أفضل وسطاء الفوركس المجانيين

ما هو الحساب الخالي من فوائد المبادلة أو الحساب الإسلامي؟

الحساب الخالي من فوائد او خالي من المقايضة أو الحساب الإسلامي هو نوع من حسابات الفوركس التي لا تتقاضى أو تكسب فائدة على الصفقات وفقًا للمبادئ الدينية الإسلامية. يُشار أحيانًا إلى الحسابات الخالية من المبادلة على أنها حسابات بدون مبادلة أو حسابات خالية من التمديد.

كيف يعمل المقايضة الفوركس ؟

يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة، حيث يتم تداول العملات حول العالم في مناطق زمنية مختلفة. وهذا يعني أن تداولات الفوركس يمكن أن تظل مفتوحة في كثير من الأحيان لفترات طويلة من الزمن، وأحيانا لأيام أو حتى أسابيع.

في حسابات الفوركس القياسية، يتم تحصيل الفائدة أو اكتسابها على الصفقات اعتمادًا على اتجاه التداول وأزواج العملات التي يتم تداولها. على سبيل المثال، إذا كنت ستشتري زوج العملات EUR/USD، فسيتم تحصيل فائدة منك على الصفقة إذا أبقيتها مفتوحة طوال الليل، حيث أن الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية واليورو هي العملة المقابلة. ومع ذلك، إذا قمت ببيع زوج العملات EUR/USD، فسوف تكسب فائدة على التداول.

يمكن أن يختلف مبلغ الفائدة المفروضة أو المكتسبة اعتمادًا على وسيط الفوركس، ولكنه عادةً ما يمثل نسبة صغيرة من القيمة الإجمالية للتداول. تُعرف الفائدة المفروضة أو المكتسبة برسوم "المبادلة" أو "التمديد".

تم تصميم الحسابات المجانية للمبادلة لمتداولي الفوركس الذين يرغبون في تجنب دفع أو كسب الفائدة على تداولاتهم، وفقًا للمبادئ الدينية الإسلامية. مع الحساب الخالي من فوائد المبادلة، يتم بدلاً من ذلك تطبيق أي فائدة يتم تحصيلها أو اكتسابها من التداول على الحساب كعمولة.

عادة ما تكون رسوم العمولة على الحسابات الخالية من المبادلة أعلى قليلاً من حسابات الفوركس القياسية، حيث يحتاج وسيط الفوركس إلى تعويض خسارة الإيرادات بسبب عدم القدرة على فرض رسوم أو كسب الفائدة على الصفقات.

لماذا الحسابات الإسلامية مجانية المبادلة؟

يحرم الدين الإسلامي فرض أو كسب الفائدة على الصفقات، ولهذا السبب لا يتقاضى وسطاء الفوركس الذين يقدمون حسابات خالية من فوائد المبادلة أو يكسبون فائدة على الصفقات. وبدلا من ذلك، فإنهم يطبقون عمولة على الصفقات، والتي تستخدم للتعويض عن خسارة الإيرادات بسبب عدم القدرة على تحصيل الفائدة أو كسبها.

تم تصميم الحسابات الخالية من فوائد المبادلة لمتداولي الفوركس الذين يرغبون في الالتزام بالمبادئ الدينية الإسلامية التي تقضي بعدم تحصيل أو ربح أي فائدة على الصفقات.

في حين أن الحسابات الخالية من فوائد المبادلة ليست متاحة من جميع وسطاء الفوركس، إلا أن هناك عددًا متزايدًا من الوسطاء الذين يقدمون هذا النوع من الحسابات لتلبية احتياجات متداولي الفوركس المسلمين.

أفضل 6 حسابات (إسلامية) خالي من المقايضة لوسطاء الفوركس

في عام 2023، من المتوقع أن يستمر عدد وسطاء الفوركس الذين يقدمون حسابات خالية من فوائد تبييت الصفقة في النمو. فيما يلي أفضل 6 وسطاء فوركس يقدمون حسابات خالية من فوائد المبادلة، بناءً على تقييم الخبراء وتعليقات المستخدمين:

1 حساب XM الإسلامي

مراجعة XM Group

فتح حساب

يتم تقديم هذا النوع من حسابات الفوركس بواسطة XM، وهي شركة وساطة فوركس مقرها في قبرص.

كما يوحي الاسم، فإن حساب XM الإسلامي هو حساب فوركس مصمم للمتداولين المسلمين. يتوافق هذا النوع من الحساب مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث أنه لا يفرض أو يكسب أي مقايضة أو فائدة.

لفتح حساب XM إسلامي، ما عليك سوى التسجيل للحصول على حساب حقيقي على موقع XM واختيار الحساب الإسلامي كنوع حسابك. ستحتاج بعد ذلك إلى إيداع ما لا يقل عن 5 دولارات في حسابك لبدء التداول.

تقدم XM رافعة مالية تصل إلى 1:888 على هذا النوع من الحسابات، مما يعني أنه يمكنك التحكم في مبلغ كبير من المال بإيداع صغير نسبياً. ومع ذلك، يرجى ملاحظة أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد أيضًا من خسائرك، لذا استخدمها بحذر.

يتيح لك هذا النوع من الحساب تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات CFD والمعادن والطاقة. لذلك لديك مجموعة واسعة من الأسواق للاختيار من بينها.

بشكل عام، يعد حساب XM Islami خيارًا جيدًا للمتداولين المسلمين الذين يبحثون عن حساب فوركس متوافق مع الشريعة الإسلامية. لا يحتوي هذا النوع من الحساب على أي رسوم مقايضة أو فائدة، والحد الأدنى للإيداع منخفض، والرافعة المالية العالية. لا تخضع XM للتنظيم من قبل هيئة تنظيمية مالية كبرى مثل هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (US SEC) أو هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) في المملكة المتحدة.

2 RoboForex

مراجعة RoboForex

فتح حساب

تقدم RoboForex تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقاتCFD على فئات أصول مختلفة، بما في ذلك الفوركس والمعادن والطاقات والمؤشرات والعملات المشفرة.

أحد عوامل الجذب الرئيسية لدى RoboForex هو أنها تقدم حسابات خالية من فوائد المبادلة. هذا النوع من الحساب متاح لجميع المتداولين، وليس فقط المتداولين المسلمين.

توفر RoboForex رافعة مالية تصل إلى 1:2000 على حساباتها الخالية من فوائد swap ، وهي واحدة من أعلى المعدلات في الصناعة. ومع ذلك، يرجى ملاحظة أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد أيضًا من خسائرك، لذا استخدمها بحذر.

3 مطحنة القراد

مراجعة Tickmill

فتح حساب

هو وسيط فوركس عبر الإنترنت تأسس في عام 2015 ولديه مكاتب فعلية في أجزاء مختلفة من العالم. بعض البلدان التي يتم تنظيمها تشمل قبرص وسيشيل والمملكة المتحدة و في ماليزيا وجنوب أفريقيا. الوسيط محبوب من قبل المستخدمين المبتدئين وذوي الخبرة الذين يجدون المنصة سهلة الاستخدام بفضل منصة التداول سهلة الاستخدام والاستراتيجيات قصيرة المدى.

تضمن Tickmill أيضًا تقديم خدمة جيدة لجميع عملائها وتسمح للمستخدمين المسلمين بتحويل حساباتهم إلى حسابات خالية من فوائد المبادلة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية. أنها توفر التداول الإسلامي بدون فوائد على 3 مستويات؛ Classic Swap-dree، Pro Swap-free، وVIP Swap-free.

لا تحتوي الحسابات الخالية من فوائد المبادلة على فوائد مبادلة أو تمديد على المراكز الليلية. إن كسب المال الذي لم تعمل به مخالف للتعاليم الإسلامية، وتعتبر المقايضة حرامًا. ومع ذلك، يمكن للمستخدمين المسلمين تحقيق الربح لأن الحسابات الإسلامية توفر شروط وشروط تداول مماثلة للحسابات العادية. والفرق الوحيد هو أنهم لا يكسبون من مبادلة الأدوات. تقدم حسابات Tickmill الإسلامية الأدوات التالية: أكثر من 62 زوجًا من العملات ومؤشرات الأسهم والنفط والمعادن والسندات والعملات المشفرة والأسهم.

من المهم الإشارة إلى أن الحساب الإسلامي الذي لديه مركز مفتوح لأكثر من ثلاث ليالٍ متتالية يخضع لرسوم يومية.

يعد فتح حساب Tickmill Islam أمرًا بسيطًا، فما عليك سوى التوجه إلى موقع الويب الخاص بهم، وملء نموذج بالتفاصيل الشخصية وتقديم المستندات اللازمة. بمجرد أن يكون لديك حساب، يمكنك طلب حساب إسلامي، والذي ستتم معالجته خلال يوم عمل.

4 Exness

مراجعة Exness

فتح حساب

تعد Exness واحدة من حسابات تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات CFD الرائدة عبر الإنترنت مع أنواع مختلفة من الحسابات لمستخدميها. بدأ الوسيط أعماله في عام 2008 ويتم تنظيمه من قبل وكالات مختلفة من دول بما في ذلك المملكة المتحدة وقبرص وسيشيل وكوراكاو وسانت مارتن وجزر فيرجن البريطانية وموريشيوس وجنوب أفريقيا وكينيا.

يوفر الوسيط حسابات تداول إسلامية/خالية من فوائد المبادلة للمستخدمين المسلمين وأي شخص يرغب في استخدام حساب. تتبع الحسابات الخالية من المبادلة جميع قوانين الشريعة الإسلامية التي يجب على المسلمين اتباعها. هذه الأنواع من الحسابات هي مستويين من حسابات التداول؛ خالية من المقايضة القياسية وخالية من المبادلة الموسعة. يمكنك التبديل بين الحسابين تلقائيًا حسب نشاطك.

لا يضيف حساب Exness Islam أي أرباح عن المقايضة إلى محفظة المستخدم.

ومع ذلك، فإن الحساب الخالي من المقايضة يقدم نفس الميزات التي توفرها الحسابات العادية. ستختار بين منصات MetaTrader 4 أو MetaTrader 5، من بين ميزات أخرى مثل محولات العملات وأدوات التحليل.

إذًا، كيف يمكنك الحصول على حساب Exness بدون فوائد؟

تُمنح حالة Exness الخالية من فوائد المبادلة تلقائيًا للحسابات المفتوحة في البلدان ذات الأغلبية الإسلامية. يمكن للمقيمين من بلدان أخرى أيضًا التقدم بطلب للحصول على الحالة في المساحة الشخصية للعميل. ينطبق هذا التطبيق على حسابات Zero وStandard وPro وRaw Spread.

من المهم أيضًا أن تتذكر أن أي خرق لبعض القوانين في حالة خالية من المبادلة قد يؤدي إلى الحالات التالية:

قد يشمل الاستخدام غير السليم أو خرق القوانين المعاملات التي تخضع لرسوم مقايضة سلبية لا تفرضها شركة Exness.

5 FxPro

مراجعة FxPro

فتح حساب

منذ عام 2006، تقدم FxPro خدمات التداول عبر الإنترنت للعملاء من جميع أنحاء العالم.

مع حساب FxPro المجاني، يمكنك التداول برافعة مالية تصل إلى 1:500. وهذا يعني أنه يمكنك التحكم في مركز أكبر مما يسمح به رصيد حسابك عادةً.

تعد الحماية من الرصيد السلبي ميزة مهمة أخرى تقدمها FxPro لعملائها. تضمن هذه الحماية أنك لن تخسر أبدًا أموالًا أكثر مما قمت بإيداعه في حسابك.

بالإضافة إلى كل هذه الميزات الرائعة، تقدم FxPro أيضًا مجموعة واسعة من الأدوات القابلة للتداول. يتضمن ذلك أزواج العملات الأجنبية وعقود الفروقات CFD على الأسهم والمؤشرات والسلع والمزيد.

6 AvaTrade

مراجعة AvaTrade

فتح حساب

تقدم AvaTrade تجربة رائعة لتداول العملات الأجنبية الفوركس ، مع الكثير من الموارد التعليمية المتاحة لمساعدتك على البدء ومواصلة التعلم طوال حياتك المهنية في مجال الفوركس.

بالإضافة إلى الفوركس، تقدم AvaTrade أيضًا تداول عقود الفروقات CFD على مجموعة متنوعة من الأصول الأخرى، بما في ذلك السلع والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة. تقدم AvaTrade أيضًا مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات للاختيار من بينها، مثل الحسابات القياسية والحسابات المصغرة وحسابات VIP. واعتمادًا على نوع الحساب الذي تختاره، قد تكون مؤهلاً للحصول على حساب فوركس بدون فوائد.

7 eToro

مراجعة eToro

فتح حساب

هو وسيط فوركس خالي من عموله المقايضة ويقدم مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات لتناسب احتياجات المتداولين المختلفة. أحد أنواع الحسابات التي تقدمها eToro هو الحساب الإسلامي، وهو مصمم للمتداولين الذين يرغبون في التداول وفقًا للشريعة الإسلامية.

تشمل الميزات الرئيسية للحساب الإسلامي عدم وجود رسوم المقايضة أو تمديد، بالإضافة إلى إمكانية الوصول إلى مجموعة من أدوات السوق. إن فروق الأسعار اليبريد على الحساب الإسلامي أعلى قليلاً من أنواع الحسابات الأخرى، ولكن eToro تعوض ذلك من خلال عدم فرض أي عمولات إضافية. وهذا يجعل eToro واحدًا من أكثر الوسطاء الخاليين من المبادلة وبأسعار تنافسية في السوق.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم eToro مجموعة من الميزات الفريدة التي تجعلها عرضًا جذابًا للمتداولين عبر الإنترنت. وتشمل هذه منصة التداول الاجتماعي الخاصة بها، والتي تتيح للمستخدمين نسخ صفقات المستثمرين الناجحين، ومحفظة العملات المشفرة الإسلامية المبتكرة. بشكل عام، تعد eToro وسيطًا خاليًا من المقايضة ويقدم قيمة ممتازة مقابل المال ومجموعة كبيرة من الميزات التي تجعله خيارًا مثاليًا للمتداولين عبر الإنترنت.

مقارنة أفضل حسابات فوركس خالي من المقايضة

إيجابيات وسلبيات الحسابات الخالية من المقايضة (الإسلامية).

دعونا نناقش مزايا وعيوب الحسابات الخالية من المقايضة.

إيجابيات

الميزة الرئيسية للحسابات الخالية من فوائد المبادلة هي السماح للمتداولين المسلمين بالتداول دون التعارض مع معتقداتهم. وهو أهم لمن يعيشون في بلاد إسلامية حيث القانون ضد الربا.

الميزة الثانية هي أنها تجلب اليقين الرسوم المقايضة. على عكس الحسابات العادية، تسمح معظم الحسابات الخالية من المقايضة للمستخدمين بالاحتفاظ بالمراكز دون رسوم.

سلبيات

العيب الرئيسي للحسابات الخالية من المقايضة هو أنها تجتذب تكاليف أعلى. يتقاضى الوسيط مبلغًا ثابتًا في هذه الحسابات، وعادةً ما يكون أعلى من الحسابات العادية.

العيب الثاني هو أنها عادة ما تكون متاحة فقط في بعض البلدان. قد تمنع الولايات القضائية ذات القواعد الأكثر صرامة الوسطاء من تقديم حسابات خالية من المبادلة.

هل تداول الفوركس حلال أم حرام؟

من الصعب الإجابة على سؤال ما إذا كان تداول الفوركس حلال أم حرام. هناك العديد من المدارس الفكرية المختلفة حول هذه المسألة، ويعود الأمر في النهاية إلى التفسير.

يعتقد بعض الناس أن تداول العملات الأجنبية او الفوركس حلال إذا تجنبت التداول في العملات أو السلع أو الأسهم التي تعتبر حراما. على سبيل المثال، يعتقد بعض الناس أن تداول العملات الأجنبية حلال طالما أنك تتداول العملات فقط.

يعتقد أشخاص آخرون أن تداول الفوركس حرام إذا كنت تتداول على الهامش. وهذا يعني أنك تقترض أموالاً للتداول ، وهو أمر يعتبره البعض حراماً.

هناك بعض المبادئ العامة التي يمكن استخدامها لتحديد ما إذا كان تداول الفوركس حلال أم حرام. أحد المبادئ الأساسية هو أن المسلمين يجب أن يشاركوا فقط في الأنشطة المسموح بها وفقًا للشريعة الإسلامية. تحرم الشريعة الإسلامية المسلمين من المشاركة في الأنشطة التي تنطوي على الفائدة أو القمار. قد ينطوي تداول الفوركس على فائدة إذا اقترض المتداول أموالاً للتداول، أو قد ينطوي على المقامرة إذا قام المتداول بالمراهنة على حركة أسعار العملات.

ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن بعض حسابات الفوركس خالية من فوائد المقايضة. وهذا يعني أنه لا توجد فائدة مفروضة على المراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها. تتوفر حسابات خالية من فوائد المبادلة لدى بعض وسطاء الفوركس، وقد تكون مناسبة للمتداولين المسلمين الذين يرغبون في التداول بطريقة تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

إذا كنت تفكر في تداول العملات الأجنبية وكنت مسلمًا، فمن المهم البحث في الموضوع والتأكد من أنك مرتاح للمخاطر التي تنطوي عليها. يجب عليك أيضًا التحدث إلى عالم إسلامي مؤهل للحصول على رأيه حول تداول العملات الأجنبية وما إذا كان حلالًا أم حرامًا.

هل يمكنني استخدام حسابات الفوركس الإسلامية في بلدي ؟

تتوفر حسابات الفوركس الإسلامية في معظم البلدان حول العالم. بالإضافة إلى البلدان ذات الأغلبية المسلمة، تتوفر هذه الحسابات أيضًا في أوروبا وآسيا وأمريكا الجنوبية. لسوء الحظ، لا يستطيع المتداولون الأمريكيون استخدام هذه الأنواع من الحسابات، حيث لا يوجد وسطاء يقدمونها في الولايات المتحدة.

بعض البلدان التي تتوفر فيها حسابات فوركس الإسلامية تشمل البحرين، وإندونيسيا، والكويت، وماليزيا، وعمان، وقطر، والمملكة العربية السعودية، والإمارات العربية المتحدة.

كيفية اختيار حساب خالي المقايضة

عند اختيار وسيط فوركس، هناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار. فيما يلي بعض النصائح حول كيفية اختيار حساب خالٍ من المقايضة:

التحقق من تصنيف الوسيط

تأكد من التحقق من تقييم وسيط الفوركس الذي تفكر في استخدامه. هناك الكثير من مواقع الويب التي تقوم بتقييم وسطاء الفوركس، ويمكنك التحقق لمعرفة ما إذا كان الوسيط الذي تفكر فيه يتمتع بسمعة طيبة.

بشكل عام، تريد اختيار الوسطاء الحاصلين على تصنيف 4 أو 5. يمكنك أيضًا التحقق لمعرفة ما إذا كان الوسيط خاضعًا لرقابة هيئة تنظيمية مالية ذات سمعة طيبة مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة أو لجنة تداول العقود الآجلة للسلع. (CFTC) في الولايات المتحدة.

قارن العمولات والرسوم

عندما تقوم بتداول العملات الأجنبية، يجب أن تكون على دراية بالعمولات والرسوم التي سيفرضها الوسيط الخاص بك. يتقاضى بعض الوسطاء عمولة على كل صفقة، بينما يتقاضى آخرون رسومًا ثابتة.

يتقاضى بعض وسطاء الفوركس أيضًا ما يُعرف برسوم "المبادلة". هذه هي الرسوم المفروضة على الاحتفاظ بالمركز بين عشية وضحاها. إذا كنت تخطط للاحتفاظ بالصفقات لفترات أطول من الوقت، فأنت بحاجة إلى التأكد من أن الوسيط الذي تفكر فيه لا يفرض رسوم مبادلة باهظة.

سرعة تنفيذ الصفقات

عندما تتداول في الفوركس، فإن التوقيت أمر بالغ الأهمية. يجب عليك التأكد من تنفيذ صفقاتك بسرعة وبالسعر الذي تريده. قد يستغرق بعض الوسطاء وقتا طويلا لتنفيذ الصفقات، وهذا يمكن أن يكلفك المال.

ابحث عن الخدمات الإضافية

عندما تختار وسيط فوركس، ابحث عن وسيط يقدم خدمات إضافية يمكن أن تكون مفيدة للمتداولين. يقدم بعض الوسطاء أشياء مثل الموارد التعليمية، وتحليل السوق، وحتى الإشارات. يمكن أن تكون هذه الخدمات مفيدة، خاصة إذا كنت جديدًا في تداول العملات الأجنبية.

خذ بعين الاعتبار الحد الأدنى للإيداع

لدى بعض وسطاء الفوركس حد أدنى للإيداع يجب عليك القيام به قبل أن تتمكن من بدء التداول. قد يكون هذا 500 دولار أو 1000 دولار أو أكثر. إذا لم يكن لديك الكثير من المال لإيداعه، فأنت بحاجة إلى التأكد من أن الوسيط الذي تفكر فيه لديه حد أدنى منخفض للإيداع.

الحساب التجريبي فكرة جيدة

عندما تختار وسيط فوركس، فمن الجيد أن تختار وسيطًا يقدم حسابًا تجريبيًا. يسمح لك الحساب التجريبي بالتداول في سوق الفوركس الحقيقي دون المخاطرة بأي أموال. هذه طريقة رائعة لاختبار الوسيط ومعرفة ما إذا كان مناسبًا لك.