أفضل الاستثمارات طويلة الأجل للعملات المشفرة 2024
أفضل الاستثمارات طويلة الأجل في العملات الرقمية لعام 2024:
-
Ethereum (ETH) - مجتمع كبير للمطورين وترقيات فعالة
-
Bitcoin (BTC) - المخزن الأكثر أماناً للقيمة
-
Solana (SOL) - آلاف المعاملات في الثانية بتكاليف منخفضة للغاية
-
Avalanche (AVAX) - شبكات بلوك تشين فرعية مخصصة ذات مرونة مخصصة
-
Binance Coin (BNB) - المنفعة وتناقص العرض
-
Aptos (APT) - التركيز على الأداء وتجربة المطورين
-
Cosmos (ATOM) - يسمح لسلاسل الكتل المستقلة بالتفاعل البيني والتوسع
بالنسبة للعديد من المستثمرين، يمثل سوق العملات الرقمية المشفرة فرصة لتنمية ثروة طويلة الأجل في التقنيات الجديدة المبتكرة. وعلى الرغم من أن التقلبات لا تزال مرتفعة، إلا أن الصبر والانضباط قد أثبتا جدواهما لأولئك القادرين على التنقل بين الدورات.
في هذا الدليل، نقوم بتقييم 7 عملات رقمية واعدة أثبتت استخداماتها في العالم الحقيقي وتطورها المستمر، مما يجعلها في وضع جيد للعقد القادم. وبدلاً من الوعود وحدها، ركزنا على الشبكات التي تقدم قيمة يومية من خلال التطبيقات والخدمات وتطورات البنية التحتية. من حلول الدفع إلى العقود الذكية، توفر اختياراتنا تنويعاً عبر مناهج البلوك تشين مع مشاركة الالتزامات بالأمان وقابلية التوسع وخرائط الطريق المستقلة. بالنسبة لرواد الأعمال والتقنيين، فإنها تشير أيضًا إلى نماذج الأعمال الناشئة والخبرة العملية الجاهزة للبناء عليها.
أفضل 7 عملات رقمية مشفرة للاستثمار الآن
عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية، هناك الكثير منها للاختيار من بينها. ومع ذلك، يجب أن تأخذ الوقت الكافي لمعرفة العملات الرقمية التي تُعد استثمارات رائعة على المدى الطويل. فيما يلي قائمة بأفضل 7 استثمارات أخرى يجب الانتباه إليها.
Ethereum (ETH)
مع انتقالها إلى الإيثريوم 2.0، انتقلت من آلية إجماع إثبات العمل (PoW) إلى آلية إجماع إثبات الحصة (PoS)، مما قلل بشكل كبير من استهلاكها للطاقة وحسّن قابلية التوسع. وهي تمتلك أكبر مجتمع مطورين في مجال البلوكتشين، مما يعزز الابتكار المستمر ودعم العديد من المشاريع. يتم استكشاف تكنولوجيا الإيثيريوم من قبل الشركات والحكومات لتطبيقات مثل إدارة سلسلة التوريد والهويات الرقمية. لا تزال رسوم الغاز المرتفعة أثناء ازدحام الشبكة مصدر قلق، على الرغم من أن حلول الطبقة الثانية مثل Optimism و Arbitrum تعالج هذه المشكلة.
Bitcoin (BTC)
باعتبارها العملة الرقمية الأقدم والأكثر شهرة، تتمتع البيتكوين بثقة واعتراف واسع النطاق. وشبكة البيتكوين آمنة للغاية، ويدعمها مجتمع قوي من المُعدِّنين وكمية هائلة من الطاقة الحسابية. ويساعد الحد الأقصى للعرض البالغ 21 مليون عملة في الحفاظ على قيمتها ضد التضخم. تذبذب البيتكوين ملحوظ، واستخدامها في المعاملات اليومية محدود بسبب مشكلات قابلية التوسع، على الرغم من أن الحلول مثل السلاسل الجانبية وسلاسل L2 آخذة في التطور.
Solana (SOL)
تشتهر سولانا بسرعتها المذهلة وتكاليف معاملاتها المنخفضة، وهي منصة بلوك تشين عالية الكفاءة تدعم التطبيقات الرقمية والعقود الذكية. وهي تستضيف عددًا متزايدًا بسرعة من المشاريع، خاصةً في DeFi وNFTs، مما يعزز نظامًا بيئيًا نابضًا بالحياة. توفر آلية إجماع إثبات التاريخ (PoH) الفريدة من نوعها في Solana، جنبًا إلى جنب مع PoS، كفاءة وأمان لا مثيل لهما. على الرغم من مواجهة بعض التحديات وانقطاع الشبكة في الماضي، أظهر فريق سولانا التزاماً بحل هذه المشكلات وتحسين استقرار الشبكة وأمنها. تُعد القدرة على التعافي والتكيف أمراً بالغ الأهمية لتحقيق النجاح على المدى الطويل في مجال التكنولوجيا.
Avalanche (AVAX)
يسمح Avalanche للمستخدمين بإنشاء سلاسل بلوكشين (شبكات فرعية) مخصصة يمكن تصميمها حسب الاحتياجات والمتطلبات المحددة، مما يوفر مرونة وتحكم كبيرين للمطورين والمؤسسات. تتيح بنية البلوك تشين المتميزة ولكن المترابطة في الوقت نفسه أشكالاً مختلفة من تبادل البيانات والقيمة، مما يعزز قابلية التشغيل البيني. تم تصميم المنصة لدعم عدد كبير من المدققين دون التضحية بسرعة المعاملات. تستخدم Avalanche آلية إجماع جديدة تجمع بين عناصر من الإجماع الكلاسيكي وإجماع ناكاموتو، مما يوفر إنتاجية عالية ونهائية سريعة وأمانًا قويًا. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن البنية متعددة السلاسل، على الرغم من مرونتها وقوتها، إلا أنها قد تكون معقدة بالنسبة للمستخدمين والمطورين الجدد في النظام البيئي.
Binance Coin (BNB)
Binance Coin هي العملة الرقمية الأصلية لبورصة Binance، وهي واحدة من أكبر بورصات العملات الرقمية على مستوى العالم. تُستخدم لدفع رسوم التداول في البورصة وللمشاركة في مبيعات التوكنات المستضافة على منصة إطلاق Binance. يتمتع مستخدمو BNB بمزايا مثل خصومات رسوم التداول، والوصول إلى مبيعات الرموز الحصرية، وغير ذلك الكثير. تستخدم Binance جزءًا من أرباحها لإعادة شراء رموز BNB وحرقها، مما يقلل من العرض ويزيد من قيمتها. تستمر Binance في التوسع على مستوى العالم، مما يزيد من الفائدة والطلب على BNB. ومع ذلك، قد يؤثر التدقيق التنظيمي الذي يؤثر على Binance على أداء BNB وفائدتها.
Aptos (APT)
Aptos هي منصة بلوكتشين جديدة طورها مهندسون سابقون من مشروع Meta's Diem (المعروف سابقًا باسم Libra). وهي تهدف إلى تقديم إنتاجية عالية للمعاملات وموثوقية عالية مع التركيز على قابلية التوسع وسهولة الاستخدام في تقنية البلوكشين. صُممت بنية البلوك تشين لتحقيق أداء استثنائي، حيث يدّعي المشروع قدرته على معالجة أكثر من 100,000 معاملة في الثانية في ظل الظروف المثلى. وقد أعطت Aptos الأولوية لإنشاء بيئة صديقة للمطورين مع وثائق ودعم واسع النطاق، مما يسهل على المطورين بناء ونشر التطبيقات الرقمية على منصتها. وقد تلقت Aptos دعمًا كبيرًا من شركات رأس المال الاستثماري الكبرى، مما يشير إلى الدعم القوي والإيمان بإمكانياتها من اللاعبين المؤثرين في قطاعي التكنولوجيا والمال.
Cosmos (ATOM)
كوزموس هي شبكة لا مركزية من سلاسل الكتل المتوازية المستقلة وتتميز ببروتوكول الاتصال بين سلاسل الكتل (IBC)، الذي يسمح بالتبادل السلس للبيانات والرموز بين سلاسل الكتل المختلفة، مما يجعلها لاعباً رئيسياً في حل مشكلة قابلية التشغيل البيني لسلاسل الكتل. صُممت مجموعة أدوات تطوير البرمجيات Cosmos SDK لتكون نموذجية، مما يتيح للمطورين إنشاء سلاسل الكتل بسهولة من خلال تجميع وحدات تتعامل مع وظائف محددة. هذا يبسط إلى حد كبير عملية إنشاء سلاسل بلوكشين مخصصة مصممة خصيصًا لحالات استخدام محددة. من خلال السماح بتشغيل العديد من سلاسل الكتل المتوازية في وقت واحد والتفاعل فيما بينها، يمكن ل Cosmos توسيع نطاق الأداء بشكل كبير دون المساس بالأمان. وقد أنشأت كوزموس مجتمعًا قويًا من المطورين ولديها نظام بيئي متنامٍ يشمل العديد من مشاريع وتطبيقات البلوك تشين، مما يعزز من تأثيرها الشبكي.
أفضل المنصات لشراء العملات الرقمية
ما الذي يؤثر على نمو العملات الرقمية على المدى الطويل؟
هناك عدد من الأشياء التي يجب مراعاتها والتي تؤثر على نمو العملات الرقمية على المدى الطويل. فيما يلي، نلقي نظرة:
1. الاعتماد الواسع النطاق:
أحد أهم العوامل التي تؤثر على نمو العملات الرقمية على المدى الطويل هو الانتشار الواسع لهذه العملات. عندما تبدأ الشركات السائدة في قبول العملات الرقمية والترويج لاستخدامها، فإن ذلك يوفر المصادقة على استخدامها ومن المحتمل أن يزيد من قيمتها على المدى الطويل. على سبيل المثال، شركات مثل Black Rock، وFidelity، وAT&T، وStarbucks، وGucci، هي بعض الأمثلة على الشركات التي تقبل العملات الرقمية في معاملاتها. وفي الوقت الحالي، هناك ما يُقدَّر بحوالي 16,000 شركة على مستوى العالم تقبل الدفع عن طريق العملات الرقمية. ومن المتوقع أن تزداد صناعة العملات الرقمية العالمية بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 12.5% حتى عام 2030. وبلغت قيمتها 4.7 مليار دولار في عام 2022 وفقًا لـ Grand View Research.
وغالبًا ما يحدث هذا في كثير من الأحيان على أيدي المستثمرين المؤسسيين للعملات الرقمية. وبعبارة أخرى، عندما تبدأ الشركات السائدة في قبول العملات الرقمية والترويج لاستخدامها، فإن ذلك يساعد في التحقق من صحتها ويجعلها أكثر قيمة على المدى الطويل. على سبيل المثال، شركات مثل Black Rock، وFidelity، وAT&T، وStarbucks، وحتى Gucci، هي أمثلة أخرى على الشركات التي بدأت مؤخرًا في قبول العملات الرقمية. في هذه الأيام، بدأ ما يقرب من 16,000 مكان في قبول العملات الرقمية كشكل من أشكال الدفع. ومن المتوقع أن تزيد هذه الصناعة من 1.6 مليار دولار في عام 2021 إلى 2.2 مليار دولار بحلول عام 2026.
2. نمو شعبيتها بين المستثمرين من القطاع الخاص:
على الرغم من أن العملات الرقمية جديدة نسبيًا كفئة أصول، إلا أن شعبيتها آخذة في الازدياد. ويُعزى ذلك جزئيًا إلى حقيقة أن المزيد من المستثمرين أصبحوا على دراية بفرص الاستثمار في تلك السوق، حيث نما الوعي بها بشكل كبير في السنوات الأخيرة. كما أن فوائد إضافة العملات الرقمية إلى المحفظة أصبحت معروفة على نطاق واسع. وهذا يشبه فوائد إضافة العقود الآجلة إلى المحفظة الاستثمارية. فهي توفر التنويع وإمكانية تعزيز العوائد مع انخفاض مخاطر المحفظة الإجمالية. في الواقع، على الرغم من أن العملات الرقمية المشفرة كانت متاحة منذ سنوات، إلا أن حوالي 55% من المستثمرين استثمروا في البيتكوين في عام 2021.
3. التطور التكنولوجي:
من العوامل الأخرى التي تؤثر على طول عمر العملات الرقمية المشفرة هو تطور التكنولوجيا وتقدمها. فكلما تطورت التكنولوجيا، كلما أصبحت العملات الرقمية أكثر بروزًا. ويرجع ذلك إلى أن العديد من الشركات تجد طرقًا لدمج العملات الرقمية في نماذج أعمالها لجعلها أكثر ملاءمة للعملاء.
4. محدودية العرض:
على الرغم من وجود مجموعة كبيرة ومتنوعة من العملات الرقمية في السوق، إلا أنه لا يزال هناك عرض محدود للعديد من العملات الرقمية الأكثر شيوعًا. على سبيل المثال، يبلغ حد المعروض من البيتكوين 21 مليون عملة. بالإضافة إلى ذلك، من أجل الحفاظ على الندرة، تقوم البيتكوين بتخفيض مكافآت البيتكوين إلى النصف كل أربع سنوات. هذه هي الطريقة التي يتحكمون بها في الانبعاثات على مستوى الكود.
5. الدورات الفائقة:
هناك عامل آخر يؤثر على نمو العملات الرقمية على المدى الطويل وهو الدورات الفائقة. هذه هي الفكرة المنتشرة على نطاق واسع بأن العملات الرقمية المشفرة سيتم اعتمادها في نهاية المطاف على نطاق أوسع بكثير. ولذلك، على الرغم من التقلبات والتذبذبات، يستثمر العديد من الأشخاص في العملات الرقمية المشفرة لاعتقادهم بأنها ستصبح قريباً عملة مقبولة على نطاق واسع على مستوى العالم.
6. كيف تعمل الدورات في سوق العملات الرقمية:
كما ذكرنا، يحدث التنصيف عندما يكون العرض محدودًا على مستوى الرمز. ولذلك، فإن البيتكوين مهيكلة لتخفيض مكافأة الكتلة إلى النصف كل 210,000 كتلة، وهو ما يستغرق حوالي أربع سنوات. وقد حدث آخر تخفيض إلى النصف في أبريل 2024.
7. السياسة النقدية للاحتياطي الفيدرالي:
من العوامل الرئيسية الأخرى التي تغذي نمو العملات الرقمية على المدى الطويل هي السياسة النقدية الفيدرالية المتطورة. فقد ذكروا أنهم يخططون لإنشاء عملة رقمية في نهاية المطاف، مما دفع العديد من الأشخاص إلى الاستثمار فيها على المدى الطويل.
إيجابيات وسلبيات الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية المشفرة
يوفر كل من الاستثمار طويل الأجل والتداول قصير الأجل للعملات الرقمية فوائد محتملة. ومع ذلك، فإن كل نهج ينطوي أيضًا على مخاطر معينة. دعنا نتفحص بعض إيجابيات وسلبيات الاحتفاظ بالعملات الرقمية المشفرة لفترات طويلة من الزمن مقابل إجراء تداولات متكررة.
👍 الإيجابيات:
• انخفاض مخاطر التقلبات. غالبًا ما تشهد أسعار العملات الرقمية المشفرة تقلبات كبيرة قصيرة الأجل يمكن أن تقوض استراتيجيات التداول المتكرر. إن اتباع نهج الصبر والنظرة طويلة الأجل يسمح للمستثمر بالاحتفاظ بها خلال فترات التقلبات المتزايدة
• انخفاض تكاليف التداول. في كل مرة يتم فيها شراء أو بيع أحد الأصول، يتم تطبيق رسوم المعاملات. يتحمل أصحاب الأجل الطويل رسوم تداول أقل بكثير من المتداولين النشطين على المدى القصير. على مدار سنوات عديدة، يمكن لهذه المدخرات أن تعزز العوائد الإجمالية
• توقيت السوق صعب. من الصعب التنبؤ بتحركات أسعار العملات الرقمية من يوم لآخر أو من أسبوع لآخر. من خلال الاحتفاظ بها على المدى الطويل، يتجنب المستثمر محاولة توقيت سوق لا يمكن التنبؤ به
👎 السلبيات:
• تكاليف الفرصة البديلة. إذا ارتفعت قيمة العملة بسرعة، فقد يفوت حامل العملة على المدى الطويل الأرباح التي كان من الممكن أن يجنيها من خلال التداول. من المحتمل أن يستفيد المتداولون على المدى القصير أكثر من هذه التقلبات قصيرة الأجل
• قد تفشل العملات والمشروعات بمرور الوقت لن تصمد جميع مشاريع العملات الرقمية على المدى الطويل. فالعُملات التي يتم الاحتفاظ بها لسنوات عديدة قد تتعرض لخطر فشل التكنولوجيا أو الفريق الأساسي الذي يعمل بها، مما يؤدي إلى خسائر. قد يكون المتداولون على المدى القصير قادرين على التعرف على علامات ضعف المشروع والتصرف بناءً على ذلك في وقت أقرب
• تفتقر المحفظة إلى المرونة. من الصعب على المستثمر طويل الأجل إعادة التوازن إلى ممتلكاته أو الانتقال إلى عملات رقمية جديدة واعدة في مراحلها المبكرة والأكثر تقلبًا. المتداولون لديهم مرونة أكبر في تعديل مخصصات المحفظة
متى تشتري العملات الرقمية على المدى الطويل؟
هناك نموذجان للاستثمار في العملات المشفرة على المدى الطويل. وهما كالتالي:
-
الاستثمار في سوق هابطة: يتمثل أحد الخيارين في شراء العملات الواعدة خلال سوق هابطة لبيعها خلال الدورة الصاعدة التالية في الأسواق المالية. هذه الاستراتيجية تجعل من الممكن الحصول على محفظة استثمارية تدريجياً خلال فترات الهبوط. كانت هذه الاستراتيجية تعتبر في السابق الاستراتيجية الأكثر إنتاجية.
-
الاستثمار لعقود: استراتيجية أخرى هي الاستثمار في العملات الرقمية لعقود من الزمن. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في العملات الرقمية كمدخرات تقاعد. ويتطلب منك القيام بذلك تخصيص مبلغ معين كل شهر لهذه الأغراض، بغض النظر عن دورة العملات الرقمية. ولذلك، فهي تُمكِّنك من تجنب التوتر والقلق الناجمين عن الحاجة المستمرة للتحقق من قيمة عملاتك الرقمية، ويمكنك ببساطة تحديد موعد لبيعها في المستقبل.
هل الاستثمارات طويلة الأجل في العملات الرقمية مربحة؟
في الماضي، كان يُنظر إلى سوق العملات الرقمية المشفرة من حيث النمو طويل الأجل، على الرغم من التصحيحات القوية. ومع ذلك، فإن تكرار هذا النمط ليس مضمونًا على المدى الطويل؛ ومن الجدير بالذكر أن مخاطر خسارة الاستثمارات تستحق أن تؤخذ في الاعتبار.
ملخص
بشكل عام، يمكن أن يكون الاستثمار في العملات الرقمية المشفرة على المدى الطويل مربحًا بقدر ما هو محفوف بالمخاطر. فمن ناحية، هناك الكثير من الأشخاص الذين حققوا الكثير من الأموال بمجرد الاستثمار في بعض العملات الرقمية على المدى الطويل. ومن ناحية أخرى، لا توجد ضمانات، ويمكنك بسهولة أن تخسر كل ما تستثمره. وهذا يعني أن أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في العملات الرقمية على المدى الطويل يحتاجون إلى أخذ الوقت الكافي لتحديد المنتجات الأفضل لمحافظهم الاستثمارية. يجب عليهم أيضًا اختيار أفضل المنصات التي يعتقدون أنها ستوفر لهم أكبر قدر من الفوائد على المدى الطويل. لذلك، يجب على المستثمرين أن يأخذوا الوقت الكافي لبذل العناية الواجبة قبل اتخاذ قرارهم النهائي.
الأسئلة الشائعة
ما هي مخاطر الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية؟
قد ينخفض السعر بشكل كبير ولا يتعافى أبدًا، وقد تظهر اللوائح الحكومية بين عشية وضحاها، وقد تتعرض للخداع إذا لم تكن حذرًا.
كيف تحمي نفسك عند الاستثمار في العملات الرقمية؟
لا تستثمر ما لا يمكنك أن تتخلى عنه، وتأكد من إنشاء صندوق في حالة الطوارئ.
كيف تقرر من أين تشتري العملة المشفرة؟
يجب أن تبحث وتستخدم فقط المنصات ذات السمعة الطيبة التي لها قيم تتماشى مع أهدافك المالية الشخصية.
ما هو العامل الأكثر أهمية فيما يتعلق بجني الأموال من العملات الرقمية على المدى الطويل؟
من أهم العوامل عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العملات الرقمية على المدى الطويل هو التوقيت. يجب أن تكون قادرًا على معرفة أفضل وقت لشراء المنتج وبيعه من أجل تعظيم أرباحك المحتملة.
معجم للتجار المبتدئين
-
1
التنويع
التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.
-
2
التداول
يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.
-
3
الرافعة المالية
الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تُمكِّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة بناءً على نسبة الرافعة المالية المختارة.
-
4
الإيثيريوم
الإيثيريوم هي منصة بلوك تشين لامركزية وعملة مشفرة اقترحها فيتاليك بوتيرين في أواخر عام 2013 وبدأ تطويرها في أوائل عام 2014. وقد تم تصميمها كمنصة متعددة الاستخدامات لإنشاء التطبيقات اللامركزية (DApps) والعقود الذكية.
-
5
العملات المشفرة
العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.
الفريق الذي عمل على المقال
إيفان أندريينكو هو خبير ومحلل مالي. وهو متخصص في التداول في أسواق الفوركس والأسهم والعملات المشفرة. أسلوب التداول المفضل لديه هو الاستراتيجيات المحافظة ذات المخاطر المنخفضة أو المتوسطة، والاستثمارات المتوسطة والطويلة الأجل. لديه 7 سنوات من الخبرة في الأسواق المالية. يشارك إيفان في إعداد المقالات للمتداولين المبتدئين، وكذلك في مراجعات وتقييمات الوسطاء، وتحليل موثوقيتهم وظروف التداول وخصائصهم.
يختبر إيفان باستمرار استراتيجيات جديدة لمختلف الأصول، ويختار الخيارات الأكثر فعالية. بالإضافة إلى ذلك، فهو يعتقد أن مساعدة المتداولين المبتدئين هي جانب مهم من العمل. إنه يشارك المعلومات التي يحتاجها المبتدئون – المواد التعليمية والاستراتيجيات.
شعار إيفان: الدراسة المستمرة والتجريب يؤديان إلى النجاح.