أرخص طريقة لشراء الذهب

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

أرخص الطرق لشراء الذهب:

شراء الذهب بالجملة.
شراء الذهب المملوك مسبقاً.
الاستثمار في الذهب ETFs.
شراء العملات الذهبية لتجنب ضريبة الأرباح الرأسمالية.
استخدام أسهم تعدين الذهب.
عقود الذهب الآجلة.
سبائك الذهب والعملات الذهبية الأفضل قيمة.

غالبًا ما يُنظر إلى الذهب على أنه استثمار آمن، خاصةً أثناء التحديات الاقتصادية. سواء كنت تتطلع إلى الحماية من التضخم، أو إضافة التنوع إلى استثماراتك، أو امتلاك أصل مادي، يمكن أن يكون الذهب خياراً قوياً. ومع ذلك، فإن تحقيق أقصى استفادة من استثمارك في الذهب يعتمد على الحفاظ على انخفاض التكاليف. سوف يستكشف هذا المقال أكثر الطرق فعالية من حيث التكلفة لشراء الذهب، ويقدم نصائح عملية لكل من المستثمرين الجدد وذوي الخبرة.

أرخص الطرق لشراء الذهب

عندما يتعلق الأمر بشراء الذهب بتكلفة معقولة، تتنوع الطرق على نطاق واسع، بدءًا من شراء الذهب المادي بكميات كبيرة إلى الاستثمار في الأصول الرقمية مثل ETFs. وفيما يلي، نوضح فيما يلي أكثر الاستراتيجيات فعالية من حيث التكلفة، مع تسليط الضوء على مزاياها وعيوبها المحتملة.

شراء الذهب بكميات كبيرة

يُعد شراء الذهب بكميات كبيرة من أكثر الطرق مباشرةً لتقليل تكلفة الأوقية الواحدة. من خلال شراء كميات أكبر، يمكنك الاستفادة من وفورات الحجم، مما يقلل بشكل كبير من أقساط التأمين. هذا النهج مثالي للمستثمرين ذوي رأس المال الكبير الذين يتطلعون إلى الحصول على أكبر قدر من الذهب مقابل أموالهم.

إليك بعض الطرق لشراء الذهب بكميات كبيرة:

شراء سبائك الذهب
مثال: تقرر شركة استثمارية كبيرة تنويع محفظتها الاستثمارية عن طريق شراء 100 سبيكة ذهب، وزن كل منها كيلوغرام واحد، من تاجر ذهب مرموق. تدفع الشركة سعرًا قريبًا من السعر الفوري، مع إضافة علاوة صغيرة من قبل التاجر. يبلغ الوزن الإجمالي 100 كيلوغرام من الذهب، ثم يتم تخزينها في خزنة عالية الأمان يوفرها التاجر، الذي يتولى أيضاً التأمين والتخزين.
شراء العملات الذهبية بالجملة
مثال: يشتري مستثمر خاص 1000 عملة معدنية من فئة الأوقية الواحدة American Gold Eagle من تاجر سبائك عبر الإنترنت. يتم هذا الشراء في شحنات متعددة لتقليل المخاطر أثناء النقل. يحتفظ المستثمر ببعض العملات المعدنية في خزنة منزلية للحصول على سيولة سريعة ويخزن الباقي في صندوق ودائع آمن في أحد البنوك. يدفع المستثمر علاوة أعلى لكل عملة معدنية مقارنةً بالسبائك، ولكنه يفضل سيولة العملات المعدنية وقابليتها للتحصيل.
شراء سبائك الذهب لتجارة المجوهرات
مثال: تشتري إحدى الشركات المصنعة للمجوهرات 10,000 قطعة ذهبية من مورد متخصص في توفير الذهب للاستخدام الصناعي. تستفيد الشركة المُصنِّعة من الأسعار بالجملة، والتي تقدم علاوة أقل مقارنةً بمشتريات التجزئة. ثم يتم بعد ذلك صهر خراطيش الذهب واستخدامها لصنع قطع مجوهرات مخصصة، مما يزيد من كفاءة تكلفة الشراء بالجملة.

شراء الذهب المملوك مسبقاً

خيار آخر فعال من حيث التكلفة هو شراء الذهب المملوك مسبقاً، مثل العملات أو السبائك المستعملة. وغالباً ما تأتي هذه العناصر بسعر مخفض مقارنةً بالمنتجات المسكوكة حديثاً. ومع ذلك، من الضروري التحقق من أصالتها وحالتها قبل إجراء عملية الشراء.

شراء المجوهرات الذهبية المملوكة مسبقاً
مثال: يقوم المشتري بزيارة متجر رهن محلي ويشتري قلادة ذهبية مملوكة مسبقاً يتم تسعيرها بناءً على وزنها وقيمتها السوقية الحالية. يتم اختبار القلادة للتأكد من نقاوتها، ويشتريها المشتري بخصم مقارنةً بقطعة مجوهرات جديدة من متجر بيع بالتجزئة. وقد يختار المشتري ارتداء القلادة أو الاحتفاظ بها كاستثمار.
شراء عملات ذهبية من أحد هواة جمع العملات
مثال: يقوم أحد هواة جمع العملات ببيع جزء من مجموعته من العملات الذهبية المملوكة مسبقاً إلى جامع عملات ذهبية آخر أو مستثمر آخر. تتم الصفقة من خلال تاجر عملات يتحقق من أصالة العملات وحالتها. يقوم المشتري بشراء العملات بسعر يعكس كلاً من محتوى الذهب وأي قيمة قابلة للتحصيل، وغالباً ما يكون ذلك بسعر أقل من العملات المسكوكة حديثاً.
شراء الذهب من خلال دار مزادات
مثال: يشترك مستثمر في مزاد تقيمه دار مزادات مرموقة حيث يتم بيع المشغولات الذهبية والمجوهرات والعملات المعدنية المملوكة مسبقاً. يزايد المستثمر على العديد من القطع، ويحصل عليها بأسعار أقل من أسعار القطع الجديدة المماثلة. توفر دار المزاد المصادقة والتوثيق للمشغولات الذهبية.

الاستثمار في الذهب ETFs

Gold ETFs بديلاً منخفض التكلفة لشراء الذهب المادي. تسمح لك هذه الصناديق بالتعرض لأسعار الذهب دون الحاجة إلى التخزين أو التأمين، مما يجعلها أكثر سيولة وأقل تكلفة في كثير من الأحيان. ETFs تتبع سعر الذهب ويمكن تداولها مثل الأسهم، مع بعض الصناديق التي تتميز بنسب نفقات منخفضة للغاية. على سبيل المثال، ETFs مثل iShares Gold Trust (IAU) و GraniteShares Gold Trust (BAR) معروفان بتكاليفهما المنخفضة وسهولة تداولهما. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أنه مع ETFs ، فإنك لا تمتلك المعدن المادي، مما يعني أنك تفوتك مزايا الاحتفاظ بأصل ملموس.

شراء العملات الذهبية لتجنب ضريبة الأرباح الرأسمالية

هذه الاستراتيجية لا تقلل فقط من العبء الضريبي الذي تتحمله بل توفر لك أيضاً أصلاً ملموساً، ولكن من الضروري أن تدرس بعناية القواعد والقيود الضريبية للبلد الذي سيتم الإعلان عن هذا الدخل في ولايته القضائية. على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين في المملكة المتحدة وغيرها من المناطق التي تُعفى فيها بعض العملات الذهبية من ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT)، فإن شراء عملات مثل العملات السيادية أو البريطانية يمكن أن يكون وسيلة فعالة للغاية من حيث الضرائب للاستثمار.

الاستفادة من أسهم تعدين الذهب

توفر أسهم تعدين الذهب طريقة أخرى للاستثمار في الذهب. من خلال شراء أسهم في شركات مثل Newmont Corporation (NEM) أو Barrick Gold Corporation (GOLD)، يمكن للمستثمرين تحقيق مكاسب ليس فقط من ارتفاع أسعار الذهب ولكن أيضًا من نمو شركات التعدين ونجاحها. ومع ذلك، يأتي هذا النهج مصحوبًا بمخاطر إضافية، حيث يرتبط استثمارك بكل من سعر الذهب ومدى جودة أداء الشركة.

يمكن أن تتأثر قيمة هذه الأسهم بتحديات مختلفة، مثل تكاليف الإنتاج، والمخاطر السياسية في مناطق التعدين، والقوانين البيئية. على سبيل المثال، في حين أن شركة Newmont قد تستفيد من عمليات التعدين الفعالة، إلا أنها قد تواجه انتكاسات بسبب عدم الاستقرار السياسي. وبالمثل, Barrick Goldقد يتأثر سعر سهم الشركة بقدرتها على إدارة التكاليف وتوسيع عملياتها. وللحد من هذه المخاطر، يختار بعض المستثمرين توزيع استثماراتهم عن طريق شراء أسهم شركات تعدين الذهب ETF ، مثل VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)الذي يشمل مجموعة من الشركات في هذه الصناعة.

عقود الذهب الآجلة

بالنسبة للمستثمرين الأكثر خبرة، توفر العقود الآجلة للذهب طريقة مضاربة للاستثمار في الذهب. تتيح لك هذه العقود شراء أو بيع الذهب في تاريخ مستقبلي بسعر محدد مسبقاً. في حين أن هذه الطريقة يمكن أن تؤدي إلى تحقيق أرباح كبيرة، إلا أنها تنطوي أيضًا على مستوى عالٍ من المخاطرة بسبب تقلبات السوق.

السبائك والعملات الذهبية الأفضل قيمة

تُباع بعض السبائك والعملات الذهبية، المعروفة باسم "أفضل قيمة"، بأقساط أقل، مما يجعلها خياراً ميسور التكلفة للمستثمرين. عادةً ما تكون هذه المنتجات أقل تكلفة لأنها مملوكة مُسبقاً أو لأنها تأتي من مسكوكات أقل شهرة. ومع ذلك، فإنها لا تزال تقدم نفس محتوى الذهب ونقاوته.

لقد حللنا لك الوسطاء الذين يقدمون أرخص طرق شراء الذهب، وإليك شروطهم:

الوسطاء الذين يقدمون أرخص الطرق لشراء الذهب
	الحد الأدنى للإيداع،, $	الحد الأقصى للرافعة	افتح حساب
Plus500	100	1:300	فتح حساب
Pepperstone		1:500	فتح حساب رأس مالك في خطر.
IG Markets	1	1:200	دراسة الملف الخاص
Alpari	20	1:3000	فتح حساب رأس مالك في خطر.
XM Group	5	1:1000	فتح حساب رأس مالك في خطر.

كم تحتاج من المال للاستثمار في الذهب

إليك جدول يلخص خيارات الاستثمار في الذهب ومقدار المال اللازم عادةً لكل منها:

خيارات الاستثمار المتاحة للذهب والتكاليف المرتبطة بها
طريقة الاستثمار	الحد الأدنى النموذجي للاستثمار	التفاصيل
الذهب المادي (عملات/سبائك الذهب)	200 دولار - 300 دولار (1/10 أونصة عملة معدنية)	تبدأ الاستثمارات الصغيرة بالعملات الذهبية. تشمل الاستثمارات الأكبر سبائك 1 أونصة (2,000 دولار أو أكثر) أو سبائك 1 كجم (65,000 دولار أو أكثر).
Gold ETFs	100 دولار أو أقل (1 سهم من ETF)	ETFs توفر نقطة دخول ميسورة التكلفة حيث تبلغ تكلفة الأسهم حوالي 100 دولار، مما يتيح سهولة التنويع.
أسهم تعدين الذهب	10 دولارات - 500 دولار فأكثر (للسهم الواحد)	استثمر في شركات تعدين الذهب بتكلفة السهم الواحد، والتي يمكن أن تتراوح من 10 دولارات إلى عدة مئات من الدولارات.
عقود الذهب الآجلة	أكثر من 10,000 دولار (الهامش الأولي)	تتطلب عقود الذهب الآجلة عالية المخاطر والمعقدة استثمارًا أوليًا كبيرًا، وعادةً ما يبدأ بعشرات الآلاف.

يقدم هذا الجدول نظرة عامة سريعة على خيارات الاستثمار المتاحة للذهب والتكاليف المرتبطة بها، مما يساعدك على تحديد النهج الذي يتوافق بشكل أفضل مع وضعك المالي وأهدافك الاستثمارية.

اعتبارات للمبتدئين والمتداولين المتقدمين

بالنسبة لأولئك المبتدئين في الاستثمار في الذهب، من المهم البدء بفهم واضح للأساسيات. يجب على المبتدئين التركيز على الخيارات المباشرة مثل الذهب المادي أو ETFs ، وتجنب استثمارات المضاربة مثل العقود الآجلة، والتأكد من أنهم يشترون من تجار ذوي سمعة طيبة. يجب أيضًا مراعاة تكاليف التخزين والتأمين لتجنب النفقات غير المتوقعة.

من ناحية أخرى، يمكن للمتداولين المتقدمين استكشاف استراتيجيات أكثر تعقيدًا مثل العقود الآجلة أو الخيارات. كما أن التنويع باستخدام أسهم تعدين الذهب واستخدام الخيارات ذات الكفاءة الضريبية من الاستراتيجيات التي يمكن الاستفادة منها لزيادة العوائد. تُعد مواكبة اتجاهات السوق والمخاطر الجيوسياسية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لأولئك الذين يشاركون في التداول المتقدم.

العثور على أرخص طريقة لشراء الذهب بناءً على احتياجاتك

عند البحث عن أرخص طريقة لشراء الذهب، فإن أحد الأساليب التي غالبًا ما يتم إغفالها هي الشراء مباشرة من البائعين المحليين أو المزادات بدلاً من الذهاب إلى كبار التجار. قد يبيع البائعون المحليون، وخاصة أولئك الذين يقومون بتصفية العقارات أو الشركات الصغيرة، الذهب بأسعار قريبة من سعر السوق الحالي أو حتى أقل من ذلك إذا كانوا في عجلة من أمرهم للبيع. يمكن أن تقدم مبيعات العقارات والمزادات وحتى الإعلانات المبوبة المحلية في بعض الأحيان عملات ذهبية أو سبائك ذهبية بسعر أقل مما تدفعه في المتجر. فقط تأكد من التأكد من أن الذهب حقيقي - يمكن أن يساعدك إحضار جهاز اختبار الذهب أو صائغ موثوق به.

هناك خيار آخر وهو استخدام منصات مثل eBay ، ولكن مع قليل من التغيير. بدلاً من مجرد المزايدة على سبائك الذهب أو العملات المعدنية، ابحث عن المجوهرات الذهبية التي قد يكون سعرها أقل من قيمة الذهب الموجود بداخلها. قد لا يعرف بعض البائعين القيمة الحقيقية أو قد يرغبون فقط في البيع بسرعة، مما قد يوفر لك الكثير من المال. بعد الشراء، يمكنك الاحتفاظ بالمجوهرات كما هي أو صهرها إلى سبائك. يتطلب هذا النهج بعض البحث والفهم الجيد لنقاء الذهب، ولكنه قد يساعدك في الحصول على الذهب بأقل من سعره في السوق.

الخلاصة

يمكن أن تختلف أرخص طريقة لشراء الذهب اعتماداً على عدة عوامل، بما في ذلك أهداف المستثمر، ومقدار رأس المال المتاح، ومستوى راحته مع أنواع مختلفة من استثمارات الذهب. عادة ما يوفر شراء الذهب المادي بكميات كبيرة، مثل سبائك الذهب أو كميات كبيرة من العملات المعدنية، أقل تكلفة للأونصة الواحدة بسبب انخفاض أقساط التأمين. ومع ذلك، تتطلب هذه الطريقة تخزيناً آمناً وقد تنطوي على تكاليف إضافية مثل التأمين.

بدلاً من ذلك، تقدم صناديق الذهب ETFs (الصناديق المتداولة في البورصة) حلاً فعالاً من حيث التكلفة لأولئك الذين يتطلعون إلى تجنب المتاعب المرتبطة بتخزين الذهب المادي. ETFs عادةً ما تكون رسوم الإدارة أقل وتوفر سيولة أكبر، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين على المدى القصير والطويل الذين يشعرون بالراحة مع نهج أكثر راحة مع عدم التدخل.

بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن الكفاءة الضريبية، يمكن أن يكون شراء عملات ذهبية محددة معفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية خياراً اقتصادياً أيضاً. وفي الوقت نفسه، قد يستكشف المستثمرون المتقدمون أسهم تعدين الذهب أو العقود الآجلة باعتبارها خيارات أكثر مضاربة، ولكن من المحتمل أن تكون مجزية.

في نهاية المطاف، تعتمد أرخص طريقة لشراء الذهب على الموازنة بين التكاليف الأولية والنفقات الجارية وأهداف الاستثمار الشخصية. سواء من خلال الذهب المادي، أو ETFs ، أو الأدوات المالية الأخرى، تقدم كل طريقة مجموعة من المزايا والتحديات الخاصة بها والتي يجب النظر فيها بعناية.

الأسئلة الشائعة

ما هي الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة لشراء الذهب للمبتدئين؟

غالبًا ما تكون الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة للمبتدئين في شراء الذهب هي من خلال الذهب ETFs.

هل شراء الذهب بكميات كبيرة أرخص حقاً؟

نعم، شراء الذهب بالجملة أرخص بشكل عام على أساس الأونصة الواحدة.

هل الذهب ETFs بديل جيد للذهب المادي؟

Gold ETFs هي بديل جيد للذهب المادي بالنسبة للمستثمرين الذين يعطون الأولوية لانخفاض التكاليف والسيولة.

هل يمكنني تجنب الضرائب من خلال الاستثمار في أنواع معينة من الذهب؟

في مناطق معينة، مثل المملكة المتحدة، يمكن أن يساعد الاستثمار في عملات ذهبية معينة، مثل العملات السيادية أو البريطانية، في تجنب ضريبة الأرباح الرأسمالية.

الفريق الذي عمل على المقال

بارشوا خبير محتوى ومحترف مالي يمتلك معرفة عميقة بتداول الأسهم والخيارات، والتحليل الفني والأساسي، وأبحاث الأسهم. وباعتباره محاسباً قانونياً معتمداً، يتمتع بارشوا أيضاً بخبرة في الفوركس وتداول العملات الرقمية والضرائب الشخصية. وتظهر خبرته من خلال مجموعة غزيرة من المقالات التي تزيد عن 100 مقال عن الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والتمويل الشخصي، إلى جانب أدواره الاستشارية الشخصية في الاستشارات الضريبية.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

CFD

العقود مقابل الفروقات هو عقد بين المستثمر/المتداول والبائع يوضح أن المتداول سيحتاج إلى دفع فرق السعر بين القيمة الحالية للأصل وقيمته وقت التعاقد إلى البائع.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

إضافي

Xetra هو نظام تداول في البورصة الألمانية تديره بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. والبورصة الألمانية هي الشركة الأم لبورصة فرانكفورت.

نسخ التداول

التداول بنسخ الصفقات هو تكتيك استثماري يقوم فيه المتداولون بتكرار استراتيجيات التداول الخاصة بالمتداولين الأكثر خبرة، حيث يقومون تلقائيًا بنسخ صفقاتهم في حساباتهم الخاصة لتحقيق نتائج مماثلة.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.