كيفية التحقق مما إذا كان الوسيط منظماً وشرعياً في 5 خطوات

اختيار وسيط فوركس موثوق وشرعي أمر حاسم للمتداولين الذين يرغبون في المشاركة في سوق الصرف الأجنبي العالمي بأمان وقانونية. ومع ذلك، مع إمكانية تداول العملات عبر الإنترنت، ظهرت أيضًا عمليات احتيال أكثر تهدف إلى استغلال المستثمرين غير الحذرين.

تقدم هذه المقالة عملية من خمس خطوات يمكن لأي متداول اتباعها للتحقق بشكل صحيح من وسيط فوركس محتمل وتجنب الوقوع في فخ المخططات غير الشرعية. تشمل المجالات الرئيسية للتركيز التحقق من حالة تسجيل الوسيط التنظيمية، وفحص جودة موقعهم والإفصاحات، وتحديد وعود العوائد غير الواقعية، وتقييم استجابة خدمة العملاء، ومراجعة ملاحظات العملاء المستقلة. اتباع هذه الفحوصات الأساسية على الإشراف والشفافية ومعاملة المتداولين يمكن المرء من التمييز بثقة بين الوسطاء الذين يهدفون إلى تسهيل التداول بشكل موثوق والذين يهدفون فقط إلى سرقة الأموال.

هل Forex شرعي؟

نعم، الفوركس هو نموذج عمل واستثمار شرعي. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي نشاط تجاري، فإنه يحتوي على نصيبه العادل من المحتالين.

كيف يعمل وسطاء Forex

وسطاء Forex هم منصات تتيح للأشخاص تداول العملات بأمان من خلال تسهيل الصفقات، وإيداع الأموال، وسحب الأرباح.

أين لا يُسمح بوساطة Forex؟

وساطة Forex غير قانونية في البلدان التالية:

• بلجيكا

• الهند

• كوريا الشمالية

• Malaysia

• فرنسا

• البوسنة والهرسك

• إسرائيل

• البلدان ذات القوانين الصارمة مثل Sharia مثل باكستان

كيفية التحقق مما إذا كان وسيط Forex شرعيًا في 5 خطوات

وساطة Forex موجودة منذ عدة عقود الآن، مما أعطى المحتالين الوقت الكافي لصقل مخططاتهم. هناك ثلاثة أنواع رئيسية من مخططات وسطاء الفوركس التي تُستخدم بشكل شائع:

وسطاء الطيران الليلي

في هذه الطريقة، يقوم شخص أو مجموعة من الأشخاص بإنشاء موقع منخفض الجودة يحث الناس على الاستثمار معهم. يجمعون عدة آلاف من الدولارات من الودائع، ثم يختفون في الهواء. وقد تم الإبلاغ أيضًا عن أنهم يدعون الإفلاس الكاذب قبل الاختفاء.

محلات Forex الوهمية

محلات Forex الوهمية هي نوع أكثر تطورًا من الاحتيال، مما يعني أن المستثمرين غير المشتبه بهم لديهم المزيد ليخسروه، بينما لدى المحتالين المزيد ليكسبوه. كما أنه من الصعب اكتشافه. السبب الرئيسي هو أن المحتالين ينشئون منصة كاملة تقريبًا تحاكي مظهر ووظيفة وسيط معروف. لا يلعب المتداول السوق العالمي بين البنوك ولكن مع متداولين وهميين آخرين مسجلين حصريًا على موقع المحل الوهمي الاحتيالي. كمثال، منظمة احتيالية مثل Trade Union ، حيث يقوم المهاجمون بنسخ عناصر من علامة تجارية معروفة (الشعار، نظام الألوان، أسلوب الرسائل) لخداع الناس لتقديم معلومات سرية أو أموال.

مخططات الهرم

مخططات الهرم هي من بين أكثر عمليات الاحتيال انتشارًا في العالم. في سوق الفوركس، تجد شركات تضع نفسها كوسطاء، فقط لجمع الودائع من الأشخاص غير المشتبه بهم. في هذا النوع من الاحتيال، لا تحتاج الشركة حتى إلى تزوير نشاط السوق بين البنوك. بدلاً من ذلك، تعتمد على سمعتها الراسخة في ممارسة الأعمال التجارية من أنواع أخرى.

لنلقِ نظرة على 5 مؤشرات على احتيال وسيط الفوركس التي ستساعدك في التعرف على هذه التقنيات الاحتيالية الشائعة:

1. تحقق من معلومات التنظيم الخاصة بوسيطك

أول شيء موثوق ومهم يجب البحث عنه هو التنظيم. الوسيط المنظم مسجل ومنظم من قبل هيئة تنظيمية دولية أو إقليمية. لا توجد هيئة تنظيمية واحدة لجميع تداولات الفوركس حول العالم. بدلاً من ذلك، تتعاون الحكومات والمجموعات الإقليمية لتشكيل هذه الهيئات لحماية مصالح المتداولين.

في الولايات المتحدة، الهيئات التنظيمية التي يجب أن تثق بها هي:

• الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA)

• هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)

• لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC)

• شركة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC)

• مجلس تجارة شيكاغو (CBT)

مجرد التحقق من هذا سيوفر لك الكثير من الوقت والمال! التنظيم هو أيضًا الأصعب في التزوير، على الرغم من أنه يجب عليك ألا تقلل من شأن المحتال المصمم.

لتأكيد تنظيم الوسيط، تحقق مما إذا كان الوسيط مسجلًا تحت أي من هذه الهيئات بزيارة مواقعهم، خاصة FINRA. قم بزيارة FINRABrokerCheck أو اتصل بهم على (800) 289-9999 لتأكيد ما إذا كان الوسيط مسجلًا لديهم.

يجب أن يعرض أي وسيط مسجل أيضًا تسجيل BSE، NSE، أو SEBI ID على مواقعهم. إذا لم يتم عرض مثل هذا ID، فهم مشبوهون. ومع ذلك، يمكن أيضًا تزوير هذه الأرقام. قم بتأكيد أرقام التسجيل بزيارة أحد المواقع والتحقق منها. الخلاصة هي أن أي وسيط تتعامل معه يجب أن يكون لديه نوع من الاتصال الشرعي بهيئة تنظيمية إقليمية. تعرف أيضًا على أرقام تعريف الوسيط، بما في ذلك CRD وUID، وأهميتها في التنظيم المالي.

2. تحقق من قاعدة بيانات وجودة موقع الجهة التنظيمية

مؤشر آخر على السلوك المشبوه هو موقع ويب مشبوه. لا يمكن لأي وسيط فوركس تحمل موقع عالي الجودة يحتوي على جميع المعلومات ذات الصلة المطلوبة. دعونا نرى ما الذي يجب أن تبحث عنه بالضبط.

كما نوقش في النقطة السابقة، تحتاج إلى تأكيد أن الموقع مسجل. يمكن لبعض المواقع الاحتيالية تقليد الوسطاء الشرعيين الموجودين.

ثانيًا، هل يقدمون لك جميع المعلومات الضرورية؟يجب أن يحتوي الموقع الموثوق على معلومات حول:

• ما هي الهيئة التنظيمية التي يرتبط بها؟يجب عرض ID التسجيل.

• الإفصاح عن المخاطر. لا ينبغي أن تكون هناك وعود كاذبة أو تسويق كاذب. يجب أن يتم توضيح جميع المخاطر بشكل صريح على الموقع.

• المعلومات القانونية. يجب أن يكشف الموقع عن جميع سياسات الضرائب، وقواعد التداول، وغيرها من التدابير الامتثالية التي يجب على المتداولين اتباعها، بالإضافة إلى كيفية امتثال الوسيط لهذه المتطلبات.

• المعلومات الخلفية. مع من عملوا سابقًا؟العديد من الوسطاء المعروفين يعملون مع شركات كبرى ومعروفة. لديهم أيضًا سجل حافل يعود إلى 5 سنوات على الأقل. ابحث عن أي بيانات رسمية للأرباح والخسائر.

• معلومات الاتصال. الوسيط الشرعي لديه عنوانه ومعلومات الاتصال مدرجة على موقعه. ليس من الطبيعي أن تكون هذه التفاصيل مفقودة.

يجب أن يحتوي الموقع أيضًا على مقالات عالية الجودة مكتوبة بشكل جيد وبطول مناسب. يجب أن تحتوي أيضًا على مقالات محتوى إضافية، وليس مجرد صفحة هبوط.

3. يضمن الوسيط عوائد فورية عالية

الآن بعد أن عرفنا ما يجب أن يكون على الموقع الشرعي، ما الذي لا يجب أن يكون؟

أول علامة على الاحتيال هي عندما يضمن لك الوسيط عوائد فورية عالية. Forex ليس نوعًا من الأعمال التي تحقق الثراء السريع، حتى بالنسبة للمحترفين. لا يمكن لأي وسيط على وجه الأرض أن يضمن لك مثل هذه العوائد.

يستخدمون هذه التقنية لجذب المتداولين الجدد أو الأشخاص الذين يحتاجون إلى المال ويكافحون للعثور على أي شيء. إنه أحد أكثر عمليات الاحتيال خبثًا لأنه يستغل الاحتياجات الحقيقية.

شيء آخر هو التسويق غير المرغوب فيه. قد لا يكون هذا بالضرورة على الموقع نفسه، ولكن نتيجة لمعلومات الكوكيز من مواقع فوركس أخرى قمت بزيارتها. أي وسيط يظهر فجأة بهذه الطريقة ويطلب منك الانضمام إلى منصتهم بشكل مستمر هو مشبوه. إنه أسوأ إذا طلبوا منك معلومات شخصية بينما يحدون من المعلومات عن أنفسهم. الوسطاء الشرعيون يطلبون المعلومات الشخصية فقط عند فتح حساب معهم.

4. لا يستجيب الوسيط للاستفسارات

لا تعذر الاستجابة البطيئة للاستفسارات كخدمة عملاء بطيئة؛ غالبًا ما تكون علامة على وسيط احتيالي.

أي وسيط أصيل لديه دائمًا فريق خدمة عملاء مستجيب. العديد منهم يذهبون إلى أبعد من ذلك ويستخدمون روبوتات AI للرد بأسرع ما يمكن على الاستفسارات. لديهم أيضًا خط مساعدة فعال.

المحتالون لا يريدون الاستثمار في خدمة العملاء لأن العديد منهم سيختفون في غضون أيام قليلة، أو يحاولون إبقاء أنشطتهم غير القانونية سرية قدر الإمكان. لا يحتاجون إلى أشخاص يطرحون الأسئلة.

5. اقرأ مراجعات العملاء

كما هو الحال مع أي عمل تجاري، واحدة من أفضل الطرق لقياس الجودة هي النظر إلى مراجعات العملاء.

لا تعتمد على المراجعات التي تجدها على مواقع الوسطاء، ومع ذلك. بدلاً من ذلك، ابحث عن المراجعات من المنتديات والمواقع الموثوقة للفوركس. ستجد مراجعات شرعية عن الشركات المسجلة وحتى قوائم سوداء للمحتالين المعروفين.

مثال على وسيط Forex شرعي بالكامل

إذن كيف سيبدو الأمر عندما نقيم وسيطًا وفقًا لجميع هذه المعايير؟لنلقِ نظرة على eToro، الرائد في تقييمات الشرعية ووسيط موثوق به في جميع أنحاء العالم:

1. معلومات تنظيمية موثوقة

معلومات تنظيمية موثوقة

2. قاعدة بيانات الموقع وجودته المناسبة

قاعدة بيانات الموقع وجودته المناسبة

3. توقعات واقعية

في هذه الصورة، يمكنك رؤية إخلاء المسؤولية في أعلى الموقع.

توقعات واقعية

4. استجابة سريعة للاستفسارات

eToro لديه صفحة خدمة عملاء وظيفية وسهلة الوصول.

صفحة خدمة العملاء

5. مراجعات العملاء الإيجابية

eToro لديه مراجعة إيجابية من منتدى متداولي الفوركس الرائد، Traders Union.

مراجعات العملاء

مثال على وسيط Forex احتيالي

هناك عدد لا حصر له من المحتالين في وسطاء الفوركس، ولكن بمجرد تحديدهم، غالبًا ما يغيرون المواقع. تحقق من تقييمنا لـ الوسطاء المحتالين. استخدم المعلومات المقدمة هنا لتحديد أي وسطاء مشبوهين أيضًا.

الخاتمة

الغالبية العظمى من الناس لا يملكون رفاهية فقدان استثماراتهم. حتى إذا كان لديك ما يكفي للتعافي في غضون أيام، أو عدم التأثر على الإطلاق، لا يستحق أحد أن يتم الاحتيال على أمواله. ومع ذلك، فإن القضاء على المحتالين من مشهد تداول الفوركس يكاد يكون مستحيلًا. عندما يتم إغلاق واحد، سيتم فتح مئات الآخرين.

لذلك، فإن أفضل حل هو معرفة شكل الاحتيال وحماية نفسك من هذه الخسائر المؤلمة. التزم بالوسطاء المعروفين في الفوركس. لا تقع في إغراء تحقيق أرباح سريعة وكبيرة: لا يوجد مثل هذا الضمان في تداول الفوركس.

أخيرًا، أي وسيط يستحق ملحه سيستثمر دائمًا في موقع لائق ومعلوماتي وخدمة عملاء مستجيبة. التداول عمل رائع، لكنه يتطلب الصبر والمهارة وغالبًا الكثير من المال للانطلاق. لا تسمح بسرقة عملك الشاق منك.

الأسئلة الشائعة

مقالات ذات صلة

الفريق الذي عمل على المقال

Andrey Mastykin

مؤلف، خبير مالي في Traders Union

أندريه ماستيكين هو مؤلف ومحرر وخبير استراتيجي للمحتوى يعمل مع Traders Union منذ عام 2020. وكمحرر، فهو دقيق في التحقق من الحقائق وضمان دقة جميع المعلومات المنشورة على منصة Traders Union. يركز أندري على تثقيف القراء حول المكافآت والمخاطر المحتملة التي ينطوي عليها تداول الأسواق المالية.

وهو يعتقد اعتقادا راسخا أن الاستثمار السلبي هو استراتيجية أكثر ملاءمة لمعظم الأفراد. إن نهج أندري المحافظ وتركيزه على إدارة المخاطر له صدى لدى العديد من القراء، مما يجعله مصدرًا موثوقًا للمعلومات المالية.

بالإضافة إلى ذلك، أندريه عضو في الاتحاد الوطني للصحفيين في أوكرانيا (بطاقة العضوية رقم 4574، الشهادة الدولية UKR4492).

تعرّف على سياساتنا التحريرية