أفضل 11 عملة معدنية للمراهنة بها في عام 2025 (بأعلى مكافآت)

ملاحظة تحريرية: بينما نلتزم بالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرح لكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًا لإخلاء المسؤولية.

أفضل العملات التي يمكن المراهنة بها 2025:

USDT - عملة مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي وحافظت على ربطها لمدة 9 سنوات؛ وهي مدعومة بالدولار الأمريكي;
USDC - عملة مستقرة أخرى مرتبطة بالدولار الأمريكي;
ETH - ثاني أكبر عملة مشفرة في العالم، وهي عملة شبكة الإيثيريوم;
AVAX - عملة مشفرة لشبكة Avalanche، يتم استخدامها كأساس للعديد من ألعاب Web3 الجديدة;
SOL - يُطلق عليها اسم "قاتل الإيثيريوم"، وهي شبكة سريعة ورخيصة تتزايد أعداد مستخدميها;

تقدم العملات المشفرة العديد من الطرق للمستثمرين لكسب الأرباح من ممتلكاتهم، بدءًا من تداول أصولهم إلى المراهنة على عملاتهم. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في العُملات الرقمية، فإن الاحتفاظ بالمراهنة يمكن أن يكون وسيلة رائعة لزيادة أرباحك ورفع مستوى تجربتك في التداول بشكل عام. من خلال المراهنة على العُملات الرقمية، يُمكنك كسب المكافآت على أصولك الرقمية دون الحاجة إلى صرف النقود. ونتيجة لذلك، يمكنك توليد دخل سلبي من خلال "الاحتفاظ" بعملاتك الرقمية و"الاحتفاظ" بها. يمكنك القيام بكل ذلك مع الاحتفاظ بملكية عملاتك.

في هذا المنشور، سنتحدث في هذا المنشور عن الفوائد العديدة للاحتفاظ بالعملات الرقمية بالإضافة إلى المخاطر التي تنطوي عليها. بعد ذلك، سنركز على كيفية اختيار العملات للمراهنة، بالإضافة إلى أفضل 11 عملة للمراهنة، وكذلك البورصات التي تقدم أعلى مكافآت للمراهنة.

ما هي المراهنة على العملات الرقمية؟

الاحتفاظ بالعملات الرقمية هو عملية "الاحتفاظ" برموزك الرقمية لفترة زمنية معينة للمساهمة في أداء وسلامة شبكة البلوكشين المعنية. وتوفر سلاسل الكتل للمشاركين مكافآت الاحتفاظ بالمراهنات كحافز لشراء أصول المراهنة والاحتفاظ بها.

يتيح ذلك للمراهنين كسب المكافآت، وعادةً ما تكون في شكل عملات أو توكنات إضافية. وكلما زاد عدد العملات الرقمية التي يراهن بها الفرد، زادت المكافآت المحتملة. لذا، يمكن لأولئك الذين لديهم حيازات كبيرة من العُملات الرقمية تحقيق أرباح ضخمة من الاحتفاظ بها.

عند الحديث عن Staking، فإن المصطلح الشائع الذي ستصادفه هو APY. APY هو اختصار للنسبة المئوية السنوية للعائد، أي النسبة المئوية للعائد الذي ستحصل عليه في عام واحد بعد "حجز" عملاتك الرمزية.

أفضل 11 عملة معدنية للمراهنة عليها في عام 2024

بالنسبة لأولئك الذين لا يرغبون في الخوض في عملية البحث عن عملات للمشاركة، فقد قمنا بالعمل نيابةً عنك من خلال سرد أفضل العملات التي يمكن الاحتفاظ بها أدناه.

التيثر (USDT)

USDT هي عملة مشفرة تُصنف على أنها عملة مستقرة، تهدف إلى الحفاظ على استقرار تقييمات العملات الرقمية، على عكس معظم الأصول المشفرة الأخرى مثل البيتكوين أو الإيثريوم.

يتم ربط USDT بالدولار الأمريكي، مما يعني أنها مستقرة نظريًا لأنها من المفترض أن تكون مدعومة باحتياطيات الدولار الأمريكي الفعلية. هذا الربط يجعل من USDT خيارًا قويًا للمستثمرين الذين يبحثون عن ملاذ آمن خلال ظروف السوق المتقلبة.

عندما يتعلق الأمر برهان USDT، أجد أن العوائد المحتملة جذابة للغاية على منصات معينة. على سبيل المثال، على الرغم من أن Binance تقدم عائدًا معقولاً بنسبة 3.08%، إلا أن عرض Gate الذي يقدم عائدًا بنسبة 9.88% على ال APY، إلى جانب المكافآت الإضافية في GT (رمز البوابة)، يلفت انتباهي بشكل خاص.

في رأيي أن الاحتفاظ بالدولار الأمريكي USDT هو استثمار آمن بقدر ما يمكنك الحصول عليه في مجال العملات الرقمية - وهو رأي لا أستخف به، بالنظر إلى المخاطر الكامنة في أسواق العملات الرقمية. تكمن الجاذبية الرئيسية في إمكانية كسب دخل سلبي من خلال الاحتفاظ، مع الراحة الإضافية التي تأتي من الاستقرار النسبي لسعر USDT.

عملة الدولار الأمريكي (USDC)

USDC أو USDC، أو USD Coin، هي عملة أخرى ذات وزن ثقيل في مجال العملات المستقرة التي آخذها على محمل الجد. تعكس USDC روح USDT التي تركز على الاستقرار، فهي مرتبطة بالدولار الأمريكي وتعد بنفس القيمة المقترحة 1:1. وهي مدعومة من قبل المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم، وأنا أقدر الإحساس بالشرعية والثقة التي تهدف إلى نقلها.

من وجهة نظر شخصية، أرى أن USDC أكثر أمانًا من USDT، وذلك ببساطة بسبب الافتقار العرضي للشفافية من حين لآخر من USDT. ومع ذلك، فقد حافظت USDT على ربطها لمدة 9 سنوات، لذلك من المحتمل ألا تتحقق مخاوفي أبدًا.

إن نسبة 7.19% APY على ByBit جيدة جدًا، مما يوفر عائدًا جيدًا على ما يسمى بالاستثمار في العملات الرقمية "الخالية من المخاطر". إنه ليس مرتفعًا مثل أعلى عائد على USDT APY، ولكنه لا يزال أكثر بكثير مما قد تحصل عليه من أي بنك في العالم.

الإيثيريوم (ETH)

تحتل ETH، العملة المشفرة الأصلية لشبكة الإيثيريوم، مكانة خاصة في قلبي ومحفظتي. وباعتبارها ثاني أكبر عملة رقمية مشفرة من حيث القيمة السوقية وأكبر شبكة، فهي شريان الحياة لمنظومة كاملة تدعم العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية.

لقد كان انتقالها إلى الإيثريوم 2.0، مع التحول من إثبات العمل إلى إثبات الحصة، بمثابة تغيير في قواعد اللعبة لم يجعل الإيثريوم أكثر صداقة للبيئة فحسب، بل فتح أيضًا أبوابًا جديدة للمراهنين مثلي.

من وجهة نظري، فإن تخزين الإيثريوم يشبه الاستثمار في البنية التحتية للبلوك تشين. إن مكافآت الرهان التي كنت أتطلع إليها جديرة بالملاحظة بشكل خاص، لأنها تعكس تركيز الشبكة المتزايد على الأمن والاستدامة. لا تُقدم مُعظم المنصات مُكافآت APY ضخمة على الإيثريوم ETH، ولكن ما يُثيرني هو الإمكانات طويلة الأجل. يمكن أن يوفر هذا المعدل دفقًا ثابتًا من الدخل السلبي، وهو أمر جذاب للغاية، بالنظر إلى الدور الأساسي الذي تلعبه الإيثيريوم في مجال العملات الرقمية.

ومع ذلك، تقدم НТ (Huobi) نسبة 6% APY، والتي من المحتمل أن تحقق عوائد أعلى.

بالنسبة لي، فإن وضع الإيثريوم ETH هو لعبة طويلة الأجل، وهي لعبة تتوافق مع فلسفتي الاستثمارية الشخصية المتمثلة في إعطاء الأولوية للمشاريع الكبيرة ذات التطبيقات الواقعية.

الانهيار الجليدي (AVAX)

أجد نفسي منجذبًا إلى ميزات Avalanche الفريدة ونظامها البيئي المتنامي. كمنصة بلوكتشين مصممة للتطبيقات اللامركزية (dApps) وشبكات البلوكتشين المخصصة، توفر AVAX قابلية التوسع وقابلية التشغيل البيني والسرعة، وكلها عناصر مهمة للجيل القادم من مشاريع البلوكتشين.

أحد جوانب AVAX التي تلفت انتباهي بشكل خاص هو دورها كمنصة لألعاب التشفير. وبفضل إنتاجيتها العالية وزمن الاستجابة المنخفض، توفر AVAX بيئة مثالية لبناء وتشغيل الألعاب القائمة على البلوك تشين. إن ظهور العديد من الألعاب المشفرة على شبكة Avalanche، مثل Sharpnel على سبيل المثال، يؤكد على قدرتها على أن تصبح مركزًا لصناعة الألعاب.

هذا يجعلني أرغب في امتلاك AVAX، وأثناء امتلاكها، لا يوجد سبب لعدم كسب بعض الدخل السلبي منها.

من منظور الرهان، تقدم AVAX فرصة مثيرة للاهتمام. في حين أن APYs قد تختلف عبر المنصات المختلفة، فإن مسار النمو العام لنظام Avalanche البيئي هو أكثر ما يثيرني. إن APY بنسبة 8.5٪ من Binance أكثر من كافٍ بالنسبة لي لامتلاك رموز AVAX على هذه المنصة ومشاركتها.

سولانا (SOL)

سولانا هي حالة مثيرة للاهتمام بالنسبة لي. أنا لا أملك أي سولانا بنفسي، وأنا شخصياً لا أحبها. أنا متشكك بعض الشيء بشأن نهجها - محاولة تحقيق قابلية التوسع في المقام الأول من خلال سلسلة واحدة، على عكس الاستراتيجيات متعددة السلاسل التي تتبعها المشاريع الأخرى. إنه مسعى طموح، قد ينجح وقد لا ينجح. ومع ذلك، في حين أن لديّ تحفظاتي بشأن جدواها على المدى الطويل، لا يمكنني تجاهل الحماس والضجيج الذي يحيط بها.

شبكة سولانا سريعة بلا شك وقد جذبت مجتمعاً من المطورين والمستخدمين. هذه الضجة هي شيء أدركه تماماً، وحتى لو لم أكن من أكبر مؤيديها، فإنني أدرك الإمكانات التي تحملها للآخرين في هذا المجال. من المسلم به أن سرعات المعاملات العالية والرسوم المنخفضة مثيرة للإعجاب، وهناك شعور بأن هذه العوامل يمكن أن تدفع إلى اعتماد SOL على نطاق واسع، خاصة بين أولئك الذين يعطون الأولوية للأداء.

عندما يتعلق الأمر بالمراهنة على SOL، فإن إمكانية تحقيق عوائد كبيرة موجودة. الأرقام لا تكذب، فمنصات مثل Binance تقدم عائدًا قويًا بنسبة 8.9% APY، مما يشير إلى أنه على الرغم من المخاطر، إلا أن هناك ثقة في نموذج الرهان الخاص بها. وهذا يشير إلى أن هناك إيمانًا بقدرتها على الحفاظ على شبكة قوية والاستمرار في جذب رؤوس الأموال.

أما بالنسبة لوجود SOL على قائمتي، فهو موجود هناك لأنني لا أستطيع تجاهل إشارات السوق. مجتمع المطورين نشط، وهناك حماس ملموس حول ما قد تحققه سولانا. يتعلق الأمر أيضًا بالتعرف على وجهات النظر المتنوعة داخل مجتمع العملات الرقمية. فالبعض يبحث عن الاستقرار، في حين ينجذب البعض الآخر إلى أحدث ما توصلت إليه التكنولوجيا، حتى لو كان ذلك ينطوي على مخاطر إضافية.

وهكذا، على الرغم من أن SOL لا تتماشى تمامًا مع نهجي الأكثر حذرًا في التعامل مع قابلية التوسع في البلوكتشين، إلا أنني أدرجها لإمكانية تسخيرها في تسخير الضجيج وتقديمها لأولئك الذين يراهنون على حل السلسلة الفريدة من نوعها.

DAI

DAI هي عملة مستقرة لامركزية مرتبطة بالدولار الأمريكي، ولكن على عكس USDT و USDC، فهي ليست مدعومة بإيداعات فعلية بالدولار. وبدلاً من ذلك، فهي مدعومة بمزيج من العملات الرقمية الأخرى المودعة في خزائن العقود الذكية.

على الرغم من أنني أكنّ بعض الإعجاب لروح اللامركزية التي تدافع عنها DAI، إلا أنني حذر أيضًا. حيث يعتمد استقرار DAI على آليات نظام MakerDAO وضمانات الأصول المشفرة الأخرى، والتي يمكن أن تقدم طبقة معقدة من المخاطر. ومع ذلك، فإن حقيقة أنها تحافظ على ربطها من خلال آليات السوق بدلاً من الوصاية الاحتياطية المركزية أمر واعد.

يمكن أن يُنظر إلى رهان DAI على أنه رهان على تقنية العقود الذكية الأساسية ومرونة نظام MakerDAO. تقدم منصات مثل НТ (Huobi) و OKX نسبة 10% من العائد على المراهنة على DAI، مما يعكس مستوى عالٍ من الثقة بشكل لائق ويقدم سيناريو متوازن بين المخاطرة والمكافأة للمستثمرين. إنه رقم أعتبره معقولاً بالنسبة لعملة مستقرة تعمل بدون دعم مباشر بالدولار.

بوليغون (MATIC)

تُعد Polygon، برمزها الأصلي MATIC، منصة قريبة من نبض حلول توسيع نطاق الإيثيريوم. تسعى MATIC إلى حل بعض القيود الحرجة التي تعاني منها الإيثيريوم - على وجه التحديد، رسومها المرتفعة وأوقات المعاملات البطيئة - دون التضحية بالأمان. يعمل هذا المشروع كنظام متعدد السلاسل، وهو ما يتناقض مع مقامرة سولانا ذات السلسلة الواحدة.

على الرغم من حذري المعتاد، أجد أن نهج Polygon استراتيجي تماماً. فهم لا يحاولون إعادة اختراع العجلة، بل يجعلون العجلة الحالية تعمل بشكل أكثر سلاسة. تضع Polygon نفسها كطبقة إضافية للإيثيريوم، مما يعني أنها تعزز قدرات الإيثيريوم بدلاً من منافستها. وهذه خطوة ذكية في رأيي.

يعمل توكن MATIC كوقود للمعاملات للشبكة ولديه أيضًا وظائف الرهان التي تساعد في تأمين النظام البيئي. بالنظر إلى أرقام APY المقدمة، تقدم Binance عائدًا بنسبة 5.5% على MATIC، وتشير الأرقام عبر المنصات الأخرى إلى وجود اهتمام صحي بفرص الاحتفاظ بهذا الرمز المميز.

أقوم بتضمين MATIC في قائمتي لأنها مدعومة بفرضية قوية ونشاط كبير للمطورين.

بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في الاحتفاظ بعملة MATIC، فهو استثمار ليس فقط في العملة الرمزية ولكن في الرؤية الأوسع لمنظومة إيثيريوم أكثر سهولة وفعالية. أهدف من خلال قائمتي إلى تسليط الضوء على الرموز المميزة التي تقدم أكثر من مجرد قيمة مضاربة - تناسب MATIC هذه الفاتورة لأنها تدعم البنية التحتية لتطبيقات البلوكتشين المستقبلية.

كاردانو (ADA)

كاردانو هو مشروع أنظر إليه بمزيج من الاحترام والتدقيق النقدي. يهدف ADA، الذي تم تطويره باتباع نهج البحث أولاً، والذي تأسس على عمل أكاديمي تمت مراجعته من قبل الأقران، إلى توفير نظام بيئي أكثر توازناً واستدامة للعملات الرقمية. وقد تم الترويج لها على أنها "الجيل الثالث" من البلوك تشين، حيث تسعى إلى معالجة مشاكل التوسع والبنية التحتية التي تعاني منها الشبكات السابقة مثل البيتكوين والإيثيريوم.

على الرغم من تحفظاتي بشأن الوتيرة البطيئة والمنهجية للتطوير في نظام كاردانو البيئي - والتي يمكن أن تكون سيفًا ذا حدين - إلا أنني أدرك الإمكانات التي تتمتع بها ADA. إن تقدمها المتعمد، الذي يركز على الاستدامة والصواب، أمر مثير للإعجاب، على الرغم من أنه يؤدي في بعض الأحيان إلى نفاد الصبر في عالم العملات الرقمية سريع الحركة.

عند التفكير في المراهنة على ADA، فإن APYs تعكس فرصة مثيرة للاهتمام. مع وجود منصات مثل OKХ التي تقدم عائدًا متواضعًا ولكنه لائق بنسبة 4%، فإن ذلك يشير إلى مستوى من الثقة في استقرار شبكة Cardano ونموها. وبالتالي، يصبح Staking ADA تعبيرًا عن الإيمان بالتقدم المنهجي والرؤية طويلة الأجل للمشروع.

إن المراهنة على ADA، بطريقة ما، هي استثمار في مستقبل يعطي الأولوية للدقة على التسرع، وأنا أحترم ذلك لما يمكن أن يعنيه لمستقبل تكنولوجيا البلوكتشين.

XRP

تحتل XRP، الأصل الرقمي الأصلي لشبكة الريبل، مكانة مثيرة للجدل إلى حد ما من وجهة نظري في مشهد العملات الرقمية. تهدف الريبل إلى إحداث ثورة في التحويلات المالية الدولية، حيث تضع الريبل XRP كعملة جسر يمكن أن تقلل من التكاليف وأوقات المعاملات في المدفوعات عبر الحدود. هذا التركيز على الخدمات المصرفية والاستخدام المؤسسي يميزها عن العديد من العملات الرقمية الأخرى التي تركز على اللامركزية.

رأيي الشخصي في XRP مختلط بسبب التحديات القانونية المستمرة والطبيعة المركزية لإصدارها. فأنا شخصياً لست من المعجبين بها. ومع ذلك، وعلى الرغم من هذه المخاوف، لا يمكن تجاهل الفائدة التي تقترحها XRP في القطاع المالي. فإمكانياتها في تبسيط العمليات في سوق التحويلات المالية الضخمة هي نقطة قوية لصالحها.

عندما يتعلق الأمر بالمراهنة، لا يعمل الريبل XRP بالطريقة التقليدية لإثبات الحصة ولكن من خلال العديد من المنتجات المالية وفرص الاستثمار التي تقدم عوائد على الحيازات. تُقدم المنصات التي تقدم هذه الفرص عوائد مختلفة على الـ APY، حيث تتصدرها НТХ (Huobi)، حيث تقدم عائدًا بنسبة 8% على XPR.

على الرغم من أنني قد يكون لدي تحفظات بشأن المركزية والعقبات القانونية، إلا أن إدراج XRP في قائمتي هو اعتراف بتأثيرها الكبير المحتمل في إعادة تشكيل المعاملات المالية على نطاق عالمي. إنه أحد الأصول التي تسد الفجوة بين النماذج المالية القديمة والجديدة، وعلى الرغم من المخاطر، فإن طموحها في عالم المال هو أمر أراقبه عن كثب.

ترون (TRX)

TRX هو أمر مخادع. تأسست TRX على يد جاستن صن، وهو شخصية جذابة بقدر ما هو مثير للجدل، وهي من الأصول الرقمية التي لا تبتعد عن الأضواء. لا شك أن سمعة صن باعتباره مسوقًا بارعًا قد لعبت دورًا في بروز Tron. فقدرته على إحداث ضجة كبيرة أبقت TRX في أعين الجمهور وساهمت في احتلالها مكانة بين أفضل 15 عملة رقمية لعدة سنوات.

وعلى الرغم من أنني ما زلت حذرًا من طبيعة نموها المدفوعة بالضجيج، إلا أنه لا يمكن تجاهل حقيقة أن Tron قد ثابرت لأكثر من سبع سنوات في سوق العملات الرقمية المتقلبة.

من وجهة نظري، فإن البراعة التسويقية التي تقف وراء ترون هي سلاح ذو حدين. فمن ناحية، يعد الترويج الفعال أمرًا حيويًا في مجال العملات الرقمية المزدحم، مما يساعد المشاريع على اكتساب الرؤية وجذب المطورين والمستثمرين. ومن ناحية أخرى، فإنه يثير تساؤلات حول الجوهر وراء الأسلوب. هل تزدهر TRX بسبب مزاياها التكنولوجية أم بسبب آلتها التسويقية؟ هذا سؤال غالبًا ما يدور في ذهني.

عندما يتعلق الأمر برهان TRX، فإن أسعار الفائدة السنوية التي تقدمها منصات مثل Binance بنسبة 4.9% و OKEx بنسبة 4.02% تنافسية. تشير هذه الأرقام إلى وجود دعم ملموس ومستوى معين من الثقة في استقرار الشبكة وعوائدها المحتملة. يمكن اعتبار Staking TRX طريقة للاستفادة من الشعبية المستمرة للشبكة والاهتمام المستمر الذي تحظى به.

إن تضمين TRX في قائمتي يُقر بحضورها الذي لا يمكن إنكاره في السوق ودور التسويق الاستراتيجي في نجاحها. على الرغم من تحفظاتي بشأن أسس استمراريتها على المدى الطويل، فإن الطبيعة الدائمة لـ Tron وقدرتها على الحفاظ على أهميتها خلال دورات السوق تقدم دراسة حالة في قوة العلامة التجارية في عالم العملات الرقمية.

حقن (INJ)

بروتوكول Injective Protocol (INJ) هو أحد الوافدين الجدد نسبيًا في مشهد التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث يركز على توفير تداول لامركزي بالكامل دون أي قيود على التداول. يسمح INJ بإنشاء وتداول في أي سوق مشتقات مالية بدون رسوم غاز، باستخدام حل تحجيم الطبقة الثانية. يعد هذا التركيز على اللامركزية وقابلية التوسع أمرًا جذابًا، لا سيما بالنسبة لأولئك المتحمسين لابتكارات DeFi الخالصة.

إن مكافآت الرهان المرتفعة المقدمة لـ INJ - 16.9% على Binance، و18% على ТХ (Huobi)، و17.49% على OKХ - ملفتة للنظر بشكل خاص. هذه المعدلات أعلى بكثير من العديد من العملات الرقمية الراسخة الأخرى، مما يشير إلى أن هناك حافزًا قويًا لحاملي العملات الرقمية للمراهنة على عملاتهم. يمكن اعتبار ذلك انعكاسًا لكل من النمو المحتمل لبروتوكول Injective Protocol والثقة التي تتمتع بها هذه المنصات في مستقبلها.

غالبًا ما تشير مثل هذه المعدلات المرتفعة لمعدلات الفائدة السنوية المرتفعة إلى استثمار واعد ولكن ربما يكون عالي المخاطر، حيث تهدف إلى جذب واستبقاء المُستثمرين في مشهد DeFi التنافسي.

أنا شخصياً أتعامل مع INJ بمزيج من الفضول والحذر. إن التكنولوجيا الكامنة وراء بروتوكول Injective Protocol، لا سيما التزامها بتجربة تداول لامركزية بالكامل، مثيرة للإعجاب. يعد بمعالجة بعض أوجه القصور والقيود الأساسية في بورصات DeFi التقليدية وحتى الحالية. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي استثمار ذي عائد مرتفع، تذكرني أيضًا العائدات المرتفعة بالحاجة إلى تقييم المخاطر مقابل المكافأة بعناية.

إن تضمين INJ في قائمتي هو إشارة إلى نهجها المبتكر وإمكاناتها في إحداث تغيير في سوق DeFi. إنه يروق لاهتمامي في دعم المشاريع التي تدفع بالمشروعات التي تدفع بالمغلف إلى ما يمكن أن تحققه التكنولوجيا اللامركزية. بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى التنويع في مشروع DeFi مع إمكانات نمو كبيرة ويشعرون بالراحة تجاه المخاطر المرتبطة به، قد يكون وضع INJ فرصة مربحة.

ما هي العملات الأكثر ربحية للمراهنة بها؟

يمكن أن يكون الاحتفاظ بالعملات الرقمية طريقة رائعة لكسب دخل سلبي في سوق العملات الرقمية. ومع ذلك، من المهم النظر في كل من العوائد قصيرة الأجل والتوقعات طويلة الأجل قبل اختيار عملة الرهان. فيما يلي طريقتان للعثور على العملات الأكثر ربحية للمراهنة عليها:

إذا كنت تبحث عن خيار منخفض المخاطر مع عوائد مستقرة، ففكر في رهان Tether (USDT) أو USDC (USDC). فكلاهما عملتان مستقرتان مرتبطتان بالدولار الأمريكي، لذا فهما يتميزان بمستوى منخفض من التقلبات. يتراوح العائد النموذجي لرهان Tether و/أو USDC من 3% إلى 15%، اعتمادًا على المنصة. وهذا يجعلها خيارًا رائعًا لتوليد الدخل السلبي دون تحمل الكثير من المخاطر.

يتضمن النهج التالي رهان العملات ذات الآفاق القوية طويلة الأجل وإمكانات الأسعار. تشمل هذه العُملات عُملة بوليغون (MATIC) وعُملة كاردانو (ADA)، وكلاهما مشروعان للبنية التحتية مع فرق تطوير قوية ونظم بيئية متنامية. مع هذه العملات، يمكن للمستثمرين كسب مكافآت Staking والاستفادة من ارتفاع الأسعار المحتمل على المدى الطويل.

هل لا يزال Staking Staking العملات الرقمية مُربحًا؟

لا يزال من المُمكن أن تكون المُراهنة على العُملات الرقمية مُربحة، ولكن هناك بعض العوامل التي يجب مراعاتها:

لقد انخفضت معدلات المكافآت مع تدفق المزيد من الأموال إلى المراهنة. تقدم العديد من أفضل عملات إثبات الحصة مثل الإيثيريوم الآن عوائد مئوية سنوية أقل (APYs) مقارنة بما كانت عليه قبل عام أو عامين عندما كان الرهان أحدث
تأكل رسوم المعاملات وتكاليف الغاز من الأرباح، اعتمادًا على الشبكة. مع الإيثيريوم، قد تتضاءل مكافآت الرهان بسبب رسوم غاز الطبقة الأولى إذا كنت بحاجة إلى إيداع/سحب عملاتك بشكل متكرر
يجب أخذ تكاليف الفرصة البديلة لحجز العملات في الحسبان. لا يمكن الوصول بسهولة إلى العملات التي تم الاحتفاظ بها للتداول، لذلك تفوتك تحركات الأسعار المحتملة في الأصل الأساسي
قد تنطبق الضرائب على مكافآت الرهان في ولايتك القضائية وتقلل من المكاسب طويلة الأجل. تأكد من فهم المعاملة الضريبية
ليست جميع العملات مربحة أو آمنة على حد سواء للمراهنة على المدى الطويل. ابحث عن أساسيات المشروع ونموذج الأمان قبل اختيار مكان الرهان

بشكل عام، لا يزال من الممكن أن يحقق الرهان على عملات L1 ذات الرقاقة الممتازة مثل الإيثيريوم والبولكادوت عائداً معقولاً أعلى بكثير من معدلات التضخم إذا تم الاحتفاظ بها لمدة عام على الأقل. العوائد السلبية أقل خطورة من التداول النشط.

أفضل 5 بورصات للعُملات الرقمية مع أفضل مكافآت الاحتفاظ بالمراهنة

	Binance	ByBit	Huobi Global	OKEx	Crypto.com
USDT	3.08%	9.88% + 8.87%*	10%	7.16%	2.64%
USDC	4.76%	2.63%	/	7.19%	6.56%
ETH	2.72%	0.88% + 6.12%*	6%	3%	2.92%
AVAX	8.5%	0.88%	6.3%	1%	/
SOL	8.9%	0.88%	4.75%	1.2%	4.98%
DAI	5%	/	10%	8.76%	10%
MATIC	5.5%	0.88	4.5%	1%	4.76%
ADA	3.6%	0.88	3%	1%	4%
XRP	1.18%	0.88	8%	1%	/
TRX	4.9%	1.6%	3.36%	1%	4.02%
INJ	16.9%	0.88%	18%	1%	17.49%

بعض النقاط التي يجب ملاحظتها:

في معظم البورصات، يختلف الـ APY حسب عدد من العوامل:
- يتغير بمرور الوقت
- يختلف APY باختلاف أنواع الرهانات المختلفة. عادةً ما تأخذ الأرقام الواردة في الجدول أدناه في الاعتبار عمليات الاحتفاظ العادية بنقرة زر واحدة، ولا تأخذ في الاعتبار الطرق الأكثر تقدمًا مثل الاستثمار المزدوج أو تعدين السيولة.
تقدم Gate مكافآت GT (Gate Token)* بالإضافة إلى الرمز المميز الفعلي الذي يتم رهنه لبعض الرموز المميزة. على سبيل المثال، بالنسبة للمراهنة على USDT، تقدم Gate نسبة 9.88% بالدولار الأمريكي و8.87% إضافية في GT.
العملات المختارة هي عملات رمزية موثوقة نقترحها كرموز قوية على المدى الطويل. هناك عملات رمزية تقدم APY أعلى، ولكنها بشكل عام محفوفة بالمخاطر ولا نوصي بامتلاكها على الإطلاق.
تقدم العديد من البورصات خيارات "الاحتفاظ المؤقت". على سبيل المثال، في لحظة كتابة هذا التقرير، تقدم НТХ (Huobi) خيار رهان USDT لمدة أسبوع واحد مقابل 100٪ APY. بالنسبة لـ 100٪ APY، فإن المكاسب لمدة أسبوع واحد ستصل إلى 1٪ تقريبًا (بسبب التأثير المركب). بالطبع، لا يمكنك ببساطة أن تفعل ذلك مرة واحدة في الأسبوع، كل أسبوع، إنه ببساطة العرض الحالي لديهم. غالبًا ما يكون لدى البورصات الأخرى عروضها المؤقتة الخاصة بها.

فوائد ومخاطر الرهان

فيما يلي بعض الفوائد والمخاطر الرئيسية للمراهنة على العملات الرقمية:

توليد الدخل السلبي. يكافئ Staking المستخدمين بعملات أو توكنات إضافية مقابل المشاركة في التحقق من صحة المعاملات وتأمين الشبكة. يتيح ذلك لحاملي العملات الرقمية كسب عوائد دون بيع أصولهم
فرصة لتحقيق عوائد مركبة. يمكن إعادة احتساب المكافآت لكسب عملات إضافية بمرور الوقت من خلال الفائدة المركبة. هذا يمكن أن يعزز العوائد على المدى الطويل
الوصول إلى حوكمة الشبكة. تسمح بعض البروتوكولات للمتعهدين بالتصويت على ترقيات البروتوكول ومعاييره، مما يمنحهم التأثير على المشروع
التعرض لارتفاع الأسعار. تظل الأموال المرهونة مستثمرة في الأصول المشفرة الأساسية، مما يسمح لحامليها بالاستفادة من أي زيادات في الأسعار بمرور الوقت

السيولة. يتم الاحتفاظ بالعملات المعدنية أثناء الرهان ولا يمكن بيعها على الفور إذا انخفضت الأسعار أو ظهرت حالة طارئة. قد يكون لعمليات السحب فترات انتظار
الخفض. يمكن أن يُعاقب المُراهنون أو يخسروا جزءًا من حصتهم بسبب توقيعهم على كتل احتيالية أو غير صالحة. قد تؤدي المشاكل التقنية إلى التقطيع
مخاطر المركزية. يمكن أن يتواطأ عدد قليل من أصحاب المصلحة الكبار لتقويض الشبكة أو تغيير معايير البروتوكول لصالحهم
مخاطر الحراسة. يؤدي استخدام خدمة الرهان المركزية إلى وضع الأصول تحت سيطرتهم وهناك خطر السرقة أو فقدان الأموال إذا فشل المزود
تقليل العوائد. عادةً ما تنخفض عوائد الاحتفاظ بالمكافآت مع توسع الشبكات ورهن المزيد من العملات على المدى الطويل. قد تؤثر الظروف الاقتصادية أيضًا على المكافآت

كيفية اختيار العملات للمراهنة

إذن، ما هي العُملات المُناسبة للمراهنة عليها في شتاء العُملات الرقمية؟ وما هي العملات التي من الأفضل حمايتها من الانهيار؟ للإجابة على هذه الأسئلة، من المهم أن تخضع لعملية فحص كاملة تنظر في العديد من العوامل. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها عند اختيار أفضل العُملات للرهان.

قيمة العملة: إن قيمة العُملة التي تُراهن بها أمر مهم. على سبيل المثال، تجنب الاحتفاظ بعُملة رقمية ذات معدل تضخم مرتفع. قد تكسب مكافآت في البداية، ولكن قد تنفد هذه الربحية بعد فترة من الوقت.
العرض الثابت: تأكد من أن العملة لديها عرض ثابت قبل اختيار عملة رقمية للمراهنة عليها. إذا كان هناك عرض محدود من العملات المتداولة، فسيرتفع السعر مع زيادة الطلب. سيتيح لك ذلك كسب أعلى مكافأة ممكنة في المستقبل.
التطبيق في الوقت الحقيقي: هذا عامل رئيسي لتحديد القيمة الكامنة في العملة الرقمية. يشير التطبيق في الوقت الحقيقي إلى حالات استخدام العملة، ومدى قيمتها بالنسبة لعمليات وصناعات معينة في العالم الحقيقي. إذا كان للعملة المشفرة مجموعة واسعة من التطبيقات في الوقت الحقيقي، فمن المحتمل أن يكون الطلب على العملة المشفرة مرتفعًا. ونتيجة لذلك، يرتفع سعرها. لذا، عند تقييم العملات من أجل الرهان، تأكد من مراعاة حالات استخدامها في العالم الحقيقي.
العُملات المستقرة: عند البحث عن عُملات للرهان عليها، اجعل معظم محفظتك من العُملات المستقرة. ويرجع ذلك إلى أن العملات المستقرة هي رهان أسهل وأكثر أمانًا نظرًا لأن تقلباتها أقل من العملات الأخرى. ولذلك، يمكنك الحصول على عائد أعلى عند المراهنة على عملات مستقرة في الغالب.
معدلات المكافأة: هناك عامل آخر يمكنك النظر إليه عند اختيار أفضل العملات للمراهنة عليها وهو معدلات المكافأة المقدرة. يمكن أن تمنحك هذه المعدلات فكرة عن مقدار الأموال التي يمكنك الحصول عليها من الرهان. بطبيعة الحال، كلما زادت المكافآت المعروضة، زادت فرصتك في كسب المزيد من الرهان. ومع ذلك، من المهم توخي الحذر عند اختيار العملات الرقمية ذات معدلات المكافآت الأعلى. قد تختار أن تُراهن على عملة رقمية مُشفرة لأنها تُقدم 100% أو أكثر من مكافآت الرهان السنوية، ولكن قد يكون هذا استثمارًا ضعيفًا على المدى الطويل، وقد ينطوي على انخفاض في السعر. لا تشتري عملة مشفرة إلا إذا كنت واثقًا من أنها استثمار جيد. تأكد أيضًا من أن المشروع يلقى صدى لديك وأنك تهتم به. ففي النهاية، عندما تقوم بالمراهنة فأنت تساعد في إنجاح هذا المشروع.

هناك شيء آخر يجب أن تتذكره عند اختيار أفضل العملات للمراهنة عليها وهو أن تشعر بالثقة في أنه استثمار على المدى الطويل. لذلك، إذا كنت تؤمن بقيمة شبكة بلوكشين معينة، فقد لا تؤثر التقلبات اليومية على رغبتك في البيع. يمنحك الرهان قيمة على المدى القصير من استثمار عملة رقمية تريد الاحتفاظ بها. لذلك، عند البحث عن عملات للمشاركة، تأكد من أنك تؤمن بالمهمة والمشروع.

خطوات اختيار أفضل العُملات للمُراهنة

والآن بعد أن تعرفت على العوامل المختلفة التي يجب مراعاتها عند اختيار أفضل العُملات الرقمية للمراهنة، فإن الخطوة التالية هي إلقاء نظرة على العُملات الرقمية المختلفة.

فيما يلي بعض الخطوات المهمة التي يجب اتباعها عند العثور على عملات رقمية مشفرة ذات أفضل المكافآت والتي يمكن أن تمنحك أعلى عائد على الاستثمار. بعد ذلك، نقدم بعض الإرشادات حول كيفية المراهنة على العملة الرقمية التي تختارها.

تعرف على العملات المشفرة التي تقدم الرهان. لا تُقدم جميع العملات الرقمية المُشفرة إمكانية المُراهنة، لذلك من الجيد أن تقوم ببعض الأبحاث حول العملات التي تهتم بها. يجب أن تمتلك عملة رقمية مُشفرة لإثبات الحصة لأنها العملات الوحيدة التي يُمكنك المُراهنة بها. تتزايد شعبية آلية إثبات الحصة في الوقت الحالي، لذلك هناك الكثير من البلوك تشين التي تُقدم إمكانية الرهان. بعد تحديد العملات الرقمية المشفرة التي تُتيح المُراهنة، قم بإعداد قائمة بالعملات التي تهتم بها.
ابحث عن كيفية عمل الرهان على العملات الرقمية المختلفة. وبهذه الطريقة، ستعرف المتطلبات المختلفة للمراهنة على عملة رقمية معينة وستكون قادرًا على اختيار طريقة المراهنة التي تناسبك وتوفر لك أكبر قدر من المكافآت.
اشترِ العملة الرقمية التي تريدها. بعد البحث عن عملات رقمية مختلفة للمُراهنة عليها، يجب أن تمتلك عملة رقمية. لذا، قم بشراء العملة التي ترغب في الحصول على مكافآت الرهان عليها، وأسهل طريقة للقيام بذلك هي اختيار بورصة عملات رقمية تحتوي على ميزة الرهان المدمجة مثل Binance. هذه الخطوة مهمة للغاية لأنه لا تسمح لك جميع بورصات العملات الرقمية بالمراهنة على العملات. لذلك، إذا اشتريت عملة رقمية على منصة لا تسمح بالمراهنة، فلن تتمكن من كسب المكافآت. لذلك، من الأفضل اختيار منصة تمنحك التحكم الكامل في عملاتك الرقمية.
راهن بعُملتك الرقمية. بعد اختيار بورصة العُملات الرقمية، انتقل إلى موقعهم الإلكتروني وانتقل إلى صفحة الرهان الخاصة بهم أو ابحث عن خيار الرهان على محفظتك. إذا لم تتمكن من العثور على خيار رهان العملات الرقمية، فانتقل إلى قسم المساعدة في البورصة.

مُلخّص

عندما يتعلق الأمر بالعُملات الرقمية، فإن الاحتمالات لا حصر لها من حيث مقدار ما يمكنك كسبه. بفضل الرهان، يمكن لمستثمري العُملات الرقمية كسب مكافآت كبيرة. وكلما زاد الرهان على المزيد من العُملات الرقمية، زادت أرباحهم. وبالطبع، مع أي نوع من أنواع الاستثمار، هناك مخاطر تنطوي على ذلك. ولذلك، من المهم أن تبذل العناية الواجبة عند البحث عن عملات رقمية مختلفة للمُشاركة بها، وذلك لتقليل المخاطر.

الأسئلة الشائعة

ما هي العملات الأفضل للمراهنة؟

تُعد Tether (USDT) و USD Coin (USDC) و Ethereum (ETH) من بين العملات الأكثر شيوعًا للاحتفاظ بها نظرًا لسيولتها العالية وتقلباتها المنخفضة ومكافآت الاحتفاظ المرتفعة نسبيًا.

هل الاحتفاظ بالعُملات مُربح؟

يمكن أن يكون الاحتفاظ بالعُملات مُربحًا، حيث إنه يسمح للمستثمرين بكسب دخل سلبي من خلال الاحتفاظ بعملاتهم والاحتفاظ بها. وتعتمد ربحية الرهان على مجموعة متنوعة من العوامل، بما في ذلك سعر العملة، ومكافآت الرهان المقدمة، ومدة فترة الرهان.

ما المبلغ الذي يمكنني كسبه عند الاحتفاظ بالعُملة الرقمية؟

يمكن أن تصل مكافآت الستاكينغ إلى 30% من معدل الفائدة السنوية (APR) اعتمادًا على العملة التي تقرر الرهان بها. يعتمد المبلغ الذي يمكنك ربحه من الستاكينغ أيضًا على طريقة الستاكينغ ومنصة العملات المشفرة التي تشتري منها العملات الرقمية الخاصة بك. على سبيل المثال، قد تأخذ بعض منصات تبادل العملات الرقمية نسبة معينة من مكافأتك، بينما قد يقوم البعض الآخر بتمرير المكافأة بأكملها إليك. بالإضافة إلى ذلك، يتم الحصول على بعض العوائد لفترة قفل محددة مع الحد الأقصى للمكافأة لكل مستخدم. من ناحية أخرى، قد تقوم بعض المنصات بتعديل عائدها يوميًا بناءً على مكافآت الستاكينغ المتبقية ضمن مجموعة معينة.

ما هي فوائد تخزين العُملات الرقمية؟

الفائدة الرئيسية للتخزين هي أنك تكسب المزيد من العملات الرقمية والمكافآت. كما أنك تساعد أيضًا في تأمين شبكة سلسلة الكُتل التي تستثمر فيها. هذه طريقة رائعة للمساهمة في مشروع تهتم به، بالإضافة إلى كسب دخل سلبي. يتيح لك Staking أيضًا التعرف على النظام البيئي للعملات الرقمية.

ما هو إثبات الحصة؟

إثبات الحصة (PoS) هي آلية إجماع للعملات الرقمية تُستخدم للتحقق من معاملات العملات الرقمية الجديدة. وهذا يسمح للمستثمرين في العملات الرقمية المشفرة بحصة من العملات الرقمية وإنشاء عُقد إثبات الحصة الخاصة بهم. في هذا النموذج، تلتزم عُقد الشبكة بـ "حصص" من التوكنات لفترة زمنية محددة. ونتيجة لذلك، يمكن للمراهنين الحصول على فرصة لإنتاج الكتلة التالية.

الفريق الذي عمل على المقال

إيفان خبير ومحلل مالي متخصص في الفوركس والعملات الرقمية وتداول الأسهم. وهو يفضل استراتيجيات التداول المتحفظة ذات المخاطر المنخفضة والمتوسطة، وكذلك الاستثمارات متوسطة وطويلة الأجل. وهو يعمل في الأسواق المالية منذ 8 سنوات. يقوم إيفان بإعداد مواد نصية للمتداولين المبتدئين. وهو متخصص في مراجعات وتقييم الوسطاء وتحليل موثوقيتهم وشروط التداول الخاصة بهم وميزاتهم.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

أنا يونس وليد ،محرر التطوير باللغة العربية . كمترجم محترف بخبرة واسعة في ترجمة النصوص من الإنجليزية والروسية إلى العربية. حازت خدماتي على إشادة للجودة والالتزام بالمواعيد.

البيتكوين

Bitcoin هي عملة رقمية مشفرة لامركزية تم إنشاؤها في عام 2009 من قبل فرد أو مجموعة مجهولة الهوية باستخدام الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو. وهي تعمل على تقنية تسمى سلسلة الكتل، وهي عبارة عن دفتر أستاذ موزع يسجل جميع المعاملات عبر شبكة من أجهزة الكمبيوتر.

الإيثيريوم

الإيثيريوم هي منصة بلوك تشين لامركزية وعملة مشفرة اقترحها فيتاليك بوتيرين في أواخر عام 2013 وبدأ تطويرها في أوائل عام 2014. وقد تم تصميمها كمنصة متعددة الاستخدامات لإنشاء التطبيقات اللامركزية (DApps) والعقود الذكية.

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

التنويع

التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك