أفضل العملات المستقرة في 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

أفضل العملات المستقرة في عام 2025:

USDT (Tether): أكبر عملة مستقرة بسقف سوقي يبلغ 118.93 مليار دولار، توفر سيولة عالية عبر سلاسل كتل متعددة
USDC (USD Coin): مدعومة بالكامل بالدولار الأمريكي مع عمليات تدقيق منتظمة، مما يجعلها موثوقة للغاية
DAI: مدعومة بأصول مشفرة وتُدار بواسطة DAO، مما يضمن الاستقلالية
BUSD: تُستخدم بكثافة للتداول وكوسيلة لحفظ القيمة على Binance.

العملات المستقرة هي الأصول الرقمية التي تم تصميمها خصيصاً لتخفيف التقلبات المرتبطة بالأصول الرقمية التقليدية. يتم تقليل التقلبات عن طريق ربط العملات المستقرة بأصول مستقرة مثل العملات الاحتياطية الورقية (الدولار الأمريكي) أو المعادن الثمينة. تلعب العملات المستقرة دوراً هاماً في نظام الكريبتوكورينسي البيئي من خلال توفير وسيلة للمستثمرين والمتداولين لتخزين القيمة بأمان في سوق متقلب. يتم استخدامها للتداول والادخار ونقل القيمة داخل المنصات المالية اللامركزية (DeFi). بطبيعة الحال، مع كل هذه الفوائد، يكون المستثمرون مستعدين لزيادة حيازاتهم من العملات المستقرة، وبالتالي، قد تم البحث وجلب إليكم أفضل الخيارات لعام 2025.

أفضل العملات المستقرة في الوقت الحالي

اختيار العملات المستقرة USDT، USDC، DAI، وBUSD كالأفضل في الوقت الحالي يعتمد على عدة معايير أساسية: القيمة السوقية، الشفافية، تبني السوق، التوافر على سلاسل الكتل المختلفة، والمرونة أمام تقلبات السوق. إنها توفر للمستخدمين الثقة في أمان أموالهم وتوفر مجموعة واسعة من الخيارات للاستخدام في التداول، والادخار، والتمويل اللامركزي.

USDT (تثير)

القيمة السوقية والسيولة. يعتبر USDT أكبر العملات المستقرة مع قيمة سوقية تزيد عن 118 مليار دولار، مما يجعله أساسياً للمتداولين والمستثمرين. يتمتع بسيولة عالية، مما يسمح بإجراء تداولات سريعة وسهلة عبر منصات البورصات المختلفة وسلاسل الكتل، بما في ذلك إيثر و ترون.
التوافر والدعم. يتم دعم USDT على سلاسل كتل متعددة، مما يجعله متاحًا ومناسبًا للاستخدام في مجموعة متنوعة من التطبيقات اللامركزية (dApps) ومنصات التداول. إن اعتماده الواسع ودمجه في نظام التشفير يجعله خيارًا مفضلًا للمستخدمين حول العالم.

USDC (USD Coin)

الشفافية والامتثال التنظيمي. يتميز USDC بالتزامه الصارم والشفافية. يتم دعمه 1:1 من قبل الدولار الأمريكي، وتتم مراجعة جميع احتياطياته بانتظام. وهذا يجعله واحدًا من أكثر العملات المستقرة ثقة للمستثمرين المؤسساتيين والأفراد.
قابلية التوسع والتطبيقات. يتم استخدام USDC على نطاق واسع في كل من التمويل التقليدي وتطبيقات Web3. يمتلك USDC قيمة سوقية تبلغ حوالي 35 مليار دولار، وهو متاح على سلاسل بلوكتشين متعددة، بما في ذلك Ethereum, Solana, و وهذا يضمن موثوقيته ومرونته في ظروف السوق المختلفة. ومع ذلك، فهو ليس شائعًا مثل USDT، لذا تفتقر العديد من المنصات إلى السيولة للتداول الكامل لـ USDC.

DAI

اللامركزية والمرونة. هو عملة مستقرة لامركزية تميز نفسها عن منافسيها بكونها مدعومة بأصول مشفرة وتديرها منظمة لامركزية مستقلة (DAO). يتم ضمان استدامتها من خلال نظام عقد ذكي يتطلب ضمانات زائدة، مما يقلل من خطر التخلف عن السداد ويجعل DAI أكثر استقلالية عن السلطات المركزية.
القيمة السوقية والتبني. برأس مال سوقي يبلغ حوالي 5 مليارات دولار، تعتبر DAI أكبر عملة مستقرة لامركزية. وقد تم تبنيها بشكل واسع في التمويل اللامركزي (DeFi)، مما يجعلها جذابة للمستخدمين الذين يبحثون عن بديل للعملات المستقرة المركزية.

BUSD

الموثوقية والفحوصات المنتظمة. BUSD تم إنشاؤها بواسطة Paxos بالتعاون مع Binance وتدعم بنسبة 1:1 بالدولار الأمريكي. تخضع لعمليات تدقيق منتظمة، تؤكد على جدارتها بالثقة وأمنها للمستخدمين. وهذا يجعلها خيارًا مفضلًا لأولئك الذين يقدرون الشفافية والامتثال التنظيمي.
الدور على منصة Binance. على الرغم من التحديات التنظيمية الأخيرة، يظل BUSD لاعبًا رئيسيًا في عالم العملات المستقرة، خاصة على منصة Binance، حيث يُستخدم على نطاق واسع في أزواج التداول وكوسيلة لحفظ القيم. إن دعمه الواسع على واحدة من أكبر البورصات يجعله جزءًا مهمًا من نظام التشفير البيئي.

ما هي العملات المستقرة؟

العملات المستقرة هي فئة خاصة من العملات الرقمية تهدف إلى الجمع بين فوائد الأصول الرقمية واستقرار العملات التقليدية (العملات الورقية). الهدف الرئيسي من العملات المستقرة هو تقليل التقلب الذي يميز معظم العملات الرقمية، مثل Bitcoin أو إيثريوم. وعلى النقيض من ذلك، تكون العملات المستقرة مرتبطة بأصول ثابتة، مما يجعلها أكثر قابلية للتنبؤ ومريحة للاستخدام كوسيلة للتبادل، وكمخزن للقيمة، وحتى في العقود الذكية. لنتعرف على الأنواع الرئيسية للعملات المستقرة:

العملات المستقرة المدعومة بالعملة الورقية

أمثلة. USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).
الآليات. هذه العملات المستقرة مدعومة بالعملات الورقية الحقيقية، مثل الدولار الأمريكي أو اليورو أو غيرها من العملات الوطنية. كل رمز عملة مستقرة مدعوم بمبلغ معين من العملة الورقية المخزنة في حسابات بنكية للجهة المصدرة. للحفاظ على ربط 1:1 بالعملة الورقية، يكون الجهة المصدرة ملزمة بشراء واسترداد الرموز عند الطلب من المالك. أي، يضمن الجهة المصدرة أنه يمكنك تبادل 1 عملة مستقرة مقابل 1 دولار أمريكي.
المزايا. استقرار عالي وثقة من المستخدمين، نظرًا لأن الأصول الاحتياطية مخزنة في مؤسسات مالية منظمة. تُستخدم هذه العملات المستقرة بنشاط في بورصات العملات المشفرة للتداول والتسويات.
العيوب. التحكم المركزي والحاجة إلى الثقة في الجهة المصدرة، والتي يجب أن توفر احتياطيات كافية وشفافية. على سبيل المثال، تعرضت Tether (USDT) للانتقادات بسبب نقص الشفافية فيما يتعلق باحتياطياتها.

العملات المستقرة المدعومة بالعملات المشفرة

أمثلة. DAI (صادرة عن MakerDAO).
الميكانيكية. هذه العملات المستقرة مدعومة بعملات مشفرة أخرى، مثل إيثريوم. لإصدار عملة مستقرة مضمونة بالعملات المشفرة، يجب على المستخدمين التعهد بأصول عملات مشفرة تتجاوز قيمة العملة المستقرة المصدرة. على سبيل المثال، للحصول على 100 DAI، قد يحتاج المستخدم إلى التعهد بما قيمته 150 دولارًا من ETH. يتم ضمان ذلك بواسطة آليات العقود الذكية التي تصفي تلقائيًا الضمانات إذا انخفضت قيمتها إلى أقل من مستوى معين.
الإيجابيات. لامركزية وبدون ثقة. تُدار عمليات إصدار وصيانة مثل هذه العملات المستقرة بشكل كامل بواسطة العقود الذكية.
السلبيات. تعتمد بشكل كبير على تقلبات الأصول الأساسية، مما يتطلب ضمانات زائدة كبيرة للحفاظ على الاستقرار. قد يجعل هذا مثل هذه العملات المستقرة أقل وصولاً للاستخدام الواسع النطاق.

العملات المستقرة الخوارزمية

أمثلة. FRAX, UST (سابقاً TerraUSD قبل انهياره).
الآليات. هذه العملات المستقرة ليست مدعومة باحتياطيات مادية أو عملات رقمية. بدلاً من ذلك، تستخدم خوارزميات معقدة وعقود ذكية لتنظيم عرض وطلب الرموز. عند بدء انحراف سعر الرمز عن القيمة المستهدفة (عادة ما تكون 1 دولار)، يقوم الخوارزم بزيادة أو تقليل عرض الرمز تلقائيًا لإعادة السعر إلى المستوى المستهدف.
المزايا. لامركزية تمامًا ومقاومة نظريًا للسيطرة الخارجية أو الرقابة. قد تقدم العملات المستقرة الخوارزمية مزيدًا من الابتكارات في إدارة الاستقرار.
العيوب. مخاطر عالية من عدم الاستقرار والانهيار، كما حدث مع TerraUSD (UST) في عام 2022، عندما فشل الخوارزم في الحفاظ على استقرار السعر، مما أدى إلى انهيار تيرا النظام البيئي. عادة ما تواجه العملات المستقرة الخوارزمية صعوبة في الحفاظ على الاستقرار خلال فترات الذعر في الأسواق.

أفضل الأماكن لكسب المال من العملات المستقرة

لقد اخترنا عدة بورصات العملات الرقمية التي تعتبر آمنة للغاية ومثالية لشراء وتخزين العملات الرقمية بما في ذلك العملات المستقرة. هذه البورصات مليئة بالوظائف: هنا يمكنك شراء مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية، من العملات الرقمية الأساسية إلى الشائعة عملات الميم، تبادلها بحرية وسحب الأموال بسهولة إلى حساباتك المصرفية.

أفضل بورصات العملات الرقمية
	العملات المدعومة	الحد الأدنى للإيداع،, $	رسوم آخذ السوق، %	رسوم صانع السوق، %	افتح حساب
OKX	329	10	0,1	0,08	فتح حساب رأس مالك في خطر
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	فتح حساب رأس مالك في خطر
Ledger Wallet	1817		0	0	فتح حساب رأس مالك في خطر
Cryptohopper	1000		0	0	فتح حساب رأس مالك في خطر
Biconomy	268	10	0,2	0,2	فتح حساب رأس مالك في خطر

بعض النصائح لاستخدام العملات المستقرة

عند استخدام العملات المستقرة لكسب الفائدة، يكون هناك استراتيجية فريدة وهي وضع عملاتك المستقرة في منصات تعدل العوائد بناءً على نشاط السوق. بدلاً من استخدام خيارات الادخار العادية فقط، ابحث عن الأماكن التي يمكنك الانضمام إليها في مجموعات السيولة. غالبًا ما تقدم هذه المجموعات عوائد أفضل، خاصة عندما تكون الأسواق نشطة. المفتاح ليس فقط السعي وراء أعلى المعدلات، ولكن أيضًا مراقبة كيف يتصرف السوق وتحويل أموالك عندما يكون التوقيت مناسباً. يمكن لاتجاهات السيولة أن تعطيك مؤشرات عن متى يمكنك أن تكسب المزيد، خاصة خلال فترات النشاط العالي.

نصيحة أخرى هي توزيع عملاتك المستقرة عبر أنواع مختلفة. في السيناريو الحالي للسوق، من المهم أن تتذكر أن العملات المستقرة ليست كلها متساوية في الإنشاء. من خلال الاحتفاظ بعملات مستقرة من أنظمة مختلفة — مثل USDC للمشاريع القائمة على Ethereum أو USTN لـ Solana — تقلل من مخاطرك إذا حدث خطأ ما مع إحداها. بالإضافة إلى ذلك، بعض العملات المستقرة الجديدة تقدم مكافآت لمجرد الاحتفاظ بها. قبل الالتزام، تحقق دائمًا مما إذا كانت المنصة تقدم تأمينًا في حالة حدوث أي خطأ.

الخاتمة

العملات المستقرة هي عنصر أساسي في أنظمة العملات المشفرة، حيث توفر للمستخدمين فوائد الأصول الرقمية دون مخاطر التقلبات السعرية الكبيرة. ومع ذلك، لكل عملة مستقرة خصائصها وفوائدها ومخاطرها التي يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار أداة للاستثمار أو تخزين القيمة.

اختيار عملة مستقرة ومنصة موثوقة للكسب يعتمد على عوامل مثل الشفافية والسيولة والامتثال التنظيمي. تُعد USDT وUSDC وDAI أكثر العملات المستقرة استقرارًا في السوق، ولكل منها خصائص فريدة تضمن استدامتها. USDT وUSDC مدعومان بأصول سائلة، لذا فإن لديها سيولة عالية. في الوقت نفسه، يتمتع DAI بهيكل لامركزي وضمان زائد. هذه العملات المستقرة هي أدوات موثوقة لتخزين ونقل القيمة في نظام العملات المشفرة.

الأسئلة الشائعة

كيف يمكن استخدام العملات المستقرة في التحويلات المالية الدولية؟

توفر العملات المستقرة طريقة سريعة ورخيصة لتحويل الأموال دوليًا. على عكس التحويلات المصرفية التقليدية التي قد تستغرق أيامًا وتفرض رسومًا عالية، تتيح لك العملات المستقرة تحويل الأموال تقريبًا بشكل فوري وبتكلفة منخفضة. على سبيل المثال، يتم استخدام USDC بشكل واسع في التحويلات الدولية نظرًا لارتباطها بالدولار الأمريكي والسيولة العالية.

ما هي المخاطر المرتبطة باستخدام العملات المستقرة في منصات DeFi؟

في بروتوكولات DeFi، قد تتعرض العملات المستقرة لمخاطر مثل اختراق العقود الذكية وتصفية الضمانات والتغيرات التنظيمية. على الرغم من أن العملات المستقرة تقلل من تقلب الأسعار، إلا أنها ليست محصنة ضد المخاطر التكنولوجية والسوقية التي يمكن أن تؤدي إلى خسارة الأموال. على سبيل المثال، قد يؤدي استخدام بروتوكولات غير مؤمنة بشكل كافٍ إلى ظهور نقاط ضعف يمكن أن يستغلها المخترقون لسرقة الأصول.

ما الدور الذي تلعبه العملات المستقرة في استراتيجية التحوط لمحفظة العملات المشفرة؟

تسمح العملات المستقرة للمستثمرين بالحفاظ على جزء من رأس مالهم في أصول مستقرة خلال فترات تذبذب السوق. عندما تنخفض أسعار العملات المشفرة الأخرى، يساعد تحويل الأصول إلى العملات المستقرة في الحفاظ على قيمتها وتجنب الخسائر. وهذا مفيد بشكل خاص للمتداولين الذين يرغبون في تقليل المخاطر دون مغادرة سوق العملات المشفرة تمامًا.

ما الاتجاهات الجديدة في تطور العملات المستقرة التي يمكن أن نتوقعها في السنوات القادمة؟

في السنوات القادمة، يمكننا توقع زيادة في تنظيم العملات المستقرة، خصوصاً في البلدان التي تمتلك أسواق مالية متطورة. كما يُحتمل أن تصبح العملات المستقرة المرتبطة بسلة من الأصول أكثر شيوعًا، مما قد يزيد من استدامتها ويقلل اعتمادها على عملة واحدة. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع دمج العملات المستقرة في أنظمة الدفع وتطوير حلول جديدة لاستخدامها في المدفوعات الصغيرة والعقود الذكية.

الفريق الذي عمل على المقال

مكسيم نيتشيبورينكو مساهم في Traders Union منذ عام 2023. بدأ حياته المهنية في مجال الإعلام في عام 2006. ولديه خبرة في مجال التمويل والاستثمار، ويغطي مجال اهتمامه جميع جوانب الاقتصاد الجغرافي. يقدم مكسيم أحدث المعلومات عن التداول والعملات المشفرة والأدوات المالية الأخرى. ويقوم بتحديث معلوماته بانتظام لمواكبة أحدث الابتكارات والاتجاهات في السوق.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

التقلبات

تشير التقلبات إلى درجة التباين أو التذبذب في سعر أو قيمة الأصل المالي، مثل الأسهم أو السندات أو العملات الرقمية المشفرة، على مدار فترة من الزمن. يشير التقلب الأعلى إلى أن سعر الأصل يشهد تقلبات سعرية أكثر أهمية وسرعة، بينما يشير التقلب المنخفض إلى تحركات سعرية مستقرة وتدريجية نسبيًا.

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.