ما هو أفضل وقت لشراء الذهب؟

لطالما كان الذهب أصلًا ماليًا قيمًا ومنفذًا استثماريًا موثوقًا به. واليوم، لا يعتمد المستثمرون الأفراد فقط بل البنوك المركزية أيضًا على الذهب. فدوره كحماية من التضخم وخيار سليم للعملات الورقية يحافظ على قوة الطلب على الاستثمار فيه. حتى مع الاتجاه العالمي لأسعار الفائدة المنخفضة أو السلبية، فإن الذهب، الذي لا يدر فائدة، يبرز مقارنة بالسندات أو النقد. في الأوقات الجيوسياسية أو الاقتصادية المضطربة، غالبًا ما يشهد الذهب ارتفاعًا في الاستثمارات الآمنة. يناقش هذا المقال أفضل توقيت للاستثمار في الذهب لزيادة عوائدك إلى أقصى حد.

ما هو أفضل وقت في العام لشراء الذهب والفضة؟

تاريخيًا، غالبًا ما تكون بداية العام وقتًا ممتازًا لشراء الذهب حيث ترتفع الأسعار عادةً.

تغير أسعار الذهب حسب الشهر بناءً على الإحصائيات منذ عام 1975

تميل الأسعار إلى الانخفاض خلال فصلي الربيع والصيف ولكنها ترتفع مرة أخرى من أواخر أغسطس إلى سبتمبر، وتستمر حتى نهاية العام.

وتسلط السجلات الضوء على شهر مارس باعتباره أكثر الشهور التي يمكن شراء الذهب فيها بأسعار معقولة، حيث تظل الأسعار منخفضة حتى الربع الثاني من العام، مما يجعله الوقت المثالي للشراء. وبالنظر إلى اتجاهات الذهب منذ عام 1975، عندما أصبح شراؤه قانونيًا مرة أخرى، فإن أفضل الأوقات لشراء الذهب هي بداية العام وشهر مارس ونهاية أبريل.

ومثل الذهب، تتبع أفضل الأوقات لشراء الفضة نمطًا مشابهًا. ومع ذلك، فإن سعر الفضة أكثر تقلبًا بسبب صغر حجم السوق، وقلة السيولة، وتذبذب الطلب من القطاعات المختلفة. يجب وضع هذه العوامل في الاعتبار عند تنويع المحفظة الاستثمارية. عادة ما يكون هناك انخفاض في أسعار الفضة في شهر يناير، مما يجعله وقتًا مناسبًا للشراء. بعد شهر يناير، ترتفع أسعار الفضة في أوقات مختلفة خلال العام، حيث يكون شهر مارس ومنتصف يونيو إلى يوليو فترات أخرى جيدة للشراء.

ما هي الأشهر الأفضل للاستثمار في الذهب؟

استنادًا إلى البيانات التاريخية، إذا كنت ترغب في شراء الذهب، فإنأفضل الشهور التي يجب مراعاتها هي أوائل يناير وأغسطس وأغسطس وسبتمبر وديسمبر.عادة ما ترتفع أسعار الذهب خلال هذه الأشهر، مما يسمح للمستثمرين بالشراء بأسعار منخفضة نسبيًا قبل الزيادة الموسمية.

وغالبًا ما يشهد شهر يناير ارتفاعًا في الطلب على مجوهرات التجزئة بعد موسم العطلات الغربية. كما تشهد أشهر الخريف في شهري أغسطس وسبتمبر زيادة في مشتريات الذهب العالمية حيث يستعد الناس لاحتفالات نهاية العام. ويشهد شهر ديسمبر ارتفاعًا مماثلًا. على الرغم من أن هذه الأنماط الموسمية قد لا تنطبق كل عام، إلا أن موثوقيتها التاريخية يمكن أن ترشدك إلى أفضل الأوقات للشراء.

من المهم أيضًا معرفة بعض الفترات الموسمية الأضعف موسميًا، وتحديدًا شهري يونيو ويوليو. عادةً ما تسجل هذه الأشهر أهم الانخفاضات في القيمة السوقية للذهب. يعد اكتساب الوعي بهذه الفترات ذات المخاطر العالية جزءًا لا يتجزأ من عملية اتخاذ القرارات المستنيرة. يمكن الاستفادة من هذه الفترات إما لتجنب الاستثمارات أو لاستغلال الانخفاضات المحتملة في الأسعار.

ما هو الشهر الأكثر تكلفة للذهب؟

يُظهر تحليل عدة عقود من بيانات الأسعار الشهرية أن أسعار الذهب تبلغ ذروتها في شهر سبتمبر. يتماشى هذا النمط مع نهاية الارتفاع الصيفي الذي يحدث عادةً قبل موسم الخريف. في شهر يناير، عادةً ما تكون أسعار الذهب مرتفعة في شهر يناير، ويرجع ذلك على الأرجح إلى زيادة مبيعات التجزئة للمجوهرات في فترة رأس السنة الصينية الجديدة وعطلة الشتاء.

ومع ذلك، يقترح خبراء TU التركيز قليلاً على الأشهر الفردية فقط - فالنظر إلى الاتجاهات الأوسع على مدى عدة أرباع أو سنوات يمكن أن يوفر توقعات أكثر دقة للأسعار. تذكر أيضًا أن الأحداث الماضية لا تتنبأ بالضرورة بالمستقبل. فمجرد أن أسعار الذهب كانت تقليديًا قوية في شهري سبتمبر ويناير لا يعني أن هذا سيكون صحيحًا دائمًا. فظروف السوق تتغير بمرور الوقت.

ما هم أفضل الوسطاء لتداول الذهب؟

بالنسبة لتداول الذهب، فإن الوسطاء المنظمين الذين لديهم مجموعة واسعة من أدوات التداول مثل العقود الآجلة وأسهم تعدين الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة وعقود الفروقات هم الأنسب. إليك جدول مقارن لأفضل الوسطاء لتداول الذهب:

كم ستكون قيمة الذهب بعد 10 سنوات؟

إن التنبؤ بأسعار الذهب في المستقبل ليس دقيقًا بسبب العديد من العوامل التي لا يمكن التنبؤ بها والتي يمكن أن تؤثر على السوق على مدى فترات طويلة. ومع ذلك، يمكن أن تعطي الأنماط السابقة فكرة أساسية عن اتجاهات أسعار الذهب المحتملة في السنوات العشر القادمة. يشير هذا الهدف التقريبي إلى أن الأسعار الحالية، المعدلة حسب التضخم، لا تزال أقل من سجلات الذروة التي سجلتها أوائل الثمانينيات. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن الذهب ليس مضمونًا أن يتبع الأنماط السابقة، حيث يمكن أن تظهر دائمًا أحداث أو تغييرات غير متوقعة.

سعر الذهب صاعد، على المدى الطويل

بالنظر إلى المستقبل، من الذكاء بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل ألا يركزوا كثيرًا على الأهداف السعرية المتوقعة. إن الاستمرار في التركيز والانضباط مع تغير الظروف هو أكثر فائدة من الاعتماد على توقعات العشر سنوات.

في النهاية، فإن التفاعل بذكاء مع تطور الأوضاع ذات الصورة الكبيرة على مدار فترة الاستثمار هو الأهم للنجاح - وليس التمسك بتقديرات عشوائية للأسعار المستقبلية.

والآن، بالنظر إلى التنبؤات على المدى القريب، قدمت العديد من البنوك والمؤسسات توقعات أسعار الذهب لعام 2024:

• يتوقع البنك الدولي أن يصل متوسط سعر الأونصة إلى 2100 دولار للأونصةحيث يمكن أن تزيد الصراعات الجيوسياسية من حالة عدم اليقين وترفع الذهب.

• ويتوقع بنك جولدمان ساكس مزيدًا من الارتفاع في عام 2024، حيث يتوقع جولدمان ساكس ارتفاعًا إضافيًا في عام 2024 ليصل إلى 2,700 دولار بحلول عام 2024، مدفوعًا بتدفقات الملاذ الآمن وسط مخاطر الركود.

  ويتوقع بنك جي بي مورجان ارتفاع الأسعار من المستويات الحالية إلى متوسط 2,500 دولار في الربع الرابع من عام 2024حيث يتوقعون بدء تخفيضات سعر الفائدةمنقبل بنك الاحتياطي الفيدرالي.

  كما يتوقع كل من سيتي جروب ويو بي إس تحقيق مكاسب في العام المقبل، حيث ربطا متوسط أسعارهما المستهدفة عند 2800 دولار إلى 3000 دولار و2365 دولار على التوالي، استنادًا إلى تراجع التضخم، وانخفاض العوائد الحقيقية، ومرونة الطلب على الاستثمار.

  تأتي التوقعات الصعودية الأخرى لعام 2024 منشركة TD Securities التي تتوقع 2,350 دولارًا في الربع الثالث، وتستثني تداول الذهب في المتوسط عند 2,255 دولارًا لعام 2024.

  لدىبنك ABN Amro توقعات حذرة حتى نهاية عام 2024 ويحافظ على توقعاته لنهاية العام عند 2,000 دولار.

  يتوقعكومرتس بنك أن يصل الذهب إلى 2,300 دولار في النصف الثاني من عام 2024

يمكنك قراءة هذه المقالة - توقعات أسعار الذهب (XAU) لعام 2024، 2025، 2030 للحصول على مزيد من المعلومات حول توقعات الذهب.

نصائح عملية لشراء الذهب في الوقت المناسب

أشياء يجب مراعاتها عند توقيت شراء الذهب:

• قم بإعداد تنبيهات الأسعار مع الوسيط الخاص بك حتى يتم إخطارك عندما يصل الذهب إلى المستويات المستهدفة. يضمن لك ذلك عدم تفويت الفرص أثناء الانخفاضات الموسمية.

• كن على دراية بالظروف الاقتصادية والجيوسياسية الأوسع نطاقًا التي قد تؤثر على الأسعار. تميل الفترات المتقلبة مثل دورات رفع أسعار الفائدة أو النزاعات العالمية إلى دفع الذهب إلى الأعلى باعتباره ملاذًا آمنًا. فكر في تأجيل عمليات الشراء خلال فترات عدم اليقين.

• نوّع الأشهر التي تشتري فيها. لا تضع كل أموالك في أقل الشهور فقط. قسّم الاستثمارات بين المواسم مثل مارس وأكتوبر وفبراير.

• استخدم متوسط التكلفة بالدولار لاستثمار مبالغ ثابتة بانتظام بدلاً من محاولة تحديد وقت القاع بالضبط. هذا يقلل من المخاطر الناجمة عن تقلبات السوق.

• قم بتعيين أوامر محددة لأتمتة عمليات الشراء الخاصة بك بمجرد تشغيل سعر محدد مسبقًا. هذا يزيل التخمينات من توقيت السوق ويسمح لك بالاستفادة من الانخفاض المفاجئ للأسعار دون الحاجة إلى المراقبة المستمرة.

• ضع في اعتبارك التعرضات البديلة مثل عمال مناجم الذهب أو صناديق الاستثمار المتداولة بالإضافة إلى الذهب المادي. فهي لا تعكس الأسعار تمامًا ولكنها توفر التنويع.

• احرص على توفير احتياطيات نقدية مسبقًا حتى لا تسحب على عجل من ممتلكاتك الأخرى عندما تسنح الفرص.

• ابق على اطلاع على الأنماط الموسمية والأحداث الجارية لتحسين الاستثمارات بمرور الوقت من خلال التراكم التدريجي مقابل عمليات المضاربة في التوقيت.

الخاتمة

بالنظر إلى أنماط الأسعار الشهرية السابقة، تبرز الاتجاهات الموسمية الواضحة للذهب. على الرغم من أن إجراء عمليات الشراء بناءً على العوامل الموسمية فقط ينطوي على مخاطر، إلا أن هذه الاتجاهات ومراقبة العوامل المؤثرة الأساسية مثل التضخم والدولار يمكن أن تساعد في اتخاذ قرارات الاستثمار. لا يزال الذهب وسيلة حكيمة لموازنة المحفظة الاستثمارية، وقد يساعد التراكم المدروس على تقليل التقلبات.

الأسئلة الشائعة

مقالات ذات صلة

الفريق الذي عمل على المقال

Upendra Goswami

المساهم

أوبيندرا جوسوامي هو منشئ محتوى رقمي ومسوّق ومستثمر نشط بدوام كامل. وبصفته منشئ محتوى، فهو يحب الكتابة عن التداول عبر الإنترنت، والبلوك تشين، والعملات الرقمية، وتداول الأسهم.

تعرّف على سياساتنا التحريرية