كيفية استرداد أموالك من عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

كيفية إرجاع أموالك من عملية احتيال على عملة رقمية:

الخطوة 1. احتفظ بجميع تفاصيل المعاملة
الخطوة 2. اتصل ببورصة العملات المشفرة أو مزود المحفظة
الخطوة 3. اطلب استرداد رسوم بطاقة الخصم للتداول عبر الإنترنت
الخطوة 4. أبلغ السلطات عن عملية الاحتيال
الخطوة 5. اطلب المساعدة القانونية
الخطوة 6. النظر في تعيين محقق خاص
الخطوة 7. التواصل مع المجتمعات أو المنتديات عبر الإنترنت للحصول على الدعم

على الرغم من أن استرداد الأموال من عمليات الاحتيال على العملات الرقمية قد يكون أمراً صعباً بسبب الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية، إلا أن هناك خطوات عملية قد تساعدك. ترشدك هذه المقالة إلى كل شيء بدءاً من الإبلاغ عن المحتال إلى فهم خيارات استرداد الأموال للتداول عبر الإنترنت. سواء كنت قد استخدمت بطاقة خصم أو بورصة عملات رقمية، فإننا نغطي جميع الطرق لاسترداد أموالك والبقاء محميًا.

كيفية استرداد أموالك من عملية احتيال على العملات الرقمية: دليل تفصيلي خطوة بخطوة

أصبحتعمليات الاحتيال علىالعملات الرقمية، بما في ذلك التصيد الاحتيالي ومخططات بونزي والبورصات المزيفة، شائعة بشكل متزايد. وعلى الرغم من أن الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية تجعل استرداد الأموال أمرًا صعبًا، إلا أن هناك طرقًا لزيادة فرصك. في هذا الدليل، سنناقش في هذا الدليل طرقًا مثل استرداد بطاقة الخصم، واسترداد المبالغ المدفوعة للتداول عبر الإنترنت، والإبلاغ عن المحتالين في العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، سنستكشف ما إذا كان بإمكان بورصة العملات الرقمية سرقة أموالك وكيفية حماية نفسك.

تفاعل بسرعة. الوقت أمر بالغ الأهمية عند محاولة استرداد الأموال المفقودة، خاصة إذا تم استخدام طرق الدفع التقليدية مثل بطاقات الخصم.

الخطوة 1. احتفظ بجميع تفاصيل المعاملة

احتفظ بسجل لجميع المعاملات، بما في ذلك ID إذا كنت قد استخدمت عملة مشفرة. إذا أجريت عملية الشراء عن طريق بطاقة الخصم، فاجمع دليلاً مثل كشف حسابك المصرفي للمساعدة في عملية الاسترداد. هذه المعلومات ضرورية عند طلب استرداد المبالغ المدفوعة أو الإبلاغ عن الاحتيال.

الخطوة 2. اتصل ببورصة العملات المشفرة أو مزود المحفظة

أبلغ عن الحادث على الفور إلى البورصة التي استخدمتها. قد تساعد بعض المنصات في تتبع الحسابات الاحتيالية أو تجميدها. على الرغم من أن البورصات نادراً ما "تسرق أموالك"، إلا أن ضعف الأمن وسوء سلوك الموظفين وهجمات التصيد الاحتيالي قد تعرض المستخدمين للخطر.

الخطوة 3. اطلب استرداد رسوم بطاقة الخصم للتداول عبر الإنترنت

إذا تعرضت للخداع أثناء عملية تداول عبر الإنترنت باستخدام بطاقة الخصم الخاصة بك، يمكنك طلب استرداد المبالغ المدفوعة. تقدم معظم البنوك هذه الخدمة، مما يسمح لك بالاعتراض على الرسوم وربما عكس المعاملة. تأكد من التصرف بسرعة، لأن معظم البنوك لديها حدود زمنية لتقديم الاعتراضات.

الخطوة 4. أبلغ السلطات عن عملية الاحتيال

تواصل مع وكالات مثل الشرطة المحلية أو مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) للحالات الدولية. يساعد الإبلاغ على زيادة الوعي ويمكن أن يؤدي إلى تحقيقات أوسع نطاقاً. تأكد من تضمين جميع تفاصيل المعاملة وأي دليل على عملية الاحتيال.

الخطوة 5. اطلب المساعدة القانونية

فكر في الاستعانة بخبير قانوني متخصص في الاحتيال في العملات الرقمية مثل المحامين. يمكنهم المساعدة في تتبع الأصول، أو التفاوض على التسويات، أو رفع دعاوى قضائية، وهو ما قد يكون ضرورياً إذا كنت تشك في أن بورصة العملات الرقمية قد أساءت التعامل مع أموالك أو سرقتها.

الخطوة 6. النظر في تعيين محقق خاص

تتخصص بعض الشركات في الطب الشرعي للبلوك تشين وقد تكون قادرة على تتبع الأصول المسروقة عبر المحافظ. ومع ذلك، يمكن أن تكون هذه الخدمات باهظة الثمن وقد لا تحقق نتائج دائماً.

الخطوة 7. التواصل مع المجتمعات أو المنتديات عبر الإنترنت للحصول على الدعم

إن التواصل مع الآخرين الذين تعرضوا للاحتيال يمكن أن يكون مفيداً. تؤدي عمليات الاحتيال على نطاق واسع في بعض الأحيان إلى دعاوى قضائية جماعية، مما يزيد من الضغط على السلطات.

كيفية منع عمليات الاحتيال في المستقبل

راقب أصولك المشفرة. راقب محفظتك عن كثب بحثاً عن أي نشاط مشبوه.
استخدم محافظ آمنة وعمليات تبادل حسنة السمعة. تجنّب البورصات ذات السمعة السيئة واستخدم محافظ الأجهزة من أجل أمان أفضل.

أفضل بورصات العملات المشفرة
	العملات المدعومة	الحد الأدنى للإيداع،, $	رسوم آخذ السوق، %	رسوم صانع السوق، %	افتح حساب
OKX	329	10	0,1	0,08	فتح حساب رأس مالك في خطر
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	فتح حساب رأس مالك في خطر
Ledger Wallet	1817		0	0	فتح حساب رأس مالك في خطر
Cryptohopper	1000		0	0	فتح حساب رأس مالك في خطر
Biconomy	268	10	0,2	0,2	فتح حساب رأس مالك في خطر

ابق على اطلاع على عمليات الاحتيال الجديدة. ابق على اطلاع على أحدث أساليب الاحتيال، خاصة تلك التي تستهدف التداول عبر الإنترنت.
استخدم طرقاً آمنة. قم بتمكين المصادقة الثنائية وتجنب مشاركة التفاصيل الشخصية عبر الإنترنت للحفاظ على أمان حساباتك.

ما يجب مراعاته بالنسبة للمبتدئين

عند الدخول في التداول عبر الإنترنت، غالبًا ما يتم استهداف مستخدمي العملات الرقمية الجدد بعمليات الاحتيال. على عكس البنوك التقليدية، لا توجد سلطة مركزية يمكنها ببساطة عكس المعاملة، مما يجعل استرداد الأموال يبدو صعبًا. تشمل عمليات الاحتيال الشائعة هجمات التصيد الاحتيالي ومخططات بونزي و ICO المزيفة. إذا كنت مبتدئًا، فإليك بعض الاعتبارات الرئيسية:

تعرّف على عمليات الاحتيال الشائعة. كن حذراً من رسائل البريد الإلكتروني أو العروض غير المرغوب فيها. كثيراً ما يستخدم المحتالون أساليب التصيد الاحتيالي لسرقة المعلومات الحساسة.
اختر منصات حسنة السمعة. التزم بالمنصات الشهيرة التي تمت مراجعتها جيداً. فالأسماء الموثوقة أقل عرضة لتعريض أموالك للخطر، وغالباً ما تكون مزودة بإعدادات أمنية قوية، مثل المصادقة الثنائية.
خيارات استرداد بطاقة الخصم. يجب على المبتدئين الذين يستخدمون بطاقات الخصم للتداول عبر الإنترنت الاستفادة من أنظمة استرداد المبالغ المدفوعة التي تقدمها معظم البنوك. احتفظ بسجلات لجميع المعاملات في حال احتجت إلى الاعتراض على الرسوم.
تحقق من المصادر والمعلومات. تحقق دائماً مما إذا كان شخص ما أو مصدر ما جديراً بالثقة قبل الأخذ بأي نصيحة. ابحث عن الأشخاص أو الشركات التي تروج للاستثمارات لمعرفة ما إذا كانوا حقيقيين أو يسعون وراء أموالك فقط.

ما يجب مراعاته بالنسبة للمتداولين المتقدمين

قد يواجه المتداولون المتقدمون تهديدات أكثر تطوراً، مثل الهجمات المستهدفة أو خدمات الاسترداد المزيفة. فيما يلي بعض الاعتبارات لمستثمري العملات الرقمية المتمرسين:

المراقبة باستخدام أدوات متقدمة. استخدم مستكشفات البلوكتشين وأدوات المراقبة للبقاء متيقظًا للنشاط غير المصرح به في محافظك.
التخزين البارد للمقتنيات الكبيرة. بالنسبة للمبالغ الكبيرة من العملات الرقمية، انقل الأصول إلى التخزين البارد لمنع السرقة عبر الإنترنت.
الدعم القانوني والجنائي. إذا كنت تتعامل مع خسائر عالية القيمة، فقد تكون خدمات الطب الشرعي للبلوك تشين أو الإجراءات القانونية ضرورية لاسترداد الأموال.
تحقق من مصداقية المشروع بعناية. عندما تستثمر في مشروع جديد، ابحث في شراكاته وخلفيته، وتأكد من أنه خضع لعمليات تدقيق ذات سمعة طيبة.

المخاطر والتحذيرات

يأتي استرداد الأموال من عملية احتيال مصحوباً بمجموعة من المخاطر الخاصة به. في حين أن بعض الخدمات تعد بالمساعدة، فإن العديد منها يأتي مع رسوم عالية أو مخاطر محتملة لمزيد من عمليات الاحتيال. إليك ما يجب الحذر منه.

سرقة الهوية. قد يكون المحتالون قد حصلوا على معلوماتك الشخصية أثناء عملية الاحتيال، مما يؤدي إلى سرقة الهوية.
خدمات الاسترداد الوهمية. كن حذراً من الشركات التي تقدم خدمات استرداد مضمونة. حيث يتبين أن العديد من هذه الخدمات عبارة عن عمليات احتيال أيضاً.
خدمات الاسترداد المكلفة. بعض الخدمات تفرض رسومًا باهظة دون أي نتائج حقيقية. التزم بالخدمات التي تتيح لك معرفة رسومها مقدماً.
التأثير العاطفي. خسارة المال في عملية احتيال يمكن أن تكون مستنزفة عاطفياً. اطلب الدعم من الأصدقاء أو العائلة أو الاستشارة المهنية.

قم بتجميد الحساب الذي استلمت أموالك مؤقتاً

إذا فقدت أموالك في عملية احتيال، فأول ما عليك فعله هو تتبع المكان الذي قام المحتال بنقل أموالك إليه. تحقق من سجلات المعاملات لمعرفة ما إذا كانت أي بورصات أو خدمات محفظة تحتفظ الآن بتلك الأموال. تواصل مع البورصة بسرعة واطلب منهم تجميد الحساب الذي تلقى أموالك مؤقتًا من خلال شرح ما حدث. قد تكون البورصات الأحدث أو الأصغر حجماً متجاوبة بشكل خاص، لأنها تريد بناء سمعة جيدة. يمكنك أيضًا تجربة أدوات تتبع سلسلة الكتل لمعرفة أين ذهبت الأموال وجمع المزيد من الأدلة في حال احتجت إليها.

هناك طريقة أخرى فعالة للحصول على المساعدة وهي مشاركة تجربتك مع مجتمع العملات الرقمية. انشر عن موقفك على مواقع مثل Reddit أو Twitter ، حيث توجد مجموعات مخصصة لمكافحة عمليات الاحتيال. قد يقدم المستخدمون الآخرون نصائح أو دعمًا، وأحيانًا ما يدفع الضغط العام البورصات إلى اتخاذ إجراءات. وأخيراً، إذا كنت تعرف مكان المنصة، تواصل مع السلطات في تلك المنطقة. فبعض البلدان لديها قوانين لمكافحة الاحتيال في العملات الرقمية، ويمكن أن يؤدي التدخل الرسمي في بعض الأحيان إلى إقناع المنصة بمساعدتك في استرداد أموالك.

الأسئلة الشائعة

ماذا يجب أن أفعل إذا تم استخدام بطاقة الخصم الخاصة بي في عملية احتيال بالعملات الرقمية؟

اتصل بالبنك الذي تتعامل معه على الفور وقدم طلب استرداد بطاقة الخصم من خلال نظام استرداد المبالغ المدفوعة. قدم جميع الوثائق المتاحة كدليل لدعم قضيتك.

هل يمكن لبورصة العملات الرقمية أن تسرق أموالك؟

تطبق بورصات العملات المشفرة ذات السمعة الطيبة بشكل عام إجراءات أمنية قوية، ولكن يمكن أن تظل الأموال معرضة للخطر بسبب ضعف الأمن أو السلوك الاحتيالي للموظفين الذي يمكن أن يجعل أموالك عرضة للخطر.

كيف تبلغ عن محتال عملات رقمية؟

أبلغ السلطات المحلية ومركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3) وبورصة العملات الرقمية التي حدثت فيها عملية الاحتيال.

كم من الوقت يستغرق رد المبالغ المدفوعة إذا تعرضت للاحتيال أثناء التداول عبر الإنترنت؟

يمكن أن تستغرق عملية استرداد المبالغ المدفوعة من بضعة أيام إلى شهرين، وذلك حسب البنك الذي تتعامل معه ومدى تعقيد القضية. من المهم تقديم المطالبة في أقرب وقت ممكن ومتابعتها بانتظام.

الفريق الذي عمل على المقال

رينات جيسماتولين هو رائد أعمال وخبير تجاري يتمتع بخبرة 9 سنوات في التداول. وهو يركز على الاستثمار طويل الأجل، ولكنه يستخدم أيضًا التداول اليومي. وهو مستشار خاص في الاستثمار في الأصول الرقمية والتمويل الشخصي. يحمل رينات شهادتين في الاقتصاد واللغويات.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

التداول اليومي

يتضمن التداول اليومي شراء الأصول المالية وبيعها في نفس يوم التداول، بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير، وعادةً لا يتم الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل.

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.