ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.
الحسابات الممولة لديها قواعد فريدة وفهمها يمكن أن يساعدك في تجنب الأخطاء الشائعة التي يواجهها المتداولون. تحدد هذه القواعد معايير إدارة المخاطر، وتقسيم الأرباح، وممارسات التداول والمزيد. تابع القراءة لتتعرف على كل ما تحتاج إلى معرفته.
في مجال التمويل، توفر حسابات التداول الممولة للمتداولين فرصة فريدة. تخيل هذا: يتم منحك الوصول إلى رأس مال كبير من قبل شركة تداول، ولكنه يأتي مع قواعد ضرورية للنجاح والحماية. هذه القواعد هي الحبل المشدود الذي يجب على المتداولين السير عليه، موازنين بين المخاطر والفرص.
في هذه المقالة، سوف نستكشف القواعد الأساسية التي تقوم عليها حسابات التداول الممولة، مما يزودك بالمعرفة اللازمة للشروع في رحلة تداول مربحة.
إدارة المخاطر
إدارة المخاطر الفعالة هي العمود الفقري للنجاح للمتداولين داخل شركات التداول الخاص (شركات التداول الخاصة). تفرض هذه الشركات متطلبات محددة لإدارة المخاطر لحماية رأس مالها والحفاظ على نزاهة برامج التداول الخاصة بها.
في حسابات التحدي، تقدم Funded Trader عادةً إرشادات صارمة للمخاطر، مع حد أقصى للتراجع بنسبة 10% وحد أقصى للخسائر المحتملة في يوم التداول بنسبة 5%. في المقابل، فإن الشركات الرائدة مثل FTMO وFidelcrest لديها أحكام مماثلة لإدارة المخاطر، حيث تحدد حدود الخسارة اليومية بنسبة تصل إلى 5% والتراجع الأقصى بنسبة 10%. معظم شركات التداول لديها قواعد مماثلة لإدارة المخاطر في كل من الحسابات الممولة وحسابات التحدي، مما يسهل على المتداولين الانتقال بسلاسة من مرحلة التحدي إلى التداول المباشر.
تم وضع هذه القيود لمنع الخسائر الكارثية وضمان أن يعمل المتداولون ضمن معايير مخاطر يمكن التحكم فيها. بالطبع، يمكن أن يؤدي انتهاك هذه الحدود إلى تعليق أو إنهاء حساب التداول الممول.
أهداف الربح
تختلف أهداف الربح التي تحددها الشركات الممولة بناءً على نوع الحساب ، وعادةً ما يكون للشركات التي تتضمن تحديات من مرحلتين أهداف ربح مختلفة لكل مرحلة. تحدد شركات التداول الممولة أهداف الربح للمتداولين الذين يخوضون تحدياتها لضمان أن يظهر المتداولون ربحية متسقة وإدارة للمخاطر. تساعد هذه الطريقة في تقييم قدرة المتداول على تحقيق العوائد مع إدارة المخاطر بفعالية، وهو أمر حيوي لكل من المتداول والشركة للحفاظ على علاقة تداول ناجحة.
مع Funded Trader ، يحتوي المرحلة الأولى من حساب التحدي على هدف ربح بنسبة 8% بينما تحتوي المرحلة الثانية على هدف بنسبة 5%. من ناحية أخرى، فإن FTMO وFidelcrest أكثر صعوبة، حيث يحتويان على هدف ضخم بنسبة 10% في المرحلة الأولى وهدف بنسبة 5% في المرحلة الثانية.
بالنسبة للشركات التي تقدم حسابات متعددة، يمكن أن تختلف أهداف التداول بناءً على نوع حسابك. على سبيل المثال، مع شركة مثل Fidelcrest، قد تتمكن من الوصول إلى حسابات تداول عدوانية تأتي مع متطلبات تراجع أكثر تساهلاً وأهداف ربح أعلى تصل إلى 15%. في النهاية، ترغب في مقارنة هذه العروض واختيار أفضل الحسابات الممولة التي تناسب أسلوب تداولك.
أفضل شركات التداول الممولة
قمنا بتحليل شركات التداول الخاصة، مع التركيز على القواعد والشروط الأساسية للمتداولين. تشمل المعايير الرئيسية التي تم مقارنتها:
المبلغ المُدار حتى: الحد الأقصى للتمويل المتاح للمتداولين.
تقسيم الأرباح حتى، %: نسبة الأرباح التي يحتفظ بها المتداول.
الرافعة المالية القصوى: أعلى رافعة مالية مسموح بها للتداول.
خطة التداول، الحد الأدنى: الحد الأدنى للتكلفة للانضمام إلى تحدي التداول.
أيام التداول الدنيا: الحد الأدنى لعدد أيام التداول المطلوبة لاجتياز التحدي.
إيقاف الخسارة الإلزامي Stop Loss: ما إذا كان يتطلب إيقاف الخسارة لكل صفقة.
إغلاق المراكز الإلزامي قبل عطلة نهاية الأسبوع: القواعد المتعلقة بإغلاق المراكز قبل عطلات نهاية الأسبوع.
تسلط هذه المقارنة الضوء على قواعد التداول والمتطلبات التي يجب على المتداولين الالتزام بها عند المشاركة في برامج الشركات الممولة.
| تمويل حتى, $ | تقسيم الأرباح حتى, % | أقصى رافعة | الحد الأدنى للسعر, $ | أدنى أيام تداول | إيقاف الخسارة الإلزامي Stop Loss | إغلاق المراكز في نهاية الأسبوع | افتح حساباً | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 400 000 | 80 | 1:30 | 75 | 10 | نعم | نعم | إلى الوسيط رأس مالك في خطر.
|
|
| 4 000 000 | 95 | 1:100 | 32 | 2 | كلا | كلا | إلى الوسيط رأس مالك في خطر.
|
|
| 200 000 | 90 | 1:30 | 119 | لا توجد حدود زمنية | كلا | كلا | إلى الوسيط رأس مالك في خطر.
|
قواعد التداول والقيود
تقدم شركات التداول الخاصة مجموعة من القواعد والقيود التجارية المصممة خصيصًا لبرامجها المحددة. على سبيل المثال، يسمح برنامج Funded Trader للمتداولين باستخدام مجموعة واسعة من استراتيجيات التداول ، بما في ذلك EAs ، التداول السريع ، وتداول الأخبار. مع رافعة مالية تصل إلى 1:200، فإنه يوفر للمتداولين مرونة كبيرة. علاوة على ذلك، فإن رسوم التسجيل القابلة للاسترداد، والتي تُدفع مرة واحدة، تسهل عملية الدخول.
من ناحية أخرى، تقدم Fidelcrest ميزات مميزة مثل السماح بـ تداول الأخبار والسماح للمتداولين بالاحتفاظ بالمراكز طوال الليل وعطلات نهاية الأسبوع. بينما يمكن استخدام Expert Advisors (EAs), فإنها تتطلب تفويضًا.
تسمح FTMO بالتداول خلال الليل وعطلة نهاية الأسبوع على حسابات التحدي ولكن ليس على الحسابات الممولة. ومع ذلك، فإن حساب FTMO السوينغ يسمح بالتداول خلال الليل وعطلة نهاية الأسبوع وقد يكون خيارًا رائعًا للمتداولين السوينغ والمراكز. كما تفرض الشركة قيودًا على التداول قبل وبعد دقيقتين من الأحداث الإخبارية ذات التأثير الكبير، مما يجعلها غير مناسبة لأولئك الذين يفضلون الاستفادة من التقلبات الناجمة عن إصدارات الأخبار.
تُبرز هذه القواعد والقيود التنوع في شركات التداول الخاصة ، لتلبية أنماط التداول والتفضيلات المختلفة. يمكن للمتداولين اختيار البرنامج الذي يتماشى بشكل أفضل مع استراتيجياتهم وأهدافهم.
تقسيم الأرباح والرسوم
إذا كنت تتساءل عن مقدار ما ستحصل عليه من برنامج المتداول الممول، فإليك نظرة عامة موجزة.
تقسيم الأرباح في حسابات التداول الممولة
عندما يتعلق الأمر بتقسيم الأرباح في تداول الشركات الممولة، تقدم الشركات المختلفة شروطًا متنوعة.
يتميز Funded Trader بنقطة بداية جذابة، حيث يقدم تقسيم أرباح بنسبة 80%، والتي يمكن أن تزيد لتصل إلى نسبة مثيرة للإعجاب تبلغ 90% مع التوسع، مما يجعله خيارًا مغريًا للمتداولين الذين يهدفون إلى زيادة أرباحهم بمرور الوقت. من ناحية أخرى، يوفر Fidelcrest للمتداولين تقسيم أرباح بنسبة 80%، والتي يمكن أن تصل إلى 90% في الوضع العدواني. يتيح النهج الفريد لـ Topstep للمتداولين الاحتفاظ بأول 10,000 دولار من الأرباح بالكامل، وهي ميزة تميزه عن البقية. بعد تجاوز هذا الحد الأولي، يقدمون تقسيم أرباح بنسبة 90%، مما يجعله خيارًا جذابًا للمتداولين الطموحين.
تحافظ FTMO على توزيع أرباح بنسبة 80%، وما هو مفيد بشكل خاص هو أنه لا يوجد حد أدنى للأرباح قبل السحب، طالما أن المتداول يمكنه تغطية رسوم السحب. في النهاية، يعتمد الاختيار بين هذه الشركات الداعمة بشكل كبير على تفضيلات المتداول وتحمله للمخاطر، حيث تقدم كل منها مزايا مميزة.
رسوم حساب التداول الممول
تقدم معظم شركات التداول الخاصة مثل Funded Trader وFidelcrest وFTMO رسومًا لمرة واحدة بدون رسوم متكررة، وتكمن الفريدة في أن رسومهم قابلة للاسترداد مع أول دفعة للمتداول. تتماشى هذه الميزة مع مصالحهم مع المتداولين، حيث تربط الرسوم بنجاح المتداول.
ملاحظة:
إذا لم تستخدم حساب التحدي واخترت خيار التمويل المباشر، قد تضطر لدفع رسوم شهرية أو أسبوعية للحفاظ على وصولك إلى الحساب.
قواعد تمويل الحساب والسحب
بشكل عام، يمكنك الوصول إلى حساب تداول ممول عن طريق اجتياز تحدي (حساب تداول محاكى من خطوة واحدة أو خطوتين) أو اختيار التمويل المباشر. مع حساب التحدي، يمكنك الوصول إلى أموال الشركة الداعمة فقط بعد اجتياز مرحلة التحدي. هذه العملية الصارمة تفسر لماذا تميل الحسابات الممولة إلى منح المتداولين نسبة أرباح أعلى من التمويل المباشر - الذي لا يتضمن تحديات.
تلعب عمليات التمويل والسحب في شركات التداول بالنيابة دورًا محوريًا في رحلة المتداول. تقدم هذه الشركات عادةً طرق دفع متنوعة لتمويل الحساب، بما في ذلك التحويلات البنكية، وبطاقات الائتمان، والمحافظ الإلكترونية، مما يوفر مرونة للمتداولين. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن طرق السحب قد تكون أكثر تقييدًا وغالبًا ما تكون مصممة لإعطاء الأولوية للأمان والشفافية.
على الجانب الآخر، تميل إجراءات السحب إلى أن تكون أكثر صرامة لمنع الاحتيال وحماية كل من المتداول والشركة. تشمل طرق السحب الشائعة العملات المشفرة ، التحويلات البنكية والمحافظ الإلكترونية، ولكن هذه العمليات غالباً ما تتطلب تحققاً دقيقاً، مما قد يؤدي إلى أوقات معالجة أطول. يُسمح لك عادةً بسحب أرباحك في تواريخ محددة إذا كان رصيد حسابك يفي بالحد الأدنى للسحب الذي تحدده الشركة.
ملاحظة:
إذا فشلت في الوصول إلى هدف الربح الخاص بك ضمن الإطار الزمني المحدد، تسمح لك بعض الشركات بإعادة بدء التحدي دون تكلفة إضافية. قد تكون هناك شروط مرتبطة بمثل هذه العروض حيث تتطلب معظم الشركات أن تكون في حالة ربح عند انتهاء الوقت.
الأسئلة الشائعة
هل يمكنني استخدام الرافعة المالية مع حسابات التداول الممولة؟
يمكن أن تختلف سياسات الرافعة المالية بين شركات التداول الخاصة، ولكن العديد منها يسمح للمتداولين باستخدام الرافعة المالية ضمن حدود محددة. يعتمد مقدار الرافعة المالية غالبًا على إرشادات إدارة المخاطر الخاصة بالشركة ومستوى خبرة المتداول. عمومًا، يمكن أن يتراوح هذا من 1:30 إلى 1:200 وعادة ما يكون أعلى لتداول Forex مقارنة بالأسهم.
ما هو مبلغ التمويل النموذجي المقدم؟
يختلف مبلغ التمويل النموذجي المقدم من قبل شركات التداول الخاصة بشكل كبير حيث تقدم بعض الشركات مبالغ صغيرة نسبيًا، بينما قد تقدم شركات أخرى رأس مال كبير. يمكن أن تتراوح مبالغ التمويل من بضعة آلاف من الدولارات إلى مئات الآلاف، أو حتى أكثر، اعتمادًا على الشركة وبرنامج التداول المحدد أو التحدي الذي يختاره المتداول. تقدم Fidelcrest تمويلاً يصل إلى 2 مليون دولار.
كم من الوقت يمكن للمتداولين الوصول إلى التمويل؟
تختلف مدة الوصول إلى حسابات التداول الممولة اعتمادًا على شركة التداول والبرنامج المحدد. في بعض الحالات، قد يتمكن المتداولون من الوصول إلى الحساب الممول إلى أجل غير مسمى طالما أنهم يلبون متطلبات الشركة. في سيناريوهات أخرى، قد يكون الوصول محدودًا بالوقت، ويجب على المتداولين تحقيق أهداف معينة أو أطر زمنية للحفاظ على الوصول. عادة ما يتم توضيح الشروط المحددة في اتفاقية التداول.
هل يمكن أن تتجاوز الخسائر حد السحب؟
في حسابات التداول الممولة، يُنصح عمومًا بعدم تجاوز حد السحب ويمكن أن يؤدي إلى تعليق أو إنهاء الحساب. تم تصميم حدود السحب للتخفيف من المخاطر وحماية رأس المال المقدم من قبل شركة التداول. يعد الالتزام بإرشادات إدارة المخاطر أمرًا حيويًا للحفاظ على علاقة تداول ناجحة مع الشركة.
أهم اختيارات المحررين ورؤاهم
كأس العالم FIFA على البلوكشين: حيث تلتقي كرة القدم بالكريبتو
الكائنات الفضائية، Satoshi، وBitcoin: كيف ظهرت نظرية الكائنات الفضائية
أمة البلوكشين في أزمة: كيف أدى الصراع على السلطة إلى انقسام ليبرلاند
تحول الأولويات: الحكومات تدعم التعدين بينما تتحول الشركات نحو الذكاء الاصطناعي
عودة إنتل: آبل وترامب ورهان الذكاء الاصطناعي
توقعات سعر البيتكوين بناءً على مؤشر RSI: هل تستعد BTC لرالي جديد؟
مقالات ذات صلة
الفريق الذي عمل على المقال
يحتل فوك موقع الصدارة في مجال الصحافة المالية، حيث يمزج بين أكثر من ست سنوات من الخبرة في الاستثمار في العملات الرقمية والرؤى العميقة التي اكتسبها من خلال التنقل بين دورتي صعود وهبوط. وقد ساهم فوك، وهو كاتب محتوى متخصص، في عدد لا يحصى من المنشورات والمشاريع.
المستشار الآلي هو عبارة عن منصة رقمية تستخدم خوارزميات آلية لتقديم المشورة الاستثمارية وإدارة المحافظ الاستثمارية نيابةً عن العملاء، وغالبًا ما تكون رسومها أقل من رسوم المستشارين التقليديين.
يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.
Xetra هو نظام تداول في البورصة الألمانية تديره بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. والبورصة الألمانية هي الشركة الأم لبورصة فرانكفورت.
Bitcoin هي عملة رقمية مشفرة لامركزية تم إنشاؤها في عام 2009 من قبل فرد أو مجموعة مجهولة الهوية باستخدام الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو. وهي تعمل على تقنية تسمى سلسلة الكتل، وهي عبارة عن دفتر أستاذ موزع يسجل جميع المعاملات عبر شبكة من أجهزة الكمبيوتر.
إدارة المخاطر هي نموذج لإدارة المخاطر ينطوي على التحكم في الخسائر المحتملة مع تعظيم الأرباح. الأدوات الرئيسية لإدارة المخاطر هي وقف الخسارة، وجني الأرباح، وحساب حجم الصفقة مع مراعاة الرافعة المالية وقيمة النقطة.
