح إذا كان توقعهم صحيحًا.

هل جميع الوسطاء Forexيتقاضون نفس الأسعار؟

لا، لا يفعلون ذلك. وبدلاً من ذلك، تختلف أسعار Forex الوسطاء حسب رسوم عمولاتهم وفروق الأسعار. يشير السبريد إلى الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء عند تداول الأزواج.

ما هي المخاطر التي أواجهها من خلال التداول مع وسيط Forex غير منظم FCA؟

نظرًا لعدم وجود سلطة تنظيمية تُخضعهم للمساءلة، يمكن للوسيط أن يخدعك ويسلبك أموالك.

الفريق الذي عمل على المقال

Parshwa Turakhiya
المؤلف في اتحاد التجار

بارشوا خبير محتوى ومحترف مالي يمتلك معرفة عميقة بتداول الأسهم والخيارات، والتحليل الفني والأساسي، وأبحاث الأسهم. وباعتباره محاسباً قانونياً معتمداً، يتمتع بارشوا أيضاً بخبرة في الفوركس وتداول العملات الرقمية والضرائب الشخصية. وتظهر خبرته من خلال مجموعة غزيرة من المقالات التي تزيد عن 100 مقال عن الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والتمويل الشخصي، إلى جانب أدواره الاستشارية الشخصية في الاستشارات الضريبية.

معجم للتجار المبتدئين
نسخ التداول

التداول بنسخ الصفقات هو تكتيك استثماري يقوم فيه المتداولون بتكرار استراتيجيات التداول الخاصة بالمتداولين الأكثر خبرة، حيث يقومون تلقائيًا بنسخ صفقاتهم في حساباتهم الخاصة لتحقيق نتائج مماثلة.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

وسيط

الوسيط هو كيان قانوني أو فرد يعمل كوسيط عند إجراء الصفقات في الأسواق المالية. لا يمكن للمستثمرين من القطاع الخاص التداول بدون وسيط، لأن الوسطاء هم فقط من يمكنهم تنفيذ الصفقات في البورصات.

المراهنة على فروق الأسعار

الرهان على فروق الأسعار في التداول هو شكل من أشكال المضاربة حيث يراهن المتداولون على حركة سعر الأصل، سواء بالارتفاع أو الانخفاض، ودرجة تغير السعر.

الرافعة المالية

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تُمكِّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة بناءً على نسبة الرافعة المالية المختارة.