وفقًا لفكرتنا، يجب أن يجيب مؤشر النتيجة الإجمالية لـ TU على السؤال الأكبر على الإطلاق: "هل يمكنني الوثوق بهذا الوسيط فيما يتعلق بأموالي؟". تتراوح الدرجات بين 0.01 – 9.99 (كلما ارتفع المؤشر زادت ثقة الوسيط). المزيد من التفاصيل
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- غير متوفرة
- يعتمد مبلغ رسوم الإدارة على مبلغ الاستثمار وبلد إقامة العميل
تقييمنا لشركة Wealthsimple
وفقًا لفكرتنا، يجب أن يجيب مؤشر النتيجة الإجمالية لـ TU على السؤال الأكبر على الإطلاق: "هل يمكنني الوثوق بهذا الوسيط فيما يتعلق بأموالي؟". تتراوح الدرجات بين 0.01 – 9.99 (كلما ارتفع المؤشر زادت ثقة الوسيط). المزيد من التفاصيل
Wealthsimple هو وسيط موثوق حصل على تقييم TU الإجمالي قدره 7.33 من أصل 10. بعد مراجعة فرص التداول المقدمة والتقييمات المنشورة من قبل عملاء Wealthsimple، يرى خبير اتحاد المتداولين أنطون خارينتونوف أنه يمكن التوصية بهذا الوسيط لأن أغلب العملاء راضون عن أدائه.
Wealthsimple هي شركة وساطة خاضعة للرقابة تخضع أنشطتها لرقابة المؤسسات المالية: FCA و FSCS و CIPF. يمكن لعملاء الشركة الاستثمار في محافظ مكونة من نوعين من الصناديق - صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة. يتم تطوير المحفظة بشكل فردي لكل عميل على حدة لنوع الحساب المميز. الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للاستثمار في محافظ Wealthsimple هو 1 جنيه إسترليني أو دولار كندي. Wealthsimple هي وسيط للاستثمار السلبي وخدماتها متاحة فقط للمقيمين في كندا وبريطانيا العظمى.
نظرة سريعة على شركة Wealthsimple
Wealthsimple هي مستشار آلي (روبوت للتداول الخوارزمي) تأسست في عام 2014 في كندا، وتقدم خدماتها أيضًا في المملكة المتحدة. وهي خاضعة لرقابة هيئات الأوراق المالية في المملكة المتحدة وكندا، بما في ذلك هيئة السلوك المالي (747883) وهيئة الأوراق المالية الكندية، وتشارك في خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS) وكذلك صندوق حماية المستثمر الكندي (CIPF). Wealthsimple تخدم أكثر من مليون مستثمر وتدير استثمارات بقيمة 3 مليارات جنيه إسترليني.
- لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الإيداع للحساب الأساسي.
- الأمان والتنظيم من الدرجة الأولى من قبل لجان الأوراق المالية ذات السمعة الطيبة والمشاركة في خطط التعويضات.
- القدرة على كسب الدخل بشكل سلبي، أي دون الحاجة إلى التداول بنشاط.
- لا توجد رسوم إضافية لصيانة الحساب والإيداع والسحب واستخدام تطبيق الهاتف المحمول.
- مبدأ بسيط لفرض عمولات على إدارة المحفظة يتمثل في نسبة مئوية ثابتة من المبلغ المودع.
- إمكانية فتح حسابات ليس فقط بالجنيه الإسترليني ولكن أيضًا بالدولار الكندي.
- إحصائيات مفصلة عن العمولات وإعادة التوازن للمحافظ المُشكَّلة، وهي متاحة في الخزانة الشخصية على الموقع الإلكتروني وفي تطبيق الهاتف المحمول.
- التسجيل متاح فقط للمقيمين في المملكة المتحدة وكندا.
- لا يحتوي الموقع على دردشة عبر الإنترنت للتواصل الفوري مع فريق الدعم.
- يتوفر تكوين محفظة فردية من قِبل متخصص في الاستثمار عند إيداع 100,000 جنيه إسترليني أو أكثر.
مشورة الخبراء TU
مؤلف، خبير مالي في Traders Union
تقدم شركة Wealthsimple مجموعة من الخدمات الاستثمارية، مع التركيز على إدارة المحافظ الاستثمارية عبر منصة على الإنترنت والهاتف المحمول. ويمكن لعملائها الوصول إلى محافظ الأصول المُدارة بحد أدنى للإيداع يبدأ من 1 جنيه إسترليني/دولار كندي. تستخدم الشركة نموذج رسوم مباشر، حيث تفرض رسوم إدارة سنوية دون تكاليف إضافية لصيانة الحساب أو الإيداع أو السحب. توفر Wealthsimple تجربة مستخدم سلسة مع إحصائيات مفصلة لإدارة المحافظ متاحة على كل من تطبيقات الويب والهاتف المحمول، والتي تدعم الاستثمار مع سهولة الوصول إليها والجنيه الإسترليني والدولار الكندي كعملات أساسية.
ومع ذلك، تقتصر خدمات Wealthsimple على المقيمين في المملكة المتحدة وكندا، ويفتقر دعم العملاء إلى الدردشة المباشرة للحصول على المساعدة الفورية. يتوفر تكوين المحفظة الفردية مع إيداعات بقيمة 100,000 جنيه إسترليني أو أكثر، مما قد يعيق صغار المستثمرين الذين يسعون للحصول على مشورة شخصية. وبسبب هذه العيوب، قد تكون Wealthsimple أكثر ملاءمة للمستثمرين السلبيين في المملكة المتحدة وكندا الذين يبحثون عن إدارة تعتمد على الخوارزميات بدلاً من أولئك الذين يفضلون التداول النشط أو يحتاجون إلى دعم العملاء المكثف.
ملخص عن Wealthsimple
رأس مالك في خطر. عقود الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية بخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر نسبة عالية من حسابات مستثمري التجزئة الأموال عند تداول عقود الفروقات. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل المخاطرة العالية بخسارة أموالك.
💻 منصة التداول: | Web platform, mobile platform |
---|---|
📊 حسابات: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
💰 عملة الحساب: | GBP, CAD |
💵 الإيداع / السحب: | بطاقة الخصم، التحويل المصرفي، الخصم المباشر، الخصم المباشر، تحويل الحساب |
🚀 الحد الأدنى للإيداع: | من 1 جنيه إسترليني/دولار كندي |
⚖️ الرافعة المالية: | غير متوفرة |
💼 حسابات PAMM: | كلا |
📈️ الحد الأدنى للصفقة: | غير مذكور |
💱 السبريد: | لا توجد رسوم تداول؛ عمولة سنوية لإدارة المحفظة تبدأ من 0.4% من مبلغ الاستثمار |
🔧 الادوات: | محافظ الأصول المُدارة |
💹 نداء الهامش / الإيقاف: | كلا |
🏛 مزود السيولة: | غير مذكور |
📱 التداول عبر الهاتف المحمول: | نعم |
➕ برنامج الشراكة: | نعم |
📋 تنفيذ الأمر: | كلا |
⭐ ميزات التداول: | يعتمد مبلغ رسوم الإدارة على مبلغ الاستثمار وبلد إقامة العميل |
🎁 المسابقات والمكافآت: | نعم |
Wealthsimple تقدم خدمات إدارة محافظ الأصول للمستثمرين. يمكن تتبُّع جميع المعاملات وعمليات الدفع في الحساب الشخصي على الموقع الإلكتروني وفي تطبيق الهاتف المحمول. يمكن للعملاء استثمار رأس مالهم فقط. لا يوفر الوسيط الأموال المقترضة (التداول بالهامش). تتوفر ثلاثة أنواع من الحسابات: الحسابات الأساسية التي تسمح لك بالبدء بأي مبلغ؛ والحسابات المميزة التي تبدأ من 100,000 جنيه إسترليني (الحساب الأسود) أو 500,000 جنيه إسترليني (حساب الجيل).
تقييم معلمات Wealthsimple الرئيسية
شارك تجربتك
- أفضل
- الاحدث
- الاقدم
فتح حساب التداول
اتبع هذه الإرشادات لإنشاء حساب شخصي على الموقع الإلكتروني Wealthsimple:
قم بزيارة الموقع الإلكتروني الرسمي للوسيط وانقر على أحد الأزرار الموجودة على صفحته الرئيسية لبدء التسجيل.


ثم، في النموذج الذي يفتح، قم بإعطاء عنوان بريدك الإلكتروني، وقم بتكوين كلمة مرور قوية واختر قسم الشركة (بريطاني أو كندي) الذي يخدم العملاء من بلدك.

بعد ذلك، أدخل اسمك الأول واسم العائلة وتاريخ الميلاد ورقم الهاتف، بالإضافة إلى جنسيتك وبلد الميلاد وعنوان السكن الحالي.
الخطوة الأخيرة من التسجيل هي إدخال نوع عملك ومكان عملك الرسمي. يجب عليك أيضًا إدخال رقمك الضريبي المرجعي الفريد (UTR) أو رقم التأمين الوطني (NINO).
استخدم البريد الإلكتروني وكلمة المرور التي حددتها سابقاً لتسجيل الدخول إلى حسابك الشخصي.

الإجراءات التالية متاحة في حسابك الشخصي Wealthsimple:




أيضًا، يمكن للمتداول إجراء هذه الإجراءات في حسابه الشخصي:
-
التحقق من الحساب.
-
تغيير التفاصيل الشخصية للملف الشخصي.
-
ربط حساب بنكي.
-
طلب سحب.
-
تحويل الأموال بين الحسابات الخاصة.
-
إنشاء تقرير لفترة محددة عن المحافظ النشطة.
-
نسخ روابط الإحالة وعرض إحصائيات البرنامج التابع.
-
انتقل إلى قسم مركز المساعدة للعثور بسرعة على إجابة لسؤالك.
التنظيم والسلامة
العلامة التجارية Wealthsimple مملوكة لشركة Wealthsimple UK Ltd وهي مسجلة في إنجلترا وويلز تحت رقم 747883. الجهة المنظمة للأنشطة هي هيئة السلوك المالي (FCA). العملاء في المملكة المتحدة مغطاة بخطة تعويضات الخدمات المالية (FSCS)، لذا فإن أموالهم محمية حتى 85,000 جنيه إسترليني واستثماراتهم حتى 50,000 جنيه إسترليني.
شركة Wealthsimple ومقرها كندا مسجلة لدى لجان الأوراق المالية في أونتاريو (OSC)، وكولومبيا البريطانية (BCSC)، وألبرتا (ASC)، ومانيتوبا (MSC)، و وهي مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية في أونتاريو كمدير للمحفظة. وهي أيضًا عضو في منظمة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا (IIROC) وصندوق حماية المستثمر الكندي (CIPF).
المزايا
- تراقب الجهات التنظيمية المرموقة في إنجلترا وكندا الأنشطة المالية
- يتم تطبيق المصادقة الثنائية (2FA) وتشفير البيانات
- حماية الودائع والأصول FSCS وCIPF (CIPF)
العيوب
- يجب عليك تقديم ليس فقط البيانات الشخصية ولكن أيضًا المعلومات الضريبية لفتح حساب
- يمكن للمقيمين في المملكة المتحدة وكندا فقط فتح حساب
- عمليات السحب ممكنة فقط عن طريق التحويلات البنكية
العمولات والرسوم
نوع الحساب | الحد الادنى من السبريد | عمولة سحب الاموال |
---|---|---|
Basic | من 0.5% من قيمة المحفظة سنويًا = 5 جنيهات إسترلينية لاستثمار بقيمة 1,000 جنيه إسترليني | لا يوجد |
Black | بنسبة 0.4% من قيمة المحفظة سنويًا = 400 جنيه إسترليني في استثمارات بقيمة 100,000 جنيه إسترليني | لا يوجد |
Generation | بنسبة 0.4% من قيمة المحفظة سنويًا = 2,000 جنيه إسترليني عند استثمار 500,000 جنيه إسترليني | لا يوجد |
هناك أيضًا نوعان من رسوم الطرف الثالث. وهما رسوم سنوية لإدارة صناديق المؤشرات المتداولة تتراوح بين 0.16% إلى 0.33% ورسوم سوق تصل إلى 0.02% من قيمة المحفظة، والتي يحتفظ بها الوسيط أو صانع السوق الذي ينفذ أمر شراء الأصل أو بيعه.
يوضح الجدول مقارنة بين متوسط عمولة ثلاثة وسطاء أسهم: Wealthsimple ، تشارلز شواب، وبنك آلي. تم تحديد حجمها من قبل متخصصي اتحاد المتداولين أثناء تحليل ظروف التداول على أنواع مختلفة من الحسابات.
الوسيط | متوسط العمولة | المستوى |
---|---|---|
![]() |
$0.2 | |
![]() |
$4 |
حسابات
Wealthsimple تقدم حسابات أساسية وحسابات متميزة للمتداولين المهتمين بالاستثمار في المحافظ الاستثمارية. وهي تختلف في مبدأ تكوين المحفظة، وحجم الحد الأدنى للإيداع، ورسوم الإدارة.
أنواع الحسابات:
Wealthsimple يقدم أيضًا حسابات ادخار شهيرة (GIA، وISA، وJISA) وحساب SIPP للتقاعد مع خيارات استثمارية لعملاء المملكة المتحدة. يمكن للكنديين فتح حسابات RRSP، وحسابات TFSA، وحسابات RESP، وحسابات RRIF، وحسابات شخصية، وحسابات Lira، وحسابات مشتركة، وحسابات أعمال.
الإيداع والسحب
-
يمكن للعميل سحب الأموال من حسابات التداول عن طريق التحويل المصرفي فقط.
-
يمكن أن يستغرق الأمر من 7 إلى 10 أيام عمل من طلب السحب حتى يتم إيداع الأموال في الحساب المصرفي. هذا لأنه بعد تقديم أوامر التداول مع الوسيط، يستغرق التحويل الفعلي للأموال ما يصل إلى 3 أيام عمل إضافية.
-
لا يمكن سحب الأموال المودعة في غضون 5 أيام بعد إيداعها في رصيد الحساب.
خيارات الاستثمار
Wealthsimple يقدم الاستثمار السلبي من خلال الاستثمارات في المحافظ المُدارة. يتم تشكيلها بناءً على البيانات التي يحددها المستثمر، مثل الأهداف والأفق الزمني وموقف العميل تجاه المخاطر.
الاستثمار على الطيار الآلي: طريقة مثالية للحصول على دخل سلبي في سوق الأسهم
Wealthsimple تقدم لعملائها محافظ متوازنة ذات مستويات مخاطرة مختلفة. كل واحدة منها متنوعة وتحتوي من 10 إلى 15 صندوقًا في شريحة معينة. إذا تغير وضع السوق، تتم إعادة موازنة المحافظ تلقائيًا. لا يشارك المستثمر Wealthsimple يقدم أنواع المحافظ التالية:
-
محافظ الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI) ومحافظ الاستثمار غير المسؤول اجتماعياً. وتتراوح الرسوم التي يتقاضاها مديرو صناديق الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI) من 0.22% إلى 0.32%. الحد الأدنى للاستثمار في صناديق الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI) هو 5,000 جنيه إسترليني. رسوم الإدارة للاستثمار غير المسؤول اجتماعيًا المتداولة في صناديق المؤشرات المتداولة هي 0.18-0.2%، ويجوز للمستثمر استثمار أي مبلغ
-
محافظ، ومتوازن، ونمو. هذه تصنيفات للمحافظ على أساس درجات المخاطرة. يحدد المستثمر نفسه المستوى المسموح به. يمكن أن يكون لكل مستثمر عدة محافظ ذات درجات مخاطر مختلفة.
للاستثمار في المحافظ المُدارة على Wealthsimple ، تحتاج إلى الإجابة عن عدة أسئلة في نموذج التسجيل. بناءً على هذه البيانات، ستقترح الخوارزمية المحفظة المثلى لك. يمكن للمستثمر الموافقة على الاستثمار فيها، أو التقدم بطلب للحصول على محفظة أخرى أو الاتصال بأخصائي الشركة لإنشاء محفظة مخصصة.
إذا كنت مستثمرًا كبيرًا وتخطط لاستثمار أكثر من 10,000 دولار، فاتصل بنا على vip-invest@tradersunion.com أو عن طريق نموذج الملاحظات على موقعنا الإلكتروني. سيطلعك فريقنا المحترف على جميع تعقيدات الصفقة وجميع الخطوات بدءًا من التسجيل إلى سحب الأرباح.
Wealthsimple برنامج الإحالة:
-
برنامج الإحالة. لكل صديق يفتح ويودع 5,000 جنيه إسترليني أو أكثر من خلال رابط الإحالة، يحصل العميل الحالي على إدارة أصول مجانية بقيمة 5,000 جنيه إسترليني. يتلقى المُحال نفس المكافأة.
وبالتالي، لا يتقاضى الوسيط أي رسوم مقابل خدماته للمشاركين في برنامج الإحالة لمدة 12 شهرًا.
دعم العملاء
ساعات عمل مكتب الدعم من 8:00 صباحاً إلى 8:00 مساءً (من الاثنين إلى الخميس) ومن 8:00 صباحاً إلى 5:30 مساءً (الجمعة) بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
المزايا
- لغات الدعم: الإنجليزية والفرنسية
العيوب
- لا توجد دردشة عبر الإنترنت
- لا يمكن الاتصال بك 24/7
- تصل الردود عبر البريد الإلكتروني في غضون 24-48 ساعة بعد إرسال السؤال
للتواصل مع أحد ممثلي الدعم، يمكن للمستثمر أن
-
الاتصال برقم الهاتف المدرج على الموقع الإلكتروني
-
ملء نموذج طلب عبر البريد الإلكتروني (متاح في قسم مركز المساعدة);
-
إرسال طلب عبر البريد الإلكتروني;
-
الكتابة إلى Facebook Messenger أو Twitter أو Instagram.
هناك أيضًا روبوت محادثة افتراضي على الموقع الإلكتروني للكنديين.
عنوان الشركة
تاريخ التأسيس | 2014 |
---|---|
عنوان المسجل | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
التنظيم | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
موقع رسمي | https://www.wealthsimple.com/ |
عنوان الشركة |
تعليم
يُطلق على قسم التدريب على الموقع الإلكتروني Wealthsimple اسم "تعلّم". يحتوي على ثلاث مجموعات: فئة الاستثمار الرئيسية، والمجلة، والتمويل الشخصي 101. وهي توفر معلومات للوافدين الجدد إلى سوق الأسهم، بالإضافة إلى وصف مزايا الاستثمار بمساعدة مستشار آلي.
توفر المحافظ المُدارة إعادة التوازن التلقائي، مما يغني المستثمرين عن الحاجة إلى إجراء أبحاث مفصلة عن السوق وتحليلات متعمقة مستمرة.
مراجعة تفصيلية لـ Wealthsimple
Wealthsimple يقع مقرها الرئيسي في تورونتو، ولكن لدى الوسيط أيضًا مكاتب في نيويورك ولندن. في الوقت الحالي، تتعاون الشركة فقط مع المستثمرين من كندا والمملكة المتحدة. يقدم مكتب المملكة المتحدة فقط خدمات استثمار محفظة الأصول المُدارة. كما يسمح القسم الذي يقع مقره في تورونتو لعملائه بتداول الأوراق المالية والعملات الرقمية بشكل مستقل.
Wealthsimple بالأرقام
-
تقدم خدمات الاستثمار لأكثر من 7 سنوات.
-
تخدم أكثر من مليون عميل.
-
يدير أكثر من 3 مليار جنيه إسترليني من رأس مال العملاء.
-
تدير أكثر من 380 مليون دولار من الاستثمارات الواردة من أكبر المؤسسات المالية على مستوى العالم.
Wealthsimple هو وسيط للاستثمارات السلبية في محافظ الأصول المُدارة
Wealthsimple تقدم للعملاء محافظ تتكون من صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشترك. يعتقد المتخصصون في الشركة أن هذه الأدوات المالية هي أفضل طريقة لتقليل تكاليف الإدارة وتبسيط المحفظة. يتم تشكيل المحافظ الأساسية بواسطة خوارزمية خاصة. فهي تحلل إجابات المستثمرين التي يقدمونها عند فتح حساب تداول جديد. يشير العملاء المحتملون إلى مستوى المخاطرة المقبول لديهم, الأهداف المالية والعمر والمهنة والدخل. يتم تجميع المحافظ الشخصية لأصحاب الحسابات المميزة بواسطة متخصصي الاستثمار الداخليين في الشركة.
Wealthsimple يجعل من الممكن تكوين محفظة وعرض الإحصائيات الخاصة بها في محطة الويب (متوفرة في الحساب الشخصي على الموقع الإلكتروني) وتطبيق الهاتف المحمول. لا تشمل وظائف كلا الإصدارين المؤشرات الفنية، لأن لا يحتاج إليها المستثمرون السلبيون.
خدمات مفيدة من Wealthsimple:
-
استشارة استثمارية مجانية من أخصائي Wealthsimple. خلال محادثة هاتفية، يتعرف المستشار على موقفك من المخاطر، ويساعدك على تحديد أهداف الاستثمار، ويتحدث عن طرق تقليل النفقات المالية والضرائب.
-
مركز المساعدة. قسم يحتوي على وصف تفصيلي لظروف التداول، وشرح للمفاهيم الأساسية لسوق الأسهم، ونصائح حول التخطيط المالي.
-
الأخبار والندوات عبر الإنترنت. قسم يحتوي على موجز للأخبار الحالية وتسجيلات لندوات عبر الإنترنت سبق أن أجراها متخصصون في Wealthsimple.
مزايا:
يتم تشكيل محفظة الأصول بشكل فردي - بناءً على الأهداف التي يحددها المستثمر، والشروط المقبولة لتوظيف رأس المال، والموقف من المخاطرة.
من الممكن فتح حساب واجتياز التحقق عبر الإنترنت، دون الحضور الشخصي إلى مكتب الشركة.
تتوفر الخدمات الأساسية لإنشاء المحافظ الاستثمارية وإدارتها للمستثمرين الذين قاموا بإيداع ما بين جنيه إسترليني واحد و99,999 جنيه إسترليني.
على الحسابات المميزة، يتم تخفيض رسوم الإدارة بنسبة 0.1-0.2% مقارنة برسوم الحسابات الأساسية.
بالإضافة إلى حسابات الاستثمار، يمكن لعملاء الوسيط أيضًا فتح حسابات التوفير وحسابات التقاعد.
يدعم تطبيق الهاتف المحمول والخزانة الشخصية المصادقة على خطوتين.
يقدم الوسيط استثمارات في صناديق الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI) بالإضافة إلى محافظ ذات مستويات مخاطر مختلفة، مثل منخفضة ومتوازنة وقوية.
يمكن للعملاء إعداد خدمة الخصم المباشر - وهي خدمة للإيداع الشهري التلقائي للمبلغ الذي يحدده المستثمر.
قم بقراءة المقالات الشيقة التي قد تساعدك
تحقق من مراجعاتنا للشركات الأخرى كذلك
رضا المستخدم i