أكثر البلدان الصديقة للعملات الرقمية في عام 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

قائمة الدول الأكثر ملاءمة للعملات الرقمية في 2025:

السلفادور السلفادور هي أول دولة تعتمد Bitcoin كعملة قانونية، وتشجع السلفادور بنشاط استخدام العملات الرقمية.
البرتغال. تشتهر البرتغال بقوانينها الضريبية المواتية، وتجتذب البرتغال البدو الرقميين ومستثمري العملات الرقمية.
الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة). تقدم دبي وأبو ظبي مناطق حرة صديقة للعملات الرقمية مع الحد الأدنى من اللوائح.
سويسرا. دعمت منطقة تسوغ السويسرية، التي يُطلق عليها اسم "وادي التشفير"، ابتكار البلوك تشين لسنوات.
سنغافورة. تجمع سنغافورة بين التكنولوجيا المتقدمة ولوائح التشفير الواضحة.

مع استمرار العملات الرقمية في إعادة تشكيل المشهد المالي العالمي، أصبح تحديد البلدان الصديقة للعملات الرقمية أولوية للمتداولين والمستثمرين. تقدم هذه الدول مزايا ضريبية، ووضوحاً تنظيمياً، وأنظمة بيئية مزدهرة لعشاق البلوك تشين. في هذا الدليل، سنستكشف البلدان الصديقة للعملات الرقمية، ومزاياها الفريدة، وكيف يمكنك الاستفادة من سياساتها لتحقيق أقصى قدر من المكاسب.

قائمة الدول الأكثر ملائمة للعملات الرقمية

دعنا نستكشف أكثر البلدان الصديقة للعملات الرقمية 2025 ، مع تسليط الضوء على مزاياها الفريدة:

السلفادور: البلد Bitcoin

سياسة التشفير. أصبحت السلفادور أول دولة تتبنى Bitcoin كعملة قانونية في عام 2021، مما يجعلها رائدة في عالم العملات الرقمية. تشجع الحكومة معاملات Bitcoin للاستخدام اليومي، بما في ذلك مدفوعات السلع والخدمات والضرائب.
المزايا الضريبية. Bitcoin معاملات معفاة من ضرائب الأرباح الرأسمالية، مما يجعلها ملاذًا لمستثمري العملات الرقمية.
النظام البيئي. تشجع الحكومة بنشاط على تبني Bitcoin من خلال مبادرات مثل "Bitcoin City"، التي تعمل بالكامل بالطاقة الحرارية الأرضية. Bitcoin ATMs والمحافظ مثل Chivo منتشرة على نطاق واسع، مما يضمن إمكانية الوصول إليها للسكان المحليين والمغتربين على حد سواء.
لماذا هي جذابة. بفضل الدعم الحكومي القوي وضريبة الأرباح الرأسمالية الصفرية، تُعد السلفادور وجهة رائدة لعشاق العملات الرقمية. وتبلغ احتياطيات السلفادور Bitcoin حاليًا حوالي 6.08 ألف BTC.

البرتغال: جنة التشفير المعفاة من الضرائب

سياسة التشفير. البرتغال هي واحدة من الدول القليلة التي لا يدفع فيها الأفراد ضرائب على مكاسب العملات الرقمية. فهي تتعامل مع العملات الرقمية كشكل من أشكال الدفع بدلاً من الاستثمار، مما يلغي ضريبة الأرباح الرأسمالية على المعاملات الشخصية للعملات الرقمية.
المزايا الضريبية. لا توجد ضريبة دخل شخصية على أرباح العملات الرقمية للأفراد ما لم يكن نشاطهم التجاري الأساسي. وهذا يجعلها جذابة للغاية للمتداولين وحاملي العملات الرقمية على حد سواء.
النظام البيئي. تُعد لشبونة، العاصمة، مركزاً للشركات الناشئة والفعاليات الخاصة بالعملات الرقمية، مما يعزز مجتمع البلوكتشين الديناميكي. ينتقل العديد من الرُحّل الرقميين إلى البرتغال بسبب موقفها الترحيبي وجودة الحياة المذهلة.
لماذا هي جذابة. مع عدم وجود ضرائب على أرباح العملات الرقمية للأفراد، توفر البرتغال الحرية المالية ومنظومة عملات رقمية نابضة بالحياة.

الإمارات العربية المتحدة (الإمارات العربية المتحدة): الابتكار يلتقي مع العملات الرقمية المعفاة من الضرائب

سياسة التشفير. لقد رسخت الإمارات العربية المتحدة، وخاصة دبي وأبو ظبي، مكانتها كمركز عالمي للعملات الرقمية مع الحد الأدنى من اللوائح التنظيمية والمناطق الحرة الصديقة للبلوك تشين مثل Dubai Multi Commodities Centre (DMCC).
المزايا الضريبية. يتمتع المقيمون بضريبة دخل صفرية وإعفاءات ضريبية للشركات في المناطق الحرة. وتمتد هذه السياسة لتشمل مكاسب العملات الرقمية، مما يجعل الإمارات العربية المتحدة الخيار الأفضل للأفراد والشركات من أصحاب الثروات الكبيرة.
النظام البيئي. تستضيف الإمارات العربية المتحدة العديد من مؤتمرات البلوك تشين وهي موطن لبورصات رائدة مثل Binance ، التي أنشأت مؤخرًا مقرًا إقليميًا في دبي. يجذب موقف الحكومة الاستباقي شركات التشفير العالمية.
لماذا هي جذابة. بفضل السياسات المعفاة من الضرائب، والبنية التحتية المتطورة، والنظام البيئي المتنامي للعملات الرقمية، توفر الإمارات العربية المتحدة فرصاً لا مثيل لها لمحترفي العملات الرقمية.

سويسرا: رائدة وادي العملات المشفرة

سياسة التشفير. يتمتع وادي التشفير في سويسرا بقوانين واضحة تعترف بأصول العملات الرقمية، مما يسهل على الشركات الناشئة النمو دون ارتباك تنظيمي.
المزايا الضريبية. عادةً ما تكون مكاسب العملات الرقمية من الاستثمارات الشخصية معفاة من الضرائب في معظم المناطق، وهو أمر مفيد بشكل خاص لأولئك الذين يحتفظون بأصولهم على المدى الطويل.
النظام الإيكولوجي. مع وجود أكثر من 1,000 شركة بلوكتشين، تقدم سويسرا الكثير من اللقاءات ومراكز الشركات الناشئة وبرامج الدعم لمساعدة المشاريع على النمو.
لماذا هي جذابة. يُعد النظام المالي السويسري أحد أكثر الأنظمة المالية أمانًا في العالم، مما يجعلها مكانًا موثوقًا به لمستثمري العملات الرقمية الذين يرغبون في الاستقرار. أصبحت فكرة إدارة محفظة عملات رقمية في سويسرا أكثر شيوعًا حيث يرى الناس تأثير البلد في الأصول الرقمية.

سنغافورة مركز العملات الرقمية في آسيا

سياسة العملات الرقمية. تُعد سنغافورة وجهة رائدة في آسيا لعشاق العملات الرقمية بسبب لوائحها الواضحة والتقدمية. فقد أوجدت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) بيئة مستقرة لعمليات التشفير.
المزايا الضريبية. لا توجد ضريبة أرباح رأسمالية على استثمارات العملات الرقمية. ومع ذلك، قد تخضع الشركات المشاركة في تداول العملات الرقمية لضريبة الدخل.
النظام البيئي. تستضيف سنغافورة العديد من فعاليات البلوكتشين، مما يعزز مجتمعًا قويًا للعملات الرقمية. كما أنها موطن البورصات الرئيسية ومشاريع البلوك تشين المبتكرة.
لماذا هي جذابة. بفضل البيئة الداعمة للأعمال التجارية، والوضوح التنظيمي، وعدم وجود ضريبة على أرباح رأس المال، تظل سنغافورة الخيار الأفضل لمتداولي العملات الرقمية ورواد الأعمال.

ما هي الدول الصديقة للعملات الرقمية؟

البلدان الصديقة للعملات الرقمية هي تلك البلدان التي تتمتع ببيئات تنظيمية مواتية، ومزايا ضريبية، وبنى تحتية مصممة لدعم استخدام العملات الرقمية. فهي تجذب المتداولين والمستثمرين ومطوري البلوك تشين من خلال تقليل العقبات البيروقراطية وتقديم حوافز مالية كبيرة.

الملامح الرئيسية للبلدان الصديقة للعملات الرقمية:

خيارات الأرباح الرأسمالية المعفاة من الضرائب. ابحث عن البلدان التي لن تدفع فيها ضرائب على أرباح العملات الرقمية طويلة الأجل - وليس فقط الامتيازات قصيرة الأجل.
لوائح تشفير واضحة. اختر الأماكن ذات القواعد الواضحة التي تدعم الابتكار دون الكثير من القيود غير الواضحة.
خدمات تحويل العملات الرقمية إلى نقدية سهلة. بعض البلدان تجعل من السهل تحويل عملاتك الرقمية إلى نقدية من خلال البنوك دون تأخير.
برامج تعليم العملات الرقمية. الدول التي تدعم محو أمية التشفير والمبادرات العامة غالباً ما يكون لديها أنظمة بيئية قوية ومتنامية.
امتيازات الإقامة لمستثمري العملات الرقمية. تقدم بعض الدول الصديقة للعملات المشفرة تأشيرات ومزايا إقامة للبدو الرحل والمستثمرين الرقميين.
DeFi-المراكز الصديقة. غالبًا ما تجذب الدول التي بها مجتمعات DeFi نشطة مشاريع تخلق المزيد من خيارات الاستثمار والتواصل.

دليل خطوة بخطوة للانتقال إلى بلد صديق للعملات الرقمية

ابحث عن الوجهات المناسبة. ابدأ بأفضل البلدان المعفاة من الضرائب مثل البرتغال أو الإمارات العربية المتحدة. ضع في اعتبارك عوامل مثل المزايا الضريبية والبنية التحتية وجودة الحياة.
تأمين الإقامة أو الجنسية. تقدم بعض البلدان التي لا تفرض ضرائب تأشيرات رقمية للبدو الرحل أو برامج إقامة رقمية.
قم بإعداد الأدوات المالية. افتح حسابات مصرفية محلية وأمّن محافظ أو بورصات صديقة للعملات الرقمية. لقد قدمنا قائمة بأفضل بورصات العملات الرقمية أدناه. يمكنك التفكير في أي منها حسب متطلباتك إذا لم يكن لديك حساب بالفعل.

أفضل بورصات العملات المشفرة
	الحد الأدنى للإيداع،, $	العملات المدعومة	الرافعة المالية الموضعية	رسوم آخذ السوق، %	رسوم صانع السوق، %	سنة التأسيس	افتح حساب
OKX	10	329	1:10	0,1	0,08	2017	فتح حساب رأس مالك في خطر
Crypto.com	1	250	1:3	0,5	0,25	2016	فتح حساب رأس مالك في خطر
Ledger Wallet		1817		0	0	2004	فتح حساب رأس مالك في خطر
Cryptohopper		1000		0	0	2018	فتح حساب رأس مالك في خطر
Biconomy	10	268	1:1	0,2	0,2	2019	فتح حساب رأس مالك في خطر

افهم القوانين المحلية. تعرف على اللوائح الخاصة بتداول العملات الرقمية وإعداد التقارير.
أنشئ شبكة. تواصل مع مجتمعات التشفير المحلية للحصول على الدعم والتعاون.

الاعتبارات الرئيسية للمبتدئين

بالنسبة لأولئك الذين يبدأون رحلتهم في تداول العملات الرقمية، توفر البلدان المعفاة من الضرائب نقطة دخول منخفضة المخاطر. ابحث عن:

فهم المعاهدات الضريبية. بعض البلدان لديها اتفاقيات تسمح لبلدك الأصلي بفرض ضرائب على مكاسبك من العملات الرقمية - تحقق مما إذا كان هذا ينطبق عليك.
استخدم البنوك الصديقة للعملات الرقمية. حتى في الأماكن الصديقة للعملات الرقمية، لا تعمل جميع البنوك بشكل جيد مع البورصات - ابحث عن بنك يسهل عليك نقل الأموال.
تحقق من استقرار الإنترنت والطاقة. إذا كنت متداولاً نشطاً أو تدير برنامج بلوكتشين، فتأكد من أن الإنترنت والكهرباء المحليين موثوق بهما.
اعرف حدود رأس المال. تفرض بعض البلدان قيوداً على مقدار الأموال التي يمكنك نقلها إلى الداخل أو الخارج - وهذا يمكن أن يؤثر على استثماراتك في العملات الرقمية.
تعرّف على القواعد المحلية. تتطلب منك بعض الأماكن تسجيل المعاملات الكبيرة أو الإبلاغ عن مكافآت الرهان - لا تتخطى التفاصيل الدقيقة.
انضم إلى فعاليات التشفير المحلية. يمكن أن تساعدك اللقاءات في العثور على مشاريع محلية واعدة ومقابلة الأشخاص الذين يبنون في هذا المجال.

المخاطر والتحذيرات

بينما يوفر لك الانتقال إلى بلد صديق للعملات الرقمية مزايا، ضع في اعتبارك المخاطر التالية:

احترس من تغيير القواعد الضريبية. حتى في البلدان الصديقة للعملات الرقمية، يمكن أن تتغير السياسات الضريبية بسرعة - تابعها لتجنب الغرامات.
تعرف على القواعد العالمية للتداول عبر الحدود. إذا كنت تتداول عبر البلدان، فتحقق مما إذا كانت قوانين الضرائب المختلفة تتداخل أو تتسبب في حدوث مشكلات.
تجنب الرسوم المصرفية الخفية. لا تزال بعض البنوك تفرض رسومًا مرتفعة عند تحويل العملات الرقمية إلى نقد - قارن بين أسعارها لتوفير المال.
التزم بالمنصات المرخصة. فقط لأن العملات الرقمية قانونية لا يعني أن كل بورصة آمنة - استخدم المنصات الحاصلة على الموافقات المناسبة.
انتبه إلى التصور العام. حتى في الأماكن الصديقة، قد يحكم بعض الأشخاص على متداولي العملات الرقمية - شارك أنشطتك بعناية.
استعد لتقلبات الأسعار إذا كانت لديك مزايا الإقامة. إذا كانت تأشيرتك تعتمد على رصيدك من العملات الرقمية، فخطط للانخفاضات المفاجئة في الأسعار حتى لا تنخفض عن المبلغ المطلوب.

إيجابيات وسلبيات الانتقال إلى البلدان الصديقة للعملات المشفرة

وفورات ضريبية كبيرة في البلدان التي لا تفرض ضرائب أو سياسات تشفير معفاة من الضرائب.
الوصول إلى أنظمة البلوك تشين المبتكرة.
إمكانية الاستفادة من فرص التواصل العالمي.

التكاليف المرتبطة بمتطلبات الانتقال والإقامة.
الحواجز الثقافية واللغوية.
مخاطر التحولات المفاجئة في السياسات.

لا تنظر فقط إلى الإعفاءات الضريبية - تحقق من مدى سهولة نقل أموالك عبر الحدود

عند اختيار بلد صديق للعملات الرقمية، لا تنظر فقط إلى الإعفاءات الضريبية - تحقق من مدى سهولة نقل أموالك عبر الحدود. بعض الدول تجعل التحويلات العالمية أكثر بساطة مع رسوم وخطوات قانونية أقل. وهذا مكسب كبير للمتداولين الذين يديرون محافظ بعملات متعددة. اختر الأماكن التي تساعدك فيها البنوك أو خدمات التشفير على التحويل بين العملات الرقمية والنقدية دون تأخير أو تكاليف خفية.

هناك عامل آخر يجب مراعاته وهو ما إذا كانت الدولة تدعم ابتكار البلوك تشين. تستضيف بعض الدول الصديقة للعملات الرقمية مراكز الأبحاث والشركات الناشئة التي تركز على DeFi والتكنولوجيا المالية. إذا كنت مبتدئاً، فإن العيش في هذه الأماكن يمكن أن يمنحك فرصة للتعلم من الخبراء، والوصول إلى المشاريع في مراحلها الأولى، وبناء علاقات قيمة. بدلاً من ملاحقة العناوين الرئيسية حول الضرائب المنخفضة، ركّز على البلدان التي تستثمر في التعليم والمجتمع - فقد يفتح لك ذلك أبواباً لفرص أكبر في مجال العملات الرقمية.

الخاتمة

إن اختيار دولة صديقة للعملات الرقمية لا يتعلق فقط بالامتيازات الضريبية - بل يتعلق بالعثور على مكان يدعم الابتكار والأمان. تقدم بعض البلدان لوائح فضفاضة لجذب الاستثمارات، في حين أن البعض الآخر يبني أنظمة قوية لمساعدة أعمال البلوك تشين على النمو على المدى الطويل. سواء كنت مستثمرًا جديدًا في مجال العملات الرقمية أو مستثمرًا متمرسًا، انظر إلى ما وراء اللوائح التنظيمية وتحقق مما إذا كانت المنطقة توفر بورصات موثوقة ومجتمعات نشطة للعملات الرقمية. فالاختيار الصحيح يمكن أن يحمي أصولك ويضعك في بيئة داعمة حيث يمكنك النمو مع تطور مجال العملات الرقمية.

الأسئلة الشائعة

هل يمكنني تجنب الضرائب بشكل قانوني من خلال الانتقال إلى بلد صديق للعملات الرقمية؟

يمكن أن يؤدي الانتقال إلى دولة ذات قوانين ضريبية مواتية للعملات الرقمية إلى تقليل أو إلغاء التزاماتك الضريبية. ومع ذلك، من الضروري إنشاء إقامة حسنة النية وفهم قوانين الضرائب في البلد الجديد وقوانين الضرائب في بلدك لضمان الامتثال. قد تظل بعض الدول تفرض ضرائب على الدخل العالمي أو تفرض ضرائب خروج.

كيف يمكنني إنشاء إقامة ضريبية في دولة صديقة للعملات الرقمية؟

تختلف متطلبات الإقامة الضريبية حسب البلد، ولكنها غالباً ما تتضمن قضاء حد أدنى من الأيام في السنة داخل البلد، أو الحصول على تصريح إقامة، أو إثبات وجود روابط شخصية أو اقتصادية كبيرة. استشر قوانين الهجرة والضرائب المحلية لفهم المعايير المحددة.

هل هناك أي دول صديقة للعملات الرقمية في أوروبا؟

نعم، تُعتبر العديد من الدول الأوروبية صديقة للعملات الرقمية. على سبيل المثال، لا تفرض البرتغال ضرائب على المكاسب الفردية للعملات الرقمية، وتقدم ألمانيا إعفاءات ضريبية على العملات الرقمية التي يتم الاحتفاظ بها لأكثر من عام. كما يشتهر "وادي التشفير" في سويسرا في مدينة تسوغ ببيئته الداعمة للبلوك تشين.

هل تقدم الدول الصديقة للعملات الرقمية خدمات مصرفية أفضل لمستخدمي العملات الرقمية؟

العديد من البلدان الصديقة للعملات الرقمية لديها بنوك ومؤسسات مالية أكثر استيعابًا للمعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية. على سبيل المثال، يوجد في سويسرا وسنغافورة بنوك تقدم خدمات مصممة خصيصًا للمستثمرين والشركات العاملة بالعملات الرقمية.

الفريق الذي عمل على المقال

أوليغ تكاتشينكو هو محلل اقتصادي ومدير مخاطر يتمتع بخبرة تزيد عن 14 عامًا في العمل مع البنوك ذات الأهمية النظامية وشركات الاستثمار والمنصات التحليلية. وهو محلل في اتحاد المتداولين منذ عام 2018. وتتمثل تخصصاته الأساسية في تحليل اتجاهات الأسعار والتنبؤ بها في أسواق الفوركس والأسهم والسلع والعملات المشفرة، بالإضافة إلى تطوير استراتيجيات التداول وأنظمة إدارة المخاطر الفردية. كما أنه يحلل أسواق الاستثمار غير القياسية ويدرس سيكولوجية التداول.

بالإضافة إلى ذلك، أصبح أوليغ عضوًا في الاتحاد الوطني للصحفيين في أوكرانيا (بطاقة العضوية رقم 4575، الشهادة الدولية UKR4494).

تعرّف على سياساتنا التحريرية

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي نموذج لإدارة المخاطر ينطوي على التحكم في الخسائر المحتملة مع تعظيم الأرباح. الأدوات الرئيسية لإدارة المخاطر هي وقف الخسارة، وجني الأرباح، وحساب حجم الصفقة مع مراعاة الرافعة المالية وقيمة النقطة.

الرافعة المالية

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تُمكِّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة بناءً على نسبة الرافعة المالية المختارة.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.