أفضل الأماكن لشراء الذهب في عام 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

أين يمكن شراء الذهب في 2025:

تجار الذهب (البنوك، تجار الذهب المتخصصين، المزادات) - هنا يمكنك شراء الذهب الفعلي.
الوسطاء عبر الإنترنت - الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة، أسهم تعدين الذهب، العقود الآجلة للذهب.
منصات Peer-to-peer - يربطون المشترين والبائعين للذهب بشكل مباشر.

لشراء الذهب في 2025, ابدأ بتحديد ما إذا كنت ترغب في شراء الذهب المادي مثل العملات أو السبائك، أو إذا كنت تفضل الاستثمار عبر الخيارات مثل صناديق الذهب ETF أو أسهم في شركات تعدين الذهب. ابحث عن تاجر موثوق وضع في اعتبارك التكلفة الإضافية لتخزين وتأمين الذهب المادي. يغطي هذا الدليل طرق مختلفة للاستثمار في الذهب مثل شراء الذهب المادي، الاستثمار في صناديق ETF، شراء أسهم في شركات تعدين الذهب، وتداول العقود الآجلة للذهب. ستتعلم أيضًا عن الإيجابيات والسلبيات لكل طريقة وكيفية اختيار تاجر موثوق لتعظيم استثماراتك.

كيف وأين تشتري الذهب؟

لطالما اعتبر الذهب ملاذاً آمناً وأداة فعالة لحفظ القيمة، خاصة في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي والتضخم. يجذب الذهب المستثمرين بقدرته على الحفاظ على القيمة خلال الأزمات الاقتصادية. عندما تكون الأسواق المالية متقلبة ويقوض التضخم القوة الشرائية للأموال، يعمل الذهب كوسيلة فعالة لحماية رأس المال، حيث إن قيمته لا تخضع لنفس التقلبات التي تخضع لها الأدوات المالية الأخرى.

في عام 2024، وصلت أسعار الذهب إلى مستويات جديدة، تجاوزت 2790 دولارًا للأونصة. كان هذا النمو مدفوعًا بتوقعات بالتسهيل النقدي من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، الذي يدعم تقليديًا أسعار الذهب. شراء الذهب في 2025 هو قرار استراتيجي للمستثمرين الذين يسعون لحماية مدخراتهم وتنويع محفظتهم الاستثمارية في بيئة اقتصادية غير مستقرة.

تجار الذهب

يمكن شراء الذهب المادي من مقدمي مثل البنوك، تجار الذهب المتخصصين، وحتى المزادات. بعض من أشهر التجار عبر الإنترنت تشمل APMEX، وJM Bullion، وMoney Metals Exchange، وآخرين. عند اختيار بائع، من المهم النظر في سمعتهم، وآراء العملاء، والشهادات.

من الأمور التي يجب مراعاتها مع هذه الاستثمارات هي أن شراء الذهب المادي يأتي مع تحديات التخزين والأمن. يجب تخزين الذهب في مكان آمن، مثل خزنة المنزل أو صندوق الأمانات في البنك. من المهم أيضًا التأمين ضد السرقة أو التلف، مما يضيف تكاليف إضافية.

الملموسية. يمكن إمساك الذهب المادي بأيديك، مما يمنح شعورًا بالأمان.
لا يوجد طرف مقابل. على عكس الأدوات المالية، لا يعتمد الذهب المادي على القوة المالية لطرف آخر.

السيولة. يستغرق بيع الذهب المادي وقتًا أطول ويتطلب جهدًا إضافيًا.
الأمان. الحاجة إلى تخزينه في مكان آمن، وهو ما يرتبط بمخاطر السرقة.
تكاليف إضافية. يمكن أن تكون تكلفة تخزين الذهب وتأمينه كبيرة.

الوسطاء عبر الإنترنت

يمكنك اختيار منصة وسيط تقدم استثمارات الذهب (مثل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، العقود الآجلة للذهب، أو أسهم تعدين الذهب).

1. صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة

الذهب ETFs (صناديق الاستثمار المتداولة) وصناديق الذهب المشتركة هي أدوات استثمارية تتيح للمستثمرين الحصول على تعرض للذهب بدون امتلاك المعدن الفعلي. وهي مصممة لتتبع سعر الذهب أو أداء الشركات المعنية بتعدين الذهب.

الذهب صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) مثل الأسهم التي يمكنك شراؤها وبيعها. تهدف إلى متابعة سعر الذهب عن كثب من خلال الاحتفاظ بسبائك الذهب أو عقود المستقبل. هذا يمنح المستثمرين المرونة للتداول خلال اليوم تماماً مثل الأسهم العادية.
صناديق الذهب المشتركة يستثمرون في محفظة متنوعة قد تشمل أسهم شركات تعدين الذهب، والذهب الفعلي، وأحيانًا عقود الذهب المستقبلية. مُدارة من قبل محترفين، تقدم هذه الصناديق تعرضًا أوسع لقطاع الذهب، مما قد يستفيد من ربحية شركات التعدين.

سهولة التداول. تتداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) في البورصات، مما يوفر المرونة والسيولة. يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المشتركة من خلال شركات الصناديق.
تنوع التعرض. توفر صناديق الاستثمار المشتركة تنويعًا عبر أصول متنوعة مرتبطة بالذهب، مما يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر.
لا مشاكل في التخزين. كلتا الخيارين يزيلان الحاجة إلى التخزين الفعلي والتكاليف المرتبطة به.
فعّالة من حيث التكلفة. تتمتع ETFs عمومًا برسوم أقل مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة، مما يجعلها خيارًا فعالاً من حيث التكلفة للعديد من المستثمرين.
فوائد ضريبية. غالبًا ما تحتوي ETFs على أحداث ضريبية أقل، مما يمكن أن يكون مفيدًا للمستثمرين.

الرسوم والنفقات. تقلل رسوم الإدارة والنفقات الإضافية من العائد الكلي على الاستثمار.
عدم وجود السيطرة. لا يمكن للمستثمرين التأثير مباشرة على تكوين الصندوق وإدارته.
السيولة والفروق. قد يكون لبعض ETFs سيولة منخفضة وفروق واسعة بين أسعار العرض والطلب.
الضرائب. آثار ضريبية أكثر تعقيدًا من الأسهم الفردية أو الذهب الفعلي.

2. أسهم شركات تعدين الذهب

تتيح لك أسهم شركات تعدين الذهب الاستثمار في الشركات التي تستخرج الذهب. يمكنك أيضًا القيام بذلك على منصات وسطاء الأسهم المشهورين. عند شراء هذه الأسهم، تراهن على قدرة الشركة على العثور على الذهب واستخراجه بكفاءة. إذا ارتفعت أسعار الذهب، يمكن أن ترتفع هذه الأسهم أكثر لأن الشركات يمكنها تحقيق أرباح أكبر من بيع الذهب. كما أن بعض هذه الشركات تدفع أرباحًا، مما يعني أنك قد تحصل على بعض النقد الإضافي لمجرد احتفاظك بالأسهم.

ومع ذلك، فإن امتلاك أسهم شركات تعدين الذهب لا يخلو من تحدياته. يمكن أن تواجه هذه الشركات مشاكل مثل حوادث التعدين، والقضايا السياسية حيث توجد المناجم، والتكاليف المرتفعة. كما أن سعر هذه الأسهم يمكن أن يتأرجح بشكل أكثر عنف مما تفعله أسعار الذهب لأنها مرتبطة بالعديد من العوامل، بما في ذلك كيفية إدارة الشركة. لذلك، في حين أنها تقدم فرصة لتحقيق مكافآت كبيرة، فإنها تأتي أيضًا مع مجموعة خاصة من المخاطر.

إمكانية النمو. يمكن للأسهم أن تدفع أرباحًا وتزيد في القيمة مع ارتفاع سعر الذهب.
التنويع. الاستثمار في شركات تعدين الذهب يضيف تنويعًا إلى المحفظة، مما يقلل من مخاطر التركيز.

مخاطر السوق. تعتمد قيمة الأسهم ليس فقط على أسعار الذهب، ولكن أيضًا على الأداء التشغيلي للشركات.
مخاطر الإدارة. يمكن أن تؤثر المخاطر المرتبطة بإدارة وعمليات الشركة على العائد على الاستثمار.

3. العقود الآجلة للذهب

العقود الآجلة للذهب هي عقود لشراء أو بيع كمية محددة من الذهب في المستقبل بسعر محدد مسبقًا. إنها أدوات شديدة المضاربة يمكن أن تحقق أرباحًا كبيرة، لكنها تأتي أيضًا مع مخاطر عالية.

تتبع السعر المباشر. تسمح العقود الآجلة لك بتتبع التغيرات في سعر الذهب مباشرة، مما يجعلها جذابة للمضاربين.
سيولة عالية. تُتداول العقود الآجلة في البورصات الرئيسية، مما يوفر سيولة عالية وقدرة على الشراء والبيع بسرعة.

تقلبات عالية. العقود الآجلة عالية المخاطر ويمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة تتجاوز الاستثمار الأولي.
التعقيد. يتطلب تداول العقود الآجلة فهمًا عميقًا للسوق وكيفية عمل العقود، مما يجعلها أقل مناسبة للمستثمرين غير المتمرسين.

للاستثمار في أدوات استثمار "الذهب"، تحتاج إلى اختيار وسيط موثوق. المعايير الرئيسية عند اختيار وسيط هي العمولة المنخفضة، وراحة المنصة، وجودة الأدوات التحليلية، وكذلك سمعة وموثوقية الشركة. أدناه جدول يحتوي على مجموعة من الوسطاء المتفوقين في هذه المجالات، مما يساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة.

أفضل الوسطاء للاستثمار في الذهب
	الحد الأدنى للإيداع،, $	لجنة ECN	حماية المستثمر	افتح حسابًا
Plus500	100		€20,000 £85,000 SGD 75,000	فتح حساب
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	فتح حساب رأس مالك في خطر.
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	دراسة الملف الخاص
Alpari	20	2,5		فتح حساب رأس مالك في خطر.
XM Group	5	3,5	£85,000 €20,000	فتح حساب رأس مالك في خطر.

منصات P2P (peer-to-peer)

تربط Peer-to-peer المنصات المشترين والبائعين للذهب مباشرة. قد تقدم هذه المنصات في بعض الأحيان أسعارًا أفضل حيث أن المعاملات تُجرى بدون وسطاء. ومع ذلك، يتطلب شراء الذهب عبر P2P منصات مستوى عالٍ من الحذر. من المهم استخدام منصات تقدم حماية للمشتري والتحقق بدقة من سمعة البائع قبل الشراء.

إمكانية الحصول على أسعار أفضل نتيجة لعدم وجود وسطاء.
المعاملات المباشرة بين المشترين والبائعين.

مخاطر أعلى تتطلب التحقق الدقيق من سمعة البائع.
حماية المشتري المحدودة مقارنةً بالمنصات الأكثر تنظيمًا.

الجمع بين الذهب المادي وETFs والأسهم يقلل المخاطر

عند الاستثمار في الذهب، هناك بضعة جوانب إضافية يجب مراعاتها لضمان سلامة استثمارك. أولاً وقبل كل شيء، انتبه إلى الاتجاهات الماكرو اقتصادية الحالية. تأثير التضخم، وتغيرات أسعار الفائدة، والظروف الجيوسياسية العالمية هي العوامل التي لها التأثير الأكبر على سعر الذهب. على سبيل المثال، عندما تنخفض أسعار الفائدة، تميل أسعار الذهب إلى الارتفاع حيث يسعى المستثمرون للحصول على أصول أكثر أمانًا.

النقطة الهامة الثانية هي اختيار الوقت المناسب للشراء. قم بتحليل البيانات الموسمية والتاريخية لتحديد اللحظات المثلى لدخول السوق. غالبًا ما يظهر الذهب تقلبات موسمية، مثل زيادة الطلب خلال المهرجانات في الهند أو قبل الأعياد في الدول الغربية. استخدم هذه الأنماط لتعظيم الأرباح.

أخيرًا، نوّع استثماراتك في الذهب. لا تقتصر على نوع واحد من أدوات الاستثمار. الجمع بين الأصول الذهبية المادية، مثل العملات والسبائك، مع الأدوات المالية، مثل ETFs وأسهم شركات تعدين الذهب، يمكن أن يقلل من المخاطر وزيادة العوائد على محفظة استثماراتك.

الخاتمة

الاستثمار في الذهب هو استراتيجية مجربة لحماية رأس المال وتنويع محفظتك. ومع ذلك، فإن الاختيار بين الذهب المادي والأدوات المالية يعتمد فقط على أهدافك الاستثمارية وتحمل المخاطر لديك. يجب أيضًا مراعاة الاتجاهات الاقتصادية العامة وتقلبات الأسواق الموسمية وتنوع الأدوات الاستثمارية لتعظيم العوائد وتقليل المخاطر. من خلال اتخاذ قرارات مستنيرة والتشاور مع خبراء ماليين، يمكنك استخدام الذهب بفعالية كجزء من استراتيجيتك الاستثمارية. تذكر أن التحليل الدقيق للسوق وتنويع المحفظة يلعبان دورًا رئيسيًا في الاستثمار المربح.

الأسئلة الشائعة

ما العوامل التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في الذهب؟

بجانب عدم الاستقرار الاقتصادي والتضخم، يجب أن تنظر في المخاطر الجيوسياسية، والتغيرات في سياسات البنوك المركزية، واتجاهات أسواق العملات. على سبيل المثال، يمكن للدولار القوي أن يخفض سعر الذهب لأنه يصبح أكثر تكلفة لحملة العملات الأخرى.

ما هي البدائل لتخزين الذهب المادي بجانب صناديق الودائع الآمنة؟

تشمل خيارات التخزين البديلة استخدام مرافق تخزين خاصة متخصصة، وكذلك خزائن منزلية عالية الأمان. من المهم أيضًا النظر في إمكانية تأمين الذهب عند تخزينه في المنزل.

كيف تختار وسيطًا موثوقًا لشراء الذهب؟

عند اختيار وسيط، من المهم التحقق من السمعة من خلال مراجعات العملاء والتقييمات على المواقع المتخصصة. يجب عليك أيضًا التأكد من أن الوسيط مرخص.

ما هي التقنيات المبتكرة المستخدمة لضمان سلامة تخزين الذهب؟

تشمل التقنيات الحديثة استخدام أنظمة الوصول البيومترية، و GPS لتتبع حركة الذهب، وتقنية البلوكشين لتتبع أصالة ومنشأ قضبان العملات الذهبية. تساهم هذه التقنيات بشكل كبير في زيادة مستوى الأمان والشفافية في تخزين الذهب.

الفريق الذي عمل على المقال

مكسيم نيتشيبورينكو مساهم في Traders Union منذ عام 2023. بدأ حياته المهنية في مجال الإعلام في عام 2006. ولديه خبرة في مجال التمويل والاستثمار، ويغطي مجال اهتمامه جميع جوانب الاقتصاد الجغرافي. يقدم مكسيم أحدث المعلومات عن التداول والعملات المشفرة والأدوات المالية الأخرى. ويقوم بتحديث معلوماته بانتظام لمواكبة أحدث الابتكارات والاتجاهات في السوق.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

التداول الخوارزمي

التداول الخوارزمي هو أسلوب متقدم يعتمد على الترميز المتقدم والصيغ القائمة على نموذج رياضي. ومع ذلك، فمقارنةً بأساليب التداول التقليدية، تختلف العملية بكونها آلية.

العائد

يشير العائد إلى الأرباح أو الدخل المستمد من الاستثمار. وهو يعكس العوائد الناتجة عن امتلاك أصول مثل الأسهم أو السندات أو الأدوات المالية الأخرى.

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

ECN

وشبكة ECN، أو شبكة الاتصالات الإلكترونية، هي تقنية تربط المتداولين مباشرة بالمشاركين في السوق، مما يسهل الوصول الشفاف والمباشر إلى الأسواق المالية.

العقود الآجلة

العقد المستقبلي هو اتفاق مالي موحد بين طرفين لشراء أو بيع أصل أساسي، مثل سلعة أو عملة أو أداة مالية، بسعر محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي محدد. تُستخدم العقود الآجلة بشكل شائع في الأسواق المالية للتحوط ضد تقلبات الأسعار أو المضاربة على تحركات الأسعار المستقبلية أو التعرض للأصول المختلفة.