Forex المخاطر التي يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

الرئيسية Forex المخاطر التي يجب على المستثمرين أخذها بعين الاعتبار

تقلبات السوق
مخاطر الرافعة المالية
مخاطر أسعار الفائدة
مخاطر الوسطاء
مخاطر السيولة
المخاطر النفسية

يوفر الاستثمار في سوق Forex إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة ولكنه ينطوي على مخاطر كبيرة. يواجه المتداولون تقلبات السوق، والمخاطر المتعلقة بالرافعة المالية، والمخاطر غير المتعلقة بالتداول مثل إعسار الوسيط والمسائل القانونية. من خلال تنويع الاستثمارات، واختيار وسطاء موثوقين، والبقاء على اطلاع على الأحداث العالمية، يمكن للمستثمرين تقليل هذه المخاطر وتحسين فرص نجاحهم. تشرح هذه المقالة أنواع المخاطر المختلفة في التداول على Forex وتقدم نصائح حول كيفية تقليلها وتنويعها.

لا تفوّت أي تحديث ساخن عن الانخفاضات والقوائم! اشترك في قناتنا Telegram TU Airdrop Daily 🛎️ لتبقى على اطلاع دائم بجميع الأحداث الرئيسية 🚀. كن أول من يعلم واركب موجة أحدث airdrops وفرص التداول 🔥!

ما هي المخاطر الرئيسية للتداول Forex ؟

عند الاستثمار في سوق Forex ، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالعديد من المخاطر الرئيسية التي يمكن أن تؤثر على نتائج استثماراتهم:

تقلبات السوق: Forex السوق متقلبة للغاية، حيث تتقلب أسعار العملات بسرعة بسبب عوامل مختلفة مثل إصدارات البيانات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية ومعنويات السوق. يمكن أن يؤدي هذا التقلب إلى تحقيق مكاسب كبيرة ولكن يمكن أن يؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة.
مخاطر الرافعة المالية: غالبًا ما ينطوي التداول على Forex على استخدام الرافعة المالية، التي تسمح للمتداولين بالتحكم في صفقات كبيرة بمبالغ صغيرة نسبيًا من رأس المال. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من الأرباح، إلا أنها تزيد أيضًا من احتمالية حدوث خسائر كبيرة، وقد تتجاوز الاستثمار الأولي.
مخاطر أسعار الفائدة: يمكن أن يكون للتغيرات في أسعار الفائدة من جانب البنوك المركزية تأثير عميق على قيم العملات. على سبيل المثال، يمكن أن تؤدي الزيادة في أسعار الفائدة في بلد ما إلى جذب المستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد أعلى، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمة عملة ذلك البلد.
مخاطر الوسطاء: إن موثوقية وسمعة الوسيط Forex أمر بالغ الأهمية. يمكن أن تشكل قضايا مثل إعسار الوسيط أو الممارسات غير الأخلاقية أو عدم كفاية التنظيم مخاطر كبيرة على المستثمرين.
مخاطر السيولة: على الرغم من أن أزواج العملات الرئيسية عادة ما تكون عالية السيولة بشكل عام، فإن أزواج العملات النادرة قد تشهد سيولة أقل، مما يجعل من الصعب تنفيذ الصفقات بالأسعار المطلوبة. ويمكن أن يؤدي ذلك إلى حدوث انزلاق في الأسعار واحتمالية تنفيذ الصفقات على نحو غير مواتٍ.
المخاطر النفسية: يمكن للعوامل العاطفية مثل الخوف والجشع أن تؤثر على قرارات التداول، مما يؤدي إلى اتخاذ إجراءات متهورة وربما خسائر كبيرة. من الضروري الحفاظ على الانضباط والالتزام بخطة تداول مدروسة جيدًا.

فهم هذه المخاطر وإدارتها أمر بالغ الأهمية لأي شخص يشارك في التداول على Forex. يمكن أن يساعد استخدام استراتيجيات مناسبة لإدارة المخاطر، مثل وضع أوامر stop-loss ، وتنويع الصفقات، وتجنب الرافعة المالية المفرطة، في التخفيف من هذه المخاطر وحماية الاستثمارات.

أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار السلبي في Forex ومخاطرها
نوع الاستثمار	الوصف	المخاطر
PAMM	يقوم المستثمرون بتخصيص الأموال لحساب المتداول؛ ويتم توزيع العوائد على أساس مساهمتهم.	● مخاطر المدير: يعتمد الأداء بشكل كبير على مهارة المتداول. ● انعدام السيطرة: لا يتحكم المستثمرون في الصفقات التي تتم. ● الرسوم: قد يتم تطبيق رسوم الإدارة والأداء.
Copy Trading	يقوم المستثمرون تلقائيًا بنسخ صفقات المتداولين ذوي الخبرة.	● الاعتماد على أداء المتداول: إذا كان أداء المتداول المنسوخ أداؤه سيئًا، فإن المستثمر سيتكبد خسارة. ● مخاطر الكمون: يمكن أن يؤدي التأخير في نسخ الصفقات إلى نتائج مختلفة. ● الثقة المفرطة: المتابعة العمياء للمتداولين دون فهم السوق.
Auto التداول	تقوم الأنظمة الآلية بتنفيذ الصفقات بناءً على معايير وخوارزميات محددة مسبقًا.	● فشل النظام: يمكن أن تؤدي المشكلات الفنية أو مواطن الخلل إلى خسائر غير متوقعة. ● عدم وجود حكم بشري: قد لا تتكيف الأنظمة بشكل جيد مع ظروف السوق غير المتوقعة. ● قيود الاختبار الخلفي: الأداء التاريخي لا يضمن النجاح في المستقبل.
LAMM (وحدة إدارة تخصيص الحصص)	على غرار PAMM ، ولكن يتم تخصيص الاستثمارات باللوتات القياسية وليس بالنسب المئوية.	● مخاطر المدير: مثل PAMM ، فهي تعتمد على قدرة المتداول. ● رأس مال أولي مرتفع: تتطلب استثمارًا كبيرًا لتكون فعالة. ● التخصيص المحدود: مرونة أقل في حجم الاستثمار وإدارة المخاطر.

كيف يمكن تقليل مخاطر Forex ؟

يعد تقليل مخاطر Forex أمرًا بالغ الأهمية لحماية استثماراتك وتحقيق النجاح على المدى الطويل في السوق. فيما يلي بعض الاستراتيجيات للمساعدة في تقليل هذه المخاطر:

استخدم الإدارة السليمة للمخاطر: ضع حدًا للمخاطرة لكل صفقة، وعادةً لا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مال التداول الخاص بك في كل صفقة. يساعدك ذلك على حماية حسابك من الخسائر الكبيرة ويسمح لك بتحمل الخسائر المتتالية.
استخدم أوامر إيقاف الخسارة: أوامر Stop-loss تغلق الصفقة تلقائيًا عند مستوى سعر محدد مسبقًا، مما يحد من الخسائر المحتملة. هذه الأداة ضرورية لإدارة المخاطر، خاصة في الأسواق المتقلبة.
تجنب الإفراط في الرفع المالي: في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من المكاسب، إلا أنها تزيد أيضًا من احتمالية حدوث خسائر كبيرة. استخدم الرافعة المالية بحذر، وفكر في خفض نسب الرافعة المالية لتقليل التعرض للمخاطر.
نوّع صفقاتك: تجنب وضع كل رأس مالك في زوج عملات واحد. قم بالتنويع عبر أزواج متعددة لتوزيع المخاطر. تساعد هذه الاستراتيجية على حماية محفظتك من التأثر المفرط بالتحركات المعاكسة في عملة واحدة.
ابق على اطلاع: كن على اطلاع دائم بالأخبار الاقتصادية العالمية وإعلانات البنوك المركزية والأحداث الجيوسياسية التي يمكن أن تؤثر على أسعار العملات. يساعدك الاطلاع على المستجدات على توقع تحركات السوق وتعديل استراتيجيات التداول الخاصة بك وفقًا لذلك.
ضع خطة تداول: تتضمن خطة التداول المحددة جيدًا استراتيجيات واضحة للدخول والخروج، وقواعد إدارة المخاطر، وإرشادات لإدارة الصفقات. يساعد الالتزام بالخطة على منع قرارات التداول الانفعالية ويحافظ على الانضباط.
تدرب باستخدام حساب تجريبي: قبل التداول بأموال حقيقية، استخدم حسابًا تجريبيًا للتدرب على استراتيجياتك وصقلها دون مخاطرة مالية. يتيح لك ذلك فهم المنصة وديناميكيات السوق بشكل أفضل.
استخدم وسيطاً حسن السمعة: تأكد من أن الوسيط الذي تتعامل معه منظم جيدًا وحسن السمعة. هذا يقلل من مخاطر المشكلات المتعلقة بالوسيط، مثل سوء تنفيذ الصفقات، أو فروق الأسعار المرتفعة، أو حتى الاحتيال.

جدول المقارنة بين أفضل الوسطاء
	Plus500	Pepperstone	IG Markets	Alpari	XM Group
الحساب التجريبي
الحد الأدنى للإيداع،, $	100		1	20	5
الرافعة المالية، 1:	حتى 1: 300	1: 500	حتى 1: 200	1: 3000	حتى 1: 888 (حسب مبلغ الإيداع)
الحد الأدنى للسبريد EUR/USD، نقاط	0,5	0,5	0,6	0,2	0,7
الحد الأقصى للسبريد EUR/USD، نقاط	0,9	1,5	1,2	0,3	1,2
افتح حساب	فتح حساب	فتح حساب رأس مالك في خطر.	دراسة الملف الخاص	فتح حساب رأس مالك في خطر.	فتح حساب رأس مالك في خطر.

فهم المخاطر وإدارتها

أرى أنه من الضروري فهم المخاطر التي ينطوي عليها الأمر وإدارتها. تقلب السوق Forex يعني أن الأسعار يمكن أن تتقلب بسرعة بسبب عوامل مختلفة لا يمكن التنبؤ بها. يمكن أن تؤدي الرافعة المالية إلى تضخيم الأرباح، ولكنها أيضًا تزيد من الخسائر بشكل كبير إذا لم يتم استخدامها بحذر. لقد رأيت كيف يمكن للمخاطر غير المتعلقة بالتداول، مثل إعسار الوسيط أو التغييرات التنظيمية المفاجئة، أن تفاجئ حتى أكثر المتداولين خبرة.

وللتغلب على هذه التحديات، أُعطي الأولوية للبحث الشامل عند اختيار وسيط حسن السمعة. كما أنني أقوم بتنويع استثماراتي عبر حسابات متعددة، وأبقى على اطلاع دائم بالأحداث الاقتصادية والسياسية العالمية. بالنسبة لي، في حين أن Forex يوفر فرص ربح كبيرة، فإن الحفاظ على نهج منضبط لإدارة المخاطر أمر بالغ الأهمية لتحقيق النجاح على المدى الطويل.

ملخص

ينطوي الاستثمار في Forex على مخاطر التداول والمخاطر غير المرتبطة بالتداول. تشمل مخاطر التداول تقلبات السوق، واستخدام الرافعة المالية، ونوع أدوات التداول المستخدمة، وكلها يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة إذا لم تتم إدارتها بشكل صحيح. أما المخاطر غير المرتبطة بالتداول فتشمل قضايا مثل إفلاس الوسيط، والنزاعات القانونية، وتقلبات أسعار العملات بسبب الأحداث الاقتصادية والسياسية العالمية. وللتخفيف من هذه المخاطر، ينبغي على المستثمرين اختيار وسطاء موثوقين، وتنويع استثماراتهم، والبقاء على اطلاع على الأخبار العالمية، وطلب المشورة من المتداولين ذوي الخبرة. في حين أن المخاطر متأصلة، فإن التخطيط الدقيق والاستراتيجية يمكن أن يساعدا في تقليل الخسائر المحتملة.

الأسئلة الشائعة

أيهما أكثر ربحًا: التداول أم الاستثمار؟

لا ينجح سوى 11-25% من المتداولين الجدد، بينما يحقق 40-45% من المستثمرين Forex أرباحًا ثابتة. كلاهما يمكن أن يكون مربحًا، ولكن الاستثمار يوفر دخلاً سلبيًا.

ما مدى واقعية تقليل المخاطر عند الاستثمار؟

إنه أمر واقعي للغاية. اختر وسيطًا موثوقًا به ومديرين ناجحين، وقم بتنويع رأس المال عبر حسابات متعددة، وابقَ على اطلاع دائم بالأخبار واتجاهات السوق لتقليل المخاطر بشكل كبير.

كيف تختار وسيطًا جيدًا؟

ابحث عن وسطاء ذوي خبرة، ومجموعة متنوعة من أدوات التداول، وشروط تداول مواتية، ولوائح مناسبة (الترخيص)، وبرامج استثمار قوية. استخدم تقييمات مستقلة من مصادر مثل Traders Union لتبسيط عملية البحث.

الفريق الذي عمل على المقال

بارشوا خبير محتوى ومحترف مالي يمتلك معرفة عميقة بتداول الأسهم والخيارات، والتحليل الفني والأساسي، وأبحاث الأسهم. وباعتباره محاسباً قانونياً معتمداً، يتمتع بارشوا أيضاً بخبرة في الفوركس وتداول العملات الرقمية والضرائب الشخصية. وتظهر خبرته من خلال مجموعة غزيرة من المقالات التي تزيد عن 100 مقال عن الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والتمويل الشخصي، إلى جانب أدواره الاستشارية الشخصية في الاستشارات الضريبية.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

التخفيف

تتمثل الفكرة وراء التخفيف في التعرف على كتل التخفيف وتداولها بفعالية. تتكون هذه الكتل من أنماط حركة سعرية محددة تشير إلى تغير في معنويات السوق أو ديناميكيات العرض والطلب.

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

التنويع

التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.

CFD

العقود مقابل الفروقات هو عقد بين المستثمر/المتداول والبائع يوضح أن المتداول سيحتاج إلى دفع فرق السعر بين القيمة الحالية للأصل وقيمته وقت التعاقد إلى البائع.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك