أفضل عملات الخصوصية لعام 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

أفضل عملات الخصوصية للمشاهدة في 2025:

Monero (XMR): خصوصية افتراضية قوية وإخفاء الهوية
Zcash (ZEC): خصوصية اختيارية باستخدام zk-SNARKs
Dash (DASH): الخصوصية الاختيارية والمعاملات السريعة
Horizen (ZEN): تركز على الخصوصية مع سلاسل جانبية قابلة للتطوير
Grin (GRIN): الخصوصية عبر بروتوكول Mimblewimble

عملات الخصوصية هي فئة خاصة من العملات الرقمية المشفرة المصممة لحماية إخفاء هوية المستخدم وخصوصية المعاملات. على عكس Bitcoin والعملات الرقمية السائدة الأخرى، التي تترك أثرًا شفافًا للمعاملات، تستخدم عملات الخصوصية تقنيات تشفير متقدمة لإخفاء تفاصيل مثل المرسل والمستقبل ومبالغ المعاملات. وقد تزايدت الحاجة إلى مثل هذه العملات مع تزايد المخاوف بشأن الخصوصية المالية وأمن البيانات. في هذه المقالة، سنلقي نظرة على أفضل عملات الخصوصية في السوق وتفاصيلها.

أفضل عملات الخصوصية التي يجب مراقبتها 2025

في 2025 ، تقع عُملات الخصوصية في قلب العديد من المناقشات الهامة، بدءًا من التدقيق التنظيمي إلى استخدامها المحتمل في التمويل اللامركزي (DeFi). وقد أدى الطلب المتزايد على الخصوصية في المعاملات الرقمية، إلى جانب التقدم في تقنيات التشفير، إلى جعل عملات الخصوصية أكثر أهمية من أي وقت مضى. ومع ذلك، فإن هذا الاهتمام يجلب أيضًا تحديات، خاصةً مع تشديد الحكومات في جميع أنحاء العالم للوائح التنظيمية الخاصة بالمعاملات المالية المجهولة.

عند اختيار أفضل عملات الخصوصية 2025 ، يبرز العديد من المتنافسين بسبب تقنياتهم المبتكرة وحضورهم القوي في السوق. فيما يلي نظرة على العملات الرائدة:

Monero (XMR)

تظل هي المعيار الذهبي في عملات الخصوصية. فهي تستخدم التواقيع الحلقية والعناوين الخفية و RingCT (المعاملات السرية الحلقية) لضمان عدم إمكانية تعقب المعاملات وعدم إمكانية تتبعها. Moneroمجتمعها القوي وتطويرها المستمر يجعلها الاختيار الأفضل للمتداولين الذين يركزون على الخصوصية.

Zcash (ZEC)

Zcash (ZEC) تُقدِّم للمستخدمين خيار حماية المعاملات باستخدام zk-SNARKs (حجج المعرفة المقتضبة غير التفاعلية غير التفاعلية)، وهي تقنية تشفير متطورة. يسمح ذلك للمستخدمين بالحفاظ على خصوصية تفاصيل معاملاتهم مع الاستمرار في الاستفادة من سلسلة الكتل القابلة للتدقيق العام.

Dash (DASH)

بدأت كعملة تركز على الخصوصية، والآن تقدم Dash (DASH) خصوصية اختيارية من خلال ميزة PrivateSend. تستخدم هذه الميزة CoinJoin ، وهي طريقة لخلط معاملات متعددة لإخفاء أصولها، مما يسمح للمستخدمين بالاختيار بين المعاملات الخاصة والشفافة.

Horizen (ZEN)

وتجمع هذه الميزة بين الخصوصية وقابلية التوسع، وذلك باستخدام براهين المعرفة الصفرية والسلاسل الجانبية لإنشاء منصة قوية ومتعددة الاستخدامات. تركيزها على قابلية التشغيل البيني وقابلية التخصيص يجعل Horizen (ZEN) فريدة من نوعها بين عملات الخصوصية.

Grin (GRIN)

تستخدم Grin بروتوكول Mimblewimble ، والذي يسمح بإجراء معاملات سرية مع الحفاظ على بلوكشين خفيف الوزن. وقد أكسبها تركيز Grin على الخصوصية وقابلية التوسع، إلى جانب إطلاقها العادل (بدون ICO أو ما قبل التعدين)، متابعين مخلصين.

Zephyr (ZEPH)

إنها عملة خصوصية صاعدة وقادمة تعتمد على نقاط القوة في Monero وتقنيات الخصوصية الأخرى. نهجها المبتكر وقيمتها السوقية المتزايدة يجعلها واحدة من العملات التي يجب مراقبتها في 2025.

Beldex (BDX)

فهي تجمع بين ميزات الخصوصية مثل العناوين الخفية والتوقيعات الحلقية مع واجهة سهلة الاستخدام، مما يجعلها في متناول المستخدمين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء.

Oasis Network (ROSE)

يوفر بنية تركز على الخصوصية مع ميزات مثل الجيوب الآمنة والتشفير المتماثل الشكل. وهو مصمم لمنح المستخدمين التحكم في بياناتهم مع توفير بيئة آمنة للمعاملات.

إليك جدول المقارنة الكامل بما في ذلك جميع عملات الخصوصية التي تمت مناقشتها في المقالة:

الميزات الرئيسية لأفضل عملات الخصوصية
الخصوصية Coin	ميزات الخصوصية	معدل التبني
Monero (XMR)	التوقيعات الحلقية والعناوين الخفية RingCT	عالية (مقبولة على نطاق واسع)
Zcash (ZEC)	zk-SNARKs، المعاملات المحمية الاختيارية	معتدلة (تُستخدم بشكل انتقائي)، اختياري
Dash (DASH)	CoinJoinاختياري PrivateSend	عالية (راسخة)
Horizen (ZEN)	Zero-إثباتات المعرفة، المعاملات المحمية	معتدلة (الاستخدام المتخصص)
Grin (GRIN)	Mimblewimble البروتوكول	منخفض (السوق الناشئة)
Zephyr (ZEPH)	مفهوم الأصول الثلاثية، يدمج قدرات الخصوصية Monero'الخصوصية	منخفض (السوق الناشئة)
Beldex (BDX)	العناوين الخفية، التوقيعات الحلقية	منخفض (السوق الناشئة)
Oasis Network (ROSE)	الجيوب الآمنة، التشفير المتماثل الشكل	معتدل (اهتمام متزايد)

معايير اختيار عملات الخصوصية

يعتمد اختيار عملة الخصوصية المناسبة على عدة عوامل، بما في ذلك:

مستوى إخفاء الهوية المقدم
أمان الشبكة
سرعة المعاملات
التكلفة
قوة مجتمع العملة وفريق التطوير.

هذه المعايير ضرورية لكل من المتداولين المبتدئين والمتقدمين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في عملات الخصوصية.

يمكن أن يكون الاستثمار في عملات الخصوصية عملية مجزية ولكنها معقدة. إليك دليل بسيط للبدء:

1. اختيار البورصة المناسبة. لا تدعم جميع البورصات عملات الخصوصية. اختر بورصة حسنة السمعة تقدم عملات الخصوصية التي تهتم بها. لقد قمنا بالبحث في أفضل الخيارات وجدولتها أدناه للرجوع إليها:

أفضل بورصات العملات المشفرة
	العملات المدعومة	الحد الأدنى للإيداع،, $	رسوم آخذ السوق، %	رسوم صانع السوق، %	سنة التأسيس	افتح حساب
OKX	329	10	0,1	0,08	2017	فتح حساب رأس مالك في خطر
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	2016	فتح حساب رأس مالك في خطر
Ledger Wallet	1817		0	0	2004	فتح حساب رأس مالك في خطر
Cryptohopper	1000		0	0	2018	فتح حساب رأس مالك في خطر
Biconomy	268	10	0,2	0,2	2019	فتح حساب رأس مالك في خطر

2. إعداد محفظة آمنة. استخدم محفظة تدعم عملة الخصوصية التي اخترتها وتوفر ميزات أمان قوية، مثل محافظ الأجهزة للتخزين طويل الأجل.

3. شراء عملات الخصوصية وتخزينها. اتبع إجراءات البورصة لشراء عملات الخصوصية الخاصة بك. قم بتخزينها بأمان في محفظتك، وتجنب الاحتفاظ بمبالغ كبيرة في البورصات.

4. إدارة عملات الخصوصية الخاصة بك بأمان. حدِّث محفظتك بانتظام وراقب أمان عملاتك المعدنية. ضع في اعتبارك استخدام أدوات خصوصية إضافية، مثل الشبكات الافتراضية الخاصة أو خدمات الخلط، لزيادة حماية معاملاتك.

إيجابيات وسلبيات عملات الخصوصية

تعزيز الخصوصية وإخفاء الهوية. تُوفِّر عُملات الخصوصية إخفاء الهوية الحقيقي، مما يسمح للمستخدمين بإجراء المعاملات دون الكشف عن هوياتهم.
الحماية من المراقبة. من خلال إخفاء تفاصيل المعاملات، تحمي عُملات الخصوصية المستخدمين من تعقُّب الحكومات والشركات والكيانات الأخرى.
المعاملات الآمنة. تضمن تقنيات التشفير المتقدمة التي تستخدمها عملات الخصوصية أن المعاملات آمنة من القرصنة والاحتيال.

التحديات التنظيمية. غالبًا ما ينظر المُنظمون إلى عملات الخصوصية بعين الريبة والشك من قبل المُنظمين بسبب احتمال استخدامها في أنشطة غير قانونية. وقد يؤدي ذلك إلى فرض حظر أو قيود في بعض الولايات القضائية.
محدودية اعتمادها ومشاكل السيولة. قد لا تحظى عُملات الخصوصية بالقبول أو السيولة على نطاق واسع مثل العملات الرقمية الأخرى، مما يجعل استخدامها وتداولها أكثر صعوبة.
احتمالية إساءة استخدامها. يمكن أيضًا استغلال نفس ميزات الخصوصية التي تحمي المستخدمين من قبل المجرمين في أنشطة غير قانونية، مما يؤدي إلى نظرة سلبية لدى الجمهور.

المخاطر والتحذيرات

المخاطر التنظيمية. تواجه عملات الخصوصية مخاطر تنظيمية كبيرة. فقد تفرض الحكومات حظرًا أو تقيد البورصات من إدراج عملات الخصوصية أو تتطلب إجراءات صارمة KYC/AML. ابقَ على علم بالمشهد التنظيمي وعدّل استراتيجيتك وفقًا لذلك.
تقلبات السوق. تتسم عملات الخصوصية بالتقلب الشديد، حيث تخضع الأسعار لتقلبات كبيرة. يمكن أن يؤدي هذا التقلب إلى تحقيق مكاسب أو خسائر كبيرة، لذا من الضروري التعامل مع هذه الاستثمارات بحذر واستراتيجية واضحة لإدارة المخاطر.
المخاطر الأمنية. يمثل الأمان مصدر قلق بالغ عند التعامل مع العملات ذات الخصوصية. احرص على حماية استثماراتك باستخدام محافظ آمنة، وحافظ على أمان مفاتيحك الخاصة، وتوخَّ الحذر من محاولات التصيد الاحتيالي وغيرها من عمليات الاحتيال.
مخاطر السمعة. يمكن أن يؤثر ارتباط عملات الخصوصية بالأنشطة غير القانونية على قيمتها واعتمادها. من المهم أن تكون على دراية بالتصور العام وكيف يمكن أن يؤثر ذلك على استثماراتك.

كم يمكنني أن أكسب؟

يمكن أن يكون الاستثمار في عملات الخصوصية مُربحًا، ولكن من المهم فهم العوامل التي تؤثر على قيمتها. عند مقارنتها بالعملات الرقمية السائدة مثل Bitcoin و Ethereum ، تُظهر عملات الخصوصية عمومًا تقلبات أعلى. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تحقيق مكاسب محتملة أكبر خلال فترات صعود السوق، ولكن يمكن أن يؤدي أيضًا إلى مخاطر أكبر خلال فترات الانكماش. على سبيل المثال، في حين أن Bitcoin لها تاريخ طويل من النمو المطرد، فإن عملات الخصوصية مثل Monero و Dash قد تقدم مكاسب أعلى على المدى القصير بسبب جاذبيتها المتخصصة، ولكنها تأتي أيضًا مع زيادة المخاطر.

Historical ROI of Privacy Coins Compared to Mainstream Cryptocurrencies (2023), Source: CoinMarketCap

عائد الاستثمار التاريخي لعملات الخصوصية مقارنة بالعملات الرقمية السائدة (2023)، المصدر: CoinMarketCap

تحقق من مستوى اعتماد عملات الخصوصية

عند البحث في عملات الخصوصية، فكر فيما هو أكثر من مجرد الحفاظ على سرية الأشياء - فكر في مدى سهولة استخدامها في كل مكان. Monero (XMR) رائعة ليس فقط لأنها تحافظ على خصوصية معاملاتك، ولكن أيضًا لأنها يمكن أن تتعامل مع الكثير من المعاملات بسرعة، خاصة عندما يحاول الجميع استخدامها في نفس الوقت. ألقِ نظرة خاطفة على Zcash (ZEC). إنه يحتوي على شيء رائع يسمى الشفافية الانتقائية التي تتيح لك إظهار تفاصيل المعاملات عندما تحتاج إلى ذلك (مثل الأمور الضريبية) دون الكشف عن كل شيء.

أيضًا، لجعل استثمارك في عملة الخصوصية يؤتي ثماره حقًا، ابدأ في استخدامها في تطبيقات DeFi التي تهتم بالحفاظ على خصوصية الأشياء. ابحث عن المنصات الجديدة التي تدعم العقود الذكية الخاصة وتمنحك مكافآت مقابل تخزين عملاتك. وبهذه الطريقة، لن تحافظ على خصوصية أموالك فحسب، بل ستستخدمها أيضًا بطرق ذكية. تذكر أن أفضل عملات الخصوصية هي تلك التي تفعل أكثر من مجرد إخفاء أموالك - يجب أن تكون مفيدة ومن المنطقي استخدامها في الكثير من الأماكن.

الخلاصة

تُعد عُملات الخصوصية أداة قوية لأولئك الذين يقدرون خصوصيتهم المالية في عالم يتسم بالتنظيم والشفافية المتزايدة. تقدم هذه العملات، مثل Monero ، و Zcash ، و Dash ، مستويات مختلفة من إخفاء الهوية والأمان التي يمكن أن تحمي معاملاتك من أعين المتطفلين. بصفتك متداولاً، من الضروري أن تفهم كلاً من الفوائد المحتملة والمخاطر المرتبطة بعملات الخصوصية. في حين أنها يمكن أن توفر أمانًا وخصوصية محسنين، إلا أنها تواجه أيضًا تحديات تنظيمية كبيرة وتقلبات السوق. تذكّر أن تتعامل مع عملات الخصوصية بحذر، مع مراقبة المشهد القانوني واستخدام طرق آمنة لتخزين عملاتك وتداولها.

الأسئلة الشائعة

هل يمكنني استخدام عملات الخصوصية لإجراء عمليات شراء مجهولة المصدر عبر الإنترنت؟

نعم، عملات الخصوصية مثل Monero و Zcash مصممة خصيصًا لإبقاء معاملاتك مجهولة الهوية، مما يجعلها مثالية لعمليات الشراء الخاصة عبر الإنترنت. ومع ذلك، فإن درجة إخفاء الهوية تعتمد على كيفية استخدامك للعملات وما إذا كان التاجر يقبلها أم لا.

هل عملات الخصوصية قانونية للاستخدام والتداول في بلدي؟

تختلف قانونية عملات الخصوصية باختلاف البلد. فبعض الدول، مثل اليابان وكوريا الجنوبية، حظرتها بسبب مخاوف تنظيمية، بينما تسمح دول أخرى باستخدامها مع وجود قيود. من المهم التحقق من اللوائح المحلية قبل التداول.

كيف يمكنني تخزين عملات الخصوصية الخاصة بي بأمان لتجنب السرقة أو الضياع؟

الطريقة الأكثر أمانًا لتخزين عملات الخصوصية هي استخدام محفظة أجهزة تدعمها. احرص على الاحتفاظ بنسخة احتياطية من عبارة استرداد محفظتك واحتفظ بها في مكان آمن. تجنب تخزين كميات كبيرة من العملات في البورصات بسبب المخاطر الأمنية.

لماذا ترفض بعض البورصات إدراج عملات الخصوصية؟

تتجنب بعض البورصات إدراج عملات الخصوصية بسبب الضغوط التنظيمية والمخاوف بشأن تسهيل الأنشطة غير القانونية. غالبًا ما يكون لدى هذه البورصات امتثال صارم للوائح KYC (اعرف عميلك) و AML (مكافحة غسيل الأموال)، وهو ما يمكن أن تعقّده عملات الخصوصية.

الفريق الذي عمل على المقال

انضم ميخائيل فنوشكوف إلى اتحاد التجار Traders Union كمؤلف في عام 2020. وبدأ حياته المهنية كصحفي مراقب في صحيفة مالية صغيرة عبر الإنترنت، حيث قام بتغطية الأحداث الاقتصادية العالمية وناقش تأثيرها على قطاع الاستثمار المالي، بما في ذلك دخل المستثمرين. مع خمس سنوات من الخبرة في مجال التداول ، انضم ميخائيل إلى فريق Traders Union، حيث كان مسؤولاً عن تشكيل مجموعة من أحدث الأخبار للمتداولين، الذين يتداولون الأسهم والعملات المشفرة وأدوات الفوركس والدخل الثابت.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي نموذج لإدارة المخاطر ينطوي على التحكم في الخسائر المحتملة مع تعظيم الأرباح. الأدوات الرئيسية لإدارة المخاطر هي وقف الخسارة، وجني الأرباح، وحساب حجم الصفقة مع مراعاة الرافعة المالية وقيمة النقطة.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.