ما هي أفضل رافعة مالية لحساب صغير؟

ملاحظة تحريرية: بينما نلتزم بالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرح لكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًا لإخلاء المسؤولية.

Plus500 - أفضل وسيط Forex لـ 2025 (الولايات المتحدة)

فتح حساب

لقد اخترنا أفضل وسيط في بلدك. لمعرفة أفضل وسيط في منطقة أخرى، يرجى اختيار دولة من القائمة أدناه:

إذا كنت تتداول بحساب صغير، فقد ترغب في استخدام الرافعة المالية لتضخيم أرباحك بما يصل إلى 1000 مرة. ومع ذلك، فإن استخدام الرافعة المالية أو الهامش يعني أنك تتكبد مخاطرة بقدر ما تتكبده من فرص الربح. في الحساب الأصغر الذي يستخدم رافعة مالية عالية، قد يؤدي انخفاض بسيط في سعر زوج العملات إلى خسارة كل رأس مالك. لذلك، بالنسبة للحسابات الأصغر، نوصي باستخدام رافعة مالية تصل إلى 1:10 أو 1:20 فقط.

إن استخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس هو في الأساس استخدام رأس المال المقترض من الوسطاء للتحكم في صفقات أكبر من التمويل الذي تضعه في الصفقة، حتى 1000 مرة أكبر. عندما يتم تضخيم صفقتك، ستحصل على فرصة لتحقيق أرباح أعلى بكثير مما كنت ستحصل عليه بدون رافعة مالية. ومع ذلك، فإن المبلغ الذي يمكن أن تخسره يتضاعف أيضًا بنفس القدر الذي قد تخسره من الأرباح المحتملة. وهذا يجعل استخدام الرافعة المالية محفوفًا بالمخاطر بشكل لا يصدق، لا سيما بالنسبة للمبتدئين وأصحاب حسابات الفوركس الصغيرة.

في هذه المقالة، سنلقي نظرة على ماهية الهامش والرافعة المالية، وسنشرح مقدار الرافعة المالية التي يجب على متداولي الفوركس ذوي الحسابات الصغيرة استخدامها.

ما مقدار الهامش الذي يجب أن أستخدمه في الفوركس؟

للتداول بدون مخاطرة شديدة، يوصي خبراء TU المتداولين المبتدئين باستخدام جزء بسيط فقط من رصيد حسابهم في كل صفقة. يقترح المتداولون المتمرسون عدم المخاطرة بأكثر من 1-3% من رأس مال التداول الخاص بك في أي صفقة واحدة. لذا، إذا كان لديك حساب بقيمة 5000 دولار، على سبيل المثال، فإن المخاطرة بنسبة 1% تعني أنه يجب عليك استخدام هامش بقيمة 50 دولارًا فقط في كل صفقة.

ولذلك، يوصى باستخدام مستويات هامش أو رافعة مالية أقل كمبتدئ بحساب صغير. التزم برافعة مالية بنسبة 1:10 أو 1:20 مع حساب صغير، لأنك لا تريد أن ترى أموالك تتبدد بعد بضع صفقات خاطئة.

أفضل وسطاء الفوركس

9.4/10

الدخول الى صفحة الوسيط

الحد الأدنى للإيداع:

بونوص على الايداع:

التنظيم:

FCA, CySEC, MAS, ASIC, FMA, FSA (Seychelles)

مراجعة

مملوك لشركة Plus500UK Ltd ، وهي شركة مسجلة في المملكة المتحدة ومقرها في لندن. تخضع الشركة لرقابة هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA). تعد Plus500 com منصة تداول نشطة منذ عام 2008 ، حيث يمكن للمتداولين تداول أكثر من ألفي أصل مالي. يقدم الوسيط خدماته في آسيا وأوروبا ، وهو أيضًا أحد أسرع الشركات نموًا التي تجعل من الممكن تداول عقودCFD.

الإيجابيا/السلبيات

•عدد كبير من الأصول التجارية.

• القدرة على اختيار لغة الموقع (الواجهة مقدمة بـ 31 لغة) ؛

•القدرة على التداول من الأجهزة المحمولة.

•لا يحتوي الموقع على معلومات شاملة يحتاج المتداول إلى معرفتها حول شروط التداول ؛

•منصة التداول تتجمد بشكل متكرر ؛

•هناك مشاكل في سحب الأموال ؛

•لا يتعاون الوسيط مع متداولين من الولايات المتحدة وبعض البلدان الأخرى ؛

•حظر سكالبينج وأمر التحوط والتداول الآلي.

9.2/10

الدخول الى صفحة الوسيط

الحد الأدنى للإيداع:

$200

بونوص على الايداع:

التنظيم:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

مراجعة

تأسست Pepperstone في عام 2010 في ملبورن (أستراليا) من قبل متداولين محترفين لم يكونوا راضين عن جودة الخدمات التي يقدمها معظم الوسطاء. قرر المؤسسون تجنب العديد من مساوئ المنافسين ، بما في ذلك العمولات العالية ، وتأخر تنفيذ الأوامر. كما ركزوا على تحسين المكون الفني.
وضعت الشركة لنفسها هدفًا يتمثل في تغيير "قواعد اللعبة" ووضع معايير عالية للتداول عبر الإنترنت. اليوم ، يوفر الوسيط للعملاء في جميع أنحاء العالم بعضًا من أفضل الحلول التكنولوجية وظروف التداول المواتية. توفر الشركة أيضًا أدوات احترافية لا تساعد فقط في إتقان التداول كنوع من النشاط ، ولكن أيضًا تزيد بشكل كبير من كفاءة المعاملات التجارية.
يتم تنظيم Pepperstone.com بواسطة ASIC AFSL No.414530 (هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية) و FCA 684312 (هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة). الجهات التنظيمية المالية التالية تنظم شركة Pepperstone : DFSA (F004356)، BaFin (151148)، CMA ، SCB (SIA-F217)، CySec (388/20). يتم الاحتفاظ بأصول العملاء في حسابات منفصلة مع أكبر البنوك. تؤكد هذه الحقائق موثوقية الشركة وتضمن سلامة رأس مال العميل.

الإيجابيا/السلبيات

•ظروف تداول ملائمة ؛

• تنفيذ سريع للأوامر - 30 مللي ثانية في المتوسط ؛

• 150+ أداة تداول.

•خدمة الدعم تعمل 24/5 ؛

•لا يوجد حساب سنت ؛

•فرص قليلة للتداول السلبي ؛

•الحد الأدنى للمبلغ المطلوب إدخاله هو 200 دولار ؛

•هناك القليل من المواد التحليلية على الموقع. الطريقة الوحيدة لحل هذه المشكلة هي الاشتراك بإشارات التداول ؛

•لا يوجد قسم أخبار ؛

•على حساب تجريبي ، يمكنك التداول مجانًا لمدة شهر كامل.

كيف يعمل التداول بالهامش؟

إذا لم تكن على دراية بمفهوم الهامش في الفوركس، فهو يشير إلى مقدار الأموال المطلوب "تخصيصها" لفتح صفقة تداول والحفاظ عليها. الهامش هو بمثابة إيداع حسن النية الذي تقوم به للوسيط حتى تتمكن من فتح صفقاتك والحفاظ عليها باستخدام رأس ماله. يشير الهامش والرافعة المالية بشكل أساسي إلى نفس العملية، لذلك قد ترى كلا المصطلحين يستخدمان بالتبادل عند التعامل مع الوسطاء.

إذا كنت ترغب في تداول لوت قياسي بقيمة 100,000 وحدة من العملة الأساسية، فعادةً ما يتطلب الأمر نسبة هامش تتراوح بين 1% إلى 2%. وهذا يعني أنك إذا فتحت صفقة لوت قياسية بقيمة 100,000 دولار، فسيتعين عليك تغطية هامش بنسبة 1% من 1000 دولار. فكر في الأمر وكأنه وديعة تأمين. إذا انخفض سعر زوج عملاتك، يتم تغطية خسائرك باستخدام الهامش الخاص بك.

إليك جدول يلخص متطلبات الهامش والرافعة المالية المقابلة في تداول الفوركس:

متطلبات الهامش (%)	الرافعة المالية
0.25%	1:400
0.50%	1:200
1.00%	1:100
2.00%	1:50
5.00%	1:20
10.00%	1:10
أعلى	رافعة مالية أقل (أقل من 1:10)

حساب الهامش بسيط للغاية. لنفترض أننا أردنا شراء لوت قياسي واحد من زوج اليورو/الدولار الأمريكي، برافعة مالية أو نسبة هامش 1:100 (1%)، بالسعر الحالي البالغ 1.06488. يمكننا استخدام هذه المعادلة:

الهامش = (حجم التداول / الرافعة المالية أو الهامش) * هامش السعر الحالي = (100,000 / 100) * 1.06488 = 1,064.88 دولار

إذن، لشراء لوت قياسي واحد من زوج اليورو/الدولار الأمريكي، ستحتاج إلى 1064.88 دولارًا من الهامش للتحكم في 100,000 وحدة من زوج العملات.

قد تتساءل الآن عما إذا كان استخدام هامش 1:100 مناسب، خاصة إذا كنت مبتدئًا. حسنًا، يعتمد الأمر إلى حد كبير على مقدار التمويل الذي لديك في حسابك، ومدى تحملك للمخاطر، واستراتيجية التداول الخاصة بك.

Margin Level (%) = (Equity / Margin Used) ×100. Margin levels between 100% and 200% mean high risk

مستوى الهامش (%) = (الرصيد / الهامش المستخدم) × 100. مستويات الهامش بين 100% و200% تعني مخاطرة عالية

ما الهامش الذي يجب أن أستخدمه للحسابات المختلفة؟

هل الرافعة المالية 1:500 جيدة للحسابات الصغيرة؟

ستسمح لك الرافعة المالية 1:500 بالتحكم في صفقة بقيمة 500,000 دولار بـ 1,000 دولار فقط في حساب التداول الخاص بك. في حين أن فكرة التحكم في مثل هذه الصفقة الكبيرة واحتمال تحقيق أرباح ضخمة مغرية، فإن مثل هذه الرافعة المالية العالية تشكل مخاطرة كبيرة، حيث يمكن أن تؤدي حركة سعرية معاكسة صغيرة إلى خسائر كبيرة أو حتى تصفية الحساب. إذا كنت مبتدئًا، ولديك حساب صغير، فلا نوصي باستخدام مثل هذه الرافعة المالية العالية.

ما هي أفضل رافعة مالية لحساب صغير؟

بالنسبة لحساب صغير برأس مال أصغر، يجب عليك استخدام رافعة مالية أقل لإدارة المخاطر بفعالية. يوصى عادةً بنسب رافعة مالية تتراوح بين 1:10 إلى 1:30 للحسابات المصغرة. وهذا يعني استخدام 10 أضعاف إلى 30 ضعف رأس المال المتاح لديك.

لذا فإن فتح صفقة بـ 10 دولارات باستخدام رافعة مالية 1:30 يعني أنه يمكنك التحكم في صفقة بقيمة 300 دولار. إذا ارتفع سعر زوج العملات بنسبة 3%، ستحقق ربحًا بنسبة 90%. ومع ذلك، فإن مجرد انخفاض السعر بنسبة 3% سيؤدي إلى استنفاد كل رأس مالك المستثمر تقريبًا.

ما هي أفضل رافعة مالية لحساب بقيمة 10 دولارات؟

إذا كان حجم حسابك 10 دولارات، وهو الحد الأدنى الشائع للإيداع لدى وسطاء الفوركس، فستحتاج إلى أن تكون متحفظًا تمامًا نظرًا لمحدودية رأس مالك. نوصي بالالتزام برافعة مالية منخفضة مثل 1:10، لأن تحركات الأسعار الكبيرة قد تؤدي إلى خسائر كبيرة. ومع ذلك، نظرًا لسياسات معظم الوسطاء بشأن الحد الأدنى لأحجام الصفقات، ستكون فرصك محدودة نوعًا ما. يسمح لك بعض الوسطاء بشراء عقود النانو (0.001 لوت، أي 100 وحدة من العملة الأساسية).

حركة النقطة الواحدة في زوج عملات بعملة أساسية بالدولار الأمريكي تساوي 0.01 دولار أمريكي. لذا لنفترض أنك اشتريت عقد نانو واحد، بقيمة 100 وحدة من العملة الأساسية، مقابل دولار واحد، برافعة مالية 1:10. ستكون قيمة صفقتك 10 دولارات. ستؤدي زيادة السعر بنسبة 10% إلى زيادة قيمة صفقتك بنسبة 100%، أو 1 دولار. ومع ذلك، فإن انخفاض السعر بنسبة 10% سيؤدي إلى خسارة كاملة، -100%.

هل الرافعة المالية 1:1000 جيدة لحساب صغير؟

هناك احتمالات، إذا كنت تبدأ بحساب صغير، فأنت مبتدئ. وإذا كنت مبتدئًا، فلا يُنصح باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:1000. سيتم تضخيم أي حركة سعرية بمقدار 1000 مرة. وهذا يعني أنه بمجرد دخولك في الصفقة، حتى أن انخفاض السعر بنسبة 0.1% فقط سيمحو كل الهامش الخاص بك. أما على الجانب الإيجابي، فإن زيادة بنسبة 0.1% ستحقق لك ربحًا بنسبة 100%، مما يضاعف استثمارك. ولكن مرة أخرى، يجب أن تكون لديك على الأقل بعض الخبرة في التداول حتى تكون واثقًا من أن الصفقة ستسير في صالحك. التزم بمبالغ أقل من الرافعة المالية كبداية.

كيف تبدأ التداول بحساب صغير؟

إذا كنت تبدأ رحلتك في تداول الفوركس بحساب صغير، فهناك العديد من الإجراءات التي يمكنك اتخاذها لبدء التداول. يتطلب تنمية حساب صغير ليصبح حسابًا مربحًا تخطيطًا دقيقًا وإدارة صارمة للمخاطر لحماية رأس المال الخاص بك، لذا اتبع هذه الخطوات البسيطة:

استخدم حساب ميكرو: تسمح لك حسابات الميكرو بالتداول بمبالغ صغيرة من رأس المال، تبدأ عادةً من 10 دولارات. يتيح لك ذلك اكتساب خبرة تداول حقيقية بأقل قدر من المخاطرة.
استخدم حسابًا تجريبيًا: قبل المخاطرة برأس مالك الحقيقي، يمكنك ممارسة استراتيجيات التداول والتعرف على منصة التداول باستخدام حساب تجريبي. فالحسابات التجريبية تحاكي ظروف السوق الحقيقية دون المخاطرة المالية التي يجلبها السوق الحقيقي، مما يجعلها مثالية للمبتدئين.
ركز على إدارة المخاطر: مع وجود حساب صغير، من الضروري إعطاء الأولوية لإدارة المخاطر. إذا كان الوسيط الذي تتعامل معه يسمح بعقود ميكرو أو نانو، فلا تخاطر بأكثر من 1-2% من رصيد حسابك في صفقة واحدة، واستخدم أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة.
ابدأ برافعة مالية منخفضة: تجنب استخدام رافعة مالية عالية. بدلاً من ذلك، اختر نسب رافعة مالية منخفضة لتقليل التعرض للمخاطر، والتزم بنطاق 1:10 إلى 1:20. بمجرد أن تبدأ تداولاتك في تحقيق الأرباح، إذا كنت واثقًا من استراتيجية التداول الخاصة بك، فكر في استخدام رافعة مالية أعلى.
نوّع محفظتك: التنويع هو المفتاح! تجنب وضع كل رأس مالك في صفقة واحدة أو أصل واحد. يمكن أن يساعد تنويع محفظتك عبر أزواج عملات أو فئات أصول مختلفة في توزيع المخاطر وتقليل تأثير تحركات السوق المعاكسة.

نحن في اتحاد المتداولين نجري بانتظام أبحاثًا ونقدم أدلة مفصلة للمتداولين من جميع الخلفيات.

رأي الخبراء

إن اختيار المقدار الخاطئ للرافعة المالية بالهامش في معظم الحالات لا يعني أن الأداء سيتغير. إذا كنت قد تداولت بشكل مربح برافعة مالية 1:10، فمن المرجح أنك ستتداول بشكل مربح برافعة مالية 1:25 (باستثناء الفروق النفسية وغيرها من الفروق الدقيقة التي يمكن أن تؤثر على اتخاذك للقرار). أوصي بعدم الانجراف وراء الرافعة المالية العالية بشكل مفرط من أجل تقليل المخاطر. وليس من قبيل الصدفة أن يحد الوسطاء المنظمون من حجم الرافعة المالية لأولئك الذين بدأوا للتو في تداول الفوركس.

الخلاصة

بشكل عام، يمكن أن تكون الرافعة المالية طريقة مفيدة لتضخيم أرباحك، مما يسمح لك بفتح صفقات تصل قيمتها إلى مئات المرات أكثر من الهامش الخاص بك. ويتيح استخدام الرافعة المالية للمتداولين ذوي الحسابات الأصغر حجمًا الفرصة للمتداولين ذوي الحسابات الأصغر حجمًا لتحقيق تكافؤ الفرص، ورؤية مستويات الأرباح التي يراها المتداولون الأكثر ثراءً. ومع ذلك، ونظرًا للمخاطر الهائلة التي ينطوي عليها استخدام الرافعة المالية، فإننا نوصي المتداولين المبتدئين بالالتزام برافعة مالية أقل، مثل 1:10 أو 1:20. يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية المرتفعة إلى القضاء على رأس المال الخاص بك بسرعة، لذلك التزم بالرافعة المالية الأصغر حتى تكتسب المزيد من الخبرة.

الأسئلة الشائعة

ما هي الرافعة المالية في التداول بمثال؟

فكر في استخدام الرافعة المالية بشكل أساسي على أنها "اقتراض" الأموال (رأس المال) من وسيطك لفتح صفقات أكبر من رأس المال المتاح لديك. على سبيل المثال، إذا استخدمت 10 دولارات للدخول في صفقة برافعة مالية 1:100، فإن صفقتك ستساوي 1000 دولار. هذا يعني أنه إذا ارتفع سعر الأصل بنسبة 1٪، فستحقق ربحًا بنسبة 100٪. أما إذا انخفض السعر بنسبة 1%، فستخسر 100% من صفقتك.

ما هي الرافعة المالية المناسبة للفوركس؟

يعتمد مقدار الرافعة المالية "الجيدة" للفوركس على عوامل شخصية مختلفة، بما في ذلك مدى تحملك للمخاطر واستراتيجية التداول ومستوى خبرتك. وبوجه عام، إذا كنت متداولاً متحفظًا، فقد تختار نسب رافعة مالية أقل، مثل 1:10 أو 1:20، لتقليل المخاطر، بينما إذا كنت تميل إلى الاتجاه الأكثر قوة، فقد تستخدم نسب رافعة مالية أعلى، مثل 1:100 أو 1:200.

ما هي أفضل رافعة مالية للمبتدئين؟

إذا كنت مبتدئًا في تداول الفوركس، يوصى عمومًا باستخدام رافعة مالية أقل حتى تتمكن من إدارة المخاطر بشكل أكثر فعالية. تُعد نسب الرافعة المالية 1:10 أو 1:20 أكثر ملاءمة لأنها تسمح لك بالتحكم في صفقات أكبر مع تقليل احتمالية حدوث خسائر كبيرة.

ماذا تعني الرافعة المالية بنسبة 20%؟

لا يتم عرض الرافعة المالية عادةً كنسبة مئوية، لذا فإن الرافعة المالية بنسبة 20% قد تعني 20 ضعفًا أو 1:20، مما يعني أنك عندما تدخل صفقة ستتحكم في صفقة تساوي 20 ضعف رأس المال الذي تستثمره. لذا، إذا استخدمت 100 دولار لفتح صفقة، فإن الرافعة المالية 20 ضعفًا ستبلغ قيمة صفقتك 2000 دولار. 20% هامش، يعني أنه يجب عليك وضع 20% من إجمالي حجم الصفقة كضمان. لذا، إذا فتحت صفقة بقيمة 1000 دولار برافعة مالية قدرها 20%، فإنك ستدفع 200 دولار. يمكن وصف ذلك أيضًا باستخدام رافعة مالية 5 أضعاف أو 1:5.

الفريق الذي عمل على المقال

إيفان خبير ومحلل مالي متخصص في الفوركس والعملات الرقمية وتداول الأسهم. وهو يفضل استراتيجيات التداول المتحفظة ذات المخاطر المنخفضة والمتوسطة، وكذلك الاستثمارات متوسطة وطويلة الأجل. وهو يعمل في الأسواق المالية منذ 8 سنوات. يقوم إيفان بإعداد مواد نصية للمتداولين المبتدئين. وهو متخصص في مراجعات وتقييم الوسطاء وتحليل موثوقيتهم وشروط التداول الخاصة بهم وميزاتهم.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

نسخ التداول

التداول بنسخ الصفقات هو تكتيك استثماري يقوم فيه المتداولون بتكرار استراتيجيات التداول الخاصة بالمتداولين الأكثر خبرة، حيث يقومون تلقائيًا بنسخ صفقاتهم في حساباتهم الخاصة لتحقيق نتائج مماثلة.

التنويع

التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.

إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي نموذج لإدارة المخاطر ينطوي على التحكم في الخسائر المحتملة مع تعظيم الأرباح. الأدوات الرئيسية لإدارة المخاطر هي وقف الخسارة، وجني الأرباح، وحساب حجم الصفقة مع مراعاة الرافعة المالية وقيمة النقطة.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك

الولايات المتحدة